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Transformación de la banca con una plataforma ágil, flexible e

integrada

Alonso Verdugo Medina, M.D.Advisor ArchitectWebSphere Tiger Team Latino Américaalonsov@co.ibm.com

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Agenda

• Retos de la Banca

• Iniciativas Recomendadas

• Plataforma de Agilidad e Integración

• Solución BPM Lombardi

• Experiencias en el sector

• Preguntas

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Entorno del Mercado FinancieroAdaptarse rápidamente a los cambios

Crecimiento Económico

Presión por la Rentabilidad

Mayor Regulación

Competencia Agresiva

Clientes con necesidades más

sofisticadas

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Banco de alta PerformancePara ganar en el Mercado

• Rápida adaptación del modelo de negocios y sus procesos.

• Foco en eficiencia y productividad operativa.

• Visibilidad y transparencia de la ejecución.

• Colaboración en la organización (Negocios & IT).

• Reutilización para reducción costos, riesgo y tiempo.

• Procesos, personas, sistemas e información integrada.

• Extender integración con Socios de negocio.

Riesgo Costo Tiempo

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• Integrar los procesos, las personas y la información.

• Administrar y exponer las reglas y políticas del Negocio.

• Integrar los sistemas con exposición de los servicios.

• Enfocarse en la flexibilidad de los cambios.

• Entorno de trabajo sencillo y amigable fomenta la colaboración.

• Mejora continua en los procesos.

• Monitorear los procesos y los eventos.

• Gobernabilidad de los procesos, reglas, activos y servicios.

Iniciativas RecomendadasHabilitar las Capacidades requeridas

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Plataforma de Agilidad e Integración La flexibilidad y rapidez que el negocio requiere

Plataforma de Agilidad e Integración

Flexibilidad del Modelo de Negocios

BRMS - Reglas

Comercial

Canales de Venta y Servicios

Tienda Call Center HomeBanking

BPM

EjecutivosServicioOperaciones

Socios

Bus de Integración

BI

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Medición

Procesos Integrada

Optimizar

BPM: Alinear e integrar las actividades claves de una organización dentro de los procesos que puedan consistentemente medirse y optimizarse para dar valor a la organización y a los clientes finales.

• Tecnología + metodología• Ciclo de Vida del Proceso• Habilitado por plataforma BPM

• Alta visibilidad de la “performance” procesos y la gente.• Métricas relevantes al negocio• Cuantificar el impacto de la mejora de los procesos

• Mejora de procesos para maximizar el valor del negocio.• Identificar & remover el cuello de botella• Eliminar aquellas actividades que no agregan valor

• Alinear gente & tareas con resultados con valor• “End-to-end” versus “silo”

BPM es integrar a la personasPara lograr la flexibilidad y rapidez que el negocio requiere

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Plataforma Integrada Simple – Todo lo que necesita en un sólo producto Modelado Compartido de Procesos – Activos Vigentes y actualizados Nivel de Esfuerzo Menor – Menor tiempo de desarrollo, costo y riesgo

BPM para gestión de ProcesosPara modelar, ejecutar y monitorear los procesos

Reportes / Analíticos

Implementación Gráfica

Portal y Pantallas

Modelamiento Proceso

Líder de ProcesosUsuarios

Analista Negocio

Procesos

Sistemas

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WebSphere Lombardi BPM

Simple …… con Sofisticación

Colaboración ……… con el Negocio e IT

Repetitible………….. Proyectos y Programas BPM

“Es tan importante el cómo.. como el Qué”

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Líderes en el Mercado

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Business Rule Management System

Reglas son definidas,

analizadas y mantenidas

USUARIO

SI Todas las siguientes condiciones son verdad :

- la edad del piloto es entre 18 y 21- el número de accidentes del piloto ha sido al menos 1- el número de papeletas del piloto ha sido al menos 1

Entonces Adicionar en $ 8 sobrecargo por "Cuota de Cargo por Auto" , motivo: "Sobrecargo por piloto Joven“;

Reglas son almacenadas y compartidas

REPOSITORIO

Rules+

Metadata

Reglas son Expuestas,

ejecutadas y monitoreadas

SERVIDOR

Donde residen las reglas de Negocio

Aplicaciones

ProcesosGente

Documentos

Agilidad

Eficiencia

Visibilidad

Auditoria

Re-uso

Lenguaje Natural

Gestor de Decisiones de NegocioBRMS

12Websphere Software Agosto 2009

ILOG en Formato “amigable” Mecanismo de colaboración

Scorecard

Tabla de Decisión

Arbol de Decisión

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Gartner 2010 CIO Agenda

“…Business expectations and CIO strategies…a continued focus onbusiness process improvement, cost reduction and analytics…”

(Source: Gartner 2010 CIO Agenda Exec Summary)

1414

Entidad FinancieraProceso de Originación de Préstamos Personales

Necesidades Mejora de agilidad y eficiencia para

crecer en nuevos mercados. Reducir Costos y mejora en la satisfacción de clientes.

Solución Implementación de BPM en el

proceso de préstamo personales.

Resultados Reducción en el proceso de originación de

crédito de 17 días a 30 minutos. Utilidades esperadas de US$ 1MM anuales.

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• Crecimiento de ingresos.

• Reducción en los costos.

• Reducción de riesgos.

• Mejora “time to value”.

• Mejora en satisfacción al cliente.

• Mejora satisfacción de los empleados.

Un 80% perciben que su Ventaja Competitiva en el mercado aumento con la adopción de BPM.

Fuente: Deloitte

2 años – Ventas 500M$

2 años – Ahorro 2.3M$

Mejora de 1 Sem a 1 Día

Mejora de 11 días a 1

Cambios en tiempo real

Logros esperadosEficiencia Operativa

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Valo

r D

ifere

ncia

lConstruir Capacidades de ProcesosBPM y BRMS

Identificar Proyecto Extender Proyecto Inicial dentro de un Programa

Transformar al integrar procesos y reglas en toda la empresa

Transformación de Procesos

Definir y automatizar Procesos de Negocio o Decisión

Extender automatización con mayor integración en toda la empresa

Optimizar procesos y decisiones con situaciones de contexto

Proveer visibilidad detallada en los procesos en ejecución y puntos de decisión con monitoreos configurables

Incremento productividad / eficiencia al automatizar procesos simples y puntos de decisión

Programas

1Proyecto2

Transformación3

Entendimiento del proceso

Eficiencia

Agiidad

Riesgo de No Cumplimiento

Customer satisfaction

Flexibilidad

Costo Operacional Eficiencia Crecimiento

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La plataforma de agilidad e Integración le permitirá al

Banco darle la “agilidad y flexibilidad” para responder rápidamente a los requerimientos del negocio, mejorando el “time-to-value” y la satisfacción al cliente de una manera integrada y colaborativa.

Conclusiones

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Preguntas y RespuestasPreguntas y Respuestas

19

¡ Muchas Gracias !¡ Muchas Gracias !