M12/AAA

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M12/AAA

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La Fiduciaria Colombiana de Comercio Exterior S.A. es una sociedad de servicios financieros creada en el año de 1992, constituida bajo la forma de sociedad comercial anónima de economía mixta indirecta del orden nacional, vinculada al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.

Fiducoldex es filial del Banco de Comercio Exterior (Bancoldex) y son también accionistas de la Fiduciaria 5 Cámaras de Comercio y 9 gremios.

Naturaleza jurídica

M12/AAA

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Gremios: Acicam, Asoconfección, Acuanal, Asocaña, Conalgodón, Analdex, Augura, Andigraf, Acoplásticos.

Cámaras de Comercio: Bogotá, Medellín, Cali, Barranquilla, Bucaramanga

Composición accionaria

GREMIOS

CÁMARAS DE COMERCIO

OTROS

BANCOLDEX

89.1%

6.6% 4.2%

0.1%

M12/AAA

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Sinergia con el sistema de comercio, industria y turismo

Por su vinculación al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, Fiducoldex participa en el plan estratégico en conjunto con las demás Entidades adscritas.

Fiducoldex mantiene sinergia con las entidades filiales de Bancoldex con las cuales tiene permanente interacción, se estructuran negocios conjuntos y de esta manera se proporciona valor agregado al empresario.

M12/AAA

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Calificaciones y calidad

Actualmente la fiduciaria cuenta con la calificación M1 como administrador de activos de inversión, otorgada por la Sociedad Calificadora de Valores Fitch Ratings Colombia S.A. antes (Duff & Phelps de Colombia), renovada el 7 de Octubre de 2.010.

La Cartera Colectiva Abierta Fiducoldex, cuenta con la calificación 2/AAA en riesgo de mercado y riesgo crediticio, otorgada por la Sociedad Calificadora de Valores Fitch Ratings Colombia S.A. antes (Duff & Phelps de Colombia), otorgada el 31 de Octubre de 2010.

La Cartera Colectiva Abierta del Mercado Monetario Fiducoldex Nación, cuenta con la calificación 3/AAA en riesgo de mercado y riesgo crediticio, otorgada por la Sociedad Calificadora de Valores Fitch Ratings Colombia S.A. antes (Duff & Phelps de Colombia), otorgada el 26 de Agosto de 2011.

Fiducoldex cuenta con la Certificación al Sistema de Calidad NTC-ISO 9001 versión 2008, por parte de ICONTEC.

M12/AAA

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Fiducia de inversión. Es el negocio fiduciario en el cual se consagra como finalidad principal invertir o colocar a cualquier título sumas de dinero, de conformidad con las instrucciones establecidas por el Fideicomitente en el respectivo contrato.

Fiducia de administración. Es el negocio en virtud del cual, el fideicomitente entrega un bien o bienes a la fiduciaria, con o sin transferencia de la propiedad, para que los administre y desarrolle la gestión encomendada, junto con los respectivos rendimientos, si los hubiere.

Fiducia Publica. Es el negocio en virtud del cual, el fideicomitente entrega un bien o bienes a la fiduciaria sin la transferencia del dominio de los bienes, no genera Patrimonio Autónomo, ya que se trata de bienes del Estado.

Productos y servicios

M12/AAA

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Productos y servicios

Fiducia de inversión Carteras Colectivas Fondos de Capital Privado Titularizaciones Portafolios Individuales

Fiducia de administración Administración y Pagos Administración y Fuente de Pago Administración de Proyectos Fiducia Inmobiliaria

Fiducia Publica

M12/AAA

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Las carteras colectivas son un mecanismo de captación y administración de sumas de dinero u otros activos, integrado

con los aportes de un número plural de inversionistas (personas naturales o jurídicas). Estos recursos son gestionados de

manera colectiva para obtener resultados económicos también colectivos.

Los beneficios y los gastos en que incurren las carteras colectivas serán distribuidos de manera proporcional entre los

inversionistas.

Eficiente vehículo para el manejo de excedentes de liquidez y pagos a terceros.

Que es una cartera colectiva? COLECTIVA?

M12/AAA

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Clasificación de Carteras Colectivas según el plazo de redención de participaciones:

Abiertas: A la vista o con pactos de permanencia mínima y penalidades.

Escalonadas: Exigibilidad por periodos fijos.

Cerradas: Exigibilidad a la finalización de la cartera.

Clasificación de las carteras colectivas

M12/AAA

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Por el tipo de inversiones/operaciones

• De mercado monetario: Conformado por valores en moneda legal,inscritos en el RNVE, calificados y con plazo promedio máximo 365días.

• Inmobiliarias: Conformado como mínimo 60% de activos en inmuebles en Colombia o el exterior.

• De margen: Para realizar cuentas de margen (negociación de TESclase B y acciones de alta bursatilidad con apalancamiento).

• De especulación: Para la realización de operaciones especulativas, con posibilidad de apalancamiento.

Tipos especiales de carteras colectivas

M12/AAA

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CARTERA COLECTIVA

ABIERTA FIDUCOLDEX

CARTERA COLECTIVA

ABIERTA FIDUCOLDEX

M12/AAA

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La cartera colectiva abierta Fiducoldex, sin pacto de permanencia, es una alternativa de ahorro e inversión a la vista,

que busca optimizar los rendimientos de los inversionistas a través de la administración colectiva de los recursos. Se caracterizan porque la redención de las participaciones se puede realizar en

cualquier momento.

Portafolio de renta fija a corto plazo, invertido en emisores de la más alta calidad crediticia.

Su principal objetivo es la preservación del capital invertido por los inversionistas y brindar una excelente rentabilidad, a través de una eficiente administración de los recursos, acorde con la política de inversión, plazos de inversión y perfil de riesgo. Buscando de esta

forma un equilibrio entre seguridad, rentabilidad y liquidez.

Cartera colectiva abierta Fiducoldex

M12/AAA

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Cartera colectiva abierta Fiducoldex

La cartera está dirigida a inversionistas que buscan una alta liquidez y la seguridad que ofrecen las inversiones en renta fija de

bajo riesgo crediticio.

Es una cartera de perfil de riesgo bajo, por cuanto existen reglas de concentración por emisor, estándares mínimos de calificación

de los activos admisibles y rangos de duración definidos.

La inversión en la cartera está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los activos que componen el

portafolio de la misma.

La rentabilidad de la cartera colectiva está sujeta a la variación de los precios de mercado de los activos en los cuales invierte.

M12/AAA

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Vinculación Mediante Contrato de Encargo Fiduciario

Plazo A la vista, a partir de un día después de realizada la inversión inicial

Monto de Vinculación Un (1) SMLMV (Salario Mínimo Legal Mensual Vigente)

Saldo Mínimo Medio (1/2) SMLMV y/o el 1% del saldo diario

Retiro Parcial Máximo El 99% del saldo al inicio del día

Rendimientos

Liquidación y reinversión diaria de rendimientos hasta su cancelación, los cuales se distribuyen en proporción a la participación de cada inversionista en la Cartera Colectiva Abierta.Sobre los rendimientos obtenidos, se efectúa la retención en la fuente, cuando a ello hubiere lugar

Participación máxima por inversionista

10% del patrimonio de la cartera colectiva

CaracterísticasCartera Colectiva Abierta Fiducoldex

M12/AAA

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Tarifas de administración

RANGO DE RENTABILIDAD DIARIA  VALOR DE LA COMISIÓN

Rentabilidad Negativa 0,00%

0% a IPC (0<Rentabilidad<=IPC) 1,00%

Mayor a IPC hasta IPC más 3 puntos básicos (IPC< Rentabilidad<= IPC+3) 1,20%

Entre IPC más 3,01 e IPC más 4 puntos básicos (IPC+3< Rentabilidad <IPC+4) 1,50%

Mayor a IPC más 4,01 puntos básicos (IPC+4<Rentabilidad) 2,00%

La sociedad administradora percibirá como único beneficio por la gestión de la cartera colectiva, una comisión previa y fija efectiva anual

descontada diariamente , calculada con base en el valor del patrimonio de la respectiva cartera del día anterior, con base en la siguiente tabla:

M12/AAA

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Principales beneficios

Seguridad. Las operaciones están reglamentadas y controladas por la Superintendencia Financiera. Las inversiones se realizan únicamente en títulos valores emitidos por entidades calificadas.

Liquidez. Disponibilidad de los recursos de acuerdo con sus necesidades de liquidez. Cuenta con una alta participación de recursos a la vista.

Rentabilidad. Rentabilidad competitiva frente a otras alternativas de inversión.

Baja volatilidad de los rendimientos.

Perfil de riesgo. Portafolio conservador de riesgo bajo, considerando su corta duración y la calificación crediticia de los valores que conforman el portafolio.

Diversificación de portafolio. (Diferentes plazos, diferentes tipos de papel, diferentes emisores). El portafolio de la cartera invierte en diferentes alternativas de inversión.

M12/AAA

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Exención del GMF (4*1000) entre cuentas del mismo titular.

Contamos con la mayor cobertura bancaria del mercado para la optimización del GMF(4 x 1000).

Valoración diaria a precios de mercado.

Liquidación y capitalización diaria de intereses.

Fiducoldex cuenta con calificación M1 y Fondos de inversión AAA.

Certificación al Sistema de Calidad NTC-ISO 9001 versión 2008, por parte de ICONTEC.

Beneficios adicionales

M12/AAA

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Beneficios adicionales

Proyecto de integración tecnológica que permite interacción e intercambio de información en forma oportuna y eficiente.

Afiliación al Autorregulador del Mercado de Valores de Colombia, AMV.

Asesores Financieros altamente calificados que le atienden de manera personalizada.

Confidencialidad. Absoluta reserva y confidencialidad en el manejo de sus inversiones.

Sitio Web que le permite consultar diariamente la evolución de la inversión. www.fiducoldex.com.co

M12/AAA

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Beneficios adicionales

Pago a Terceros. Garantizando los controles y la seguridad necesaria. (Pagos sin costo hasta determinado volumen).

Realizar transferencias sin costo hacia los Bancos con los que la Cartera tiene convenios.

Expedición de cheques de gerencia.

Información Económica y Financiera a través de publicaciones periódicas en nuestra pagina web.

Extracto mensual detallando los movimientos efectuados en el encargo.

Horario flexible para realizar retiros y adiciones.

M12/AAA

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CARTERA COLECTIVA ABIERTA

DEL MERCADO MONETARIO FIDUCOLDEX

NACION

CARTERA COLECTIVA ABIERTA

DEL MERCADO MONETARIO FIDUCOLDEX

NACION

M12/AAA

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La cartera colectiva abierta del mercado monetario Fiducoldex nación, es una alternativa de inversión a la vista, dirigida a entidades privadas,  entidades territoriales, entidades descentralizadas del orden territorial con participación pública superior al cincuenta por ciento, y demás entidades sujetas al régimen de inversiones establecido en el capítulo IV del Decreto 1525 de 2008 que requieran un vehículo para

invertir los excedentes de liquidez.

Especialmente diseñada para las entidades públicas en concordancia con las políticas de inversión de sus recursos definidas en

el Decreto 1525 del 9 de mayo de 2008.

Portafolio de renta fija, diversificado, con bajo nivel de riesgo, rentabilidad competitiva frente a otras alternativas de inversión y capital

humano experimentado en el manejo de inversiones.

Cartera colectiva abierta del mercado monetario Fiducoldex Nación

M12/AAA

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Es una cartera de perfil de riesgo bajo, por cuanto existen reglas de concentración por emisor (La cartera colectiva podrá tener una participación máxima por emisor hasta del veinticinco por ciento

(25%) sobre el total de activos de la cartera), estándares mínimos de calificación de los activos admisibles (Inversiones realizadas con

emisores de la más alta calificación crediticia y liquidez,  exclusivamente en títulos de deuda emitidos por La Nación y

emisores calificados AAA y AA+) y rangos de duración definidos (El plazo máximo promedio ponderado para el vencimiento de las

inversiones de la cartera colectiva será de 365 días). 

Los recursos de la cartera son destinados a inversiones en Certificados de Depósito a Termino CDTS,    Títulos de tesorería TES

clase “B”, pesos o UVR y cuentas a la vista en establecimientos bancarios vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Cartera colectiva abierta del mercado monetario Fiducoldex Nación

M12/AAA

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Vinculación Mediante Contrato de Encargo Fiduciario

Plazo A la vista, a partir de un día después de realizada la inversión inicial

Monto de Vinculación Un (1) SMLMV

Saldo Mínimo Medio (1/2) SMLMV y/o el 1% del saldo diario

Retiro Parcial Máximo El 99% del saldo al inicio del día

Rendimientos

Liquidación y reinversión diaria de rendimientos hasta su cancelación, los cuales se distribuyen en proporción a la participación de cada inversionista en la Cartera Colectiva Abierta.Sobre los rendimientos obtenidos, se efectúa la retención en la fuente, cuando a ello hubiere lugar

Participación máxima por inversionista

10% del patrimonio de la cartera colectiva

CaracterísticasCartera Colectiva Abierta Fiducoldex Nación

M12/AAA

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Cartera colectiva abierta del mercado monetario Fiducoldex Nación

Participación por nivel de riesgo crediticio

PARTICIPACION POR NIVEL DE

RIESGO CREDITICIO

PARTICIPACION MINIMA

PARTICIPACION MAXIMA

NACION 15% 100%AAA 0% 85%AA+ 0% 20%

M12/AAA

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Cartera colectiva abierta del mercado monetario Fiducoldex Nación

ESPECIE PARTICIPACION MINIMA

PARTICIPACION MAXIMA

CERTIFICADOS DE DEPOSITO A

TERMINO VIGILADOS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE

COLOMBIA

0% 85%

TES CLASE B 15% 100%

Participación por especie

M12/AAA

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Tarifas de administración

La sociedad administradora percibirá como único beneficio por la gestión de la cartera colectiva, una comisión previa y fija efectiva anual

descontada diariamente , calculada con base en el valor del patrimonio de la respectiva cartera del día anterior, con base en la siguiente tabla:

RANGO DE RENTABILIDAD DIARIA VALOR DE LA COMISIÓN

Rentabilidad Negativa 0,00%

0% a IPC (0<Rentabilidad<=IPC) 1,00%

Mayor a IPC hasta IPC más 2 puntos básicos (IPC< Rentabilidad<= IPC+2) 1,20%

Entre IPC más 2,01 e IPC más 3 puntos básicos (IPC+2< Rentabilidad <IPC+3) 1,50%

Mayor a IPC más 3,01 puntos básicos (IPC+3,01<Rentabilidad) 2,00%

M12/AAA

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! Gracias !

HECTOR FREDY GARCIA S.

Dirección: Calle 28 No. 13ª-24 Piso 6

P.B.X. (57-1) 3275500. Ext. 1180

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