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NUEVO ESCENARIO DE CUMPLIMIENTO Y LOS PELIGROS EN PANAMÁ Y EL RESTO DE LATINOAMÉRICA CONTRA EL LAVADO Y OTROS DELITOS FINANCIEROS Iván Alemán Loza Vicepresidente de Procesos Preventivos Comisión Nacional de Bolsa y de Valores México
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NUEVO ESCENARIO DE CUMPLIMIENTO Y LOS PELIGROS EN PANAMÁ Y EL RESTO DE
LATINOAMÉRICA CONTRA EL LAVADO Y OTROS DELITOS FINANCIEROS
Iván Alemán LozaVicepresidente de Procesos PreventivosComisión Nacional de Bolsa y de Valores
México
I. OBJETO DE LA CNBV
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Procurar
estabilidad de las
entidades.
Procurar correcto
funcionamiento del
Sistema Financiero.
Mantener y fomentar el sano y equilibrado
desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en
protección de los intereses del público.
II. FIN ÚLTIMO DE LA SUPERVISIÓN EN PLD/FT
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Gestión de riesgos
Involucramiento de la Alta
Dirección
Enfoque de riesgos
autoridad/entidades supervisadas
Autoridades
NACIONALES/
EXTRANJERAS Y
ORGANISMOS
INTERNACIONALES
CULTURA INSTITUCIONAL DE
PREVENCIÓN
Área de negocio & Compliance
APLICACIÓN EFECTIVA DE
CRITERIOS, MEDIDAS Y
PROCEDIMIENTOS
III. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE INSPECCIÓN
4
* ** *** ****
IV. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE
VIGILANCIA (Manuales e informe de auditoría)
5
452
235
A) Entidades financieras
V. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE
VIGILANCIA (Manuales y estructuras internas)
6
100%100%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2012 2013 Julio 2014 septiembre2014
0%
44%
53%
100%
26%
56%
Centros cambiarios
Transmisores de dinero
B) Centros cambiarios y transmisores de dinero
VI. TABLERO DE CONTROL
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VII. COORDINACIÓN CON ENTIDADES
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La CNBV implementó un programa de diagnóstico de oportunidades en
instituciones financieras, conocido como “Programa Conoce a tu Entidad” con el
fin de analizar los modelos de negocio (operaciones, estructura, clientes,
geografía, productos y servicios) de cada una de las entidades financieras, y con
ello fortalecer sus procesos, herramientas, mitigantes y administración del riesgo
en la materia.
Al cierre de 2014 se llevaron a cabo reuniones con las entidades financieras más
representativas del sector de instituciones de banca múltiple, casas de bolsa,
casas de cambio, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades
financieras populares y uniones de crédito.
Lo anterior, es acorde al numeral 22 de la “Guía de Enfoque Basado en Riesgo
para el Sector Bancario” del GAFI.
VIII. DICTAMEN TÉCNICO
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Registros
RenovadosRegistros
nuevos
Registrados
al 8 de
septiembre
de 2014
Registros
Renovados
Registros
nuevos
Registrados
al 8 de
septiembre
de 2014
Centros cambiarios Transmisores de dinero
IX. CERTIFICACIÓN
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• Derivado de la Reforma Financiera, la Comisión Nacional Bancaria
y de Valores (CNBV) adquirió la facultad de certificar a los oficiales
de cumplimiento y demás profesionales que verifiquen el
cumplimiento de la normativa aplicable en materia de prevención de
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
• Dicha certificación es obligatoria no sólo para aquellos que en lo
sucesivo desempeñen dichas funciones, sino también para los que
actualmente las realizan.
• Lo anterior, es acorde a lo establecido por GAFI en el numeral 23
de la “Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector
Bancario”.
IMPLICACIONES Y OBJETO
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• Constatar a una fecha determinada, que las personas que
verifican el cumplimiento normativo en materia de PLD/FT,
cuentan con los conocimientos adecuados para realizar dicha
actividad, de conformidad con los más altos estándares
internacionales en materia.
Objeto
Implicaciones
• Estandarizar los conocimientos;
• Revalorar el papel del oficial de
cumplimiento;
• Control de los auditores externos
independientes;
• Mayor competencia en el sector, y
• Mejor oferta en la capacitación.
Fortalecimiento de
la confianza en el
sector
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Obligados
Auditores externos independientes;
Oficiales de cumplimiento, y
Demás profesionales que coadyuven con la CNBV o las entidades y
personas supervisadas por ésta.
Instituciones
involucradas
Proceso
ASPECTOS GENERALES DEL PROCESO
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Instituciones de crédito, casas de
bolsa y SOFOMES reguladas
Casas de cambio,
almacenes generales de
depósito y uniones de
crédito
SOCAPS, SOFIPOS
sociedades financieras
comunitarias, organismos de
integración financiera rural
Sociedades operadoras y
distribuidoras de fondos de inversión,
asesores en inversión, centros
cambiarios y transmisores de
dinero
SOFOMES no reguladas y Financiera
Nacional de Desarrollo
Agropecuario, Rural, Forestal y
Pesquero
Junio 2015 Septiembre 2015 Enero 2016 Abril 2016 Agosto 2016
CALENDARIO POR SECTOR
Fecha de evaluación:
29 de agosto de 2015
Sedes:
• Distrito Federal;
• Nuevo León, y
• Guadalajara
Fecha de evaluación: 28
de noviembre
Sedes:
• Distrito Federal;
• Nuevo León;
• Guadalajara, y
• Sonora.
Fecha de
evaluación: 23 de
abril de 2016
Fecha de
evaluación: 2 de
julio de 2016
Fecha de
evaluación: 29 de
octubre de 2016
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Expedición del Certificado
ExaminaciónCotejo de la
documentaciónPresentación de la solicitud
Registro y obtención de
folio y contraseña
1 2 3 4 5
ETAPAS DEL PROCESO
PROCEDIMIENTO
Evaluación
Envío de Solicitud
y Documentación
INICIO
DEL
PROCESO
Ingreso
al portal
de la
CNBV
Registro y
obtención
de numero
de folio y
contraseña
Solicitud para
la Obtención
del
CertificadoPersonas
Morales
Personas
Físicas Anexar la
documentación
señalada en las
disposiciones
Renovación
del Certificado
CNBV
emite el
Certificado
Fin del
Proceso
Revocación del
Certificado
Interrupción del proceso
Positivo
Negativo
Acuse de
aceptación
de Solicitud
Cumple
con los
requisitos
Prevención de 5
días hábiles
DesahogaPodrá enviarse una nueva
solicitud de Certificación.
Cotejo de
Documentación
Publicación
de los
Resultados
15
20 días
hábiles
30 días
naturales
5 días
hábiles
90 días
naturales
60 días
naturales
