X ENCUENTRO NACIONAL DE RENAFIPSE

NUEVOS PROYECTOS RENAFIPSE

1. Escuela de Formación Aprendo2. MinkaSoft3. Gestión Integral de Riesgos4. Factoring5. Comercio Electrónico - Multicomercio

CAPACITACIÓN

Escuela de Formación “APRENDO”

• Talleres• Formación Continua• Educación Formal• Capacitación VIRTUAL

TECNOLOGÍA

CAPACITACIÓN VIRTUAL


Socios y miembros de las Entidades Financieras LocalesEducación cooperativaEconomía FamiliarEducación financiera y crediticiaImpuestos, tasas, Servicios de Rentas Internas, IESSContabilidad básica y familiar DirectivosEstructura administrativa y legal de la CooperativaFunciones, roles y responsabilidades: Consejo de AdministraciónFunciones, roles y responsabilidades: Consejo de VigilanciaRégimen Económico de las CooperativasContabilidad CooperativaProcedimiento ParlamentarioEleccionesMotivación Cooperativa


Alta gerencia, funcionarios y empleadosCapacidades gerencialesObligaciones tributarias, IESSPlanificación Estratégica y FinancieraGestión Integral de RiesgosCumplimiento y lavado de activosControl internoGestión de crédito y cobranzaMicrocrédito individualCrédito PYMESCaptaciones y fondeoCentro de serviciosMarketing financieroTalento humanoContabilidad cooperativaOperacionesGestión y reportes para la Superintendencia de Economía Popular y SolidariaGestión y reportes para Banco CentralGestión y reportes para UAFServicios cooperativosInducción Institucional

TRANSFERENCIA DE TECNOLOGÍA

TECNOLOGÍA

TECNOLOGÍA

RISKNADIM

CON

SULTO

RES S.A.

Implementación del Sistema de Administración de Riesgos en instituciones bancarias, cooperativas de ahorro y crédito, compañías

de seguros e instituciones de la seguridad social

Gestión de los Riesgos de Mercado y Liquidez. Gestión de Riesgo de Crédito. Administración del Riesgo Operativo . Gestión de Activos y Pasivos. Medición de riesgos de acuerdo con los parámetros establecidos

por la alta dirección y la normativa del país. Diseño e implementación de controles que permitan tratar

adecuada y eficientemente los riesgos y las medidas para monitorearlos y mitigarlos.

GESTIÓN DE RIESGOS FINACIEROS Y OPERATIVOS

RISKNADIM

CON

SULTO

RES S.A.

SISTEMA DE RIESGOS DE MERCADO Y LIQUIDEZ

REPORTES NORMATIVOS

El sistema genera los reportes de riesgo en base de la parametrización de productos, a efecto de medir la estructura temporal de liquidez, de tasa de interés así como evaluar la sensibilidad del margen financiero y valor patrimonial de la Entidad.

RISKNADIM

CON

SULTO

RES S.A.

RISKNADIM

CON

SULTO

RES S.A.

Reportes Estadísticos La funcionalidad de los sistemas permite generar estadísticas a partir de las bases de datos de las instituciones financieras que se cargan en el software.


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CON

SULTO

RES S.A.

Monitoreo del Comportamiento de RiesgoLa combinación de bases de datos y minería de datos permite evaluar tendencias, indicadores y umbrales de riesgo en el horizonte temporal definido por el analista.


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CON

SULTO

RES S.A.

SISTEMA DE RIESGO DE CREDITOESTRATEGIA

POLITICAS

CLIENTES QUE CUMPLEN CON: PRE SCOREPOST SCORE

POLITICAS DE LA ENTIDAD

BURO

BURO Y SOCIODEMOGRAFICA

INGRESO >= $ 600,00

INDIC. RIESGO

NIVEL DE RIESGOS PUNTAJE% CUPO FRENTE AL CUOTA /

DECISIÓN INGRESO BRUTOINGRESO

NETO

PERDIDA_ES PERADA

POBLACION ACEPTADA/ RECHAZADA

ESTRATEGIA

DESDE HASTA MINIMO

ALTO RIESGOALTO RIESGO

0 741 0 RECHAZADO 0% 0% 34% 3%8%

RECHAZADO11%742 807 742 RECHAZADO 0% 0% 20%

RIESGO MEDIO-ALTORIESGO MEDIO-ALTO

808 856 808 COMITÉ AMPLIADO 70% 30% 16% 17%27%41%67%92%100%

ACEPTADO 89%

857 884 857 COMITÉ AMPLIADO 100% 35% 12%

RIESGO MEDIORIESGO MEDIO

885 909 885 APROBACION GERENTE GENERAL 150% 40% 10%

910 940 910 APROBACION GERENTE GENERAL 150% 45% 7%

RIESGO BAJORIESGO BAJO

941 970 941 APROBACION AUTOMATICA 200% 50% 4%

970 1000 970 APROBACION AUTOMATICA 250% 50% 3%

RIESGO DE CRÉDITO

Permite generar reportería a partir de las variables de Buró y de la BDD R04;despliega estadísticas, rangos de score, matriz de transición, etc.

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CON

SULTO

RES S.A.

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CON

SULTO

RES S.A.

SISTEMA DE RIESGO OPERATIVO

RIESGO OPERATIVO

En el sistema se crea un árbol de procesos, se evalúan los eventos de riesgos, se cargan eventos reales, se genera el mapa de calor y se establecen los planes de acción por cada proceso con el fin aplicar los correctivos que eviten pérdidas.

Es un contrato financiero por medio de la cual una persona natural o jurídica denominada cliente, emisor o factorado, cede los derechos económicos incorporados en documentos legalmente emitidos, entre la cuales se encuentran las facturas comerciales negociables o no, a favor de un tercero, que será una persona jurídica debidamente autorizada, convirtiendo con esta cesión las ventas a corto plazo, en ventas al contado. El adquirente de la factura, al actuar como cesionario, adquiere el derecho de cobro de la factura, de aquella persona que recibió el producto.

QUE ES EL FACTORING ?

• Se hacen líquidas las cuentas por cobrar antes del plazo pactado, obteniendo recursos que le permiten tener liquidez inmediata.

• Permite un acceso rápido al financiamiento, sin necesidad de endeudamiento y cumplimiento de requisitos crediticios.

• Reduce los niveles de endeudamiento.• Garantizan la liquidez y por ende los recursos necesarios para mantener una

mejor productividad y cubrir sus obligaciones de corto plazo (IEESS, SRI, SALARIOS, etc.

• Permite la máxima movilización de la cartera de deudores y garantiza el cobro de todos ellos.

• Disminuye el riesgo legal de cobro.• Asegura un patrón conocido de flujos de caja.• Es una herramienta útil para todo tipo de emprendimientos y pymes, sin

importar la antigüedad que tengan las empresas.

VENTAJAS DE FACTORING

ESQUEMA DE FUNCIONAMIENTO

Inyecta recursos frescos a la

economía real

Emite una factura electrónica negociable

Vendedor(Proveedor)

Deudor(Cliente)

Cooperativas

Confirma el pago de la factura

Pago anticipado de factura

Paga

la fa

ctura

al ve

ncimien

to

Vende la factura

1920 1980 1990

Ventas por catalogo

Ventas Directas

Ventas por Internet

EVOLUCION DEL COMERCIO

En el futuro los servicios financieros se verán abocados a integrarse con los negocios de distribución, caso contrario quedarán relegados a una pequeña participación dentro del proceso global de la transacción de compra.

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Services

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