Descripción general del proyecto1.-Datos generales del proyectoNOMBRE DEL PROYECTO: GANADO BOVINO DE DOBLE PROPOSITO ESTADO: Tamaulipas MUNICIPIO: ALDAMA UBICACION: EJIDO RANCHO DE PIEDRA GIRO DEL PROYECTO: PecuarioPRODUCTO FINAL: Becerro en pie y leche broncaNOMBRE DEL GRUPO: GANADERIA CERRO AZUL SC DE RL DE CVNUMERO DE INTEGRANTES: 6 socios, 3 hombres y 3 mujeresFECHA DE CONSTITUCION: 08 DE ENERO DEL 2011 NOMBRE DEL REPRESENTANTE: NELSON IVAN MORALES AVALOS DOMICILIO: C. PUERTO RICO , 253 COL CONSTITUCION, ALDAMA, TAMPS.2.- Datos generales del GrupoUBICACIÓN: PARA LLEGAR AL EJIDO PARTIENDO DE ALDAMA HACIA BARRA DEL TORDO, TOMANDO LA CARRETERAL, HACIA EL ORIENTE SE TRANSITA POR 35 KM Y SE LLEGA AL POBLADO DE EJIDO RANCHO DE PIEDRA, SE TOMA POR LA BRECHA A LA DERECHA Y SE ATRAVIESA EL POBLADO TRANSITANDO POR 3 KM SE LLEGA A LOS PASTOS DONDE SE DESARROLLARA EL PROYECTO. Su constitución como empresa esta determinada por el objetivo común de alcanzar un desarrollo productivo y económico, no solo personal sino como grupo y participar en la integración productiva con otras organizaciones regionales y del estado, aprovechando así las ventajas de la integración en aspectos técnicos, productivos, financieros, administrativos y comerciales.PUESTONOMBREFUNCIONADMINISTRADOR GENERALNELSON IVAN MORALES AVALOSEfectué las optimizaciones de los recursos y el manejo eficiente de los fondos entregando resultados del manejo de los intereses de la empresa.REGISTROSROSA ESBEIDY REYES VARILLAVinculado con otras áreas para desempeñar sus funciones.ALIMENTACIONLUIS FERNANDO MORALES AVALOSEstrategias de alimentación adecuada para el ganado, encargándose del suministro eficiente de los alimentos suplementados, agua y otros inherentes a suactividad.SANIDADMARCELINO ESCOBAR KOLANSINSKYSe encargara de mantener en condiciones de sanidad el hato, con políticas de prevención en base a un buen manejo, vacunación, higiene, alimentación adecuada y atención a las condiciones reproductivas.

PRADERAS Y CORRALESSOCORRO GARZA CASTILLOROSA ICELA VELAZQUEZ LAZARO

Se responsabilizara de mantener en condiciones para el pastoreo la superficie de la unidad productiva y en condiciones de trabajo e higiene los corrales de manejo programando la limpieza y mantenimiento de las mismas, mediante un programa de trabajo eficaz y eficiente.

El grupo cuenta con infraestructura productiva, adecuada por el proyecto, se destaca 52.00 hectáreas de pasto estrella mejorado cruza 4, Guinea, circuladas totalmente, con alambre de púas y poste rollizo de la región divida en potreros , así mismo se tienen 1 presas y 1 corrales de manejo de dos plazas,.Actualmente no es significativa la producción ya que trabajan algún ganado de su propiedad sin embargo se puede decir que no hay producción en el esquema en el proyecto en si, es decir será un primer proyecto a trabajar, la situación financiera de la sociedad solo señala los activos que se registran como infraestructura aportada al proyecto, sin tener la capacidad para la adquisición del pie de cría y afrontar los gastos de operación iniciales, por otro lado el grupo no tiene adeudos pendientes. y esta organizado para el trabajo y formalizado en una figura jurídica legal como Sociedad Cooperativa de Responsabilidad Limitada y Capital Variable, quedando debidamente inscrita en el Registro Publico del Comercio (anexa).Cuenta con tierra ociosa y la obtención del apoyo financiero traerá como consecuencia la creación de empleos directos e indirectos, aumentaría la producción,reducirá los costos de producción y se tendría un ingreso permanente, al trabajar un hato de ganado bovino de doble propósito, orientado principalmente hacia la producción de cría, para venta de becerros al destete y leche, proporcionar empleo e ingresos a los socios, mejorar continuamente su producción para ofertar mayor cantidad y calidad de sus productos, propiciar un proceso de capitalización y creación de un instrumento financiero que apoye sus operaciones.3.-MetasA).- Establecer una explotación con un pie de cría de 49 vientres y 2 sementales, con una parición del 70% anual.B).- Producir y comercializar 19 becerros y 34,560 litros de leche o su equivalente en producto el primer año lo cual ira en aumento o disminución de acuerdo a los vientres reproductivos que se reflejaran en el desarrollo del hato de la unidad pecuaria de producción.C).- Obtener ingresos netos anuales una vez estabilizado el hato lo cual se espera obtener a partir del cuarto año de trabajo, por el monto de $303.887.92D).- Contar con infraestructura y equipo para aprovechar subproductos y añadir valor mediante procesos de producción.E).- Contar con una empresa que refleje financieramente rentabilidad, por lo que cuenta con un proyecto de inversión con los siguientes parámetros:Valor Actual neto $406,707.95Tasa Interna de Retorno 11.73%Relación Beneficio costo 1.24

Crear oportunidades de autoempleo para generar ingresos que traigan consigo poder adquisitivo y bienestar familiar2.- Análisis de mercadoSe pretende establecer una empresa de ganado bovino de doble propósito, para la producción de becerros en pie para su venta al mercado nacional o de exportación para la engorda asi como la producción de leche bronca para su procesamiento o industrialización, con el objeto depoder acceder al mercado de escala al penetrar a un mercado local, que a su vez se convierte en un mercado nacional e internacional, en un sistema-producto establecido con sus canales de comercialización especializados y con normas de calidad establecido tanto en el mercado interno como en el externo, ya que al estar en zona ganadera por excelencia y con la calidad genética manejada en el municipio, contando con vías de acceso transitables todo el año a excepción en eventos climatológicos extraordinarios, y contando con transporte especializado y a costos competitivos para la producción, es de garantizar su colocación en tiempo y forma de manera segura.- Productos del proyectoDescripción de los productos del proyecto.Producir crías para vender becerros al destete con un peso de 160 a 210 kg.Venta de vacas de desecho de 380 kg.Venta de vaquillas de 330 kg.Sementales de desecho de 700 kg.Leche a precio de mercado. Actualmente de $4.50Los productos son de consumo local, regional, nacional y a esto le sumamos que el país es deficitario en la producción de carne por lo que tiene que recurrir a las importaciones para satisfacer la demanda interna (Fuente SAGAR)Miles de ToneladasMESPRODUCCION DISPONIBLECONSUMOENERO126.8143.8FEBRERO120.5137.3MARZO119.7137.2ABRIL119.7137.3MAYO124.2

141.9JUNIO127.0150.9JULIO127.5150.8AGOSTO130.9154.9SEPTIEMBRE134.8153.9OCTUBRE142.2159.7NOVIEMBRE145.6164.0DICIEMBRE146.9159.4De acuerdo a la balanza de disponibilidad consumo de carne de canal en México 2005.Ganadería.com.mx.El país es deficitario en la producción de carne por lo que tiene que recurrir a las importaciones para satisfacer la demanda interna (Fuente SAGAR)

- PreciosLos precios enel mercado son estables en los niveles de producción que se tengan en las unidades de producción pecuaria, manejándose en el ciclo inmediato anterior los siguientes:BECERRO$ 24.00VACA DE DESHECHO$ 14.00TORO DE DESHECHO$ 12.00BECERRA$ 16.00NOVILLONA$ 6,000LECHE

$ 4.50

- Mercadotecnia y Comercialización;No requieren una aplicación especializada en técnicas de mercadeo, ya que se manejan por ventas estacionales, en las épocas que se obtengan los mejores precios, por lo que la producción de becerros, ganado de desecho y productoras de calidad, se promocionaran con visitas a las unidades de producción, para la observación de los hatos. Asi como mediante la comunicación de boca en boca.La venta del producto se llevara a efecto a puerta de corral con compradores de la región entre los que se encuentra José Ángel Gómez Arguello, Daniel Cruz Avalos quienes efectúan funciones de acopio.El caso de la leche se comercializara con compradores regionales Quesería Rio Verde, Quesería la Vía Láctea y Quesería Don Alfonso, dedicados a la fabricación de derivados de la leche.El proceso comprende las acciones de:Selección del ganado a venderPreparación para la ventaPesajeEntregaFacturación

- Identificación de la Oferta y la Demanda,La presión de los precios a principios del año se debió a las enfermedades de animales y a las preocupaciones acerca de inocuidad de los alimentos que limitaron los suministros exportables de algunos de los principales mercados asiáticos, y de América del Norte asi como la resecion económica mundial trajo como consecuencia una disminución en las exportaciones de ganado para engorda asi como para engorda nacional, se espera a raíz de la recuperación económica y a medida que los mercados se abran gradualmentedurante el curso del año los precios internacionales de la carne, particularmente para la carne de aves de corral y de vacuno, experimentaran una cierta recuperación; pero los precios medios aumentaron un 8 a 10%, respectivamente, respecto a los niveles de año anterior.Además del factor de producción en ganado de calidad, que cuenta el municipio, al tener la zona de mayor producción de bovinos con calidad genética de exportación así como la certificación de hato libre de epizootias, hace de los terrenos pertenecientes al municipio un polo de desarrollo en la producción bovina, al no tener cadenas improvisadas y por el contrario el sistema producto bovinos de doble propósito, tiene su nicho de desarrollo puesto en el municipio.Por lo que respecta a la estabilidad del precio y volúmenes de venta estos son bastantes estables y la demanda ha ido en aumento, tomando en cuenta lo anterior se puede establecer que se garantiza su comercialización de acuerdo a lo siguiente:Por su parte, el consumo de leche - el cual se mide sumando la producción nacional y las importaciones lácteas cuantificadas en litros de leche equivalente - , ha tenido un avance mucho mayor en relación a la producción nacional, situación que convierte a nuestro país en deficitario en la producción de leche. La condición deficitaria se seguirá manteniendo e irá en aumento

debido a las limitaciones propias que como país tenemos en recursos naturales, principalmente agua.La siguiente tabla muestra con claridad las diferencias cuantitativas que existen entre ambas variables, (producción y consumo), de leche. Porcentajes de Producción Nacional e Importaciones AñoNacionalImportado200566%34%200673%27%200768%32%200871%29%200971%29%201072%28%

Fuente: SIAP, SAGARPA,Administración General de Aduanas 3.- Aspectos Técnicos del Proyecto- Sitio y tamaño del proyecto;El proyecto será implementado en el Ejido Rancho de Piedra, del Municipio de Aldama, Tamaulipas y serán aportados los terrenos por los socios para llevar a efecto el proyecto. La ciudad de Aldama cuenta con una población de 27,676 habitantes según el censo del año 2000. Además es la cabecera del municipio de Aldama. El municipio se localiza a una latitud de 22° 55' 16" Norte y una longitud de 98° 4' 23" Oeste, en una superficie de 1361 km² a una altura de 90 metros sobre el nivel del mar (msnm). Limita con el Soto La Marina (al norte); Altamira (al sur); Casas y González (al este) y el Golfo de México (al oeste). El Municipio está integrado por 375 localidades, de las cuales las de mayor importancia son: Aldama que es la cabecera municipal, Barra del Tordo, Nuevo Progreso, Higinio Tanguma, Morón, Las Yucas, Rancho Nuevo, Francisco I. Madero y Alberto Carrera Torres. Limita con el Soto la Marina (al norte); Altamira (al sur); Casas y González (al este) y el Golfo de México (al oeste). Tiene una superficie de 1361 km² a una altura de 90 metros sobre el nivel del mar (msnm), con una precipitación pluvial en promedio anual de 1046

mmEl tamaño será de 52.00 hectáreas de pasto para mantener un hato de 49 vientres bovinos en producción y esta condicionado para la disponibilidad de recursos financieros con los limites establecidos por FONAES, contemplándose el crecimiento de la unidad en etapas posteriores una vez establecida y consolidada la primera etapa.Las condiciones climatológicas son las ideales para la cría y desarrollo de bovinos, así como las condiciones geográficas y uso potencial del suelo.- Diseños;La actividad consiste en la producción de ganado bovinopara la venta de crías principalmente y leche como complemento. En un pastoreo de praderas consistentes en 82.00 hectáreas de pasto estrella y guinea, mediante la rotación de potreros con una carga anual de hasta 84 unidades, con un sistema de reproducción del 70%, con partos cada 14 meses, producción de leche de 9 lts/vaca/día, con una lactancia de 180 días con una mortandad de adultos y crías del 2% y 3% respectivamente y al destete del 2%, esto en base a los índices manejados en explotaciones similares. Con las siguientes características:Producir crías para vender becerros al destete con un peso de 160 a 210 kg.Venta de vacas de desecho de 380 kg.Venta de vaquillas de 330 kg.Sementales de desecho de 700 kg.Leche bronca.

- Infraestructura y equipos;Cuenta con 1 presas para abrevadero así como 1 corral de manejo de dos plazas, con shutt de manejo,.- Procesos Productivo.Alimentación:Básicamente el consumo del forraje producido por la unidad de producción de 52.00 hectáreas de pasto estrella y guinea, con suplemento en épocas de invierno por disminución del forraje y en épocas de estío que lo requieran, para complementar sus necesidades nutricionales.Así también a las hembras gestantes se les dará un suplemento alimenticio cuando lo requieran.Desparacitaciones:Se aplicaran baños por aspersión con los productos pritroides y fosforados recomendados, para evitar infestaciones de parásitos externos; para combatir los parásitos internos se efectuaran cada 180 días desparasitaciones a los adultos y 150 a las crías, efectuando periódicamente análisis coproparasitologicos al 10% del hato y saber cuando hay que aplicar medidas mas severas cuando se requiera, aplicando producto de levamisol al 12% como anthelmitico por su efectividad.Vitaminado:Seaplican vitaminas A, D y E, por lo menos cada seis meses a todo el hato, sobre todo con el cambio de climas severos, se establecerá el muestreo general para el control de brucela obteniendo su certificado y registro de control, con el objeto de eliminar del hato aquellos animales que representan un riesgo. Se aplicara medicina preventiva, acciones de curación y atención oportuna a las enfermedades.

Debe recordarse que la presentación de enfermedades que ameriten otro tipo de atención implican:Gastos por tratamientoAumenta la mortalidadAumenta el numero de animales al mercado anticipadamenteMejora ganancia de pesoTransmiten enfermedadesSe contara con un botiquín que contengan entre otras cosas:JeringasAgujasOxitetracilinasTermoPomada yodadaAdemás de productos de uso común para el manejo del hato.Manejo:Las hembras cercanas al parto deberán estar cerca del área de parición y con vigilancia para su atención, sin que existan factores que alteren su comportamiento.Manejo de la cría:Limpieza de la cría al parirAsegurarse que ingiera calostrosDesinfección del ombligoRevisión general por posibles malformacionesIdentificación y pesaje de la cría para su registroDestetes:Se practicará el destete temprano de las crías, aproximadamente a los 60 días después del nacimiento, lo que coincide con el rápido desarrollo rumial en esta etapa y le permite asimilar paulatinamente alimentos sólidos, si se desteta antes se actuaría en contra del desarrollo normal del animal en perjuicio del mismo, logrando además la celeridad de partos, mejor utilización de los forrajes y control en el comportamiento del hato.Manejo de vientres:Las hembras de adquisición se deberán someter al control sanitario general especificadoSe clasificaran yseleccionaran de acuerdo a su estado general.Se les tratara es pastoreos controlados.Manejo de machos:Se manejaran en relación de 20-25 vientres por sementalSe adquirirán con pruebas de fertilidad y libres de enfermedades contagiosasRecibirán un periodo de evaluación

InstalacionesCorrales de manejo:Se contara con embudo para su atención y distribución, que facilita su tranquilidad.Pasillos:

A través de pasillos deberán ser conducidos dentro de la explotación, donde podrán transitar las personas encargadas de su Manejo para la distribución de alimentos y realizar el manejo general, teniendo una intercomunicación todos los corrales.Sombreadores:Serán construidos de tal manera que no perjudiquen la sanidad del corral.Reproducción y selección:Se deberá llevar un estricto control de la reproducción, tomando en cuenta las razas a explotar y su cruzamiento, detección de celos, montas, diagnostico de gestación y de selección de reemplazos y hembras de adquisición.Razas y cruzas:Para la explotación se considera la suizo con Cebú, con características bien definidas, rotación de sementales y recambio para evitar efectos de consaguinidad, así como el reemplazo de vientres, conservando las características de rusticidad y adaptación al trópico con buena productividad.Detección de celos:Esta practica se llevara a efecto con el objeto de detectar a las hembras en calor en el momento adecuado para aparearlas con los sementales, esto se hará con la observación personal apoyado en tarjetas de registro.Montas:El empadre se llevara a efecto con montas directas controladas introduciendo las hembras con los sementales por dos días a un área destinada para tal efecto, esto servirá para el registro reproductivo de evaluación constante de los avances en elmejoramiento genético del hato.Selección de reemplazo:Las hembras jóvenes más útiles para reemplazar serán aquellas que sean hijas de madres que tengan un comportamiento adecuado de producción tomando en cuenta la eficiencia reproductiva, de crecimiento y conformación física.Selección de vientres adultos:Deberá considerarse edad, estado de carnes, conformación de la ubre, aplomos, amplitud pélvica, conformación ósea, etc.Registros:Dentro de los objetivos de llevar un registro, se encuentran los siguientes:Conocer el funcionamiento y rendimiento del hatoEvaluar los integrantes del hatoDetectar animales improductivosProgramar la comercializaciónNumero de partosSexoPesoNumero de identificaciónGenologia.

- ProveedoresLos principales proveedores de vientres reproductores y sementales son los CC Leopoldo

Montalvo de Leija, Enrique Sosa Casais, Rodolfo de Leija LaraEmpresas dedicadas a la venta de forraje y farmacias veterinarias entre las que se encuentran Forrajera Aldama, Agroveterinaria El Perico, Asociacion ganadera Local.- Recursos humanos.Se requerirá mano de obra para la ordeña y jornaleros para el mantenimiento de las praderas la cual es regionalmente la actividad preponderante del campo por lo que su sustentabilidad esta garantizada además de que los integrantes de la sociedad cuentan con la experiencia y la capacidad para desempeñar los puestos que generara la actividad propia del negocio, los sueldos y salarios que se manejan en la localidad son acordes al desarrollo del proyección de acuerdo a los parámetros que se manejan en la proyección financiera del mismo4.- Aspectos FinancierosEstado de Origen y Aplicación de los RecursosAPORTACION DEL PRODUCTOR470,000.0043.97%APORTACION FONAES598,933.4156.03%TOTALDE INVERSIONES1,068,933.41100.00%

Programa de InversionesADQUISICION ACTIVOS239,933.4140.06%ADQUISICION BOVINOS359,000.0059.94%TOTAL598,933.41100.00%

Determinación del capitalCAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO:

12,093.41Estados financieros pro formaCONCEPTOAÑOS

12345678INGRESOS263992.40238205.65281185.56300763.78295697.42306284.87292777.14282726.25EGRESOS100910.48103919.47114316.51134993.89134732.48104821.63104916.43105380.91UTILIDAD NETA163081.92134286.18166869.05165769.89160964.94201463.24187860.71177345.33REVOLVENCIA 66000.0065000.0080000.0080000.0085000.00

85000.0075000.00128933.41SALDO97081.9269286.1886869.0585769.8975964.94116463.24112860.7148411.92UTILIDAD REPARTO97081.9269286.1886869.0585769.8975964.94116463.24112860.7148411.92UTILIDAD SOCIO12135.248660.7710858.6310721.249495.6214557.9114107.596051.49SALDO DE REVOLVENCIA598,933.41533,933.41453,933.41373,933.41288,933.41203,933.41128,933.410.00

Flujo Neto de EfectivoAÑO

FLUJO NETO DE EFECTIVO

0.00-1,068,933.411.00163,081.922.00134,286.183.00181,869.054.00195,769.895.00190,964.946.00201,463.247.00187,860.718.00681,880.67

Calendario de intereses y capital en su caso

CONCEPTOAÑOS

12345678REVOLVENCIA 66000.0065000.0080000.0080000.0085000.0085000.00

75000.00128933.41SALDO DE REVOLVENCIA598,933.41533,933.41453,933.41373,933.41288,933.41203,933.41128,933.410.00

Se propone un programa de recuperacion a 8 años.Punto de EquilibrioPUNTO DE EQUILIBRIOAÑOCOSTOSCOSTOSCOSTOSVENTASPUNTO DEPUNTO DE

FIJOSVARIABLESTOTALESTOTALESEQ. $EQ. %182255.4318655.05100910.48263992.4082255.3626731.16%282255.4321664.03103919.47238205.6582255.3423934.53%

382255.4317061.0899316.51281185.5682255.3726629.25%482255.4322738.46104993.89300763.7882255.3577327.35%582255.4322477.05104732.48295697.4282255.3573227.82%682255.4322566.19104821.63306284.8782255.3596626.86%782255.4322661.00104916.43292,777.1482255.3559328.09%882255.4323125.48105380.91282726.2582255.3515429.09%

Valor Actual netoVALOR ACTUAL NETO 370,657.53

Tasa Interna de RetornoTIR=11.43%

Relación Beneficio costoRELACION BENEFICIO COSTO 1.22

4.- Información AdicionalCotizaciones se anexan4.1.- Informacion de mercadoCartas de intención se anexan

4.2.- Presupuesto de inversion

- Programa de inversionesGANADERIA CERRO AZULEJIDO RANCHO DE PIEDRAALDAMA, TAMAULIPASCONCEPTO DE INVERSION UNIDAD DE MEDIDACANTIDADPRECIO UNITARIO ($)INVERSION TOTAL ($)APORTACION DEL SOLICITANTEAPORTACION DE OTROSAPORTACION DEL FONAES

ACTIVOS FIJOS

TerrenoHA.52.005,000.00260,000.00260,000.00 VACAS REPRODUCTORASCBZ6.008,000.0048,000.0048,000.00 SEMENTALCBZ1.0012,000.0012,000.0012,000.00 TRACTOR MASSER FERGUSON 285PZ1.00150,000.00150,000.00150,000.00 REMOLQUE GANADERO 5p16PZA1.0050,000.0050,000.00 50,000.00MOLINO AZTECA No. 20

PZA1.0034,500.0034,500.00 34,500.00DESVARADORA 2.20, 84"PZA1.0080,000.0080,000.00 80,000.00REMOLQUE CAMA BAJA 3 TON.PZA1.0035,000.0035,000.00 35,000.00LIENZO PERIFERICOKM1.3021,800.0028,340.00 28,340.00VACAS AL PARTOCBZ43.008,000.00344,000.00 344,000.00SEMENTALCBZ1.0015,000.00

15,000.00 15,000.00 SUBTOTAL 1,056,840.00470,000.00 586,840.00 ACTIVOS DIFERIDOS Formalizacion de la sociedad

Elaboracion del perfil de inversion Derechos de registro de marca Permisos o licencias Otros SUBTOTAL

CAPITAL DE TRABAJO Materia prima Insumos PAQ.1.0010,700.3010,700.30 10,700.30Agua Luz Mano de obraJOR23.0060.57

1,393.11 1,393.11Mito obra civil Mito de maq. Y equipo Mito de cultivos Servicios telefonicos e internet

SUBTOTAL 12,093.41 12,093.41TOTAL $ 1,068,933.41470,000.000.00598,933.41TOTAL % 100.00%43.97% 56.03%- Aportacion de otrosOCUPACIONES GENERADAS

TIPO DE OCUPACIONNª DE PERSONAS OCUPADASDIAS LABORADOS POR PERSONA AL AÑOHORAS LABORADAS AL DIATRABAJADORES PERMANENTES SUBORDINADOS REMUNERADOS22808TRABAJADORES EVENTUALES SUBORDINADOS2858JORNALES TRABAJADORES PERMANENTES SUBORDINADOS SIN PAGO62808TRABAJADORES EVENTUALES SUBORDINADOS SIN PAGO EMPLEADORES PERMANENTES EMPLEADORES EVENTUALES TRABAJADORES POR CUENTA PROPIA TRABAJADORES POR COMISION O ENCARGO