FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL

1 Valor Actual ( VA )

Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $1.000.000 que le prometen entregar en 6 meses, sabiendo que usted desea ganarse el 3% mensual

Valor Futuro ( VF )Plazo en meses ( NPER )Tasa de interés mensualValor Actual ( VA )

2 Valor Futuro ( VF )

Cuanto dinero debe entregar usted en 15 meses por una suma $1.000.000 que le prestan hoy sabiendo que usted debe reconocer el 4,5% mensual

Valor Actual ( VA )Plazo en meses ( NPER )Tasa de interés mensualValor Futuro ( VF )

3 Tasa de interes ( TASA )

Cual es la tasa de interes que usted se ganaría, si por una inversión actual de $ 1.000.000en 9 meses le entregaran $ 2.357.947.69 ?

Valor Actual ( VA ) Valor Actual ( VA )Valor Futuro ( VF ) Valor Futuro ( VF )Plazo en meses ( NPER ) Plazo en trimestres ( NPER )Anualidad ( PAGO ) Anualidad ( PAGO )Tasa de interés mensual Tasa de interés trimestral

ESTAS TASAS SON EQUIVALENTES

4 Numero de periodos ( NPER )

Cuantos meses deberá usted dejar $1.000.000 en un banco que reconoce el 10% mensual, o lo que es lo mismo, el 33.1% trimestral, para poder retirar los $ 2.357.947.69 que necesita para viajar a CUBA?

Valor Actual ( VA ) Valor Actual ( VA )Valor Futuro ( VF ) Valor Futuro ( VF )Tasa de interés mensual Tasa de interés trimestralAnualidad ( PAGO ) Anualidad ( PAGO )Plazo en meses ( NPER ) Plazo en trimestres ( NPER )

5 Anualidad ( PAGO )

Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en un banco para poder pagar

una casa de $ 150.000.000 en 15 años, sabiendo que el banco cobra el 1.53095% mensual?

Valor Actual ( VA )Tasa de interés mensualPlazo en meses ( NPER )Anualidad ( PAGO ) (2455820)

6 Anualidad ( PAGO )

Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en un banco para poder acumularretirar $ 150.000.000 dentro de 15 años, sabiendo que el banco cobra el 1.53095% mensual?

Valor Futuro ( VF )Tasa de interés mensualPlazo en meses ( NPER )Anualidad ( PAGO )

7 Anualidad ( PAGO )

Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en un banco para poder retirar $ 150.000.000 dentro de 15 años, sabiendo que el banco paga el 2% mensual ?

Valor Futuro ( VF )Tasa de interés mensualPlazo en meses ( NPER )Anualidad ( PAGO )

8 Amortizacion ( PAGOPRIN )

Cual es el contenido de amortizacion que tiene la cuota numero 10 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 60 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual

Valor Actual ( VA )Tasa de interés mensualPeriodo ( PER )Plazo en meses ( NPER )Amortizacion (PAGOPRIN)

9 Intereses ( PAGOINT )

Cual es el contenido de intereses que tiene la cuota numero 10 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 60 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual

Valor Actual ( VA )Tasa de interés mensualPeriodo ( PER )Plazo en meses ( NPER )Intereses (PAGOINT)

10 Anualidad ( PAGO)

Cual es el valor de la cuota de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 60 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual

Valor Actual ( VA )Tasa de interés mensualPlazo en meses ( NPER )Anualidad (PAGO)

11 Interes (TASA)

Cual es la tasa de interes que usted se ganaría, si por una inversión actual de $ 1.000.000le entregaran 9 cuotas mensuales de $ 150.000?

Valor Actual ( VA )Valor Futuro ( VF )Plazo en meses ( NPER )Anualidad ( PAGO )Tasa de interés mensual

12 Numero de periodos ( NPER )

Cuantos pagos de $300.000 deberá hacer usted para cubrir un crédito de $150.000.000sabiendo que le cobrarán el 0.997311% mensual?

Valor Actual ( VA )Valor Futuro ( VF )Tasa de interés mensualAnualidad ( PAGO )Plazo en meses ( NPER )

13 Amortizacion entre periodos ( PAGO.PRINC.ENTRE )

Cual es el contenido de amortizacion que hay entre la cuota numero 2 y la cuota numero 8 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 12 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual

Valor Actual ( VA )Tasa de interés mensualPeriodo inicial ( PERINIC )Periodo final ( PERFIN )Plazo en meses ( NPER )

Amortizacion entre ( PAGO.PRINC.ENTRE )

14 Intereses entre periodos ( PAGO.INT.ENTRE )

Cual es el contenido de intereses que hay entre la cuota numero 2 y la cuota numero 8 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 12 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual

Valor Actual ( VA )Tasa de interés mensualPeriodo inicial ( PERINIC )Periodo final ( PERFIN )Plazo en meses ( NPER )Intereses entre ( PAGO.INT.ENTRE )

15 Valor presente de un Gradiente (VA_GRAD)

Cual es el valor presente de un articulo que se cancela con una cuota inicial de 500000 y 6 cuotas mensuales que se incrementn en 40000 siendo la primera de 135000 a una tasa de interes del 5% mensual

Valor futuro ( VF )Tasa de interés (TASA)Plazo en meses ( NPER )Primera cuota ( PAGO )Gradiente (GRAD)ClaseTipoValor Presente ( VA_GRAD )

16 Valor presente de un Gradiente perpetuo (VA_GRAD_PERP)

Cual es el valor presente de una serie geometrica a perpetuidad que se incrementa en un 8% mensualmente a una tasa de interes del 10% mensual, si la primera cuota es de 600000

Tasa de interés (TASA)Primera cuota ( Cuota_1 )Gradiente (GRAD)ClaseValor presente (VA_GRAD_PERP)

17 Valor presente de un Gradiente a escala (VA_ESCALA)

Cual es el valor presente de una serie aritmetica que se incrementa cada 6 meses en 100000 si la primera cuota es de 1050000 y la tasa de interes es del 7% mensual

Tasa de interés (TASA)

Plazo en meses ( NPER )Primera cuota ( Cuota_1 )Gradiente (GRAD)SerieClaseTipoValor Presente ( VA_ESCALA )

18 Valor futuro de un Gradiente (VF_GRAD)

Cual es el valor futuro equivalente a una serie de gradiente aritmetico que decrece mensualmente en 40000 a una tasa de interes del 5% mensual, si la primera cuota es de 1500000 durante 18 meses

Tasa de interés (TASA)Plazo en meses ( NPER )Primera cuota ( Cuota_1 )Gradiente (GRAD)ClaseTipoValor Futuro ( VF_GRAD)

19 Valor futuro de un Gradiente a escala (VF_ESCALA)

Cual es el valor futuro de una serie geometrica a escala que decrece el 3% cada 4 meses durante dos anos a una tasa de interes del 10% mensual, si la primera cuota que se paga es de 850000

Tasa de interés (TASA)Plazo en meses ( NPER )Primera cuota ( Cuota_1 )Gradiente (GRAD)SerieClaseTipoValor Futuro ( VF_ESCALA)

20 Primera cuota de una serie gradiente (PAGO_GRAD)

Cual es el valor de la primera cuota de una serie de gradiente aritmetico que se incrementa en 50000 mensuales a una tasa de interes del 6,5% mensual durante 12 meses para cubrir un prestamo de 25000000

Tasa de interés (TASA)Plazo en meses ( NPER )Valor Presente (VA)Gradiente (GRAD)

Valor Futuro (VF)ClaseTipoPrimera cuota (PAGO_GRAD)

21 Primera cuota de un gradiente a escala conociendo el valor presente (PAGO_ESCALA_VA)

Cual es el valor de la primera cuota de una serie a escala que se incrementa un 4% cada 3 meses a una tasa de interes del 6,5% mensual durante 12 meses para cubrir un prestamo de 50000000

Tasa de interés (TASA)Plazo en meses ( NPER )Valor Presente (VA)Gradiente (GRAD)SerieClaseTipoPrimera cuota (PAGO_ESCALA_VA)

22 Gradiente de una serie (GRAD_GRAD)

En cuanto debe aumentar una cuota mensual para pagar un credito de 15000000 en 24 meses si se empieza pagando una cuota de 800000, suponiendo un incremento porcentual

Tasa de interés (TASA)Plazo en meses ( NPER )Valor Presente (VA)Primera cuota ( Cuota_1 )Valor Futuro (VF)ClaseTipoGradiente (GRAD_GRAD)

23 Tasa de interes de una serie gradiente (TASA_GRAD)

A que tasa de interes se esta financiando un credito de 30000000 si el deudor debe cancelar 48 cuotas mensuales que decrecen el 2% y la primera cuota es de 940000

Plazo en meses ( NPER )Valor Presente (VA)Primera cuota ( Cuota_1 )GradienteValor Futuro (VF)Clase

TipoTasa Gradiente (TASA_GRAD)

24 Conversion de tasas de interes de efectivo a nominal (TASA.NOMINAL)

Cual es la tasa de interes nominal semestral equivalente a un interes del 18% efectivo annual

Tasa EfectivaNumero de periodos (num_per)Tasa Nominal

25 Conversion de tasas de interes de nominal a efectivo (TASA.EFECTIVO)

Cual es la tasa de interes efectiva equivalente a un interes del 1,2% mensual vencido

Tasa NominalNumero de periodos (num_per)Tasa Efectiva

26 Conversion de una tasa de interes efectiva a una tasa nominal anticipada (TASA_NOMINAL)

Cual es la tasa de interes nominal semestre anticipada equivalente a un interes del 18% efectivo annual

Tasa EfectivaNumero de periodos (num_per)TipoTasa Nominal

27 Conversion de una tasa de interes nominal anticipada en una tasa de interes efectiva (TASA_EFECTIVA)

Cual es la tasa de interes nominal semestre anticipada equivalente a un interes del 18% efectivo annual

Tasa NominalNumero de periodos (num_per)TipoTasa Efectiva

28 Relacion de equivalencia entre una tasa de interes Efectiva anual y las tasas de interes nominales o periodicas (TASA_EFECTIVA)

Tasa Efectiva Anual Periodicidad de la tasa de interes Equivalencia12% Anual Año Vencido

14.50% Anual semestre vencido10% Anual trimestre anticipado15% Trimestral vencida

12.50% Semestral Anticipada18% Mensual Vencida17% Quincenal Vencida

29 Relacion de equivalencia entre tasas de interes nominales y una tasa de interes Efectiva Anual (TASA_NOMINAL)

Tasa Nominal Periodicidad de la tasa de interes Equivalencia12% Anual Mes Vencida

14.50% Anual Trimestre Vencido10% Anual Bimestre Anticipado15% Trimestral vencida

12.50% Semestral Anticipada18% Mensual Vencida17% Quincenal Vencida

Cual es el contenido de amortizacion que tiene la cuota numero 10 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en

Cual es el contenido de intereses que tiene la cuota numero 10 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en

Cual es el contenido de amortizacion que hay entre la cuota numero 2 y la cuota numero 8 de un prestamo de

Cual es el valor presente de un articulo que se cancela con una cuota inicial de 500000 y 6 cuotas mensuales que

Cual es el valor presente de una serie geometrica a perpetuidad que se incrementa en un 8% mensualmente

Cual es el valor presente de una serie aritmetica que se incrementa cada 6 meses en 100000 si la primera cuota

Cual es el valor futuro de una serie geometrica a escala que decrece el 3% cada 4 meses durante dos anos a

Cual es el valor de la primera cuota de una serie de gradiente aritmetico que se incrementa en 50000 mensuales

Cual es el valor de la primera cuota de una serie a escala que se incrementa un 4% cada 3 meses a una tasa

En cuanto debe aumentar una cuota mensual para pagar un credito de 15000000 en 24 meses si se empieza

Conversion de una tasa de interes nominal anticipada en una tasa de interes efectiva (TASA_EFECTIVA)

Relacion de equivalencia entre una tasa de interes Efectiva anual y las tasas de interes nominales o periodicas (TASA_EFECTIVA)

Relacion de equivalencia entre tasas de interes nominales y una tasa de interes Efectiva Anual (TASA_NOMINAL)

20%

1000000

200000 200000 200000 200000

1200000

FLUJO DE CAJA $ 1,000,000.00 $ -200,000.00 $ -200,000.00 $ -200,000.00 $ -1,200,000.00

VPN 0

1000000

X

2X

3X

$ 1,000,000.00 $ - $ 100.00 $ 200.00 $ 300.00

VPN 1000491

4X

$ 400.00

0 1 2 3 4PeriodoPrestamo 50000000Cuota $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27Intereses $ -1,500,000.00 $ -1,394,306.87 $ -1,285,442.95 $ -1,173,313.11Amorizacion $ -3,523,104.27 $ -3,628,797.40 $ -3,737,661.32 $ -3,849,791.16Saldo $ 46,476,895.73 $ 42,848,098.32 $ 39,110,437.00 $ 35,260,645.84

Control $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00

5 6 7 8 9 10

$ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27$ -1,057,819.38 $ -938,860.83 $ -816,333.52 $ -690,130.40 $ -560,141.19 $ -426,252.29$ -3,965,284.90 $ -4,084,243.45 $ -4,206,770.75 $ -4,332,973.87 $ -4,462,963.09 $ -4,596,851.98$ 31,295,360.94 $ 27,211,117.49 $ 23,004,346.74 $ 18,671,372.87 $ 14,208,409.79 $ 9,611,557.81

$ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00

11 12

$ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27$ -288,346.73 $ -146,304.01

$ -4,734,757.54 $ -4,876,800.27$ 4,876,800.27 $ 0.00

$ 0.00 $ 0.00