Credito documentario

MATA SAAVEDRA JUAN JOSE

TINOCO MONSERRATE LEYDI

PEREIRA ROMERO EMERSON

Crédito Documentario

.


Es un contrato donde el importador

solicita a su banco, la apertura del

crédito a favor de su proveedor;

representando una alta interacción

entre bancos, garantizando el pago

donde hay menor riesgo para

ambas partes con un costo

elevado. Reguladas por la CCI y

establecidas en las 500


Gestionar los documentos para

el proceso de importación, por

medio de la aceptación o

cancelación del crédito

documentario.

BENEFICIOS DEL CRÉDITO


El confiere a ambas partes un

alto grado de seguridad, de

que las condiciones previstas

serán cumplidas siempre y

cuando el crédito sea

confirmado.

PARTES QUE INTERVIENEN EN EL CONTRATO


BANCO EMISOR

Emite la carta de crédito a favor del

beneficiario por orden del

importador, adquiere la responsabilidad

frente al ordenante notificándole al

vendedor el pago atreves de nuestro

banco corresponsal una vez cumplido

los términos y condiciones de la carta

de crédito.

ORDENANTE (Importador)

Es la persona que acude al banco a

ordenar la apertura del crédito a

favor de un beneficiario.


BENEFICIARIO (Exportador)

Tiene derecho de exigir el pago

una vez cumplido los términos y

condiciones de la misma.

BANCO CONFIRMADOR

Es el que notifica al beneficiario

la apertura del crédito, Esfrecuente que el banco asuma

la obligación de cancelarle al

proveedor una vez cumplido los

términos y condiciones de la

carta de crédito confirmada.

TIPOS DE CARTA DE CRÉDITO


A través de este instrumento, Banco Pichincha actúa por cuenta deun importador local.

Características:

Las cartas de crédito pueden ser pagadas a la vista o a plazos.

Las importaciones pueden ser financiadas por el proveedor, o bienel cliente puede solicitar un financiamiento de las mismas al BancoPichincha.

Ninguna carta de crédito puede exceder el año como plazo devalidez.

Requisitos:

Solicitud de la carta de crédito.

Contrato de la carta de crédito.

Copia de la nota de pedido.

Copia de la aplicación del seguro de transporte.

Endoso original del seguro de transporte a favor del BancoPichincha.

Copia original de la DAU aprobado (en caso de venir a otro tipode régimen aduanero, se solicita la copia del documento queacredite la importación bajo esta modalidad, por ejemplo:autorizaciones previas, copias de contrato de la zona franca).

Copias de cédulas de deudores y garantes (si existen).


La carta de crédito doméstica es un crédito documentario que se implementa dentro del territorio nacional.

Requisitos:- Solicitud de la carta de crédito doméstica.- Contrato de la carta de crédito doméstica.- Copias de cédulas de deudores y garantes (estos últimos si existieran).

- A la Vista: Son aquellas donde el exportador pagara en efectivo al banco emisor cancelando a su beneficiario siempre que halla presentado toda la documentación.

- Con Aceptación: Son aquellas pagaderas a los beneficiarios con letras de cambio a un plazo cierto.



Los costos

comprenden los gastos de:

Apertura

Utilización

Modificaciones

Financiamiento

Las comisiones de apertura están

determinadas en forma porcentual aplicada

al monto de la carta de crédito y en la

moneda indicada.

TÉRMINOS EN EL CONTRATO DEL CRÉDITO

AVALES

Es la responsabilidad que asume el banco

de pagar una letra de cambio o un

pagaré en caso de no hacerlo la persona

obligada a ello (girador o aceptante).


BANCARIAS:

El banco podrá exigir al cliente la

constitución de las garantías que

el banco considere necesarias

para los efectos de abrir los

créditos documentarios.

ADUANERAS:

La política interna para las

garantías aduaneras establece

que los originales de las mismas

deben ser devueltos al Banco, a

través del oficial de crédito

correspondiente.

FLUJOGRAMA DE UNA CARTA DE CRÉDITO



1. Solicitud a mi banco acompañando los siguientes documentos:

Nota de pedido

Licencia previa

Póliza de seguros

Documento financiero llámense L/C o pagare por la carta de

crédito.

2. El banco emisor analiza la capacidad de crédito de su cliente y

emite la carta de crédito, estableciendo los términos y condiciones

solicitados por el importador y procede a comunicárselos al banco

corresponsal.

3. El banco corresponsal notifica términos y condiciones al exportador

para ver si puede cumplirlos.

4. El exportador revisa los términos y condiciones y realiza enmiendas

en caso de existir algún término que no pueda cumplir.

PROCESO PARA UNA CARTA DE CRÉDITO


5. El exportador procede con el embarque.

6. Reúne los documentos de embarque, entregándoselos al banco

corresponsal:

Factura

Conocimiento de embarque

Certificados de origen

Certificado de producción

Lista de empaque

Bank Watch Ratings otorgó al Banco Pichincha

la categoría de “AAA”, más alta calificación

que esta entidad de Riesgos Internacional ha

otorgado.

Cuenta con el área de comercio exterior

brindando beneficios a sus clientes como

aperturas de cartas de crédito


años


GARANTIAS BANCARIAS

Comisión (Anual) 4% Anual

Comisión mínima USD 100.00

Reconocimiento de firmas (24) USD 11.00

GARANTIAS ADUANERAS

Comisión 4% anual

Comisión Mínima USD 100.00


AVALES LOCALES (14)

Comisión 4% Anual

Comisión mínima USD 100.00


TARIFAS DEL CRÉDITO DOCUMENTARIO

CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION

Comisión anual de apertura (mínimo 90 días o

fracción)

4% Anual

Comisión por enmienda

Por extensión del plazo 4% Anual

Por cambio de texto USD 10.00

Comisión por Aceptación 4% Anual

Comisión de negociación vista/plazos ( flat) 1.0%

Comisión mínima (15) USD 100.00


Swift USD 25.00


CARTAS DE CRÉDITO DOMESTICAS

Comisión de apertura ( Mínimo 90 días o fracción) 4% Anual

Comisión Anual plazo y monto ( mínimo 90 días o

fracción)

4% Anual

Comisión negociación vista/Plazos 1.0 % flat

Comisión de aceptación 2% p.a.

Comisión enmienda

Por cambio de texto ( por termino) USD 10.00

Comisión mínima (15) USD 100.00


CARTAS DE CREDITO STAND BY

Comisión de apertura ( mínimo 90 días o fracción) 4% Anual

Comisión anual (plazo y monto) (29) 4 % Anual

Comisión Enmienda

Por cambio de texto ( por termino) USD 10.00

Comisión mínima ( 15) USD 100.00

N/A

Reconocimiento de firmas ( 24) USD 11.00

Swift USD 25.00

BANCO PICHINCHA CA (ALBAN BORJA) PICHECEQ112

BANCO PICHINCHA CA (Ag. Alborada) PICHECEQ111

BANCO PICHINCHA CA (CENTENARIO ) PICHECEQ107

BANCO PICHINCHA CA (Ag. Centenario) PICHECEQ110

BANCO PICHINCHA CA (Ag. CENTRO) PICHECEQ108

BANCO PICHINCHA CA (Ag. La Libertad) PICHECEQ106

BANCO PICHINCHA CA (Ag. Mall del Sol) PICHECEQ113

Código SWIFT formato estándar de

identificación de cada banco tiene uno enparticular.Estos códigos se utilizan cuando latransferencia de dinero entre los bancos

internacionales.El código SWIFT se compone de 8 o 11caracteres.


MODELO DE LA SOLICITUD DEL CRÉDITO DOCUMENTARIO

MODELO DEL CONTRATO DE CARTA DE CRÉDITO

ANEXOS

SOLICITUD Y CONTRATO CARTA DOMESTICA

SOLICITUD DEFINITIVA DE CCI.xlsx

CONTRATO DE CARTA DE CREDITO.docx

CONTRATO DE CARTA DE CREDITO DOMESTICA.docx


CONCLUSION

Credito documentario

Business

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