NUESTRA EMPRESA - 2. Consideraciأ³n de Memoria, Balance General, Inventario, Estado de Resultados,...

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  • XXXXX

    MEMORIA Y BALANCE GENERAL

    2019 32° EJERCICIO AL 30 DE JUNIO DE

    M E

    M O

    R IA

    Y

    B A

    L A

    N C

    E G

    E N

    E R

    A L

    2019

    2019 32° EJERCICIO AL 30 DE JUNIO DE

    2019 32° EJERCICIO AL 30 DE JUNIO DE

    4-41-020-1

  • NUESTRA EMPRESA

  • 5

    NUESTRA EMPRESA | 32º Ejercicio al 30 de Junio 2019

    Presidente

    Vicepresidente

    Secretario

    Director Titular

    Vocal Titular

    Síndicos Titulares

    Síndicos Suplentes

    Isabel Inés Larrea

    Alberto José Grimaldi

    Roberto Armando De Rocco

    José Séptimo Mana

    Faustino Luis Marsili

    Luis Armando Carello Fernando Julián Echazarreta Osvaldo Luis Daniel Bertone

    Guillermo José Bulleri Cristián Rússovich Carina Mariel Foglia

    Price Waterhouse & Co. S.R.L.

    Alberto Fastman

    Directorio

    Comisión Fiscalizadora

    Gerente, Auditor y Actuario

    Auditor

    Actuario

  • CONVOCATORIA

  • CONVOCATORIA | 32º Ejercicio al 30 de Junio 2019

    9

    ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA Y EXTRAORDINARIA

    LA SEGUNDA Seguros de Retiro S.A.

    CONVOCATORIA

    El Directorio de LA SEGUNDA Seguros de Retiro Sociedad Anónima, convoca a los señores accionis- tas, de acuerdo con lo establecido por el Estatuto Social en su artículo decimosexto, a la Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria a celebrarse el día jueves 17 de octubre de 2019 a las 19 horas en el Complejo Emilio Menéndez sito en calle Juan José Paso y Acevedo de la ciudad de Rosario, provincia de Santa Fe, a fin de considerar el siguiente:

    ORDEN DEL DÍA:

    1. Designación de dos accionistas para firmar el acta, juntamente con los señores Presidente y Secretario.

    2. Consideración de Memoria, Balance General, Inventario, Estado de Resultados, Estado de Evolu- ción del Patrimonio Neto, Informe de la Comisión Fiscalizadora e Informes del Auditor Externo y del Actuario, correspondientes al ejercicio cerrado el 30 de junio de 2019.

    3. Destino del resultado del ejercicio. 4. Consideración de la gestión de los Directores y Administradores (Art. 275 de la Ley N°.19.550). 5. Consideración de la gestión de la Comisión Fiscalizadora (Art. 234 inc. 3 de la Ley N°.19.550). 6. Remuneración del Directorio y Comisión Fiscalizadora, incluido el desempeño de funciones téc-

    nico-administrativas (Art. 261 de la Ley N° 19.550). 7. Reforma del Artículo N° 9 de los Estatutos Sociales. (*) 8. Autorización para adquisición y enajenación de inmuebles. 9. Elección de:

    a. Cinco Directores Titulares por un año, en reemplazo de los señores Isabel Inés Larrea, Alber- to José Grimaldi, Roberto Armando De Rocco, Faustino Luis Marsili y José Séptimo mana, por terminación de mandato.

    b. Cinco Directores Suplentes por un año. Por renuncia de los señores Matías Germán Daglio, Ariel Fernando Ferreyra, Daniel Adolfo Rosso, Juan Carlos Ceccarelli y Mario Arturo Rubino, según lo dispuesto por el art. 7º, inciso I, de la Resol-2018-1119-APN-SSN-MHA de la SSN.

    c. Tres Miembros Titulares por un año, para integrar la Comisión Fiscalizadora en reemplazo de los señores Luis Armando Carello, Fernando Julián Echazarreta y Osvaldo Luis Daniel Bertone por terminación de mandato.

    d. Tres Miembros Suplentes por un año, para integrar la Comisión Fiscalizadora en reemplazo de los señores Guillermo José Bulleri, Cristián Rússovich y Carina Mariel Foglia por termina- ción de mandato.

    (*) Para la consideración y aprobación de este punto deberá contarse con el quórum y mayoría exigidos por el art. 244 de la Ley N° 19.550.

    Rosario, 8 de agosto de 2019

    EL DIRECTORIO

  • DATOS

  • DATOS | 32º Ejercicio al 30 de Junio 2019

    13

    Denominación de la Entidad

    LA SEGUNDA Seguros de Retiro Sociedad Anónima.

    Domicilio Legal

    Brig. Gral. Juan Manuel de Rosas 957 Rosario – Pcia. de Santa Fe.

    Sede Administrativa

    Brig. Gral. Juan Manuel de Rosas 957 Rosario – Pcia. de Santa Fe.

    Ejercicio Económico Nº 32

    Iniciado el 1° de julio de 2018 Cerrado el 30 de junio de 2019. Presentado en forma comparativa con el Ejercicio anterior.

    Planes Autorizados a Operar Seguros de Retiro Individual (en Pesos y Dólares Estadounidenses) Seguro de Retiro Colectivo (en Pesos y Dólares Estadounidenses)

    Fecha de Inscripción en el Registro Público de Comercio de la Ciudad de:

    Rosario, Pcia. de Santa Fe, 1° de junio de 1988.

    Fecha de las Modificaciones a los Estatutos:

    1) Inscripta el 07 de febrero de 1989, bajo el N° 20, Folio 516, Tomo Nº 70, de Estatutos del Registro Público de Comercio de la Pcia. de Santa Fe.

    2) Inscripta el 27 de octubre de 1997, bajo el N° 432, Folio 9.351, Tomo N° 78 de Estatutos del Registro Público de Comercio de la Pcia. de Santa Fe.

    3) Inscripta el 18 de abril de 2000 bajo el N° 175, Folio 2.860, Tomo N° 81 de Estatutos del Registro Público de Comercio de la Pcia. de Santa Fe.

    4) Inscripta el 26 de junio de 2001 bajo el N° 252, Folio 5.235, Tomo N° 82 de Estatutos del Registro Público de Comercio de la Pcia. de Santa Fe.

    5) Inscripta el 03 de septiembre de 2014 bajo el N° 676, Folio 14.366, Tomo N° 95 de Estatutos del Registro Público de Comercio de la Pcia. de Santa Fe.

    Fecha de Vencimiento del Estatuto o Contrato Social:

    Hasta el 01 de junio del año 2087.

    Inscripta en:

    Registro de Entidades de Seguros bajo el N° 436, con fecha 06 de abril de 1989.

    Personería Jurídica: Otorgada el 27 de febrero de 1988 mediante Resolución N° 048.

    Composición del Capital

    Clases de Acciones Cantidad Votos Suscrito Integrado

    Normativas no Endosables 28.240.982 28.240.982 28.240.982 28.240.982

    TOTALES 28.240.982 28.240.982 28.240.982 28.240.982

  • MEMORIA

  • MEMORIA | 32º Ejercicio al 30 de Junio 2019

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    Señores Accionistas:

    Dando cumplimiento a normas legales y estatutarias, ponemos a consideración de ustedes la Me- moria, Balance General, Estado de Resultados, Cuadros anexos y demás documentación comple- mentaria, correspondientes al trigésimo segundo ejercicio cerrado al 30 de junio de 2019.

    Consideraciones generales

    El mercado asegurador de retiro cuenta actualmente con sólo 13 operadores entre los que La Segun- da se encuentra posicionada en sexto lugar en términos de primas emitidas las que, globalmente, verificaron un crecimiento del 25,55% a valores corrientes, entre ejercicios económicos.

    Pero, después de muchos años de espera, finalmente se empieza a allanar el camino para el creci- miento de los seguros de retiro.

    A través del decreto 59/2019 publicado en el Boletín Oficial del 21/01/19, se pusieron en marcha las deducciones fiscales para seguros de vida y retiro. Con esta medida, se podrá deducir del impuesto a las Ganancias un importe máximo que se incrementa año tras año: $12.000 para el período fiscal 2019, $18.000 para el 2020, y $24.000 para el 2021. Luego de ese año, se actualizarán por la Unidad de Valor Tributaria (UVT), creada por la Ley 27.430, cuya reglamentación está en manos del Poder Ejecutivo.

    La actualización de los beneficios impositivos servirá para poner nuevamente en agenda la impor- tancia de este tipo de planes para complementar los haberes jubilatorios. El mercado coincide en que sus efectos de podrán ver más de lleno en el próximo ejercicio.

    La idea es volver a generar la cultura del ahorro interno y previsión para las familias, con un incremen- to que a nivel de inversión tiene un flujo positivo para la economía real del país.

    LA SEGUNDA Seguros de Retiro S.A. se encuentra posicionada en sexto lugar, con una participación del 3,56 % del mercado en términos de primas emitidas.

    En retiro individual, alcanzamos el 16 % del mercado, lo que nos posiciona en segundo lugar en este segmento. En este sentido, a partir de la actualización de las deducciones, hemos modificado el ré- gimen de comisiones del producto con el propósito de que sea más atractivo para nuestro canal de ventas, sin descuidar la rentabilidad del negocio.

    Asimismo, continuamos administrando el Plan de Pensión de nuestro Grupo Asegurador a través del Seguro de Retiro Colectivo, con un total de 1289 empleados activos en etapa de ahorro al cierre del ejer- cicio. Y 50 personas percibiendo Rentas Vitalicias, a través de pólizas de Seguro de Retiro Individual.

    En lo que respecta a los resultados técnicos del ramo han sido equilibrados, a partir de que las com- pañías han obtenido rendimientos superiores a la rentabilidad mínima garantizada.

    LA SEGUNDA Seguros de Retiro administra fondos de asegurados por 1.239.238.669 pesos y 28.941.048 dólares. Ha sido un muy buen ejercicio en materia de rentabilidad transferida a los ase- gurados. Logramos obtener una rentabilidad en dólares de 5,64%.

    Respecto al crecimiento del ramo, la inflación y los altos ajustes salariales han tenido mucho impacto en la emisión en términos nominales. En lo que respecta a los planes corporativos (seguros colectivos de retiro) el crecimiento se puede entender también debido a la devaluación para los contratos en moneda extranjera.

    Por otro lado, más allá del tema fiscal, otra variable elemental para el desarrollo de este tipo de segu- ros no obli