MINDs

MINDs

CONFÍEEN LOS EXPERTOSCONFÍEPrepárese con SYSDE MINDS y supere con éxito sus retos regulatorios, desde el dictamen de sus actuales procesos, envío de reportes, capacitación y establecimiento de nuevas políticas y procedimientos, hasta la actualización oportuna ante nuevas disposiciones.

Solución tecnológica lista para ser operada y auditada, permitiendo obtener un dictamen favorable ante la autoridad en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

SYSDE [ En breve ]

Proveedor líder de servicios y tecnología para la industria microfinanciera, con más de 600 proyectos a la fecha y con soluciones en 34 países alrededor del mundo.

Desde hace 21 años, SYSDE se ha dedicado a construir oportunidades tangibles para el sector microfinanciero, a través de soluciones basadas en el talento humano, metodologías probadas y tecnología de punta; gracias a esto, muchas instituciones microfinancieras en todo México y alrededor del mundo, han enfrentado exitosamente sus retos de negocio, llámense financieros, competitivos o regulatorios.

EL RETO [ Contextualizando ]

SOFOMES EN LA MIRA

Contar con sistemas automatizados es clave para cumplir con las disposiciones y requerimientos de las autoridades.

En agosto del 2011, se publica decreto que establece que la CNBV tendrá a cargo la inspección y vigilancia de las SOFOMES ENR para verificar el cumplimiento de las disposiciones de la ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito.

FUERTES SANCIONES PARA SOFOMES QUE INCUMPLAN REGULACIÓN EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO.

VER MÁS

Según “LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO”; la violación a las disposiciones será sancionada por la CNBV con MULTA DE 200 HASTA 100,000 días de salario mínimo general.

Las sanciones podrán ser impuestas tanto a las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, a los centros cambiarios y a los transmisores de dinero, así como a los miembros del consejo de administración, directivos, funcionarios, apoderados y toda aquella persona que haya intervenido para incurrir en la irregularidad.

A TOMAR EN CUENTA

Flujo de la supervisión e informaciónA REPORTAR ANTE LA CNBV A.

1. 2. 3. 4. 5.SOFOMES

Reporte de operacionesrelevantes, inusuales e internas preocupantes ante la CNBV.

CNBVControl de cumplimiento por parte de la Comisión Nacional de Banca y de Valores.

SHCPSecretaria de Hacienda y de Crédito Público.

UIFUnidad de Inteligencia Financiera. Recibe los reportes de operaciones.

PGRProcuraduría General de la República.Da seguimiento a las querellas.

En caso de no cumplirLAS SOFOMES SUFRIRÁN FUERTES SANCIONESB.

UIF

MINDs

consultoría pld

Solución especializada, que le ayudará a cumplir con las Disposiciones de Carácter General en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicables a las ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO.

SYSDE MINDS cuenta con un módulo con las principales listas restringidas a nivel mundial emitidas por diversas autoridades y organismos internacionales en materia de seguridad, prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

LA SOLUCIÓN

Servicio de asesoría basado en conocimientos técnicos y prácticos, en materia de prevención, detección y reporte de operaciones con recursos de procedencia ilícita, que le permitirán a las ENTIDADES DEL SISTEMA FINANCIERO prepararse y cumplir con las disposiciones y requerimientos de la AUTORIDADES. Incluye asistencia, capacitación, evaluación y seguimiento.

El énfasis del servicio está en el cumplimiento regulatorio, en la evaluación de procedimientos y en la aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control. El servicio de consultaría en PLD incluye ASISTENCIA, CAPACITACIÓN, EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO.

• Elaboración de matriz de riesgo transaccional.

• Diseño e implementación de programas de cumplimiento regulatorio.

• Desarrollo de políticas, manuales operacionales y metodologías para la identificación y conocimiento del cliente, riesgos y controles.

• Administración de riesgos.

• Matriz de riesgo transaccional.

• Control interno, ética y valores.

• Prevención y detección de Operaciones con recursos de procedencia ilícita.

• Niveles: básico, intermedio y avanzado.

• Políticas de identificación y conocimiento del cliente.

• Perfil y comportamiento transaccional de los clientes.

• Entorno tecnológico y estructura operativa, recomendando soluciones

multidisciplinarias.

• Verificación de reportes de operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes.

• Programas establecidos por las entidades para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

• Procedimientos y aplicación de las funciones del Comité de Comunicación y Control.

• Entorno de control Interno y los procesos de administración de riesgo para ayudar a identificar las áreas y/o actividades que resultan más vulnerables al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

ASISTENCIA

CAPACITACIÓN

EVALUACIÓN Y SEGUIMIENTO

SYSDE CONSULTORÍA PLD

MINDs consultoría pld

KYC (CONOCIMIENTO DEL CLIENTE)

• Administración de la información de los clientes.

• Check List de Información y Documentos.

• Método de Asignación de Riesgo de Lavado de Dinero

(Calificación del Cliente) .

LISTAS RESTRINGIDAS

• OFAC, ONU Terrorismos, KingPin, FATF, CIA, FBI, etc.

• Integración de Lista Interna de la Institución para

monitoreo de nombres.

• PEPs, detección de personas políticamente expuestas

(nacionales e internacionales).

CARGA DE LA INFORMACIÓN

• Interfaces de acuerdo a las necesidades del cliente.

• Conectividad a diferentes ambientes y “extractores de

información”.

ALERTAS TEMPRANAS Y MONITOREO TRANSACCIONAL

• Monitoreo de clientes y funcionarios de la institución.

• Alarmas y Mensajes (por cliente, cambios en los

patrones y frecuencia de operación; por tipo de

negocio y número de transacciones; por montos y

operaciones de integración y dispersión de efectivo;

por geografía y funcionario que opera la transacción).

• Seguridad e integridad de la información total, log de

errores y cambios.

• Diseño de patrones individualizado por cliente y por

producto.

• Estatus de documentación por clientes.

AMBIENTE REGULATORIO ACTUAL

• Mayor riesgo legal derivado de los escándalos

financieros y políticos.

• Mayor responsabilidad para las áreas de cumplimiento.

• Acciones radicales de las autoridades en la

persecución del lavado de dinero.

ENFOQUE CONSULTORÍA

• Énfasis en el cumplimiento regulatorio.

• Conocimientos técnicos y experiencia con un enfoque

basado en disposiciones internacionales .

• Enfoque basados en riesgos.

POSIBILIDADES

consultoría pldMINDs

• Único producto diseñado 100% para trabajar en el

ambiente financiero mexicano.

• Diseñado por especialistas en la materia, con amplia

experiencia en las necesidades del sector financiero.

• Desde la carga inicial, el sistema es capaz de procesar

y generar patrones de conducta por cliente y producto

a evaluar.

• Soporte local por un equipo de profesionales en

prevención de lavado de dinero y tecnologías de

información en el sector financiero.

• Sencillo en su uso y administración.

• Funcionalidad acorde con las regulaciones emitidas

por la autoridad.

• Actualizaciones oportunas por cambios en regulación.

• Medidas para la selección de personal.

• Contar con programas de capacitación y difusión.

• Medidas para la identificación de posibles operaciones

Inusuales.

• Manuales de prevención de recursos de procedencia

ilícita y sistema de administración de riesgos.

• Entrevistas y cuestionarios, y procedimientos para el

debido conocimiento del perfil transaccional.

• Reportes de operaciones relevantes, inusuales e

internas preocupantes debidamente analizados.

• Adecuadas Políticas, criterios, medidas y

procedimientos de identificación y conocimiento del

cliente.

• Consideraciones para modificar el grado de riesgo

previamente determinado para un cliente.

BENEFICIOS

consultoría pldMINDs

• Formar estructuras internas con sus funciones y

obligaciones.

• Contar con sistemas que clasifiquen operaciones.

• Sistemas que generen alertas para contribuir a la

detección, seguimiento y análisis de las posibles

operaciones inusuales y operaciones internas

preocupantes.

• Agrupar en una base consolidada en los sistemas los

diferentes contratos de un mismo cliente, a efecto de

controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y

operaciones.

• Identificación de propietarios reales, proveedor de

recursos.

• Mantener esquemas de seguridad de la información

procesada, que garanticen la integridad,

disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la

misma.

• Procedimientos para mantener la más absoluta

confidencialidad sobre la información relativa a los

reportes.

• Procedimientos operaciones microcrédito.

OPORTUNIDADES

www.sysde.com • info@sysde.com • México Tel: + (52 55) 8525-4810 / + (52 55) 1168-9733

LA RESPONSABILIDAD ES BASE DEL PROGRESO.Le ayudamos a lograrlo con el mejor sistema, conocimientosespecializados, procesos probados y constante actualización.

MINDs