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  • MANUAL DE SARLAFT

    Cd.: SAR-MA-01

    Versin: 2

    Fecha Vigente: 15/12/2017

    Pgina: 1

    Elabor: M. Ivn Castaeda Gmez

    Revis: Carolina Castillo Perdomo

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Cargo: Oficial de Cumplimiento

    Cargo: Representante Legal S.

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Fecha: 2017 Diciembre

    MANUAL SISTEMA DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTITIVOS

  • MANUAL DE SARLAFT

    Cd.: SAR-MA-01

    Versin: 2

    Fecha Vigente: 15/12/2017

    Pgina: 2

    Elabor: M. Ivn Castaeda Gmez

    Revis: Carolina Castillo Perdomo

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Cargo: Oficial de Cumplimiento

    Cargo: Representante Legal S.

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Fecha: 2017 Diciembre

    CONTENIDO DEL MANUAL

    SISTEMA DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS

    1) EJECUCION

    a) INTRODUCCIN b) OBJETIVO DEL MANUAL c) MISIN MDICOS ASOCIADOS S.A. d) DEFINICIONES e) ALCANCES Y EFECTOS f) MARCO LEGAL g) MARCO LEGAL INTERNACIONAL h) SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO DE LA/FT/CB i) ORGANOS DE CONTROL

    i) Junta Directiva ii) Representante Legal/ Gerente iii) Oficial de Cumplimiento iv) Revisora Fiscal ( o quien haga sus veces) v) Auditora

    2) IDENTIFICACION a) PROCEDIMIENTO PARA LA IDENTIFICACION DE RIESGO LA/FT/CB

    i) Mapa de Procesos ii) Diagrama de causa y efecto iii) Organigrama iv) Matriz de Riesgo ANEXO 1 MATRIZ DE RIESGOS

    1 Segmentacin i. Segmentacin de los factores riesgos

    ii. Establecimiento del Contexto Externo iii. Establecimiento del Contexto Interno iv. Establecimiento del Contexto Especfico v. Procedimiento para el Establecimiento del Contexto

    vi. Metodologa de Segmentacin de los Factores de Riesgo de LA/FT/CB vii. Segmentacin de Factores de Riesgo de LA/FT/CB

    viii. Metodologa de segmentacin 3) DEBIDA DILIGENCIA

    a) PERFIL DE RIESGO b) CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

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    Cd.: SAR-MA-01

    Versin: 2

    Fecha Vigente: 15/12/2017

    Pgina: 3

    Elabor: M. Ivn Castaeda Gmez

    Revis: Carolina Castillo Perdomo

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Cargo: Oficial de Cumplimiento

    Cargo: Representante Legal S.

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Fecha: 2017 Diciembre

    i) Polticas de Conocimiento del cliente (Contraparte) i. Polticas de Conocimiento del cliente (Contraparte)

    ii. Polticas de Conocimiento del Cliente/Usuario iii. Conocimiento de proveedores iv. Conocimiento de socios v. Conocimiento de trabajadores

    vi. Otras medidas vii. Conocimiento de Personas Expuestas Polticamente/Pblicamente

    viii. Contrapartes de alto riesgo MANEJO DEL DINERO EN EFECTIVO AL INTERIOR DE LA EMPRESA

    i) Formato de debida diligencia 1. FORMATO REPORTE DE OPERACIONES INUSUALES E INTENTADAS 2. FORMATO REPORTE DE OPERACIONES EN EFECTIVO 3. FORMATO DE PEPS

    4) MEDICION

    a) HERRAMIENTAS i) Tipo de ROS

    (1) Informacin de Prensa (2) Solicitud de otra autoridad (3) Listas SDTN u otras listas Internacionales (4) Listas ONU (lista de sanciones del Consejo de Seguridad de la Naciones Unidas) (5) Posible Operacin de LA. (6) Posible Operacin de FT.

    ii) Deteccin de operaciones sospechosas (1) Descripcin de operaciones sospechosas SOFTWARE UTILIZADO PARA EL REPORTE

    (2) Herramienta SARLAFTCOL

    iii) Deteccin de operaciones inusuales o intentadas b) MONITOREO c) SOPORTE

    i) Operaciones ii) Negocios iii) Contratos

    5) SEGUIMIENTO y CONTROL a) SEALES DE ALERTA b) CONTROLES IMPLEMENTADOS

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    Cd.: SAR-MA-01

    Versin: 2

    Fecha Vigente: 15/12/2017

    Pgina: 4

    Elabor: M. Ivn Castaeda Gmez

    Revis: Carolina Castillo Perdomo

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Cargo: Oficial de Cumplimiento

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    Aprob: Junta Directiva MASA

    Fecha: 2017 Diciembre

    6) CUMPLIMIENTO a) REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS ROS b) REPORTE DE OPERACIONES EN EFECTIVO INDIVIDUAL PROVEEDORES c) REPORTE DE OPERACIONES EN EFECTIVO INDIVIDUAL PROCEDIMIENTOS d) REPORTE DE OPERACIONES MULTIPLES e) RIESGOS ASOCIADOS

    7) COMUNICACIONES a) NORMAS

    i) Polticas internas b) SANCIONES

    i) Internas ii) Externas

    c) ATENCIN A REQUERIMIENTOS DE INFORMACIN d) CAPACITACIONES e) INDUCCIONES

    8) ANEXOS a) MATRIZ DE RIESGO b) MANUAL SARLAFTCOL c) CAPACITACIONES

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    Cd.: SAR-MA-01

    Versin: 2

    Fecha Vigente: 15/12/2017

    Pgina: 5

    Elabor: M. Ivn Castaeda Gmez

    Revis: Carolina Castillo Perdomo

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Cargo: Oficial de Cumplimiento

    Cargo: Representante Legal S.

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Fecha: 2017 Diciembre

    SISTEMA DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS (SARLAFT)

    1) EJECUCION

    a) INTRODUCCIN

    Mdicos Asociados S.A., es una IPS con una trayectoria de treinta y nueve aos al servicio de la comunidad, vigilada por la Superintendencia Nacional de Salud y en total aceptacin de las normas que ejerce el supervisor en relacin con el Sistema de Administracin de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo. Es por ello que Mdicos Asociados consiente de la responsabilidad entregada por el Regulador, ha diseado un Sistema de Administracin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo (SARLAFT), con el fin de protegerse de cualquier actividad delictiva originada por los delitos anteriormente descritos. Para la adecuada y efectiva prevencin del LA/FT, Mdicos Asociados S.A., adopt para su Sistema De Administracin del Riesgo de LA/FT SARLAFT-, una serie de herramientas en las que se destacan las Polticas, Recursos Humanos y Recursos Tecnolgicos que le permiten prevenir irregularidades en la relacin contractual o legal con los clientes, proveedores, usuarios/pacientes, empleados y Accionistas. El sistema tambin contiene metodologas de administracin de riesgos conformadas por pasos sistemticos e interrelacionados para la adecuada administracin del riesgo de Lavado de Activos, Financiacin del Terrorismo. Como herramienta de identificacin, medicin control y monitoreo de los riesgos de LA/FT, Mdicos Asociados S.A., utiliza matrices de riesgos que permiten registrar y documentar de manera integral las etapas del SARLAFT, teniendo como referencia las normas que la Superintendencia Nacional de Salud ha dictado sobre la materia.

    b) OBJETIVO DEL MANUAL

    El manual de Mdicos Asociados S.A., se encuentra diseado, aprobado e implementado, con el fin de contener polticas y procedimientos para la prevencin y control del riesgo de LA/FT. Dentro de dicho documento se encontrar las Etapas del sistema, que corresponden a la metodologa para la identificacin, medicin y control del riesgo LA/FT, y as mismo sus Elementos que se encuentran conformados por las Polticas, Procedimientos, Documentacin, Estructura Organizacional, rganos de Administracin y Control, Infraestructura Tecnolgica, Reportes (Divulgacin de la Informacin) y Capacitacin. La intensin del presente manual es dotar a la entidad de medidas de control que le permitan un eficiente, efectivo y oportuno funcionamiento de su SARLAFT apoyado en la prevencin, deteccin y reporte de cualquier operacin que se llegue a presentar, con el fin de prevenir que Mdicos Asociados S.A., sea utilizada dentro de los verbos rectores del Lavado de Activos y/o destinar activos que financien actividades terroristas. El riesgo de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo se materializa para Mdicos Asociados S.A., a travs de los riesgos asociados, estos segn la C.E. 000009 de 2009 de la Superintendencia Nacional de Salud son: Contagio, Legal, Operativo y Reputacional, los cuales en el momento de materializarse le pueden acarrear a la entidad, un efecto econmico significativo.

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    Cd.: SAR-MA-01

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    Fecha Vigente: 15/12/2017

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    Elabor: M. Ivn Castaeda Gmez

    Revis: Carolina Castillo Perdomo

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Cargo: Oficial de Cumplimiento

    Cargo: Representante Legal S.

    Aprob: Junta Directiva MASA

    Fecha: 2017 Diciembre

    c) MISIN MDICOS ASOCIADOS S.A.

    Somos una organizacin prestadora de servicios de salud multiespecializados en la zona centro de Colombia,

    focalizados en el bienestar de los usuarios y sus familias, mediante la atencin integral de sus necesidades en

    salud, con los ms altos estndares de calidad a travs de procesos confiables y clidos, con nfasis en el desarrollo

    del talento humano, equipos de alto rendimiento y la innovacin tecnolgica centrada en el usuario.

    d) DEFINICIONES

    Todos los conceptos que se mencionan en la Circular Externa 000009 de 2016 expedida por la Supersalud, y que

    hacen referencia sobre los actores, herramientas y procesos que conforman la presente circular, pueden ser

    consultados directamente en dicha circular.

    e) ALCANCES Y EFECTOS El presente manual contiene los criterios definidos por MEDICOS ASOCIADOS, para adoptar los

    mecanismos e instrumentos de control necesarios para el cumplimiento de lo dispuesto en las

    normas generales sobre LA/FT/CB, y especialmente, las contenidas en la circular externa 009 de 2016

    de la SUPERSALUD, y dems normas concordantes. Definicin del Riesgo de LA/FT/CB: Es la posibilidad de prdida o dao que puede sufrir la Sociedad

    por su propensin a ser utilizada directamente o a travs de sus operaciones como instrumento para

    el lavado de activos y/o canalizacin de recursos hacia la realizacin de actividades terroristas o

    cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dic