Plan de Negocio: Elaboración de Sopas Instantáneas en base a Maca, Quinua, Haba Departamento: Potosí Año: 2008

CAPITULOS 1. RESUMEN EJECUTIVO

2. PRODUCTO

3. EQUIPO DE TRABAJO

4. PLAN COMERCIAL

5. SISTEMA DE NEGOCIOS Y ORGANIZACIÓN

6. PLAN DE IMPLANTACION

7. RIESGOS

8. FINANCIACION

1. RESUMEN EJECUTIVO

Misión y Visión La Misión de la empresa es mejorar la calidad alimenticia de nuestros clientes.

La Visión es constituirnos en una empresa líder en el rubro de alimentos que se posesione a corto plazo en el mercado local y nacional y en un periodo de tres años en el internacional.

Productos La principal característica de los productos son la procedencia: maca, haba, quinua, son productos andinos con alto contenido nutritivo, los cuales serán procesados para ser consumidos inicialmente en forma de sopas instantáneas, posteriormente cuando la marca y el producto se posesionen en el mercado podrán sacarse otras líneas de derivados, tiene además una ventaja adicional la cual es el fácil consumo.

Los productos presentados para la comercialización son sopas instantánea en base a haba, maca y quinua; las cuales están pensadas para satisfacer el requerimiento nutritivo de nuestros clientes, agradable al gusto, de fácil preparación, que cumplan los estadantares exigidos por las normas de calidad de modo que cuando sea oportuno puedan realizarse envíos de muestras a clientes en mercados externos.

Sopa instantánea de quinua.- producto andino por demás conocido por sus propiedades alimenticias.

Sopa instantánea de maca.- Maca, cultivo andino relativamente nuevo y muy cotizado por su alto valor nutritivo.

Sopa instantánea de haba.- cultivo conocido pero que es muy poco explotado en la elaboración de sopas y aliento elaborado, sin embargo con muy buenas propiedades alimenticias.

Equipo de trabajo Responsable comercialización.- Entre sus funciones estarán acuerdos con los cooperadores del área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y mercadeo, posesionamiento del mercado local

Responsable de producción.- entre sus funciones estarán la compra de insumos menores, trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.

Ingeniero de alimentos.- Responsable de la elaboración de las recetas, control de calidad, análisis bromatológicos que se requieran y otros requisitos exigidos por las normas de inocuidad alimentaría para lograr la certificación del IBNORCA.

Administrador.- Debido a la dinámica de la empresa es necesario contar con un administrador responsable del manejo económico, cuentas por pagar, contratación de personal, pago de créditos, etc.

Operarios.- Inicialmente se estima partir con 2 operarios cuya responsabilidad será la de preparación de los productos, embolsado y embalaje, mantenimiento de los equipos y labores manuales en general.

Plan Comercial Para el plan comercial se tiene planificadas tres líneas de acción cada una destinada a negociar con los clientes de manera diferente:

a) Empresas.- Existen en Potosí una importante cantidad de empresas, sobre todo mineras, que cuentan con comedores para sus trabajadores se pretende celebrar contratos de entrega periódicos, para los almuerzos de sus obreros, y desarrollando la línea de apis para desayunos.

b) Supermercado y comercios.- El mejor modo de llegar al cliente meta que es de clase media se encuentra en distribuir nuestro producto en supermercados y tiendas de abarrotes grandes, las cuales ya tienen un prestigio en el mercado y clientela fija, se trabajara con productos en consignación.

c) Viajes a ferias nacionales e internacionales.- Para promocionar un buen producto la mejor estrategia es tener reuniones personales con distribuidores tanto nacionales como extranjeros, esto se da participando en ferias nacionales donde se realizan ruedas de negocios, asegurándose importantes volúmenes de comercialización.

d) Promoción en el mercado nacional.- se pretende abarcar los mercados de La Paz, Cochabamba y Santa Cruz donde siempre son requeridos alimentos de fácil preparación con buen valor nutritivo y se tiene un público muy exigente en cuanto a calidad y cantidad.

Sistema de negocios

ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA Grafico Nº 1.- Organigrama de la empresa

GERENTE

ING. ALIMENTOS

DEP.

COMERCIALIZACION DEP. PRODUCCION ADMINISTRACION

OPERARIO OPERARIO

Aspectos financieros Para realizar el proyecto es necesario realizar la inversión para la construcción de la infraestructura, que se adecue para la planta de procesamiento, para ello se cuenta con un terreno de 250 m2, suficiente para la construcción de el galpón para la planta transformadora y proyecciones de crecimiento, un cálculo global inicial de costos en moneda nacional se describe en el siguiente cuadro.

Detalle Unidad Cant. P.U. P. Total Infraestructura Galpón 100 m2 Pza 1 66.600,00 66.600,00Equipos Horno de convicción forzada Pza 1 1.480,00 1.480,00Molino de 24 martillos eléctrico Pza 1 10.360,00 10.360,00Mezcladora de harinas Pza 1 8.880,00 8.880,00Selladora de bolsas tipo pedal Pza 1 1.110,00 1.110,00Mesas rusticas revestidas de formica Pza 2 1.258,00 2.516,00Balanza de precisión 1 a 5 Kg Pza 1 370,00 370,00Balanza de precisión 200 Kg Pza 1 2.220,00 2.220,00Tostadora de haba Pza 1 12.580,00 12.580,00Peladora de habas Pza 1 20.720,00 20.720,00Secadora Pza 2 888,00 1.776,00TOTAL 128.612,00

Teniéndose proyectado como ingresos del primer año aproximadamente 400.000 Bs., de ingreso por la comercialización de los productos de la empresa, esto absorberá los gastos de materiales y personal, permitiendo crecer y incrementar en el futuro la cantidad de mano de obra.

2. PRODUCTO La principal característica de los productos son la procedencia: maca, haba, quinua, son productos andinos con alto contenido nutritivo, los cuales serán procesados para ser consumidos inicialmente en forma de sopas instantáneas, posteriormente cuando la marca y el producto se posesionen en el mercado podrán sacarse otras líneas de derivados, tiene además una ventaja adicional la cual es el fácil consumo.

El proceso de fabricación de las sopas instantáneas, será de alta calidad y muy higiénico destacando las cualidades alimenticias de los insumos, nuestros productos estaran embolsados en embases de fácil manejo los cuales tendrán el logo de la empresa con colores llamativos, características alimenticias del producto, sellados al vacío, debidamente etiquetados con calidad de exportación.

Existe dentro el mercado local algunas empresas que trabajan con estos productos, pero sus proyecciones son pequeñas, y la producción a poca escala, la mayor competencia a nivel local s encuentran los productos Kriss y Knorr las cuales comercializan sopas con características similares, de las cuales sus fábricas se encuentran en La Paz, tienen presencia a nivel local.

La iniciativa del emprendimiento pretende crear una empresa mediana con presencia en el mercado local pero con el objetivo principal de ganar espacio en los mas grandes mercados de Bolivia, La Paz, Cochabamba y Santa cruz, además de proyectarse para exportar nuestros productos sobre todo a los mercado de Brasil y Argentina a mediano plazo. No se descuidara el mercado local, sin embargo se pretende tener productos de calidad superior y muy competitivos.

Los productos se basaran productos: sopa instantánea en base a haba, maca y quinua; las cuales están pensadas para satisfacer el requerimiento nutritivo de nuestros clientes, agradable al gusto, de fácil preparación, los cuales cumplan los estadantares exigidos por las normas de calidad de modo que cuando sea oportuno puedan realizarse envíos de muestras a clientes en mercados externos.

Sopa instantánea de quinua.- producto andino por demás conocido por sus propiedades alimenticias.

Sopa instantánea de maca.- Maca, cultivo andino relativamente nuevo y muy cotizado por su alto valor nutritivo.

Sopa instantánea de haba.- cultivo conocido pero que es muy poco explotado en la elaboración de sopas y aliento elaborado, sin embargo con muy buenas propiedades alimenticias.

Los productos están pensados principalmente para gente de clase media, la cual tiene una vida muy agitada en el trabajo la cual no le permite mucho tiempo para cocinar los alimentos tradicionales, o bien su dieta se basa en alimento llenos de carbohidratos como ser fideo o arroz.

La ventaja comparativa que se tiene con la competencia en el mercado local son:

1. La adquisición de los insumos (haba, maca y quinua) por parte de la empresa, se lo realizara de zonas aledañas con costos de producción y transportes menores en cantidades importantes.

2. Garantía de calidad alimenticia.- El mercado de alimentos es muy exigente en calidad y cantidad y requiere de productos nuevos con buena calidad alimenticia, algo que garantiza la empresa a partir de la adquisición y selección de su propia materia prima.

3. Certificaciones de calidad.- Las pocas empresas locales que compiten en el mercado local no cuentan con estas certificaciones, además empresa tiene como una de sus metas inmediatas consolidarse en los mercado nacional como son las ciudades de La Paz, Cochabamba y Santa Cruz, por lo cual se realizaran todas las pruebas y análisis bromatológicos necesarios para elaborar productos con calidad alimenticia comprobada superior a la competencia.

4. Uso de harina de maca como insumo alimenticio.- Una innovación en la elaboración de las sopas instantáneas será aditamentar como parte de la preparación harina de maca, la cual tiene comprobadas cualidades alimenticias.

5. Lograr certificación de alimento orgánico.- Mucha de la materia prima es producida de manera orgánica, de tal forma que a la larga los productos de la empresa puedan ser certificados como productos orgánicos y adquirir mayor valor económico en el mercado.

3. EQUIPO DE TRABAJO Ing. David Fernando Alba Delgado.- Egresado de la facultad de Agronomía de la Universidad Tomas Frías, con tesis en “Producción de crisantemos bajo condiciones de carpa solar”, técnico de campo en Caritas Diocesana Potosí, en muchos proyectos de desarrollo en el área rural, sobre todo en el Municipio de Tinguipaya de donde se piensa adquirir gran parte de la materia prima para el procesamiento de alimentos; especializado en la producción de maca, piscicultura y floricultura.

Responsable de la adquisición de insumos, viajes al área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y mercadeo

Ing. Diego Alberto Arancibia Matos.- Egresado de la facultad de Agronomía de la Universidad Tomas Frías, con tesis en “Producción de tres variedades de clavel bajo condiciones de carpa solar”, técnico de campo en proyectos de floricultura, fruticultura y horticultura en varios proyectos de SP DELAP, con especialidad en la producción de maca, floricultura, horticultura.

Responsable de producción en la planta, compra de insumos menores, trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.

Ambos técnicos trabajan independientemente en la producción de maca con cooperadores de los municipios de Potosí y Yocalla, donde se gano experiencia en producción y transformación de maca hasta llegar a elaborar harina cruda y precosida de buena calidad, ahora el equipo esta motivado para llegar a un paso mas de la transformación como lo es la elaboración de alimentos en base a productos andinos.

El personal que se requiere es:

Responsable comercialización.- Entre sus funciones estarán acuerdos con los cooperadores del área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y mercadeo, posesionamiento del mercado local

Responsable de producción.- entre sus funciones estarán la compra de insumos menores, trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.

Ingeniero de alimentos.- Responsable de la elaboración de las recetas, control de calidad, análisis bromatológicos que se requieran y otros requisitos exigidos por las normas de inocuidad alimentaría para lograr la certificación del IBNORCA.

Administrador.- Debido a la dinámica de la empresa es necesario contar con un administrador responsable del manejo económico, cuentas por pagar, contratación de personal, pago de créditos, etc.

Operarios.- Inicialmente se estima partir con 2 operarios cuya responsabilidad será la de preparación de los productos, embolsado y embalaje, mantenimiento de los equipos y labores manuales en general.

La motivación para realizar el proyecto esta principalmente en la participación y asesoramiento en los que se trabajo con varias PyMes del área rural tanto asociaciones como productores individuales, habiéndose ganado experiencia en modos de producción innovadores, transformación y comercialización de varios tipos de productos.

El trabajo en el área rural en muchos municipios de Potosí, hace que los técnicos sean conocedores de lugares donde la materia prima es de excelente calidad, observando los potenciales de los productos andinos se piensa procesarlos dándoles valor agregado para que a futuro se genere demanda de los mismos a nivel internacional.

Las limitaciones que se tiene como equipo es el desconocimiento en procesamiento de alimentos y las normas de calidad que estos requieren para poder ser exportados, estos conocimientos pueden ser complementados a través de la capacitación de un ingeniero de alimentos que asesore a tiempo parcial

Los objetivos que persigue el equipo son:

Objetivo principal Elaborar productos alimenticios en base a cultivos andinos con alto valor nutritivo

que tengan demanda en el mercado.

Objetivos secundarios Posesionarse a corto plazo en el mercado local y a mediano plazo exportar a

mercados internacionales cercanos como Brasil, Chile y Argentina.

Los valores compartidos por el equipo son:

Perseverancia.- En los negocios se precisa tener perseverancia pues muchas veces surgen imprevistos que hacen tambalear los emprendimientos, con la experiencia que se tiene en el rubro podemos suponer que no se tendrán estos embates, sin embargo siempre hay que estar alertas.

Responsabilidad.- Para ganar mercado es necesario actuar con responsabilidad, en el proceso productivo, comercial y manejos económicos, el producto debe garantizarse en calidad, cantidad y ser competitivo en precios.

Se tiene estimado el trabajo de dos personas que serán capacitadas adecuadamente en producción de alimentos a la vez cooperaran en la comercialización, mientras mas crezca la empresa se ira absorbiendo mayor cantidad de mano de obra.

4. PLAN COMERCIAL

Adquisición de materia prima a) Haba y quinua.- Los productos como quinua y haba serán realizados de zonas con

alto potencial de producción donde la comercialización es en forma de grano, se pretende trabajar con la mejor materia prima posible para garantizar la calidad alimenticia de nuestros productos.

b) Maca.- Al ser la maca un cultivo nuevo y muchas veces desconocido se trabajara con cooperadores a los cuales se asesorara técnicamente en la producción realizándose contratos de adquisición de la integridad de su producción.

Este servicio será externo y no influirá en los costos de producción de la empresa.

Nicho de mercado Actualmente la producción de la competencia local es muy pequeña, no esta diseñada para una producción a gran escala, por lo que se estima que se podrá imponer nuestros productos sobre las locales en base a una campaña publicitaria intensiva, embases prácticos, colores llamativos y un adecuado manejo de marketing.

Donde se prevé una competencia fuerte son con empresas grandes como Industrias venado con sus productos Kriss y Knor, que tienen presencia importante en mercados locales y nacionales, la cantidad de cajas que estas empresas comercializan en la ciudad es un promedio de 800 cajas/mes a un costo de 25 Bs. la caja con 10 unidades, sin embargo, tenemos confianza en poder absorber una cantidad significativa del mercado a nivel local con un buen manejo de publicidad, esto permitirá tener una producción mínima y funcionar a la empresa hasta poder exportar lo cual es la meta inicial del proyecto, estos mercados son grandes y podrán permitir la producción de cantidades importantes del producto.

Aunque la meta no es copar el mercado local debido a su tamaño es importante tener presencia local, la meta final son los mercados grandes a nivel nacional y en el menor tiempo posible exportar a mercados cercanos como Argentina, Brasil y Chile.

Estrategia de precios

En este caso el precio lo establece el mercado ya que existen productos similares de buena calidad, tanto en el mercado local como en el mercado nacional, en este caso se tiene la siguiente escala.

Cuadro Nº 1 Relación de precios de sopas instantáneas en el mercado de Potosí

Detalle Precio unitario

(Bs.)

Precio Paquete 10 unid (Bs.)

Sopas Knor 2.5 25

Sopas Pro Andino 2.5 25

Cuadro Nº 2 Costos de los productos por líneas de producción

DETALLE COSTO UNIDAD

(Bs.)

COSTO PAQUETE / 10 UNID (Bs.)

Sopa de maca 3 30

Sopa de haba 2,5 25

Sopa de quinua 2,5 30

Sistema de distribución Para el plan comercial se tiene planificadas tres líneas de acción cada una destinada a negociar con los clientes de manera diferente:

e) Empresas.- Existen en Potosí una importante cantidad de empresas, sobre todo mineras, que cuentan con comedores para sus trabajadores se pretende celebrar contratos de entrega periódicos, para los almuerzos de sus obreros, y desarrollando la línea de apis para desayunos.

f) Supermercado y comercios.- El mejor modo de llegar al cliente meta que es de clase media se encuentra en distribuir nuestro producto en supermercados y tiendas de abarrotes grandes, las cuales ya tienen un prestigio en el mercado y clientela fija, se trabajara con productos en consignación.

g) Viajes a ferias nacionales e internacionales.- Para promocionar un buen producto la mejor estrategia es tener reuniones personales con distribuidores tanto nacionales como extranjeros, esto se da participando en ferias nacionales donde se realizan ruedas de negocios, asegurándose importantes volúmenes de comercialización.

h) Promoción en el mercado nacional.- se pretende abarcar los mercados de La Paz, Cochabamba y Santa Cruz donde siempre son requeridos alimentos de fácil preparación con buen valor nutritivo y se tiene un público muy exigente en cuanto a calidad y cantidad.

Marketing y comercialización Para poder consolidar la empresa en el mercado local y nacional, se planea una estrategia publicitaria basada en:

• Visitas personalizadas: A empresas y clientes potenciales que puedan adquirir cantidades significativas mensuales de nuestros productos.

• Publicidad intensiva en radio y televisión, destinada principalmente a llegar a gente de clase media a los estratos más populares, posesionando la marca e imagen del producto en el colectivo popular.

• Elaboración de pagina Web, la cual tiene un costo muy bajo por año, además de llegar al cliente potencial en el mercado internacional, el cual es una meta a mediano plazo.

5. SISTEMA DE NEGOCIOS Y ORGANIZACIÓN La Misión de la empresa es mejorar la calidad alimenticia de nuestros clientes.

La Visión es constituirnos en una empresa líder en el rubro de alimentos que se posesione a corto plazo en el mercado local y nacional y en un periodo de tres años en el internacional.

ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA Grafico Nº 1.- Organigrama de la empresa

OPERARIO

ING. ALIMENTOS

OPERARIO

ADMINISTRACION DEP. COMERCIALIZACION

DEP. PRODUCCION

GERENTE

Responsable comercialización.- Entre sus funciones estarán acuerdos con los cooperadores del área rural, contratos con proveedores de materia prima, marketing y mercadeo, posesionamiento del mercado local

Responsable de producción.- entre sus funciones estarán la compra de insumos menores, trabajo de preparación de las sopas, empaquetado y despacho de los productos.

Ingeniero de alimentos.- Responsable de la elaboración de las recetas, control de calidad, análisis bromatológicos que se requieran y otros requisitos exigidos por las normas de inocuidad alimentaría para lograr la certificación del IBNORCA.

Administrador.- Debido a la dinámica de la empresa es necesario contar con un administrador responsable del manejo económico, cuentas por pagar, contratación de personal, pago de créditos, etc.

Operarios.- Inicialmente se estima partir con 2 operarios cuya responsabilidad será la de preparación de los productos, embolsado y embalaje, mantenimiento de los equipos y labores manuales en general.

6. PLAN DE IMPLANTACION Debido a que la producción será para línea de sopas instantáneas, se requerirá equipos específicos para cada actividad, pero también se tendrán equipos que podrán ser utilizados en común para todas las actividades entre estos tenemos:

Horno de convicción forzada, regulable con termómetro incluido, para tostado de 6 bandejas de 60x40 cm.

Molino de 24 martillos eléctrico y diesel 200 Kg/hr. (mixto)

Mezcladora de harinas

Selladora de bolsas tipo pedal u horizontal

Mesas rusticas revestidas de formica

Balanza electrónica de predicción de 1 a 5 Kg.

Balanza electrónica de 200 Kg

Adicionalmente a los insumos y materia prima se requerirán los siguientes materiales de trabajo:

Embases para harinas 4 colores

Etiquetas, promoción, postres

Cajas de 10 Kg para embalaje

Bolsas de polipropileno

Cintas de embalaje

Ropa de trabajo

Mobiliario para oficina

Otros

La implementación de estos ítems permitirá a la empresa, contar con una planta modular para producir una variedad de productos en base a maca haba y quinua, permitiendo su transformación y elaboración industrial en subproductos con valor agregado para la oferta en el mercado local y nacional, con perspectivas a la exportación a mediano plazo.

A continuación se presenta un detalle general del procesamiento por líneas de producción, maquinaria requerida para cada área de producción.

Proceso productivo

Línea 1.- Sopa Instantánea de Maca Objeto.- A partir de la adquisición de materia prima, realizar el secado procesando en harina para la elaboración del producto.

Grafico Nº 2.- Flujo de producción línea maca

Selección

Secado

Chancado o triturado

Molienda

Embase y empaquetado

Almacenamiento

Inicio

Comercialización a clientes y comercios

La capacidad instalada de la planta será de 500 Kg. de maca seca para la producción de harinas, por turno de 8 horas trabajo, esto equivale a una producción de 8.000 Kg. de harina de maca por mes de trabajo. Equipo requerido.- Aparte del equipo antes mencionado, se requerirá para el procesamiento:

2 secadora solares con una capacidad de 4 qq. de maca

Línea 2.- Sopa Instantánea de Haba Objeto.- A partir de la adquisición de haba seca, producir harina de haba y sopa instantánea para el mercado local y nacional. Grafico Nº 3.- Flujo de producción línea haba

Selección

Pesado

Tostado

Pelado

Chancado o triturado

Inicio

Molienda

Almacenamiento

Embasado y empaquetado

Transporte

Venta a comercios y

clientes

La capacidad instalada de la planta será de 800 Kg de haba seca para producción de harinas, por turno de 8 hrs. de trabajo esto equivale a un rendimiento de 10.400 Kg. de producto por mes de trabajo.

Equipo requerido.- Aparte del equipo antes mencionado, se requerirá para el procesamiento:

Tostadora de haba, para realizar el tratamiento térmico del haba seca, con capacidad de 400 Kg. por turno de 8 horas, realizado en plancha y acción eléctrica

Peladora de haba, para el pelado del haba seca previamente tostada, con capacidad de pelado de 50 Kg./hr.

Línea 2.- Sopa Instantánea de Quinua Objeto.- A partir de la adquisición de quinua beneficiada, para bajar costos de producción, se elaborara sopa de quinua. Grafico Nº 4.- Flujo de producción línea quinua

Inicio

Selección

Pesado

Tostado

Molienda

Embasado y empaquetado

Almacenamiento Transporte Venta a

comercios y clientes

La capacidad instalada de la planta será de 500 Kg. de quinua tratada para la producción de harinas, por turno de 8 horas trabajo, esto equivale a una producción de 8.000 Kg. de harina de quinua por mes de trabajo.

Plan de trabajo Una vez que se construya la infraestructura adecuada para la planta de transformación y realizada la adquisición de maquinaria, insumos y materia prima se comenzaran el proceso de producción con pruebas piloto, una vez que se consolide la receta y la forma mas adecuada de transformación y práctica para realizar la producción masiva.

Cronograma de actividades

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES 2008 - 2009

ACTIVIDAD Sep Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

Construcción de infraestructura Compra de maquinaria Instalación de maquinaria y equipos Pruebas piloto Adquisición de materia prima Producción inicial Posesionamiento de mercado Participación en feria nacionales Producción intensiva Comercialización

7. RIESGOS

Riesgos Internos Control poco eficiente de calidad del producto

Incumplimiento en las entregas o los contratos por negligencia del personal.

Mala selección de la materia prima

Se debe tener mucho cuidado al momento de seleccionar la materia prima, ya que este es el factor de triunfo de nuestros productos, de la calidad de los productos dependerá situar nuestra imagen empresarial en el mercado local y nacional.

Riesgos externos Perdidas de cosechas por factores climatológicos

Poca seriedad en el cumplimiento de contratos por parte de los cooperadores

Poca seguridad jurídica para la empresa privada.

Conflictos sociales que ocasionen parálisis en la economía local.

Bloqueos y conflictos sociales que impidan transportar los productos

Durante los últimos años se han presentado fenómenos naturales demasiado fuertes, sequías e inundaciones son factores de riesgo en la agricultura

Los conflictos sociales en Bolivia, han ocasionado perdidas en muchas empresas, incluso la quiebra de otras, pero deben asumirse estos riesgos, pues de lo contrario nunca se consigue el progreso, en algún momento puede tratarse de prever estos riesgos teniendo estocado una buena cantidad de productos en depósitos en ciudades importantes, mercado para las sopas instantáneas.

8. FINANCIACION – INVERSIONES

Inversión inicial Para realizar el proyecto es necesario realizar la inversión para la construcción de la infraestructura, que se adecue para la planta de procesamiento, para ello se cuenta con un terreno de 250 m2, suficiente para la construcción de el galpón para la planta transformadora y proyecciones de crecimiento, un cálculo global inicial de costos en moneda nacional se describe en el siguiente cuadro.

Cuadro Nº 3.- Costos globales del proyecto expresado en bolivianos (Bs.)

Detalle Unidad Cant. P.U. P. Total Infraestructura Galpón 100 m2 Pza 1 66.600,00 66.600,00 Equipos Horno de convicción forzada Pza 1 1.480,00 1.480,00 Molino de 24 martillos eléctrico Pza 1 10.360,00 10.360,00 Mezcladora de harinas Pza 1 8.880,00 8.880,00 Selladora de bolsas tipo pedal Pza 1 1.110,00 1.110,00 Mesas rusticas revestidas de formica Pza 2 1.258,00 2.516,00 Balanza de precisión 1 a 5 Kg Pza 1 370,00 370,00 Balanza de precisión 200 Kg Pza 1 2.220,00 2.220,00 Tostadora de haba Pza 1 12.580,00 12.580,00 Peladora de habas Pza 1 20.720,00 20.720,00 Secadora Pza 2 888,00 1.776,00 TOTAL 128.612,00

Proyección de flujo de ingresos

a) Proyecciones de producción Como antes se indico la planta transformadora trabajara en 3 líneas de acción:

Línea Sopa de maca Cuadro Nº 3 Proyección de ingresos durante el primer año del proyecto

PREC. MENSUAL

PROD. PAQ INGRESO

COSTO FIJO IMPUESTOS EGRESO INGRESO MES

(Bs/paq) MES BRUTO POR AREA IVA - IT NETO NETO 1 30 400,00 12.000,00 10.179,30 291,31 1.529,39 10.470,612 30 400,00 12.000,00 10.179,30 291,31 1.529,39 10.470,613 30 400,00 12.000,00 10.179,30 291,31 1.529,39 10.470,614 30 400,00 12.000,00 10.179,30 291,31 1.529,39 10.470,615 30 400,00 12.000,00 10.179,30 291,31 1.529,39 10.470,616 30 400,00 12.000,00 10.179,30 291,31 1.529,39 10.470,617 30 1000,00 30.000,00 10.179,30 3.171,31 16.649,39 13.350,618 30 1000,00 30.000,00 10.179,30 3.171,31 16.649,39 13.350,619 30 1000,00 30.000,00 10.179,30 3.171,31 16.649,39 13.350,61

10 30 1000,00 30.000,00 10.179,30 3.171,31 16.649,39 13.350,6111 30 1000,00 30.000,00 10.179,30 3.171,31 16.649,39 13.350,6112 30 1000,00 30.000,00 10.179,30 3.171,31 16.649,39 13.350,61

TOTAL ANUAL 12.000,00 360.000,00 122.151,60 38.055,74 199.792,66 142.927,37

Línea Sopa de haba Cuadro Nº 4 Proyección de ingresos durante el primer año del proyecto

PREC. MENSUAL

PROD. PAQ INGRESO

COSTO FIJO IMPUESTOS EGRESO INGRESO MES

(Bs/paq) MES BRUTO POR AREA IVA - IT NETO NETO 1 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,612 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,613 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,614 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,615 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,616 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,617 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,618 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,619 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,61

10 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,6111 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,6112 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,61

TOTAL ANUAL 7.200,00 180.000,00 122.151,60 9.255,74 48.592,66 131.407,34

Línea Sopa de Quinua Cuadro Nº 4 Proyección de ingresos durante el primer año del proyecto

PREC.

MENSUAL PROD. PAQ INGRESO

COSTO FIJO IMPUESTOS EGRESO INGRESO MES

(Bs./paq) MES BRUTO POR AREA IVA - IT NETO NETO 1 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,612 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,613 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,614 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,615 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,616 25 400,00 10.000,00 10.179,30 -28,69 -150,61 10.150,617 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,618 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,619 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,61

10 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,6111 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,6112 25 800,00 20.000,00 10.179,30 1.571,31 8.249,39 11.750,61

TOTAL ANUAL 7.200,00 180.000,00 122.151,60 9.255,74 48.592,66 131.407,34

Proyección de gastos en Recursos Humanos Cuadro Nº 5 Proyección de gastos en recursos humanos durante una gestión.

SUELDO Nº DE SUB AGUI- PREVISION TOTAL PERSONAL CANT. MES/Bs MESES TOTAL NALDO SOCIAL AÑO/Bs

Gerente 1 1600 12 19200 1600 0 20800 Administrador 1 1600 12 19200 1600 0 20800 Operario 2 1000 12 24000 1000 0 25000 Ing. De alimentos 1 2500 6 15000 2500 0 17500 Técnico 1 1500 12 18000 1500 0 19500 SUB TOTAL 6 8200 12 95400 8200 0 103600 Aporte patronal 14% 1148 13356 13356 TOTAL GASTOS DE GESTION 116956

Pago mensual $2,12 Datos del prestamoEntidad Acreedora:

Mes Desembolso Interes Principal Balance Moneda0 $100,00 Monto Prestamo $100,001 $2,12 $0,83 $1,29 $98,71 Interes annual 10,00%2 $2,12 $0,82 $1,30 $97,41 Numero de pagos 603 $2,12 $0,81 $1,31 $96,09 Otros datos4 $2,12 $0,80 $1,32 $94,775 $2,12 $0,79 $1,33 $93,436 $2,12 $0,78 $1,35 $92,097 $2,12 $0,77 $1,36 $90,738 $2,12 $0,76 $1,37 $89,369 $2,12 $0,74 $1,38 $87,98

10 $2,12 $0,73 $1,39 $86,5911 $2,12 $0,72 $1,40 $85,1912 $2,12 $0,71 $1,41 $83,7713 $2,12 $0,70 $1,43 $82,3514 $2,12 $0,69 $1,44 $80,9115 $2,12 $0,67 $1,45 $79,4616 $2,12 $0,66 $1,46 $78,0017 $2,12 $0,65 $1,47 $76,5218 $2,12 $0,64 $1,49 $75,0319 $2,12 $0,63 $1,50 $73,5320 $2,12 $0,61 $1,51 $72,0221 $2,12 $0,60 $1,52 $70,5022 $2,12 $0,59 $1,54 $68,9623 $2,12 $0,57 $1,55 $67,4124 $2,12 $0,56 $1,56 $65,8525 $2,12 $0,55 $1,58 $64,2726 $2,12 $0,54 $1,59 $62,6827 $2,12 $0,52 $1,60 $61,0828 $2,12 $0,51 $1,62 $59,4629 $2,12 $0,50 $1,63 $57,8330 $2,12 $0,48 $1,64 $56,1931 $2,12 $0,47 $1,66 $54,5432 $2,12 $0,45 $1,67 $52,8733 $2,12 $0,44 $1,68 $51,1834 $2,12 $0,43 $1,70 $49,4835 $2,12 $0,41 $1,71 $47,7736 $2,12 $0,40 $1,73 $46,0437 $2,12 $0,38 $1,74 $44,3038 $2,12 $0,37 $1,76 $42,5539 $2,12 $0,35 $1,77 $40,7840 $2,12 $0,34 $1,78 $38,9941 $2,12 $0,32 $1,80 $37,1942 $2,12 $0,31 $1,81 $35,3843 $2,12 $0,29 $1,83 $33,5544 $2,12 $0,28 $1,85 $31,7045 $2,12 $0,26 $1,86 $29,8446 $2,12 $0,25 $1,88 $27,9747 $2,12 $0,23 $1,89 $26,0748 $2,12 $0,22 $1,91 $24,1749 $2,12 $0,20 $1,92 $22,2450 $2,12 $0,19 $1,94 $20,3051 $2,12 $0,17 $1,96 $18,3552 $2,12 $0,15 $1,97 $16,3853 $2,12 $0,14 $1,99 $14,3954 $2,12 $0,12 $2,00 $12,3855 $2,12 $0,10 $2,02 $10,3656 $2,12 $0,09 $2,04 $8,3257 $2,12 $0,07 $2,06 $6,2758 $2,12 $0,05 $2,07 $4,2059 $2,12 $0,03 $2,09 $2,1160 $2,12 $0,02 $2,11 ($0,00)