MANUALSISTEMA DE COBRANZA

Credil S.R.L.

INDICE

- Actualizacin del sistema Pag. 2 - Consulta del Saldo deudor y refinanciacin Pag. 5 - Cobro de Cuota Pag. 15 - Pago a Cuenta Pag. 17 - Anulacin de Crdito Refinanciado Pag. 22 - Anulacin de Cuota Crdito Refinanciado Pag. 30 - Anulacin de Pagos a Cuenta Pag. 32 - Carga de Promesas de Pago Pag. 36 - Listado de Promesas Incumplidas Pag. 42 - Carga de Novedades Pag. 44 - Listado de Refinanciaciones en Mora Pag. 50

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INSTRUCTIVO PARA EL USO DEL PROGRAMA EXTRAJUDICIAL WINDOWS

ACTUALIZACIN DEL SISTEMA

Cuando se presenta un cliente para consultar su deuda, lo primero que hay que hacer es actualizar o traer la informacin al estudio ingresando a TRAE DATOS DEL CENTRAL.(Barra de opciones Movimientos Trae Datos del Central)

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Ingrese el DNI del cliente y elija la opcin Histrico.

Aparecer la informacin crediticia y datos personales para que usted verifique el cliente y cual es el crdito adeudado. Puede imprimir.

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Debe salir de la pantalla seleccionando Fin y quedaran debidamente ingresados los datos del cliente en su servidor (DATOS ACTUALIZADOS)

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CONSULTA DE SALDO DEUDOR Y REFINANCIACIN

Barra de Opciones Movimientos Refinanciaciones

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Ingrese DNI del cliente, luego BUSCAR.

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Seleccione al cliente con Elige =

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El sistema informar que Ya existe solicitud, luego ATENCION! Actualice los datos, as aparece una solicitud. Deber consultar si esos datos son correctos, de no ser as, se proceder a modificar los datos errneos.

Una vez que se actualizo los datos presione Aceptar.El sistema informa No tiene alta en crejury!, significa que no tiene juicio.

OJO !!! Si tiene juicio y no dice tiene alta en crejury es porque falta algo y el pago no va a salir como judicial y no va a pasar a Rubros contables del programa judicial (LEX).

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En la pantalla que sigue va a aparecer el/los crditos que tiene el deudor, se tendr que seleccionar con Marca = y luego Ok Fin =

al crdito del que se desea conocer la deuda.

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El sistema muestra los datos de sucursal y crdito, monto original de la deuda (valor de la cuota x cantidad de cuotas adeudadas), punitorios desde la fecha de ultimo vencimiento de la ultima cuota paga, honorarios, Pagos a cuenta (los cuales estn actualizados desde la fecha de pago hasta el da que traes la deuda) y el Total de la deuda = Monto original + punitorios + honorarios - pagos a cuenta. Al final la cantidad de das de atraso de la misma.

Ah una vez que apareci el monto total de la deuda se presiona y pasa a la pantalla siguiente donde estn los planes de refinanciacin.

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El programa muestra los planes de refinanciacin.

Seleccione el plan con Elige =

El sistema muestra la cantidad de cuotas y el valor de la cuota al lado.Cu idado porque siempre redondea hacia arriba y a nmeros pares. Recordar SIEMPRE tener la impresora prendida antes de seleccionar el plan de cuotas.

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Antes de imprimir va a preguntar si confirma el Monto a financiar:- Si presiona SI, lo financia segn los montos del sistema.- Si presiona NO, va a pedir una clave de autorizacin que hay que solicitarla a auditoria judicial.

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Las claves de autorizaciones constan de tres partes:Dos claves alfanumricas y un Verifica, que las da Auditoria Judicial.

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Aparecern los datos del crdito a otorgar.

Si tilda Aceptar imprime el recibo.

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COBRO DE CUOTA

Cuando se tiene un crdito refinanciado y hay que cobrar una cuota, se entra en Movimientos/ Cobro de cuotas.( Barra de Opciones Movimientos Cobro Cuota )

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Se ingresan nombre y apellido o DNI y trae el crdito y la cuota a cobrar con su respectivo inters si no esta al da

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PAGOS A CUENTA

En el caso de que no le alcance para hacer un plan de cuotas o quiera dejar algo, hay que ingresar por MOVIMIENTOS / Pagos a cuenta. ( Barra de Opciones Movimientos Pagos a Cuenta ).

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Ingrese DNI.

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Se selecciona con Elige = . Pasa por el mismo proceso que con la REFINANCIACIN, incluyendo la solicitud del cliente para que se la actualice. Una vez que se da Aceptar trae el crdito, se lo selecciona y pasa a la pantalla, donde da la deuda total del crdito.

Se presiona .

De haber pagos a cuenta anteriores los mostrar.

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Seleccione Ingresa Pago = .

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El sistema detalla los datos del crdito y monto adeudado. Ingrese monto a pagar y descripcin.

Aceptar imprime el recibo.

Si la persona est en juicio, el sistema pregunta si es un depsito judicial o no, antes de imprimir. NO, se genera un pago a cuenta de expediente. SI, muestra una ventana donde aparecen los distintos rubros contables que pueden figuran en un giro judicial.

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ANULACION DE CREDITO REFINANCIADO

Importante: la anulacin siempre deber ser en el da!!!!!!

Anulacin de Crdito refinanciado: ARCHIVOS/ CREDITOS Dar ACEPTAR

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Entrar y con los prismticos buscar el crdito a anular por nmero de crdito:

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Una vez encontrado se posiciona con la barra azul sobre el crdito a anular y se clickea sobre el cuarto icono que dice elimina crdito .

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Al clickear aparece la siguiente pregunta:

Seguro de borrar crdito?

OJO! Si se pone que SI y da OK se anula el crdito!!!! Y al lado del mismo pone A de anulado en Estado. Usar con cuidado!!!

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Adems hay que ir a CAJA/LISTADO y dar un click en ALTA de MOVIMIENTO (en el primer icono verde) e ingresar un contramovimiento:

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Si el crdito es extrajudicial hay que bajar el cursor hasta el codigo10 y seleccionarlo con

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Ac, al elegirlo aparece la siguiente ventana donde se ingresa el monto a anular y en descripcin se debe poner: Anula movimiento nro.. y all indicar el nmero de movimiento del concepto de caja que se va a anular.

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ANULACION DE CUOTA DE CREDITO REFINANCIADO

ARCHIVO /CREDITOS- Dar ACEPTAR

Ac se busca el crdito refinanciado con como en el caso de la anulacin de crdito y cuando se este posicionado sobre este se da click

sobre el icono quinto: ANULA CUOTA =

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Una vez que se da OK aparece:

Ac tambin tener mucho CUIDADO, porque en este caso se anula la cuota.

NO NECESITA RETIRAR DE LA CAJA EL VALOR INGRESADO PORQUE TAMBIEN LO ANULA EN LA CAJA!

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ANULACION DE PAGOS A CUENTA

ARCHIVO /PAGOS A CUENTA DAR ACEPTAR

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Ac se busca por DNI ingresando en el icono .

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Se posiciona sobre el pago a cuenta a anular y se da ENTER sobre el segundo icono de ANULA/HABILITA =

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Aparece ahora la siguiente pantalla aceptando o denegando segn el caso.

Finalmente como en el caso de anula crdito, se va a CAJA/LISTADO ALTA DE MOVIMIENTO y si el pago es extrajudicial se retira el importe anulado con concepto 10, si es judicial viejo (69) se retira con Concepto 12 y si es judicial nuevo (64) se retira con concepto 14.

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PROMESAS

Barra de opciones Movimientos Promesas

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Tambin se puede acceder a la promesa a travs del informe histrico para una gestin ms gil:

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Ingresar a Altas Ingresos =

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Buscar por DNI o Apellido y Nombre.

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Aceptar el titular con Elige =

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Llenar los campos y dar ACEPTAR para registrar promesa, Los campos a llenar son:

- Fecha Promesa = la fecha en la que se acord que volvera el cliente.- Detalle = Breve descripcin de lo acordado. Ejemplo: Tit. Har plan de 12 cuotas.

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PROMESAS INCUMPLIDAS

Barra de opciones Movimientos Promesas Incumplidas

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Seleccionar perodo de tiempo a imprimir. El listado mostrar las promesa de la gente que se comprometi a abonar entre las dos fechas indicadas.

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NOVEDADES

Barra de opciones Movimientos Novedades

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Tambin se puede acceder a la promesa a travs del informe histrico para una gestin ms gil:

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Ingresar a Alta Ingresos =

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Buscar por DNI o Apellido y Nombre.

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Aceptar con Elige =

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Llenar los campos y dar Aceptar para registrar la Novedad.

En el campo Motivo, debe registrar 78, que es el que corresponde a los Estudios Jurdicos.Los campos Contacto y Detalle, funcionan igual, como 2 oraciones complementarias.

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LISTADO DE MORA

Barra de opciones Listado Listado de Mora.

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Seleccione el rango de das de atraso que desea listar. Por ejemplo, refinanciaciones que tienen entre 30 y 200 das de atraso.Puede optar por contemplar los Pagos a Cuenta.Desde das, debe colocar la cantidad de das de atraso, desde donde empezar a filtrar el sistema las refinanciaciones atrasadas.Hasta das, debe colocar la cantidad de das de atraso que considere necesario para el trmino del filtrado.

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