Los hombres viciosos procuran disimular sus faltas con apariencias de honradez. Confucio

• Los hombres viciosos procuran disimular sus faltas con apariencias de honradez.

• Confucio• En un país bien gobernado, la pobreza es algo

que avergüenza. En un país mal gobernado, la riqueza es algo que avergüenza.

– Confucio

EL CRIMEN DE CUELLO BLANCO

POR: ARLENE PARRILLA

UNIVERSIDAD INTERAMERICANA DE PUERTO RICORECINTO DE FAJARDO

DEPARTAMENTO DE EDUCACION Y CS. SOCIALES

CRIMEN DE CUELLO BLANCO

• DEFINICIÓN– Actos delincuenciales que se caracterizan por una

violación a la ley cometidas por:• Personas de nivel socioeconómico elevado • En el marco de sus actividades profesionales • Con el objeto de llegar a una ganancia más

importante.


– Se conoce como una nueva forma de la criminalidad: «crimen de cuello blanco», delito «de cuello blanco», o «white collar crime».

– se le ha etiquetado también como delito «económico»o «financiero, o delito institucionalizado, etc. Y consecuentemente se admiten las variantes de delincuencia «de cuello blanco», «económica o «financiera», o delincuencia «institucionalizada.


• CONCEPTO– Este concepto fue ideado y presentado por Edwin

Sutherland en la reunión anual organizada por la American Sociological Society que tuvo lugar en Filadelfia, en diciembre de 1939

– .Edwin Sutherland –- (1883-1950) fue un sociólogo estadounidense. Está considerado como uno de los criminólogos más influyentes del siglo XX.


• CONCEPTO– El surgimiento del concepto de “Crimen de

Cuello Blanco” permitió vislumbrar con evidente claridad, errores y contradicciones en el sistema penal, obligando a afrontar ciertos problemas de fondo, como es la conducta desviada en las distintas clases sociales. Se consideraba el delito como patrimonio exclusivo de la clase baja.


– Sale a la luz una verdad que había estado oculta:• la ley penal se aplicaba diferencialmente y en

forma selectiva.


• Características de este tipo de delito– El uso de la credulidad o ignorancia de la víctima– Especial astucia y conocimientos por quienes

preparan el ardid.– La circunstancia de que la sociedad tenga

conciencia de la ilicitud del hecho, pero no de su trascendencia criminal.

CRIMEN DE CUELLO BLANCO• Características de este tipo de delito (cont.)

– La imagen de honorabilidad del autor, normalmente debido a su posición social, estudios, profesión o situación económica y/o política.

– Cercanía estrecha al poder económico o político.– La escasa visibilidad del delito– La volatilización (hacer desaparecer)de la cantidad

de víctimas– Falta de estadísticas criminales


Características del delincuente de “cuello blanco• Existen distintas teorías que tratan de explicar el

comportamiento del delincuente de “cuello blanco”. Esta base teórica se desarrolla a partir de las características psíquicas de quien es considerado delincuente.– Materialismo – solo da valor a los bienes materiales,

es un auténtico maníaco, su tensión patológica se libera con la ganancia, tiene una psicología similar a la del jugador compulsivo.


• Características del delincuente de “cuello blanco

– Egocentrismo – no alcanzan a lograr afectividad, esta soledad la compensan mostrándose generosos económicamente.

– Narcisismo – son soberbios, inestables y esto se traduce a su situación social, suelen ser muy audaces.

– Peligrosidad – no valoran los límites éticos.


• Características del delincuente de “cuello blanco

–Hipocresía – son fríos y se muestran generosos y complacientes.–Neuróticos – falta de conciencia de

culpabilidad, debido a que estos actos no provocan reacción social, ya que hay personas que no lo consideran delitos.


• Delitos Crimen de cuello blanco– Lavado de dinero– Fraude bancario– Fraude contra seguros– Crimenes contra el ambiente– Fraude contra el gobierno– Fraude contra la salud


• COSTO DEL CRIMEN DE CUELLO BLANCO– El Crimen de Cuello Blanco es el más costoso en

términos económicos. • Incluye los costos económicos directos y perdidos de las

víctimas.

– Como regla general, se presume que “el Crimen de Cuello Blanco no tiene un daño físico, ni envuelve riesgos físicos a sus víctimas”

• ESTA PERCEPCIÓN ES EQUIVOCADA.


– Anualmente cientos de personas mueren por complicaciones respiratorias, y enfermedades relacionadas al manejo ilegal de desperdicios tóxicos que causan enfermedades y hasta la muerte.

– Los anuncios engañosos, productos de consumo peligrosos y prácticas fraudulentas son responsables de enfermedades y cobran vidas inocentes.


• COSTO ECONÓMICO– El costo en números

• El “Federal Trade Commission” estima que Estados Unidos pierde 131,000 en empleos y 25 millones de dólares al año por piratería o falsificación de productos.

• El “General Accounting Office” de los Estados Unidos estima que el fraude contributivo al erario público por lo menos 110 billones de dólares anualmente. • En cuanto a fraude de seguros se estima que entre el

15 a 20% de las reclamaciones son fraudulentas.


– El costo en números (Cont.)

• El 10% de las reclamaciones de servicios de salud son ilegales, que en ocasiones envuelven actos fraudulentos de proveedores de servicios como médicos, hospitales, servicios de equipo de farmacia.


SALUD

• “The General Accounting Office estableció la pérdida anual del fraude en cuidado médico en $70 billones al año.

• Investigadores estiman que el hurto por parte de empleados y malversación de fondos en $200 billones al año. El fraude de Medicaid y Medicare cuesta alrededor de $61 billones al año.


• Las cirugías innecesarias cuestan al pueblo alrededor de $4 billones al año.

• Un estimado conservador del costo económico del crimen de cuello blanco estaría entre los $509 y $566 billones por año de 38 a 57 veces el costo del crimen callejero; esto sin contar la evasión contributiva de índole personal implicados en crimen de cuello blanco, y que se estima en alrededor de $100 billones adicionales.


Crímenes de cuello blanco incluyen:

– 55,000 muertes al año por lesiones o enfermedades ocurridas en el trabajo.

– 30,000 muertes al año producto de la venta de productos de consumo inseguros.

– 20,000 muertes producto de varias formas de contaminación ambiental

– 12,000 a 16,000 muertes anuales producto de cirugías innecesarias


– En adición, alrededor de 100,000 trabajadores mueren cada año en los Estados Unidos por enfermedades relacionas al trabajo y 11,000 mueren por accidentes relacionada al trabajo.

– No se puede determinar cuántas personas mueren al año por la prescripción inadecuada de medicamentos; o asistencia o cuidado inadecuado en el hogar o el negar asistencia médica con el propósito de maximizar beneficios de las compañías de seguros.


– Un estimado conservador indica que al menos 240,000 personas mueren cada año como resultado del crimen de cuello blanco, comparado con las muertes por homicidio, cerca de 23,000.

– Estos números no reflejan los 2 millones de trabajadores lesionados cada año en sus trabajos por las condiciones peligrosas en el trabajo que mantienen los patronos en violación a los estándares de seguridad en el empleo.


• COSTO SOCIAL– Es probable que el costo social del crimen sea más

detrimental que el costo económico. – Tiene un efecto desmoralizante en la forma en que se

realizan negocios y prácticas comerciales. – Sutherland, estableció que el costo mayor de este tipo

de delito es el efecto negativo en las actitudes y la pérdida de confianza en el gobierno y economía.


• COSTO SOCIAL (Cont.)– La falta de castigo al Crimen de Cuello Blanco

empeora la credibilidad del Sistema de Justicia Criminal.

– Crea en el público la percepción de trato preferencial a los autores de este tipo de delito.


– El Cuello Blanco por ejecutivos y altos oficiales del gobierno fomenta: • La desobediencia • Insatisfacción en el empleo • Actividad fraudulenta • Actividad delictiva entre los subordinados • No solo afecta la credibilidad en los oficiales

gubernamentales que realizan este tipo de acto, sino en el gobierno en general.


• Los delitos de cuello blanco, pocas veces se denuncian y son castigados, cuando los comparamos con otros delitos clásicos como el robo, hurto, homicidios, violación, delitos que prácticamente estamos acostumbrados en nuestro proceso penal. Tienen la apariencia que no existe una perdida económica y nos fijamos en el aspecto social.

CONTRASTE DE LA NATURALEZA DE LOS DELITOS DE CUELLO BLANCO Y OTROS DELITOS

DELITOS DE CUELLO BLANCO• El delito de cuello blanco

produce impacto directo en lo económico y especialmente conectado a personas que tienen posición social y económica.

• Los delitos de cuello blanco, pocos se denuncian y no se castigan.

• El delito de cuello blanco, realmente el daño se refleja indirectamente y es producido en la economía.

OTROS DELITOS• Otros delitos producen

impacto en el aspecto social y se relaciona con personas de baja posición social y económica.

• Los crímenes callejeros son violentos en comparación con los crímenes de cuello blanco.

CONTRASTE DE LA NATURALEZA DE LOS DELITOS DE CUELLO BLANCO Y OTROS DELITOS

DELITOS DE CUELLO BLANCO• Las perdidas producto de los

crímenes de cuello blanco son menos traumáticas que aquellos victimas de robo o de allanamiento de morada.

• Las perdidas se calculan en $2,608 por persona

• La demanda por las lesiones o muertes no se compara con las producidas por los crímenes de cuello blanco.

OTROS DELITOS• Los crímenes callejeros son

violentos en comparación con los crímenes de cuello blanco.

• Se calcula la perdida promedio de $62 dólares por persona de los crímenes callejeros.

• Los crímenes violentos causan lesión y muerte esto sin contar el miedo y el trauma en las victimas potenciales.


• CASOS • FRAUDE– Caso Madoff– Caso Enron

• CONTAMINACION AMBIENTAL– El Caso Woburn Water– Pacific Gas & Electric


• FRAUDE BANCARIO– El mayor fraude bancario de todos los tiempos fue el

del Banco de Crédito y Comercio Internacional• Se declaró culpable de 29 cargos de lavado de dinero del

trasiego de drogas. Este banco tenía más de 400 sucursales operando en 73 países.

• Dentro de sus muchas actividades criminales se encuentran el lavado de dinero de por lo menos $14 billones de dólares de los carteles de cocaína colombianos.

• La facilitación de las transacciones financieras al ex presidente de Panamá Manuel Noriega


• CASOS– El pasado 12 de febrero de 2014 un gran jurado emitió

un total de 11 cargos: incluyendo fraude bancario, lavado de dinero y emitir información falsa para solicitar préstamos hipotecarios.

– Fraude al Seguro Social (2013)– Fraude Aseguradora Aflac (2011)– Fraude al Medicare (2007-2008)– El primer gran caso de corrupción llevado por las

autoridades federales en Puerto Rico fue: Instituto del SIDA en 1996.

BIBLIOGRAFIA• "Extensa secuela federal en la Isla."Primera Hora. N.p., n.d.

Web. 25 Mar. 2014. <http://www.primerahora.com/noticias/puerto-rico/nota/extensasecuelafederalenlaisla-172793/>.

• Macionis, J. J., Plummer, K., & Garvía, R. (1999). Sociologia. Madrid: Prentice Hall.

• Potter, G. W. (2002). Controversies in white-collar crime. Cincinnati, OH: Anderson Pub. Giner, S. (1968). Sociologia ([1. ed.). Barcelona: Edicions 62.

• Sutherland (1939). Principles of Criminology. P.1• http://www.fbi.gov/about-us/investigate/white_collar/

whitecollarcrime• http://www.mariocorigliano.com.ar/pdf/

Delitos_de_cuello_blanco.pdf

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