¿QUÉ ES SARLAFT?

Es el Sistema de Administración delRiesgo de Lavado de Activos yFinanciación del Terrorismo (LA/FT), elcual está reglamentado por laSupersalud bajo la Circular Externa N°009 de 2016.

Su objetivo es prevenir y mitigar losimpactos que la Institución puede tenerpor el riesgo LA/FT.

¿CUÁL ES SU OBJETIVO ?

Su objetivo es evitar que la compañía sea afectadapor los riesgos derivados de acciones delictivasrelacionadas con el Lavado de Activos y laFinanciación del Terrorismo.

¿QUÉ ES LAVADO DE ACTIVOS (LA)?

Es tratar de dar apariencia de legalidad arecursos provenientes de actividadesilícitas. Articulo 323 del Código penalcolombiano.

¿QUÉ ES FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (FT)?

Es el apoyo financiero, de cualquierforma, al terrorismo o a aquéllos que lofomentan, planifican o están implicadosen el mismo.

CONDUCTAS DELICTIVAS

¿QUÉ ES RIESGO?Es el efecto de la incertidumbresobre los objetivos.

RIESGOS ASOCIADOS A LAVADO DE ACTIVOS (LA) Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (FT)

Fuentes de Riesgo

CONSECUENCIAS DEL INCUMPLIMIENTO DEL MODELO

SARLAFTAl materializarse los riesgos SARLAFT las posibles

consecuencias son:

¿SARLAFT COMO EVITA ESTE TIPO DE CONSECUENCIAS?

Identificando el riesgoFuentes que pueden generar riesgooperativo, legal, reputacional y de contagio(clientes, empleados, proveedores,asociados).

Midiendo y evaluando La probabilidad del evento y el impacto quepodría generar en la Institución.

ControlandoCon el cumplimiento de las políticas,procedimientos y buenas prácticas delSARLAFT.

MonitoreandoA través de la evidencia documental de loscontroles aplicados.

RECOMENDACIONES SARLAFT

Aplica para toda persona natural y/o jurídica interesadaen involucrarse con la compañía.

Operación Inusual

Es toda aquella operación que no guarda relación conla actividad económica o se salen de los parámetros operfiles fijados por la institución y respecto de lascuales la compañía debe encontrar explicación ojustificación que se considere razonable. Para esto sedeben tener en cuenta las señales de alerta, la cualdeberá ser reportada de forma inmediata al Oficial deCumplimiento.

Operación Sospechosa

Es aquella operación inusual que de acuerdo conrazones objetivas establecidas por la compañía, esclasificada por el Oficial de Cumplimiento comosospechosa.