Trabajo Excel de Caja

SESION DE EXCEL PARA CERTIFICACION DE CAJEROS

ÍNDICE

1 Cálculo del monto o valor futuro2 Cronograma de pagos3 Estado de cuenta de ahorros

CÁLCULO DEL VALOR FUTURO

FÓRMULA FINANCIERA

FÓRMULA EXCEL =VF(tasa;nper;pago;va;tipo)

1 ¿Cuál será el monto acumulado en una cuenta por un depósito de S/. 15,000 a una tasa anual de 8% durante un plazo de 3 años?

VA 15,000 soles F. FINANCIERA 18,895.68 TASA 8% TEAPLAZO 3n per 3 F. EXCEL S/.18,895.68

2Compra acciones en la BVL por S/. 3,500 y las vende después de 8 meses. La rentabilidad mensual es 4.50%. ¿En cuánto vendió las acciones?

VA 3,500 soles F. FINANCIERA 4,977.35 TASA 4.50% TEMPLAZO 8 mesesn per 8 F. EXCEL S/.4,977.35

1 Paga con su tarjeta de crédito un par de zapatos de S/. 145, después de 60 días. La tasa mensual es del 3.50%. ¿Cuánto pagó al final?

VA 145 soles F. FINANCIERA 155.33 TASA 3.50% TEMPLAZO 60 diasn per 2 F. EXCEL S/.155.33

2

VA 850 soles F. FINANCIERA 886.45

VF = VA * (1 + i) n/p

años

Una entidad financiera paga por los ahorros una tasa diaria del 0.03% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 850 colocado el pasado 28 de febrero hasta el 18 de julio?

- Dar formato de millares con 2 decimales.- Escribir : =D10*(1+D11)^D13

- Transformar el plazo de acuerdo al periodo de la tasa.

- Dar formato de millares con 2 decimales.- Escribir: =VF(D11,D13,,-D10)



- Transformar el plazo al periodo de la tasa =60/30

D10

- Dar formato de millares sin decimales ( , )

I10

- Dar formato de millares con 2 decimales. - Escribir : =D10*(1+D11)^D13

D11

- Dar formato de porcentaje ( % )

D13

- Transformar el plazo de acuerdo al periodo de la tasa.

I13

- Dar formato de millares con 2 decimales. - Escribir: =VF(D11,D13,,-D10)

D20


I20

- Dar formato de millares con 2 decimales. - Escribir : =D20*(1+D21)^D23

D21

- Dar formato de porcentaje ( % ) con 2 decimales

I23

- Dar formato de millares con 2 decimales. - Escribir: =VF(D21,D23,,-D20)

D30


D31


D33

- Transformar el plazo al periodo de la tasa =60/30

D40


TASA 0.03% TEDF. INICIAL 2/28/2015F. FINAL 7/18/2015 F. EXCEL S/.886.45dias 140 diasn per

3

VA S/. 1,850.00 soles F. FINANCIERA 1,942.55 TASA 0.75% TEMF. INICIAL 2/5/2009F. FINAL 8/20/2009 F. EXCEL S/.1,942.55dias 196 diasn per 6.53

4

VA S/. 3,900.00 soles F. FINANCIERA 4,271.51 TASA 5.65% TEAF. INICIAL 1/2/2008F. FINAL 8/20/2009 F. EXCEL S/.4,271.51dias 596 diasn per 1.6555555556

5

VA S/. 10,900.00 soles F. FINANCIERA 13,737.74 TASA 15.00% TEAF. INICIAL 1/2/2008F. FINAL 8/20/2009 F. EXCEL S/.13,737.74dias 596 diasn per 1.6555555556

6

Una entidad financiera paga por los ahorros una TEM de 0.75% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 1,850 colocado el pasado 05 de febrero de 2009 hasta el 20 de agosto del mismo año?

Una entidad financiera paga por los ahorros una TEA 5.65% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 3.900 colocado el pasado 02 de enero de 2008 hasta el 20 de agosto de 2009?

Una entidad financiera paga por los ahorros una tasa anual de 15% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 10.900 colocado el pasado 02 de enero de 2008 hasta el 20 de agosto de 2009?

Una entidad financiera paga por los ahorros una tasa semestral del 10% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 100.000 colocado por un plazo de 250 meses ?

- Dar formato de fecha corta, ingresar 28/02/2014 o 28-02-2014

Restar ambas fechas =D43-D42

D41


D42


D44

Restar ambas fechas =D43-D42

VA S/. 100.00 soles F. FINANCIERA 5,305.120 TASA 10.00% TESPLAZO 250 mesesn per 41.666666667 F. EXCEL S/.5,305.120

7

TEA MONTO8.90% 1,500.00 60

10.20% 2,500.00 90 9.15% 3,800.00 120 6.90% 4,770.00 270 7.75% 12,545.00 365

11.15% 26,000.00 570 9.25% 45,000.00 1,000

Calcular el monto final e intereses de los siguientes depósitos a plazo fijo:

PLAZO (días)

CÁLCULO DEL VALOR FUTURO

#NAME?

#NAME?

¿Cuál será el monto acumulado en una cuenta por un depósito de S/. 15,000 a una tasa anual de 8% durante un plazo de 3 años?

Respuesta S/. 18,895.68

Compra acciones en la BVL por S/. 3,500 y las vende después de 8 meses. La rentabilidad mensual es 4.50%. ¿En cuánto vendió las acciones?


Paga con su tarjeta de crédito un par de zapatos de S/. 145, después de 60 días. La tasa mensual es del 3.50%. ¿Cuánto pagó al final?

Respuesta S/. 155.33

Una entidad financiera paga por los ahorros una tasa diaria del 0.03% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 850 colocado el pasado 28





Respuesta S/. 886.45




Una entidad financiera paga por los ahorros una TEM de 0.75% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 1,850 colocado el pasado 05 de

Una entidad financiera paga por los ahorros una TEA 5.65% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 3.900 colocado el pasado 02 de enero

Una entidad financiera paga por los ahorros una tasa anual de 15% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 10.900 colocado el pasado 02

Una entidad financiera paga por los ahorros una tasa semestral del 10% ¿Qué monto se habrá acumulado con un capital inicial de S/. 100.000 colocado por un


O48

- Dar formato de moneda en n.soles

Respuesta S/. 5,305,120.04

VF ( Monto) Intereses nperS/.1,521.47 S/.21.47 Ok 1,521.47 0.1667 S/.2,561.45 S/.61.45 Ok 2,561.45 0.2500 S/.3,912.53 S/.112.53 Ok 3,912.53 0.3333 S/.5,014.78 S/.244.78 Ok 5,014.78 0.7500

S/.13,531.26 S/.986.26 Ok 13,531.26 1.0139 S/.30,737.13 S/.4,737.13 Ok 30,737.13 1.5833 S/.57,535.88 S/.12,535.88 Ok 57,535.88 2.7778

ósitos a plazo fijo:

CALCULO DE LA CUOTA PARCIAL

PRESTAMO TASA PLAZO 2,000 TEA 25.00% 1.5 años 3,000 TEA 15.00% 10 meses 5,500 TEA 3.50% 12,000 TEA 8.00% 6 meses 35,000 TEA 12.50% 6 meses 7,600 TEA 16.00% 8 meses 9,800 TEA 19.00% 18 meses 15,000 TEA 28.00% 22,000 TEA 17.00% 45,000 TEA 9.50% 6 meses 50,000 TEA 22.00%

CRONOGRAMA DE PAGOS

Préstamo 100,000Periodo Fecha

Moneda Nuevos soles 0

Número de cuotas 10 1 6/30/2014Periodo de pago Mensual 2 7/30/2014TEA 12.00% 3 8/29/2014TEM 0.9489% 4 9/28/2014Fecha de desembolso 6/30/2014 5 10/28/2014Portes 8.50 6 11/27/2014Seguro de Desgravamen 0.11% 7 12/27/2014Cuota Parcial 10,529.28 8 1/26/2015

9 2/25/201510 3/27/2015

Totales

3 años

4 años5 años

2 años

Calcular la tasa mensual TEM = (1+TEA)^(30/360)-1

5. Amortizacion = Cuota parcial - Intereses=$D$33-I261. Calcular la TEM=(1+TEA)^(30/360)-1

2. Calculo de la cuota parcial.

D33

1. Calcular la TEM=(1+TEA)^(30/360)-1

D37

2. Calculo de la cuota parcial.



Número de cuotas 12 1 8/15/2014Periodo de pago Mensual 2 8/16/2014TEA 25.00% 3 8/17/2014TEM 1.8769% 4 8/18/2014Fecha de desembolso 8/15/2014 5 8/19/2014Portes 10.00 6 8/20/2014Seguro de Desgravamen 0.0870% 7 8/21/2014Cuota Parcial 5,630.78 8 8/22/2014S/.5,630.78 Ok 9 8/23/2014

10 8/24/201411 8/25/201412 8/26/2014

$5,630.78 Totales



Número de cuotas 8 1 9/20/2013Periodo de pago Mensual 2 9/21/2013TEA 14.00% 3 9/22/2013TEM 1.0979% 4 9/23/2013Fecha de desembolso 9/20/2013 5 9/24/2013Portes 7.50 6 9/25/2013Seguro de Desgravamen 0.1165% 7 9/26/2013Cuota Parcial 3,937.63 8 9/27/2013S/.3,937.63 Ok Totales



Número de cuotas 5 1 2/10/2013Periodo de pago Mensual 2 2/11/2013TEA 55.00% 3 2/12/2013TEM 3.7196% 4 2/13/2013Fecha de desembolso 2/10/2013 5 2/14/2013Portes 6.00 TotalesSeguro de Desgravamen 0.156%Cuota Parcial 5,571.52 S/.5,571.52 Ok



Número de cuotas 6 1 9/5/2014Periodo de pago Mensual 2 9/6/2014TEA 34.20% 3 9/7/2014TEM 2.4816% 4 9/8/2014Fecha de desembolso 9/5/2014 5 9/9/2014Portes 6.00 6 9/10/2014Seguro de Desgravamen 0.08% TotalesCuota Parcial 1,589.40 S/.1,589.40 Ok



Número de cuotas 6 1 5/22/2010Periodo de pago Mensual 2 5/23/2010TEA 26.79% 3 5/24/2010TEM 1.9977% 4 5/25/2010Fecha de desembolso 5/22/2010 5 5/26/2010Portes 10.50 6 5/27/2010Seguro de Desgravamen 0.15% TotalesCuota Parcial 2,281.38 S/.2,281.38 Ok


CUOTAS i n CUOTA PARCIALmensuales 1.88% 18 131.96 Okmensuales 1.17% 10 319.67 Okmensuales 0.29% 36 161.03 Okmensuales 0.64% 6 2,045.28 Okmensuales 0.99% 6 6,036.36 Okmensuales 1.24% 8 1,003.97 Okmensuales 1.46% 18 623.07 Okmensuales 2.08% 48 496.87 Okmensuales 1.32% 60 532.70 Okmensuales 0.76% 6 7,700.53 Okmensuales 1.67% 24 2,546.03 Ok

CRONOGRAMA DE PAGOS

Interes Portes Cuota Total

9,580.40 948.88 110.00 8.50 10,647.789,671.30 857.97 99.46 8.50 10,637.249,763.07 766.20 88.82 8.50 10,626.609,855.71 673.56 78.08 8.50 10,615.869,949.23 580.05 67.24 8.50 10,605.02

10,043.64 485.64 56.30 8.50 10,594.0710,138.94 390.34 45.25 8.50 10,583.0310,235.14 294.13 34.10 8.50 10,571.8710,332.26 197.01 22.84 8.50 10,560.6110,430.30 98.97 11.47 8.50 10,549.25

100,000.00 5,292.76 613.57 85.00 105,991.32

Amortización Seguro Desgravamen

Calcular la tasa mensual TEM = (1+TEA)^(30/360)-1 nper = numero de cuotas

=PAGO(I5,J5,-D5)

5. Amortizacion = Cuota parcial - Intereses=$D$33-I26

4. Intereses = Saldo anterior * TEM=M25*$D$29

7. Seguro= M25*$D$32

8. Portes= $D$31

9. Cuota Total= =SUM(H26:K26)

10. Calcular totales: =SUM(H26:H35), copiar a todas las columnas

I8

Calcular la tasa mensual TEM = (1+TEA)^(30/360)-1

J8

nper = numero de cuotas

K9

=PAGO(I5,J5,-D5)

H30

5. Amortizacion = Cuota parcial - Intereses =$D$33-I26

I30

4. Intereses = Saldo anterior * TEM =M25*$D$29

J30

7. Seguro= M25*$D$32

K30

8. Portes= $D$31

L30


H40



4,504.62 1,126.16 52.20 10.00 5,692.984,589.17 1,041.61 48.28 10.00 5,689.064,675.31 955.47 44.29 10.00 5,685.074,763.06 867.72 40.22 10.00 5,681.004,852.46 778.32 36.08 10.00 5,676.864,943.54 687.24 31.86 10.00 5,672.635,036.32 594.46 27.55 10.00 5,668.335,130.85 499.93 23.17 10.00 5,663.955,227.15 403.63 18.71 10.00 5,659.495,325.26 305.52 14.16 10.00 5,654.945,425.21 205.57 9.53 10.00 5,650.315,527.04 103.74 4.81 10.00 5,645.59

60,000.00 7,569.35 350.86 120.00 68,040.21


3,608.26 329.37 34.95 7.50 3,980.083,647.88 289.75 30.75 7.50 3,975.873,687.93 249.70 26.50 7.50 3,971.623,728.42 209.21 22.20 7.50 3,967.333,769.35 168.28 17.86 7.50 3,962.983,810.73 126.90 13.47 7.50 3,958.593,852.57 85.06 9.03 7.50 3,954.153,894.87 42.76 4.54 7.50 3,949.67

30,000.00 1,501.02 159.28 60.00 31,720.30


4,641.61 929.91 39.00 6.00 5,616.524,814.26 757.26 31.76 6.00 5,609.284,993.34 578.18 24.25 6.00 5,601.775,179.07 392.45 16.46 6.00 5,593.985,371.71 199.81 8.38 6.00 5,585.90

25,000.00 2,857.61 119.85 30.00 28,007.46





1,372.01 217.39 6.83 6.00 1,602.231,406.06 183.34 5.76 6.00 1,601.161,440.95 148.45 4.67 6.00 1,600.071,476.71 112.69 3.54 6.00 1,598.941,513.36 76.04 2.39 6.00 1,597.791,550.91 38.49 1.21 6.00 1,596.61

8,760.00 776.41 24.40 36.00 9,596.81


2,026.08 255.31 19.17 10.50 2,311.052,066.55 214.83 16.13 10.50 2,308.012,107.84 173.55 13.03 10.50 2,304.912,149.94 131.44 9.87 10.50 2,301.752,192.89 88.49 6.64 10.50 2,298.532,236.70 44.68 3.36 10.50 2,295.24

12,780.00 908.30 68.20 63.00 13,819.50




131.96 319.67 161.03 2,045.28 6,036.36 1,003.97 623.07 496.87 532.70 7,700.53 2,546.03

CRONOGRAMA DE PAGOS

100,000.0090,419.6080,748.3070,985.2361,129.5251,180.2941,136.6530,997.7120,762.5710,430.30

0.00

Saldo de capital

=PAGO(I5,J5,-D5)

3. "Jalar" el saldo inicial o monto del credito =D24


6. Calculo del nuevo saldo = Saldo anterior - amortizacion=M25-H26


M29

3. "Jalar" el saldo inicial o monto del credito =D24

M30

6. Calculo del nuevo saldo = Saldo anterior - amortizacion =M25-H26

60,000.0055,495.3850,906.2046,230.9041,467.8436,615.3831,671.8426,635.5221,504.6716,277.5210,952.25

5,527.040.00

30,000.0026,391.7422,743.8619,055.9315,327.5211,558.17

7,747.443,894.87

0.00

25,000.0020,358.3915,544.1210,550.78

5,371.710.00

Saldo de capital

Saldo de capital

Saldo de capital

8,760.007,387.995,981.934,540.983,064.271,550.91

0.00

12,780.0010,753.92

8,687.376,579.544,429.592,236.70

0.00

Saldo de capital

Saldo de capital

CUENTA DE AHORROCliente:Dirección:Nº Cuenta: 002-001-045-54789-1

TEA 4.5% Saldo al 6/30/2014 1,500

TED 0.012%

Fecha Refer.

martes 7/1/2014 DCH/MB 1500 3,000 1500 1,500 miercoles 7/2/2014 REF 2000 1,000 1,000

jueves 7/3/2014 REF 500 500 500 viernes 7/4/2014 DCH/OB 1200 1,700 1200 500 sábado 7/5/2014 DCH/MB 1000 2,700 2200 500 domingo 7/6/2014 2,700 2200 500

lunes 7/7/2014 DEF 3000 5,700 2200 3,500 martes 7/8/2014 DCH/OB 1100 6,800 1100 5,700

miércoles 7/9/2014 REF 600 6,200 1100 5,100 jueves 7/10/2014 DEF 2200 8,400 8,400 viernes 7/11/2014 DCH/MB 2500 10,900 2500 8,400 sábado 7/12/2014 DEF 1800 12,700 12,700 domingo 7/13/2014 12,700 12,700

lunes 7/14/2014 REF 3000 9,700 9,700 martes 7/15/2014 DCH/OB 500 10,200 500 9,700

miércoles 7/16/2014 REF 5000 5,200 500 4,700 jueves 7/17/2014 DEF 1800 7,000 7,000 viernes 7/18/2014 DCH/MB 600 7,600 600 7,000 sábado 7/19/2014 DEF 850 8,450 8,450 domingo 7/20/2014 8,450 8,450

lunes 7/21/2014 DCH/OB 1200 9,650 1200 8,450 martes 7/22/2014 9,650 1200 8,450

miércoles 7/23/2014 9,650 9,650 jueves 7/24/2014 REF 2000 7,650 7,650 viernes 7/25/2014 DCH/OB 1500 9,150 1500 7,650 sábado 7/26/2014 REF 5000 4,150 1500 2,650 domingo 7/27/2014 4,150 1500 2,650

lunes 7/28/2014 DEF 3000 7,150 1500 5,650 martes 7/29/2014 DCH/MB 1600 8,750 1600 7,150

miércoles 7/30/2014 8,750 8,750 jueves 7/31/2014 REF 3000 5,750 5,750

Intereses 23.29 Mantenimiento 10

Portes 10

Abonos(+)

Cargos(-)

Saldo Contable

Saldo Diferido

Saldo Disponible

Saldo dia anterior + Abonos - Cargo

Cheques diferidos

Saldo Contable - Saldo Diferido

F9

Saldo dia anterior + Abonos - Cargo

G9

Cheques diferidos

H9


CUENTA DE AHORROCliente:Dirección:

Nº Cuenta: 191-1016775-0-53TEA 1.5% Saldo al 2/28/2014 3,500

TED 0.004%

Fecha Refer.

sabado 3/1/2014 3,500 3,500 domingo 3/2/2014 REF 1500 2,000 2,000

lunes 3/3/2014 DCH/OB 3500 5,500 3500 2,000 martes 3/4/2014 DEF 500 6,000 3500 2,500

miércoles 3/5/2014 6,000 6,000 jueves 3/6/2014 DCH/OB 850 6,850 850 6,000 viernes 3/7/2014 REF 4500 2,350 850 1,500 sábado 3/8/2014 2,350 850 1,500 domingo 3/9/2014 2,350 850 1,500

lunes 3/10/2014 REF 2250 100 100 martes 3/11/2014 DCH/MB 1300 1,400 1300 100

miércoles 3/12/2014 DEF 500 1,900 1,900 jueves 3/13/2014 1,900 1,900 viernes 3/14/2014 1,900 1,900 sábado 3/15/2014 DCH/OB 5000 6,900 5000 1,900 domingo 3/16/2014 REF 1000 5,900 5000 900

lunes 3/17/2014 5,900 5000 900 martes 3/18/2014 DCH/MB 1500 7,400 6500 900

miércoles 3/19/2014 REF 4800 2,600 2,600 jueves 3/20/2014 2,600 2,600 viernes 3/21/2014 DCH/OB 3000 5,600 3000 2,600 sábado 3/22/2014 DEF 1500 7,100 3000 4,100 domingo 3/23/2014 7,100 3000 4,100

lunes 3/24/2014 REF 500 6,600 3000 3,600 martes 3/25/2014 6,600 6,600

miércoles 3/26/2014 REF 3500 3,100 3,100 jueves 3/27/2014 DCH/OB 1000 4,100 1000 3,100 viernes 3/28/2014 DEF 500 4,600 1000 3,600 sábado 3/29/2014 DCH/MB 1200 5,800 2200 3,600 domingo 3/30/2014 5,800 2200 3,600

lunes 3/31/2014 REF 2300 3,500 1200 2,300

Abonos(+)

Cargos(-)

Saldo Contable

Saldo Diferido

Saldo Disponible

Intereses 3.41

Mantenimiento 10

Portes 6

CUENTA DE AHORRO

0.18

0.12

0.06

0.06

0.06

0.06

0.43

0.70

0.62

1.03

1.03

1.55

1.55

1.19

1.19

0.57

0.86

0.86

1.03

1.03

1.03

1.03

1.18

0.94

0.94

0.32

0.32

0.69

0.87

1.07

0.70

Intereses Calculados


Saldo Disponible * TED

I9

Saldo Disponible * TED

CUENTA DE AHORRO

0.14

0.08

0.08

0.10

0.25

0.25

0.06

0.06

0.06

0.00

0.00

0.08

0.08

0.08

0.08

0.04

0.04

0.04

0.11

0.11

0.11

0.17

0.17

0.15

0.27

0.13

0.13

0.15

0.15

0.15

0.10

Intereses Calculados

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