Factoring Veventodesayunotrabajocamaratenerife 20121115

Factoring Internacional

Sta Cruz de Tenerife

27 Noviembre de 2012

Eficacia, servicio y compromiso con el cliente

Índice

Introducción

Ventajas del factoring

Modalidades de factoring

Formas de financiación

Factoring CaixaEmpresa


Introducción

¿Qué es el factoring?

¿Qué empresas pueden

usarlo?

Otros servicios que aporta


Introducción al factoring

¿Qué es el factoring?


Es un conjunto de servicios de gestión de

cobro, financiación y cobertura de

insolvencia, para ventas a crédito,

nacionales e internacionales

El producto vendido, el deudor y las condiciones de pago determinan el

perfil de empresa usuaria de factoring. Son empresas...



¿Qué empresas pueden usarlo?

… proveedoras de grandes empresas y organismos públicos

… que cobran mediante cheque o transferencia, o un documento

negociable

… que buscan la cobertura del riesgo de insolvencia de sus clientes

… que desean mejorar su estructura de balance


Estudio y

selección de

deudores

Administración,

control y

seguimiento de

clientes y

gestión de

cobro

Financiación

de facturas

Cobertura de

riesgo de

insolvencias


Otros servicios que aporta




Administrativas

Comerciales

Financieras


Reduce gastos

de personal y comunicaciones

Facilita el

control de

cartera de

facturas

Informa

regularmente

de la situación

de los deudores

Reduce

gestiones por

impagos,

morosidad y

fallidos

Disminuye la

carga

administrativa


Administrativas


Consolida y

aumenta la

cartera de

clientes

Mejora gestión

de ventas y

evita gestión de

cobros a la red

comercial

Contribuye a la

introducción y

apertura de

nuevos

mercados

Mejora la

posición frente

a la

competencia

Clasificación

crediticia de

deudores


Comerciales


Amplía la

capacidad de

financiación

Evita el riesgo

de fallidos por

insolvencia

Mejora la

planificación de

tesorería

Mejora el

circulante

Proporciona

liquidez

inmediata


Financieras



Factoring sin recurso

Factoring con recurso

En función del país del deudor



En función del país del deudor

Los deudores son empresas nacionales o extranjeras ubicadas en España

Se utilizará el factoring con recurso o sin recurso en función de los deudores

Factoring nacional

Factoring Internacional de exportación

Los deudores están ubicados fuera de España

Se facilita el estudio y clasificación de deudores, gestión de cobro, financiación

y cobertura de insolvencias

En más de 158 países, a través de Factors Chain International (FCI)



Sin recurso

Cubre todas las prestaciones

propias del servicio incluida la

financiación de las ventas y la

cobertura de insolvencias en un

solo producto

La empresa mejora los ratios de

su balance: los créditos cedidos

se transforman en tesorería

No se incrementa el riesgo

declarado en el Banco de España

(CIRBE)

Aumenta la capacidad de

endeudamiento



Con recurso (Solo Nacional)

Financia las ventas a las pymes

con deudores solventes pero que

pagan con cheque o transferencia,

o que tardan mucho tiempo en

enviar un documento negociable

Soluciona la gestión administrativa

y contable de las empresas que

no pueden disponer de una

estructura de personal suficiente

para gestionar el cobro de sus

clientes

Factoring “a medida”

Eficiencia: consultas y operaciones las 24 horas, todos los días del año,

sin desplazamientos, con total seguridad y confidencialidad.


A través de Línea Abierta

Operativa de deudores y anticipos

Anticipar el disponible de su cuenta financiera

Solicitar el alta de nuevos deudores

Administrar la relación de deudores y realizar consultas


9897- Finaciacion Especializada 16 Factoring CaixaEmpresa

• ¿Qué es el Factoring internacional?

• Se trata de un servicio diseñado para empresas que buscan financiación, servicio de

cobro y cobertura de insolvencia sobre deudores extranjeros.

• Para ofrecerlo a sus clientes, “la Caixa” necesita la colaboración de un

corresponsal de Factoring que asuma la cobertura y realice la gestion de cobro.

• ¿Qué servicios se ofrece en el Factoring internacional?

La cobertura es sólo de insolvencia, por tanto, la falta de pago por cualquier otra causa

(mercancía no conforme, anulación de pedido, precio inadecuado, entre otros) no

quedan cubiertas

• Clasificar a los compradores extranjeros.

• Habitualmente la garantía del riesgo de insolvencia cubre entre el 85% y el 100%.

• Gestionar el cobro de las facturas.

• Control de la remesa de facturas a través del servicio LAE.

• Hay financiación si el cliente lo desea, previo análisis del riesgo del cedente y del deudor.



– Se utiliza un factor (corresponsal) que nos da la cobertura de riesgo del deudor y realiza la

gestion de cobro

EXPORTADOR

(Cedente)

IMPORTADOR

(Deudor)

2.3

Anti

cipo

4. D

evolu

ción

rese

rva

2.2

Ces

ión d

e

créd

ito

1.2 Entrega de mercancías

4. P

ago

1.1 Notificación cesión

3. Envío remesa (Facturas)

4. Pago

1.3 Emisión y envío de la

factura

2.1

Envío

de

fact

ura

s

Factoring Internacional Cómo Funciona el Factoring Internacional

CaixaEmpresa Factoring

Factoring

PRESENCIA INTERNACIONAL

Socios Bancarios

20%

49%

€185M

21%

€100M

10%

€665M

17%

€1.015M

Sucursales Internacionales:

Varsovia, Bucarest, Casablanca

€2.220M

Europa: Resto del Mundo: -Frankfurt -Stuttgart

-Pekín - Shanghai

- Londres - Dubai - París - Nueva Delhi - Milán - Estambul

- Singapur

Africa: Argel y El Cairo

Próximas aperturas: Santiago de Chile y Bogotá

Oficinas de Representación:

Presencia Internacional

CaixaEmpresa

www.factors-chain.com

Factors Chain International (Cadena de factores

internacionales FCI) es la mayor organización de factoring a

nivel mundial , establecida desde 1968, cuya misión es la

regulación, coordinación y fomento de las operaciones de

factoring a nivel internacional.

FCI actúa como una red de corresponsales que se rigen por

unas reglas (general rules ) comunes y se comunican a

través de un sistema unificado de comunicación

(EDIfactoring.com) con la finalidad de trabajar con un único

código de conducta.

Cada miembro de la cadena trabaja dentro de sus

parámetros internos independientes.

Actualmente forman parte dela cadena 247 miembros en

más de 158 países

Factor Chain International


Característica Específica del Factoring Intenacional

La cesión de los créditos es siempre

genérica (Toda la facturación)


Comisiones de Factoring:

• Comisión de estudio para evaluar los deudores

• Corresponsal (por la gestión): X,X%

• Handling (manipulación por documento): x €

Tarifas

Las comisiones de Factoring se fijan en función del tipo

de operación, de cliente y de deudor.

A modo orientativo a continuación se muestra el rango

en el cual se suelen mover las comisiones:

Tarifas del Servicio



Elíminamos el

riesgo de

insolvencia,

cubre la

insolvencia de

hecho y

derecho

Permite abrirse

a nuevos

mercados cn

un mínimo

riesgo

Mejora del

balance:

transformamos

las cuentas

clientes a

cobrar en

Tesorería

A nuestro

deudor sus

pagos

internacionales

en simples

operaciones

domésticas

Se podrá

mejorar las

condiciones de

pago a los

clientes


ventajas


Eliminamos

preocupacion

de conocer

hechos

diferenciales de

un país a otro

Gestión de

cobro

Elimina el

conocimiento

sobre riesgos

sobre el país y

conocimiento

de mercado

Cobertura de

insolvencia

100% a

diferencia de

otras

compañias

Relacion a

veces compleja

por barreras

idiomáticas y

culturales


Nos despreocupará de….


Administraciones

Públicas de

países

Deudores

Privados

Productos

Agroalimentarios

Factoring con

Filiales


Casos Prácticos

Factoring

Estudio y

selección de

deudores

Financiación o

cobertura de

facturas, implica

tener un buen

soporte

documental

Factura,

Pedido o

Albarán

Documento de

Trnsporte

correspondiente

(CMR, B/L…..)


Que requerimientos deberiamos

tener claros….

Conformidad

del deudor:

Financiera

Técnica

En los negocios,

siempre estamos a su lado

29/11/2012 29 9530 – BANCA TRANSACCIONAL

Taller de Factoring

Internacional


Factoring internacional


• ¿Cómo es el circuito en el Factoring internacional en el supuesto de que

se trate de un factor internacional?

EXPORTADOR

(Cedente)

IMPORTADOR

(Deudor)

2.3

Anticip

o

4.1

Abono d

e la p

art

e n

o

anticip

ada

2.2

Cesió

n d

e c

rédito

1.2 Entrega de mercancías y/o servicio

4. Pago

1.1 Notificación cesión

3. Envío remesa (Facturas)

4. Pago

1.3 Emisión y envío de la factura

2.1

Envío

de factu

ras

1. INTRODUCCIÓN


¿Es el Factoring un buen producto para mí? PLANTEAMIENTO :

• ¿Soy una empresa que exporta? ¿Tengo intención?

• Cumplo requerimientos básicos:

• Vendo repetitivamente y por un plazo comercial

• Puedo ceder todas la ventas de crédito de un mismo deudor mio.

• ¿Deseo buscar nuevos mercados en el exterior, y quiero financiar esas

ventas y cubrir la posibilidad de insolvencia de mis deudores.?

• Licito en el extranjero (obras y/o servicios)

• Soy una Empresas española proveedora de sociedades españolas

(mercancías o servicios) que han licitado en el extranjero (han creado

una joint venture con ellas).


SI ES EL PRODUCTO QUE BUSCO

TENGO DUDAS

NO ES EL PRODUCTO

• Deberé solicitar el estudio y clasificación del deudor con el cuestionario que “la Caixa “ me va a

entregar.

• Tendre cubierta la insolvencia

• Gestión de cobro externalizada

• Obtendré financiación

• Tengo asegurada mi insolvencia, que hago con mi póliza

• Quiero mantener mi gestión de cobro: ¿ hay otras opciones?

• Tengo dificultad de comunicación con mi cliente

• Dificultad en el caso de disputa comercial, al tratar directamente con una empresa extranjera, con

regulaciones, leyes e idiomas diferentes, no me veo con este producto.

PLANTEAMIENTO


Anexo 1. CUESTIONARIO DE FACTORING INTERNACIONAL


Principio fundamental : Seguridad sobre la conformidad y bondad de las facturas ¿Cómo

conseguirla? Documentos de transporte , facturas etc…..

Una vez tengo rellenado el cuestionario “la Caixa” me va a pedir las coberturas.

Una vez tengo respuesta, con los precios deberé ir presentando la documentación

PREPARACIÓN DE LA OPERACIÓN


• ¿Qué seguimiento debe realizarse en una operación de Factoring?

Firma de la póliza “Contrato de cesión de créditos y Factoring”

Firma para cada deudor del “Anexo al contrato de cesión de créditos y Factoring. Aprobación de deudor”

Notificación de la cesión al deudor

La Caixa me proporcionará la carta de cesión en el idioma y con todas las explicaciones,asii como los sticker a poner en las facturas.

Haremos copia y con mi papel comercial (dos copias) se lo entregaré a cada deudor.

Una vez reciba firmada la carta se la entregaré a “la Caixa” la primera vez que presente una remesa.

El contrato de Factoring no tiene límite, por lo que los anexos nunca tienen que adjuntarse en la documentación a intervenir por parte del Fedatario público.

COMO SE FORMALIZARA

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Documents

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