POAEMPRESA "ABC"PLAN OPERATIVO ANUALRESPONSABLEMACRO RESULTADORESULTADOACTIVIDADESPLAZOINDICADOR DE GESTIONJUNTA DE ACCIONISTASFORTALECIMIENTO DIRECTORIO DE EMPRESA "ABC"Renovar y fortalecer el Directorio de Consulcrdito con personas que tengan experincia en el Sistema FinancieroReunin de Junta de Accionistas para nombrar a los nuevos miembros del DirectorioFeb-10Acta de Junta de AccionistasCalificar ante la Superintendencia de Bancos y Seguros a los nuevos miembros del DirectorioFeb-10Calificacin de la SBSVICEPRESIDENCIA DE NEGOCIOSCONTROL EN EL CUMPLIMIENTO DE METAS ESTABLECIDAS EN EL PLAN DE NEGOCIOSRealizar un seguimiento peridico al plan de negocios para lograr que se cumpla con los objetivos planificados para el ao 2010.Medir quincenalmente el resultado de las metas alcanzadas de cada producto segn el plan de negocios y realizar las propuestas para las mejoras correspondientes.Desde enero 2010Medicin de cumplimineto de metas de captaciones y colocacionesDIRECCION DEL COMITE DE NEGOCIOSEstablecer las estrategias de mercadeo que permitan identificar, medir, controlar, mitigar y monitorear las actividades que se desarrollan en el Area de Negocios, con la finalidad de vigilar el cumplimiento del plan de negocios.Aprobacin del Manual del Comit de negocios por el DirectorioJan-10Manuales Aprobados y en ejecucinSesionar mnimo 2 veces al mesProgramar los eventos de difusin y promocinMensualmenteDesarrollar la metodologa para que las reas de negocios mantengan las mejores prcticas de atencin a los clientesMar-10Analizar si la comunicacin masiva es adecuada al mercado objetivo y establecer las estrategias que permitan mantener e incrementar el nmero de clientesMensualmenteELABORACION DEL PLAN ESTRATEGICO INSTITUCIONALDar cumplimiento a lo solicitado por la SBS y que la institucin cuente con un plan estratgico a mediano plazoEstablecer el equipo de proyectos para su elaboracinJan-10Desarrollar el proyecto con las actividades en la herramienta PRoyectAprobacin del ALCOMay-10Aprobacin del DirectorioJun-10VICEPRESIDENCIA DE PRODUCCINFORTALECER EL BUEN GOBIERNO CORPORATIVOBuscar que la estructura organizacional; la calidad de la direccin y del ambiente de control, se encuentren claramente especificados en manuales y procesosElaborar el Reglamento del DirectorioMar-10Manuales Aprobados y en ejecucinManuales de Funciones, Procesos del ALCOManuales de Funciones, Procesos del Cmite de RiesgosManuales de Funciones, Procesos del Cmite de AuditoraManual de Polticas y Procedimientos para la adminsitracin de procesosVELAR POR EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS PLANTEADOS POR LOS DEPARTAMENTOS QUE CONFORMAN LA VICEPRESIDENCIARealizar un seguimiento peridico a los planes presentados por los diferentes departamentos que son controlados por la Vicepresidencia de Produccin para lograr que se cumpla con los objetivos planificados para el ao 2010.Reuniones peridicas con los jefes departamentales para medir el grado de cumplimiento del planjunio 2010 septiembre 2010 diciembre 2010Matriz de Seguimiento y cumplimiento de objetivosReuniones peridicas con los funcionarios de cada uno de los departamentos para medir el grado de comprometimiento en la consecucin de los objetivos trazadosReuniones intredepartamentales para medir el grado de cumplimiento de objetivos conjuntosFORTALECER AL AREA DE PRODUCCIN DE LA FINANCIERA MEDIANTE LA CAPACITACIN CONTINAMediante este objetivo se busacar lograr que las reas que conforman la vicepresidencia de produccin se fortalezcan y entreguen informacin que contenga un alto valor agregadoCapacitacin adicional a los funcionarios de los departamentos de la Vicepresidencia de Produccin en las siguientes reas: a)Tcnicas de Administracin; b)Manejo del Talento Humano; c)Administracin por Objetivos; d)Planificacin EstratgicaSep-10Realizacin de eventos de capacitacin interna donde se repliquen los conocimientos adquiridosFinanciamiento de Post-Grados; Diplomados; Maestrias para los Mandos Ejecutivos de la FinancieraCOORDINAR QUE LOS REQUERIMIENTOS DEL AREA DE NEGOCIOS SEAN SATISFECHOS OPORTUNAMENTELograr que los requerimientos que tenga el front-office sean cumplidos por la reas respectivas del back-office en el menor tiempo posible y con calidadElaborar un Manual procedimientos para los requerimientos del rea de negocios al rea de produccin.Apr-10Manuales Aprobados y en ejecucinElaborar Standares de cumplimiento y satisfaccin de la informacinElaboracin de encuestas de satisfaccin de cliente internoCAPTACIONESSUMAR, RENEFPLAN DE ACCION: Metas por provincia y por promotor: de 92 promotores pasar a 200 promotores Cronograma visitas por provincias que est ligada a la informacin de los productos de crdito con metas y comisin por colocaciones de vehculos.o Material publicitario establecido por mes.o Eventos a realizarse por mes.o Coordinador de promotores debe enfocarse a consolidar la red: Dirigiendo capacitaciones y formando un coordinador por provincia que pueda dirigir a los promotores en su provincia. Sorteos para lanzar una campaa en enero 2010 y se entregar los premios en la Convencin Nacional del FCME, marzo 2011.La meta para el 2010 ser duplicar la transferencia que se recibe en el 2009 llegando a $100,000 mensuales con un trabajoCapacitacin RENEF y oficiales provinciales (implementado ITBANK): Enero a junio 2010

Eventos del rea de negocios: todo el ao. Mnimo 3 eventos por mes

Sorteo de SUMAR marzo 2011* # de promotores que se sumen a la red* # de SUMAR captados por mesPENSION SOLIDARIAPLAN DE ACCION: RENOVACIONES: Se establece una meta de renovacin mnima del 80% para el ao 2010. FIDELIZACION: Se realizar un evento de sorteos a todos los jubilados, se enviarn presentes en fechas festivas y se realizar encuestas de satisfaccin para conocer el servicio que reciben actualmente. ACCIONES PROCESO DE JUBILADOS 2010:o Mediante la RENEF se promocionar en las asambleas dirigidas a maestros el producto, lo que permitir que los docentes antes de ingresar al proceso de jubilacin conozcan de CCRo Obtener la base de posibles jubilados y empezar la campaa de posicionamiento mediante call center en el primer trimestre.o Determinar el plan de trabajo por provincia en el primer trimestre: Personal requerido y requerimientos de capacitacin y tecnolgicos.o Capacitacin de estrategias de ventas a los ejecutivos provinciales.* Renovaciones: Todo el ao* Campaa de obsequios: inicio de proceso de jubilacin y fin de ao

*Asambleas dirigdas a jubilados.* % de renovacin de inversiones* %de incrementos de inversiones* % de captaciones nuevas, por provinciaAHORRO PROGRAMAS DE VIVIENDA DEL FCMECoordinar en conjunto con la Unidad de Vivienda del FCME las estrategias para promocionar el producto de ahorro en CCR hasta que complete el valor de entrada para las viviendas del FCME.Mar-10% de ahorros captado del pblicoHERRAMIENTAS TECNOLOGICAS DE NEGOCIOSConsucelular (ene 10), Consuphone (feb 10), CCR on line (abril 10), pagina web (feb 10)Apr-10* Medir el uso de las herramientasCRDITORestructuracion del Departamento de CreditoEstablecer una estructura organizacional acorde al desarrollo y necesidad del area de negocios de la Financiera, el mismo que permita cumplir con el plan de accion y presupuesto de colocacion del departamento.Establecer el nuevo organigrama del Departamento, de acuerdo a las necesidades planteadas.Feb-10Aprobacin del DirectorioElaboracion y Actualizacin de Manuales, polticas y procedimientos de Credito; Desarrollo de Nuevos ProductosTener manuales politicas y productos de credito, acorde a las necesidades y potencialidases de nuestros clientes, ademas de que cumplan con la Normativa de la Superintendencia de BancosModificacion de los contenidosElaboracion y Actualizacin de los Manuales de FuncionesEstablecer las funciones especificas de cada cargo, tareas y obligaciones de cada uno de sus miembros.Modificacion de los contenidosFeb-10Aprobacin del DierectorioElaboracion de un Programa y Cronograma de CapacitacionCapacitar a los Oficiales Provinciales y los Integrantes de la Red Nacional de Ejecutivos Finaniceros, RENEF.Escuela de Capacitacion ProvincialFeb-10Aprobacin del DierectorioControl en el Cumplimiento de Metas de Colocacion segn el Plan AnualEstablecer metas de colocacion de forma mensual, por producto de credito, para valorar el cumplimiento por Oficial.Monitoreo en los resultados de colocacion de forma semanal y mensual, para ajustes en el proceso de otorgamiento de credito.Enero - Diciembre Dic-2010% de cumplimiento metasPlan de Incentivos: Comisiones por cumplimiento de metas en colocacion del producto automaestro y consumo.Implementacin de la Banca SocialEstablecer las politicas y procedimientos para el otorgamiento de MicrocrditosEstudio de Mercado dirigido a los maestros a travs de call centerEnero- Marzo 2010Cumplimiento de Metas del plan de negociosHerramienta informtica para la precalifacin, anlisis, aprobacin y desembolso en base a los parmetros de microcreditosEnero a junio del 2010Seleccin y capacitacin del personal asignado a la Banca SocialAbril -Mayo del 2010Pruebas con Plan pilotoJulio a Diciembre del 2010COBRANZASPreparacin del Manual Interno de polticas, procesos, organigramas y procedimientos del rea de cobranzasCumplir con la normativa y tener conocimiento pleno de lo concerniente al papel desempeado dentro del departamentoDefinir funciones, polticas y normas que rigen para el funcionamiento del reaFeb-10Aprobacin por parte del DirectorioLograr un cambio de imagen departamental as como fomentar la cultura de pago y reducir la cartera vencida a los estndares mnimosBrindar un servicio de calidad a nuestros clientes, buen trato y que exista una rpida y eficiente recuperacin de la cartera vencidaTrabajar en forma sistemtica mediante el procedimiento de cobranza preventiva tanto telefnica como terrena (visita a nuestros clientes)Durante todo el periodo 2010Verificacin de resultados mediante los ndices de recuperacin mensualPresentacin, elaboracin de campaas y planes de accin para fortalecer el reaPoder generar niveles aceptables de recuperacin mediante un correcto proceso de cobranzasSeguimiento correcto de los procesos, reportes, campaas, cobranza preventivaPrimer Trimestre del 2010Matriz que recoplirar informacin sobre los ndices a recuperarCumplimiento de las polticas de cobranzasDurante todo el periodo 2010Obtener ms conocimientos y prepararse mejor en cuanto al rea encomendadaElevar nuestros niveles de experiencia y conocimientos del rea para poder desempearnos mejor y brindar el servicio que el cliente se mereceCursos, talleres o capacitaciones a las que se pueda asistir en coordinacin con RR.HH.Durante todo el periodo 2010Compartir estos conocimentos con el departamento mediante charlas y talleres internos para mejorar nuestra eficiencia en el reaBrindar siempre el mejor servicio a nuestros clientesIndagar sobre el grado de satisfaccin que tienen y a la vez afianzar lazos de confianza entre ellos y su financieraLlamadas aleatorias, conversaciones con clientes sobre el trato de nosotros hacia ellos que sientan que nos preocupamos por su bienestarDurante todo el periodo 2010Respuestas obtenidas por parte de nuestros clientes tanto telefnica como en oficinaRIESGO DE CREDITODefinir los niveles o criterios de aceptacin de riesgos por el mercado atendido y productos ofrecidos.Que la estrategia de negocio cuente con criterios de aceptacin de riesgos formalmente establecidos que aseguren la calidad de sus portafolios.1.Revisin del perfil del cliente por producto ofertado. 2.Antecedentes externos, internos y de experiencia que el cliente deber cumplir. 3. Los productos y servicios ofrecidos al cliente conforme a las polticas establecidas. 4.El cumplimiento de normativas vigentes por parte del cliente, en especial en lo que respecta a desempear actividades lcitas. 5.El cumplimiento de normativas locales. 6. Revisin de los procedimientos de seleccin de sujeto de crdito.De los productos ya existentes en enero del 2010, de las nuevas estrategias de negocio por definir en el Plan de Estratgico en junio del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de enero y febrero del 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos y de conocimiento por parte de Crdito y de Riesgos.Definir lmites de exposicin al riesgo y actualizacin de polticasDeterminar la suficiencia de capacidad patrimonial para asumir la exposicin a riesgo de crdito; Y guiar en la adecuada identificacin, medicin, control y monitoreo de los riesgos.1. Actualizar las polticas, de acuerdo a las estrategias de negocio. 2.Anlisis de la cartera de crdito para la definicin de lmites. 3. Establecer el nivel inicial y potencial deriesgo para cada mercado objetivo, producto y tipo de cliente. 4.Determinar la suficiencia de capacidad patrimonial.Marzo del 2010.Sern aprobados y dados a conocer en Acta de Sesin de abril del 2010, deber constar en manuales. Se efectuar el cumplimiento de las polticas y lmites de exposicin al riesgo crediticio de manera mensual y dada a conocer trimestralmente.Definir plan de contingencia en base a las estrategias de negocioContar con planes de accin para mitigar el riesgo de crdito, en base a las estrategias del negocio y los lmites fijados.1.Determinar los indicadores de alerta temprano. 2.Determinar los planes de accin.Abril del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en mayo del 2010. Constar en el manual respectivo.Actualizacin de manuales de riesgo de crditoContar con manuales adecuados que permite implementar mecanismos adecuados para medir el cumplimiento de lmites de exposicin, y de metodologas para mitigar el riesgo con un seguimiento continuo del clienteDeterminar metodologas de medicin de cumplimiento de politicas, de seguimiento al comportamiento del cliente, por segmento y total.Junio del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en junio del 2010. Constar en el manual respectivo.Revisar y actualizar sistemas de medicin para otorgamiento de crditosPermitir una correcta precalificacin y calificacin del cliente en base a politicas, limites aprobados, as como de la existencia de controles.1. Revisar modulo de precalificacin acorde a politicas y limites establecidos. 2. Revisar modulo de calificacin (analisis de sujeto de credito y garante) acorde a politicas y limites establecidosMay-10Implementacin en el sistemaDesarrollar un modelo scoring u otra metodologa alterna para la seleccin y otorgamiento de crdito.Reducir el nivel de morosidad de los nuevos crditos, automatizar el proceso de anlisis, poder desarrollar una poltica de crecimiento controlado del riesgo y gestionar los lmites de crdito1.Definicin de variables para el modelo. 2.Depuracin de base de datos. 3. Definicin de modelo. 4. Efectuar pruebas de backtesting. 5. O en su debido caso, definicin de la metodologa a usar, procedimientos y controles adecuados.}Junio del 2010.Aprobacin de la SBS e implementacin del modelo o metodologa. Se dar a conocer a Comit de Riesgos y Directorio, una vez obtenida la aprobacin de la SBS. Metodologa constar en Manuales respectivosDesarrollar un sistema de seguimiento y control del riesgo de crdito de los diferentes portafoliosContar con un proceso continuo de calificacin de los sujetos y operaciones coherente con el proceso de otorgamiento, lo que permitir medir el riesgo inherente y los futuros cambios potenciales en las condiciones de las mismas.1. Analizar el comportamiento histrico de los portafolios y los crditos. 2. Analizar las caractersticas particulares de los deudores y sus crditos, 3. Analizar los efectos sectoriales y macroeconmicos que afectan el normal desarrollo de los mismos. 4. Analizar las garantas con las cuales stos se respaldan. 5. Reporte de Calificicacin de activos y contingentesAgosto del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en septiembre del 2010. Implementacin de la metodologa a travs del sistema. Metodologa constar en manuales respectivos.Desarrollar metodologas y tcnicas analticas basadas en el comportamiento histrico de los portafolios de inversin y de las operaciones de crdito y contingentesDeterminar la prdida esperada sobre la base de la probabilidad de incumplimiento, el nivel de exposicin y la severidad de la prdida.1. Analizar el comportamiento histrico de los portafolios y los crditos. 2. Determinar la probabilidad de incumplimiento. 3. Determinar el nivel de exposicin y la severidad de la prdida. 4. Determinar prdida esperada por cliente, operacin, tipo de crdito, etc.Octubre del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en noviembre del 2010.Implementacin del modelo a travs del sistema. Metodologa constar en manuales respectivos.Disear sistemas de informacin gerencialesProveer informacin necesaria para la identificacin, medicin, control y monitoreo de las exposiciones al riesgo de crdito, que satisfaga las necesidades de la institucin, apoye la toma de decisiones y asegure una revisin oportuna de las posiciones de riesgo y excepciones.Principales reportes: Estados de Cartera, Matriz de transicin, Portafolio de crdito por sector, cliente, producto, provincia, etc.Noviembre del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en diciembre del 2010. Generacin de los reportes y anlisis a los niveles administrativos correspondientes para toma de acciones correctivas. Procedimientos constar en manuales respectivos.RIESGO DE LIQUIDEZ Y MERCADOModificar las polticas y lmites de riesgo de liquidezActualizar en base a regulaciones del BCE y a las estrategias del negocio para el ao 2010. En base a las observaciones de la SBS1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2. Revisin de las estrategias de negocio. 3. Definicin de polticas y lmites.Enero del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de enero de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos.Revisar y adaptar metodologa de supuestos de Escenario Esperado acorde a la financieraContar con una metodologa, supuesto adecuados para la correcta estimacin de escenarios esperadosRevisar la actual, el historico del comportamiento y aplicar otra herramienta estadistica que este acorde a la financieramarzo del 2010Constar en manuales respectivos. Mediante sesin de acta de comit de riesgos de abril 201 se aprobarn.Modificar las polticas y lmites de riesgo de liquidezActualizar en base a regulaciones del BCE y a las estrategias del negocio para el ao 2010. En base a las observaciones de la SBS1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2. Revisin de las estrategias de negocio. 3. Definicin de polticas y lmites.Enero del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de enero de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos.Actualizar Plan de Contingencia de Riesgo de LiquidezActualizar en base las polticas y lmites modificados y al plan de negocios del 2010.1. Revisin del plan de contingencia actual. 2. Modificar en base al Plan de negocios del 2010. 3. Evaluacin econmica y financiera de sus efectos, poniendo nfasis sobrer la capacidad de generacin de ingresos, gastos financieros derivados y en el valor del patrimonio.Enero del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de enero de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos.Desarrollar herramienta de medicin y monitoreo de Riesgo de Mercado y de LiquidezCon el objetivo de disminuir el riesgo de manipulacin de datos y errores, la elaboracin ser de manera sistemtica y gil de Reportes y Estructuras de Riesgos de Mercado y Liquidez.Reportes y Estructuras: Reportes y estructuras regulados por la SBS. Anlisis de VAR. Valoracin del portafolio de inversiones. Flujos de liquidez. Maduracin activos y pasivos. Modelo de comportamiento de cuentas de activos y pasivos.Febrero del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de marzo de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos. La aplicacin y generacin de los reportes y estructuras regulados por la SBS, ser a partir de enero del 2010.Disear un sistema de informacin basado en reportes objetivos y oportunosAnalizar las posiciones de cada riesgo en forma dinmica, el cumplimiento de los lmites fijados, y la toma de decisiones de manera oportuna.Los reportes incluirn herramientas de proyeccin y simulacin que proporcionarn una visin integral de los riesgos de manejo del negocio, por monto, tipo de reajuste, producto, provincia, etc: Gap de reajustes, Variacin del margen financiero, matriz margen financiero - valor presente, Gap de vencimientos, flujo de liquidez e ndices.Junio del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de junio de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos.RIESGO OPERATIVOImplementar una metodologa cualitativa para la medicin, monitoreo y control de Riesgo Operativo.Mejorar del ambiente de control y disminuir las prdidas a travs de una herramienta tecnolgica que permita mitigar el riesgo operativo.1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin de los responsables o coordinadores de los procesos. 3.Captura de eventos. 4. Definir controles para el cumplimiento de procesos. 5. Definir planes de contingencia y de continuidad del negocio. 6. Conformacin de base de datos. 7.Definicin de indicadores y de Sistema de Reportes gerenciales.Abril del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de mayo de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos. La herramienta estar implementada al trmino del plan con la ConsultoraDar seguimiento a los dems procesos para la medicin, monitoreo y control a travs de la metodologa implementadaEn base a la asesora e implementacin de la herramienta obtenida, se continuar con los dems procesos, para culminar con el Plan de accin de Riesgo Operativo.1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin de los responsables o coordinadores de los procesos. 3.Captura de eventos. 4. Definir controles para el cumplimiento de procesos. 5. Definir planes de contingencia y de continuidad del negocio.Octubre del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de noviembre de 2010. Implementacin del mismoCumplir plan de accin de riesgo operativo segn normativaSeguimiento permanente del cumplimiento del plan de accinJunio del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de noviembre de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos.INFORMES DE CRDITOActualizacin de informacin de clientesCon el objetivo de mantener actualizada la informacin clientes fsica y en el sistema, y contar con un proceso continuo, por lo menos anualmenteSolicitar a clientes documentacin para actualizar su carpeta. Ingresar y revisar informacin correcta en la base de datos de los clientes. Revisar segmentaciones que sean las adecuadas. Digitalizar informacin de los clientes para tener respaldo en el sistema.Noviembre del 2010A travs de muestreo, auditoria verificar que las carpetas cuentas con documentacin completa. Porcentaje de documentacin faltante debe ser mnimo (10%)Optimizar el control del archivo de clientes de crditoPara tener un mejor control de las carpetas de crdito, mantener un inventario actualizado y documentacin de las carpetas completas.El control de las carpetas se lo podr obtener a travs de la implementacin de un herramienta informtica, la cual permitir tener: Un inventario actualizado de las carpetas y de la informacin que contiene las mismas. Flujo del manejo de las mismas para conocimiento de las reas que las requieren.Mayo del 2010.Implementacin de la misma puesta en marcha.Elaborar manuales de polticas y procedimientos.Para que sirva de guia para el adecuado control de los expedientes de crdito y ste formalmente establecidos.El manual contendr: Normas de control de carpetas, infomacin requerida en carpetas, periodo de actualizacin, responsables, etc.Junio del 2010.Actas de Sesin de Directorio en julio de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales respectivos.ORGANIZACIN Y MTODOSEstablecer, politicas funciones , procedimientos de la Unidad de Organizacin y MetodosContar con la documentacin necesaria suficiente para la unidad y fortalecer su bases para su desarrolloPlasmar manuales o guias tecnicas de metodologia, aplicacin de tecnicas en cuanto a procesos, gestion de calidad, mejora continua1/1/10Revisin de los jefes departamentalesAprobacin de Comit de OperacionesAutorizacin del DirectorioDeterminar un proceso tecnico de auditoria de procesosMantener un continuo control del cumplimiento de los proceso y politicasPlanteamiento de poltica para seguimiento en base aprobaciones por el Directorio (documentacin original)Enero/ 2010-septiembre/2010Revisin y Aprobacin del Directorio (informe anual de un anlisis del proceso actual)Actualizar Manuales VigentesContar con manuales actualizados de acuerdo a una estructura por procesos, que permita una mejor segregacin de funciones, difusin y aplicacin de polticas y procedimientos establecidos.Levantamiento de Informacin:Por medio de Entrevistas directa a cada responsable de procesos y procedimientos.Junio del 2010Revisin de los jefes departamentalesAprobacin de Comit de OperacionesAutorizacin del DirectorioElaborar una guia tecnica para ususarios de nuevo ingresoContar con guias tecnicas para elminar tiempos o errores en el proceso de capacitacion del personal de nuevo ingreso.Coordinar con jefaturas de cada departamento para la estructuracin de los manuales de usuario y coordinacin con el departamento de sistemas.Septiembre del 2010Aprobacin de Comit de Operaciones Autorizacin del directorioElaborar un sistema de gestion de seguimiento (mejora continua)Establecer una filosofia de mejora continua de proceso.Aplicacin de las normas ISO 9000.Informativo e incentivar del proceso de mejora a todo el personal.Dar a conocer las polticas de difusin de informacin y de las funciones generales y especificas de organizacin y mtodosOctubre del 2010Aprobacin de Comit de Operaciones Autorizacin del directorioRECURSOS HUMANOS Y ADMINISTRACINModificacin del reglamento internoCon el fin de que se muestren los aspectos ms importantes y relevantes de la empresa, es decir tiene como propsito que el trabajador pueda tener conocimiento de sus funciones, polticas y procedimientos para que las pueda cumplir a cabalidadAdecuacin del contenidoJunio - 2010Tener modificado y aprobado por el Directorio tanto el reglamento como manualesActualizacin de manuales, polticas y procedimientosSe definirn perfectamente las polticas y/o normasLos lineamientos se elaboran clara y concisamenteIntegracin de la informacinSe pedir cada uno de los departamentos que actualicen sus polticas y manuales respectivamenteDifundir estrategia corporativa para darla a conocer los nuevos empleados y los existentes (misin, visin, valores)Dar toda la informacin necesaria al nuevo trabajador y realizar todas las actividades pertinentes para lograr su rpida incorporacin a los grupos sociales que existan en su medio de trabajo, a fin de lograr una identificacin entre el nuevo miembro y la organizacin viceversa y crear identidad corporativa en cada uno de los colaboradores de la financieraRECURSOS HUMANOSMar-10Conocimeinto de los valores corporativos del personal que ingresa a la finaciera empresa Impresin de carpetas con logo institucional de CONSULCRDITO para el nuevo personal dando la bienvenida dentro de la misma tendr los sgtes doctos.* Reglamento interno (mini libro)* Lo que ofrece la empresa donde se detalle lo sgte (volante pequeo)*Clima organizacional agradable*Prestamos*Crditos*Tarjeta supermaxi o mi comisarito*uniformes*recomendaciones de seguridad*Descripcin del cargo*Manual del departamento al que se va integrar*Misin*Visin*Valores institucionales*Hoja de induccin para el nuevo integrantePOR DEPARTAMENTOSTambin darle la induccin de acuerdo al departamento que vaya a pertenecer con los trabajadores que conformen el mismoDar a conocer al personal la misin, visin, valores por medio de afiches, cuadros por departamentos, informes electrnicos, calendarios corporativosMar-10Actlualizacin de documentos del personalTener una base de datos actualizada digitalizada para llevar un control eficiente de los empleadosHacer un calendario de salidas para los trabajadores para que puedan sacar sus respectivos documentosApr-10dctos del personal completaMejorar el Reclutamiento y SeleccinPara evitar la rotacin y disercin del puestoImplementar tcnicas encaminadas a encontrar a la persona adecuada para el puesto adecuado.Marzo-2010Resultados del personal Disminucin la rotacin y desrcin de empleados en la empresaPedir por departamento el perfil de cada puestoSolicitar por c/ departamento pruebas de acuerdo al puesto que se va a desempenarEstablecer pruebas psicolgicas de seleccin para cada puestoMantener una constante evaluacin del desempeo para el personalOfrecer informacin con base en la cual pueden tomarse decisiones de desarrollo, remuneracin, promocin y plan de carreras y tambin la oportunidad para que el jefe y subordinado se renan y revisen el comportamiento relacionado con el trabajo.Determinar del manual de funciones de recursos humanos mtodos y tcnicas para la evaluacin del desempeo del personalMayo-2010 para empezarlo hacer en Junio y presentacin de resultados en JulioAprobacion de manualEstabelcer un formato para poder medir el grado de conocimiento y entendimiento del trabajoPresentacin resultados de la evluacinPlan de capacitacinMejorar el conocimiento del puesto a todos los niveles.Determinacion de las necesidades de c/ dptoAbril-2010Aprobacin planAgilizar la toma de decisiones y la solucin de problemasHacer un estudio de las funciones de cada de unoElimina los temores a la incompetencia o la ignorancia individualDe acuerdo a las funciones de cada uno se definir del contenido del plan de capacitacinCotizacin de los diferentes cursos, talleres seminarios, que se implementenPolticas de aumento de sueldoSe desarrollar con el fin de proporcionar un marco referencial comn en el cul se determinan todos los salarios de una organizacin para remunerar a cada empleado de acuerdo con el valor del cargo que ocupa y recompensarlo adecuadamente por su desempeo y dedicacin.La evaluacin y clasificacin de cargos y escalas salariales para cada nivelFeb-10AprobacinDescripciones claras y actualizadas de los cargosRealizar un rango salarial que debera incluir pasos que brinden oportunidades para aumentar los salarios del personal en forma equitativa a medida que cada individuo demuestre un mejor rendimiento.Fijar porcentajes para los aumemtos salarialesContar con la herramienta tecnolgica efectiva con la colaboracin del departamento de sistemasQue los manuales, politicas se puedan descargar directo del itbankTener un manual de usuario operativo de relacionado el sistema con el trabajo de cada departamentojunio 2010 entrega de requerimientos para sistemaIngreso de facturas: incluir otros rubros ej:10% de servicios hotelerosQue la cuentas tengan auxilaires o referenciasReportes de ctas con sus auxilairesNmina rolesTener acceso a reportes crditos, prestamos en uan vista reducida de acuerdo a nuestras necesidadesCada empleado tenga con su clave de usuario un modulo de recursos humanos para que directamente salga la solicitud de anticipo, prestamos, crditos, permisos, viticos , vacaciones para que directamente se vincule al rol y que por medio de una autorizacin sistemtica del ITBANK sea aprobada avisando con un mensaje de RRHH de solicitud hechaCertificado laboral implementado en el sistema que tome directamente de la base de datos del empleado sueldo y dems informacin para imprimir un solo formatoRequerimos mejores mquinas con equipos completos, incluso para capcitar con cursos on-line gratis Plan de incentivos : que tiene como objetivo primordial elevar la moral del personalCreado con el propsito de mejorar el clima organizacionalpresentacin del plan de incentivos abril-2010Presentacin y aprobacinNo econmicos: AsistencialesBusca brindar al empleado y su grupo familiar cierto grado de seguridad en casos de necesidades imprevistas, tales como. Asistencia mdica - hospitalaria, asistencia odontolgica, seguro de accidentes. RecreativosBuscar brindar condiciones de descanso, diversin, recreacin, al trabajador, y en muchos casos a su grupo familiar.Realizacion de calendario de actividades SupletoriosPretenden brindar al trabajador facilidades, comodidades y utilidades para mejorar su calidad de vida, como por ejemplo: transporte, comedor en el trabajo, estacionamiento, horarios mviles,Calendario de vacaciones AdiestramientoQue es la oportunidad de prepararse ms adecuadamente para las funciones que desempea. (capacitacin)Mejorar los horarios y rutas de los mensajerosDiifundirlo en cada departamento con el obejtivo de que planifique su tiempo de acuerdo al horario establecido para evitar contratiempos y situaciones incmodas de ltimo momentoHacer un anlisis de las rutasFeb-10Comparacin de rutas actuales con las anteriores para medir su efectividadRevisarlo y modificarloHacer una prueba para mejorar los resultadosCONTABILIDADAutomatizar procesos contablesPara agilitar procesos contables y centrar los esfuerzos en analisis de cuentas contables.Implementacin de Asiento Tipo.Junio 2010Manual de usuario del rea contableDesarrollo del mdulo de retenciones para la elaboracin automtica de los archivos y anexos requeridos por el SRI.Pruebas en el ITbanKElaboracin automtica de estructuras solicitadas por organismos de control, FCME y CFN.Modulo de Gastos Fijos, amortizaciones y depreciaciones.Revisin con rea de crdito el ingreso del cdigo de sectores para la elaboracin automtica de la estructura-sectorizacin.Abril 2010Desarrollar el mdulo para la elaboracin automtica de conciliaciones bancarias.Dic 2010Depurar Valores en los Estados FinancierosPara presentar una situacin financiera real a los usuarios internos, con fecha lmite Julio 2010Revisin de las cuentas (25909005-25909006) se est recopilando informacin, y ordenando la base para contar con todos los sustentos.Marzo 2010Anexos aprobados por directorio.Revisin de Microfilm 100 x trimestreMarzo 2010Por porcentaje de cumplimeto el cual se calcular (Nmero de Microfilm Revisado/ No. De Microfilm solicitado).Revisin de cuentas contables, y reclasificacinFin de cada mesCheck List mensualMejorar sistemas de control internoPara velar por el cumplimiento de las todos los aspectos relativos a la contabilidad tanto para fines externos (contabilidad financiera), como para fines internos (contabilidad administrativa).Control de gestin empresarial.Junio 2010Manuales de Funciones aprobados. Manuales de Procedimientos aprobados.Informacin ejecutiva.Contabilidad y emisin de informacin operacional.Funciones relacionadas con operaciones financieras o Funciones relacionadas al ambiente de control, optimizacin de la operacin y cumplimiento con normas y regulaciones.Capacitacitacin al personalTener un personal de trabajo eficiente y eficaz que pueda cumplir con el logro de los objetivos y metas de la organizacin, y al mismo tiempo logre satisfacer sus aspiraciones.Elaborar organigrama de cursos a tomar.Mayo 2010Promedio de errores. Asiganacin de Funciones. Desempeo.Retroalimentacin de los cursos aprendidos.15 das posterior al cursoReordenamiento de Funciones.FINANCIEROActualizacin de manuales, polticas y funciones, procesosReestructurar las politicas y funciones como una herramienta util para consiguir los objetivos del departamentoDefinicion de las politicas y funcionesJun-10Tener modificado y aprobado por el Directorio tanto el reglamento como manualesIntegracin de informacinPresentacion de Infomes FinancierosInformar al Presidente Ejecutivo y Vice Presidencias, la situacion de la Financiera con el proposito de optimizar los riesgos asumidosComparativos mensuales de los Estados FinancierosTODO EL PERIODO 2010: diseo de reportes, mar-2010.Resultados de los Estados Financieros (Balances, Indicadores Financieros, Estados de Perdida Y Ganancia)Comparativos mensuales de los Indiacdores FinanciersosAnalisis de las cuentas susceptibles a error o variaciones importantes y de aquellas que por su relevancia ameriten analisisPresentacion de Informes de ColocacionesControlar eficazmente las inversiones de la Financiera a travez de la diversificacion de la mismas con el proposito de obtener un costo/beneficio favorable para la empresaAnalisis del mercado para minimizar riesgos que asume la Compaa, preparando informes estadisticos relacionados a las colocaciones de la financiera, a traves de una base de datos donde incluyan nombres, plazos, intereses y otros.Semanal, Bimensual - Todo el Periodo 2010. alimentacion de base de datos de inversiones. Marzo 2010.Verificacion constante de la situacion economica del paisAutomatizacion TecnologiaMejorar o Implementar un Sistema Interno para llevar el control eficiente, eficaz y con calidad los recursos disponibles de la FinancieraDesarrollando una matriz de trabajo con metodos que contribuyan al mejoramiento de la toma de decisiones oportunasFeb-10Acuerdos con el Area de Sistema para la generacion de una estructura para llevar un control de estas mediacionesVinculacion de Recurso Humano al AreaContar con una persona adicional en el area que sirva de ayuda para la optimizacion de la toma de decisiones del areaContratacion de una persona para el areaJan-10Evaluacion de Perfil del PuestoPlan de capacitacionContar con un personal altamente calificado y entregado a asumir las funciones encomendadasAsistencia de talleres, seminarios para la actualizacion de conocimentosPrimer trimestre del aoEvaluaciones de las funcionesMecanismos para firmas autorizadasContar con un mecanismo o metodologia documentada para los cambios de autorizaciones de firmas que se presenteElaboracin del manual que contenga la MetodologaJan-10Tener aprobado por el directorio el manualCUMPLIMIENTOInstitucionales:Politicas de Prevencion: Conozca a su ClienteEvitar que las operaciones que realizan puedan ser utilizadas como instrumento para realizar actividades de lavado de activos.Analisis del comportamiento de las operaciones que realia el cliente.De Enero a Diciembre del 2010Monitoreo diario de cada una de las transaciones cuyos movimientos sobrepasen el umbral establecido por el Organismo de Control y de encontrarse inusualidades elaborar el respectivo reporte ante el Comit de Cumplimiento y de ser el caso comunicarlo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).Politicas de Prevencion: Conozca a su EmpleadoTener el adecuado conocimiento de todos los miembros del Directorio, ejecutivos, funcionarios, empleados o personal temporal.Evaluar niveles de conducta y visitas en conjunto con el departamento de RR.HH. de los miembros del Directorio, Ejecutivos, Funcionarios,empleados o personal temporal para identificar que mantengan un nivel de vida compatible con sus ingresos habituales.Noviembre del 2010 y al momento de ingreso de cada colaborardor.Determinacion de incompatibilidades y de no encontrarse justificativos en la situcion patrimonial elaborar el sumario administrativo ante el Comit de Cumplimiento y de ser el caso reportarlo a Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).Politicas de Prevencion: Conozca su MercadoConocer a fondo las caracteristicas particulares de las actividades economicas asi como las operaciones que realizan los clientes en los diferentes mercados.Evaluar el Mercado considerarando grupos homogeneos de clientes con niveles de riesgo semejantes. Por Productos para comparar niveles de captacion, colocacion, recuperacion de creditos, por Regiones por los habitos de consumo y estructura de gastos, en la Banca personal por edad, actividad economica, profesiones, etc.De Enero a Diciembre del 2010Mantener informacion actualizada sobre los sectores economicos con los cuales se relaciona y su evolucion.Providencias JudicialesProporcionar informacion a los organismos solicitantes por medio de la providencias judiciales provenientes de la pagina web de la Superintendencia de Bancos y Seguros.Analizar cada una estas providencias consultando nuestra base de datos.De Enero a Diciembre del 2010Responder al organismo solicitante si alguno de estos sindicados son nuestros clientes para proceder al respectivo bloqueo.Base de Datos de VinculadosAlimentar nuestra base de datos de Sindicados proveniente de las Providencias Judiciales.Determinar los casos de actividades ilicitas que deben ir a la base de datosDe Enero a Diciembre del 2010Responder al organismo solicitante si alguno de estos sindicados son nuestros clientes para proceder al respectivo bloqueo.Manuales de PrevencionPrevenir que nuestra intsitucion sea utilizada para el Lavado de Activos proveniente de actividades ilicitas.Actualizar el Manual de Controles Internos y Procedimientos para la Prevencion de Lavado de Activos de acuerdo a las reformas provenientes de los organismos de controlDe Enero a Diciembre del 2010Evaluacion al personal sobre el conocimiento del Manual de Prevencion.Recurso HumanoCapacitacin TcnicaMantener actualizada a la Unidad de Cumplimiento referente a las nuevas reformas emitidas por los Organismos de Control referente a la Prevencion de Lavado de Activos y estos a su vez compartirlos con las areas de negocios de la entidad.En conjunto con el departamento de Recursos Humanos realizar campaas de capacitacion referente a la Prevencion de Lavado de Activos.Conforme lo disponga el Origanismo de ControlPlan de Capacitacin aprobado por el Comit de Cumplimiento.Recurso FisicoHerramienta Tecnolgica.Contar con herramientas tecnolgicas que puedan permitir el monitoreo de las transacciones diarias de los clientes de acuerdo a su actividad economica para asi evitar que nuestra institucion sea utilizada para el Lavado de Activos.Solicitar al Departamento de Sistemas el desarrollo de una herramienta informtica para sacar reportes diarios sobre el comportamiento de las operaciones de los clientes.De manera urgente.Herramienta Tecnolgica bajo el usuario de la Unidad de Cumplimiento.OPERACIONESActualizacin de manuales de funciones, polticas, procesos y procedimientosCon el proposito de que se muestren los aspectos ms importantes y relevantes del area, es decir que el trabajador pueda tener conocimiento de sus funciones, polticas y procedimientos para que las pueda cumplir a cabalidadEl personal del dpto.debe tener la correcta induccion de su cargo y ser supervisado por la jefa del rea.Jun-10Tener modificado y aprobado por el Directorio todos los manuales del Departamento de OperacionesEntrega de ejemplares a todo el personal que forma parte del equipo tanto el presente como al futuro.Los procedimientos se elaboran conjuntamente con todo el personal del areaMejorar modulo de sistema para operacionesCon el Proposito de evitar que las operaciones incumplan los requisitos minimos de la SIB y que se procesen las operaciones sin los debidos documetos de soportes respectivos. Mejorar los tiempos de proceso en cada uno de la ejecucion de los mismos. Automatizar todo lo posible para evitar los riesgos por digitaciones manuales. Para efectuar controles y seguimientos para de esta manera tener una respuesta inmediata y precisa de todo lo procesado diariamente.Cambiar el proceso actual de COBROS MASIVOS al momento del cierreMar-10Manuel de usuarioTransaccion de entrega de CDAutomatizar la recepcion y envio de ValijaAutomatizar la emisin de las facturasAutomatizacin de la contabilizacion egreseos que se generan desde la BovedaControl de los vencimientos de documentos como las plizas de seguro, avaluos para Custodio.Control de los cheques protestados.AUDITORIAInstitucionales:Plan Estratgio InstitucionalVelar que la entidad establezca y cumpla con un plan estratgico institucional.Evaluar que la institucin haya implantado un Plan Estratgico Organizacional31 de octubre del 2010Examen semestral de auditoria interna al cumplimiento de Plan Estratgico Institucional , conforme plan anual de auditora interna.Plan de Accin Administracin Integral de Riesgos.Velar que la entidad cumpla con el plan de accin de administracin integral de riesgos (Mercado, Liquidez, Operativo, Legal, Tecnolgico )Evaluar que la institucin haya implementado el plan de accin de administracin ntegral de riesgos.31 de diciembre del 2010Examen de auditoria interna a la gestin y cumplimiento del Plan de Accin de Administracin Integral de Riesgos de forma Trimestral, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso Concesin de CrditoFortalecer el control interno del proceso de concesin de crdito del sector comercial, vivienda y consumo, y su cumplimiento normativo.Evaluar que la institucin haya implantado, reformulado y consolidado consistentemente las polticas y procesos de concesin de crdito y que el directorio haya aprobado dicha normativa.30 de marzo del 2010Examen de auditoria interna al proceso de crdito, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso Concesin de CrditoFortalecer el control interno del proceso de concesin de crdito con respecto a su estructura orgnico funcional.Evaluar que la institucin haya implantado el manual orgnico funcional del proceso de crdito y que el directorio haya aprobado dicho manual.31 de enero del 2010Examen de auditoria interna al proceso de crdito, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso de Garantas y CustodiaFortalecer el control interno del proceso de garantas y custodia.Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de garantas y custoda; se cuente con manuales orgnicos funcionales y de polticas y procesos.30 de junio del 2010Examen de auditoria interna al proceso de garantas y custodia, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso de Gestin de CobranzasFortalecer el control interno para el proceso de gestion de cobranzasDeterminar que exista razonabilidad sobre el proceso de gestin de cobranzas; se cuente con reportes de gestin de cobros.31 de julio del 2010Examen de auditoria interna al proceso de gestin de cobranzas, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso de Recuperacin de Cartera Prejudicial y JudicialFortalecer del control interno del proceso de recuperacin de cartera prejudicial y judicalDeterminar que exista razonabilidad sobre el proceso de recuperacin de cartera prejudicial y judicial ; se cuente con reportes de gestin de cartera prejudicial y judicial y estado de los juicios.31 de julio del 2010Examen de auditoria interna al proceso de cartera prejudicial y judicial, conforme al plan anual de auditoria interna.Medidas de Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de Actividades IlcitasVelar el cumplimiento de las Medidas de Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de actividades ilcitas.Verificar que la institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos para Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de Actividades licitas; que exista una campaa de actualizacin de datos y cursos prcticos a funcionarios de atencin a clientes.30 de diciembre del 2010Examen de auditoria interna al proceso de Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de Actividades licitas, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso de CaptacionesFortalecer el control interno del proceso de captaciones.Determinar que la institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos para el rea de Captaciones ; que exista reporte de medicin de captaciones y transparencia en la informacin de tasas.31 de diciembre del 2010Examen de auditoria interna al proceso de Captaciones, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso de Recursos HumanosFortalecer el control interno del proceso de recursos humanos.Determinar que la institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos para el rea de Recursos Humanos ; que exista reporte automticos de nmina, prestamos a empleados y vinculacin de funcionarios; que exista actualizacin de informacin de empleados.30 de septiembre del 2010Examen de auditoria interna al proceso de Recursos Humanos, conforme al plan anual de auditoria interna.Confiabilidad de la informacin financiera, contable, administrativa y normas de transparencia.Fortalecer la estructura de flujo de informacin financiera, contable y administrativa y que la institucin cumpla con la aplicacin con las normas de transparencia de la informacin.Evaluar que la institucin mantenga una estructura de informacin que aseguren una adecuada comunicacin y supervisin interna con el organismo de control, los cumplimientos normativos.31 de diciembre del 2010Examen de auditoria interna a los procesos de flujo de informacin , conforme al plan anual de auditoria interna.Seguridades del Sistema InformticoFortalecer la calidad de las seguridades del sistema informtico utilizado por la institucin; que se cumpla con el plan de accin de riesgo tecnolgico.Determinar que en la institucin exista razonabilidad con respecto a las seguridades del sistema informtico.30 de septiembre del 2010Examen de auditoria interna de gestin trimestral , conforme al plan anual de auditoria interna.Indicadores de Medicin de Gestin y DesempeoQue la institucin mantenga reportes automticos que permitan medir el desempeo institucional a travs de indicadores de gestin.Evaluar que la implementacin de reportes automticos para medir el desempeo institucional a travs de indicadores de gestin.31 de mayo del 2010Examen de auditoria interna.Inventario de Manuales Funcionales, Operativos y de Procedimientos.Existencia de manuales funcionales, operativos y de procedimiento que posee la entidad, en cada proceso, verificando la suficiencia en funcin de las necesidades propias de la entidad, considerando los objetivos y metas institucionales.Determinar que en la institucin se mantenga manuales de funciones, polticas, operativos y procedimientos debidamente actualizados y reformulados en funcin a sus necesidades y debidamente publicados en medios de informacin interna.30 de septiembre del 2010Examen de auditoria interna , conforme al plan anual de auditoria interna.Opinin sobre los Estados Financieros y otros Aspectos Contables Financieros.Opinar sobtre la razonabilidad de los estados financieros, registros contables y otros aspectos contables financieros.Evaluar que exista razonabilidad sobre la situacin financiera de la entidad, sus indicadores y reportes tcnicos remitidos al orgnismo de control en base a revisiones mensuales.31 de diciembre del 2010Examen mensual de auditoria interna , presentando a la administracin bajo memorando internos y anualmente conforme al plan de auditoria interna, informado al orgnismo de control.Cumplimiento de Observaciones de SIB y Seguros, Auditoria Externa e Interna y Resoluciones de Directorio.Seguimiento de las disposiciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros, observaciones de recomendaciones en informes de auditoria interna y externa, y resoluciones de directorio.Evaluar qua la entidad cumpla con disposiciones del orgno de control e infiormes de auditioria y resoluciones de directorio.31 de diciembre del 2010Examen trimestral de auditoria interna de la gestin de disposiciones, informes de recomendaciones auditora y resoluciones de directorio, conforme al plan anual de auditoria interna.Estructurar Operativamente la Unidad de Auditora InternaRedefinir la estructura operativa del rea.Evaluar la estructura funcional y operativa de auditora interna para la emisin de comunicaciones e informes, as como definicin de procedimientos de evaluacin (pruebas de auditoria)31 de marzo del 2010Manuales de polticas, funciones y procesos de auditora interna.Conformacin o Ratificacin del Comit de Auditoria InternaGestionar para la conformacin o ratificacin del Comit de Auditora.Determinar que se haya establecido y reunido el Comit de Auditora30 de enero del 2010Actas de Sesin de Comits de AuditoriaRecurso HumanoCapacitacin TcnicaPrioridad 2.- Capacitacin tcnica a los miembros de la unidad.Requerir a la administracin el inicio de una campaa de capacitacin tcnica prctica y terica de la unidad en temas como: a.- Administracin ntegral de Riesgos (ERM); b.- Buen Gobierno Corporativo (GREC); c.- Auditora Financiera y Bancaria; d.- Prevencin de Lavado de Dnero.31 de mayo al 31 de agosto del 2010Plan de Capacitacin aprobado por el Directorio.Contratacin de un Analista de Auditora InformticaPrioridad 3.- Contratacin de un analista de auditoria informtica, para soporte del Auditor Interno en temas tcnicos de tecnologa y seguridades.Requerir a la administracin el concurso de un Analista de Auditoria Informtica para evaluacin y emisin de informes de auditora con especificaciones tcnicas en informtica.31 de agosto del 2010Plan de Contratacin aprobado por el Directorio.Recurso FisicoHerramienta Tecnolgica para Gestin de Observaciones y Recomendaciones de Auditoras.Prioridad 1.- Implantar la herramienta tecnolgica para medir la gestin y responsabilidad de observaciones y recomendaciones de Auditora de Superintendencia de Bancos, Auditora Interna, Auditora Externa y Directorio. Mediante la IntranetRequerir a Tecnologa el desarrollo para la unidad de auditoria interna una herramienta informtica para desarrollar la gestin de informes, resoluciones y recomendaciones de control, con un desarrollo de tecnologa.30 de septiembre del 2010Herramienta Tecnolgica bajo el usuario de auditoria interna.Sumistros y Material de Trabajo.Prioridad 2.- Suministros y materiales normales de trabajo.Requerir que mensualmente la unidad cuente con los suministros y materiales para el normal desempeo de sus funciones.MensualPlan de Compras de SuministrosAmpliacin Estructura Fsica de la Unidad.Prioridad 3.- Ampliacin de la estructura fsica de la unidad de auditora interna, en funcin a la incorporacin de personal.Dependiendo de la incorporacin del Asistente de Auditoria Informtica mencionado en el punto 2.3, ampliar la funcionalidad fsica de la unidad en junio del 2010.31 de julio del 2010Plan de Remodelacin y Adecuaciones.ATENCION AL CLIENTEPreparacin del Manual Interno de polticas, procesos y procedimientosCumplir con la normativa y tener conocimiento pleno de lo concerniente al papel desempeado dentro de la institucinDefinir polticas y normas que rigen para el funcionamiento del reaAntes de culminar el primer trimestre 2010Aprobacin por parte del DirectorioObtener una mejor calidad del servicio por parte del personalLograr la satisfaccin de nuestros clientesVerificando que se le de al cliente un trato amable y oportunoDurante todo el periodo 2010Verificacin de resultados mediante herramientas utilizadasContar con una Gestion de Reclamos renovadaTener un detalle de la gestin realizada para suplir cualquier posible duda de manera ms gil y sistematizadaElaboracin de una estructura que permita detallar ms informacin del curso de la GestinFeb-10Matriz que recoplirar informacin sobre los casos presentadosMayor conocimiento de nuestros clientesIndagar sobre el grado de satisfaccin que tienen y a la vez afianzar lazos de confianza entre ellos y su financieraLlamadas aleatorias, conversaciones con clientes y verificacin de lo ingresado al Buzn de SugerenciasDurante todo el periodo 2010Respuestas obtenidas por parte de nuestra clientela y Resultados de BuznActualizacin constante de pagina webPoner a conocimiento de accionistas, clientes y pblico en general lo referente a tarifas, Estados Financieros y otra informacin relevanteColectar la informacin de los departamentos involucrados y remitirla a sistemas para la subida de la informacinFeb-10Reporte de actualizacin mensualSISTEMASPuesta en Produccion del Consu$Celular y Consu$FonoPoner en produccion todas las opciones aprobadas por el ALCO para Consu$Celular y Consu$FonoDiseo, programacion o reprogramacion de las opciones de Consu$Celular (ene 10) y Consu$Fono (feb 10)Feb-10Puesta en produccion Si o NoCCR OnlineDesarrollo de la Banca Virtual CCR OnlineDiseo, analisis y programacion de la Banca Virtual CCR OnLineMar-10Puesta en produccion Si o NoImplementacion de una IntranetDisear una intranet que permita la colaboracion entre los empleados de CCRImplementacion en SharePoint Server de una Intranet (intranet.EMPRESA "ABC".fin.ec)Apr-10Publicado Si o NoPortal de Documentacion / WordFlowImplementar un Portal de Documentacion para la publicacion de todos los manuales, politicas, procesos y procedimiento de todos los dpto de la financiera, acceso a formularios dinamicosImplementacion de un sitio o portal de documentacion en nuestra intranet, mas acceso a formularios dinamicosJan-10Publicado Si o NoPortal de IndicadoresImplementar un Portal de Indicadores para la publicacion de todos los indicadores (5 indicadores por Dpto, maximo 10) para realizar un adecuado seguimiento y controlImplementacion de un sitio o portal de indicaores en nuestra intranetApr-10Publicado Si o NoInteligencia de NegociosImplementar herramientas de minera de datos (Excel) para la elaboracion de reportes gerencialesImplementacion de un servidor (base de datos) y un sito de consulta (BI)Jul-10Publicado Si o NoActualizacion PoliticasActualizar todas las politicas de sistemas de acuerdo al realidad actual de la financiera.Jan-10Actualizado Si o NoComites de SistemasAprobacion del Comit de Sistemas por parte del Directorio de ConsulCrditoJan-10Aprobado Si o NoPoliticas, Proceso y Procedimientos para la Ejecucion de procesos batchElaboracion de las Politicas, Procesos y Procedimientos para la Ejecucion de procesos batchFeb-10Aprobado Si o NoCreacion y Actualizacion de toda la Documentacion del ITBANK (Manuales de Usuario, Especificaciones, etc)Creacion y Actualizacion de toda la Documentacion del ITBANK (Manuales de Usuario, Especificaciones, etc)Mar-10Aprobado Si o NoMesa de AyudaEstablecer una mesa de ayuda para el registro de todos los incidentes registrados en la financieraJan-10Establecido Si o NoNiveles de ServicioElaboracion de los Acuerdo de Servicio entre los usuarios y el dpto. de sistemas (SLA)Jan-10Aprobado Si o NoServicios Provisto por TercerosElaboracion de Politicas, Procesos y Procedimientos para la contratacion de servicios provisto por tercerosMar-10Aprobado Si o NoPropietarios de InformacionElaboracion del Documento donde consten los propietarios de la informacionJan-10Aprobado Si o NoPistas de AuditoriaGeneracion de Pista de Auditoria a Nivel de Base de Datos ORACLEJan-10Genera Si o NoPistas de AuditoriaGeneracion de Pista de Auditoria a Nivel del ITBANKFeb-10Genera Si o NoPlan de ContingenciaActualizalizacion y Testo del Plan de ContingenciaApr-10Actualizado Si o NoAdquisicion de Software y HardwareElaboracion de Politicas, Procesos y Procedimientos para la adquision de software y hardwareApr-10Aprobado Si o NoHaking EticoElaboracion de Politicas, Procesos y Procedimientos para Haking EticoApr-10Aprobado Si o NoInventario de Hardware y SoftwareElaboracion de Politicas, Procesos y Procedimientos para Inventario de Hardware y SoftwareApr-10Aprobado Si o NoDocumentacion de Base de DatosActualizacion de la Documentacion de Base de DatosMar-10Aprobado Si o NoMonitoreo de Base de DatosElaboracion de Politicas, Procesos y Procedimientos para monitoreo de Base de DatosMar-10Aprobado Si o NoAyuda en LineaAyuda en linea desde las transacciones del ITBANK (F1)Dec-10Aprobado Si o NoRiesgo de Mercado y LiquidezElaboracion de las estructuras y reporte para Riesgo de Mercado y LiquidezFeb-10En Produccion Si o NoRiesgo de CreditoScoring o MetodologiaOct-10En Produccion Si o NoModulo de CreditoDejar de Utilizar el FOCALPOINTFeb-10Si o NoRespaldo a CintaRespaldo Automatico a CintaFeb-10Si o NoLEGALRecuperar Cartera VencidaRecuperar el capital y los interesesDemandar los crditos vencidos24 meses aproximadamenteQue el Juez dicte sentenciade los crditos demandados y no demandadosCliente pague toda la deuda/ acuerdo extrajudicialElaboracion de Escrituras "Programa de Vivienda Santo Domingo"Entregar a cada propietario su escritura inscritaelaborando las minutas de compraventa e hipotecahasta Mayo/2010inscribirlas en el registro de la propeidad

jcevallos:Si bien es cierto, se cuenta con criterios definidos en cuanto a perfil de cliente, procedimientos y cumplimiento de polticas, no esta documentadoImplementacin de Asiento Tipo.Depurar Valores en los Estados FinancierosRevisin con rea de crdito el ingreso del cdigo de sectores para la elaboracin automtica de la estructura-sectorizacin.