LA CRISIS FINANCIERA INTERNACIONAL:

EFECTOS SOBRE LA RESPONSABILIDAD

SOCIAL EMPRESARIAL.

Alberto Carvajalino Slaghekke Doctorando en Sostenibilidad

Universidad de Salamanca (España)

Cartagena de Indias, Diciembre 2009

ESTRUCTURA A DESARROLLAR

• 1. ¿Qué es una crisis financiera internacional?• 1.1. ¿Cómo se genera ? Algunos ejemplos• 1.2. ¿ Era predecible la crisis actual?• 2. ¿Qué es la Responsabilidad Social Empresarial?• 2.1. ¿ Porqué se habla de RSE?• 3. La fusión Crisis Financiera Internacional-RSE• 4. Efectos sobre la RSE• 5. Conclusiones.

¿Qué es una crisis financiera internacional?

Una crisis no es más que la expresión última del deterioro en la confianza de los agentes económicos en el futuro comportamiento del mercado, provocada por múltiples factores.

¿Cómo se genera una crisis financiera internacional?

Factores Incidentes

De tipo Macro Del Entorno Racionalidad del sistema

Perturbación de la confianza

Algunos ejemplos

El síntoma• El jueves 24 de octubre de

1929, se produjo el crash de la bolsa de Wall Street. Más de 13.000.000 de títulos que cotizaban en baja no encontraron compradores y ocasionaron la ruina de miles de inversores, muchos de los cuales, habían comprado las acciones con créditos que ya no podrían pagar.

El efecto

Porqué?• La 1era guerra provocó un crecimiento de la economía

americana de un 15%.• Como consecuencia de este desarrollo industrial sin

precedentes, el sistema energético se renovó, sobre todo a partir del incremento del consumo de petróleo y electricidad. La industria se hizo más eficiente al incorporarse el Taylorismo y el Fordismo como nuevas modalidades de producir y organizar el trabajo y la producción en serie se impuso. También se desarrollaron nuevas actividades relacionadas indirectamente con las nuevas industrias, como la construcción de carreteras, de aeropuertos, de viviendas de fin de semana, etc.

LAS IMÁGENES DE LA CRISIS

Porqué?• Los niveles de competencia llevaron a la formación de Trusts. Que

no son otra cosa que una unión de empresas donde el capital se pone en común pero se trabaja por separado, configurando una estructura monopólica y dominio sobre el mercado, de tal manera que se pueda resistir a una crisis, a un ataque de otra empresa mayor, etc

• La prosperidad indefinida y el optimismo se extendían. Eran los años dorados del consumismo y de la exaltación nacionalista. Se creía alcanzada la meta de ser una sociedad opulenta. El clima de confianza se tradujo en la compra de acciones de las empresas industriales por parte de un gran número de la población, siendo la Bolsa de Nueva York el centro de la economía mundial, a dónde llegaban capitales de todos los puntos del planeta.

LA CRISIS DEL PETROLEO

1973

• Durante el mandato del presidente Richard Nixon, el modelo económico norteamericano presentaba signos de agotamiento: el crecimiento era nulo más una dinámica inflacionaria preocupante.

• En 1971, para provocar una caída del precio del oro en los mercados internacionales, Nixon abandona el patrón oro el 15 de agosto, finalizando así el sistema Bretton Woods, que había estado en vigor desde el fin de la Segunda Guerra Mundial. El dólar fue devaluado en un 8% en relación con el oro en diciembre de 1971, y se volvió a devaluar en 1973.

1973

• El rápido proceso de urbanización experimentado por E.U consistente en enormes núcleos urbanos llenos de casas unifamiliares, dependían del automóvil como principal medio de transporte.

• Entre 1945 y 1974. Con un 6% de la población mundial, Estados Unidos consumía el 33% de la energía de todo el mundo, su economía representaba una cuarta parte de la producción industrial mundial, pero a cambio la industria consumía cinco veces más de energía.

1973

• La devaluación provoca incertidumbre en los mercados financieros internacionales.

• Un factor político incide en esa coyuntura y son las consecuencias de la guerra del Yom Kippur (6 de octubre)

• La OPEP creada desde 1960 acuerda la elevación de los precios a partir de la manipulación de la oferta y el 16 de octubre detiene la producción de crudo, rompiendo una estabilidad de mas de 50 años en términos nominales.

1973

1973

• Los precios se triplicaron y el barril se situó en US$12/barril.

• Los efectos económicos fueron inmediatos hacia el incremento de precios y generando un grave impacto sobre la capacidad de consumo de los salarios y por extensión sobre los pedidos en puerta de fabricas.

EFECTOS DE LA SUBIDA DE PRECIOS DEL PETROLEO

LA CRISIS DE LAS .COM

CAUSAS A partir del desarrollo de las tecnologías

informáticas y de telecomunicaciones, los mercados financieros se fueron globalizando e intercomunicando, de manera que pasaron a formar un mercado global e interdependiente, operado por redes informáticas en tiempo real.

Estas transformaciones generan nuevas reglas de juego que proporcionan el capital necesario para financiar nuevos proyectos empresariales y están en el origen del desarrollo de las empresas de Internet, y de la nueva economía en general.

CAUSAS

• La aparición de los capitalistas de riesgo, con su accionar llevaron a la cotización de los valores bursátiles de empresas tecnológicas a niveles inéditamente altos, debido a un factor fundamental en el proceso de valoración: las expectativas. En otras palabras, los capitalistas de riesgo apostaban a que el crecimiento y el éxito de las empresas de la nueva economía se viera rápidamente recompensado por subidas en las cotizaciones de sus títulos.

Crisis de la .COM

• Entre 1996 y 2001 el mercado experimenta una fuerte tendencia especulativa en la inversión en las empresas pertenecientes a la nueva economía.

• Experimentan un incremento importante en el valor de sus acciones.

• Una combinación de un veloz aumento de precios de las acciones, la especulación individual y la gran disponibilidad de capital de riesgo crearon un ambiente exuberante.

LA CRISIS ACTUAL

GENESIS• El año 2006 se produce el colapso de la burbuja

inmobiliaria los precios de los bienes

inmuebles suben mas que proporcionalmente a los demás precios. Fenómeno que se da en los países industrializados.

bajas tasas de interés SE DEBE A

causas

GENESIS

SE DEBE A…

El estallido de la burbuja.com

La baja de las tasas de interés tras los atentados del 11/9

Provoca fuga masiva de capitales buscando

rentabilidades seguras

Los Bancos Centrales se ven obligados a bajar las tasas de i para incentivar el consumo y la producción a través del

crédito

EFECTOS

• La proliferación de elementos especulativos sintéticos.

• La irracionalidad de provocar rentabilidades y márgenes de ganancia sobre una misma base productiva, la cual se reduce en el tiempo por efectos de la mano invisible.

LA CRISIS ACTUAL

• La característica fundamental de la actual crisis es su carácter multidimensional en sus efectos y manifestaciones.

• Paralela a ella se han hecho explicitas las crisis de la sostenibilidad alimentaria, cambio climático y pobreza.

• Los diálogos en torno a esos temas han dejado en evidencia la asimetría global en términos de su generación y responsabilidad.

Vulnerabilidad de las diversas regiones a los efectos del cambio climático

UNA MIRADA GLOBAL A LAS CRISIS

EFECTOS

La implicación transversal y estructural y que a su vez explicita la vulnerabilidad de la misma

es la profunda crisis ética.

preguntándonos

¿Qué hacer?.................estrategias punitivas?......................................¿ discursos moralistas?................

regulación?.... SI PERO NO ES SUFICIENTE!!!!

SE NOS HA OLVIDADO QUE…EDUCAR ES… DESARROLLAR LAS FACULTADES INTELECTUALES Y MORALES DE UNA PERSONA

LA CLAVE ESTA EN LA EDUCACIÓN

Una propuesta

• La revisión de nuestros currículos resulta

urgente. Las actuaciones de los administradores obligan a revisar cómo

enseñamos la ética. La ambivalencia entre bien y mal debe ser trascendida.

LA RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL

LOS INICIOS

LAS RAZONES• Kofi Annan, lanza en 1999

en el marco de la cumbre de Davos el Global Compact.

• Un mundo sostenible en el marco de la globalización.

QUÉ ES?• El Pacto Global es una

plataforma de diálogo, acción e interacción del sector privado con los Gobiernos y la Sociedad Civil para la definición y desarrollo de una agenda Global, Nacional y Local de desarrollo sostenible.

QUÉ ES?

• Es un escenario nacional y globalizado para la aplicación de los preceptos empresariales de responsabilidad, ética y compromiso con el desarrollo sostenible en

• (i) medio ambiente, • (ii) derechos humanos fundamentales, • (iii) derechos laborales, y • (iv) lucha contra la criminalidad.

NEOLIBERLAISMO-MERCADO LABORAL-GLOBALIZACIÓN

• Economía clásica regida por el mercado

MANO INVISIBLE Utilidad

Reducción costos

INTERVENCIÓN DEL ESTADO

ETICA DE MERCADO

NEOLIBERLAISMO-MERCADO LABORAL-GLOBALIZACIÓN

• Hace dos siglos, la norma de conducta de las empresas era reducir al máximo los costos, y para conseguirlo las jornadas extensas y el trabajo de niños y mujeres embarazadas, eran usuales. Fue necesario un largo proceso de lucha social hasta conseguir la regulación de la jornada laboral, establecer sistemas de protección social, y constituir organizaciones de trabajadores encargadas de velar por los derechos de los trabajadores.(Herrera:2007)

NEOLIBERLAISMO-MERCADO LABORAL-GLOBALIZACIÓN

• El cuarto de siglo que siguió a la segunda guerra mundial, conocido como la “Edad dorada del capitalismo”, mostró un crecimiento sostenido y dinámico de la economía capitalista, al mismo tiempo que se mejoraban las condiciones de vida de los trabajadores. La llegada del neoliberalismo con su discurso de retorno al mercado y al abandono por parte del Estado de sus funciones reguladoras, nos trajo de vuelta a las prácticas de cargas laborales excesivas, violación de los derechos laborales, y entre otras prácticas, el recurso masivo del trabajo infantil.

NEOLIBERLAISMO-MERCADO LABORAL-GLOBALIZACIÓN

UN MODELO DE CRECIMIENTO EXITOSO!!! LA PREGUNTA NECESARIA

ES REALMENTE SOSTENIBLE EL MODELO?

LAS CONSECUENCIAS MULTIDIMENSIONALES DE LA

CRISIS NOS DAN LA RESPUESTA

UN NUEVO MODELO, NUEVAS FORMAS

• Las consecuencias del retorno del mundo clásico pueden resumirse en tres aspectos:

1. La extensión de formas de trabajo tercerizadas2. el recurso excesivo de la intermediación laboral3. la creciente informalidad

reducción drástica del volumen de trabajadores formales que disfrutan de un contrato de trabajo y conocen directamente la empresa para la cual trabajan

El Global Compact se propone:

• Contribuir a que los mercados sean más sostenibles y que incluyan a todos

• Intentar promover una relación más fructífera entre empresa y sociedad

• Dar especial importancia a la erradicación de la pobreza

• No sustituir la responsabilidad de los gobiernos

• Propiciar un escenario de cooperación entre todos los actores sociales.

• Si bien el Global Compact no pretende ser un órgano de control.

En este sentido el Global Compact:

• No es un instrumento normativo

• No ejerce funciones de vigilancia

• No impone criterios• No evalúa la conducta ni las

acciones de las empresas

¿Cómo hacer operar la iniciativa?

• No es virtud cumplir la ley!!!

• La Corporación Financiera Internacional (IFC por su sigla en ingles), fue creada por el Banco Mundial como una entidad autónoma, con personalidad jurídica independiente, que maneja recursos multilaterales y financia con créditos a las empresas privadas

PLAN DE MARKETING

FILANTROPIA

Aterrizando la propuesta• Desde su fundación en 1956 dicha institución ha entregado 49 mil

millones de dólares de fondos propios y 24 mil millones de préstamos en asocio con otras entidades, los cuales han llegado a 3.319 empresas en 140 países en desarrollo. (ICFTU 2006)

• El Comité de directores de la Corporación Financiera Internacional (IFC) adoptó en su sesión del 21 de febrero de 2006 el conjunto de criterios que deben cumplir las empresas privadas que solicitan créditos. Dicha entidad, con 178 países miembros, hace parte del grupo del Banco Mundial del cual recibe los recursos, que por ende son de origen público; pero tiene autonomía administrativa, se rige por el derecho privado y atiende a las empresas privadas; en tanto que el Banco atiende a los gobiernos. (ICFTU 2006)

Aterrizando la propuesta

• En opinión de Lars Thunell. Vicepresidente de la IFC, “los nuevos estándares son mas fuertes, mayores y mas comprensivos que los de cualquier otra institución financiera que trabaje con el sector privado”. Los nuevos estándares cubren más áreas que las antiguas salvaguardias e integran los componentes sociales y ambientales con los mecanismos de gestión. Es notable que ahora se exija consulta con la comunidad, protección de la biodiversidad, monitoreo del efecto invernadero, y mayor trascendencia en la oferta de información al público por parte de la empresa beneficiaría del crédito y por la IFC. (ICFTU 2006)

La otra cara de las grandes marcasNIKE• La multinacional Nike Corp. tiene

en sus fábricas del Tercer Mundo (donde se concentran más del 90% de sus trabajadores) niños esclavos. A estos niños se les paga 12 céntimos de euro la hora, suelen tener entre 2 y 15 años y trabajan entre 12 y 14 horas diarias atados a sus puestos de trabajo. No tienen ningún tipo de derecho, utilizan materiales nocivos para su salud, no van a la escuela, no saben qué es jugar y la mayoría no ve la luz del sol

Esclavos de hoy

Nike

La otra cara de las grandes marcasCoca Cola: escándalo por contaminación en India. UNION CARBIDE

Los rostros de los nuestros

En Colombia En las calles de nuestras ciudades

Los principios del Ecuador• Los principios del Ecuador han sido promulgados de acuerdo a los

nuevos estándares de la IFC, y están orientados a regular el otorgamiento de créditos por parte de los bancos. Son un conjunto de guías ambientales y sociales adoptadas hasta la fecha por 40 instituciones financieras internacionales que proveen el 80% del financiamiento de proyectos económicos a nivel mundial.

• Dentro de estos principios se destaca el referente al respeto por los derechos laborales y de manera muy especifica, el compromiso en la erradicación del trabajo infantil.

• El 30 de abril de 2007, fue publicada la última versión de las pautas EHS (ambiente, salud y seguridad, en inglés).Sustituyen las anteriores, en la parte III del manual de la prevención y de disminución de la contaminación.Fueron desarrolladas como parte del proceso de revisión anual.

EL PAPAEL DE LOS INVERSIONISTAS• En abril del 2006, el Secretario General de la ONU señor Kofi Annan acompañado de un

grupo representativo de los mayores inversionistas internacionales, lanzaron en la bolsa de Nueva York los “Principios para la Inversión Responsable”. (United Nations, 2006)

• Lideres de instituciones provenientes de 16 países que representan a propietarios de

más de 2 trillones de dólares en acciones, firmaron la proclama de estos principios. Dichos principios fueron elaborados a lo largo de un año de consultas, y según la expresión del secretario general, “estos principios surgieron del entendimiento de que si las finanzas en la economía global no incluyen consideraciones sobre los temas ambientales, sociales y de gobierno corporativo, amenazan el desarrollo sostenible”.

• A continuación el señor Annan agregó “desarrolladas por las instituciones lideres en la

inversión, los principios proveen un marco de referencia para alcanzar los mejores retornos en la inversión de largo plazo y construir mercados mas sostenibles. Invito por tanto a las instituciones, inversionistas y socios financieros en todas partes a adoptar estos principios” (United Nations, 2006)

¿CUÁL ES EL ATRACTIVO?

• La evidencia indica que las empresas socialmente responsables obtienen mejores resultados y se refleja en Índice Dow Jones de Sustentabilidad- DJSI-

Las empresas que participan en el DJSI tienen mejores resultados en términos de responsabilidad social empresarial

Resultados reales en el mundo empresarial

Ser sostenible es ser Rentable

De quién estamos hablando?

El impacto en la sociedad

CONCLUSIONES

CONCLUSIONES• El valor del ser humano esta por encima de todo valor económico. • La economía debe ocupar su espacio y lugar en la relación de

causalidad que conlleve a preservar la vida en dignidad. • La economía debe estar al servicio del hombre y no el hombre al

servicio de la economía.• Cuando antepongamos el valor de la vida y el derecho al futuro de

la especie humana en ese momento se entenderá que la preservación de la vida es el limite a la lógica del modelo.

• El cambio empieza en pequeño en el alma de cada quien, en casa, en la empresa, en la ciudad….

• Solo así nos asomaremos a la posibilidad de preservar la dignidad de la vida, del ser humano y del planeta.

Muchas gracias por su atención