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FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS Y EMPRESARIALES

TRABAJO DE FIN DE MASTER

TEMA: MODELO DE NEGOCIO

“TAMBOLEROS” Coaching deportivo

Autor: Dalice Pozo Romero

Director del Trabajo:

Nuria Mancebo Fernández

UNIVERSIDAD DE GIRONA

2015-2016

2

Agradecimientos

A Dios

Por una nueva oportunidad de vivir, de amar y de aprender.

A mis padres William y Miryam

Por el apoyo constante e incondicional, por los valores inculcados,

por la confianza, el respeto y la libertad para dejar que vuele alto.

A Omar

Por el amor y el apoyo brindado, porque crees en mí y en este

proyecto.

A Nuria

Por su acompañamiento en este trabajo, por su tiempo, paciencia y

dedicación.

A Pilar

Por la apertura brindada desde un inicio, por la confianza, los

conocimientos y por motivarme a ser una emprendedora y soñadora.

A Andrea

Por la ayuda y el aliento, por compartir tus conocimientos y haberme

brindado tú amistad, porque eres un ejemplo a seguir.

3

INDICE

1. INTRODUCCIÓN 6

1.1 Justificación 7

1.2 Objetivos 8

1.3 Alcance 9

2. ANÁLISIS ESTRATÉGICO 10

2.1 Entorno General (Análisis PEST) 11

2.2 Entorno Interno (5 Fuerzas de Porter) 12

2.3 Análisis Cliente y Competencia 16

2.4 Análisis FODA 21

2.5 Factores de Éxito 21

2.6 CANVAS 23

3. PLAN DE MARKETING 24

3.1Marketing Mix 25

3.2 Producto/Servicio 26

3.3 Precio 32

3.4 Plaza 35

3.5 Promoción 36

3.6 Distribución 40

4. PLAN DE OPERACIONES 41

4.1 Descripción de la prestación del servicio 42

4

4.2 Aproximación de costos 43

4.3 Plan de Calidad 47

4.4 Satisfacción del cliente 48

5. PLAN DE ORGANIZACIÓN 50

5.1 Objetivos 51

5.2 Evaluación de Objetivos 51

5.3 Necesidades del personal 52

5.4 Funciones de socios 52

5.5 Organigrama 53

5.6 Recursos Humanos 53

5.7 Plan de expansión 57

6. PLAN DE INNOVACIÓN 58

6.1 Descripción de la innovación 59

6.2 Detección de partes interesadas 59

6.3 Modelo de Calidad e Innovación 60

6.4 Know How Innovador 62

6.5 Difusión de la innovación 65

7. PLAN JURIDICO Y FISCAL 67

7.1 Forma Jurídica 68

7.2 Constitución legal 68

7.3 Obligaciones fiscales y responsabilidades 71

8. PLAN ECONOMICO Y FINANCIERO 73

5

8.1 Plan de inversiones y financiamiento 74

8.2 Cuenta de pérdidas y ganancias 78

8.3 Tesorería 81

8.4 Balance de situación 82

8.5 Indicadores Financieros 84

9. CONCLUSIONES 87

10. BIBLIOGRAFÍA 91

11. ANEXOS 94

6

INTRODUCCIÓN

7

INTRODUCCIÓN

1.1 Justificación

“Una de las mejores opciones para ser feliz, es saber qué es lo que te apasiona en la vida”.

Este proyecto nace gracias a una pasión, mi pasión por correr, por sentirme libre y la alegría de

poderlo compartir con los demás.

Como emprendedora sé que la creación de una empresa estará llena de obstáculos y

contratiempos, pero también sé que existirán recompensas mucho más grandes y alentadoras.

Seguir mi instinto, poner a prueba mis conocimientos y habilidades, y escuchar esa voz interior

que me dice “es lo que te gusta y lo que quieres hacer”, me impulsa a emprender, a cumplir mis

sueños, a triunfar.

Es así, como la idea de TAMBOLEROS empieza a tener forma, crear una empresa basada en mis

intereses y en las utilidades que esta puede llegar a generar. Hacer de mi pasión, mi empresa a la

cual dedicare mi tiempo y esfuerzo.

En un principio pensé en realizar un proyecto de coaching empresarial y deportivo, pero el

segmento era demasiado amplio y el recurso humano con el que contaba no sería suficiente, por

lo que me centre únicamente en coaching deportivo para deportistas de triatlón.

Al empezar a desarrollar este nuevo proyecto me di cuenta que me faltaba experiencia en otras

disciplinas como: ciclismo y natación, el deporte en el cual tengo pleno conocimiento es el running.

Necesitaba empezar con una empresa pequeña, mientras reúna los recursos y conocimientos

necesarios para poder abarcar la preparación del Triatlón.

Analizando todos estos pros y contras llegue a la idea que se enfoca en el running para deportistas

amateur, integrando la preparación física con el coaching personal, que te permite llegar a cumplir

objetivos a corto y a largo plazo y que tiene múltiples beneficios como: control de peso, mejora la

salud, favorece el descanso, reduce el riesgo de enfermedades, reducción de pérdida de tejido

óseo, alivia el estrés y la ansiedad, aumenta la autoestima, autoconocimiento, potencia el cerebro

y la salud mental, y desarrollo personal.

8

El coaching deportivo es una herramienta estratégica que consta de un proceso de desarrollo

integral de personas dentro del ámbito deportivo, mediante una relación profesional entre el

entrenador (coach) y la persona a ser entrenada (coachee). Para Tamboleros este proceso permite

la optimización del rendimiento personal, como se puede ver en la figura 1.

Proceso integral

Beneficio

COACH COACHEE

Figura 1: Proceso Coaching Tamboleros

El coaching se encarga de desarrollar y potenciar capacidades del coachee y lo acompaña en un

proceso de autoconocimiento y desarrollo personal. Para que estos logros se vean reflejados en

su día a día, lo que se traduce en mejores resultados a nivel personal y profesional.

Principios del coach:

Crear un entorno de confianza

Facilitar una mejora continua, desde la escucha activa y las preguntas poderosas.

Generar espacios de reflexión sobre objetivos, valores, fortalezas y áreas de mejora, y

busca el desarrollo de aprendizajes y compromiso con acciones concretas; siempre

enfocadas a conseguir los objetivos trazados.

El coach no asesora ni dice al coachee lo que tiene que hacer, solo ayuda a que el coachee

encuentre sus propias soluciones y se comprometa con las acciones necesarias.

1.2 Objetivo

Realizar un modelo de negocio que garantice la creación de una empresa sostenible y rentable,

que ofrezca un servicio integral de preparación personal y deportiva para corredores amateur,

mediante sesiones de coaching y de entrenamiento físico.

Autoconocimiento

Desarrollo personal

Principios

Valores

Conocimientos

OBJETIVO

9

1.3 Alcance

Haz mas con menos, se apasionado y determinado, se humilde. (Zappos)

Con este proyecto se pretende llegar en 3 años a ofrecer un servicio integral de coaching y

entrenamiento físico en las tres disciplinas de las cual se compone el triatlón: Correr, natación y

ciclismo.

En la etapa de inicio solo se enfocara en el running, y progresivamente se irán incrementando las

otras disciplinas.

Para el desarrollo de esta propuesta, se creará como apoyo un prototipo de un portal web y de

una aplicación móvil, que reflejen las características y ventajas de integrar las herramientas

tecnológicas de información con el entrenamiento personal y deportivo.

Como logro final se planea llegar a ser el club numero 1 dentro de Ecuador de desarrollo de

deportistas amateur de alto rendimiento de triatlón.

MISION

Potenciar el rendimiento deportivo de los deportistas amateur mediante el compromiso y la

confianza con nuestros coachees, logrando el cumplimiento de objetivos que se reflejen

resultados extraordinarios a nivel personal y deportivo.

VISION

Creamos cultura deportiva amateur de alto rendimiento mediante cumplimiento de objetivos.

VALORES

Ofrecer una experiencia excelente de atencion al cliente

Incentivar el crecimiento personal

Impulsar el cambio

Ofrecer diversion y explotar la creatividad

Crear un equipo con un espiritu positivo y familiar

10

ANÁLISIS ESTRATÉGICO

11

ANÁLISIS ESTRATÉGICO

2.1 ENTORNO GENERAL

Análisis PEST (Político, Económico, Social y Tecnológico)

En la siguiente figura se puede observar el análisis realizado que identifica los factores del entorno

general que afectarán a la empresa:

Figura 2: Análisis PEST Tamboleros

2.2 ENTORNO COMPETITIVO

•Acceso a la tecnología en toda la ciudad.

• Idea patentada

•potencial de innovacion grande

•mecanismos de compra on line

•Aplicacion movil disponible

• Pagina web disponible

• imagen de la marca

•opinion de los clientes

•publicidad y promocion

• Salud y educacion

• Estilos de vida

• Patrones de consumo,Tendencias.

•Actitudes y prejuicios

•Relaciones

• La situación economica del pais es dificil

• Tendencia a preferir lo barato y gratuito

•Alteraciones climaticas

• tasas y tributos del 14%

•Nivel de confianza del consumidor

•Disponibilidad baja de expertos

•Nivel de inflacion cambiante

•Politicas gubernamentales a favor de la vida activa

•Politicas Financiacion -subsidios para empleados publicos

•Nuevo gobierno 2017

•Riesgo politico (inestabilidad)

P E

TS

12

El entorno interno será analizado mediante las 5 fuerzas de Porter (figura 3), que es un completo

análisis de la empresa por medio de un estudio de la industria en tiempo real, para saber dónde

está situada.

Figura 3: Modelo Fuerzas de Porter

(F1) Poder de negociación de los compradores o clientes

El poder de negociación de los clientes es media, ya que hay muchos clientes, pero estos no están

organizados y no se han planteado un precio por el servicio. Esto no genera una amenaza para

Tamboleros. Además, existen muy pocas empresas que ofertan un servicio similar, por lo que el

cliente puede cambiar de proveedor, por uno de mayor o menor calidad.

(F2) Poder de negociación de los proveedores o vendedores

El “poder de negociación de los proveedores” es una amenaza baja ya que existen 5 empresas que

prestan un servicio similar al de Tamboleros. Ninguna de ellas está bien posicionada, cada una se

diferencia en sus actividades y costos.

Algunos factores:

• Pocos proveedores en el sector.

• Poder de decisión en el precio por parte del proveedor.

13

• Bajo nivel de organización de los proveedores.

(F3) Amenaza de nuevos competidores entrantes

Las barreras de entrada son medias, es un servicio fácil de copiar, pero será exitoso cuando tenga

un recurso humano especializado y tecnología desarrollada de acuerdo a cada cliente.

Las barreras de entrada que se usara para crear una ventaja competitiva son:

• Diferenciación del producto

• Inversiones de capital

• Acceso a los canales de distribución

(F4) Amenaza de productos sustitutos

Existen otros servicios sustitutos, como:

Aplicaciones móviles para correr

Videos en YouTube, de técnicas y ejercicios cardiovasculares.

Correr con amigos

Máquinas corredoras en gimnasios

Todas estas tienen un precio bajo, son muy accesibles. Por lo que pueden bajar la rentabilidad del

negocio. Podemos citar, los siguientes factores:

• Propensión del comprador a sustituir.

• Precios relativos de los productos sustitutos.

• Coste o facilidad del comprador.

• Disponibilidad de sustitutos cercanos.

(F5) Rivalidad entre los competidores

Más que una fuerza, la rivalidad entre los competidores viene a ser el resultado de las cuatro

anteriores. Al existir pocos competidores dentro del sector, el servicio será más rentable

ofreciendo algo diferenciado que los clientes puedan percibir el valor añadido. Siempre

Tamboleros llevará a cabo ideas innovadoras para superar a sus competidores y destacar su

servicio de calidad.

14

VOLUMEN Y SITUACIÓN DEL MERCADO

Mercado objetivo: Quito - Ecuador

Según cifras del Instituto Nacional de Estadísticas y Censos (INEC) del último censo realizado en el

Ecuador en 2014, en la provincia de Pichincha existen 537290 personas que tienen un empleo fijo

y aportan al Instituto de Seguridad Social. Estas personas serian nuestros clientes, ya que

representan a la población activa de la provincia.

Figura 4: Habitantes Pichincha

De esta población económicamente activa, los clientes potenciales serían los 24,5 directores y

gerentes, empleados privados y públicos, técnicos profesionales de nivel medio y amas de casa.

Figura 5: Tipos de trabajo de los habitantes en Pichincha

15

Según la empresa investigadora Consult Marketing Solutions Ecuador, el 20% de las empresas

ecuatorianas apuestan por técnicas nuevas de motivación y por una mejor organización del talento

humano interno. Por lo que tanto el coaching como el running son aceptadas como técnicas.

Estudios a favor del coaching en Latinoamérica

En la última encuesta de la International Coaching Federation (ICF 2014), sobre la construcción de

una cultura de coaching, los resultados demuestran que existe un número creciente de

organizaciones que reconocen el valor de esta cultura y ofrecen a sus empleados la oportunidad

de optimizar sus habilidades, mejorar su valor y alcanzar sus objetivos.

Entre los resultados obtenidos, destaco 2 preguntas que considero útiles para mi proyecto.

La primera que pregunta, ¿Por qué consideras el coaching?

A la que el 47% de los encuestados responde que le gustaría definir sus fortalezas y debilidades,

seguido de un deseo por maximizar su potencial (41%), mejorar (32%), hay evidencia de que el

coaching funciona (16%).

Figura 6: Gráfica de resultados 1 - Encuesta ICF (2014)

Esta respuesta nos alerta que cada vez hay mayor potencial en el coaching, más personas que

requieren ayuda para definir sus fortalezas y maximizar su potencial.

De igual manera al preguntar: ¿Por qué participar en una relación de coaching?, dando como

resultado que las razones citadas más frecuentemente fueron para optimizar el desempeño del

trabajo individual / de equipo (42%) seguido de expandir las oportunidades en la carrera (33%) e

incrementar la autoestima / auto-confianza (31%).

16

Figura 7: Gráfica de resultados 2 - Encuesta ICF (2014)

Estos resultados nos dan luz verde para confirmar que la tendencia y preferencia por los

programas de coaching aumenta y que a pesar del clima económico difícil en años recientes, el

nivel de percepción o conciencia global del coaching incrementó en 8 puntos porcentuales entre

2010 y 2013. Teoría que continúa repitiéndose en años posteriores al estudio.

2.3 ANÁLISIS DEL CLIENTE Y LA COMPETENCIA

CLIENTE

Persona que paga por el servicio.

- Hombres y mujeres de los 25 a 60 años; de clase social media, media-alta y alta; con

estudios superiores al Bachillerato elemental; estilo de vida activo, de mentalidad abierta.

- Dueños y directivos de empresas.

- Entidades Públicas.

- Dueños y directivos de Equipos deportivos.

- ONG.

USUARIO

Persona que usa el servicio.

- Personas de los 30 a los 50 años

- Grupos directivos

- Empleados empresas públicas y privadas.

- Deportistas amateur

- Amas de casa

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- Madres de familia

- Grupos de trabajo

Clasificación clientes Tamboleros/as

Tambolero cachorro: Runner que tiene ganas de hacerlo, pero no sabe cómo hacerlo.

Tambolero pasivo: Runner que sabe cómo hacerlo, pero no encuentra motivación ni compromiso.

Tambolero empedernido: Runner que probó, le gusto y quiere mejorar.

Tambolero fitness: Runner que busca estar en forma siempre. Cuida cada aspecto de su dieta,

entrenamiento y descanso. Combinar distintas actividades además del running.

Tambolero guerrero: Runner que nunca se da por vencido, quiero romper sus marcas.

COMPETENCIA

En nuestro mercado, la ciudad de Quito, no existen empresas que se encarguen de hacer coaching

deportivo y entrenamiento físico al mismo tiempo, hay una sola empresa que trabaja temas de

coaching deportivo y varios clubs en los cuales se puede entrenar bajo la supervisión de un técnico.

De todos los mencionados he investigado 3 de ellos a profundidad, mismos que presentan uno de

los servicios que presta TAMBOLEROS.

Tabla 1 Comparativa de competidores

COMPETIDOR PRECIO

(USD)

SERVICIO Formación

Capacitadores

Sport Coaching Ec 400

(paquete de

4 sesiones)

Coaching deportivo Alta

Trail Runners

Ecuador

380 anual,

mensualidad

de 30$

Entrenamiento grupal para Trail Media

Quito Runs 35 por

sesión

Entrenamiento corredores Media

Nota: Elaboración propia

18

Como se puede observar en la Tabla 1, estos servicios cubren de manera separada lo que ofrece

TAMBOLEROS, pero no existe una metodología adecuada y formación que cubra un

entrenamiento global.

Para valorar como se encuentra Tamboleros respecto a su competencia y la mejor forma de

posicionarse en el mercado se realiza la siguiente figura:

Figura 8: Curva de valor de competidores

En la curva de valor de la Figura 8, posicionamos a TAMBOLEROS y sus tres competidores

principales: Sport Coaching Ecuador, Trail Running Ecuador y Quito Run

Sport Coaching Ecuador es una empresa que realiza coaching deportivo a atletas de alto

rendimiento, también realiza sesiones de coaching a amateurs pero el costo es demasiado alto

por sesión, no ofrecen paquetes que incluyan entrenamientos, sin embargo han conseguido

resultados bastante satisfactorios en sus clientes.

Trail Running Ecuador es un club especializado en carreras en montaña, tiene un costo alto por

pertenecer al club, pero sus socios no reciben una formación sino solo acompañamiento en las

carreras. Resultados medios.

Quito Run, se encarga de entrenar personas a nivel físico, los entrenamientos son grupales, el

precio por entrenamiento es bajo pero no prestan ningún servicio de formación ni de post venta.

Finalmente, vemos que TAMBOLEROS, se posiciona por encima de su competencia en variables

como: formación, precio, tiempo y resultados. Su precio es medio alto por el segmento al que

está dirigido, sus usuarios recibirán una formación personalizada y en paquetes, misma que

garantizaran resultados. El servicio de postventa es importante ya que mantiene sus clientes

activos.

0

1

2

3

4

5

6

PRECIO TIEMPO FORMACION POSTVENTA RESULTADOS

CURVA DE VALOR

SCE TRE QR DC

19

Eventos que estimulan la actividad deportiva running

Oferta de carreras

La oferta de carreras en la ciudad de Quito es bastante amplia, ya que existen al menos dos

carreras por mes, estas pueden ser en asfalto y de montaña. A nivel del país, hay alrededor de seis

carreras mensuales, y al ser Ecuador un país pequeño no hay dificultad en viajar a otra ciudad a

competir, actividades que se vuelven aún más atractivas para el corredor. Para revisar el

Calendario de carreras Quito 2016, véase Anexo 1.

Esta oferta ayudará a que más personas se quieran entrenar y busquen continuar participando en

competiciones de mayor kilometraje, distintas modalidades y diferentes ciudades.

A nivel internacional TAMBOLEROS COACHING, se enfocará en entrenamientos para 21 kilómetros

en Sudamérica y respecto a maratones la preparación se realizará con el objetivo de competir en

las principales maratones a nivel mundial. Según la revista americana Forbes, hay seis maratones

catalogadas como las más grandes e importantes, estas se muestran a continuación en la figura 9.

Figura 9: Calendario de los principales maratones

Tendencias:

El proyecto busca satisfacer necesidades de personas con las siguientes tendencias actuales, estas

fueron tomadas de varias revistas y publicaciones del 2014 y 2015, su resumen se plasma en la

siguiente figura:

20

Figura 10: Tendencias Running

Tamboleros buscará acaparar estas tendencias, mismas que garantizan la preferencia de las

personas por el running.

A nivel global

•Boom running.- Incremento de esta actividad física desde 2014, ya que se conoce como unaforma económica de hacer deporte, una respuesta a la necesidad de ahorro que huía degimnasios y otros deportes de mayor coste. Se afirmaba que para correr sólo hacía faltaponerse las zapatillas y salir a la calle.

•Alejandro Calabuig, director de la revista Runners, apuntó como otros motivos de estecrecimiento el bajo coste del equipo, el contagio social y la facilidad de practicarlo.

•Marcas grandes crean la necesidad.- Grandes marcas han sido muy inteligentes creandonuevos equipos, impulsando y fomentando actividades deportivas y carreras que generaránesas necesidades.

•Mejorar la salud.- Cuidado de la salud personal, autoconciencia de reducir calorías queconsumen y evitar enfermedades a temprana edad.

A nivel País

•Campaña Ecuador libre de sedentarismo.- Campaña a nivel nacional “Ecuador activo has 30minutos de actividad física”. La propuesta del Ministerio del Deporte que intenta evitar elsedentarismo reinante en el país.

•Campaña Actívate Ecuador .- Generar una cultura en la ciudadanía optimizar el tiempo librey hacer cualquier tipo de actividad física, no importan la disciplina, todos deben integrase ala campaña.

•Carreras para ayuda social .- Actualmente el 80% de las carreras en Ecuador son paracooperación social. En el cual del monto de la inscripción más del 50% pasa a ser donadopara fines sociales.

En las empresas

•Colaboradores activos .-Empresarios fomentan y practican el running, actividad que animahábitos saludables a través de la práctica deportiva mejorando así el rendimiento, ya que laspersonas activas son más participativas, felices y eficientes a la hora de trabajar dentro de laempresa. Los Jefes adoptan un estilo de liderazgo de líder-preparador.

•Campeonatos deportivos internos.- Acciones de deporte en las que se implica una entidad,se mejora la comunicación entre las diferentes áreas, generando cohesión, motivación,compromiso, y propiciando un buen clima laboral. Potencia el sentimiento de pertenencia yel espíritu corporativo en un marco de sana competencia.

•Hora fitness .- Empresas incluyen 30 minutos de la jornada de trabajo para que susempleados la dediquen a actividades como: yogga, zumba, pilates , etc.

•Las empresas transmiten una imagen dinámica, atractiva y comprometida con suscolaboradores atrayendo y reteniendo el talento.

21

2.4 ANALISIS FODA

Figura 11: Análisis FODA

2.5 FACTORES CRITICOS DE ÉXITO

Factor crítico de éxito es la estrategia de la empresa para diferenciarse de la competencia y dar a

sus consumidores lo que realmente quieren.

Tamboleros tendrá 4 factores de éxito:

Debilidades

•Recursos escasos

•Principiantes en este mercado

•Falta de confianza y credibilidad por parte de nuestros clientes potenciales.

•Replicable

Amenazas

•Entrada de nuevos competidores

•Productos sustitutivos

•Volatilidad del mercado

•Desastres Naturales

•Demandas por lesiones

Fortalezas

•Motivación de los emprendedores

•Actividades diversificadas

•Entretenimiento

•Capital humano

•Localización estratégica

•Servicios adaptados a las necesidades personales

•Plan de expansión

•Ahorro en costos de infraestructura.

•Facilidad para dar a conocer el servicio de manera economica.

Oportunidades

•Tendencia a una vida saludable

•Uso de tecnologías: Gaming interactivo

•Red de contactos y especialistas

•Nicho de mercado poco explotado

•Crecimiento de la tendencia de coaching

•Diversificación de actividades

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o Generar la mejor experiencia

o Desarrollo de plataforma tecnológica

o Seguimiento y cumplimiento de objetivos y

o Formación como proceso para crecer.

La experiencia de cliente será diferencial y se basa en 3 factores: servicio novedoso, entorno

amigable y la manera de ofrecer el servicio.

El desarrollo de la plataforma, será mediante la innovación de cuatro factores: tecnológico, marca,

tendencia y conocimientos.

El seguimiento y control de metas es garantizado por el programa de coaching que buscar cumplir

los objetivos planteados en un inicio.

La formación tanto del coach para ayudar y la formación del coachee que va adquiriendo como

persona y deportista a través del desarrollo integral brindado por la empresa.

Todos estos factores bajo el paraguas de: ofrecer calidad siempre.

2.6 BUSINESS MODEL CANVAS

Figura 12: Canvas Tamboleros

Deportistas amateur Hombres y mujeres de los 30 a 50 años; de clase social media, media-alta y alta;

Dueños y directivos de empresas.

Trabajadores entidades Públicas.

Dueños y directivos de Equipos deportivos.

Amas de casa

Madres de familia

Grupos de trabajo Clasificación TAMBOLER@S Cachorros, Pasivos, Empedernidos, Fitness y Guerreros

o Relación Personal Dedicada o Entrenamiento en comunidad o Servicio Apoyo APP o Seguimiento y control o Redes

Coaching deportivo para corredores amateurs

Sesiones de coaching + entrenamiento físico

Paquetes personalizados

Novedad: relacionado con coaching y tecnología.

Rendimiento: resultados garantizados.

Diseño, marca, estatus.

Conveniencia/usabilidad

Diseño y ejecución de sesiones personales de Coaching

Entrenamiento físico en comunidad

Seguimiento de objetivos Atención al cliente Gestión de APP- Web

Proveedores: -Deportologo -Nutricionista -Aplicación móvil Alianzas estratégicas: -Seguros -Gimnasios -Clubs -Organizadores Carreras Motivación -Optimización y economía -Reducción de Riesgo -Actividades particulares

Gastos de inversión Gastos de constitución Salarios y beneficios Diseño y mantenimiento Web Value driven: se centra en crear valor al cliente

Sesión Coaching Sesión entrenamiento Talleres Paquetes:

- IniciaciónKBOX - 10KBOX - 21KBOX - 42KBOX - ULTRA KBOX

-Ayudar al cliente a que tome conciencia sobre nuestra propuesta de valor -Facilitamos la compra -Servicio post-venta -Motivación constante

o Establecimiento o Web – APP o Visitas comerciales

Pago on line -Efectivo -Tarjeta de crédito

Perfiles Profesionales APP y Web interactiva Local – oficina Know how Inversión capital socios

PLAN DE MARKETING

25

PLAN DE MARKETING

3.1 MARKETING MIX

Figura 13: Marketing mix

A) NOMBRE

TAMBOLEROS proviene de 2 palabras:

TAMBO: (del quechua tanpu) era un lugar importante situado en el camino del inca, que se usaba

como albergue y como centro de acopio. Su principal función era albergar a los chasquis (emisarios

del imperio que recorrían estos caminos) grandes atletas que recorrían estos caminos de punta a

punta mediante una red única de caminos.

EROS: Que es muy aficionado a alguna cosa.

Tamboleros quiere ser ese importante lugar donde esos fuertes guerreros tomen fuerzas, el punto

de reunión de los aficionados, en donde se preparan y salen a conseguir sus metas.

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B) LOGO

Para el logo se usó el lobo tribal, que es símbolo de fuerza, energía y pasión. El lobo es un animal

que está diseñado para una vida en movimiento, con sus largas piernas, pueden viajar sin descanso

durante horas y horas sin desperdicio de energía. Los lobos necesitan de su manada, y tienen una

estructura compleja que les permite mantener la supervivencia del grupo.

Figura 14: Logotipo Tamboleros

C) COLORES

AZUL: Energía, salud, equilibrio, regocijo, estímulo, vigor y revuelo

NEGRO: Poder, elegancia, fuerza, estilo y modernidad

GRIS: Descanso, tranquilidad, comienzo, confianza y compromiso

3.2 SERVICIO

TAMBOLEROS coaching es una empresa que ofrece un servicio de coaching dirigido a hombres y

mujeres de los 30 a 50 años, deportistas running amateur, es decir que practican el deporte de

correr por afición, sin una motivación económica.

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Durante el proceso se establecen objetivos sólidos, se identifican y trabajan factores que limitan

el rendimiento, se adquieren recursos para superar aquellos obstáculos y alcanzar esos objetivos.

TAMBOLEROS, ofrece formación mediante sesiones de coaching personales y grupales, talleres,

seminarios, actividades interactivas, creativas y lúdicas; en las cuales se hará un acompañamiento,

instrucción y entrenamiento deportivo de los coachees.

Todas las sesiones y actividades serán dictadas por nuestro equipo de especialistas. Quienes

trabajarán según los requerimientos del cliente de forma personalizada. La formación del equipo

colaborador consta de preparación profesional, psicología del deporte y además conocimientos y

experiencia como entrenador deportivo para ofrecer un servicio de preparación física de calidad.

Todo esto en ambientes adecuados para los entrenamientos, los programas son caracterizados

por su calidad, diseño y buen precio, la cual lograra la satisfacción de los clientes, la permanencia

y crecimiento dentro del mercado generando rentabilidad y ayudando a la dinamización de la

economía del sector.

En respuesta a la demanda del mercado, ofertas de carreras y tendencia a tener una vida saludable

y activa, TAMBOLEROS presenta sus productos:

Productos

1) Sesión coaching

a. Sesión personalizada con un coach

b. Duración: 1 hora

2) Sesión entrenamiento

a. Sesión personalizada de entrenamiento

b. Duración: 1 hora

3) Talleres

a. Varias temáticas :

i. Técnicas de carrera

ii. Aprende a correr sin lesionarte y sin esfuerzo

iii. Entrenamiento mental para runners

iv. Respiración, zancada vs frecuencia, tiempos de paso

v. Técnicas de Calentamiento

vi. Organización del entrenamiento

vii. Conocimientos básicos de nutrición.

b. Duración: 45 minutos

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4) Iniciación Box

a. Duración: 1 mes

b. Distancia 5k

c. 2 sesiones coaching

d. 7 sesiones de entrenamiento físico

e. Valoración medica

5) 10KBOX

a. Duración: 2 meses

b. Distancia 10k


d. 15 sesiones de entrenamiento físico

e. Valoración medica

f. Nutricionista

6) 21KBOX (Media maratón)


b. Distancia 21k


d. Plan de entrenamiento

e. 20 sesiones de entrenamiento físico

f. Valoración medica

g. Nutricionista

7) 42KBOX (Maratón)


b. Distancia 42k





g. Nutricionista

h. Deportologo

i. Talleres

8) Ultra Maratón box


b. Distancia 42k

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g. Nutricionista

h. Deportologo

i. Talleres

j. Programación Viaje internacional

Todos los paquetes contienen:

Entrenamiento privado con coach/entrenador

Apoyo entre sesiones vía APP y correo electrónico.

Material de Soporte

Notificaciones diarias APP

Acompañamiento en carreras nacionales

Tabla 2 Servicios y componentes

PRODUCTOS DISTANCIA /

TIEMPO SESION

COACHING SESION

ENTRENAMIENTO VALORACION

MEDICA TALLER NUTRICION DEPORTOLOGO

PACK VIAJE

SESION COACHING

X

SESION ENTRENAMIENTO

X

TALLER X

INICIACION 5K - 1 mes 2 7 1

10K 10K - 2 meses 3 14 1 1 1

21K 21K - 3 meses 4 20 2 2 2

42K 42K - 6 meses 7 35 2 4 4 1

ULTRAK 42K - 6 meses 8 35 2 4 4 1 X


Esquema del servicio a desarrollar

PRE-SERVICIO

ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS CON CLIENTE

1. Contacto

2. Reserva *fecha y hora

3. Pago

3. Verificar datos

4. Confirmación

ADMINISTRATIVAS INTERNAS

1. Reunión de planificación con especialistas.

2. Seleccionar temática (por objetivo)

3. Designar especialistas

4. Planificación personal y revisión

LOGISTICA INTERNA

1. Supervisión de instalaciones

2. Compra y preparación de materiales

3. Limpieza instalaciones

4. Revisión de material y planificación por Director

SERVICIO

USUARIO

1. Llenar formulario

2. Sesión de coaching

3. Valoración medica

4. Plan de entrenamiento

5. Sesiones de entrenamiento

6. Inscripción a carrera

7. Charla / Capacitación

8. Carrera Objetivo

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9. Bienvenida a club runners

9. Cierre

10. Encuesta de satisfacción

11. Agradecimiento

12. Feedback / enganche

3.3 PRECIO

El precio por el servicio se ha establecido de acuerdo al número de sesiones, tipo de sesión, costes

de operación más el margen de ganancias deseado, un valor justo de acuerdo a la situación

económica del país y en relación a los precios establecidos por la competencia.

Es un servicio para un segmento con un poder de adquisición medio – medio alto.

Por lo que se plantean los siguientes precios:

Tabla 3 Precio de los servicios

PRODUCTOS DISTANCIA /

TIEMPO PRECIO (USD)

SESION COACHING

40

SESION ENTRENAMIENTO

20

TALLER 15

INICIACION 5K - 1 mes 80

10K 10K - 2 meses 120

21K 21K - 3 meses 270

42K 42K - 6 meses 500

ULTRAK 42K - 6 meses 2000


33

A) ESTRATEGIA DE PRECIO

La estrategia de precios que se implementará será por diferenciación, según el reloj de estrategias

de Bowman, tomado del libro “La dirección Estratégica de la empresa” de Martin Guerras (2015),

consiste en usar un valor alto por el servicio y que este valor sea percibido por nuestros clientes y

usuarios como único. Es por eso que el precio del servicio del TAMBOLEROS será superior al de la

competencia justificada en el servicio personalizado e innovador que se brindará.

Figura 15: Estrategia Reloj de Bowman

Valor \ Precio Medio

Valor añadido alto Diferenciación

La percepción sobre el valor añadido por el usuario, produciendo

beneficios de cuota de mercado o permitiendo un precio Premium

B) SISTEMAS PARA FIJAR LOS PRECIOS

El sistema que definirá nuestros precios será el siguiente:

34

Se calculará los costes fijos de producir un servicio, que serán los costes mensuales como: servicios

básicos, arriendo, salarios y gastos administrativos. Los costes variables se calculan en función de:

materiales y publicidad.

Se sumaran los costes variables y los costes fijos por servicio añadiendo el margen de beneficio

que se considere positivo. En la figura 16, se pueden observar dichos costes:

Figura 16: Costes

C) PROCESO DE COMPRA

ON LINE

1. Búsqueda de empresa (página web o aplicación móvil)

2. Elección de servicio

3. Reserva, día hora

4. Pago on line*

5. Verificación de transferencia de dinero

6. Confirmación de reserva y pago

7. Envío de factura

En el punto de venta

1. Seleccionar servicio

2. Planificación

3. Pago

Precio óptimo

40 - 2000$

Coste nuestro de producción

1200$

Competencia

25 - 5000$

35

4. Emitir factura*

*El pago se puede efectuar en efectivo, transferencia bancaria o con tarjeta de crédito/debito

* Según la normativa Ecuatoriana, la emisión de facturas electrónicas es obligatoria.

3.4 PLAZA O DISTRIBUCIÓN

En cuanto se refiere al lugar donde se efectuaran las actividades, TAMBOLEROS ofrecerá su

servicio dependiendo del cliente o de la empresa. La sesión de coaching personal podrá llevarse a

cabo en las oficinas de la empresa o en un punto determinado con el cliente (puede ser al aire

libre o en el domicilio del cliente).

La oficina de TAMBOLEROS estará ubicada en Quito, en la avenida América y Mañosca, lugar muy

céntrico del norte de Quito, estratégicamente ubicado, ya que está cerca de la zona empresarial,

comercial y recreacional. Constará de un espacio amplio 120 m2, con zonas de aparcamiento.

Figura 17: Mapa ubicación oficinas Tamboleros

Por otro lado, las sesiones de entrenamiento se llevaran a cabo dependiendo del tipo de carrera

a practicar:

36

Iniciación: Parque de la Carolina

Fondos: Parque Bicentenario

Trail: Parque Metropolitano

Figura 18: Mapa ubicación lugares de entrenamiento

3.5 PROMOCIÓN

La promoción que realizará TAMBOLEROS, para dar a conocer el servicio y aumentar sus ventas

en el público, serán:

La publicidad:

37

Redes sociales

o Likes

o Afiliación a página web

Aplicación Móvil ( Gamming)

Anuncios en Google y Páginas web

B2b

o En empresas, charlas gratuitas 20 minutos

Entrega de flyers en zonas cercanas (Coaching deportivo)

o Parque La Carolina

o Parque Metropolitano

o Universidades

o Complejos deportivos

o Zonas empresariales

Las relaciones públicas:

Fundaciones

Instituciones públicas

Alianzas con otras empresas que dan servicios al mismo target

o Consultorios médicos

o Empresas de formación

o Seguros

o Gimnasios

Empresas multinacionales con planes de promoción de la salud

A. Estrategias de fidelización

Tarjeta de fidelización

Club TAMBOLEROS Coachee

Sesiones extras gratuitas al presentar un nuevo coachee

Reconocimientos en base a logros

Equipo deportivo para generar sentido de pertenencia

Actividades compartidas y en familia

B. Política de comunicación

PÚBLICO OBJETIVO

38

Clientes y Usuarios

OBJETIVO

Vender, persuadir, crear una buena imagen

MENSAJE

-Potenciar las fortalezas propias, descubrir y minimizar debilidades para cumplir objetivos

soñados.

-Disfrutando, creciendo, corriendo.

-Vencerte a ti mismo, siendo libre.

CANALES

Revistas: Se harán publicaciones en revistas deportivas y empresariales, sobre los beneficios del

coaching y del entrenamiento deportivo, se dará a conocer la existencia de este servicio a

directivos y ejecutivos, mandos medios y formadores.

Página web: Mediante la página web se intentará fidelizar clientes, al ser una página web

interactiva y muy renovada, se pretende que los clientes y usuarios estén al corriente de todas las

modificaciones, promociones, talleres, carreras, preparaciones, y actividades de temporada.

Anuncios en redes sociales: Aprovechando la familiarización de las personas con las redes sociales

se intentará potenciar la promoción, creando vínculos con los clientes por medio de

subscripciones, likes y publicaciones compartidas.

Boca oreja: Comunicación por la que otros clientes satisfechos dan a conocer nuestro servicio, la

percepción de la calidad deberá ser alta para llegar a más personas.

Aplicación Móvil: La aplicación móvil será creada para los usuarios, la cual tendrá actividades

interactivas que les permitan divertirse y aprender. A manera de gamming se pretende que los

usuarios inciten a más clientes y usuarios a adquirir el servicio.

B2b: Talleres cortos en eventos empresariales, dentro de empresas públicas y privadas estas serán

gratuitas, con una duración de 20 minutos donde todo el equipo (coach, entrenador y medico) se

motivará a las personas a probar el servicio, se realizara una encuesta para saber sus datos y poder

enviarles más información.

39

Entrega de flyers: se realizará en zonas cercanas donde asiste nuestro mercado objetivo; zonas

comerciales y deportivas por ejemplo: Parque La Carolina, Parque Bicentenario, Parque

Metropolitano, Centro Comercial Iñaquito, Centro Comercial Quicentro y Megamaxi.

Instituciones públicas y privadas: motivar a los dirigentes para que apoyen esta actividad, vender

paquetes donde la institución se hace cargo de una parte del costo y garantiza dar facilidades

(horas) para que los funcionarios accedan al servicio. Obteniendo beneficios en sus empleados

que se verán reflejados en los resultados de la empresa.

Alianzas: con otras empresas que dan servicios complementarios, por ejemplo: Consultorios

médicos, seguros, complejos deportivos, cadenas de tiendas deportivas, comida light, etc.

Ferias y eventos: Ser parte de las ferias con un stand lúdico para presentar el servicio, y llegar a

nuestros clientes.

C. Evaluación de resultados

La percepción y satisfacción del servicio será evaluada por medio de encuestas físicas realizadas

luego de la prestación del servicio.

Los resultados generados por nuestra página web serán evaluados por medio de Google analytics.

Este estudio nos permitirá saber las preferencias del cliente ir realizando mejoras continuas a

diario.

La evaluación de la publicidad realizada en: redes sociales, aplicación móvil y anuncios web serán

evaluados en la encuesta, en las subscripciones, mediante likes, opiniones y recomendaciones. Los

resultados se verán plasmados en el número de clientes que las visiten y adquieran el servicio.

D. Herramientas de evaluación

Vigilancia del sitio web.- A través de Google analytics, para observar comportamiento del cliente

en la página web.

Encuestas en Internet.- Para medir el servicio post venta en clientes, saber cómo se enteraron del

lugar, valorar la calidad y el precio.

Encuesta.- Al final de las sesiones y paquetes para verificar satisfacción del usuario.

40

Todos los resultados que sean arrojados a través de los diferentes métodos serán evaluados

mediante Indicadores claves de rendimiento (KPI). Estos medirán en porcentajes el desempeño

de los objetivos trazados al inicio y nos darán luces para ver lo que funciona y lo que hay que re

planificar.

3.6 DISTRIBUCIÓN

El servicio se brindará directamente al consumidor. Desde las oficinas o desde las instalaciones del

cliente.

Los únicos proveedores que son los servicios complementarios como: Nutricionista y Deportologo

serán contratados en función del número de usuarios. Las instalaciones del proveedor se

encuentran a ocho minutos de la empresa, y se trabajara bajo citas telefónicas o por medio de la

APP móvil, por lo que resulta fácil la prestación de su servicio.

El diseño y ubicación de nuestros equipos permitirá la máxima uso del espacio, un funcionamiento

cómodo, ágil y eficaz. Se cumplirán las normas de seguridad laborales. El factor clave del negocio

será un trabajo en equipo, una adecuada comunicación y coordinación entre sus integrantes.

41

PLAN DE OPERACIONES

42

PLAN DE OPERACIONES

4.1 DESCRIPCION DEL PROCESO DE PRESTACION DEL SERVICIO.

La prestación del servicio se realizara de la siguiente manera, se calculara el tiempo en que se

tarda la actividad, los materiales que se requieren, la frecuencia semanal y cuantas personas se

deben contratar para realizar la actividad:

tiempo (min) materiales frecuencia personas

PRE-SERVICIO

ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS CON CLIENTE 42

1. Contacto 20

2. Reserva *fecha y hora 5

3. Pago 10

3. Verificar datos 5

4. Confirmación 2

ADMINISTRATIVAS INTERNAS 1201. Reunión de planificación con especialistas.

2. Seleccionar temática (por objetivo)

3. Designar especialistas

4. Especialistas planifican semana 60

LOGISTICA INTERNA 155

1. Supervisión de instalaciones 20

2. Compra y preparacion de materiales 60

3. Limpieza instalaciones 30

4. Revisión de material y planificacion por Director 45

SERVICIO 2

USUARIO 305

1. Llenar formulario 10 encuesta

2. Sesion de coaching 45 herramientas

3. Valoracion medica 45 Centro medico

4. Plan de entrenamiento 10 App,Mail

5. Sesiones de entrenamiento 60

6. Inscripcion a carrera 5 computadora

7. Charla / Capacitacion 30 computador, infocus

8. Carrera Objetivo 60

9. Bienvenida a club runner 5 tarjeta

9. Cierre 15

10. Encuesta de satisfacción 10 encuesta

11. Agradecimiento 5

12. Feedback / enganche 5 computadora, mail

checklist, materiales

limpieza,

computador

2 veces por semana 1

40 veces por semana 1

1

1 vez por semana 3

computadora,

telefono, internet,

software reservas

60

20 veces por semana

computadora ,

proyector, hojas,

titeres

43

4.2 APROXIMACIÓN DE COSTOS DEL SERVICIO

A continuación se detallarán todos los costos que este emprendimiento requerirá, como es

inversión, constitución, servicios y personal:

GASTOS DE INVERSION (EQUIPOS E INMOBILIARIO)

MOBILIARIO GENERAL Precio

unitario Cantidad TOTAL $

Armarios 140 1 140

Proyector 200 1 200

Sillas 30 2 60

Computador 300 1 300

Decoraciones 300 1 300

SOFTWARE Precio


Página Web 600 1 600

Aplicación móvil 200 1 200

MOBILIARIO MEDICO Precio


Botiquín 45 1 45

TOTAL INVERSIÓN 1845 $

GASTOS DE CONSTITUCIÓN

COSTOS JURIDICOS COSTOS

Reserva de nombre 16

Elaboración de Estatutos 15

Abrir cuenta de integración de capital 400

Solicitar certificado de cuenta 0

Elevar a Escritura Pública 70

Aprobación del estatuto 0

44

Publicación en diario 0

Obtención de permisos municipales 20

-patente municipal

-Certificado de cumplimiento de obligaciones

Inscripción de compañía 0

Realización de Junta General de Accionistas 0

Obtención de documentos Habilitantes 0

Inscripción nombre del representante legal 0

Obtención del Registro Único de Contribuyentes RUC 0

Obtención carta bancaria para poder disponer del valor

depositado. 0

TOTAL 521

COSTOS DE SEGURO COSTOS

Seguro de incendios

Seguro de robos

Seguro de vida

TOTAL 150

TOTAL 671 $

COSTOS VARIABLES

SERVICIOS BASICOS Coste mensual $

Agua 10

Luz 25

Teléfono 40

Internet 40

TOTAL 115 $

SUMINISTROS Coste mensual detalle

Suministros Oficina 15 papel, tóner, clips, grapadora, esferos

45

Suministros limpieza 15

deja, cloro, escobas, trapeadores,

recogedores, baldes, gel antiséptico,

ambiental

TOTAL 30 $

PUBLICIDAD cantidad Precio cant mensual Costo

redes sociales 50 1 50

flyers 1000 50 1000 50

carnets 1 1 30 30

internet 1 40 1 40

Mailing 1 20 1 20

TOTAL 161 190

46

COSTES DE PERSONAL

a partir

2do año

regional navidad

8,33 cada

mes

AÑO 1

Horas de

trabajo

mensual

Jornada Pago

mensual

IESS

11,15%

PAGO

TOT

PAGO

ANUAL

Décimo

cuarto

Décimo

tercero

Fondo de

reserva TOTAL TOTAL/12

Socio 1 120 Completo 500,0 55,8 555,8 6669,0 354,0 500,0 0,0 7523,0 626,9

Socio 2 40 354,0 39,5 393,5 4721,7 354,0 354,0 0,0 5429,7 452,5

Empleado 1 120 Completo 500,0 55,8 555,8 6669,0 354,0 500,0 0,0 7523,0 626,9

Empleado 2 80 media 400,0 44,6 444,6 5335,2 354,0 400,0 0,0 6089,2 507,4

TOTAL 320 2788,0 195,6 1949,6 23394,9 1416,0 1754,0 0,0 26564,9 2213,7

5,00%

AÑO 2

Horas de

trabajo

mensual

Jornada Pago

mensual

IESS

11,15%

PAGO

TOT

PAGO

ANUAL

Décimo

cuarto

Décimo

tercero

Fondo de

reserva TOTAL TOTAL/12

Socio 1 120 completa 525,0 58,5 583,5 7002,5 420,0 525,0 43,7 7991,2 665,9

Socio 2 40 371,7 41,4 413,1 4957,7 420,0 371,7 31,0 5780,4 481,7

Empleado 1 120 completo 525,0 58,5 583,5 7002,5 420,0 525,0 43,7 7991,2 665,9

Empleado 2 80 medio 420,0 46,8 466,8 5602,0 420,0 420,0 35,0 6476,9 539,7

TOTAL 320 1841,7 205,3 2047,0 24564,6 1680,0 1841,7 153,4 28239,7 2353,3

PLAN DE CALIDAD

4.3 DEFINIR EL CONTROL DE CALIDAD

Toda acción realizada en este campo será enfocada en conseguir la Norma Internacional de

Calidad ISO 9000:2015 a mediano plazo.

Las NORMAS ISO son normas sobre calidad y gestión de calidad, establecidas por la Organización

Internacional de Normalización. Se pueden aplicar en cualquier tipo de organización o actividad

orientada a la producción de bienes o servicios. Las normas recogen tanto el contenido mínimo

como las guías y herramientas específicas de implantación como los métodos de auditoría. La

norma ISO 9001:2015 es una herramienta para mejorar el rendimiento general con un desarrollo

sostenible.

CALIDAD DE PROVEEDORES

De preferencia los proveedores deberán contar con la norma ISO 9001:2015, se tendrá un

mecanismo de evaluación.

Todo proveedor deberá ser seleccionado, validado y controlado mediante el cuestionario que se

muestra en la figura 19.

48

Figura 19: Selección, validación y control de proveedor

4.4 CALIDAD DEL SERVICIO – SATISFACCIÓN DEL CLIENTE

Para asegurar la calidad del servicio se realizaran encuestas, mismas que serán aplicadas al final

del servicio y se realizará a todos los usuarios. (Véase Encuesta post servicio en anexo 2)

También, se contará con un buzón de sugerencias en las oficinas y en la página web, estarán

destinados a recibir sugerencias, quejas y comentarios. Toda la información entregada por el

cliente mediante los canales antes mencionados siempre generará mejoras en el servicio.

49

En el caso de quejas, se tomaran las medidas necesarias que garanticen que el error cometido no

volverá a presentarse.

SEGURIDAD

SEGURIDAD FISICA

Para garantizar la seguridad en los entrenamientos, es clave realizar una valoración médica certera

inicial que muestre que la salud del coachee es óptima y puede realizar ejercicio físico.

Una vez que el medico apruebe su entrenamiento, el entrenador físico se encargara de cuidar de

que el usuario no tenga lesiones, incidentes o accidentes.

Todo incidente o accidente ocurrido durante una sesión de entrenamiento será atendido de forma

inmediata por el seguro médico de Salud S.A.

Para los clientes que adquieran el paquete Ultra kbox, tendrán incorporado un seguro

internacional de viajes, mismo que cubrirá cualquier percance.

SEGURIDAD ELECTRONICA

Datos página web

Para garantizar la seguridad en la página web, la plataforma cumplirá con los lineamientos de la

Ley orgánica de protección de datos en Ecuador

Pago seguro

Todo pago electrónico se realizara a través de la plataforma segura Pay Safe Card.

50

PLAN ORGANIZACIONAL

51

PLAN DE ORGANIZACIÓN

5.1 OBJETIVOS A LOGRAR DE LA EMPRESA

OBJETIVOS

1. Conseguir 500 clientes el primer año.

2. Conseguir un nivel de satisfacción con respecto al servicio superior a 4 sobre 5 en el 80% de los

clientes.

3. Definir un modelo de expansión a partir del segundo año. (Ejercicio comercial)

4. Lanzamiento de servicios complementarios a los productos actuales que representen un 10%

de la facturación total en dos años

Objetivos Marketing

- Conseguir una efectividad de la estrategia de publicidad superior al 30%

- Promocionar nuestros servicios a 2000 posibles usuarios con el objeto de llegar al punto

de equilibrio en ventas.

- Posicionar la marca y logo en la mente de usuarios y clientes.

- Posicionar la tendencia de prefiera lo saludable.

5.2 EVALUACIÓN DE LOS OBJETIVOS

En la Tabla 4, se muestran los objetivos de la organización, que indicador se utilizará para evaluar

y quien es el responsable de hacer cumplir este objetivo y su evaluación.

Tabla 4 Evaluación de los objetivos

Objetivo Indicador Responsable

1 # de clientes que usan el servicio Director de Operaciones

1 # de personas que preguntan por el servicio Directora Administrativa

1 # de usuarios que adquieren un 2do paquete Director de Operaciones

1 # de usuarios que adquieren un 3do paquete Director de Operaciones

52

2 Índice de satisfacción de los clientes con

respecto al servicio

Director de Operaciones

2

Índice de satisfacción de los usuarios con

respecto al servicio


2

Índice de satisfacción de los empresarios

directores con respecto al servicio


3 % de avance en el desarrollo del modelo de

expansión.

Directora Administrativa

4 Numero de ideas innovadoras convertidas en

un servicio complementario

Directora Administrativa


5.3 NECESIDADES DE PERSONAL EN FUNCIÓN DE LOS OBJETIVOS

SOCIOS

La empresa será formada por dos socios accionistas con el mismo porcentaje de acciones. Quienes

se distribuirán las actividades administrativas de la empresa.

EMPLEADOS

La empresa contará con 2 empleados:

Preparador físico/entrenador, quien laborara 6 horas al día.

Doctora, quien laborará media jornada (4 horas al día)

5.4 FUNCIONES DE LOS SOCIOS

Durante los primeros años de la empresa los socios asumirán roles administrativos y operativos

dentro de la empresa, acorde a su perfil profesional.

53

Tabla 5 Evaluación de los objetivos

Socio Roles

Dalice Pozo Gerente

Directora Administrativa Financiera

Responsable de Marketing y Ventas

Responsable de Talento Humano

Omar Tobar Director de Operaciones

Responsable de Calidad

Responsable de Asuntos Jurídicos y Fiscales


5.5 ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA

Figura 20: Organigrama Tamboleros

5.6 PROCESO RECURSOS HUMANOS

Para realizar el proceso del recurso humano, Tambolero se basa en el modelo de Gestión del

Talento Humano de Idalberto Chiavenato (2002) Figura 21.

JUNTA DE SOCIOS

Gerente DP

Director Administrativo Financiero DP

Responsable de Marketing y

Ventas

Responsable de Talento Humano

Director de Operaciones OT

Responsable de Asuntos Jurídicos

y Fiscales

Responsable de Calidad

54

Chiavenato plantea una gestión moderna que se centra en seis etapas:

La primera que está relacionada con el reclutamiento y admisión de las personas, en la

segunda coloca la aplicación de personas, que se refiere al diseño y evaluación del desempeño.

En la tercera etapa esta la compensación laboral, seguido del desarrollo de las personas; y las

ultimas son: retención del personal y en el monitoreo de las personas basados en sistemas de

información gerencial y bases de datos.

Todos estos procesos están influenciados por las condiciones externas e internas de la

organización.

Figura 21: Procesos de la gestión del Talento Humano – Chiavenato (2002)

De igual manera, se trabajará con la matriz de las 9 cajas, para fomentar el desarrollo personal y

profesional de los integrantes del equipo. Esta matriz hará una revisión del talento manejando 2

variables: Resultados y Potencial.

Los resultados serán los obtenidos en el trabajo cotidiano y el potencial sera la capacidad de liderar

y coordinar desde un nivel de mayor responsabilidad.

55

Lo que se busca es situar a los colaboradores en el grupo elite, que son los 3 primeros cuadros de

la esquina superior derecha de la figura 22, personas que sobresalen, superan espectativas,

aprenden rapidamente y saben como solucionar problemas de forma efectiva.

Figura 22: Matriz de las 9 cajas

Mediante este proceso se justificara una futura promoción, ya que en caso de que los trabajadores

se encuentren en el grupo de futuras promesas o talento reducido , se usarán estrategias para que

desarrollen su potencial y desempeño.

Los trabajadores seran entrenados y constantemente motivados para que el equipo progrese.

Como lider del equipo me encargaré de ofrecerles confianza, apoyo y nuevos retos que les sirva

de motivación, ya que el cliente interno es el recurso mas importante de la empresa.

A. CONOCIMIENTO Y FORMACIÓN NECESARIA

Tabla 6 Perfiles trabajadores Tamboleros

Puesto Conocimientos requeridos Competencias Requeridas

Preparador físico/

Técnico deportivo

Educación física (requerido)

Coach (deseable)

Capacidad para motivar (requerido)

Buena comunicación (deseable)

56

Carisma, iniciativa, optimismo,

gestión del tiempo, autocontrol,

toma de decisiones e integridad.

Medico

Medicina General (requerido)

Medicina deportiva

(deseable)

Orientación al cliente (requerido)

Carisma, iniciativa, gestión del

tiempo, gestión de la información e

integridad


B. CAPACIDAD DE TRABAJADORES

La capacidad de los trabajadores se mide en función de las horas de trabajo y el número de

usuarios a los que puede prestar el servicio.

La media de cada trabajador se explica en la Tabla 7 a continuación:

Tabla 7 Capacidad laboral del equipo


En función de la demanda, se puede incluir un entrenador más. Si en el horario de las mañanas

existe un 80% de la demanda entonces el entrenador 1 tomara 2 horas en la mañana y 2 horas en

la tarde, mientras que el entrenador 2 solo laborará 2 horas en la mañana. De esta forma no se

alterará el costo de salarios. Los dos entrenadores físicos están dispuestos a trabajar en función

de la demanda y sus horarios al inicio. Cuando la capacidad aumente, serán contratados a tiempo

completo.

Como plan de contingencia, en caso de tener puntas de demanda se contará con una red de

entrenadores que conocerán el modelo de trabajo y que pueden incorporarse de forma inmediata

CAPACIDAD IDEAL PERSONAS USD

Media Coaching 88 5,68181818

Media entrenamiento 405 1,2345679

Media medico 56 7,14285714

14 $

57

al equipo, esto garantiza la prestación de un servicio sin problemas por bajas médicas, vacaciones

y alterados de nuestros trabajadores.

PLAN DE EXPANSIÓN

5.7 PLAN DE EXPANSION

La expansión de Tamborelos, será resultado de la innovación del desarrollo del servicio y nutrirse

del modelo de mejora continua, poco a poco se irán plasmado en líneas futuras de negocio.

Se planea realizarlo a partir del primer año de constitución de la empresa en función del

crecimiento de la demanda, se tiene pensado un modelo de expansión que consta de las siguientes

etapas:

Primera etapa

- Incrementar nueva disciplina deportiva: ciclismo

- Fomentar duatlón

- Lanzamiento de marca

Segunda etapa

- Incrementar nueva disciplina deportiva: natación

- Ser el primer club especializado en preparación para triatlón

- Fomentar triatlón

Tercera etapa

- Venta de equipos deportivos

- Viajes internacionales diseñados para carreras

- Formación de coach deportivos

- Fundación de running para guerreros de Cáncer

58

PLAN DE INNOVACIÓN

59

PLAN DE INNOVACIÓN

Innovación es creatividad aplicada con éxito, de forma que aporta valor.

6.1 DESCRIPCIÓN DE LA INNOVACIÓN

Partiendo de que TAMBOLEROS es un servicio innovador, ya que no existe en el mercado actual,

en la ciudad de Quito. Se buscará alcanzar un modelo de calidad total, en el que todas sus partes

se encuentren comprometidas y en armonía, una empresa con personas identificadas con su

ideología, con un equipo creativo que identifique retos y genere nuevas ideas, clientes que lleguen

a sentirse parte de la empresa, en la cual constantemente se busque una innovación para

satisfacer las necesidades de sus stakeholders.

Siempre se pondrá énfasis en los usuarios, en ponerse en los zapatos del cliente y estudiar sus

comportamientos, actividades, necesidades y motivaciones. Se usaran varias técnicas para crear

valor e innovar, conocimientos y herramientas para garantizar que la experiencia del

cliente/usuario sea la mejor.

Figura 23: Herramientas para innovar

6.2 DETECCIÓN DE PARTES INTERESADAS

Tamboleros centra su modelo de negocio de éxito basándose en la satisfacción y calidad de sus

partes interesadas conocidas como los Stakeholders, a los cuales llamare mis LEROSHOLDERS.

Los lerosholders son nuestros primeros interesados,

nuestra prioridad, y estos son:

Accionistas, empleados, clientes, proveedores y sociedad.

60

Figura 24: Modelo de éxito con Lerosholders

6.3 MODELO DE CALIDAD E INNOVACIÓN

Para garantizar el éxito de la empresa y que nuestras partes estén identificadas, contaremos con

un modelo de Calidad Tambolero: en el cual se destaca la innovación continua del proceso y de la

organización.

Innovación en proceso: desarrollar y aplicar con éxito nuevos métodos de coaching y técnicas de

entrenamiento.

Técnicas

Software

Tecnologías APP, GPS

Mejorar capacidades IT

Innovación en Organización: cambio de la forma de dirigir y el trabajar con las personas:

Trabajo en función de objetivos

Prioridad por el tiempo en familia

Organización del entorno de trabajo

Relaciones externas

Six sigma

EXITO

Equipo feliz

Socios y trabajadores

Clientes y usuarios

satisfechos

Proveedores de calidad

Sociedad proactiva y saludable

61

Iso 9000

Programas de entrenamiento

KAIZEN

Mejorar comunicación e interacción entre diferentes actividades del negocio

Incrementar transferencia de conocimiento

Incrementar las habilidades de adaptarse a las demandas del cliente

Desarrollo de relaciones más fuertes con el cliente

Mejorar las condiciones del trabajo

La innovación será incremental, cada mejora será un pequeño logro, en la figura 25 se puede

observar el Modelo de Calidad TAMBOLEROS, este modelo fue creado específicamente para la

empresa para conseguir siempre mejores resultados.

Figura 25: Modelo de calidad Tamboleros

62

El modelo de calidad de TAMBOLERO, tiene como cimientos la cultura y estrategia con la que nace

el proyecto: Desarrollo personal deportivo a través de un programa integral. Toda innovación o

mejora deberá cumplir y basarse en la estrategia inicial.

En segundo lugar y también como base esta la organización y gestión, es importante tener en

cuenta que sin una estructura organizada y una gestión óptima no podremos avanzar.

En tercer lugar se encuentra el recurso humano y la tecnología, elementos claves del proyecto ya

que es una empresa de servicios, y la satisfacción del cliente depende de la atención y de las

herramientas de apoyo que el equipo pueda ofrecer. De este enfoque puede participar una nueva

tecnología, un nuevo proceso, una nueva manera de hacer las cosas. Podemos descubrir un nuevo

concepto que podrá ser probado y resultar viable.

Evidentemente, la innovación también será tecnológica. Partiendo con un producto viable mínimo

o MVP, mismo que será la versión inicial de la Aplicación móvil y de la página web, los cuales

servirán para recolectar, con el menor esfuerzo posible, la máxima cantidad de conocimiento

validado sobre sus potenciales clientes.

Pero insistimos en la importancia de cada uno de los componentes: se trata de algo nuevo que se

ha conseguido hacer realidad, uniendo las personas y el proceso adecuado con una atención

personalizada, de manera que aporta valor único, el cual que se ve plasmado en los resultados

que consiga el coachee.

6.4 KNOW HOW INNOVADOR

Metodología coaching TAMBOLEROS

El Coaching es un proceso de entrenamiento que permite con perseverancia alcanzar resultados

concretos, este entrenamiento se basa en tres principios: Conciencia, confianza y compromiso.

Como primer instrumento se manejara una encuesta para saber cómo se encuentra el coachee y

que es lo que aspira con nuestro servicio. Otro instrumento clave es el acuerdo de coaching

personal, en el mismo se encuentra clarificado el programa y la forma de trabajo entre coach y

coachee. Estos dos documentos se encuentran en los anexos.

Para el proceso de coaching, se usara una metodología propia en la cual todo usuario iniciara

realizando una herramienta práctica: la rueda de la vida, mediante esta herramienta podemos

observar que ámbito de su vida personal no está bien, y trabajar para encontrar un equilibrio.

63

Figura 26: Rueda de la vida

El coach trabajara mucho la confianza y de esta manera los coachees responderan con franqueza,

preguntas poderosas como estas:

Figura 27: Apartados rueda de la vida

Para enfocarnos en el área deportiva, se manejara una rueda de la vida orientada al deporte,

misma que valorara seis temas:

1) Estado anímico

2) Hábitos saludables psicológicos

3) Cuidados

4) Estado Físico

5) Hábitos saludables físicos

6) Respuesta

Cada apartado tendrá preguntas poderosas en las cuales los coachees tendrán que autoevaluarse

5

5

5

55

5

5

5

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Salud

DesarrolloPersonal

Hogar

Familia yAmigos

Amor

Ocio

Trabajo

Dinero

Rueda de la vida

64

Tabla 8 Preguntas poderosas coaching deportivo

Apartados Preguntas poderosas ejemplo

Autoevaluación

puntuación

(1-10)

Estado anímico ¿Tengo alguna afección que altere mi estado psicológico?

Me siento bien de ánimo?

Hábitos saludables

psicológicos

¿Cuido mi salud mental y realizo actividades que consigan

alejarme de un estado de tensión, nervios, estrés, etc.?

Cuidados Cuando me siento bajo de ánimo, ¿Adopto medidas que

me permita recuperarlo adecuada y rápidamente?

Estado Físico ¿Tengo alguna enfermedad que afecte a mi estado físico?

Hábitos saludables

físicos

¿La limpieza física, el descanso, la alimentación, el deporto

y otros cuidados, que tengo son los adecuados?

Respuesta Al perder mi estado físico, ¿adopto medidas que me

permitan recuperarlo satisfactoriamente?


Los resultados a las preguntas de la Tabla 8, serán demostrados en la rueda deportiva (figura 28),

con esta foto del coachee se puede iniciar con objetivos de mejora.

65

Figura 28: Rueda deportiva Tamboleros

De esta forma se observará al coachee, ayudando a que se dé cuenta de sus puntos fuertes y

débiles, de igual manera se trabajara con el feedback del entrenador, para apoyarse y enfocarse

en desarrollar potenciales personales y deportivos, centrándose en objetivos y llegando a

cumplirlos. Una vez cumplida la meta, Tamboleros termina la prestación de su servicio. Siempre

se realizará un post servicio que valore el servicio, garantice una mejora continua y asegure la

adquisición de un nuevo paquete.

6.5 DIFUSIÓN DE LA INNOVACIÓN

El proceso de decisión para el cliente ante la posibilidad de aceptar una innovación es esencial, ya

que se puede observar el manejo de la información y la motivación individual para dicha decisión.

Con lo cual se pueden deducir las posibles ventajas/desventajas de la innovación.

En la Tabla 9 , se muestran los atributos de la innovación que son percibidos por el futuro cliente,

y que le permitirán decidir si adoptar o no el servicio.

Tabla 9 Atributos de la innovación

Atributos RUNNING COACHING TAMBOLEROS

Conocer las necesidades del cliente

X X

Valor del dinero X X

012345

Estado anímico

Hábitos saludablespsicológicos

Cuidados

Estado físico

Hábitos saludablesfísicos

Respuesta

Rueda deportiva TAMBOLEROS

66

Soluciones actuales X X X

Implementación de

alta calidad X

Ventaja relativa de la

innovación X

Compatibilidad X X

Facilidad con la que la

innovación puede ser

probada en otra

empresa

X X

Complejidad de la

innovación X X

Recursos tecnológicos X X

Know how X X X


67

PLAN JURÍDICO

68

PLAN JURIDICO

7.1 FORMA JURÍDICA

La empresa TAMBOLEROS COACHING será una Sociedad Civil y Comercial, misma que estará

regida bajo los lineamientos de la Ley de Compañías y a todas las leyes vigentes del Ecuador, la

cual será administrada por un Gerente General, el mismo que ejercerá el cargo de Representante

Legal y será elegido por la Junta General de Accionistas.

7.2 CONSTITUCIÓN LEGAL DE LA EMPRESA

Conociendo que la Sociedad Civil y Comercial es la unión o contrato entre dos o más personas que

estipulan o ponen un proyecto empresarial en común con el objetivo o el fin de repartirse entre sí

los beneficios que de ello provengan. Sin ir contra la ley, con un fin licito según las disposiciones

legales y regulatorias contenidas en el título XXVI del Código Civil Ecuatoriano, artículos del 1957

al 2019 y bajo las normas del Código de Comercio y de la Ley de Compañías.

Contará con las siguientes características:

CONTRATO.- En el que se detalla la actividad comercial, las aportaciones de sus partes que podrán

ser en dinero o en especie, el porcentaje de participación, sistema de administración

representación, causas de liquidación y disolución

BILATERAL.- Imponen obligaciones a todas las personas que intervienen en él. Responsabilidad de

socios de deudas frente a terceros es personal e ilimitada

CONSENSUAL.- Todas las partes tienen que aportar y tener algo en común.

CONMTATIVO.- Las prestaciones de cada parte se consideran un valor equivalente al de las

prestaciones de las otras partes

ONEROSO.- Las utilidades se dividen a todas las partes

SOLEMNE.- Para constituirse deberá elevar una escritura pública, la misma que se deberá publicar

e inscribir en el Registro Mercantil.

Aportaciones

69

Art. 1959 del Código Civil Ecuatoriano.- No hay sociedad, si cada uno de los socios no pone alguna

cosa en común, ya consista en dinero o efectos, ya en una industria, servicio o trabajo apreciable

en dinero.

Decisiones

Art 1958 del Código Civil.- En las deliberaciones de los socios que tengan derecho a votar, decidirá

la mayoría de votos, computadas según el contrato; y si en éste nada se hubiere estatuido sobre

ello, decidirá la mayoría numérica de los socios.

Intención de crear una Sociedad + Aportación de los Socios + Derechos y obligaciones = Sociedad

Civil y Comercial

Además contará con la participación de socios con los mismos que se formará el capital social

basado en las acciones que cada uno adquiera de la compañía.

Nombre

TAMBOLEROS COACHING

Domicilio Principal

El domicilio principal estará en la ciudad de Quito, en el sector de la Granda Centeno.

Vigencia o término de duración

5 años (Escritura) podrá ser renovado. Puede ser disuelto mediante cláusulas que constan en la

Escritura.

Objeto Social (actividad que desarrollara)

Desarrollo integral deportivo.

Capital Social y distribución entre los socios

ACCIONISTAS CAPITAL

SUSCRITO

CAPITAL

PAGADO

PARTICIPACIONES PORCENTAJES

DALICE POZO 501 501 501 51%

OMAR TOBAR 499 499 499 49%

TOTAL 1000 1000 1000 100%

70

Representación Legal

Se designa como Presidente de la empresa al Ing. Omar Tobar y como Gerente de la compañía a

la Ing. Dalice Pozo.

Registro de escritura por abogado

Los comparecientes acuerdan autorizar al Doctor José Tobar, para que a su nombre, solicite a

cualquiera de los señores Jueces de lo Civil, la aprobación del contrato contenido en la presente

escritura, e impulse posteriormente el trámite respectivo hasta la inscripción de la Escritura

Pública de la empresa TAMBOLEROS COACHING.

PERMISOS Y LICENCIAS A SOLICITAR

Permiso de Funcionamiento.- Otorgado por el Ministerio de Salud Pública del Ecuador.

15.26$

o Registro Único de Contribuyentes.- Servicio de Rentas Internas

o Certificado del nombramiento de representante técnico

o Certificados de Salud Ocupacional

o Permiso del Cuerpo de Bomberos

o Licencia Única de Actividades Económicas LUAE

o Certificado del manejo de desechos

o Certificado de manipulación de alimentos

o Certificado de capacitación en Buenas Prácticas de Manufactura DPSP

PLANIFICACIÓN DE LA PUESTA EN MARCHA DE LA EMPRESA (PASOS Y TIEMPOS PARA LEGALIZAR

DE FORMA JURIDICA) MODALIDAD ON LINE

71

Figura 29: Sistema de constitución de compañías ecuatorianas

TIEMPO: 24 HORAS

2.1 OBLIGACIONES FISCALES Y RESPONSABILIDADES

Las obligaciones tributarias son imposiciones que afectan a todas las personas naturales y

sociedades residentes o extranjeras que realicen cualquier clase de actividad económica dentro

de la República del Ecuador, cuyo sujeto activo sea el Estado, representado por el Servicio de

Rentas Internas (SRI)

La empresa TAMBOLEROS COACHING, deberá cumplir con lo siguiente:

Figura 30: Requisitos a cumplir como empresa

1. Obtención el RUC. El Registro Único de Contribuyentes, conocido por sus siglas como

RUC, corresponde a la identificación de los contribuyentes que realizan una actividad

PLAN FISCAL

72

económica lícita, por lo tanto, nuestra sociedad tiene la obligación de obtener su

número de RUC, presentando los siguientes requisitos.

Declaración mensual.

2. Declaraciones. Las Sociedades deben presentar las siguientes declaraciones de

impuestos a través del Internet en el Sistema de Declaraciones o en ventanillas del

Sistema Financiero. Estas deberán efectuarse en forma consolidada.

Declaración de Impuesto al valor agregado (IVA): Se debe realizar

mensualmente, en el Formulario 104, inclusive cuando en uno o varios

períodos no se haya registrado venta de bienes o prestación de servicios,

no se hayan producido adquisiciones o no se hayan efectuado

retenciones en la fuente por dicho impuesto.

14% IVA impuesto que grava

Declaración del Impuesto a la Renta: La declaración del Impuesto a la Renta se debe

realizar cada año en el Formulario 101, consignando los valores correspondientes en los

campos relativos al Estado de Situación Financiera, Estado de Resultados y conciliación

tributaria.

Tarifas de Impuesto a la Renta: Sociedades constituidas en el Ecuador :

25%

Pago del Anticipo del Impuesto a la Renta: Se deberá pagar en el Formulario 106 de ser

el caso. Para mayor información verificar el cálculo del anticipo en el Art. 41 de la Ley

Orgánica de Régimen Tributario Interno.

Declaración de Retenciones en la Fuente del Impuesto a la Renta: Se debe realizar

mensualmente en el Formulario 103, aun cuando no se hubiesen efectuado retenciones

durante uno o varios períodos mensuales.

73

PLAN FINANCIERO

74

PLAN ECONOMICO Y FINANCIERO

8.1 PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

Para poder realizar el proyecto se debe invertir en activos fijos que permitan un correcto

desarrollo del servicio, además de ello es importante adecuar las instalaciones que permitan el

funcionamiento idóneo de la empresa, realizar los trámites legales para la constitución de la

empresa y el capital de trabajo inicial que permita el funcionamiento de la misma.

Cada año se ha considerado un incremento en costos y gastos de un 5% anual debido a la inflación

ecuatoriana que ha variado en estos tres últimos años de un 3% a un 6% según datos del Banco

Central del Ecuador1.

La inversión inicial necesaria para la creación de TAMBOLEROS COACHING e inicio de actividades

de la empresa es de en 6800 dólares, mismos que serán aportados por sus socios en partes iguales.

En el siguiente cuadro se ha resumido la inversión inicial del proyecto:

Figura 31: Patrimonio y pasivos Tamboleros 2017

1 http://www.ecuadorencifras.gob.ec/documentos/web-inec/Inflacion/2016/InflacionEnero2016/Reporte_inflacion_201601.pdf

Patrimonio Neto y Pasivos de Partida Año 2017

PATRIMONIO NETO y PASIVO Importe% sobre el

Total

PATRIMONIO NETO - Recursos Propios (No Exigible) 6.800,0 100,0%

Capital 6.800,0 100,0%

Aportación en efectivo (Inversores Internos) 5.000,0 73,5%

Aportación en efectivo (Inversores Externos) 0,0 0,0%

Aportaciones en especie 1.800,0 26,5%

Reservas Legales Obligatorias * 0,0%

Reservas Voluntarias * 0,0%

Remanente y Resultados Ejerc. Anteriores * 0,0%

Resultado del Ejercicio * 0,0%

Prétamo Participativo 0,0%

Subvenciones, Donaciones y Legados 0,0%

PASIVO - Recursos Ajenos (Exigible) 0,0 0,0%

Deudas a Largo Plazo (Pasivo No Corriente) 0,0 0,0%

Deudas a Corto Plazo (Pasivo Exigible) 0,0 0,0%

PATRIMONIO NETO y PASIVO TOTAL 6.800,0 100,0%

Tesorería Inicial (Disponible) 2.024,6

75

La estructura del capital se compone de la siguiente manera: el 73,5% del total de la inversión será

capital efectivo ($ 5000), de los cuales aportaran $ 2500 cada socio y el 26,5% pertenecen a

aportaciones en especie ($ 1800).

Los gastos de inversión constan de:

MOBILIARIO GENERAL.- Armarios, proyector, sillas, computador, decoraciones.

SOFTWARE.- Desarrollo y mantenimiento de Página Web y Aplicación móvil

MOBILIARIO MEDICO.- Botiquín, instrumental básico.

GASTOS DE CONSTITUCIÓN.- Registros, escrituras, patentes, permisos y seguros.

OTROS.- Suministros de limpieza y de oficina, publicidad, arreglos estéticos

Las aportaciones en especie corresponden al importe de los bienes aportados por los socios, los

cuales se componen de: Computador, impresora, escritorio, Tablet y televisor.

No se realizaran métodos de financiación externa, es un proyecto que arranca con capital en

efectivo de los socios, como se muestra en la figura 32 a continuación:

Figura 32: Inversiones y financiación Tamboleros

Inversión en Inmovilizado

(Activo No Corriente)

Inversión en Circulante

(Activo Corriente)

INVERSIÓN TOTAL 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%

(Inmovilizado + Circulante)

7,45%

99,38%

Inversión y Financiación Prevista

Cierre Ejerc.

2019

3,06%

96,94% 98,46%92,55%

A Inicio de Actividad: Apertura Ejerc.

2017

14,10%

85,90%

Cierre Ejerc.

2020

1,54%

Cierre Ejerc.

2017

Cierre Ejerc.

2021

0,62%

Cierre Ejerc.

2018

64,85%

35,15%

= 6.800,0 € 23.352,6 € 29.723,3 € 37.031,9 € 41.629,1 € 48.339,2 €

FINANCIACIÓN TOTAL 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%

(Propia + Ajena)

Recursos Propios

(Patrimonio Neto)

Recursos Ajenos

(Pasivo No Corriente + Pasivo Corriente)

(Datos de los Balances de Situación)

84,74%

15,26%

81,42% 82,93%79,48%

24,74%

75,26%

18,58% 17,07%20,52%

100,00%

0,00%

76

En la tabla de inversión y financiación, se observa que la inversión en inmovilizados en el 2017 fue

del 64,85%, la inversión total es propia. La inversión en circulante de los próximos 4 años esta

sobre el 35,15%, en este caso hablamos del activo corriente.

A . Objetivos financieros

En la siguiente figura se pueden observar los ingresos previstos, crecimiento de ventas, margen

bruto y beneficio durante los 5 años:

Figura 33: Objetivos económicos y financieros

B . Estimación de ventas

Para la estimación de las ventas se consideró la estacionalidad del servicio relacionada a las

tendencias de meses para realizar ejercicio, carreras importantes y ciclos de carreras.

Por lo tanto, existen picos por meses de febrero, mayo y julio. En febrero debido a la tendencia de

hacer ejercicio al comenzar el año, mayo y julio porque son meses en que se inicia el

entrenamiento y preparación para la media maratón o maratones internacionales. Mientras en el

último trimestre se mantiene estable, como se puede ver en el grafico a continuación:

Ventas Previstas

(Ingresos)

Crecimiento de las

Ventas5,0% 8,0% 8,0% 8,0%

Año

(o Ejercicio Económico)Cierre Ejerc. 2017 Cierre Ejerc. 2018 Cierre Ejerc. 2019

(1º año) (2º año) (3º año) (4º año) (5º año)

Cierre Ejerc. 2020 Cierre Ejerc. 2021

80.320,0 € 100% 84.336,0 € 100% 91.082,9 € 100% 106.239,1 € 100%98.369,5 € 100%

Objetivos Económico-Financieros

Ventas, Márgenes, Beneficios y Cash-Flow

6.800,0 € 23.352,6 € 29.723,3 € 37.031,9 € 41.629,1 € 48.339,2 €Margen Bruto s/

Ventas52.495,4 € 65% 55.120,2 € 65% 59.529,8 € 65% 64.292,2 € 65% 69.435,5 € 65%

EBITDA16.359,1 € 20% 17.278,0 € 20% 19.899,6 € 22% 19.888,3 € 20% 19.297,8 € 18%

Cash-Flow Económico 11.854,6 € 15% 12.514,2 € 15% 14.467,6 € 16% 14.239,1 € 14% 13.652,9 € 13%

(Datos de las Cuentas de Resultados)

15.280,8 €EBIT (o BAII) 18.821,3 € 20%19%

14%

18%16.199,7 € 19% 21%

13.312,9 €

19.393,3 €

13%13.389,3 € 15% 13.744,1 € 14%10.776,3 € 13% 11.435,9 €Beneficio Neto s/

Ventas

18.957,8 €

77

Figura 34: Estacionalidad ventas Tamboleros

C . Crecimiento de ventas

De igual manera se consideró un crecimiento de ventas del 5% entre los años 2017 y 2018 y del

8% para los siguientes años respecto al año anterior.

Para el escenario pesimista se redujeron las ventas en un 15%, conservando el mismo crecimiento

del 5 % para el 2018 y 8% para los años restantes.

D . Tasas impositivas usadas

El Impuesto al Valor Agregado (IVA) se calcula sobre el total de los bienes transferidos,

importaciones y servicios prestados. El tipo impositivo es actualmente del 14%, aunque para la

importación y transacciones de algunos bienes (como productos agrícolas, alimentos de primera

necesidad y medicinas) y para algunos servicios (salud, educación, transporte fluvial, terrestre y

marítimo, entre otros) la tarifa es del 0%.Impuesto a la Renta

La Tarifa Corporativa del Impuesto a la Renta en el Ecuador es del 22% sobre la totalidad de los

ingresos gravables. Según el nivel de ingresos, no existe un excedente por lo que no hay que pagar

un porcentaje más alto.

Gráfico Estacionalidad de las VentasEjercicio 2017

0,0%

5,0%

10,0%

15,0%

20,0%

25,0%

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

% de Ventas sobre Total Anual

78

Figura 35: Impuesto a la Rentas para el año 2015

8.2 CUENTA DE PERDIDAS Y GANANCIAS

El balance de resultados es un estado financiero que muestra de forma ordenada y detallada el

resultado del ejercicio durante un periodo determinado, para este caso será del 2017. El estado

financiero es dinámico, ya que abarca un período en el cual deben identificarse los costos y gastos

que dieron origen al ingreso del mismo. En tal virtud, la información presentada será útil y

confiable para la toma de decisiones.

A continuación se presenta un cuadro resumen del análisis de pérdidas y ganancias de la actividad

para el periodo 2017:

Figura 36: Cuenta de pérdidas y ganancias 2017

En esta figura se puede concluir que los ingresos mensuales son equitativos a excepción de los meses de febrero, mayo y julio, donde

la demanda es mayor. Los gastos en el mes de enero 2017 son altos debido a los gastos de constitución que están incluidos en varios.

En el mes de junio existe un gasto en tributos y tasas de 80$ que corresponde al pago predial anual. De igual manera existe un gasto

financiero que es la tasa (8%) que cobra el Banco por utilización de tarjetas o pagos electrónicos. Obteniendo de esta manera un

beneficio neto de 10776 dólares.

Cuenta de Pérdidas y Ganancias, o de Resultados Ejerc. 2017Todos los datos son sin IVA o Impuesto Equivalente

Conceptos Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total

Ventas (Ingresos) 5.790,0 14.580,0 4.990,0 2.680,0 15.490,0 3.080,0 14.490,0 2.680,0 3.890,0 4.080,0 4.890,0 3.680,0 80.320,0

Coste de Ventas (Costes Variables) 1.123,7 6.882,4 1.089,7 480,4 7.184,7 497,4 6.894,7 480,4 671,7 787,4 961,7 770,4 27.824,6

Margen Bruto s/Ventas 4.666,3 7.697,6 3.900,3 2.199,6 8.305,3 2.582,6 7.595,3 2.199,6 3.218,3 3.292,6 3.928,3 2.909,6 52.495,4

Sueldos y Salarios (Socios) 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 11.990,0

Sueldos y Salarios (Empleados) 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 16.332,0

Cargas Sociales (RETA y Seg Soc a Cargo Emp) 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 2.764,3

Tributos y Tasas 80,0 80,0

Suministros (Luz, Agua, Teléfono, Gas) 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 1.380,0

Gestoría, Asesoría y Auditoras (Servicios Profesionales Indep.) 0,0 30,0 30,0 30,0 30,0 230,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 230,0 730,0

Material de Oficina, Limpieza y Otros 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 360,0

Comunicación, Relaciones Públicas y Otros Gastos de Mk 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Primas de Seguros 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 480,0

Trabajos Realizados por Otras Empresas 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 300,0

Reparaciones, Mantenimiento y Conservación 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 120,0

Arrendamientos y Cánones 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Transportes y Mensajería 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 960,0

Otros Servicios (Varios) 1 600,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 600,0

Gastos de la Puesta en Marcha y Bancarios 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 3,3 40,0

Resultado Operativo (EBITDA) 1.172,4 4.773,7 976,4 -724,3 5.381,4 -621,3 4.671,4 -724,3 294,4 368,7 1.004,4 -214,3 16.359,1

Dotación Amortizaciones 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 77,4 227,4 1.078,3

Total Gastos de Explotación 3.571,2 3.001,2 3.001,2 3.001,2 3.001,2 3.281,2 3.001,2 3.001,2 3.001,2 3.001,2 3.001,2 3.351,2 37.214,6

Resultado de Explotación (EBIT) o (BAII) 1.095,1 4.696,4 899,1 -801,6 5.304,1 -698,6 4.594,1 -801,6 217,1 291,4 927,1 -441,6 15.280,8

Ingresos Financieros 0,0

Gastos Financieros 105,6 265,9 91,0 48,9 282,5 56,2 264,3 48,9 71,0 74,4 89,2 67,1 1.465,0

Resultado Financiero -105,6 -265,9 -91,0 -48,9 -282,5 -56,2 -264,3 -48,9 -71,0 -74,4 -89,2 -67,1 -1.465,0

Resultado Antes de Impuestos y Res. Excepcionales 989,5 4.430,4 808,1 -850,5 5.021,5 -754,8 4.329,8 -850,5 146,1 217,0 837,9 -508,7 13.815,7

+ - Otros Ingresos y Gastos Excepcionales 0,0

Resultado Antes de Impuestos (EBT) o (BAI) 989,5 4.430,4 808,1 -850,5 5.021,5 -754,8 4.329,8 -850,5 146,1 217,0 837,9 -508,7 13.815,7

Resultado Acumulado Ejercicio Antes de Impuestos 989,5 5.419,9 6.228,0 5.377,5 10.399,0 9.644,2 13.974,0 13.123,5 13.269,6 13.486,6 14.324,5 13.815,7

Beneficio Bruto: 13.815,7 Provisión Impuesto sobre Beneficios: 3.039,5 Beneficio Neto: 10.776,3

Costes Fijos (o de Estructura) Anuales (Ejercicio

Económico):38.679,7

80

Resumen de pérdidas y ganancias a 5 años

Con el resumen de resultados se podrá conocer la rentabilidad del proyecto. En él se muestran los ingresos totales menos los egresos

totales reales del proyecto del año 1 al año 5, indicando si el proyecto origina utilidades o pérdidas en cada uno de ellos, con lo cual se

puede determinar si el proyecto es factible.

Figura 37: Cuenta de resultados a 5 años

Resumen Cuentas de Pérdidas y Ganancias, o de Resultados

(Si los porcentajes preestablecidos en las celdas de color verde - en relación al ejercicio anterior - no corresponden las sus estimaciones de Ingresos y Gastos, puede modificarlos)

Conceptos Cierre Ejerc. 2017% sobre

VentasCierre Ejerc. 2018

% sobre

Ventas

Variación

respecto al

ejerc.

anterior

Cierre Ejerc. 2019% sobre

Ventas

Variación

respecto al

ejerc.

anterior

Cierre Ejerc.

2020

% sobre

Ventas

Variación

respecto al

ejerc.

anterior

Cierre Ejerc.

2021

% sobre

Ventas

Variación

respecto al

ejerc.

anterior

Ventas (Ingresos) 80.320,0 100,0% 84.336,0 100,0% 5,0% 91.082,9 100,0% 8,0% 98.369,5 100,0% 8,0% 106.239,1 100,0% 8,0%

Sesión coaching 2.400,0 3,0% 2.520,0 3,0% 5,0% 2.721,6 3,0% 8,0% 2.939,3 3,0% 8,0% 3.174,5 3,0% 8,0%

Sesión entrenamiento 1.200,0 1,5% 1.260,0 1,5% 5,0% 1.360,8 1,5% 8,0% 1.469,7 1,5% 8,0% 1.587,2 1,5% 8,0%

Talleres 360,0 0,4% 378,0 0,4% 5,0% 408,2 0,4% 8,0% 440,9 0,4% 8,0% 476,2 0,4% 8,0%

Iniciacion Box 7.600,0 9,5% 7.980,0 9,5% 5,0% 8.618,4 9,5% 8,0% 9.307,9 9,5% 8,0% 10.052,5 9,5% 8,0%

10KBOX 7.200,0 9,0% 7.560,0 9,0% 5,0% 8.164,8 9,0% 8,0% 8.818,0 9,0% 8,0% 9.523,4 9,0% 8,0%

21KBOX 21.060,0 26,2% 22.113,0 26,2% 5,0% 23.882,0 26,2% 8,0% 25.792,6 26,2% 8,0% 27.856,0 26,2% 8,0%

42KBOX 10.500,0 13,1% 11.025,0 13,1% 5,0% 11.907,0 13,1% 8,0% 12.859,6 13,1% 8,0% 13.888,3 13,1% 8,0%

ULTRA KBOX 30.000,0 37,4% 31.500,0 37,4% 5,0% 34.020,0 37,4% 8,0% 36.741,6 37,4% 8,0% 39.680,9 37,4% 8,0%

0,0 0,0 5,0% 0,0 8,0% 0,0 8,0% 0,0 8,0%

0,0 0,0 5,0% 0,0 8,0% 0,0 8,0% 0,0 8,0%

Coste de Ventas (Costes Variables) 27.824,6 34,6% 29.215,8 34,6% 5,0% 31.553,1 34,6% 8,0% 34.077,3 34,6% 8,0% 36.803,5 34,6% 8,0%

Margen Bruto s/Ventas 52.495,4 65,4% 55.120,2 65,4% 5,0% 59.529,8 65,4% 8,0% 64.292,2 65,4% 8,0% 69.435,5 65,4% 8,0%

Sueldos y Salarios (Socios y Empleados) 28.322,0 35,3% 29.738,1 35,3% 5,0% 31.225,0 34,3% 5,0% 35.430,1 36,0% 13,5% 40.506,3 38,1% 14,3%

Cargas Sociales (RETA y Seg Soc a Cargo Emp) 2.764,3 3,4% 2.902,5 3,4% 5,0% 3.047,6 3,3% 5,0% 3.455,5 3,5% 13,4% 3.947,7 3,7% 14,2%

Tributos y Tasas 80,0 0,1% 82,4 0,1% 3,0% 84,9 0,1% 3,0% 87,4 0,1% 3,0% 90,0 0,1% 3,0%

Suministros (Luz, Agua, Teléfono, Gas) 1.380,0 1,7% 1.421,4 1,7% 3,0% 1.464,0 1,6% 3,0% 1.508,0 1,5% 3,0% 1.553,2 1,5% 3,0%

Gestoría, Asesoría y Auditoras (Servicios Profesionales Indep.) 730,0 0,9% 751,9 0,9% 3,0% 774,5 0,9% 3,0% 797,7 0,8% 3,0% 821,6 0,8% 3,0%

Material de Oficina, Limpieza y Otros 360,0 0,4% 370,8 0,4% 3,0% 381,9 0,4% 3,0% 393,4 0,4% 3,0% 405,2 0,4% 3,0%

Comunicación, Relaciones Públicas y Otros Gastos de Mk 0,0 0,0% 0,0 0,0% 3,0% 0,0 0,0% 3,0% 0,0 0,0% 3,0% 0,0 0,0% 3,0%

Primas de Seguros 480,0 0,6% 494,4 0,6% 3,0% 509,2 0,6% 3,0% 524,5 0,5% 3,0% 540,2 0,5% 3,0%

Trabajos Realizados por Otras Empresas 300,0 0,4% 309,0 0,4% 3,0% 318,3 0,3% 3,0% 327,8 0,3% 3,0% 337,7 0,3% 3,0%

Reparaciones, Mantenimiento y Conservación 120,0 0,1% 123,6 0,1% 3,0% 127,3 0,1% 3,0% 131,1 0,1% 3,0% 135,1 0,1% 3,0%

Arrendamientos y Cánones 0,0 0,0% 0,0 0,0% 3,0% 0,0 0,0% 3,0% 0,0 0,0% 3,0% 0,0 0,0% 3,0%

Transportes y Mensajería 960,0 1,2% 988,8 1,2% 3,0% 1.018,5 1,1% 3,0% 1.049,0 1,1% 3,0% 1.080,5 1,0% 3,0%

Otros Servicios (Varios) 1 600,0 0,7% 618,0 0,7% 3,0% 636,5 0,7% 3,0% 655,6 0,7% 3,0% 675,3 0,6% 3,0%

Gastos para la Puesta en Marcha y Bancarios Bancarios 40,0 0,0% 41,2 0,0% 3,0% 42,4 0,0% 3,0% 43,7 0,0% 3,0% 45,0 0,0% 3,0%

Resultado Operativo (EBITDA) 16.359,1 20,4% 17.278,0 20,5% 5,6% 19.899,6 21,8% 15,2% 19.888,3 20,2% -0,1% 19.297,8 18,2% -3,0%

Dotación Amortizaciones 1.078,3 1,3% 1.078,3 1,3% 0,0% 1.078,3 1,2% 0,0% 495,0 0,5% -54,1% 340,0 0,3% -31,3%

Total Gastos de Explotación 37.214,6 46,3% 38.920,5 46,1% 4,6% 40.708,5 44,7% 4,6% 44.898,8 45,6% 10,3% 50.477,8 47,5% 12,4%

Resultado de Explotación (EBIT) o (BAII) 15.280,8 19,0% 16.199,7 19,2% 6,0% 18.821,3 20,7% 16,2% 19.393,3 19,7% 3,0% 18.957,8 17,8% -2,2%

Ingresos Financieros 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0% 0,0 0,0% 0,0% 0,0 0,0% 0,0% 0,0 0,0% 0,0%

Gastos Financieros 1.465,0 1,8% 1.538,3 1,8% 5,0% 1.655,5 1,8% 7,6% 1.772,7 1,8% 7,1% 1.889,9 1,8% 6,6%

Resultado Financiero -1.465,0 -1,8% -1.538,3 -1,8% -5,0% -1.655,5 -1,8% -7,6% -1.772,7 -1,8% -7,1% -1.889,9 -1,8% -6,6%

Resultado Antes de Impuestos y Res. Excepcionales 13.815,7 17,2% 14.661,4 17,4% 6,1% 17.165,8 18,8% 17,1% 17.620,6 17,9% 2,6% 17.067,9 16,1% -3,1%

+ - Otros Ingresos y Gastos Excepcionales 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0% 0,0 0,0% 0,0% 0,0 0,0% 0,0% 0,0 0,0% 0,0%

Resultado Antes de Impuestos (EBT) o (BAI) 13.815,7 17,2% 14.661,4 17,4% 6,1% 17.165,8 18,8% 17,1% 17.620,6 17,9% 2,6% 17.067,9 16,1% -3,1%

Provisión Impuesto sobre Beneficios 3.039,5 3,8% 3.225,5 3,8% 6,1% 3.776,5 4,1% 17,1% 3.876,5 3,9% 2,6% 3.754,9 3,5% -3,1%

Resultado Neto 10.776,3 13,4% 11.435,9 13,6% 6,1% 13.389,3 14,7% 17,1% 13.744,1 14,0% 2,6% 13.312,9 12,5% -3,1%

Cash-Flow Económico 1 11.854,6 12.514,2 14.467,6 14.239,1 13.652,9 12,9%14,5%15,9%14,8% 14,8%

81

A partir del 2017 existe un incremento del 5% en los ingresos del 2018 y a partir del 2019 un incremento del 8%. Se puede apreciar que

las ventas del UltraKBOX y 21KBOX reúnen el 63% de los ingresos, lo cual nos indica que enfocando la atención y explotando estos dos

paquetes se obtendría ingresos más elevados. En los 5 años se obtienen benéficos sobre los 10000 dólares, por ende es factible.

8.3 TESORERIA

En el plan de tesorería se reflejan las salidas y entradas de dinero, en base a las operaciones que estima realizar la empresa durante el

periodo de 5 años. Este instrumento servirá para controlar la liquidez de la empresa y cuando tendrá necesidades de financiación. A

continuación se presenta el plan de tesorería para la empresa Tamboleros durante el periodo 2017:

Plan de Tesorería Ejerc. 2017

Concepto Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total

Saldo Inicial (1) 2.024,6 2.168,7 7.268,5 6.033,5 5.003,6 12.641,1 10.209,7 14.662,6 13.524,7 15.438,8 14.963,9 16.264,8

Cobro de Ventas + IVA Repercutido 3.960,4 11.292,8 7.397,5 5.293,0 13.437,2 6.512,8 12.684,8 7.253,8 5.274,8 5.635,0 5.024,0 4.540,6 88.306,7

Cobro Deudas Pdtes (de Clientes y Otros Deudores) 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Disposiciones de Crédito a CP 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Ingresos Financieros 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Otras Entradas (sin IVA) (**Control de Financiación) 0,0

Retenciones IRPF 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 284,5 3.414,5

Total Entradas (2) 4.244,9 11.577,4 7.682,0 5.577,6 13.721,7 6.797,4 12.969,3 7.538,4 5.559,3 5.919,6 5.308,5 4.825,2 91.721,2

Pago de Compras y Otros Costes Variables + IVA Soportado 384,3 3.250,5 5.864,8 1.033,9 2.840,5 5.903,5 2.754,9 5.666,3 613,1 805,3 957,2 1.030,9 31.105,3

Pago Deudas Pdtes (a Acreedores y Aportaciones de Socios a LP, Proveedores y Adm. Públicas)0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Sueldos y Salarios de Socios (del Periodo en Curso) 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 999,2 11.990,0

Sueldos y Salarios de Empleados (del Periodo en Curso) 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 1.361,0 16.332,0

Cargas Sociales (RETA y Seg Soc a Cargo Emp) 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 230,4 2.764,3

Tributos y Tasas 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 80,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 80,0

Suministros (Luz, Agua, Teléfono, Gas) 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 115,0 1.380,0

Gestoría, Asesoría y Auditoras (Servicios Profesionales Indep.) 0,0 30,0 30,0 30,0 30,0 230,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 230,0 730,0

Material de Oficina, Limpieza y Otros 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 30,0 360,0

Comunicación, Relaciones Públicas y Otros Gastos de Mk 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Primas de Seguros 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 40,0 480,0

Trabajos Realizados por Otras Empresas 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 300,0

Reparaciones, Mantenimiento y Conservación 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 10,0 120,0

Arrendamientos y Cánones 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Transportes y Mensajería 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 80,0 960,0

Otros Servicios (Varios) 1 600,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 600,0

Servicios Bancarios 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Gastos financieros 105,6 265,9 91,0 48,9 282,5 56,2 264,3 48,9 71,0 74,4 89,2 67,1 1.465,0

Devolución del Capital de los Préstamos 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Recuperación Coste Leasing 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Reembolsos de Créditos a CP 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

Devol. Financ. de Otros Acreedores y por Aport de Socios a LP 0,0

Devol. Financ. Préstamos en C/C con Socios y Admin. a CP 0,0

Inversiones Realizadas (sin IVA) (* Control de Inversiones) 0,0

Otras Entradas y Salidas (Sin IVA) 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

IVA Soportado Inversiones y Gastos de Explotación 120,4 40,6 40,6 40,6 40,6 68,6 40,6 40,6 40,6 40,6 40,6 68,6 623,0

Total Salidas (3) 4.100,8 6.477,6 8.917,0 4.043,9 6.084,2 9.228,8 5.980,3 8.676,3 3.645,2 3.840,9 4.007,6 4.287,2 69.289,6

Liquidación Trimestral del I.V.A. (4) 1.710,0 1.682,5 1.700,0

Liquidación IRPF (5) 853,6 853,6 853,6

Tesorería del Periodo = (2)-(3)-(4)-(5) 144,1 5.099,8 -1.235,0 -1.029,9 7.637,5 -2.431,4 4.452,9 -1.137,9 1.914,2 -475,0 1.301,0 538,0

Saldo Final = Tesorería Periodo Siguiente 2.168,7 7.268,5 6.033,5 5.003,6 12.641,1 10.209,7 14.662,6 13.524,7 15.438,8 14.963,9 16.264,8 16.802,8

82

Figura 38: Plan de tesorería 2017

Figura 39: Plan de tesorería a 5 años

En las figuras de tesorería presentadas no se detectan necesidades de financiamiento para el proyecto durante 5 años, los cobros

previstos podrán hacer frente a los pagos que fueron estimados. La empresa podrá cumplir con sus obligaciones de pago, evitando

situaciones desagradables, manteniendo salarios y los otros pagos.

8.4 BALANCE DE SITUACIÓN

El balance situación reflejará la situación patrimonial y financiera de la empresa, es decir, la descripción estática de las inversiones y los

recursos de la empresa, muestra una valoración de los bienes, derechos, deudas, obligaciones y patrimonio neto.

Saldo de Tesorería (Cierre Ejercicio)

(% s/ Total Activo)

Año

(o Ejercicio Económico)

Cierre Ejerc.

2017

Cierre Ejerc.

2018

Cierre Ejerc.

2019

Cierre Ejerc.

2020

Cierre Ejerc.

2021

(1º año) (4º año) (5º año)(2º año) (3º año)

89% 43.729,7 € 90%86% 36.998,8 €16.802,8 € 72% 24.088,9 € 81% 32.017,4 €

83

Figura 40: Balance de situación a 5 años

El patrimonio neto proviene de una financiación propia. En el resumen de balances se puede observar: el capital desembolsado por los

accionistas, las reservas o beneficios que se retuvieron a lo largo de los 5 años y el resultado del ejercicio. El patrimonio neto es positivo

en todos los casos, es decir, el total de los elementos que componen el activo es superior al de los del pasivo con terceros.

Euros % Euros % Euros % Euros % Euros % Euros %

Activo No Corriente ("Inmovilizado") 4.410,0 64,9% 3.291,7 14,1% 2.213,3 7,4% 1.135,0 3,1% 640,0 1,5% 300,0 0,6%

Inmovilizado Material 2.750,0 40,4% 2.750,0 11,8% 2.750,0 9,3% 2.750,0 7,4% 2.750,0 6,6% 2.750,0 5,7%

- Amort. Acumul. Inmovil. Material 0,0 0,0% -590,0 -2,5% -1.180,0 -4,0% -1.770,0 -4,8% -2.110,0 -5,1% -2.450,0 -5,1%

Inmovilizado Intangible 1.620,0 23,8% 1.620,0 6,9% 1.620,0 5,5% 1.620,0 4,4% 1.620,0 3,9% 1.620,0 3,4%

- Amort. Acumul. Inmovil. Intangible 0,0 0,0% -488,3 -2,1% -976,7 -3,3% -1.465,0 -4,0% -1.620,0 -3,9% -1.620,0 -3,4%

Inversiones Inmobiliarias (Netas) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Inmovilizado Financiero 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Gastos Amortizables Netos 40,0 0,6% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Activo Corriente ("Circulante") 2.390,0 35,1% 20.060,9 85,9% 27.509,9 92,6% 35.896,9 96,9% 40.989,1 98,5% 48.039,2 99,4%

Existencias 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Realizable (Clientes, Deudores y H.P. Deudora) 365,4 5,4% 3.258,1 14,0% 3.421,0 11,5% 3.879,4 10,5% 3.990,3 9,6% 4.309,5 8,9%

Tesorería (Disponible) 2.024,6 29,8% 16.802,8 72,0% 24.088,9 81,0% 32.017,4 86,5% 36.998,8 88,9% 43.729,7 90,5%

Total Activo 6.800,0 100,0% 23.352,6 100,0% 29.723,3 100,0% 37.031,9 100,0% 41.629,1 100,0% 48.339,2 100,0%

Patrimonio Neto - Recursos Propios 6.800,0 100,0% 17.576,3 75,3% 23.624,0 79,5% 30.151,8 81,4% 34.523,4 82,9% 40.964,3 84,7%

Capital 6.800,0 100,0% 6.800,0 29,1% 6.800,0 22,9% 6.800,0 18,4% 6.800,0 16,3% 6.800,0 14,1%

Reservas Obligatorias 0,0 0,0% 0,0 0,0% 5.388,1 18,1% 9.962,5 26,9% 13.979,3 33,6% 20.851,3 43,1%

Reservas Voluntarias 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Remanente y Resultados Ejerc. Anteriores 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Resultado del Ejercicio 0,0 0,0% 10.776,3 46,1% 11.435,9 38,5% 13.389,3 36,2% 13.744,1 33,0% 13.312,9 27,5%

Subvenciones, Donaciones y Legados 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Pasivo No Corriente ("Exigible a LP") 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Acreedores L.P. Financieros - Préstamos (1+2) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Acreedores L.P. Financieros - Leasing 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Otros Acreedores a LP y Aportac. Socios a LP 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Pasivo Corriente ("Exigible a CP") 0,0 0,0% 5.776,3 24,7% 6.099,2 20,5% 6.880,1 18,6% 7.105,7 17,1% 7.375,0 15,3%

Acreedores C.P. Financ. (Préstamos y Leasing) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Acreedores C.P. Financieros - Créditos 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Acreedores Comerciales 0,0 0,0% 614,8 2,6% 645,5 2,2% 697,2 1,9% 752,9 1,8% 813,2 1,7%

C/c con Socios y Administradores a CP 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Salarios y Arrendamientos a Pagar 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Hac. Pública y S.S. Acreedora (Retenciones, IVA, Impuesto Soc)0,0 0,0% 5.161,5 22,1% 5.453,7 18,3% 6.182,9 16,7% 6.352,8 15,3% 6.561,8 13,6%

Total Patrimonio Neto y Pasivo 6.800,0 100,0% 23.352,6 100,0% 29.723,3 100,0% 37.031,9 100,0% 41.629,1 100,0% 48.339,2 100,0%

Total Acreedores Financieros (Préstamos) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Total Acreedores Financieros (Leasing) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%

Total Recursos Permanentes 6.800,0 100,0% 17.576,3 75,3% 23.624,0 79,5% 30.151,8 81,4% 34.523,4 82,9% 40.964,3 84,7%

Total Recursos Ajenos 0,0 0,0% 5.776,3 24,7% 6.099,2 20,5% 6.880,1 18,6% 7.105,7 17,1% 7.375,0 15,3%

Resumen Balances de Situación

Cierre Ejerc. 2017 Cierre Ejerc. 2019 Cierre Ejerc. 2021Cierre Ejerc. 2018Apertura Ejerc. 2017 Cierre Ejerc. 2020

8.5 INDICADORES FINANCIEROS

Para evaluar la rentabilidad del proyecto, usaré dos herramientas financieras: el VAN y el TIR.

El VAN es un indicador financiero que mide los flujos de los futuros ingresos y egresos que tendrá

un proyecto, para determinar, si luego de descontar la inversión inicial, quedará alguna ganancia.

Si el resultado es positivo, el proyecto es viable.

Para calcular el VAN del proyecto, se debe determinar la tasa de descuento, TMAR, si esta tasa es

muy alta fácilmente se vuelve el VAN negativo y en ese caso se rechazará el proyecto, la TMAR

determina el evaluador del proyecto.

Para determinar la TMAR o tasa de oportunidad del flujo de caja sin apalancamiento en el proyecto

se consideró la inflación y la tasa pasiva2 a más de 361 días que según el Banco Central se

encuentran en 3.09% y 7,91% respectivamente, dando así una TMAR del 11%

TMAR (S.A.) = 3.09% + 7,91%

TMAR (S.A.) =11%

Si el VAN > 0 → el proyecto es rentable.

La TIR es la tasa de descuento de un proyecto de inversión que permite que la inversión sea igual

a cero. La TIR es la máxima tasa de descuento que puede tener un proyecto para que sea rentable.

2 http://contenido.bce.fin.ec/docs.php?path=/documentos/Estadisticas/SectorMonFin/TasasInter

es/Indice.htm

VAN (Valor Actual Neto o Valor Capital) Valor Actual, en términos absolutos, de un proyecto de Inversión 44.487,34

Tasa de Descuento Apropiada 11,00%

TIR (Tasa Interna de Rentabilidad) Tasa de Descuento que hace que el VAN de un proyecto sea 0. 275,36%




85

Cuando la TIR es mayor a la TMAR quiere decir que el rendimiento de la empresa es mayor que el

mínimo fijado como aceptable y que la inversión es económicamente rentable.

En base a los resultado obtenidos en los indicadores VAN y TIR podemos concluir que el proyecto

es rentable. En primer lugar un VAN a 5 años positivo nos indica mediante los márgenes percibidos

por la actividad de la empresa, se lograrán recuperar la inversión y tener un beneficio. En base al

resultado de la TIR podemos observar que el proyecto ofrece una rentabilidad superior al coste de

endeudamiento, considerado en más del 100%.

El Pay-back o plazo de recuperación de la inversión realizada por los socios es de 0,61, lo que

quiere decir que antes del primer año se recuperará esta inversión.

Plazo de Recuperación

de la Inversión (Pay-

Back)

Número de años que se tarda en recuperar la

Inversión del Primer Ejercicio Económico 0,61

Escenario pesimista

Con este escenario se bajaron las ventas en un 15%, por lo que se obtuvo los siguientes resultados:

El proyecto sigue siendo rentable, con un Pay back de 1 año y medio, sin afectar salarios y

beneficios.




86

En el siguiente cuadro se pueden observar varios indicadores financieros referenciales para la

evaluación de la factibilidad financiera de la empresa, mismos que muestran la liquidez,

rentabilidad, endeudamiento y seguridad del proyecto:

Figura 41: Indicadores financieros Tamboleros

Saldo de Tesorería (Cierre Ejercicio)

(% s/ Total Activo)

Recursos Propios (Cierre Ejercicio)

(% s/ Total Patrim. Neto + Pasivo)

Año

(o Ejercicio Económico)

Cierre Ejerc.

2017

Cierre Ejerc.

2018

Cierre Ejerc.

2019

Cierre Ejerc.

2020

Cierre Ejerc.

2021

(1º año) (4º año) (5º año)(2º año) (3º año)

89% 43.729,7 € 90%86% 36.998,8 €16.802,8 € 72% 24.088,9 €

17.576,3 € 75% 23.624,0 € 79% 30.151,8 €

81% 32.017,4 €

85%40.964,3 €81%

Liquidez, Garantía, Rentabilidad, Endeudamiento y Seguridad

34.523,4 € 83%

Indicadores Económico-Financieros

6.800,0 € 23.352,6 € 29.723,3 € 37.031,9 € 41.629,1 € 48.339,2 € 52.495,4 € 65% 55.120,2 € 65% 59.529,8 € 65% 64.292,2 € 65% 69.435,5 € 65%

(Datos de los Balances de Situación y de las Cuentas de Resultados)

80.124,6 €

5,8 6,5 veces

Coeficiente de Seguridad (Ventas/Punto de Equilibrio)

1,36 1,36 1,41 1,38 1,33

NS

46,6% 39,2%

Tesorería (Prueba Ácida) (Realizable + Disponible / Pasivo

Corriente)

3,5 veces 4,5 veces 5,2 veces

ROI (Return On Investment)

Rentabilidad Económica65,4% 54,5% 50,8%

61,3% 48,4% 44,4%ROE (Return On Equity)

Rentabilidad Financiera

Endeudamiento (Pasivo Total / Pasivo Total + Patrimonio Neto)

20,5% 18,6%

veces

32,5%

Pay-Back (Plazo Recuperación de la Inversión realizada durante el 1º Ejercicio Económico)

17,1%24,7%

0,61

Capacidad de Devolver Deuda

Financiera (Bfo Neto + Amortizaciones / Acreedores

Financieros)

NS

Punto de Equilibrio (Umbral de Rentabilidad o

Break Event Point)

59.181,4 €

15,3%

39,8%

64.818,6 €

años

NS NS NS

71.409,3 €61.903,5 €

87

CONCLUSIONES

88

CONCLUSIONES

Luego de un análisis del modelo de negocio realizado, se concluye que el proyecto cumple con lo

siguiente:

Originalidad

Empresa con servicio novedoso

Acompañamiento personalizado del coach y entrenador

Aplicación móvil con información personal

Venta de servicios en paquetes

Mercado

potencial

El mercado es muy amplio, ya que sus necesidades no han sido

atendidas y la competencia es baja, servicio diferenciado para

corredores amateur.

Se enfoca en un segmento medio – medio alto, lo cual

garantiza beneficios económicos y continuidad con el plan de

expansión.

Factibilidad

Disponibilidad de los recursos necesarios: económicos,

humanos y tecnológicos para llevar a cabo su creación.

Inversión con capital propio.

Colaboradores preparados y disponibles.

Prototipos y plan piloto probados, validados y mejorados.

Viabilidad

Se obtuvieron resultados positivos en balances financieros,

teniendo un beneficio neto el primer año de 10776 dólares

con una recuperación de la inversión dentro de los primeros 6

meses. Los resultados se mantienen positivos durante el

estudio de 5 años, VAN superior a 0.

El plan piloto fue aceptado y validado por los clientes y

usuarios.

89

Escalabilidad

El potencial de crecimiento es alto, tanto explotando e

incrementando nuevas líneas de servicios como expandirlo en

otras ciudades. Los beneficios pueden crecer sin reinvertir en

infraestructuras al mismo nivel que aumentan los ingresos.

Innovación

El modelo de Calidad de Tamboleros, aporta credibilidad para

los 1erosholders e impulsa a sus socios a mejorar e innovar en

sus ideas.

Todo es evaluable, al obtener resultados de cada proceso, se

puede diferenciar en donde están los fallos y que se puede

mejorar.

Servicio, Know How , metodología coaching.

Apoyo personalizado y tecnológico.

Utilidad

Es útil para los corredores que realizan esta actividad por

afición y quieren tener una mejor formación para cumplir

objetivos personales y deportivos.

Promociona estilo de vida saludable y satisface necesidades de

los usuarios entre ellas: autoconocimiento, mejora la salud,

reduce el estrés, potencia capacidades físicas y desarrollo

personal.

Ante la sociedad es útil ya que apoya al principio fundamental

de los ecuatorianos: el buen vivir.

Sostenibilidad

Financieramente el proyecto es sostenible, durante el estudio

de 5 años se obtienen resultados positivos, aún en un

escenario pesimista el resultado sigue siendo positivo.

Pese a que puede ser un proyecto copiable, tenemos una

ventaja competitiva que es el tiempo y el know how.

Plan de expansión con objetivos reales a mediano y largo

plazo.

90

Integral

Es un servicio completo ya que se ocupa tanto de lo personal

como lo deportivo.

Equipo con capacidades, formación y ética profesional.

Al ser un proyecto ambicioso, siempre apuntara al

cumplimiento de nuevos retos.

91

BIBLIOGRAFIA

Artículo impreso:

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94

ANEXOS

1. Calendario carreras Quito 2016

2. Cuestionario Inicial coaching

3. Cuestionario de evaluación

4. Acuerdo de Coaching

5. Tasas de interés Banco Central del Ecuador

95

1) Calendario carreras 2016 Quito - Ecuador

ENERO 2016

Sierraloma Run sab 30 Atletismo | Trail Running - 50 Km, 25 Km y 15

Km 8:00

Bubble Run dom 31

Atletismo | 5 Km 8:00

FEBRERO 2016

Prueba de Amor dom 7


Policía Héroes de Paz dom 28

Atletismo | 5 Km y 10 Km 7:00

MARZO 2016

Trail Andino sab 12 Atletismo | Sábado: 30k o 15k, y domingo: 2k

niños, 8k y Vertical Race 4k 8:00

TRANSVALLES Night Race sab 19

Atletismo | Trail Running - 10 Km 18:00

10K El Recreo Scout dom 20

Atletismo | 10 Km y 4 Km (Caminata) 7:00

I Run For Woman 5K dom 20 Atletismo | 5 Km, 2k, 1K, 400mt, 200mt y

100mt 8:00

ABRIL 2016

Indominus Trail Series 2016 dom 3

Atletismo | 200mt, 500mt, 2km y 5km 7:00

Todo Lodo sab 9 Atletismo | Obstáculos - 4.5km y ruta familiar

de 2km 8:45

5k Por nuestra Hermana Tierra:

la ruta es la Educa

dom 10 Atletismo | 5 Km

7:00

El Reto - 1ra Válida sab 16

Aventura | Aventura 8:00

UNASUR 12K dom 17


MAYO 2016

Rastro del Volcán sab 21

Atletismo | 5 Km y 10 Km de Trail Running 7:00

Animal Race dom 22


96

Earth Race dom 29


Por Usted Madre Mia 7K dom 29


JUNIO 2016

Ride Sierraloma MTB sab 11

Ciclismo Montaña | 70 Km 8:00

JULIO 2016

El Reto - 2da Válida sab 2

Atletismo | Trail Running 8:00

Circuito Nuestros Héroes 10K dom 10


La Travesía sab 16

Atletismo | Trekking & Trail Running 8:00

Naciones 7K Ecuador dom 31


AGOSTO 2016

Ruta de las Iglesias sab 27


SEPTIEMBRE 2016

LuvRun & LuvFest sab 10


Quito Ultimas Noticias dom 11


El Trail Running vie 16

Aventura | Aventura 8:00

Giratlon Girasol dom 18


OCTUBRE 2016

5K McDonald’s dom 9


NOVIEMBRE 2016

Cóndor Trail sab 26

Atletismo | Trail Running - 20 Km y 10 Km 8:00

DICIEMBRE 2016

Shunku Han sab 17

Aventura | Trail Running 8:00

97

2) Cuestionario Inicial

Nombres y apellidos:

Sexo: Numero contacto:

Fecha de nacimiento :

Mail:

Nacionalidad:

Ciudad:

Estudios:

Dirección:

Evaluación de contacto (marque con una “X” la respuesta que considere más acorde con su opinión)

1

Me enteré de TAMBOLEROS a través de:

Carteles Publicidad Amigos E mail Redes

Sociales Otros:

2

Solicitar información me resultó:

Muy complicada Bastante

complicada Normal Poco complicada Nada complicada

3 Mi grado de satisfacción al contacto establecido es:

Muy bajo Bajo Medio Alto Muy alto

4 La información entregada fue :

Escasa Correcta Suficiente y no interesante Suficiente e interesante

Evaluación pre-programa (marque con una “X” la respuesta que considere más acorde con su opinión)

5

Qué esperas que te aporte TAMBOLEROS en el ámbito personal:

6

Cuál es la mayor preocupación en este momento a nivel personal:

7

Qué esperas que te aporte TAMBOLEROS en el ámbito deportivo:

8 Cuál es la mayor preocupación en este momento a nivel deportivo:

98

Evaluación personal (Puntúe a su formador o formadores de 1 a 5 en los siguientes aspectos (el 5 es el valor más alto))

9. Cuando te presentas a alguien, como te defines? Quién eres?

10. Estas conforme con tu estado de salud?

11. Que te llevo a buscar este tipo de actividad?

12. Has realizado algún curso de coaching?

13. Has realizado alguna carrera?

Hasta cuantos kilómetros has corrido Hace cuánto tiempo?

99

14. Indícanos, si procede, cualquier otro aspecto que para ti es importante y lo quieras mencionar.

Evaluación médica (marque con una “X” la respuesta que considere más acorde)

PREGUNTA SI NO ESPECIFIQUE (SI) (Donde)

15. Tiene alguna enfermedad cardiaca

16. Sufre de alguna alergia

17. Ha tenido alguna operación

18. Sufre de dolores constantes

19. Toma algún tipo de medicamento

Anote aquí sus opiniones y sugerencias para el programa

Muchas gracias por su tiempo

100

3) Cuestionario de evaluación POSTSERVICIO

Nombre y apellidos

Programa Fecha

Cédula Nro. Socio

Evaluación de la gestión (marque con una “X” la respuesta que considere más acorde con su opinión)

1

Agendar las citas y entrenamientos me pareció:

Muy complicado Bastante

complicado Normal Poco complicado Nada complicado

2 Mi grado de satisfacción respecto a las gestiones es:

Muy bajo Bajo Medio Alto Muy alto

3

Cuando necesité ayuda:

No solicité ayuda Solicité ayuda pero no me la

dieron

Tuve dificultades para que

me ayudaran Me ayudaron fácilmente

Evaluación de coaching (marque con una “X” la respuesta que considere más acorde con su opinión)

4 El programa de coaching lo considero:

Nada útil Poco útil Medianamente útil Bastante útil Muy útil

5 La formación recibida mejorará mi vida personal (salud- emociones):

Nada Poco En gran medida Bastante Mucho

6

El acompañamiento ayudo a mi proceso y logro de objetivos:


7

La formación recibida tendrá impacto directo en mi calidad de vida:


8

El material entregado ha sido:

Nulo Escaso Correcto Suficiente y no

interesante

Suficiente e

interesante

Evaluación de entrenamiento (marque con una “X” la respuesta que considere más acorde con su opinión)

9 El programa de entrenamiento lo considero:

Nada útil Poco útil Medianamente útil Bastante útil Muy útil

10 La formación recibida mejorará mi salud:


11

La formación recibida mejorará mis hábitos deportivos:


12 La formación recibida tendrá impacto directo en mi vida:

101


13

El material entregado ha sido:

Nulo Escaso Correcto Suficiente y no

interesante

Suficiente e

interesante

Evaluación del formador (Puntúe a su formador o formadores de 1 a 5 en los siguientes aspectos (el 5 es el valor más alto))

Nombre 1er formador: DALICE POZO - Coaching

Nombre 2º formador: JOAQUIN LOPEZ - Entrenamientos

Nombre 3er formador: GABY ARMAS - Medico

Nombre 4º formador:

1er formador 2º formador 3er formador 4º formador

14 Capacidad para trasmitir conocimientos Puntos: Puntos: Puntos: Puntos:

15 Capacidad para enseñar destrezas y habilidades Puntos: Puntos: Puntos: Puntos:

16 Capacidad para enseñar los aspectos técnicos deportivos Puntos: Puntos: Puntos: Puntos:

17 Puntualidad Puntos: Puntos: Puntos: Puntos:

18 Capacidad para enseñar a actuar en situaciones imprevistas o

difíciles Puntos: Puntos: Puntos: Puntos:

Evaluación del centro (puntúe de 1 a 5 los medios que se han utilizado en su formación (el 5 es el valor más alto))

19 Las instalaciones Puntos

20 Los equipos y materiales Puntos

21 Estructura organizativa del centro para impartir el programa Puntos

22 Página web Puntos

23 Aplicación móvil Puntos

24 El centro tiene la experiencia necesaria para enseñar el programa:


EVALUACIÓN GLOBAL

25 Mi grado de satisfacción respecto al servicio prestado:

Muy baja Baja Media Alta Muy alta

26 Probabilidad de volver a usar el servicio

Muy baja Baja Media Alta Muy alta

Anote aquí sus opiniones y sugerencias de mejora

102

Muchas gracias por su tiempo

103

4) ACUERDO DE COACHING PERSONAL

Bienvenido/a,

Me alegra mucho empezar a trabajar contigo como tu Coach Personal y que pongamos en marcha todo tu

potencial para que obtengas el éxito que necesitas y alcances los objetivos que te hayas marcado.

El hecho de tener este acuerdo de coaching, establece los cimientos para nuestro trabajo. Por favor, si

tienes alguna duda házmela saber.

¿Qué es el coaching?

Coaching es un proceso especifico de interacción a lo largo de un periodo determinado, en el que yo, como

tu coach te ayudare a alcanzar los objetivos que te hayas marcado, así como a clarificar quien eres, donde

estas, que haces, como lo haces, porque lo haces, y hacia dónde quieres encaminar tu vida.

A través de la escucha, de una conversación respetuosa y de herramientas que se llevan a cabo, se expande

la habilidad de realizar importantes cambios, avanzar en nuevas áreas y obtener de la vida lo que uno

realmente quiere.

El proceso de coaching no es psicoterapia, consejo legal, diagnóstico médico.

Como coach, tu puedes esperar de mí:

6. Una relación abierta, honesta y de colaboración.

7. Que te ayude a sacar lo mejor, lo más profundo y lo más auténtico de ti.

8. Que te proporcione seguridad, soporte y apoyo en un entorno en el que puedas relajarte y

explorar.

9. Que respete en acuerdo de confidencialidad

10. Que expanda tu visión de lo que es posible y ayudarte a descubrir nuevos puntos de vista.

11. Que te aporte información de ayuda (feedback).

12. Que te escuche atentamente lo que dices y que haga preguntas que logren que te des cuenta

de las cosas importantes.

13. Que sea un recurso que puedes utilizar para alcanzar tus metas y para cambiar lo que creas

necesario cambiar de ti y tu entorno.

Querido coachee, que espero de ti?

a) Que cultives una honestidad total contigo mismo.

b) Que te comprometas con resultados que sean realmente importantes para ti

c) Que experimentes nuevas formas de hacer las cosas y que practiques nuevos

comportamientos.

d) Que me proporciones un Feedback para que yo sepa que el coaching que estoy aplicando es

valioso y satisface tus necesidades.

e) Que estés abierto a escuchar mis comentarios y que me hagas saber si son adecuados.

104

f) Que hagas tuyos todos los progresos y logros.

Naturaleza de la relación de coaching:

Comienzas sabiendo que tú eres responsable de crear tus propias decisiones y resultados. Estás de acuerdo

en no hacerme responsable de cualquier resultado que derive directa o indirectamente del proceso de

coaching.

Proceso

Varios factores determinaran nuestro trabajo. En la medida de lo posible, acude a cada sesión con una

agenda clara. Si gustas, puedes enviarme la información por adelantado vía correo electrónico o APP.

Comprométete solo con los planes que tengas la intención de llevar a cabo, ¡y hazlo!!! Si sucediera que no

has podido cumplir el plan como querías, prepárate para hablar de los obstáculos que impidieron que se

cumpla, y de cuál sería la mejor manera de atravesar este obstáculo para que no siga interfiriendo en tu

dinámica positiva.

Pago

La tarifa corresponde al paquete seleccionado y esta deberá pagarse en efectivo o con tarjeta de crédito.

Es importante que mantengamos claro y transparente el acuerdo financiero; esto nos permite olvidarnos

del tema y concentrar toda nuestra atención en los más importantes: los resultados a conseguir.

Tiempo

Cada sesión durara una hora y las tendremos según lo planificado, respetando nuestros horarios. Deberás

acudir puntual a la sesión.

Cambios

Como voy a reservar mi tiempo para ti, si surgiera la necesidad, por favor avisarme con 24 horas de

anticipación para cambiar la cita. Si no se avisa con anterioridad, el tiempo reservado no utilizado se dará

por perdido.

Valor añadido

En caso de que no puedas esperar a la siguiente sesión, puedes preguntar mi opinión vía email, APP o

WhatsApp. Como valor añadido, ofrezco a mis clientes este tipo de consultas gratuitas breves.

Preparación

105

Para asegurar que sacamos el máximo del tiempo disponible en cada sesión, ven preparado con una lista

de puntos que quieras trata. Tomate unos minutos antes de la sesión para valorar el progreso que has

tenido y para considerar como quieres que se desarrolle la siguiente sesión.

Puedes utilizar alguna de las siguientes preguntas o crear las tuyas propias. Puedes enviarme por email

antes de la sesión.

-Que progresos he realizado desde la última sesión?

-Que problemas tuve que afrontar? Como los maneje? Cuales necesito todavía resolver?

-Que nuevas ideas u oportunidades han surgido?

-En que quiero concentrarme en la próxima sesión?

Problemas

Espero que hables honestamente de todo lo que va bien en la relación de coaching y que no omitas nada

si no te satisface. Si alguna vez algo no te hace sentir bien, también házmelo saber. Te prometo hacer todo

lo que este a mi alcance para que estés satisfecho con mi labor.

Honestidad y confianza son imprescindibles para que nuestra relación crezca y el proceso de sus frutos.

Quiero que nuestro espacio de coaching sea un lugar abierto y seguro al que puedas venir con toda

confianza.

YO, , he leído el presente acuerdo y doy mi conformidad.

Firma del cliente Fecha

Firma del coach Fecha

106

5) Tasas de interés del Banco Central

Tasas de Interés junio - 2016

1. TASAS DE INTERÉS ACTIVAS EFECTIVAS VIGENTES

Tasas Referenciales Tasas Máximas

Tasa Activa Efectiva Referencial % anual

Tasa Activa Efectiva Máxima % anual

para el segmento: para el segmento:

Productivo Corporativo 9.31 Productivo Corporativo 9.33

Productivo Empresarial 9.96 Productivo Empresarial 10.21

Productivo PYMES 11.33 Productivo PYMES 11.83

Comercial Ordinario 9.34 Comercial Ordinario 11.83

Comercial Prioritario Corporativo 8.66 Comercial Prioritario Corporativo 9.33

Comercial Prioritario Empresarial 9.82 Comercial Prioritario Empresarial 10.21

Comercial Prioritario PYMES 11.10 Comercial Prioritario PYMES 11.83

Consumo Ordinario 16.24 Consumo Ordinario* 17.30

Consumo Prioritario 15.90 Consumo Prioritario ** 17.30

Educativo 9.31 Educativo ** 9.50

Inmobiliario 10.72 Inmobiliario 11.33

Vivienda de Interés Público 4.98 Vivienda de Interés Público 4.99

Microcrédito Minorista 24.46 Microcrédito Minorista 30.50

Microcrédito de Acumulación Simple 23.85 Microcrédito de Acumulación Simple 27.50

Microcrédito de Acumulación

Ampliada 21.18

Microcrédito de Acumulación Ampliada 25.50

Inversión Pública 8.32 Inversión Pública 9.33

Nota:

*Según la Resolución 140-2015-F, publicada en el Suplemento del Registro Oficial No. 627 de 13 de noviembre de

2015, se establece que la tasa de interés activa efectiva máxima para el segmento Consumo Ordinario será de

17.30%; la misma que entrará en vigencia a partir de su publicación en el Registro Oficial.

**Según la Resolución 154-2015-F, de 25 de noviembre de 2015, se establece que la tasa de interés activa

107

efectiva máxima para el segmento Consumo Prioritario será de 17.30% y para el segmento Educativo será de

9.50%

2. TASAS DE INTERÉS PASIVAS EFECTIVAS PROMEDIO POR INSTRUMENTO

Tasas Referenciales % anual Tasas Referenciales % anual

Depósitos a plazo 6.00 Depósitos de Ahorro 1.27

Depósitos monetarios 0.59 Depósitos de Tarjetahabientes 1.19

Operaciones de Reporto 0.08

3. TASAS DE INTERÉS PASIVAS EFECTIVAS REFERENCIALES POR PLAZO

Tasas Referenciales % anual Tasas Referenciales % anual

Plazo 30-60 5.03 Plazo 121-180 6.71

Plazo 61-90 5.36 Plazo 181-360 7.06

Plazo 91-120 5.96 Plazo 361 y más 7.91

4. TASAS DE INTERÉS PASIVAS EFECTIVAS MÁXIMAS PARA LAS INVERSIONES

DEL SECTOR PÚBLICO

http://contenido.bce.fin.ec/documentos/Estadisticas/SectorMonFin/TasasInteres/Regulacion_009-2010.pdf

http://contenido.bce.fin.ec/documentos/Estadisticas/SectorMonFin/TasasInteres/Regulacion_009-2010.pdf

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