Modelo Para Sustentar Un Plan de Negocio
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INSTITUTO TÉCNICO DE EDUCACIÓN PARA EL TRABAJO Y EL DESARROLLO HUMANO
“ICENF” Aprobado mediante licencia de funcionamiento no. 001 de enero de 2010 y registro de programas técnicos laborales no. 009
del 22 de enero de 2010 por la secretaría de educación y cultura de Apartadó
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1
PLAN DE NEGOCIOS
I. DESCRIPCIÓN GENERAL DEL PLAN DE NEGOCIOS
a. Nombre del proyecto productivo:
b. Lugar de ubicación del proyecto productivo:
c.
Tipo de negocio o actividad principal:
d. Información general de los participantes:
NOMBRES APELLIDOS MUNICIPIO TELÉFONO
_____________ ____________ ____________ _________
_____________ ____________ ____________ _________
_____________ ____________ ____________ _________
_____________ ____________ ____________ _________
_____________ ____________ ____________ _________
e. Objetivos del proyecto productivo:
Justificación del proyecto (razón por la cual se quiere realizar):
Objetivo general (que se pretende lograr con el proyecto):
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“ICENF” Aprobado mediante licencia de funcionamiento no. 001 de enero de 2010 y registro de programas técnicos laborales no. 009
del 22 de enero de 2010 por la secretaría de educación y cultura de Apartadó
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Objetivos específicos (qué logros adicionales se pueden conseguir):
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
II. INFORMACIÓN DEL PRODUCTO
a. Detalle del producto o servicio :
PRODUCTO O SERVICIO
NECESIDAD QUE CUBRE
III. ANÁLISIS DE LA DEMANDA (resultado de la observación del entorno)
a. Características de los clientes del producto o servicio:
1. Quién Comprará los productos (tipo de persona, edad, sexo):
Edad: Ѳ 0-5 años Ѳ 5-10 años Ѳ 10-15 años Ѳ 15-25 años
Ѳ 25-35 años Ѳ 35-45 años Ѳ Más de 45 años
Sexo Ѳ Femenino Ѳ Masculino
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¿Por qué?
2. Lugar donde compran actualmente los productos o servicios que usted ofrecerá
Ѳ En la vereda o barrio Ѳ En el municipio Ѳ Fuera del municipio
Ѳ Fuera del departamento
¿Dónde exactamente y porque?
3. Razón por la que compran el producto o servicio:
Ѳ Necesidad Ѳ Gusto Ѳ Calidad Ѳ Precio
Ѳ Buen servicio Ѳ Cercanía Ѳ No hay más oferta en el
mercado
¿Por qué?
4. Frecuencia de compra (cada cuánto lo compran):
Ѳ
DiarioѲ
SemanalѲ
QuincenalѲ
Mensual
Ѳ Otro Cuál: _____________
¿Porque?
b. Identificación del área de mercado
1. Cuál es el área geográfica que cubrirá:
Ѳ En la vereda o barrio Ѳ En el municipio Ѳ Fuera del municipio
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Ѳ Fuera del departamento
2. Cuál es el nivel económico del público objetivo (estrato socioeconómico)
Ѳ Estrato 1 Ѳ Estrato 2 Ѳ Estrato 3 Ѳ Estrato 4
Ѳ Estrato 5 Ѳ Estrato 6
¿Por qué?
c. Análisis de la oferta (comparación con los que venden el mismo tipo de producto o
servicios)
Empresa onegocio
Producto queofrece
Precio(asequible o
pocoasequible)
Forma depago
(contado ocrédito)
Calidad(buena,
regular omala)
d. Cómo se diferencia el producto o servicio de los demás:
e. Mezcla de mercadeo (información adicional):
1. Producto:
Nombre comercial:
__________________________________________________________________
_______________________________
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Logotipo:
Slogan:____________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________
Empaque (describa brevemente como sería o es el empaque adecuado para elproducto):__________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________
Qué importancia tiene el empaque de sus productos (explique las razones)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________ __________________________________________________________________
__________________________________________
2. Promoción
a. Cómo va a hacer conocer su producto o servicio (qué tipo de publicidad es la
más adecuada)
Ѳ Perifoneo Ѳ Volantes Ѳ Directorio Ѳ Teléfono
Ѳ Afiches Ѳ Prensa Ѳ Radio Ѳ Catálogo Ѳ
Tarjeta personal Ѳ Otro Cuál:________________
Ѳ No utilizará
¿Porque? Y ¿Para qué?
b. Piensa destinar presupuesto para publicidad?
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Ѳ Si Ѳ No Cuánto_$
3. Precio
a. ¿En qué aspectos basará su decisión de establecimiento de precio de venta?
Descríbalos:
Determinación en base a los Costos
alto prestigio,
Bajo y luego aumentar
Otro ¿cuál?
¿Por qué?
b.
Piensa manejar:
Descuentos Ѳ Si Ѳ No Descríbalos: ________
Ofertas Ѳ Si Ѳ No Descríbalos: _________
Forma de pago: Ѳ Contado Ѳ Crédito
Ѳ Plan separe Ѳ Otro Cuál: _________
¿Porque?
4. Canal de distribución (plaza)
Cómo va a llegar el producto a sus clientes:
Ѳ Ventas directas Ѳ Intermediarios Ѳ Otro: ______
Explicar el canal Utilizado y como seria
IV. ASPECTOS TÉCNICOS DEL PLAN DE NEGOCIOS
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1. Materias primas / proveedores
Proveedor Materiasprimas quesuministra
Precio decompra
Forma depago
Calidad(buena,regular,mala)
Dirección yteléfono
TOTAL
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2. Etapas de la producción
Etapas Tiempo de duración Responsable
3. Ciclo productivo:
En cuánto tiempo se tendrá la primera producción (días) y cuanto tiempo
durara el ciclo productivo:
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
_____________________________________________
4. Plan de ventas anual
PLAN DE VENTAS PARA EL AÑO 1
Productoo servicios
Mes1
Mes2
Mes3
Mes4
Mes5
Mes6
Mes7
Mes8
Mes9
Mes10
Mes11
Mes12
5. Necesidades a cubrir
a. Necesidades de maquinaria y equipo para el proyecto:
Descripción Unidadesrequeridas
Proveedor Costo
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b. Necesidades de bienes muebles, enseres y equipos de oficina
Descripción Unidadesrequeridas
Proveedor Costo
c. Necesidades de adecuación y montaje del proyecto productivo
Detalle No de días Costo
V. ASPECTOS ADMINISTRATIVOS
1. Organización de la empresa
Formación de comisiones y funciones
Asignación salarial
Cargo Salario básico Prestacionessociales
Total
Total
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Realizar el manual de funciones de cada uno de los empleados.
2. Aspectos legales del plan de negocios
Registros requeridos
TIPO DE REGISTRO SI NO COSTO
Título de predios
Industria y Comercio
Licencia de funcionamiento
Cámara de Comercio
Registro Mercantil
R.U.T
Registro sanitario
Registro Invima
Otros
Total
VI. ASPECTOS FINANCIEROS
1. Costos Variables totales y unitarios del producto.
Producto a costear Unidades a costear:Tiempo de producción:
Materia prima oinsumo
Unidad decompra
Precio unidad decompra
Costo total
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Costo variable total
Costo variable unitario = costovariable total divido unidades acostear
2.
Costos fijos mensuales del producto:
a. Costo de producción
Arriendo $ ______________
Servicios públicos $ ______________
Salarios y prestaciones sociales $ ______________
Transporte productos o materias prima $______________
Mantenimiento maquinaria y equipo $ ______________
Subtotal costos de producción (sume) $ ____________
b. Costos fijos de administración
Papelería $ ______________
Mantenimiento equipo de oficina $ ______________Administración $ ______________
Sueldos y prestaciones sociales $ ______________
Varios $ ______________
Subtotal costos de administración (sume) $ ________
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c. Costos fijos de mercadeo y ventas
Publicidad $ ______________
Muestras $ ______________
Degustaciones $ ______________
Obsequios de cortesía $ ______________
Salarios y prestaciones sociales $ ______________
Subtotal de mercadeo y ventas (sume) $_____________
Total costos fijos del mes (sume a,b,c) $ ___________
Costos fijos del mes CFM
CFM= costos fijos del mes * período de producción =$ _______
3. Costo unitario y precio de venta
a. Costo fijo unitario =costo fijo totales ÷ unidades a costear $ ____
b. Costo total unitario =costo variable unitario +costo fijo unitario $__
4. Utilidad sobre precio de venta
Porcentaje % de utilidad deseada para su producto ______% (1) Utilidad deseada
= ________% (1) ÷100 = __________
(2) 1 – Utilidad deseada (2) = 1 – (2) = ___________ (3)
Precio de venta = Costo total unitario ÷ _______(3)= $ ____
5. Punto de equilibrio
a. Margen de contribución M.C
M.C = precio de venta – costo variable unitario =___ -___=______
b. Índice de contribución I. C.
I.C = margen de contribución ÷ precio de venta= =_____÷______=_____
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c. Punto de equilibrio en pesos
Costos fijos totales ÷ Índice de contribución =______÷_______=______
d. Punto de equilibrio en unidades
Punto de equilibrio en pesos ÷ precio de venta
=____÷_____=____
Grafica del punto de equilibrio
VII. PLAN DE FINANCIACION
1. Tabla de financiación
Inversiones Descripción Propios A Financiar Valorunidad
Cantidad Valor Total
Maquinaria yequipo
Muebles y
enseresLocal y terreno
Capital detrabajo
Adecuaciones
Otros
Total
Tabla de Amortización de crédito
Periodo dePago
Pago anual omensual
Interesessobre saldos
(tasa deInterés %)
Valor disponible paraamortizar Saldo a final del año
Inicial Saldo inicial del credito
1
Valor de lacuota
O anualSaldo inicial x
%Pago anual – Intereses
sobre saldoSaldo inicial – valor
disponible amortizar
2
Valor de la
cuotaO anual Saldo inicial x% Pago anual –
Interesessobre saldo Saldo inicial –
valordisponible amortizar
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3
Valor de lacuota
O anualSaldo inicial x
%Pago anual – Intereses
sobre saldoSaldo inicial – valor
disponible amortizar
4
Valor de lacuotaO anual
Saldo inicial x%
Pago anual – Interesessobre saldo
Saldo inicial – valordisponible amortizar
5
Valor de lacuota
O anualSaldo inicial x
%Pago anual – Intereses
sobre saldoEl resultado debe ser
igual a 0
2. Flujo de caja para el primer año de operaciones
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FLUJO DE CAJA
CUENTAS MES MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES10
MES11
MES12
A. Saldo inicial
B. Ingreso
Contado
Crédito
C. = A+B
Total Saldo inicial + ingresos
Egresos
Costos variables
Costos fijos de fabricación
Costos fijos de administración
Costos fijos de venta
Inventarios permanentes
Otros
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Imprevistos (10% de costos fijos totales)
D. Total egresos (sume)
E. = C –D Saldo disponible
Amortización
Interés
Capital
F. Total amortización
G. = E – F Saldo Final
Tiempo de recuperación de la inversión: cuando el saldo final del flujo de caja sea equivalente al valor de la inversión realizada
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3. Conclusiones
a. Conclusiones del plan de negocios
Valor de la inversión
Empleos generados
Ventas
Ventas promedio
Ventas totales proyectadas
Costos
Costos fijos de producción
Costos fijos de administración
Costos fijos de mercado y venta
Imprevistos
Costos variables
Punto de equilibrio en pesos
Punto de equilibrio en unidades
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Período de recuperación de la inversión(Tiempo)
Valor de préstamos
4. Impactos del plan de negocios
a. Impacto económico:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
b. Impacto social:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
_______
c. Impacto ambiental:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________ ____________________________________