Educación Financiera Módulo 1
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7/25/2019 Educacin Financiera Mdulo 1
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Programade Educacin Financiera
Avalado por:
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7/25/2019 Educacin Financiera Mdulo 1
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RED FINANCIERA BAC-Credomatic
Programa de Educacin Financiera.
1. Edicin. San Jos Costa Rica .
Diagramacin e Impresin: EDITORAMA S. A.
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Programade Educacin Financiera
Modulo 1 :
Planificacion Financiera
Modulo 2:
El Presupuesto
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Es un instrumento para
manejar el flujo de las
finanzas a nivel personal,
familiar y social.
La Planificacion Financiera
Modulo
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La Planificacion Financiera
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Etapas de la Vida Financierade las personas
Hasta los 18 aos. Perodo de
dependencia de los padres. En sta, el
cerebro adquiere y almacena la
mayora de los paradigmas financieros
que van a modelar el comportamiento
a lo largo de la vida.
Primera Etapa
Entre 18 y 30 aos. Etapa de la
formacin profesional (generacin de
ingresos, independencia financiera y
definicin del futuro econmico).
Segunda Etapa
18 a 30 aosetapas 1 y 2 etapas 3 y 4
31 a 55 aosetapas 5 y 6
56 a +65 aos
Etapas de la Vida Financierade las Personas
Modulo
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De los 31 a los 45 aos.
Adquisicin de bienes esenciales,
desarrollo de la familia, crecen losingresos y los gastos.
Tercera Etapa
18 a 30 aosetapas 1 y 2 etapas 3 y 4
31 a 55 aosetapas 5 y 6
56 a +65 aos
Etapas de la Vida Financierade las Personas
Etapas de la Vida Financierade las personasModu
lo
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Entre los 45 y 55 aos.
Consolidacin de la
riqueza familiar.
Cuarta Etapa
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Quinta Etapa
18 a 30 aosetapas 1 y 2 etapas 3 y 4
31 a 55 aosetapas 5 y 6
56 a +65 aos
Inicia aproximadamente a
los 65 aos y va a depender
de la buena planificacin
que hayamos hecho de
nuestras finanzas.
Sexta Etapa
Etapas de la Vida Financierade las personasModu
lo
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Etapas de la Vida Financierade las Personas
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2Conceptos
2 ConceptosModu
lo
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A.Planeacion1
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2 ConceptosModu
lo
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B.Seguridad Financiera
Tener,prever
y manejar los
recursosint
electuales,tc
nicos
yeconmicosquelespe
rmitana
las personas d
isfrutarde una
vidadigna,dem
ejorcalidadyde
desarrollo pers
onal yfamiliar.
Todos debe
mos trabajar
para
eso.
Modulo
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Modulo
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Las Metas en la Planeacion
Establecer metas es un requisito
en la planeacin, hay queordenarlas segn la importancia
y prioridad.
Tipos de metas:
Micro metas:lo que usted sepropone hacer en los prximos 15minutos.
Mini metas:las que pretenda lograrde un da hasta un mes.
Metas a corto plazo:de un mes hasta
un ao.
Metas a mediano plazo:para losprximos cinco aos.
Metas a largo plazo:ms de cincoaos.
Las Metas en la Planeacion1
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Para alcanzarlo se recomienda:
significativas
Primer Paso
Una meta
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Las Metas en la Planeacion
Las Metas en la Planeacion1
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Las metas financieras deben
poseer las siguientes caracteristicas:
Metas a corto plazo.De uno a dos aos.
Metas a mediano plazo.De dos a cinco aos.
Metas a largo plazo.De cinco aos en adelante.
Especificas:Decir claramente lo que se pretende.
Cuantificables:Poner un monto de dinero.
Realistas:Que est de acuerdo con susposibilidades.
Tambin es de mucha ayuda separar las metas en
tres periodos de tiempo:
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Las Metas en la Planeacion
Las Metas en la Planeacion1
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Meta
Para cundo? Cunto dinero
necesito?
Qu tengo
que hacer
para lograrlo?
Qu es lo
que quiero?
Plazo Exacto Color/Valor Plan
1.
2.
3.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
Largo plazo (ms de 5 aos)
Corto plazo (1 a 2 aos)
Mediano plazo (2 a 5 aos)
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Las Metas en la Planeacion
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El Dinero:
IntercambiableUna unidad contableUn conservador de valor.
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El Dinero y las Finanzas
El Dinero y las Finanzas
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El Dinero y las Finanzas
El Dinero y las Finanzas
El Dinero:
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El Dinero y las Finanzas
El Dinero y las Finanzas
El Dinero:
Por que no es posible tenerlo todo?
Necesidades IlimitadasRecursos Escasos
Costo de Oportunidad.
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El Dinero:
Activos
Pasivos
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El Dinero y las Finanzas
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