UNIVERSIDAD SANTA MARÍA DECANATO DE POSTGRADO

Y EXTENSIÓN ESPECIALIZACIÓN EN

FINANZAS

PRINCIPIOS BÁSICOS DE INVERSIÓN Y DIVERSIFICACIÓN

El ahorro es la parte del ingreso (nacional, familiar o personal) que no se destina a la compra de bienes de consumo.

David Díaz.

El Ahorro

David Díaz.

Una inversión es típicamente un monto de dinero que se pone a disposición de terceros, de una empresa o de un conjunto de acciones con el fin de que el mismo se incremente producto de las gananciasque genere ese fondo o proyecto empresarial.

RENTABILIDAD

SEGURIDAD

LIQUIDEZ

QUÉ DEBEMOS ANALIZAR A LA HORA DE INVERTIR

Inversión

David Díaz.

Tener liquidez para afrontar emergencias.

Elegir un instrumento de inversión.

Monitorear el desempeño de las inversiones.Invertir de acuerdo a nuestra etapa de la vida.

No invertir todo el dinero.

Principios baciscos de la Inversión

David Díaz.

Determinantes básicos de la Inversión

Tipos de Inversionistas

Tipos de InversionistasIntuitivos

Exploradores

Realistas

Ponente: Freddy Salcedo

Objetivos de las Decisiones de Inversión

Minimización de riesgos de perdidas. Maximización de la seguridad. Maximización de las ventas. Maximización de la calidad del servicio. Elegir la inversión mas rentable

Ponente: Freddy Salcedo

Clasificación de InversionesClasificación de las Inversiones

Por su Naturaleza

Por el Tiempo

Por su Rentabilidad

Ponente: Freddy Salcedo

Clasificación de las Inversiones

Por su NaturalezaInversiones de Capital

Inversiones en Obligaciones

Inversiones Financieras

Ponente: Freddy Salcedo

Clasificación de las Inversiones

Por el Tiempo Inversiones Temporarias

Inversiones Permanentes

Ponente: Freddy Salcedo

Clasificación de las Inversiones

Por su RentabilidadInversiones Rentables

Inversiones no Rentables

Ponente: Freddy Salcedo

Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión

Flujo de Fondos Riesgo Tasa de Retorno Requerida Tasa de Interés de Retorno

Ponente: Freddy Salcedo

Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión

Flujo de FondosLos flujos de entradas y salidas de caja o efectivo, en un período dado.

Constituye un indicador importante de la liquidez de una empresa.

Puede ser utilizado para determinar: Problemas de liquidez

Para medir la rentabilidad o crecimiento de un negocio.

Ponente: Freddy Salcedo

Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión

Riesgo Es la vulnerabilidad ante un potencial perjuicio o daño para las

personas, organizaciones o entidades

Ponente: Freddy Salcedo

Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión

Tasa de Retorno Requerida Es la tasa mínima de rendimiento que se debe exigir a una

inversión para que esta sea aceptada. En la determinación de esta tasa se deben tener en cuenta todos los factores internos y externos que influyen en la decisión de inversión.

Ponente: Freddy Salcedo

Aspectos a tomar en cuenta para la Decisión de Inversión

Tasa de Interés de Retorno En una inversión es el promedio geométrico de los rendimientos

futuros esperados de dicha inversión.

Ponente: Freddy Salcedo

Plan de inversión Definición: Guía para inversión de capital actual o

futuro.

Objetivos: Reducir riesgos Reducir costos Eliminar costos innecesarios Proyectar la demanda Ser competitivo en el mercado Elegir la inversión más rentable

Ponente: Carolina Zapata

Plan de inversión

Elementos :1- Activos fijos2- Financiamiento3- Capital de trabajo Ingresos: Operacionales y no Operacionales Egresos: Operacionales y no Operacionales Capacidad: Instalada, utilizada y real Estudio de mercado

Flujo de Caja

Ponente: Carolina Zapata

Plan de inversión

Ponente: Carolina Zapata

Plan de negocio

Definición: Es una herramienta de trabajo que evalúa la factibilidad de una idea o negocio.

Objetivo: 1-Organización interna de una empresa2- Puente de comunicación entre la empresa y terceros para obtener apoyo financiero.

Ponente: Carolina Zapata

Elaboración Plan de negocio

Ponente: Carolina Zapata

Elaboración Plan de negocioEtapa 2. Análisis Estratégico

Ponente: Carolina Zapata

Elaboración Plan de negocioAnálisis Externo

Ponente: Carolina Zapata

Elaboración Plan de negocioAnálisis Interno

Ponente: Carolina Zapata

Elaboración Plan de negocioEtapa 3

Ponente: Carolina Zapata

Plan de negocio

Ponente: Carolina Zapata

Diversificación de la InversiónEs la mejor forma de reducir el riesgo de inversión. Es distribuir el monto total de la inversión en distintos activos, con el objetivo de reducir el riesgo dentro de nuestro portafolio.Diversificar significa “no meter todos los huevos en la misma cesta”