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ÍNDICE

Página

1 Base normativa 3

2 Objetivo 3

3 Ámbito de aplicación 3

4 Políticas 3

5 Definiciones 5

6 Descripción de actividades 7

7 Diagrama de flujo 18

8 Relación de documentos que intervienen en el procedimiento

27

Anexos

Anexo 1 Cédula de identificación de riesgos

Anexo 2 Oficio

Anexo 3 Directorio de funcionarios públicos

Anexo 4 Minuta de trabajo

Anexo 5 Protocolo de evaluación

Anexo 6 Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Anexo 7 Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Anexo 8 Versión ejecutiva

Procedimiento para elaborar la evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

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1 Base normativa Reglamento Interior del Instituto Mexicano del Seguro Social, Artículos 70 fracción VIII

y XVIII, publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 18 de septiembre de 2006 y sus reformas.

Reglamento para la Administración e Inversión de los Recursos Financieros del Instituto Mexicano del Seguro Social, publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 13 de octubre de 1999 y sus reformas.

2 Objetivo Identificar los riesgos financieros que se consideraran en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales, para determinar medidas de prevención, control y/o mitigación a través de la Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales, que proporcione a las autoridades de los Órganos Normativos así como al personal estratégico, los elementos necesarios que permita una correcta y oportuna toma de decisiones. 3 Ámbito de aplicación Este procedimiento es de observancia obligatoria para el personal de la División de Riesgos Institucionales, adscrito a la Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales; los representantes propietarios y suplentes designados por cada una de las Direcciones Normativas del Instituto, el Órgano Interno de Control; y, el personal experto multidisciplinario designado para la evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales. 4 Políticas 4.1 La Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales, a través de la División de Riesgos Institucionales, conformará un Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales con representantes de la Dirección de Administración; Dirección de Finanzas; Dirección de Incorporación y Recaudación; Dirección de Innovación y Desarrollo Tecnológico; Dirección Jurídica; Dirección de Prestaciones Económicas y Sociales; Dirección de Prestaciones Médicas; Dirección de Vinculación Institucional y Evaluación de Delegaciones; y, Dirección de Planeación Estratégica Institucional; así como, del Órgano Interno de Control. NOTA: El representante de cada Órgano Normativo no podrá tener un nivel menor a Divisional.

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4.2 La Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales deberá prever que los riesgos a evaluar en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales representen en conjunto para el Instituto Mexicano del Seguro Social un impacto financiero de al menos el siete por ciento de su gasto corriente.

4.3 La Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales, a través de la División de Riesgos Institucionales, podrán proponer riesgos financieros para integrar al Programa de Administración de Riesgos Institucionales, no obstante el Grupo de Trabajo será el encargado de aceptarlos o rechazarlos, para lo cual se podrá utilizar la “Cédula de Identificación de Riesgos”, clave 6310-009-001 (Anexo 1).

4.4 La Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales y la División de Riesgos Institucionales se reservan el derecho de emitir cualquier tipo de comunicado, así como cualquier acuse de recibo y de conocimiento en copia dura o electrónica, dependiendo de las políticas de austeridad y ahorro de recursos del IMSS o de la conveniencia en cuanto a eficacia y eficiencia del proceso de Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales.

4.5 La División de Riesgos Institucionales será la responsable de determinar y aplicar las metodologías de evaluación de cada uno de los riesgos que se integren al Programa de Administración de Riesgos Institucionales, esto con base en la información disponible y en la opinión de los Órganos Normativos responsables de cada riesgo.

4.6 La División de Riesgos Institucionales llevará a cabo las reuniones de trabajo que considere necesarias tanto para la identificación como para la evaluación y establecimiento de las medidas de prevención, control y mitigación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales. Estas reuniones de trabajo se realizarán con el personal designado de cada una de las Direcciones Normativas participantes, para lo cual se elaborará una minuta de trabajo en cada una y se llevará a cabo el seguimiento de los acuerdos establecidos.

4.7 El Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales será el encargado de proponer y sancionar a la Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales los riesgos que se integrarán al Programa de Administración de Riesgos Institucionales.

4.8 Los riesgos se clasificarán de acuerdo al tipo de seguro administrado por el IMSS que podría afectarse con su ocurrencia, así como, en los procesos prioritarios que de ellos se derivan (prestación de servicios médicos, sociales y de guarderías; la afiliación de patrones y trabajadores, el pago de subsidios y pensiones; el cobro de cuotas, recargos y multas; el registro y control de los ingresos y gastos; el control del presupuesto; la realización de inversiones; el desarrollo y mantenimiento de sistemas de información; la adquisición de materiales y bienes para la operación; la atención de asuntos contenciosos; así como la atención y orientación a la población derechohabiente), conforme a lo siguiente: i) Riesgos en los seguros de salud, cuyo impacto financiero se daría en los Seguros de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en especie) y Salud para la Familia; ii) Riesgos en los seguros de pensiones, cuya incidencia sería en los Seguros de Riesgos de Trabajo y de Invalidez y Vida; iii) Riesgos en los seguros no pensionarios, con impacto en los Seguros de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en dinero) y Guarderías y Prestaciones Sociales; y, iv) Otros riesgos, en la que se incluyen aquellos que puedan afectar a más de un seguro.

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Generales 4.9 El lenguaje empleado en el presente documento, en los anexos y formatos, no busca generar ninguna distinción ni marcar diferencias entre hombres y mujeres, por lo que las referencias o alusiones en la redacción hechas hacia un género representan a ambos sexos. 4.10 El incumplimiento de los servidores públicos involucrados en el presente documento será causal de las responsabilidades que resulten conforme a la Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos y demás disposiciones aplicables al respecto. 4.11 La Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales, a través de la División de Riesgos Institucionales tiene la facultad de interpretar el presente documento, así como resolver los casos especiales y no previstos. 4.12 El presente documento actualizará y dejará sin efecto al “Procedimiento para elaborar la evaluación de los riesgos considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6021-003-002, registrado el 25 de Junio de 2013. 5 Definiciones Para efectos del presente procedimiento se entenderá por: 5.1 AFORE: Administradora de Fondos para el Retiro. 5.2 año de emisión: Se refiere al año de emisión del Programa de Administración de Riesgos Institucionales. 5.3 CARI: Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales de la Dirección de Finanzas. 5.4 CONAPO: Consejo Nacional de Población. 5.5 DF: Titular de la Dirección de Finanzas. 5.6 DRI: División de Riesgos Institucionales, dependiente de la Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales. 5.7 EPARI: Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales, en el cual se presentan los resultados de la evaluación y de las proyecciones demográficas y financieras de los principales eventos adversos que pueden afectar la viabilidad financiera del IMSS; así como, en su algunos casos, de las principales medidas de prevención y control que permitan mitigar su impacto.

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5.8 GTRI: Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales, integrado por servidores públicos que representaran los Órganos Normativos: Dirección de Administración; Dirección de Finanzas; Dirección de Incorporación y Recaudación; Dirección de Innovación y Desarrollo Tecnológico; Dirección Jurídica; Dirección de Prestaciones Económicas y Sociales; Dirección de Prestaciones Médicas; Dirección de Vinculación Institucional y Evaluación de Delegaciones; y, Dirección de Planeación Estratégica Institucional; así como, del Órgano Interno de Control. 5.9 IMSS o instituto: Instituto Mexicano del Seguro Social. 5.10 INEGI: Instituto Nacional de Estadística y Geografía. 5.11 ISSSTE: Instituto de Seguridad y Servicios de los Trabajadores del Estado. 5.12 Órganos Normativos: Dirección de Finanzas; Dirección de Administración; Dirección de Incorporación y Recaudación; Dirección de Innovación y Desarrollo Tecnológico; Dirección Jurídica; Dirección de Prestaciones Económicas y Sociales; Dirección de Prestaciones Médicas; Dirección de Vinculación Institucional y Evaluación de Delegaciones; Dirección de Planeación Estratégica Institucional; así como del Órgano Interno de Control. 5.13 OMS: Organización Mundial de la Salud. 5.14 PARI: Programa de Administración de Riesgos Institucionales, en el cual se identifica, evalúa y de ser posible determina medidas de prevención, control y/o mitigación de los riesgos financieros, los cuales en caso de materializarse, podrían tener un impacto considerable en la situación financiera de los Seguros que administra el Instituto; así como en los procesos prioritarios que de ellos se derivan. 5.15 seguros de pensiones: Seguro de Riesgos de Trabajo y Seguro de Invalidez y Vida. 5.16 seguros de salud: Seguro de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en especie) y Seguro de Salud para la Familia. 5.17 seguros no pensionarios: Seguro de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en dinero) y Seguro de Guarderías y Prestaciones Sociales. 5.18 versión ejecutiva: Resumen ejecutivo de la Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales.

6. Descripción de actividades del Procedimiento para elaborar la evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Responsable Actividad Documentos involucrados

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Etapa I Integración del GTRI y elaboración del PARI

Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales

1. Solicita mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2) dirigido a los titulares de los Órganos Normativos la designación o ratificación del funcionario público que lo representará en el GTRI.

6310-010-024 Anexo 2

2. Recibe “Oficio” en el que se designa o ratifica a los funcionarios públicos que representarán a los diferentes Órganos Normativos en el GTRI y los deriva a la DRI.

Oficio

División de Riesgos Institucionales

3. Recibe “Oficio” con nombramientos, actualiza el “Directorio de funcionarios públicos”, clave 6310-017-001 (anexo 3) que integrarán el GTRI durante el año de emisión y archiva.

Oficio 6310-017-001 Anexo 3

Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales y/o División de Riesgos Institucionales

4. Convoca a reunión de trabajo al GTRI, mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2) dirigido a los titulares de los Órganos Normativos.

6310-010-024 Anexo 2

5. Lleva a cabo reunión de trabajo en la cual se exponen todos los aspectos relacionados con el PARI del año de emisión y genera “Minuta de trabajo”, clave 6310-022-002 (anexo 4).

6310-022-002 Anexo 4

6. Solicita a los miembros del GTRI mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2), la identificación de los riesgos financieros que serán considerados en el PARI, para lo cual se deberá requisitar la “Cédula de identificación de riesgos”, clave 6310-009-001 (anexo 1), a fin de obtener las propuestas de riesgos de cada Órgano Normativo.

6310-010-024 Anexo 2 6310-009-001 Anexo 1


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7. Recibe de cada representante del GTRI, la “Cédula de identificación de riesgos”, clave 6310-009-001 (anexo 1), en la que se encuentra la(s) propuesta(s) de riesgo(s) a considerar en el PARI de cada Órgano Normativo.

6310-009-001 Anexo 1

8. Analiza la viabilidad de cada uno de los riesgos financieros, así como su evaluación, identificados por los Órganos Normativos.

No es viable realizar la evaluación de la propuesta de riesgo

9. Convoca mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2) a reunión de trabajo al representante del GTRI, junto con el grupo de expertos que designe y que están relacionados con el riesgo analizado, a fin de exponer los elementos técnicos de la decisión de no evaluar el riesgo.

6310-010-024 Anexo 2

División de Riesgos Institucionales/ Representante del Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales/ Grupo de expertos designados

10. Analiza la metodología de evaluación del riesgo, su ámbito de aplicación, la disponibilidad de la información, así como los resultados esperados y determinan si es conveniente replantear el riesgo, a fin de que sea posible su evaluación, se descarte y/o se deje pendiente para futuras evaluaciones.

Se acuerda no incluir el riesgo


11. Genera “Minuta de trabajo”, clave 6310-022-002 (anexo 4) sobre los acuerdos establecidos, recaba firmas y archiva. Continúa en la actividad 14

6310-022-002 Anexo 4

Se acuerda incluir el riesgo con adecuaciones


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12. Replantea la denominación y la perspectiva del análisis que se llevará a cabo del riesgo financiero identificado, para su integración al PARI. Continúa en la actividad 13

Es viable realizar la evaluación de la propuesta de riesgo

13. Elabora el “Protocolo de evaluación”, clave 6310-009-001 (anexo 5) de cada riesgo que será considerado en el documento del “Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-001 (anexo 6) para elaborar de manera formal.

6310-009-001 Anexo 5

14. Solicita mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2) y “Correo electrónico”, a la DF, a la CARI y al grupo de expertos designado por el representante del Órgano Normativo que propone el riesgo financiero, la revisión del ”Protocolo de evaluación”, clave 6310-009-001 (anexo 5). NOTA: El tiempo de envío, recepción y revisión del documento se encuentra en función de los comentarios, observaciones y adecuaciones que sugiera la DF, CARI y el Grupo de Expertos; y, no puede exceder de tres semanas.

6310-010-024 Anexo 2 Correo electrónico 6310-009-001 Anexo 5

Se requieren modificaciones al planteamiento del riesgo financiero

identificado Continúa en la actividad 12

No se requieren modificaciones al planteamiento del riesgo financiero

identificado


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Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales y/o División de Riesgos Institucionales

15. Convoca a reunión de trabajo al GTRI, mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2) dirigido a sus titulares, a fin de presentar formalmente el “Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-001 (anexo 6) del año de emisión; así como todos los aspectos necesarios para su evaluación.

6310-010-024 Anexo 2 6310-019-001 Anexo 6

16. Expone clara y concisamente cada uno de los riesgos que integran el “Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-001 (anexo 6) del año de emisión. Asimismo, define y da a conocer la calendarización de las actividades necesarias para cumplir con el proceso de evaluación y genera “Minuta de trabajo”, clave 6310-022-002 (anexo 4).

6310-019-001 Anexo 6 6310-022-002 Anexo 4

Etapa II Elaboración de la “Evaluación de los

riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos

Institucionales”


17. Instruye a la DRI para que inicie el proceso de evaluación de los riesgos contenidos en el “Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-001 (anexo 6).

6310-019-001 Anexo 6


18. Modela cada uno de los riesgos, a través de tópicos actuariales, económicos, matemáticos, demográficos, estadísticos, etc. y determina la información necesaria, tanto institucional como externa.


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19. Investiga en “Medios impresos y electrónicos” del Instituto y de otras instituciones públicas (OMS, CONAPO, INEGI, ISSSTE, etc.) y privadas (hospitales privados, compañías aseguradoras, AFORE, artículos publicados, etc.) la información complementaria para aplicar a los modelos de evaluación de cada uno de los riesgos establecidos.

Medios impresos y electrónicos

20. Convoca a reunión de trabajo mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2), al grupo de expertos que cada uno de los representantes del GTRI haya designado para evaluar la modelación del riesgo.

6310-010-024 Anexo 2

21. Sostiene reunión de trabajo con el grupo de expertos designados por los representantes del GTRI, en la cual explica la modelación, su alcance, el horizonte de proyección, los parámetros considerados y los hallazgos encontrados, devela las dudas existentes sobre el tema, esboza la información que se considera necesaria y plantea cuestionamientos que permitan fortalecer los modelos de cálculo.

División de Riesgos Institucionales/ Grupo de expertos designados por los representantes del Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales

22. Determinan escenarios de evaluación del riesgo, basados en la evolución futura de los eventos adversos, así como posibles desviaciones y medidas de control.


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23. Integra la retroalimentación y las opiniones del grupo de expertos designados por los representantes del GTRI y con base en la ciencia actuarial ajusta o fortalece los modelos de cálculo planteados inicialmente en los “Protocolo de evaluación”, clave 6310-009-001 (anexo 5).

6310-009-001 Anexo 5

24. Procede a la evaluación del riesgo, considerando el modelo final, la opinión de expertos, los escenarios planteados, la información disponible y todos los elementos profesionales y tecnológicos con los que se cuente.

25. Elabora el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7), en el cual se deberán de integrar y clasificar todos los riesgos financieros considerados.

6310-019-002 Anexo 7

26. Envía vía “Correo electrónico” a la CARI el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) para su revisión y su aprobación.

Correo electrónico 6310-019-002 Anexo 7


27. Recibe de la División de Riesgos Institucionales el “Correo electrónico” con el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) para su análisis.


28. Expone a la DRI los modelos técnico, procesales o de resultados derivados de su análisis.


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29. Analiza las modificaciones y cuestionamientos técnicos, procesales o de resultados derivados de la revisión de la CARI.

30. Explica en forma verbal a la CARI los resultados y recibe la retroalimentación correspondiente, con la cual ajusta la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) y recibe su visto bueno por parte de la CARI.

6310-019-002 Anexo 7


31. Envía por “Correo electrónico” a los representantes del GTRI el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) para su revisión y análisis en su ámbito de competencia. NOTA: El tiempo revisión y análisis del documento se encuentra en función de los comentarios, observaciones y adecuaciones que sugiera GTRI. El tiempo de revisión no puede exceder de tres semanas.


Representantes del Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales

32. Recibe y analiza el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) y envía por “Correo electrónico” sus observaciones y comentarios a la CARI.

6310-019-002 Anexo 7 Correo electrónico


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33. Recibe “Correo electrónico”, con el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) con las observaciones y comentarios del GTRI.


Se requieren modificaciones técnicas

34. Remite “Correo electrónico”, con el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) e instruye a la DRI para que se atiendan las observaciones realizadas por el GTRI.



35. Convoca a reunión de trabajo mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2), al grupo de expertos designados por los representantes del GTRI que participaron en la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7).

6310-010-024 Anexo 2 6310-019-002 Anexo 7

División de Riesgos Institucionales/ Grupo de expertos designados

36. Acuerdan las modificaciones a realizar y las plasman en la “Minuta de trabajo”, clave 6310-022-002 (anexo 4).

6310-022-002 Anexo 4


37. Atiende las observaciones y realiza ajustes al documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) en función de los acuerdos establecidos en la “Minuta de trabajo”, clave 6310-022-002 (anexo 4). Continúa con la actividad 38.

6310-019-002 Anexo 7 6310-022-002 Anexo 4


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No se requieren modificaciones técnicas


38. Envía vía “Correo electrónico” a la DF el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) para su revisión y su aprobación.


39. Recibe de la DF el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) y revisa si tiene modificaciones.

6310-019-002 Anexo 7

Se requieren modificaciones

40. Analiza las modificaciones derivados de la revisión de la DF y las envía a la DRI la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) para que realice las modificaciones solicitadas. Continúa con la actividad 42.

6310-019-002 Anexo 7

No se requieren modificaciones

41. Instruye a la DRI la elaboración de versión ejecutiva para su difusión.

Continúa con la actividad 42.


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Etapa III Difusión de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa

de Administración de Riesgos Institucionales”


42. Elabora la “Versión ejecutiva”, clave 6310-014-003 (anexo 8); en la cual se resume de manera clara y concisa los resultados más relevantes de cada una de las evaluaciones de los riesgos contenidos en el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7).

6310-014-003 Anexo 8 6310-019-002 Anexo 7

43. Entrega a la CARI, en “Medio electrónico y/o digital”, la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) y la “Versión ejecutiva”, clave 6310-014-003 (anexo 8).

Medio electrónico y/o digital 6310-019-002 Anexo 7 6310-014-003 Anexo 8


44. Envía mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (anexo 2) a la DF la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) y la “Versión ejecutiva”, clave 6310-014-003 (anexo 8), a fin de recibir la aprobación del H. Consejo Técnico NOTA: La solicitud de la aprobación del H. Consejo Técnico se realiza al término de la Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales, mismo que contara con la aprobación y visto bueno correspondiente del Grupo de expertos designados por los representantes del GTRI, la CARI y la DF.

6310-010-024 Anexo 2 6310-019-002 Anexo 7 6310-014-003 Anexo 8


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Etapa IV Aprobación del documento por el H.

Consejo Técnico

Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales y/o División de Riegos Institucionales

45. Envía mediante “Oficio”, clave 6310-010-024 (Anexo 2) dirigido a los representantes del GTRI, el documento de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) y la “Versión ejecutiva”, clave 6310-014-003 (anexo 8) a fin de realizar la gestión correspondiente ante el H. Consejo Técnico.

6310-010-024 Anexo 2 6310-019-002 Anexo 7 6310-014-003 Anexo 8

46. Convoca por “Correo electrónico” a reunión de trabajo al GTRI, a fin de presentar los resultados finales de la “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales”, clave 6310-019-002 (anexo 7) en donde se expone de manera clara y concisa los resultados más relevantes, sensibilizando la importancia de continuar con este proyecto para el siguiente ejercicio. NOTA: El tiempo de presentación de los resultados de la evaluación están en función de la aprobación del documento por parte del H. Consejo Técnico y de la Asamblea General del IMSS, en su caso.


Fin del Procedimiento

7. Diagrama de flujo del Procedimiento para elaborar la evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

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6310-010-024 Anexo 2

6310-009-001 Anexo 1

6310-009-001 Anexo 1

6310-010-024 Anexo 2

6310-022-002 Anexo 4

6310-010-024 Anexo 2

6310-017-001 Anexo 3

Oficio

Oficio

6310-010-024 Anexo 2

INICIO

Etapa IIntegración del GTRI

y elaboración del PARI

Solicita a los titulares de los Órganos Normativos la designación o

ratificación del funcionario público que lo representará en el GTRI

1

CARI

Recibe, en el que se designa o ratifica a los funcionarios públicos que representarán a los diferentes

Órganos Normativos en el GTRI y los deriva a la DRI

2

DRI

Recibe nombramientos, actualiza el GTRI durante el año de emisión y

archiva

3

CARI y/o DRI

a

a

Convoca a reunión de trabajo al GTRI, dirigido a los titulares de los Órganos

Normativos

4

Lleva a cabo reunión de trabajo en la cual se exponen todos los aspectos relacionados con el PARI del año de

emisión y genera

5

Solicita a los miembros del GTRI la identificación de los riesgos

financieros que serán considerados en el PARI, y requisitar, a fin de obtener las propuestas de riesgos de cada

Órgano Normativo

6

DRI

Recibe de cada representante del GTRI, en la que se encuentra la(s)

propuesta(s) de riesgo(s) a considerar en el PARI de cada Órgano Normativo

7

A

Analiza la viabilidad de cada uno de los riesgos financieros, así como su

evaluación, identificados por los Órganos Normativos

8

Es viable realizar la evaluación de la propuesta

de riesgo

NO

Convoca a reunión de trabajo al representante del GTRI, junto con el grupo de expertos que designe y que

están relacionados con el riesgo analizado, a fin de exponer los

elementos técnicos de la decisión de no evaluar el riesgo

9

SI

13

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6310-009-001 Anexo 5

6310-010-024 Anexo 2

6310-009-001 Anexo 5

6310-022-002 Anexo 4

A

Analiza la metodología de evaluación del riesgo, su ámbito de aplicación, la disponibilidad de la información, así

como los resultados esperados

10

DRI / REPRESENTANTE DEL GRUPO DE TRABAJO DE RIESGOS

INSTITUCIONALES / GRUPO DE EXPERTOS DESIGNADOS

Se acuerda incluir el riesgo

NO

Genera, sobre los acuerdos establecidos, recaba firmas y archiva.

11

SI

Replantea la denominación y la perspectiva del análisis que se llevará

a cabo del riesgo financiero identificado, para su integración al

PARI.

12

Elabora de cada riesgo que será considerado en el documento del "Programa de Administración de

Riesgos Institucionales", clave 6310-019-001 (anexo 6).

13

8

Solicita a la DF, a la CARI y al grupo de expertos designado por el

representante del Órgano Normativo que propone el riesgo financiero, la

revisión.NOTA

14

B

14

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-022-002 Anexo 4

6310-019-001 Anexo 6

B

Convoca a reunión de trabajo al GTRI, dirigido a sus titulares, a fin de

presentar formalmente del año de emisión; así como todos los aspectos

necesarios para su evaluación.

15

Requieren modificaciones al planteamiento del riesgo

financiero identificadoSI

12NO

CARI y/o DRI

Expone clara y concisamente cada uno de los riesgos que integran, del

año de emisión. Define y da a conocer la calendarización de las actividades

necesarias para cumplir con el proceso de evaluación y genera.

16

C

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-009-001 Anexo 5

6310-010-024 Anexo 2

Medios electronicos

Medios impresos

6310-019-001 Anexo 6

Etapa IIElaboración de la "Evaluación de

los riesgos financieros considerados en el Programa de

Administración de Riesgos Institucionales"

Instruye a la DRI para que inicie el proceso de evaluación de los riesgos

contenidos.

17

CARI

C

DRI

Modela cada uno de los riesgos, a través de tópicos actuariales,

económicos, matemáticos, demográficos, estadísticos, etc. y

determina la información necesaria, tanto institucional como externa.

18

Investiga la información complementaria para aplicar a los

modelos de evaluación de cada uno de los riesgos establecidos.

19

Convoca a reunión de trabajo mediante al grupo de expertos que cada uno de los representantes del

GTRI haya designado para evaluar la modelación del riesgo.

20

b

b

Sostiene reunión de trabajo con el grupo de expertos designados por los

representantes del GTRI, plantea cuestionamientos que permitan

fortalecer los modelos de cálculo.

21

DRI / GRUPO DE EXPERTOS DESIGNADOS POR LOS

REPRESENTANTES DEL GRUPO DE TRABAJO DE RIESGOS

INTITUCIONALES

Determinan escenarios de evaluación del riesgo, basados en la evolución futura de los eventos adversos, así

como posibles desviaciones y medidas de control.

22

DRI

Integra la retroalimentación y las opiniones del grupo de expertos

designados por los representantes del GTRI y ajusta o fortalece los modelos

de cálculo planteados inicialmente

23

Procede a la evaluación del riesgo, considerando el modelo final, la

opinión de expertos, los escenarios planteados, la información disponible y todos los elementos profesionales y tecnológicos con los que se cuente.

24

D

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

D

Elabora el documento en el cual se deberán de integrar y clasificar todos los riesgos financieros considerados

25

Envía a la CARI el documento para su revisión y su aprobación.

26

Recibe de la División de Riesgos Institucionales el documento para su

análisis.

27

CARI

Expone a la DRI los modelos técnico, procesales o de resultados derivados

de su análisis.

28

DRI

c

c

Analiza las modificaciones y cuestionamientos técnicos, procesales

o de resultados derivados de la revisión de la CARI.

29

Explica en forma verbal a la CARI los resultados y recibe la

retroalimentación correspondiente, con la cual ajusta y recibe su visto

bueno por parte de la CARI.

30

CARI

Envía a los representantes del GTRI el documento para su revisión y

análisis en su ámbito de competencia.

NOTA

31

Recibe y analiza el documento, envía sus observaciones y comentarios a la

CARI.

32

REPRESENTANTES DEL GRUPO DE TRABAJO DE RIESGOS

INSTITUCIONALES

E

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

6310-010-024 Anexo 2

6310-019-002 Anexo 7

6310-019-002 Anexo 7

E

Recibe las observaciones y comentarios del GTRI.

33

CARI

Requieren modificaciones técnicas

SI

Remite el documento e instruye a la DRI para que se atiendan las

observaciones realizadas por el GTRI.

34

DRI

Convoca a reunión de trabajo al grupo de expertos designados por los representantes del GTRI que

participaron.

35

NO

Envía a la DF el documento para su revisión y su aprobación.

38

F

37

Recibe de la DF el documento y revisa si tiene modificaciones.

39

G

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-022-002 Anexo 4

6310-019-002 Anexo 7

6310-022-002 Anexo 4

F

DRI / GRUPO DE EXPERTOS DESIGNADOS

Acuerdan las modificaciones a realizar

36

DRI

Atiende las observaciones y realiza ajustes al documento en función de

los acuerdos establecidos.

37

38

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-014-003 Anexo 8

6310-019-002 Anexo 7

Medio electrónico y/o

digital

6310-019-002 Anexo 7

6310-014-003 Anexo 8

6310-019-002 Anexo 7

G

Analiza las modificaciones derivados de la revisión de la DF y las envía a la

DRI para que realice las modificaciones solicitadas.

40

Requieren modificaciones

SI

42

NO

Instruye a la DRI la elaboración de versión ejecutiva para su difusión.

41

Etapa IIIDifusión de la "Evaluación de los

riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de

Riesgos Institucionales"

DRI

Elabora, en la cual se resume de manera clara y concisa los resultados

más relevantes de cada una de las evaluaciones de los riesgos contenidos en el documento.

42

Entrega a la CARI.

43

H

40

de 27 Clave: 6310-003-002

6310-019-002 Anexo 7

6310-014-003 Anexo 8

6310-019-002 Anexo 7

6310-010-024 Anexo 2

6310-014-003 Anexo 8

6310-019-002 Anexo 7

6310-010-024 Anexo 2

H

CARI

Envía a la DF a fin de recibir la aprobación del H. Consejo Técnico

NOTA

44

Etapa IVAprobación del documento por el

H. Consejo Técnico

CARI y/o DRI

Envía dirigido a los representantes del GTRI, el documento a fin de realizar la

gestión correspondiente ante el H. Consejo Técnico.

45

Convoca a reunión de trabajo al GTRI, a fin de presentar los resultados

finales, sensibilizando la importancia de este proyecto para el siguiente

ejercicio.NOTA

46

FIN

8. Relación de documentos que intervienen en el Procedimiento para elaborar la evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Clave Título del documento Observaciones

Página 27 de 27 Clave: 6310-003-002

6310-009-001 Cédula de identificación de riesgos

Anexo 1

6310-010-024 Oficio

Anexo 2

6310-017-001 Directorio de funcionarios públicos

Anexo 3

6310-022-002 Minuta de trabajo

Anexo 4

6310-009-001 Protocolo de evaluación

Anexo 5

6310-019-001 Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Anexo 6

6310-019-002 Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Anexo 7

6310-014-003 Versión ejecutiva

Anexo 8

de 4 Clave: 6310-003-002

ANEXO 1 “Cédula de identificación de riesgos”

de 4 Clave: 6310-003-002

DIRECCIÓN DE FINANZAS

COORDINACIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS

INSTITUCIONALES

DIVISIÓN DE RIESGOS INSTITUCIONALES

1

Cédula de Identificación de Riesgos

1. Dirección Normativa: _____________________

2. Información del Riesgo2.1 Denominación: ________________________2.2 Causas: ______________________________2.3 Proceso: _____________________________2.4 Seguro: ______________________________

3. Impacto y probabilidad3.1 De materializarse el riesgo, su impacto se estima en: ________ 3.2 Frecuencia de ocurrencia: _______3.3 Expectativa temporal: _______3.4 Otros indicadores:3.4.1 Impacto financiero respecto del gasto corriente del seguro: ______3.4.2 Población derechohabiente afectada: ______

2

3

4. Información Institucional disponible para su evaluación

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

5. Personal designado como enlace con la División de Riesgos Institucionales

_______________________________Nombre, cargo y firma

Enlace

_______________________________Nombre, cargo y firma

Represéntate de la Dirección Normativa en el GTRI

_________

45

6

7

8

9

10

11

12

13 14

Grupo de trabajo de Riesgos Institucionales

6310-009-001

de 4 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Grupo de trabajo de Riesgos

Institucionales

Fecha de elaboración de la cédula.

2 Dirección Normativa: El nombre de la Dirección Normativa que identifica y propone el riesgo.

3 Denominación: Nombre propuesto para el riesgo.

4 Causas: Medios, circunstancias, factores, personas, condiciones y agentes que generan los riesgos.

5 Proceso: Proceso institucional que está relacionado directamente con el riesgo (por ejemplo: prestaciones económicas, afiliación, etcétera).

6 Seguro: Seguro o seguros administrados por el IMSS que se afectarían ante la ocurrencia del riesgo.

7 De materializarse el riesgo, su impacto se estima en:

Impacto financiero estimado, en millones de pesos (opcional).

8 Frecuencia de ocurrencia: Anual, semestral, estacional, etcétera.

9 Expectativa temporal: Plazo: corto (menor de un año); mediano (entre uno y tres años); largo (mayor de tres años) (opcional).

10 Impacto financiero respecto del gasto corriente del seguro:

Porcentaje que representa el impacto financiero respecto al gasto corriente del seguro o seguros afectados (opcional).

11 Población derechohabiente afectada: Estimación del tamaño de la población afectada por el riesgo (opcional).

12 Información Institucional disponible para su evaluación

Lista de documentos, bases de datos, series históricas, información contable, etcétera.

13 Enlace Nombre, cargo y firma del enlace designado por el Órgano Normativo en el Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales. 6310-009-001

de 4 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 14 Representante de la Dirección

Normativa en el GTRI Nombre, cargo y firma del funcionario designado por la Dirección Normativa como su representante en el Grupo de Trabajo de Riesgos Institucionales.

6310-009-001

de 4 Clave: 6310-003-002

ANEXO 2 “Oficio”

de 4 Clave: 6310-003-002

3

4

Ciudad de México, a_______

1



INSTITUCIONALES


6

7

2

______________

Oficio N 099001630000/____

_______________________Titular de_______________Presente

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

5

Atentamente

_______________________________Titular de la Coordinación de Administración

de Riesgos Institucionales

_______________________________Titular de la División de Riesgos

Institucionales

Con copia para:---

No. Volante: _________

8

9

10

6310-010-024

de 4 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Leyenda Alguna leyenda, en caso de existir, alusiva al

año en curso, centrada o de acuerdo a una instrucción superior.

2 Fecha Día, mes y año que se emita dicho oficio, con formato dd/mm/aaaa

3 Oficio No El que corresponda a la fecha y a la normativa de emisión (Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales).

4 Titular Grado y nombre completo del titular del Órgano Normativo que integra el GTRI

5 Titular de Nombre completo del Órgano Normativo que dirige el Titular

6 Texto Libre La conformación del GTRI, la convocatoria a la sesión del GTRI, la identificación de los riesgos a considerarse en el PARI y el envío del documento de la Evaluación de los riesgos financieros considerados en el PARI, dirigido a los titulares de los diferentes Órganos Normativos. Ejemplo: “Por medio de la presente se les informa a todos los integrantes del Grupo de trabajo de Riesgos Institucionales a participar en la próxima reunión de comisión que será celebrada el próximo (día) de (mes) de 20XX, con la finalidad de exponen todos los aspectos relacionados con el PARI. Por lo necesario y requerido del tema se necesitará la confirmación correspondiente.”

7 Titular de la Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales

Nombre completo del titular de la Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales.

6310-010-024

de 4 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 8 Titular de la División de Riesgos

Institucionales Nombre completo del titular de la División de Riesgos Institucionales.

9 Con copia para Grado y nombre completo de los titulares de las Divisiones que integran el GTRI.

10 No. de Volante El que corresponda a la fecha que se emita dicho oficio (Coordinación de Administración de Riesgos Institucionales).

6310-010-024

de 3 Clave: 6310-003-002

ANEXO 3 “Directorio de funcionarios públicos”

de 3 Clave: 6310-003-002

Área CorreoExtensiónRepresentante Cargo Teléfono

3

Directorio de Funcionarios Públicos _______

5 6 72

1Programa de Administración de Riesgos Institucionales

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

_______ ___________ ______________ ___________ ___________ _________

4

6310-017-001

de 3 Clave: 6310-003-002

ANEXO 3 “Directorio de funcionarios públicos”

INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Directorio de Funcionarios Públicos Año de elaboración del ejercicio para el

Programa de Administración de Riesgos.

2 Área Nombre completo de la Coordinación/División a la que pertenecen los diferentes Órganos Normativos que integraran el GTRI.

3 Representante Grado y nombre completo del personal designado que representaran a los diferentes Órganos Normativos en el GTRI.

4 Cargo Nombre completo del cargo o puesto que ocupa el integrante en el órgano normativo que le corresponde.

5 Teléfono Número del conmutador telefónico en el que se puede localizar al integrante del GTRI.

6 Extensión Número de extensión telefónica directa para localizar al integrante del GTRI.

7 Correo Correo electrónico institucional del integrante del GTRI.

6310-017-001

de 3 Clave: 6310-003-002

ANEXO 4 “Minuta de trabajo”

de 3 Clave: 6310-003-002



INSTITUCIONALES


1Programa de Administración de Riesgos Institucionales_____Minuta de la Reunión de Trabajo celebrada el_______2

3

Objetivo de la reunión: ______________________________________

Asistentes

Temas tratados

_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

5

6

Acuerdos, responsables y fechas propuestas 7

Tema

___________________________________ ___________________________________

Nombre

___________________________________ ___________________________________

Cargo

________________ ________________

Acuerdo

________________ ________________

Responsable

________________ ________________

Fecha propuesta

________________ ________________

% avance cumplimiento

4

6310-022-002

de 3 Clave: 6310-003-002

ANEXO 4 “Minuta de trabajo”

INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Programa de Administración de

Riesgos Institucionales Ejercicio en que se está realizando la minuta de trabajo.

2 Minuta de Reunión de Trabajo celebrada el

Fecha de la celebración de la reunión de trabajo con formato: dd/mm/aaaa.

3 Tema La descripción del objeto de la reunión de trabajo.

4 Objetivo de la reunión La metodología de evaluación, la información requerida y las fechas críticas para la entrega de la evaluación.

5 Asistentes Nombre y cargo de los participantes en la reunión de trabajo.

6 Temas tratados La descripción del desarrollo de la reunión, así como los comentarios e intervenciones de los participantes.

7 Acuerdos, responsables y fechas propuestas

La descripción de los acuerdos, responsables, fechas y avances consensuados entre los participantes de la reunión.

NOTA: Para redactar el porcentaje de avance del cumplimiento, este estará definido por la DF, la CARI y/o la DRI.

6310-022-002

de 4 Clave: 6310-003-002

ANEXO 5 “Protocolo de evaluación”

de 4 Clave: 6310-003-002

X.1 Nombre del Riesgo

X.1.1 Objetivo

X.1.2 Antecedentes

X.1.3 Justificación

X.1.4 Metodología

X.1.5 Información necesaria

X.1.6 Responsables

X. Clasificación

2

5

7

1

4

6

3

8

6310-009-001

de 4 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Clasificación La clasificación del riesgo en cuestión, con

base en el seguro administrado por el IMSS que se afectaría de manifestarse, pudiendo ser i) En los seguros de salud, cuyo impacto financiero se daría en los Seguros de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en especie) y Salud para la Familia; ii) En los seguros de pensiones, cuya incidencia sería en los Seguros de Riesgos de Trabajo y de Invalidez y Vida; iii) En los seguros no pensionarios, con impacto en los Seguros de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en dinero) y Guarderías y Prestaciones Sociales; y, iv) Otros, en la que se incluyen aquellos que puedan afectar a más de un seguro.

2 Nombre del Riesgo La denominación del riesgo, la cual debe ser corta, sencilla y entendible para el lector.

3 Objetivo El o los principales objetivos de realizar la evaluación del riesgo.

4 Antecedentes El resumen histórico y datos de impacto del fenómeno en el IMSS u otras instituciones nacionales, internacionales, públicas o privadas.

5 Justificación La información introductoria que se considere pertinente para explicar por qué se piensa que es un riesgo que podría afectar las finanzas institucionales.

6 Metodología Los escenarios a considerar, los tópicos actuariales, económicos, matemáticos y financieros que se pretende utilizar para obtener los resultados. En algunos casos se podrá colocar notación científica o coloquial, según la conveniencia del redactor y del lector.

6310-009-001

de 4 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 7 Información necesaria Un bosquejo de la información que se

requiere para desarrollar la metodología, misma que no será limitativa y podrá extenderse o delimitarse conforme avance la etapa de evaluación.

8 Responsables Título, nombre y cargo de cada uno de los participantes del GTRI y de la DRI en la evaluación del riesgo.

NOTA: Para redactar cada apartado se utilizará el formato definido al inicio del proceso por la DF, la CARI y/o la DRI. Asimismo, por tratarse de investigaciones multi-temáticas, se utilizará texto libre para redactar cada apartado, lo anterior acorde con la conveniencia tanto del redactor, como del lector.

6310-006-001

6310-009-001

de 6 Clave: 6310-003-002

ANEXO 6 “Programa de Administración de Riesgos Institucionales”

de 6 Clave: 6310-003-002

Programa de Administración de Riesgos Institucionales ______

DIRECCIÓN DE FINANZAS COORDINACIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS INSTITUTICIONALESDIVISIÓN DE RIESGOS INSTITCIONALES

1

2

Propuesta de riesgos a considerar en el programa de administración de riesgos institucionales

6310-019-001

de 6 Clave: 6310-003-002



INSTITUCIONALES


Propuesta de riesgos a evaluar en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales

Riesgos en los Seguros de Salud

9

5

7

4 63

8

Riesgo Diagnostico Método de evaluación Fuentes de información




10

11 12 13 14

15 16 17 18

Riesgos en los Seguros Pensionarios

Riesgos en los Seguros no Pensionarios

Riesgos en Otros Riesgos

6310-019-001

de 6 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Programa de Administración de

Riesgos Institucionales El ejercicio para el que se presenta propuesta de riesgos a considerar en el Programa de Administración en formato: aaaa (año que se trabaja)

2 Ilustración Imagen de presentación de la propuesta de riesgos a considerar en el Programa de Administración que asignara la DRI.

Riesgos en los Seguros de Salud

3 Riesgo La descripción de los riesgos en los seguros de salud nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

4 Diagnóstico La justificación de la elección de los riesgos en los seguros de salud, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

5 Método de evaluación La metodología de evaluación propuesta para los riesgos en los seguros de salud, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

6 Fuentes de información

La información necesaria y fuentes de obtención para realizar la evaluación de los riesgos en los seguros de salud nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

Riesgos en los Seguros Pensionarios

7 Riesgo La descripción de los riesgos en los seguros de pensiones, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

8 Diagnóstico La justificación de la elección de los riesgos en los seguros de pensiones, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias. 6310-019-001

de 6 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 9 Método de evaluación La metodología de evaluación propuesta para

los riesgos en los seguros de pensiones, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

10 Fuentes de información La información necesaria y fuentes de obtención para realizar la evaluación de los riesgos en los seguros de pensiones, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

Riesgos en los Seguros no Pensionarios 11 Riesgo La descripción de los riesgos en los seguros

no pensionarios, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

12 Diagnóstico La justificación de la elección de los riesgos en los seguros no pensionarios, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

13 Método de evaluación La metodología de evaluación propuesta para los riesgos en los seguros no pensionarios, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

14 Fuentes de información

La información necesaria y fuentes de obtención para realizar la evaluación de los riesgos en los seguros no pensionarios, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

Riesgos en Otros Riesgos 15 Riesgo La descripción de los otros riesgos, nuevos o

en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

6310-019-001

de 6 Clave: 6310-003-002


INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 16 Diagnóstico La justificación de la elección de los otros

riesgos, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

17 Método de evaluación La metodología de evaluación propuesta para los otros riesgos, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

18 Fuentes de información La información necesaria y fuentes de obtención para realizar la evaluación de los otros riesgos, nuevos o en seguimiento, utilizando el número de hojas que sean necesarias.

6310-019-001

de 5 Clave: 6310-003-002

ANEXO 7 “Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de

Administración de Riesgos Institucionales”

de 5 Clave: 6310-003-002

1

2

Evaluación de los Riesgos Financieros Considerados en el Programa de Administración de Riesgos

Institucionales

DIRECCIÓN DE FINANZAS COORDINACIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS INSTITUTICIONALES

6310-019-002

de 5 Clave: 6310-003-002

3

Introdcucción

I. Riesgos en los Seguros de Salud

II. Riesgos en los Seguros Pensionarios

III. Riesgos en los Seguros No Pensionarios

IV. Otros Riesgos

4

5

6

7

6310-019-002

de 5 Clave: 6310-003-002


Administración de Riesgos Institucionales” INSTRUCTIVO DE LLENADO

No. DATO ANOTAR 1 Espacio en blanco Ejercicio en que se está realizando la

evaluación de los riesgos considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales en formato: aaaa (año en que se trabaja).

2 Ilustración Imagen de presentación de la EPARI que asignara la DRI.

3 Introducción La evaluación de los riesgos en salud, nuevos o en seguimiento, así como el diagnóstico, metodología de evaluación, esquemas, gráficos, resultados, fuentes de información y demás elementos que se desprendan de la misma, en el número de hojas que sea necesario.

4 Riesgos en los Seguros de Salud La evaluación de los riesgos en los seguros de salud, nuevos o en seguimiento, así como el diagnóstico, metodología de evaluación, esquemas, gráficos, resultados, fuentes de información y demás elementos que se desprendan de la misma, en el número de hojas que sea necesario.

5 Riesgos en los Seguros Pensionarios La evaluación de los riesgos en los seguros pensionarios, nuevos o en seguimiento, así como el diagnóstico, metodología de evaluación, esquemas, gráficos, resultados, fuentes de información y demás elementos que se desprendan de la misma, en el número de hojas que sea necesario.

6 Riesgos en los Seguros No Pensionarios

La evaluación de los riesgos en los seguros no pensionarios, nuevos o en seguimiento, así como el diagnóstico, metodología de evaluación, esquemas, gráficos, resultados, fuentes de información y demás elementos que se desprendan de la misma, en el número de hojas que sea necesario.

6310-019-002

de 5 Clave: 6310-003-002


Administración de Riesgos Institucionales” INSTRUCTIVO DE LLENADO

No. DATO ANOTAR 7 Otros riesgos La evaluación de los riesgos que no puedan

clasificarse en las categorías anteriores, nuevos o en seguimiento, así como el diagnóstico, metodología de evaluación, esquemas, gráficos, resultados, fuentes de información y demás elementos que se desprendan de la misma, en el número de hojas que sea necesario.

6310-019-002

de 4 Clave: 6310-003-002

ANEXO 8 “Versión ejecutiva”

de 4 Clave: 6310-003-002

1

2

Evaluación de los Riesgos Financieros Considerados en el Programa de Administración de Riesgos

Institucionales

DIRECCIÓN DE FINANZAS COORDINACIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS INSTITUTICIONALES

6310-014-003

de 4 Clave: 6310-003-002

3

Nombre del Riesgo 4

Resumen

Evaluación de los Riesgos Considerados en el Programa de Administración de Riesgos

Institucionales _______1

Versión Ejecutiva

X. Clasificación

5

6310-014-003

de 4 Clave: 6310-003-002

ANEXO 8 “Versión ejecutiva”

INSTRUCTIVO DE LLENADO No. DATO ANOTAR 1 Espacio en blanco El ejercicio para el que se presenta la versión

ejecutiva de la Evaluación de los riesgos financieros considerados en el Programa de Administración de Riesgos Institucionales en formato: aaaa (año que se trabaja).

2 Ilustración Imagen de presentación de la EPARI que asignara la DRI

3 Clasificación La clasificación del riesgo en cuestión, con base en el seguro administrado por el IMSS que se afectaría de manifestarse, pudiendo ser i) En los seguros de salud, cuyo impacto financiero se daría en los Seguros de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en especie) y Salud para la Familia; ii) En los seguros de pensiones, cuya incidencia sería en los Seguros de Riesgos de Trabajo y de Invalidez y Vida; iii) En los seguros no pensionarios, con impacto en los Seguros de Enfermedades y Maternidad (prestaciones en dinero) y Guarderías y Prestaciones Sociales; y, iv) Otros, en la que se incluyen aquellos que puedan afectar a más de un seguro.

4 Riesgo El nombre del riesgo evaluado que se presenta en la versión ejecutiva del Programa de Administración de Riesgos Institucionales.

5 Resumen La versión ejecutiva de la evaluación del PARI, empleando el número de hojas necesarias.

6310-014-003

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