APOYOS INTEGRA

TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA LA EJECUCIN DE UN PROYECTO PRODUCTIVO NUEVO GRUPO SOCIAL: Q RICOIntroduccin

Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio de inversin que facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo en su caso.

El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.

El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES, el cual es una gua para las personas solicitantes en la elaboracin del proyecto. Tambin es uno de los soportes documentales para acreditar hacia donde se destinan los recursos pblicos canalizados a travs de la Institucin.

Estos trminos corresponden a propuestas de organismos del sector social de la economa que requieran un apoyo del INAES para un proyecto productivo nuevo, considerando y atendiendo de manera transversal y con acciones afirmativas a la poblacin integrada por juventudes, mujeres y en situacin de vulnerabilidad, desde una perspectiva de gnero.

Por ello, se solicita informacin que profundiza ciertos aspectos tcnicos y financieros, que permita estimar de mejor manera las ventajas o desventajas de asignar determinados recursos para la produccin de bienes o servicios, de acuerdo al siguiente contenido.

Contenido

I. Resumen ejecutivo

II. Desarrollo

a) Situacin actual de los y las integrantes del OSSE solicitante

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los y las integrantes

c) Beneficios esperados para personas asociadas o integrantes del OSSE, familia y comunidad

d) Apreciacin de beneficios

e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad

1. Objetivos y metas

2. Aspectos de mercado

2.1 Descripcin del producto o servicio

2.2 Demanda

a) Caractersticas generales

b) Compradores/as identificados

c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)

2.3 Oferta

a) Principales competidores

b) Ventajas sobre sus competidores

2.4 Programa de ventas

a) Justificacin de programa de ventas

b) Resumen de ventas anuales

2.5 Comercializacin

a) Determinacin del precio de venta

b) Esquema de comercializacin

c) Acciones de promocin y publicidad

3. Aspectos Tcnicos

3.1 Localizacin

3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio

a) Descripcin

b) Parmetros tcnicos

c) Normatividad

d) Relacin con el medio ambiente

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas

f) Programa de abasto

3.3 Tamao

a) Capacidad de instalacin

b) Justificacin de variaciones3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES

a) Calendario de ejecucin

b) Programa de ministraciones

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Organizacin y funcionamiento

4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

5. Acciones o servicios complementarios

6. Aspectos financieros

6.1 Programa de inversin

6.2 Activos disponibles

6.3 Flujo de efectivo anualizado

6.4 Indicadores

a) Punto de equilibrio

b) Relacin anual beneficio/costo

c) Valor Actual Neto

d) Tasa Interna de Retorno

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo

a) Anlisis FODA

b) Plan de desarrollo futuro

8. Listado de los documentos que acompaan al estudio

Consideraciones

Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y objetividad en la informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad, por lo que se sugiere una extensin mxima de 35 cuartillas (letra arial, tamao 11, interlineado sencillo), ms anexos.

El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas conforme al ndice y firma de la persona designada como responsable social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de decir verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido del estudio de inversin.

I. Resumen ejecutivoIncluir:

Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante. Nmero de personas asociadas o integrantes: cuntos (as) son, cuntos (as) laborarn en el proyecto productivo y en qu actividades. Nombre del proyecto productivo.

Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.

Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado en la pgina www.inaes.gob.mx.programaintegra

nombre del proyectoINDUSTRIALES ALTAMIRA

localidadJOSE ESCANDON

estadoTamaulipasmunicipio ( Altamira

Giro del proyectINDUSTRIA MANUFACTURERA

nombre el grupoINDUSTRIALES ALTAMIRA

nmero de integrantes6

monto solicitado$265,000.00

Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.). Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.

Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).

Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.

Inversin: Monto total de la inversin

Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.

II. Desarrolloa) Situacin actual de las personas integrantes del OSSE: ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc., desglosado entre hombres y mujeres.b) Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de las comunidades para complementar sus ingresos (por ejemplo tareas domsticas, bordar, acarrear agua, etc).

c) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.

d) Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad.

e) En caso de que sea un grupo integrado slo por mujeres sealar qu necesidades del grupo se pretende contribuir a resolver el proyecto?

f) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn.

g) Descripcin de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad, etc.).el grupo social est integrado por 6 personas, que actualmente estn desempleadas, se han organizado para desarrollar la actividad de fabricacin de prendas de camisas para la industria ya que cuentan con el pleno conocimiento, ya que actualmente trabajan eventualmente para diferentes personas se cuenta un amplia demanda sobre este giro de ser beneficiadas , sus hogares sern fortalecidos con un ingresos fijo asi mejorara la condicin de vida de cada hogar de las integrantes del grupo social

encargadoactividadjornales requeridos anual

cristina fuentes Gonzalesadministracin compra de material y distribucin de prendaslabor240 da

arlene guerrero de la rosadiseo y elaboracin de medidaslabor240 da

Guillermina de la cruz barajas cortar el diseolabor240 da

Mara del rosio mendezcosturalabor240 da

mariacruz garcia cruzcosturalabor240 da

carla maricela luque martinezcosturalabor240 da

1. Objetivos y metas. Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, econmicos, sociales o de otra ndole). el grupo social (-industriales altamira ha demostrado que tiene la capacidad de organizarse y trabajar en grupo en la actividades de elaboracin de variedad de camisas en serie para uso para trabajadores de la industria, ya sea por pedidos y de entrega inmediata

Objeto

crear un nuevo concepto de las camisas de calidad

ser el negocio comercial de mayor atencin y amabilidad ofrezca Asus clientes

que las integrantes del grupo obtengan un ingresos econmico para sustentar a sus familias y necesidades financieras

Metas alcanzar ventas $ en un plazo no mayor de un ao

tener aumento de ingresos econmicos familiares de aproximadamente $ por integrante por ao

aumentar nuestra cartera de clientes 50% en un plazo de un ao y aumentar la variedad de productos

Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:Meta / ao12345678910

Volumen de produccin de camisas7200

7200

7200

7200

7200

7200

7200

7200

7200

7200

Monto de las ventas ($)$864000$864000$864000$864000$864000$864000$864000$864000$864000$864000

Total de ocupaciones 6666666666

Otros:

Para cuantificar el Total de ocupaciones se deber tomar en cuenta lo siguiente:

Tipo de ocupacin Das laborados por persona al aoHoras laboradas al daNmero de personas ocupadas

1Trabajadores permanentes subordinados remuneradosAutomticamente se establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 8.28086

2Trabajadores eventuales subordinados remuneradosEn caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los empleados dividido entre el nmero de empleados. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre trabajadores2808

3JornalesEn caso de que emplee jornaleros que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los jornaleros, dividido entre el nmero de jornaleros. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre jornaleros.2808

4Trabajadores permanentes subordinados sin pago.En el caso de los trabajadores permanentes subordinados sin pago, automticamente se establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 8.2808

5Trabajadores eventuales subordinados sin pagoEn caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados sin pago, que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los empleados eventuales dividido entre el nmero de empleados eventuales. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre trabajadores eventuales.2808

6Empleadores permanentesEn el caso de los empleadores permanentes, automticamente se establecer que el nmero de das laborados al ao es de 280 y las horas laboradas por da son 82808

7Empleadores eventualesEn caso de que laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el nmero de empleadores eventuales. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre empleadores eventuales.2808

8Trabajadores por cuenta propiaEn todos los casos se considerar que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 das al ao y cumplen jornadas de 8 horas al da.2808

9Trabajadores por comisin o encargoEn caso de que cuente con trabajadores por comisin o encargo que cumplan con diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao por cada uno de los trabajadores por comisin o encargo dividido entre el nmero de trabajadores por comisin o encargo. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre trabajadores por comisin o encargo2808

Total de ocupaciones6

Nota: El nmero de das laborados al ao no exceder 280 y el nmero de horas laboradas al da no podr exceder las 8 horas.

Desglose de ocupaciones previstas para el primer ao

JvenesAdultosPoblacin en situacin de vulnerabilidad

Adultos de 60 o ms aosPersonas con discapacidad*Mujeres en situacin de violenciaOtras

(Describir)

18 a 29 aos30 a 59 aos12345

Mujeres6

Hombres

Total6

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).2. Aspectos de mercado La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones como lograrn comercializarlo.( 2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).2.2 Identificar la demanda

a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems informacin que permita caracterizar la demanda.( nuestro producto se vender atreve s de pedidos y demostraciones de la calidad del producto, ya que en nuestro municipio hay una gran demanda por tener un gran corredor industrial lleno de empresas y muy poco proveedores de producto para abastecer el amplio mercado que hayb) Mencionar tipo de compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la siguiente informacin.

Producto (s) o servicio (s)

Compradores

Ubicacin(Local, regional, nacional, internacional)

Unidades (cantidad)Periodicidad

Porcentaje de ingresos para el proyectoDocumento que sustenta sus ventas:

Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros

Condiciones de pago

Efectivo

Crdito (No. das)

Consignacin

camiasLa ultima estacinRegional6 mesesCarta de intencin de comprasi

c) Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o servicio (s).2.3 Identificar la oferta

a) Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin:

NombreProducto (s) o servicio (s)

Precio de ventacompetenciaCondiciones de venta (contado, crdito, etc.

Otras condiciones que ofrecen como: entrega, servicios post-venta, etc.Calidad

uniformes de Tampicocamisas$180.00 contado demora en tiempo de entrega regular

el mercadercamisas$185,00contado demora en tiempo de entrega regular

b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el mercado y competir con los de los y las competidores citados.NombreProducto (s) o servicio (s)

Precio de venta

Condiciones de venta (contado, crdito, etc.

Otras condiciones que ofrecen como: entrega, servicios post-venta, etc.Calidad

grupo social industriales Altamiracamisa$180.00contado y tarjeta de crdito6 horas despus del pedidomuy buena

2.4 Programa de ventas

a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual, etc.) y por qu.

b) Presentar resumen de ventas por ao.

VOLUMEN PRECIO VENTASAOAOAOAOAO

CONCEPTO PZASUNITARIO /CICLO 1 2 3 4 5

VENTA DE CAMISAS GRANDES 1.200,00 120,00 14.400,00 $ 1.584.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00

TOTAL $ 1.584.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00

2.5 Comercializacina) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.

b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al/la consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del/la personas compradoras, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

c) En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica (acciones de promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto (s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones debern estar considerados en los egresos del proyecto productivo).

los producto se vendern por pedido , ya que el grupo se organizara , por medio de publicidad , y demostraciones a las empresas del producto que produciremos, ya que se dar a conocer por su acabado de calidad

3. Aspectos tcnicos La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los requerimientos para llevar a cabo el mismo.

3.1 Localizacin

Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo. Calle Altamira #316 colonia Jos Escandn Altamira Tamaulipas

Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto productivo Entra en 20 conocido como el 20 sealando las condiciones que guardan.

Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo. Agua, luz y drenaje

Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo. Po estar un costado de la escuela primaria francisco j mujica

Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso. b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas que tomarn para hacerlo.

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.

e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va). f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*.

Datos tecnicos considerados

UNIDAD

RENDIMIENTO POR METRO DE TELA A CAMISA TAMAO GM 1,50

PRODUCCION TOTAL DE CAMISAS DIARIOPZA 60,00

COSTO DE TELA M $ 35,00

TOTAL DE TELA REQUERIDAM 90,00

BOTONES REQUERIDOS POR CAMISAPZA 12,00

COSTO DE BOTONES PZA $ 0,20

TOTAL DE BOTONES REQUERIDOSPZA 720,00

HILO REQUERIDO POR CAMISAROLLO CHICO 1,00

COSTO DE HILOROLLO $ 10,00

TOTAL DE HILO REQUERIDO ROLLO 60,00

INTERLON REQUERIDO POR CAMISAM 0,50

COSTO DE INTERLONM $ 4,00

TOTAL DE INTERLON REQUERIDOM 30,00

COSTO TOTAL DE PRODUCCION POR CAMISAPZA 66,90

PRECIO DE VENTA POR CAMISA GPZA $ 120,00

*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales.3.3 Tamao

a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje. Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).b) Una pieza de 4x4 *16 m

c) En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las mismas.

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos: En el entorno fsico (rampas):

Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas, barandales):

Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)

Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)

Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a las personas integrantes del proyecto

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).

Concepto/Mes

123456789101112

COMPRA DE MAQIONARIA

CAPACITACION

COMPRA DE MAT PRIMA

PUESTA EN MARCHA

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).

No. de ministracinFecha propuestaMonto solicitadoDestino del recurso (conceptos)

TOTAL

4. Aspectos organizativos y sociales 4.1Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.

Incluir el Organigrama por reas.

Especificar nmero de personas por puesto desglosado entre hombres y mujeres. Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as como las percepciones de cada uno.

4.2En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.

En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto.

Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de las personas asociadas. Indicar que medidas estn tomando para resolver las necesidades de las mujeres (por ejemplo reuniones, compras en comn, talleres, etc.)4.3Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre las y los socios o integrantes del OSSE.

Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.

Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de las personas asociadas o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin, comercio justo, fomento de las capacidades en mbitos productivos, etc.).

5. Acciones o servicios complementariosMencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.

Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia tcnica, etc.

Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarn o pudieran brindar los servicios, as como las razones por las que se eligieron.

6. Aspectos financieros 6.1Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).CONCEPTOSUNIDADCANTIDAD COSTO UNITARIO MONTOSPROGRAMASOCIOSTOTAL

Inversion Fija

MAQUINA BROTHER DE 1 AGUJA,COSTURA RECTA CON PALANCA DE RETOCESO, ALIMENTACION MEDIANA DE COSTURA 4,500 RPM, CON MOTOR DE 110 VOLTS, USO INDUSTRIAL, INCLUYE MUEBLE Y MOTORPZA3 $ 19.500,00 $ 58.500,00 $ 58.500,00 $ 58.500,00

MAQUINA OVERLOCK DE 4 HILOS PUNTADA SEGURA , CON MOTOR DE 110 VOLTS, USO INDUSTRIAL , INCLUYE MUEBLE Y MOTOR.PZA2 $ 18.000,00 $ 36.000,00 $ 36.000,00 $ 36.000,00

MAQUINA TOYAMO PORTATIL CON UNA VELOCIDAD MAXIMA DE BORDADO DE 200 RPM, TRABAJA 5 HORAS Y DESCANSA 2, CAMBIO DE HILO MANUAL, CHEQUEO AUTOMATICO DE AREA DE BORDADO, AUTO PONCHADO, ACCESORIOS 2 BASTIDORES DE 15X20 Y 10X10 CM, AREA DE BORDADO DE 12.7 X 17.7PZA1 $ 23.000,00 $ 23.000,00 $ 23.000,00 $ 23.000,00

MAQUINA OVERLOCK PORTATIL DE 4 HILOS CON MOTOR Y LUS INTEGRADAPZA2 $ 6.300,00 $ 12.600,00 $ 12.600,00 $ 12.600,00

MAQUINA MULTIFUNCIONAL BROTHER CON PUNTADAS DECORATIVAS, OJAL EN 4 PASOS, PEGA BOTONOES, MOTOR Y LUS INTEGRADAS.PZA2 $ 6.350,00 $ 12.700,00 $ 12.700,00 $ 12.700,00

KAIGU MODELO ZCD160B-M CORTADORA DE 8"PZA1 $ 10.900,00 $ 10.900,00 $ 10.900,00 $ 10.900,00

PLANCHA DE BAPOR TE-FALPZA1 $ 4.800,00 $ 4.800,00 $ 4.800,00 $ 4.800,00

MESA DE TRABAJO DE 2X.90.X.70 DE MADERAPZA1 $ 5.800,00 $ 5.800,00 $ 5.800,00 $ 5.800,00

COMPUTADORA DE ESCRITORIO INTEL WONDOWS 8 VISTA 2GB DDR3 MEMORY 320GB HDDPZA1 $ 8.700,00 $ 8.700,00 $ 8.700,00 $ 8.700,00

SILLA GIRATORIA NEGRA ACOGINADAPZA6 $ 750,00 $ 4.500,00 $ 4.500,00 $ 4.500,00

IMPRESORA BROTHER IMPRIME TELA LC101 LC 103 SISTEMA DE TINTA FACIL.PZA1 $ 8.000,00 $ 8.000,00 $ 8.000,00 $ 8.000,00

TERRENOM216 $ 450,00 $ 7.200,00 $ 7.200,00 $ 7.200,00

ACTIVO DIFERIDO

CAPACITACION ADMINISTRATIVA DEL NEGOCIOSESION4 $ 3.312,50 $ 13.250,00 $ 13.250,00 $ 13.250,00

CAPITAL DE TRABAJO

TELAM1800 $ 35,00 $ 63.000,00 $ 63.000,00 $ 63.000,00

INTERLONM600 $ 4,00 $ 2.400,00 $ 2.400,00 $ 2.400,00

BOTONESPZA14400 $ 0,20 $ 2.880,00 $ 850,00 $ 2.030,00 $ 2.880,00

TIJERASPZA10 $ 30,00 $ 300,00 $ 300,00 $ 300,00

AGUJASPZA20 $ 20,00 $ 400,00 $ 400,00 $ 400,00

ALFILERES PAQ10 $ 5,00 $ 50,00 $ 50,00 $ 50,00

REGLASPZA4 $ 30,00 $ 120,00 $ 120,00 $ 120,00

PAPEL PARA TRAZO Y DISEOM50 $ 5,00 $ 250,00 $ 250,00 $ 250,00

HILOS PARA BORDARROLLO1200 $ 1,00 $ 1.200,00 $ 1.200,00 $ 1.200,00

TOTAL $ 265.000,00 $ 11.550,00 $ 276.550,00

6.2Activos disponiblesIndicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.

Tipo de bienCondiciones de uso (Bueno, regular, malo)Disponibilidad inmediata

(si / no)Propiedad

(A nombre de quin est)CantidadCaractersticas (Capacidad, dimensiones, material de construccin, etc. segn aplique)Contrato u otro documento que asegure su uso*

SiNoMonto del arrendamiento ($)

TERRENOBUENOSISI16M2TERRENO 16M2X

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad.6.3 Flujo de efectivo anualizadoIndicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.

CONCEPTOS / AOAO 0AO 1AO 2AO 3AO 4AO 5

( + ) VENTAS $ - $ 1.584.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00

( + ) VALOR DE RESCATE $ - $ - $ - $ - $ - $ 34.345,24

( = ) INGRESOS TOTALES $ - $ 1.584.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.762.345,24

COSTOS FIJOS $ - $ 350.400,00 $ 350.400,00 $ 350.400,00 $ 350.400,00 $ 350.400,00

COSTOS VARIABLES $ - $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00

( = ) COSTOS TOTALES $ - $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00

COMPRA ACTIVO FIJO $ 192.700,00 $ - $ - $ - $ - $ -

COMPRA ACTIVO DIFERIDO $ 13.250,00 $ - $ - $ - $ - $ -

COMPRA CAPITAL DE TRABAJO $ 70.600,00 $ - $ - $ - $ - $ -

( = ) SALDO FINAL-$ 276.550,00 $ 166.320,00 $ 310.320,00 $ 310.320,00 $ 310.320,00 $ 344.665,24

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de las y los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

6.4 Indicadores

a) Punto de Equilibrio.

CONCEPTOS / AOAO 1AO 2AO 3AO 4AO 5

VENTAS $ 1.584.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00 $ 1.728.000,00

COSTOS FIJOS $ 350.400,00 $ 350.400,00 $ 350.400,00 $ 350.400,00 $ 350.400,00

COSTOS VARIABLES $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00 $ 1.067.280,00

COSTOS TOTALES $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00 $ 1.417.680,00

PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 1.074.147,70 $ 916.411,19 $ 916.411,19 $ 916.411,19 $ 916.411,19

PUNTO DE EQUILIBRIO %68%53%53%53%53%

b) Relacin anual beneficio/costo.AOINGRESOSCOSTOS FLUJO DE TASAINGRESOSEGRESOS

EFECTIVO (1+t)-nACTUALIZADOSACTUALIZADOS

AO 0 $ - $ 276.550,00 -$ 276.550,00 1,00000 $ - $ 276.550,00

AO 1 $ 1.584.000,00 $ 1.417.680,00 $ 166.320,00 0,90909 $ 1.440.000,00 $ 1.288.800,00

AO 2 $ 1.728.000,00 $ 1.417.680,00 $ 310.320,00 0,82645 $ 1.428.099,17 $ 1.171.636,36

AO 3 $ 1.728.000,00 $ 1.417.680,00 $ 310.320,00 0,75131 $ 1.298.271,98 $ 1.065.123,97

AO 4 $ 1.728.000,00 $ 1.417.680,00 $ 310.320,00 0,68301 $ 1.180.247,25 $ 968.294,52

AO 5 $ 1.728.000,00 $ 1.417.680,00 $ 310.320,00 0,62092 $ 1.072.952,05 $ 880.267,74

TOTAL $ 8.496.000,00 $ 7.364.950,00 $ 1.131.050,00 $ 6.419.570,45 $ 5.650.672,59

c) Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).VAN $ 768.897,86

TIR83,13%

B/C1,14

d) Tasa Interna de Retorno. 7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a) Anlisis FODA

De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.

Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social, tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.

FortalezasDebilidades

F1-calidadF2 amplio mercadoF3 poco provedorD1-ser un negocio nuevoD2- adquirir clientelaD3-darce a conocer al mercado

OportunidadesAmenazas

O1-dar a conocer el productoO2-obtener mayo clientelaO3-de llegar a tener la preferenciaA1-vivir en zona costera propensa a la inclemencias del tiempoA2-la inseguridadA3- vivir en zonas donde la delincuencia extorsiona al emprendedor

b) Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las medidas necesarias a adoptar para lograrlo.

Dicho Plan puede considerar la permanencia y estabilidad del proyecto y/o incluir acciones futuras para su desarrollo y consolidacin, segn las caractersticas y posibilidades del mismo.

Los planteamientos debern ser realistas, considerando los elementos del anlisis FODA y la viabilidad de llevar a cabo las medidas necesarias, tomando en cuenta los requerimientos para las mismas.

8. Anexos

1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su caso, los criterios que sustenten las variaciones.

4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).

6. En su caso, Currculo vitae de la persona prestadora de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.

8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.

9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.

11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.

12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

_________________________________________________________________________________________________

Evaluacin Tcnica

La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin presentado por el OSSE solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.

Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.2015, Ao del Generalsimo Jos Mara Morelos y Pavn

Calle reynosa

Primaria

Aldama

Grupo social

Conforme al Acuerdo por el que se emiten las Reglas de Operacin del Programa de Fortalecimiento a la Transversalidad de la Perspectiva de Gnero publicado el 24 de diciembre de 2014 en el DOF, la Perspectiva de Gnero es un concepto que se refiere a la metodologa y mecanismos que permiten identificar, cuestionar y valorar la discriminacin, desigualdad y exclusin de las mujeres, que se pretende justificar con base en las diferencias biolgicas entre mujeres y hombres, as como las acciones que deben emprenderse para actuar sobre los factores de gnero y crear las condiciones de cambio que permitan avanzar en la construccin de la igualdad de gnero.

Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).

En el caso de las y los prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.

Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

Pgina 20 de 20