Eco. Eva García Fabre, Intendenta Nacional del Sector Financiero Público de la SBS-Ecuador

I FORO INTERNACIONAL

“REGULACIÓN E IMPACTO DEL SECTOR FINANCIERO PÚBLICO

EN EL DESARROLLO SOCIO-ECONÓMICO”

Eco. Eva García Fabre

INTENDENTA NACIONAL DEL SECTOR FINANCIERO PÚBLICO

Marzo 14 de 2012, Quito - Ecuador

“Impacto del Sector Financiero Público en el Ecuador”

Crisis financiera internacional

Limitado acceso a fuentes de

financiamiento externo

Quiebra de centenares de bancos privados

Fortalecimiento de procesos de

supervisión bancaria

Replanteamiento de decisiones de

diversificación de portafolios

Rediccionamiento de la inversión al

mercado interno

Redefinición del rol del sector financiero público como motor del desarrollo sostenible

Rompimiento de paradigmas sobre estabilidad financiera internacional

Espacio de discusión sobre las mejores prácticas

Introducción

1er. Foro Internacional sobre Regulación e Impacto del Sector Financiero Público en el Desarrollo Socioeconómico Marzo 14 de 2012, Quito - Ecuador

3

La Banca de Desarrollo

41er. Foro Internacional sobre Regulación e Impacto del Sector Financiero Público en el Desarrollo Socioeconómico


América Latina:

Fortalecimiento de la Banca Pública de

Desarrollo

Banca Pública: Herramienta de ejecución de la política económica

Mejorar el acceso al financiamiento de sectores tradicionalmente excluidos

Ejecutar políticas anti-cíclicas y subsanar deficiencias del mercado

En general, promover el desarrollo socio-económico de una nación

La Banca de Desarrollo



Eficiencia, seguridad y

sostenibilidad financiera

Definir de manera clara los objetivos y actividades.

Administración profesional, técnica y autónoma, bajo directrices del Gobierno.

Buen Gobierno Corporativo

Supervisión y Regulación adecuadas

Sistema Financiero Público Ecuatoriano



Marco Institucional

1) Constitución de la República

(Art. 309) Sistema financiero público es parte integrante del sistema financiero nacional.

Estará sujeto a normas y mecanismos de regulación especializados para

“preservar su seguridad, estabilidad, transparencia y solidez”.

(Art. 310) Finalidad “la prestación sustentable, eficiente, accesible y equitativa de servicios financieros”.

Crédito orientado “de manera preferente a incrementar la productividad y competitividad de los sectores productivos que permitan alcanzar los objetivos del Plan de Desarrollo”.

SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO



2) Agenda de la Política Económica para el Buen Vivir – Nueva Arquitectura Institucional

Transformación de la Matriz Productiva

Banca Pública eficiente, integrada, autosustentable y especializada

Acceso al crédito

Impulso a la vivienda y la

educación

Marco Institucional

Sectores Estratégicos

Turismo

Farmacéutica

Alimentos frescos, congelados e

industrializados

Metalmecánica

Cadena Forestal y agroforestal

Petroquímica

Energía renovable

Biotecnología y software aplicado

Servicios logísticos del COMEX

Sustitución de importaciones y

fomento exportaciones


8

Sectores Estratégicos


Sectores específicos:

Populares, Sin acceso al crédito,

Intensivos de MO,Actividades de riesgo,

Afectados por externalidades

Subsidios: Instrumentos de ayuda universalmente conocidos y aplicados en determinadas circunstancias por todo tipo de país

Explícitos, transparentes, temporales

Administrados de forma separada a la gestión de la entidad

Sin afectación a la sostenibilidad de las instituciones financieras públicas

Administración de Subsidios

Modelo Económico Neoliberal

Desviación de recursos hacia el pago de la deuda

InestabilidadDrásticas

políticas de ajuste

Privatizaciones

Caída de inversión

Desatención a la parte social

Cambio de modelo: Desafío de invertir los recursos públicos en el sector social


Décadas pérdidas de los 80s y 90s

10

Banca Pública en el desarrollo económico y social



861.6

-

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

dic-06

Cartera bruta banca pública(millones de USD)



861.61,090.4

1,661.2

2,359.5

3,091.0 3,158.1

-

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11

Cartera bruta banca pública(millones de USD)


Aporte Institucional



Sector Financiero Público del Ecuador

BNFInclusió

n financie

ra

CNFSectores

estratégicos

BDEObra

Pública e Infra

estructura

BEVVivienda

de interés social

IECEEducació

n

FOGAMYPE

Acceso al crédito por garantías crediticias

Evolución de la Cartera por Sectores – BNF y CFN



148.13

16.77

74.90

0.15 5.04 9.24 9.21 2.02 0.57 4.34 3.87 3.15

666.74

270.23

182.08

99.15 87.37 80.64 71.42 60.92 49.02 47.93 47.13 38.60

0

100

200

300

400

500

600

Mill

ones

de

dóla

res

2006 2011

Evolución de la Cartera BdE, BEV, IECE



38

321

65

162

927

226

-

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1,000

BEV - Vivienda BDE - Obra pública IECE - Eduación

mill

ones

de

dóla

res

2006 2011

Principales rubros



2006 % 2011 % Abs. %ACTIVO 1,330,583 100.0% 4,720,351 100.0% 3,389,768 254.8%FONDOS DISPONIBLES 127,565 9.6% 492,660 10.4% 365,096 286.2%INVERSIONES 168,392 12.7% 473,796 10.0% 305,404 181.4%CARTERA DE CRÉDITOS 778,895 58.5% 3,158,082 66.9% 2,379,188 305.5%PASIVOS 678,290 100.0% 3,026,679 100.0% 2,348,389 346.2%OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 340,069 50.1% 2,283,293 75.4% 1,943,224 571.4%DEPOSITOS A LA VISTA 247,193 36.4% 626,275 20.7% 379,082 153.4%DEPOSITOS A PLAZO 61,307 9.0% 1,615,666 53.4% 1,554,359 2535.4%OBLIGACIONES FINANCIERAS 129,238 19.1% 84,827 2.8% -44,412 -34.4%OTROS PASIVOS 148,518 21.9% 364,862 12.1% 216,343 145.7%PATRIMONIO 652,293 100.0% 1,693,673 100.0% 1,041,379 159.6%INGRESOS 177,264 100.0% 384,112 100.0% 206,848 116.7%GASTOS 148,506 83.8% 306,618 79.8% 158,112 106.5%RESULTADOS 28,758 16.2% 77,494 20.2% 48,736 169.5%

INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLICASPRINCIPALES RUBROS

(En miles de dólares y porcentajes)

Variación PeríodoSALDOS CONCEPTO

Comparativo 2006 - 2011

Evolución patrimonial



-

200

400

600

800

1,000

1,200

1,400

1,600

1,800

dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11

586 568

848

1,243 1,336

1,536 1,694

Mill

ones

de

Usd

Volumen de crédito y número de operaciones



325.2238.6

307.9 330.1

519.3455.7

690.7

1,159.91,248.1

1,755.7

1,597.5

-

100

200

300

400

500

600

0

200

400

600

800

1,000

1,200

1,400

1,600

1,800

2,000

No.

de

oper

acio

nes (

en m

iles)

Mill

ones

de

USD

Canalización del ahorro doméstico, por sectores



Infraestructura 22%

Vivienda20%

Manufactura17%

Bono de Desarrollo13%

Agropecuario9%

Transporte4%

Comercio 4%

Energia Renovable3%

Turismo2%

Servicios2%

Otros2%

Comercio 1%

Suministros De Electricidad

0%

Puertos pesqueros artesanales

1%

Petroquímica0%

Minas Y Canteras 0%

Su

perv

isió

n

basa

da e

n

riesg

os

Regulación del Sector Financiero Público



Reg

ula

ció

n

ad

ecu

ad

a a

la

ban

ca p

úb

lica

ESTABILIDAD FINANCIERA

Instituciones Financieras Públicas:Herramienta de política económica frente a la crisis financiera

internacional

Estructura Orgánica de la Intendencia Nacional del Sector Financiero Público



Seguridad, Estabilidad,

Transparencia y Solidez del sector

Diez entidades, con el 30% de los

activos del sistemaINTENDENCIA NACIONAL DEL SECTOR

FINANCIERO PÚBLICO

DIRECCIÓNAUDITORÍA DE INSTITUCIONES DEL SECTOR

FINANCIERO PÚBLICO 1

DIRECCIÓN AUDITORÍA DE INSTITUCIONES DEL SECTOR

FINANCIERO PÚBLICO 2

ENTIDADESBNF CFN FOGAMYPEBCEFONDO DE LIQUIDEZ

ENTIDADESBANCO DEL ESTADO BEVIECEFODEPICOSEDE

ASESORIA

GENERAL

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS

Mejores prácticas de

Gobierno Corporativo

Metodología y un modelo para

evaluar y calificar el riesgo

del sector financiero

público

Ajuste a metodología de

supervisión MUS

Metodología para evaluar el

impacto social y la eficacia de las

políticas de financiamiento

Sistema de información

gerencial

24

Proyectos Estratégicos de Mejoramiento


Temática del 1er. Foro Internacional



Experiencias de importantes entidades financieras de la región.

Supervisión basada en Riesgos y mecanismos de fomento de la estabilidad financiera.

La incidencia del sector financiero público en el desarrollo socio-económico.

Desafíos de la supervisión y regulación prudencial en el sector.

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MUCHAS GRACIASPOR ESTAR AQUÍ

Eco. Eva García Fabre, Intendenta Nacional del Sector Financiero Público de la SBS-Ecuador

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