Presupuesto.Doc21.Pdf Terminado

PRESUPUESTO

YENNI ANDREA ESCOBAR CICERO RODRIGO GOMEZ CRUZ

TECNOLOGO EN ADMINISTRACION BANCARIA

PRESENTADO A: JHON JAIRO CARTAGENA

TUTOR ADMINISTRACION BANCARIA

SENA (SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE) CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS

GRUPO 14007 BOGOTA D.C

JUSTIFICACION

Un presupuesto es una planificación financiera y es el medio a través del cual se puede establecer un sistema integral donde se presta particular atención a la fijación de objetivos con base en los cuales se planifican y controlan la asignación de recursos a las diferentes actividades tanto administrativas como financieras que se pueden realizar en el banco. La idea es hacer la planificación financiera que implica coordinar, asesorar, organizar y evaluar de manera permanente diseñando y actualizando sistemas, definiendo metodologías más racionales de operación, estableciendo un mecanismo y control, basado en el hecho del incremento de los niveles de eficiencia en términos de la Administración Financiera.

Finalmente una de las razones fundamentales que justifican un presupuesto y la planificación Financiera es que, el banco confronta problemas vinculados con la falta de definición de cómo encarar procesos que permitan asignar recursos para alcanzar objetivos en un periodo determinado , adoptar estrategias que definan el "como" se realizan las actividades y eligiendo aquellas que mejor convengan para el logro de los objetivos, ejecutando y controlando para determinar que los planes no se queden únicamente en mente de quienes los proponen.

OBJETIVOS

Realizar el presupuesto teniendo en cuenta los ingresos y egresos del banco para determinar metas con el método ABC Determinar los gastos del banco en cuanto a su nomina haciendo la liquidación de pago a los empleados. Determinar los gastos administrativos del banco, realizando el presupuesto administrativo. Realizar el presupuesto de inversiones, teniendo como base la depreciación de los equipos. Hacer un estado de perdidas y evaluar como se define el presupuesto general.

PRESUPUESTO

Los documentos y la realización del trabajo están anexos en el libro llamado presupuesto, en cada hoja de este se hacen las respectivas fases del presupuesto

La oficina Bancaria sobre la cual trabajaremos es Teleport Bancolombia en hacienda santa Barbará.

METAS POR ASESOR

asesor No 01 CAPTACION PERSONAL PLUS


Producto CUENTA CORRIENTE

CUENTA DE AHORROS CDT

Producto CREDITO PERSONAL COMPRATODO PERSONAL VEHIPRESTAMO

cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 20 $ 10 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 10.000.000 $ 15.000.000 $ 12.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 200.000.000 $ 150.000.000 $ 360.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,021983333 0,0215 0,035

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 4.396.667 $ 3.225.000 $ 12.600.000

SUBTOTAL INTERES CAPTACION $ 381.859

SUBTOTAL INTERES COLOCACION $ 20.221.667

MARGEN $ 19.839.808

$ -19.839.808



Producto CUENTA CORRIENTE CUENTA DE AHORROS CDT


cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 20 $ 15 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 10.000.000 $ 15.000.000 $ 12.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 200.000.000 $ 225.000.000 $ 360.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,021983333 0,0215 0,035

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 4.396.667 $ 4.837.500 $ 12.600.000

SUBTOTAL INTERES CAPTACION

$ 381.859


MARGEN $ 21.452.308

asesor No 03 CAPTACION PERSONAL




Producto VEHIPRESTAMO CREDIESTUDIO CREDITO PERSONAL

cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266






cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266






cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266

TOTAL MARGEN $ 69.430.648





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 20 $ 10 $ 30

valor unidad $ 20.000.000

$ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 10.000.000 $ 15.000.000 $ 12.000.000

valor total $ 600.000.000

$ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 200.000.000 $ 150.000.000 $ 360.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,021983333 0,0215 0,035

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 4.396.667 $ 3.225.000 $ 12.600.000



MARGEN

$ 19.839.808

$ -19.839.808





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 20 $ 15 $ 30

valor unidad $ 20.000.000

$ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 10.000.000 $ 15.000.000 $ 12.000.000

valor total $ 600.000.000

$ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 200.000.000 $ 225.000.000 $ 360.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,021983333 0,0215 0,035

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 4.396.667 $ 4.837.500 $ 12.600.000



MARGEN $ 21.452.308





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266





cantidad $ 30 $ 45 $ 15

cantidad $ 30 $ 20 $ 30

valor unidad $ 20.000.000 $ 4.000.000 $ 5.000.000

valor unidad $ 15.000.000 $ 10.000.000 $ 20.000.000

valor total $ 600.000.000 $ 180.000.000 $ 75.000.000

valor total $ 450.000.000 $ 200.000.000 $ 600.000.000

tasa de interés 0,001076932 0,002506814

tasa de interés 0,0205 0,02 0,002043541

total interés $ - $ 193.848 $ 188.011

total interés $ 9.225.000 $ 4.000.000 $ 1.226.125


$ 381.859


MARGEN $ 14.069.266

TOTAL MARGEN $ 69.430.648

BASE DE DATOS PRODUCTOS DE CAPTACION

NOMBRE DE CLIENTE T.I. TIPO ACTIVIDAD

NUMERO DE IDENTIFICACION TELEFONO DIRECCION CIUDAD SEGMENTO

NO DE OBLIGACION PRODUCTOS

TIPO DE CREDITO MONTO

INTERES CORRIENTE E,A

VALOR TOTAL

PATRICIA HIGUERA DOMINGUEZ C.C ASALARIADO 1031154789 7789566

TRANS 16 N 114-08 BOGOTA PLUS 17548 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

FELIPE PENAGOS FLOREZ C.C ASALARIADO 51369859 6332255

DIAG 44 NO 15-66 BOGOTA PLUS 1515 AHORRO CAPTACION

$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385

ANDREA SANTANA MIRANDA C.C ASALARIADO 80124336 4145288

AV 6 NO 36-28 BOGOTA POPULAR 12485 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

JINET MARIA CHAVEZ C.C INDEPENDIENTE 53139731 6029571

DG 19 # 27A-04 SUR BOGOTA PLUS 525161 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

MIGUEL ANGEL PEREIRA C.C ASALARIADO 19846546 2675522

CRA 20 # 45-99 SUR BOGOTA POPULAR 4156134 AHORRO CAPTACION

$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385

LIZ MIREYA HURTADO PAEZ C.C INDEPENDIENTE 50326191 7281132

CL 9 BIS 19A-37 L-244 BOGOTA PLUS 841616 AHORRO CAPTACION

$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615

MARIA CLARA CONTRERAS C.C ASALARIADO 50619619 7754786 AV 116 24-30 BOGOTA PLUS 6516 AHORRO CAPTACION

$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

ALVARO ALEXANDER MALPICA HERNANDEZ C.C INDEPENDIENTE 19846546 6535932 CRA 13 34-76 BOGOTA POPULAR 15151 AHORRO CAPTACION

$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615

PEDRO ANTONIO CORRIDO C.C ASALARIADO 53161918 7280231

CARRERA 12 # 15-30 BOGOTA POPULAR 14516161 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

GOMEZ

GERMAN RICARDO CHACON C.C INDEPENDIENTE 19616216 6305471

KRA 19 # 66-79 BOGOTA PLUS 2115151 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

CRISTIAN VARGAS SERRANO C.C ASALARIADO 19616216 7789566 CRA 72 72-15 BOGOTA PLUS 3131631 AHORRO CAPTACION

$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385

JUAN PABLO GARZON GOMEZ C.C ASALARIADO 103164578 4078755

CL 119 0-50 AP 608 BOGOTA POPULAR 1748 AHORRO CAPTACION

$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

JOAQUIN ALEJANDRO TORO BALBUENA C.C ASALARIADO 79564191 2140100

DIAG 39# 44-66 BOGOTA PLUS 1515 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

JORGE NOBERTO GALIAS PEREZ C.C INDEPENDIENTE 50326191 4145243

CR 62 81-45 OF 203 BOGOTA PLUS 20436 AHORRO CAPTACION

$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385

JORGE HUMBERTO ROJAS ROJAS C.C ASALARIADO 19616216 6827816

DIAG 27# 46 A 04 BOGOTA PLUS 65 AHORRO CAPTACION

$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

MARIA CARMENZA CRUZ AGUDELO C.C ASALARIADO 103164578 5664514

CLL1 ESTE 1-65 SUR BOGOTA PLUS 1513131 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

CARMEN CONSTANZA TRUJILLO MEDINA C.C ASALARIADO 79564191 2680523

Dg 17 #27-35 sur BOGOTA PLUS 5131651 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

MARIA SONIA PULIDO PAEZ C.C INDEPENDIENTE 53161918 2237975

av. 68 No 10-04 sur BOGOTA POPULAR 646131 AHORRO CAPTACION

$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

DIANA ZORAIDA SANCHEZ C.C ASALARIADO 50619619 4115050

CLL 29B# 27-18 SUR BOGOTA PLUS 546 AHORRO CAPTACION

$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615

HURTADO

IVAN HUMBERTO ROJAS GARZON C.C INDEPENDIENTE 50619619 7305470

AV 13 114A-32 BOGOTA POPULAR 964615 AHORRO CAPTACION

$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

JONATHAN GARZO CALDERON C.C ASALARIADO 103164578 5659863 CL 12# 34-20 BOGOTA PLUS 331511 AHORRO CAPTACION

$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615

ROLANDO ESTEBAN MEDINA HERRERA C.C ASALARIADO 50326191 4464110

CR 18 160 A -40 L. 212 BOGOTA POPULAR 1461 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

JOSE RICARDO ESCOBAR C.C INDEPENDIENTE 79536124 2909062

CLL 29B# 27-18 SUR BOGOTA POPULAR 18678 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

RAUL ANDRES SANCHEZ VARGAS C.C ASALARIADO 1032419639 2708477


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

ESTHER RODRIGUEZ BERMUDEZ C.C ASALARIADO 1022687244 2652840

CL 37 S 72 L-60 BOGOTA POPULAR 2190 AHORRO CAPTACION

$ 4.500.000 0,001076932

$ 4.846

RODRIGO ALEXANDER PALACIOS SANCHEZ C.C INDEPENDIENTE 80088233 7280231

DIAG 39# 44-66 BOGOTA POPULAR 20257 AHORRO CAPTACION

$ 5.500.000 0,001076932

$ 5.923

CAROLINA ACEVEDO GOMEZ C.C INDEPENDIENTE 51898648 2306649

DIAG 27# 46 A 04 BOGOTA POPULAR 19584 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 8.700.000 0,001076932

$ 9.369


$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

PEDRO ANTONIO CORRIDO GOMEZ C.C ASALARIADO 53161918 7280231


$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 4.400.000 0,001076932

$ 4.738



$ 4.500.000 0,001076932

$ 4.846



$ 5.500.000 0,001076932

$ 5.923



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

DIANA ZORAIDA SANCHEZ HURTADO C.C ASALARIADO 50619619 4115050


$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615


$ 9.000.000 0,001076932

$ 9.692



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 6.700.000 0,001076932

$ 7.215



$ 7.500.000 0,001076932

$ 8.077



$ 8.500.000 0,001076932

$ 9.154



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


TRANS 16 N 114-08 BOGOTA PLUS 17548 AHORRO CAPTACION

$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385


$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615


$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 5.200.000 0,001076932

$ 5.600



$ 6.500.000 0,001076932

$ 7.000



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385


$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615


$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 11.000.000 0,001076932

$ 11.846



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539

JORGE HUMBERTO C.C ASALARIADO 19616216 6827816


$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615

ROJAS ROJAS



$ 5.400.000 0,001076932

$ 5.815



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

ESTHER RODRIGUEZ C.C ASALARIADO 1022687244 2652840


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

BERMUDEZ



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615


$ 4.010.000 0,001076932

$ 4.318



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

CRISTIAN C.C ASALARIADO 19616216 7789566 CRA 72 72-15 BOGOTA PLUS 3131631 AHORRO CAPTACION $ 0,001076932 $

VARGAS SERRANO

5.000.000 5.385



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.500.000 0,001076932

$ 4.846



$ 9.000.000 0,001076932

$ 9.692



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615


$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385

JORGE HUMBERTO ROJAS C.C ASALARIADO 19616216 6827816


$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615

DIANA ZORAIDA C.C ASALARIADO 50619619 4115050


$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385

SANCHEZ HURTADO



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615


$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 8.000.000 0,001076932

$ 8.615



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

CARMEN CONSTANZA TRUJILLO C.C ASALARIADO 79564191 2680523


$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308

MEDINA



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308


$ 7.000.000 0,001076932

$ 7.539



$ 5.000.000 0,001076932

$ 5.385



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462



$ 4.000.000 0,001076932

$ 4.308



$ 6.000.000 0,001076932

$ 6.462

CTA AHOR

$ 1.163.086

$ 1.116.143

CDT TOTAL

$ 1.128.066

$ 398.583

BASE DE DATOS BANCO RED MULTIBANCA COLPATRIA S.A

No. CLIENTE

NOMBRE DE CLIENTE T.I.

TIPO ACTIVIDAD

NUMERO DE IDENTIFICACION TELEFONO DIRECCION CIUDAD SEGMENTO

NO DE OBLIGACION PRODUCTOS

TIPO DE CREDITO MONTO

PLAZO MENSUAL

TASA DE INTERES

INTERES CORRIENTE E,A

VALOR CUOTA

PERIODICIDAD CUOTA GARANTIA

5

YENNI ANDREA ESCOBAR CICERO C.C INDEPENDIENTE 1031128941 2041847

KRA 29 # 49A*21 SUR BOGOTA POPULAR 646191306 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 10.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA

SEGURO DE VIDA, DE VEHICULO Y PAGARE

7

CAMILO ALBERTO GARZON PRIETO C.C INDEPENDIENTE 80089567 3112263538

CALLE 17N 108-04 BOGOTA POPULAR 846130 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 15.000.000 36 MESES 0,035 30,6%

$ 122 CUOTA FIJA


19

MILEIDY ANDREA MOYA CICERO C.C INDEPENDIENTE 53090003 7281132

CLL27 # 6-48 SUR BOGOTA PLUS 11061331 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 20.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 230.041 CUOTA FIJA-V


27

DIEGO FERNANDO RODRIGUEZ ARIAS C.C INDEPENDIENTE 1022678955 2290695

TRANS 18 n 112-22 BOGOTA PLUS 21678 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 22.000.000

156 MESES 0,035 30,6%



40


TRANS 16 N 114-08 BOGOTA PLUS 17548 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



46

PABLO CASTRO SANCHEZ C.C ASALARIADO 79856948 4801717

KRA 19 # 66-79 BOGOTA PLUS 1748 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 10.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


53


DIAG 44 NO 15-66 BOGOTA PLUS 1916314 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 10.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


63 JINET MARIA C.C INDEPENDIENTE 53139731 6029571 DG 19 # BOGOTA PLUS 525161 VEHIPRESTAMO CONSUMO $ 24 MESES 0,035 30,6% $ CUOTA FIJA SEGURO DE VIDA, DE

CHAVEZ 27A-04 SUR

9.000.000 125 VEHICULO Y PAGARE

67

HERNAN GREGORIO AYALA MURILLAS C.C ASALARIADO 79564191 2477857

CL 37 S 72 L-60 BOGOTA POPULAR 46116 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 8.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 230.041 CUOTA FIJA


72

JOREG CORREA MUÑOZ C.C ASALARIADO 103164578 4800531

CLL 22 NO 06-24 BOGOTA PLUS 410161616 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 10.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


75

FELIZ GALINDO LEIVA C.C ASALARIADO 50619619 2173371 AV 10 9-12 BOGOTA PLUS 458161 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%



78


DIAG 39# 44-66 BOGOTA PLUS 1562357 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 16.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


83

ARLEY ANYUAR AYALA BAHAMON C.C ASALARIADO 103164578 3417819

Cra 68 23-51 BOGOTA POPULAR 6494161 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 22.000.000 50 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


86


CARRERA 12 # 15-30 BOGOTA POPULAR 14516161 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 20.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



88



$ 23.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


89

MARTHA BERMUDEZ QUIÑONEZ C.C INDEPENDIENTE 50326191 2306649

CARRERA 9 # 16-79 INTERIOR 101 BOGOTA POPULAR 1534313 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 16.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


91

JUAN CAMILO GONZALEZ MUÑOZ C.C INDEPENDIENTE 50619619 4464110

CRA 13 15-57P-2 BOGOTA POPULAR 1521511 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


93

HELBER ESTEBAN COMBITA C.C INDEPENDIENTE 19616216 7305470

CL 21 68 A -25 BOGOTA POPULAR 41316131 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 10.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


97


Dg 17 #27-35 sur BOGOTA PLUS 5513030 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


101


CLL 29B# 27-18 SUR BOGOTA PLUS 4161611 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 16.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



102


AV 13 114A-32 BOGOTA POPULAR 964615 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 22.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


105

MAURICIO TRIANA MORA C.C ASALARIADO 79564191 4801717

CL 23 116-31 BOGOTA POPULAR 45612 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 16.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



108

FIDELIA CONSTANZA PERILLA CRUZ C.C INDEPENDIENTE 19616216 3275000


$ 25.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


109

PABLO ESCOBAR GOMEZ C.C ASALARIADO 103164578 7305470

DG 19 # 27A-04 SUR BOGOTA PLUS 613061 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 9.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



19



$ 20.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



27



$ 22.000.000

156 MESES 0,035 30,6%



40



$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



46



$ 10.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


53 FELIPE C.C ASALARIADO 51369859 6332255 DIAG 44 BOGOTA PLUS 1916314 VEHIPRESTAMO CONSUMO $ 24 MESES 0,035 30,6% $ CUOTA FIJA SEGURO DE VIDA, DE

PENAGOS FLOREZ

NO 15-66 10.000.000 125 VEHICULO Y PAGARE

63 JINET MARIA CHAVEZ C.C INDEPENDIENTE 53139731 6029571


$ 9.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


67



$ 8.000.000 48 MESES 0,035 30,6%



72



$ 10.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


75


$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%



78



$ 16.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


83



$ 22.000.000 50 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


86



$ 20.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



88



$ 23.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


89



$ 16.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


91



$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


93



$ 10.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


97



$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


101



$ 16.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



102



$ 22.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


19



$ 20.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



27



$ 22.000.000

156 MESES 0,035 30,6%



40



$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



46



$ 10.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


53



$ 10.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA




$ 9.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


67 HERNAN GREGORIO C.C ASALARIADO 79564191 2477857


$ 8.000.000 48 MESES 0,035 30,6%



AYALA MURILLAS

72



$ 10.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


75


$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%



78



$ 16.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


83



$ 22.000.000 50 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


86



$ 20.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



88



$ 23.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


89



$ 16.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


91



$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


93



$ 10.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


97



$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


101



$ 16.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



102



$ 22.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


19



$ 20.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



27



$ 22.000.000

156 MESES 0,035 30,6%



40



$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%



46



$ 10.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


53



$ 10.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA




$ 9.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


67



$ 8.000.000 48 MESES 0,035 30,6%



72



$ 10.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


75 FELIZ GALINDO C.C ASALARIADO 50619619 2173371 AV 10 9-12 BOGOTA PLUS 458161 VEHIPRESTAMO CONSUMO

$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%



LEIVA

78



$ 16.000.000 24 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA-V


83



$ 22.000.000 50 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


86



$ 20.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



88



$ 23.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


89



$ 16.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 125 CUOTA FIJA


91



$ 12.000.000

180 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


93



$ 10.000.000 48 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


97



$ 18.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 87 CUOTA FIJA


101



$ 16.000.000 50 MESES 0,035 30,6%



102 IVAN HUMBERTO C.C INDEPENDIENTE 50619619 7305470


$ 22.000.000 38 MESES 0,035 30,6%

$ 204 CUOTA FIJA-V


ROJAS GARZON

Gastos de nomina

2.008

1.200.000

59.300

1.259.300

47.700

SALUD 150.000 PENS 192.000 RIESG 29.232

DIAS TRABAJADOS

SALARIO AUX TRANS AP SALUD AP PENSION RIESG PROF PARAF

ICBF 3%

PARAF CAJA 4%

PARAF SENA 2%

PROV CESANT 8.33%

PROV INT

CESANT 1.0%

PROV PRIMA 8.33%

PROV VACACIONES 4.17%

GRAN TOTAL

AP SALUD (EMPLEADO)

AP PENSION (EMPLEADO)

30

1.200.000 59.300 39.228 55.380 29.232 36.000 48.000 24.000 104.900 12.593 104.900 50.040

1.763.572

3.086 92.373.840

1.569

LIQUIDACION DE NOMINA

CARGO NO SUELDO CESANTIAS INTERESES / CESANTIAS PRIMAS VACACIONES

HORAS EXTRAS

HORA EXT DIU

HORA EX NOC

HORA OR D/F

HORA EX DIU D/F

HORA EX NOC D/F TOTAL A GANAR

GERENTE 1 $ 4.500.000

$ 375.000 $ 3.750 $ 2.250.000 $ 187.500 $ - 0 $ 7.316.250

SUBGERENTE 1 $ 2.500.000

$ 208.333 $ 2.083 $ 1.250.000 $ 104.167 $ - 0 $ 4.064.583

ASESOR 1 1 $ 900.000 $ 75.000 $ 750 $ 450.000 $ 37.500 $ 2 4687,5 5062,5 $ 1.473.002

ASESOR 2 1 $ 900.000 $ 75.000 $ 750 $ 450.000 $ 37.500 $ - $ 1.463.250

ASESOR 3 1 $ 900.000 $ 75.000 $ 750 $ 450.000 $ 37.500 $ - $ 1.463.250

ASESOR 4 1 $ 900.000 $ 75.000 $ 750 $ 450.000 $ 37.500 $ 2 4687,5 5062,5 $ 1.473.002

EJECUTIVO DE CUENTA 1 1

$ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ 3 6250 6750 8750 $ 1.972.753


$ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ - $ 1.951.000


$ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ - $ 1.951.000


$ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ - $ 1.951.000

CAJERO 1 $ $ $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ 3 6250 6750 8750 $ 1.972.753

1.200.000 100.000

CAJERO 1 $ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ 3 6250 6750 8750 $ 1.972.753

CAJERO 1 $ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ 3 6250 6750 8750 $ 1.972.753

CAJERO 1 $ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ 3 6250 6750 8750 $ 1.972.753

CAJERO 1 $ 1.200.000

$ 100.000 $ 1.000 $ 600.000 $ 50.000 $ 3 6250 6750 8750 $ 1.972.753

LEER COMENTARIO EN LA CASILLA AMARILLA ARRIBA EN LA CELDA D3

$ 34.942.855

INVENTARIO Y DEPRECIACION DE ACTIVOS FIJOS

ACTIVOS FIJOS CANTIDAD COSTO TOTAL VIDA UTIL

AÑOS DEPRECIACION

COMPUTADORES INCLUYE SOFTWARE 17 $ 1.850.000

$ 31.450.000 3 $ 10.483.333

TELEFONOS 10 $ 89.200 $ 892.000 5 $ 178.400

IMPRESORAS LASER 3 $ 230.000 $ 690.000 3 $ 230.000

IMPRESORAS CODIGOS 5 $ 500.000 $ 2.500.000 3 $ 833.333

ESCRITORIOS OFICINA 7 $ 230.000 $ 1.610.000 5 $ 322.000

MODULOS CAJAS 5 $ 185.000 $ 925.000 5 $ 185.000

SOFAS 2 $ 236.000 $ 472.000 5 $ 94.400

MESAS 4 $ 225.000 $ 900.000 5 $ 180.000

ALARMAS 4 $ 185.000 $ 740.000 5 $ 148.000

SILLAS 26 $ 145.000 $ 3.770.000 5 $ 754.000

TOTAL 83 $ 3.875.200 $

43.949.000 44 $ 13.408.467

GASTOS ADMINISTRATIVOS

GASTOS ADMINISTRATIVOS SERVICIOS

PUBLICOS $ 3.280.000 DISCRIMINADO SEGÚN TARIFAS DE LAS EMPRESAS Y PLANES ADEMAS DE INFORMACION DE UN EMPLEADO TRANSPORTADORA $ 7.500.000 SEGÚN EL PROMEDIO SE UTILIZAN 3 O 4 ESCOLTAS CON UN PREMDIO DE 1800000 A 2000000 POR EL MES SEGURIDAD $ 2.700.000 COTIZACION DEL MONITOREO Y PERSONAL PARA OFICINA PEQUEÑA UN CELADOR Y SISTEMA DE SEGURIDAD MANTENIMIENTO $ 450.000 COSTO PROMEDIO DEL TRIMESTRE A 80000 POR 17 PUESTOS DE TRABAJO

SERVICIOS GENERALES $ 600.000 COTIZACION DEL PERSONAL PARA OFICINA

OUT SORCING $ 8.000.000 EL PROMEDIO ES DE OFICINAS PUBLICIDAD $ 2.200.000 LO QUE SE COBRA POR LA PUBLICIDAD TENIENDO EN CUENTA SOLO PROMOCIONES O EVENTOS DEL MOMENTO EN LA SUCURSAL NO ES A NIVEL GENERAL DEL BANCO

PAPELERIA $ 800.000 ESTO ES LO QUE SE PAGA EN LA OFICINA DE SEISA NO SE CUENTA CO PAPELERIA BANCARIA ESA LA DA LA OFICINA PPAL SEGUROS $ 450.000 CALCULO DEL PAGO DE POLIZAS POR ACTIVOS FIJOS 10% DEL TOTAL DIVIDIDO EN LOS 12 MESES MAS EL AUMENTO DE OTRAS POLIZAS QUE SE HAGAN EN MOMENTOS

TOTAL $ 25.980.000

MENSUAL

AGUA

$ 1.000.000 LUZ

$ 1.800.000

TELEFONO

$ 480.000

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS MENSUAL

INGRESOS OPERACIONALES $ 99.860.332

EGRESOS OPERACIONALES $ 2.291.152

UTILIDAD BRUTA $ 97.569.180

GASTOS OPERACIONALES $ 60.922.855

UTILIDAD OPERACIONAL $ 36.646.325

DEPRECIACIONES $ 13.408.467

UTILIDA ANTES DE IMPUESTOS $ 23.237.858

IMPUESTO A LA RENTA 35 % $ 8.133.250

UTILIDAD NETA $ 15.104.608

CONCLUSIONES

Al realizar el presupuesto teniendo en cuenta el método ABC se determinaron propuestas y según las actividades se le asignaron a cada uno de los

asesores metas. Se calculo el monto de la nomina y cada uno de los gastos que de hacen correspondientes a un mes para poder administrar los resultados que se

generaron después de aplicar el método ABC en las metas para los asesores. Se depreciaron los equipos de computo, comunicación, muebles y enceres y demás para determinar la utilidad antes de impuestos y así saber si el

ejercicio genero o no utilidad. Realizamos el estado de perdidas y ganancias teniendo en cuenta todos los factores y procesos como son los respectivos presupuestos, laboral,

administrativo, y de inversiones, para que al final se genere una utilidad después de los procesos y al final del ejercicio

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Economy & Finance

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