PLATAFORMA DE CAPTURA CREDITO HIPOTECARIO

CREDITO HIPOTECARIO

MANUAL DE USUARIO

PLATAFORMA DE CAPTURA

CREDITO HIPOTECARIO(Fase II)

abril 2021

Plataforma de captura (Fase II)

El 21 de Diciembre 2020 lanzamos con la nueva plataforma de captura en un proceso de fácil, el cual nos permitió dar seguimiento puntual en

cada etapa de la evaluación, optimizando tiempos de seguimiento y respuesta del ejecutivo CEAH directamente a los usuarios, así como una

mejor revisión de los expedientes.

A partir del 26 de abril 2021, tendremos disponible la nueva versión dentro de la plataforma de captura, donde podrás realizar el registro completo

de los participantes, adicional a las siguiente funcionalidades:

Inicia con la simulación del crédito

Imprimir y/o enviar por correo Tablas de Amortización con las Condiciones financieras

Captura completa de intervinientes, datos del inmueble, autenticación y datos complementarios

Validaciones del SIC (de los participantes)

Prellenado y descarga de solicitud de Crédito

Notificación automáticas vía correo electrónico y dentro de las Alertas

Generación Resultado de pre evaluación (Registro y Consulta Buró) y recotizaciones (cambio de condiciones)

Visibilidad de las Variables de Rechazo, Perfil del cliente, Reporte de Buró Externo y Antecedentes Internos

Nuevos botones de consulta y/o seguimiento (Consulta Bitácora, Bitácora Cotización, Cancelación y/o Reconsideración)

Sección de Complemento de Documentos sugeridos por los ejecutivos para avanzar el caso

¡Seguimos mejorando el procesos de captura!Fase II en la Evaluación del CEAH


Inicio de sesión en la liga https://hipotecariobanorte.com/login

Ingresa tu Usuario y Contraseña

(Password personalizado)

En caso de olvidar tu Password

ingresar en Recupérala aquí

https://hipotecariobanorte.com/login

Home > Nueva Solicitud con preevaluación (normal) o sin preevaluación (express)

Para realizar un registro nuevo darclic en Nueva Solicitud conpreevaluación (Dos opciones) y temostrará el Simulador


Nuevo registro sin preevaluación :En esta sección te envía a la captura de Datos Clientedonde ingresa Datos Personales y Carga de Documentosúnicamente, NO muestra el simulador

Nota:

Las Nuevas solicitudes sin preevaluación NO pueden cambiar al proceso a Solicitud con

preevaluación, lo que pueden hacer es cancelarla y darla de alta como una nueva con preevaluación

Home > Nueva Solicitud sin preevaluación


DATOS DEL CLIENTE: Capturar los datos personales

CARGAR DOCUMENTOS: Subir los documentos básicos

para la preevaluación

Para los usuario de CAPs la nueva fase identifica desde el

registro su CAP y nombre (ejecutivo), ahora tendrá las

opciones de seleccionar a una sucursal o un Broker

Registrar con homoclave

Home > Nueva Solicitud sin preevaluación (express)


Se debe seleccionar en Documentos de Soporte para subir los complementos solicitados

En el flujo sin preevaluación

también se pueden unir los archivos

al realizar la carga de los mismos

Esta sección aplica cuando el ejecutivo CEAH solicita

un complemento adicional

Nota:

El peso máximo por archivo permitido es de 20

MB, si tienes un expediente de 40 MB hay que

subirlo en 2 partes de 20 MB cada uno

Home > Nueva Solicitud sin preevaluación (express)


Nueva función es la de Filtrar y

ordenar en cada concepto al

consultar los casos asignados

Home > Nueva Solicitud con preevaluación (normal) o sin preevaluación (express)

Para realizar un registro nuevo darclic en Nueva Solicitud conpreevaluación (Dos opciones) y temostrará el Simulador


Nuevo registro sin preevaluación :En esta sección te envía a la captura de Datos Clientedonde ingresa Datos Personales y Carga de Documentosúnicamente, NO muestra el simulador

Nota:

Las Nuevas solicitudes sin preevaluación NO pueden cambiar al proceso a Solicitud con

preevaluación, lo que pueden hacer es cancelarla y darla de alta como una nueva con preevaluación

Inicia registrando los parámetro a cotizar

Una vez ingresados los parámetros a

cotizar dar clic en Calcular mi Crédito

Nueva solicitud con preevaluación (Normal) > Simulador de Crédito


Capturar y/o

seleccionar las

condiciones

del cliente

Los campos grises son

cálculos automáticos


Para Apoyo INFONAVIT

muestra la opción de capturar de

Titular Ingreso mensual bruto.

En caso de seleccionar el

Programa, puedes elegir:

Apoyo INFONAVIT o

Cofinavit

Simulador de Crédito Hipotecario > Apoyo INFONAVIT

Una vez ingresados los parámetros a

cotizar dar clic en Calcular mi Crédito


En caso de seleccionar el

Programa, en caso de aplicar

Cofinavit

Para Cofinavit se despliega

sección de captura:

• Debe ingresar la información

INFONAVIT del Titular y/o

Cotitular en su caso, así

como,

• Ingresar la Aportación o

Enganche que el cliente

desee dar y/o los ingresos

adicionales.

Simulador de Crédito Hipotecario > Cofinavit

Una vez ingresados los

parámetros a cotizar dar

clic en Calcular mi Crédito


Se mostrarán las Tasas a

ofertar dependiendo del

Producto

Se puede elegir el

porcentaje de Gastos

Notariales estimados

Para visualizar la Tabla

Amortización de cada oferta

dar Clic en Ver Tabla

Simulador de Crédito Hipotecario > Condiciones Financieras


Se puede realizar

una simulación

para PREPAGOS,

dependiendo de la

Modalidad

Simulador de Crédito Hipotecario > Tabla de Amortización


Muestra

sumatorias de los

Totales de cada

concepto.

Las tablas de la amortización

tiene la opción de Generar en

PDF, Enviar por correo, o

Solicitar



Al dar clic en Generar PDF, muestra la Tabla

de Amortización y Condiciones Financieras

de acuerdo a lo capturado



Al dar clic en Generar PDF

te da las opciones de

Imprimir o Guardar en la

PC las condiciones

financieras /Tabla

Amortización

Simulador de Crédito Hipotecario > Generar PDF


Simulador de Crédito Hipotecario > Enviar por Correo

Al dar clic en Enviar llegará la

cotización al mail capturado

Al dar clic en Enviar por correo,

se debe captura el mail a donde

se desea llegue la cotización


La cotización llegará al correo

electrónico capturado, con el

nombre y correo del ejecutivo

que capturó la información

Simulador de Crédito Hipotecario > Enviar por Correo

[email protected]

nombre del ejecutivo


Simulador de Crédito Hipotecario > Solicitar

Una vez establecida la cotización

se puede solicitar el inicio del

trámite dando clic en SOLICITAR


Inicio del registro de una solicitud con preevaluación

Para iniciar el trámite mostrará las

etapas de registro de captura de

la Nueva Solicitud con

preevaluación


Los campos de RFC y CURP se pre llenan, favor de revisar que sea correcto

Al dar clic en Datos Básicos se

despliegan los campos de Solicitante

iniciando con los Datos Personales

Una vez capturados los Datos

Personales del cliente, dar clic en

Obtener SIC para identificar si el

cliente cuenta con historial Banorte

y/o si se encuentra duplicado

Datos básicos de registro > Datos Personales

1

NOTA:Si el cliente se encuentra duplicado se debe tramitar la homologación de SIC en sucursal por parte del cliente, o realizar el trámite sin preevaluación

Al obtener el SIC nos arroja Tipo de Persona, si necesitas cambiarlo favor de solicitarlo por medio de CEAH


Datos básicos de registro > Datos Personales > Obtener SIC

NOTA:Si el cliente selecciona que sin preevaluación lo va a cambiar de flujo y ya no podrá regresar al con preevaluación


Una vez complementada la

información dar clic en Siguiente

para continuar el registro

Obtener SIC sin problema

de duplicidad se deben

ingresar los datos faltantes

Datos básicos de registro > Datos Personales


Datos básicos de registro > Folio de Solicitud

Al dar clic en Siguiente se

generará un Folio de Solicitud

para identificar el registro y/o dar

seguimiento al caso


Datos básicos de registro > Datos de Domicilio

Una vez terminada la captura dar

clic en Siguiente para continuar

Dentro de los Datos Básicos debe

capturar los Datos de Domicilio del

cliente en los campos que se despliegan

Capturar y/o

seleccionar las

condiciones del cliente

2


Datos básicos de registro > Datos de Domicilio

Capturar y/o

seleccionar las


2

Nota: Si aparece el siguiente error, debes revisar que la información sea correcta, o bien, validar en SEPOMEX,. Algunas de las colonias que generan comúnmente error son: 66362, 66350


Datos básicos de registro > Datos Laborales

Dentro de los Datos Básicos debe

capturar los Datos Laborales del cliente

en los campos que se despliegan



Nota:

En caso de NO contar con Empleo Anterior,

debe Capturar No Aplica y antigüedad 0, en caso

de no poner estas respuesta no avanzara el caso

Capturar y/o

seleccionar las


3


Datos básicos de registro > Datos Económicos



Dentro de los Datos Básicos

debe capturar los Datos

Económicos del cliente en los

campos que se despliegan

Capturar y/o seleccionar las


4


Al dar clic en Siguiente se muestra el mensaje si desea añadir a un Coacreditado y/u Obligado Solidario.

Datos básicos de registro > Datos Económicos

Elegir SI o No, quiere añadir

un Coacreditado

Elegir SI o No, quiere añadir

un Obligado Solitario

En caso de participar un Coacreditado y/uObligado Solidario debes complementarla información como el Titular:

• Datos Personales

• Datos de Domicilio

• Datos Laborales

• Datos Económicos4

1

2

3

Coacreditado

Obligado Solidario


Datos básicos de registro > Datos Económicos > Coacreditado (Ejemplo)

Una vez llena la información del Coacreditado dar clic en

Siguiente para avanzar

Dar clic para obtener el SIC del Coacreditado para

avanzar la captura

Al elegir SI en el mensaje de añadir Coacreditado se

despliega la pantalla para ingresar la información

Capturar y/o

seleccionar las

condiciones del

cliente

1


Al dar clic en Siguiente se muestra la pantalla donde se deben ingresar las características del inmueble.

Datos básicos de registro > Operación

Si el domicilio del inmueble es el mismo del Titular, seleccionar SI para prellenar

automático

Si no tiene folio encriptado/Fuerza

Ganadora, dejar campo vacío (Solo aplica

para ejecutivos internos)

Dentro de los Datos Básicos muestra los Datos de Operación y debes capturar

datos de garantía

SI

Si NO cuentas con esta información debes capturar 0

(cero), no dejar en blanco Si NO tienes el Valor del primer inmueble definitivo debes capturar el que presenta

el cliente en la solicitud

Realizar el llenado de los campos referentes a la Garantía

NOTA:

Si necesitas realizar un cambio en Valor de Avalúo, favor de realizarlo directamente en la pestaña Datos

Básicos en el Apartado Operación (Si lo realizas en el Simulador NO se actualizan las condiciones del crédito)


Terminando la sección de dato básicos el siguiente apartado es Historial crediticio.

Historial crediticio

Se puede elegir la Consulta Tradicional cargando la

documentación solicitada

Se debe adjuntar la autorización de consulta Buró y la identificación

oficial (Cap. Max. 20 MB)

Ingresados los documentos dar clic en Siguiente para avanzar.

Nota:

Selecciona la confirmación de la

autenticidad de los documentos,

para avanzar, recuerda recabar el

documento original de autorización

de Consulta a Buró para la carga de

documento y enviarlo al Ejecutivo

CAP para el expediente (aplica para

cada uno de los intervinientes)

P

Nota:

La Consulta a Buró la puedes realizar Tradicional o

Autenticada, NO es necesario hacer las 2



Se puede elegir la Consulta Autenticada completando

una serie de preguntas

Se debe completar cada inciso para realizar la

consulta exitosamente

Una vez con la información completa dar clic en Siguiente para avanzar.

Nota:

Para esta consulta se debe solicitar al

cliente: 4 últimos dígitos de su TDC

Nota:

La Consulta a Buró la puedes realizar Tradicional o

Autenticada, NO es necesario hacer las 2



Enviará mensaje de Éxito en la operación, para confirmar que

fue grabada correctamente

Clic en cerrar para avanzar a la siguiente sección


Realizando la consulta del Historial crediticio con Éxito, en la sección Pre-Autorización se muestra el resultado de la misma.

$349.00

Esta solicitud debe ser autorizada por un Gerente de Seguimiento Hipotecario del Centro de Evaluación y Autorización

Hipotecario a través del Flujo Express.

Pre-Autorización

En este apartado muestra el Decreto PRE APROBADO del

cliente, o en su caso, PRE DENEGADO o PRE SIT. CRITICA

Se muestra las condiciones de la PRE APROBADO (Monto de Crédito,

Enganche, Tasa, Plazo, etc.)

Nota:

Se puede visualizar las Causas

de Rechazo y Perfil del Cliente

solo para Ejecutivos Banorte

DEC. PRE APROBADO

En esta sección Pre autorizado puedes cambiar las condiciones del cliente (envía nuevamente el simulador)


Al elegir visualizar las Causas de Rechazo se genera un Reporte en línea de las Variables de Rechazo.

Pre-Autorización > Reporte de Variables de Rechazo

Se muestra el detalle de las Variables de Rechazo de la Pre-Autorización


Al elegir visualizar las Causas de Rechazo se genera un Reporte en línea de las Variables de Rechazo.

Pre-Autorización > Reporte de Variables de Rechazo

Se muestra el detalle del calculo del Coeficiente

de Endeudamiento


Al elegir visualizar el Perfil del Cliente se generará un PDFPre-Autorización > Reporte de Perfil de Cliente

Se muestra el detalle del Perfil de Cliente(Datos personales,

laborales, económicos)


Para continuar con la solicitud dar clic en siguiente, aparecerá un mensaje de Éxito.

Pre-Autorización

Dar clic en Siguiente para avanzar a la Siguiente sección

El mensaje de ÉXITOconfirma que la

información ha sido grabada correctamente


Pre-Autorización

NOTA: Puede aparecer un mensaje que el cliente tiene una TDC PRE APROBADA, esta oferta No limita el seguimiento, en caso de que el cliente le interese, se puede dar seguimiento en paralelo.


En la sección de Datos Complementarios se ingresa la información complementaria de la Garantía y se puede ingresar la información de él o los Beneficiarios.

Datos complementarios

Aquí se ingresa los Datos Complementarios

de la Garantía

Nota:

Si no conoces esta información

debes seleccionar NINGUNO

Nota:

Si no conoces esta información

debes capturar 0 (cero)


Se pueden agregar mas de 1 beneficiario.

Datos complementarios

Ingresar los datos del Beneficiario.

Dar clic para AgregarOtro Beneficiario.

Una vez completa la información dar clic en Guardar

Nota:

Es obligatorio la captura de(los)

beneficiario(s) en la plataforma para avanzar

el caso y la suma de entre beneficios debe

dar el 100% (en caso de participar varios)


Una vez guardada la información de beneficiarios, se mostrará el Cuestionario Médico.Datos complementarios > Cuestionario Médico

Llenar el Cuestionario Médico conforme a la información del cliente

Dar clic en Siguiente para guardar la información y continuar

Nota:

Si tu solicitud incluye un Coacreditado, debe de

llenar un cuestionario para cada interviniente (No

aplica para el Obligado Solidario)


Completa la información se muestra la sección de Carga de documentos, donde se genera la Solicitud de CréditoCarga de documentos > Generar Solicitud de Crédito

Al dar clic se Genera Solicitud de Crédito Hipotecario con la información del cliente

previamente cargada en la plataforma

IMPORTANTE:

Este es el único momento donde puedes

descargar y guarda la solicitud de crédito,

antes de realizar la cargar de documentos

y enviar al CEAH, una vez avanzada ya no

tendrás acceso a la solicitud


Se generará la Solicitud de Crédito llena en formato PDFCarga de documentos > Generar Solicitud de Crédito

La Solicitud de Créditose carga con los datos ingresados del cliente


Una vez generada la solicitud de crédito, se debe cargar la documentación necesaria para proceder a la evaluación completa por parte del CEAH

Carga de documentos

En esta sección se agrega la documentación

necesaria del expediente para su evaluación completa en CEAH

Dar clic en Aplicar una vez completa la carga de documentos

Nota:

Los documentación se debe cargar por

interviniente (Titular, Coacreditado y/u

Obligado Solidario)


Se puede dar seguimiento o continuar con el registro mediante los nuevos botones.Consulta

Desde el Home aparecerán los registros a los que se

tiene acceso para su seguimiento

Se puede acceder al registro dando clic en el folio

Nota:

En las Notificaciones o Alertas se registrará si te

solicitaron una reconsideración o un Complemento

adicional


Se visualiza la información de la solicitud en cada sección.Consulta > Solicitud > Progreso de solicitud

Puedes visualizar el PROGRESO de la solicitud

Se puede seleccionar la acción deseada


Consulta > Recorrido de la solicitud > Generales de la solicitud

Se puede seleccionar la acción deseada

Puede visualizar los Generales de la Solicitud


Detalles de participantes

Consulta > Recorrido de la solicitud

Se puede visualizar el detalle de los participantes del crédito

En esta sección puedes visualizar el Reportes de Buró Externo y Reporte de

Antecedentes Internos

Solicitante Coacreditado Obligado Solidario


Consulta > Recorrido de la solicitud > Detalle de los participantes > Reporte Buró Externo

En esta sección puede revisar el detalle del Reportes de Buró Externo


Consulta > Recorrido de la solicitud > Detalle de los participantes > Reporte Buró Externo


Consulta > Recorrido de la solicitud > Detalle de los participantes > Antecedentes Internos


Consulta > Recorrido de la solicitud > Detalle de Operación

Se puede visualizar el detalle del producto y los Datos Operación

Se puede visualizar la Tabla de Notaría como dato informativo para la

formalización del Crédito pueden cambiar los datos


Tabla de NotaríaConsulta > Recorrido de la solicitud > Detalle de Operación

Se despliega en línea la Tabla para la Notaría

Nota:

La presente información es únicamente para efectos ilustrativos, no representa ningún ofrecimiento formal

por parte de Grupo Financiero Banorte. Estos datos pueden cambiar al momento de la formalización.


Datos de operaciónConsulta > Datos de Operación

En esta pantalla puedes observar el Decreto Final otorgado por la mesa del

CEAH


ComentariosConsulta > Recorrido de la solicitud

Se puede ingresar los comentarios

necesarios para darle seguimiento al trámite

Se puede agregar una tabla de ser necesario

Una vez ingresados los comentarios dar el Agregar Comentarios para

guardar la información


Documentación

Consulta > Recorrido de la solicitud

En esta sección se puede Adjuntar de tu equipo o arrastrar del escritorio documentación adicional o faltante

solicitada en el Estatus, identificando la sección de cada interviniente

Muestra los participantes y debes seleccionar de quien

vas a subir información


Consulta > Continuar Solicitud

Se puede Continuar con el registro de la solicitud dando clic y te enviará a la sección donde se

pauso el registro

Botones de consulta


Consulta > Consulta de Bitácora

En Consulta de Bitácora se puede visualizar el

recorrido de la solicitud dando clic

Muestra el detalle de cada actividad con tiempos y estatus

Botones de consulta


1

2

Consulta > Reconsideración

Se puede solicitar una Reconsideración del

trámite dando clic

Botones de consulta

Muestra cuadro para ingresar los Comentarios para la

Reconsideración del caso, al terminar dar clic en Siguiente

Agregar los documentos requeridos para soportar la

Reconsideración,, al terminar dar clic en Finalizar


Consulta > ReconsideraciónBotones de consulta

Se mostrará un recuadro de Excelente confirmando que la

Solicitud de Reconsideración se realizo la carga con exitosamente


Consulta > Cancelar SolicitudBotones de consulta

Se mostrará un recuadro que solicitará Usuario y

Contraseña para eliminar el registro, dar clic en Continuar

Se mostrará un mensaje de que fue exitosa la operaciónY le tienes que dar clic para

Aceptar para finalizar

Si se desea Cancelar el Registro de la Solicitud

con un clic

12


Solicitudes > Consulta > Comentarios > Complemento Solicitado

Para consultar las solicitudes puede entrar

desde el icono SOLICITUDES y mostrara el

cuadro con los tipos de comentarios para

seguimiento o Solicitudes de complemento

|


Solicitudes > Consulta > Documentación > Complemento Solicitado

1) Revisar los datos solicitados

2) Cargar los documentos desde tu equipo en cada complemento

3) Seleccionar atender para subir la información

4) Muestra confirmación de carga de documentos exitosa

123

4

Nota:

Debes cargar todos los documentación solicitados por el ejecutivo CEAH, en

caso de faltar algún complemento no te permitirá avanzará el caso


Solicitudes > Consulta > Notificaciones > Complemento Solicitado

Para validar la carga de documentos complementarios cuando muestre la notificación de REGISTRADO

|

Se debe validar que el documento cargado sea el que esta solicitando el ejecutivo CEAH

1


Solicitudes > Consulta > Notificaciones > Complemento Solicitado

No olvides revisar tus Notificaciones o Alertas para confirmar que el complemento de la solicitud fue atendido

|


Solicitudes > Correo > Avances (PROGRESO)

Nota:

Al realizar algún cambio dentro del

PROGRESO, recibirá el usuario un

correo de notificación por cada

cambio o avance realizado.

Ejemplo: Revisión de Alternativas

Preguntas Frecuentes

1. ¿Una nueva solicitud sin preevaluación la puedo cambiar a una solicitud con preevaluación ?

1. No, las nuevas solicitudes sin preevaluación NO pueden cambiar al proceso a Solicitud con preevaluación, lo que pueden hacer es

cancelarla y darla de alta como una nueva con preevaluación.

2. ¿Si tengo una solicitud en la fase anterior (sin preevaluación), la puedo cambiar a una nueva solicitud con preevaluación en la nueva fase de

registro de solicitudes?

1. No, se tiene que dar seguimiento en el mismos proceso de la fase I que ya conocen.

3. ¿Si aparece el SIC duplicado, el cliente debe realizar el cambio directo en una sucursal?

1. Es correcto, por temas de seguridad tiene que realizarlo directamente el cliente para que sea autenticado en la sucursal, o bien, pasar el

caso como solicitud sin preevaluación.

4. ¿La simulación la puedo omitir en la solicitud con preevaluación?

1. No, con la simulación le puedes ofrecer a tu cliente un resultado previo, con las diferentes opciones para la toma de decisión antes de

avanzar el caso.

5. ¿Puedo generar la solicitud de Crédito Hipotecario después de cargar los documentos o enviado el caso al CEAH?

1. No, el único momento donde puedes descargar y guarda la solicitud de crédito, es antes de realizar la cargar de documentos y enviar al

CEAH, una vez avanzada ya no tendrás acceso a la solicitud.

6. ¿Si hay varios participantes (Coacreditado y/u Obligado Solidario) debo complementar la información de datos Básicos de todos?

1. Si, es muy importante tener el registro desde la captura para que el sistema realice la evaluación con toda la información completa.

Preguntas Frecuentes

7. ¿Si el cliente no tiene definido el inmueble o aún no cuenta con la documentación se puede evaluar con el inmueble del domicilio y despúes

mortificarlo?

1. Si, se puede evaluar, solo hay que considerar que esta información es para un pre decreto, al modificar la información puede cambiar el

decreto final.

8. ¿En la sección de los beneficiarios es forzoso capturarlos para avanzar?

1. Por el momento si, aún se revisa con el área de riesgos para poder omitir este paso.

9. ¿Cómo se debe llevar el resguardo de los formatos de consulta de buró?

1. Se debe realizar como hasta ahora, por medio del ejecutivo CAP al que se le asigna el seguimiento del caso.

10. ¿Que sucede después de obtener el resultado de la pre evaluación?

1. Enviar el caso por el flujo CEAH para su evaluación completa si el caso sale pre aprobado.

11. ¿Que sucede si no termino la captura del cliente para la pre evaluación?

1. Cada que se avanza una sección del flujo se guarda la información agregada y se puede continuar la captura desde el botón Continua

Solicitud.

12. ¿Cómo se puede dar seguimiento de la etapa en la que se encuentra la solicitud?

1. En cada avance de la solicitud llegara en automático un correo con el avance de la etapa y/o el complemento solicitado en su caso.

Banorte El Banco Fuerte de México

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