PLAN DE NEGOCIOS

Lic. Walter Ayala Leaño

NOMBRE DEL PLAN

PANADERIA EL HORNO CALIENTE

AUTOR: JOSE FLORES PEÑA

TEL 4223141

Mail: elhornocaliente@hotmail.com

PLAN DE NEGOCIO

1- Proyecto y Objetivos

A.- La Idea. (Cual es la idea de

negocios).

La panadería El Horno Caliente, se

proyecta como una industria panificadora

para cubrir las necesidades de pan de

batalla y otros productos derivados de la

harina de trigo para la zona de la

Universidad Católica.

B.- ¿Por qué? (Como surgió la

idea, porque crees en la idea).

El pan de batalla y los productos

derivados de la harina, debido a la crisis

económica, al alza general de precios,

seguirá siendo un producto con una

demanda creciente.

c. El Promotor o los Promotores. (Los que tuvieron la idea y la llevaran a cabo).

Los dos promotores son:

El señor José Flores Peña, Contador General

ex contador de la Industria Panificadora

Estrella, con 15 años de experiencia especifica

en el sector panificador.

La señorita Maria Flores Miranda, egresada de

la carrera de Ingeniería de Alimentos de

Univalle.

d. Misión. (¿Que quieres que

sea tu empresa ahora?, tu reto

alcanzable).

Nuestra misión es proveer pan de batalla,

pan especial de alta calidad y salteñas. Y

ser la mejor panederia-salteñeria de

Tupuraya.

e. Objetivos.

Ser la panadería líder de la zona de la

Muyurina y alrededores

Elaborar cada día 3 qq de harina durante

el primer año

Elaborar cada día 6 qq de harina durante

el segundo año.

Para pan de batalla y especial

PLAN DE NEGOCIO

2- Producto y Mercado

A.- Producto: Visión general. (Clara

descripción de los productos y servicios en

los que se basa el negocio).

El pan de batalla es el alimento de

primera necesidad en la canasta familiar

del cochabambino en general y del vecino

de Tupuraya en particular, básicamente

para la hora del desayuno.

El pan especial por los estudios

realizados en la zona, tiene consumo

importante por las tardes.

A.- Producto: Visión general. (Clara

descripción de los productos y servicios en

los que se basa el negocio).

Las salteñas tienen una alta demanda

durante la mañana, básicamente en el

ámbito secundario y universitario.

B.- El cliente. (El cliente

primordial de tu negocio).

Los potenciales clientes son:

Los hogares de la zona.

Los estudiantes y universitarios de la

zona

Las amas de casa

C.- El Mercado Potencial.

(Los clientes primordiales).

Las familias de la zona de Tupuraya

y el Mirador

Los consumidores de los

alrededores que pasan por la Av.

América

Los estudiantes de la U Católica,

Infocal y Colegios de la zona

Las tientas barriales de la zona y

alrededores.

PLAN DE NEGOCIO

3- Competitividad

A.- Competencia. (Describir la

competencia en relación al

mercado).

Panadería Zelada

Panadería Pionono

Panadería del IC Norte

Dos Panaderías Artesanales de la zona

Salteñería Tiki

Salteñas Tucumanas

b. Principales

competidores.

Panadería Pionono

Panadería Artesanal de la Zona

Salteñería Tiki

C.- Análisis comparativo. (Compara los

principales competidores, reflejando sus puntos

débiles y fuertes).

COMPETIDORES DEBILIDADES FORTALEZAS

Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala 7 años en la zona Reposteria de Calidad

Panaderia Artesanal Tecnología antigua, producción limitada Abastece al 40% de las tiendas

Salteñeria Tiki Ubicación alejada Salteñas económicas para universitarios

D.-Competitividad. (Cuadro comparativo

sobre los puntos más débiles de tu

competencia en relación a tu negocio).

EMPRESA LA COMPETENCIA NOSOTROS

Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala Alta importancia a la producción de pan de batalla

Capta clientes que v an al norte Captamos clientes que v al al norte y v ienen del oeste

No tiene mov iles de distribución Contamos con camioneta para distribucion

Panaderia Artesanal Tecnologia antigua, produccion limitada Tecnologia de punta

Camioneta antigua para de distribución Camioneta a gas nuev a para de distribución

Venta mov il en bicicarros

Salteñeria Tiki A una cuadra de la concurrencia de clientes Al f rente de la univ ersidad y colegios

Las salteñas las mandan para hornear de su central Producimos y horneamos en el mismo lugar

Venta en puest os f ijos Venta mov il en bicicarros

PLAN DE NEGOCIO

4- Plan de Marketing

A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,

Oportunidades, Debilidades y

Amenazas).

FORTALEZAS DEBILIDADES

Personal con experiencia Empresa nuev a

Tecnología de Punta Fidelidad a la tienda de barrio

Orientados al Serv icio al cliente

Buen sistema de distribución

OPORTUNIDADES AMENAZAS

Crecimiento de la demanda Aparición de nuev os competidores

Falta de competencia de calidad La competencia puede bajar los precios

Requerimiento del mercado de nuev as de las salteñas

alternativ as con los sabores de las salteñas

B. Política de Producto, Política de

Servicio y Atención al cliente. (Como

vas a presentar tu producto ó servicio y

como piensa atender a los clientes).

El pan de batalla y los panes especiales estarán en

mostradores de aluminio y vidrio.

Se hará entrega del pan de batalla y especial a las tiendas

de barrio a primera hora de la mañana y a las cuatro de la

tarde.

Las salteñas se venderan en el área de salteñería de la empresa,

ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran

cuatro puestos moviles de venta de salteñas para ubicarlos

estratégicamente a la salida de los colegios

C.-Política de Precios, promociones y

descuentos. (Como piensa vender los

productos y que tipos de ofertas piensa

realizar).

El precio del pan de batalla sera de 0,40

centavos. El especial de 0.75 cts y otros

con harinas especiales Bs 1,00. El pan de

molde de harina blanca en Bs 7,00 el

Integral Bs 8,00.

A las panaderias fuera del vendaje por

cada 15 Bs de compra se les bonificara

con dos panes.

D.-Publicidad. (Que tipo de medios piensa utilizar para vender su producto ó servicio).

Volantes

Pasacalles

Radio

E.- Plan de Acciones de Marketing. (Explica en un cuadro

como piensas realizar la publicidad y

promoción de tu producto ó servicio).

PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS

PUBLICIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

VOLANTES

Costo 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800

PASACALLES

Costo 300 300 100 100 100 100 100 100 1200

RADIO

Costo 700 700 700 700 700 3500

TOTAL COSTO 1150 1150 150 150 950 250 250 850 150 250 950 250 6500

PLAN DE NEGOCIO

5- Plan de Ventas

A.-Estrategia de Ventas. (Describe como piensas vender tu producto, directamente ó mediante un intermediario ó repartidor).

Ventas en el local de la Panadería-

Salteñería.

Ventas en camión repartidor a las

panaderías.

Ventas en carritos con comisionistas

B.- La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas). (Incluye aquí si tienes, las personas que dirigirán las ventas).

Jefe de Ventas

Vendedoras

Chofer vendedor

Comisionistas de carritos

C. Condiciones de Venta. (Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto).

Por la naturaleza del producto,

las ventas son al contado.

D.-Plan de Ventas Anual.

Explica cuanto piensas vender

en un año).

PANADERIA EL HORNO CALIENTE

PLAN DE VENTAS PRIMER AÑO

CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL %

PAN DE BATALLA 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 249600 29.22

PAN ESPECIAL 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 292500 34.25

SALTEÑAS 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 36.53

TOTAL 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 854100 100.00

PLAN DE NEGOCIO

6 - Recursos Humanos

A.- Organigrama. (Explica mediante un organigrama como piensas manejar a tu personal).

B.- Planilla de sueldos. (Explica

cómo y cuánto piensas pagar a

tu personal).PLANILLA

MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE

CARGO CANTIDAD BASICO H BASICO 10% 3.71% 16.66% TOTAL

ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911

VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129

CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304

JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 200 74 333 2607

PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911

TOTAL 11400 1140 423 1899 14862

PLAN DE NEGOCIO

7- Aspectos legales y societarios

A.- La empresa. (Definir el tipo de la empresa: unipersonal sociedad o tipo de sociedad).

Sociedad de Responsabilidad Limitada

50% José Flores Peña, 50% Maria Flores

Miranda.Capital Social BS. 100.000

B.- Licencias y derechos (opcional). (Si la actividad de la empresa requiere licencias o derechos de marca).

Licencia de funcionamiento de la HAM

Registro en Fundempresa

C.- Obligaciones legales (opcional). (Breve explicación de las obligaciones legales en general que tendrá la empresa).

OPCIONAL

D.- Permisos y limitaciones (opcional). (Incluye los permisos que deberás obtener para el funcionamiento de tu negocio).

CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA

MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS

PANADEROS Y VENDEDORAS

PLAN DE NEGOCIO

8- Plan de Inversiones y

Financiamiento

a. Plan de Inversiones en maquinaria,

equipo,vehiculos.

REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOSEN BOLIVIANOS

CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE

1 HORNO PROGAS 35,000 8 12.50%

1 DIVISORA PROGAS 7,700 8 12.50%

1 AMASADORA MET VISA 49,000 8 12.50%

30 BANDEJAS PRO GAS 8,820 8 12.50%

1 MESA PROGAS 2,000 8 12.50%

PARCIAL MAQUI 102,520

1 CAMIONETA NISSAN 28,000 5 20%

PARCIAL VEH. 28,000

130,520 TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS

a. Plan de Inversiones en muebles y

equipo de computación

REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION

CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE

1 ESCRITORIO NAHI 1,000 10 10.00%

3 SILLAS CONFORT 750 10 10.00%

2 MOSTRADOR FEMCO 3,000 10 10.00%

1 CASILLERO IRBA 700 10 10.00%

PARCIAL MUEBLES 5,450

1 COMPUTADORA COMPAC 3,500 4 25.00%

1 IMPRESORA HP 530 4 25.00%

PARCIAL COMP 4,030

9,480 TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS

B. Programa anual de producción.

PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCIONPropuesta de volœmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto

CONCEPTO A„O 1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5

Capacidad Utilizada 50% 100% 100% 100% 100%

HARINA PARA PAN DE BATALLA 624 1248 1248 1248 1248

HARINA PARA PAN ESPECIAL 312 624 624 624 624

SALTE„AS 124800 249600 499200 998400 1996800

(*) QQ A„O

UNIDADES DE SALTENAS

C. Inversiones

INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.

CANTIDAD CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTALINVERSIONES FIJAS

Terrenos

Galpones

Oficinas

1 Veh’culos 28,000 28,000

1 Maquinarias 102,520 102,520

1 Equipos de Computaci—n 4,030 4,030

1 Muebles 5,450 5,450

Herramientas -

Semovientes -

TOTAL INVERSIONES FIJAS 140,000 INVERSIONES DIFERIDAS

Capacitaci—n del Personal

Gastos de Organizaci—n

Derechos y Patentes

Software

Propaganda

An‡lisis de aguas, bromatol—gicos

TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0CAPITAL DE TRABAJO

Stocks y Efectivo

1 Contable, periodo de desfase, maximo d�ficit acumulado 10,000 10,000

Capital de Operaciones

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000

TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150,000

ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES BS %

INVERSIONES FIJAS 140,000 93.33

INVERSIONES DIFERIDAS

CAPITAL DE TRABAJO 10,000 6.67

TOTAL INVERSIONES 150,000 100.00

D. Financiamiento

FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.

CONCEPTO FUENTE 1 FUENTE 2 TOTALA.PROPIO CREDITO BANCO

INVERSIONES FIJAS -

Terrenos -

Galpones -

Oficinas -

Veh’culos 28,000 28,000

Maquinarias 52,520 50,000 102,520

Equipos de Computaci—n 4,030 4,030

Muebles 5,450 5,450

Herramientas -

Semovientes -

TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000

INVERSIONES DIFERIDAS -

Capacitaci—n del Personal -

Gastos de Organizaci—n -

Derechos y Patentes -

Software -

Propaganda -

An‡lisis de aguas, bromatol—gicos -

TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS -

CAPITAL DE TRABAJO -

Stocks y Efectivo 10,000 10,000

Capital de Operaciones -

-

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000 - 10,000

TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000

TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000

ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs. %

APORTE PROPIO 100,000 66.67

APORTE BANCO 50,000 33.33

OTRAS FUENTES

TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 150,000 100.00

E. Ingresos

INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.Corresponde a los volœmenes de producci—n propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa

CONCEPTO A„O 1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5

PAN DE BATALLA 249,600 499,200 499,200 499,200 499,200

PAN ESPECIAL 292,500 585,000 585,000 585,000 585,000

SALTE„AS 312,000 624,000 624,000 624,000 624,000

TOTAL ANUAL 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200

F. Costos

COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS

COSTOS A„O1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5

COSTOS DE FABRICACION

Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915

Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525

Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023

Costo de Repuestos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278

Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052

Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665

Comunicaci—n

Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757

TOTAL COSTOS DE FABRICACION 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214 COSTOS DE ADMINISTRACION

Gastos Generales de Administraci—n

Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715

Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500

Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895

Energia

Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200

Comunicaci—n 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400

Otros

TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710 COSTOS DE COMERCIALIZACION

Sueldos y salarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877

Publicidad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901

Transporte

Comunicaci—n Celular 600 600 600 600 600

Combustibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521

Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757

TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656

GRAN TOTAL COSTOS 730,386 828,338 904,376 987,876 1,079,581

G. Costos Financieros, Plan de

Amortizacion de la deuda

TABLA DE AMORTIZACION DEUDAMONEDA BS

CAPITAL 50,000

PLAZO 5 A„OS AMORTIZACION: TRIMESTRAL

CUOTAS 20

INTERES 12%

PERIODO SALDO AMORTIZACIONINTERES FOR INT+FORM POR A„O

0 50,000

1 47,500 2,500 1,500 10 1,510

2 45,000 2,500 1,425 10 1,435

3 42,500 2,500 1,350 10 1,360

4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590

5 37,500 2,500 1,200 10 1,210

6 35,000 2,500 1,125 10 1,135

7 32,500 2,500 1,050 10 1,060

8 30,000 2,500 975 10 985 4,390

9 27,500 2,500 900 10 910

10 25,000 2,500 825 10 835

11 22,500 2,500 750 10 760

12 20,000 2,500 675 10 685 3,190

13 17,500 2,500 600 10 610

14 15,000 2,500 525 10 535

15 12,500 2,500 450 10 460

16 10,000 2,500 375 10 385 1,990

17 7,500 2,500 300 10 310

18 5,000 2,500 225 10 235

19 2,500 2,500 150 10 160

20 - 2,500 75 10 85 790

50,000 15,750 200 15,950 15,950

31.50

H. Depreciación

DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOSEN BOLIVIANOS

CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO A„O

Terrenos -

Construcciones 40 2.50

Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445

Herramientas 4 25.00 - -

Veh’culos 28,000 5 20.00 5,600 -

Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725

Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008

TOTAL 140,000 19,968

I. Resultados

ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS

CONCEPTO A„O 1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5

INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200

IVA NETO

TOTAL INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200 COSTOS

Fabricaci—n 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214

Administraci—n 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710

Comercializaci—n 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656

Financieros (intereses) 5,590 4,390 3,190 1,990 790

Depreciaciones y Castigos 19,968 19,968 19,968 19,968 18,960

Castigo Inv. Diferida

IT

TOTAL COSTOS 755,944 852,695 927,534 1,009,834 1,099,331 UTILIDAD IMPONIBLE 98,156 855,505 780,666 698,366 608,869

IUE 24,539 213,876 195,167 174,592 152,217

UTILIDAD NETA 73,617 641,629 585,500 523,775 456,652

PLAN DE NEGOCIO

9- Ingeniería del Proyecto

a.- Inversión en estructuras. (Explique cuánto piensa invertir en edificaciones y cuánto planea invertir en un futuro para la ampliación de su negocio).

Se hará una inversión de BS 5.000 para la

adecuación del local para la panadería- salteñeria.

B.- Mantenimiento y depreciación. (Explica cómo piensas realizar el mantenimiento de la maquinaria que iras a utilizar y cómo iras a administrar las depreciaciones de los bienes).

Se realizara la depreciación de acuerdo a las

normas del codigo de comercio.

El mantenimiento debe realizarse todas las

semanas

d. Distribución. (Cómo dispondrás de las herramientas de trabajo y los flujos de producción).

LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO

ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR

DEL LOCAL.

EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA

PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL

PRODUCTO.

e. Localización de la empresa. (Ubicación geográfica que tendrá la empresa, cuales son los puntos cercanos de comercialización).

Av America esq Gral Galindo

PLANO DE UBICACION

PLAN DE NEGOCIO

10- Conclusiones

A.- Oportunidad. (Resume cuales son las oportunidades de tu negocio).

Crecimiento de la demanda

Falta de competencia de calidad

Requerimiento del mercado de nuevas

alternativas con los sabores de las

salteñas.

B. Riesgo. (Explica los riesgos de tu negocio).

Aparición de nuevos competidores

La competencia puede bajar los precios

de las salteñas

Falta de materia prima

Conflictos sociales.

B. Riesgo. Cómo piensas contrarrestarlos).

CON:

CALIDAD DEL PRODUCTO

ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS

PROMOCIONES EN EL VENDAJE

PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS

SALTEÑAS PAGAS 4 LLEVAS 5

c. Puntos fuertes. (Elaborar un breve resumen sobre los puntos que hacen fuerte al negocio).

Personal con experiencia

Tecnología de Punta

Orientados al Servicio al cliente

Buen sistema de distribución

Novedoso sistema de venta ambulante.

d. Rentabilidad. (Describe cuales serán las perspectivas de rentabilidad que tiene el negocio).

SE ESPERA TENER UNA

RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%

ANUAL. SOBRE EL CAPITAL

INVERTIDO.

e. Seguridad( Resume porque crees que la inversión de tu negocio serå segura)

Al ser un producto de primera necesidad,

elaborado con las mejores normas de

calidad e higiene harán que los

consumidores prefieran nuestro producto.