La estafa de madoff y el esquema ponzi
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LA ESTAFA DE MADOFF Y EL ESQUEMA PONZI Kevin Nolte
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LA ESTAFA DE MADOFF Y EL ESQUEMA PONZI
Kevin Nolte
Fundacion de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Bernard L. Madoff, ex presidente del consejo de administración de NASDAQ, decide fundar su compañía en el año 1960.
En que consistia el negocio de Madoff
Madoff decia que tenia un sistema de inversión que consistía en la compra de acciones de grandes empresas.
Madoff decía que era posible hacer dinero tanto en mercados en alza como en mercados a la baja debido a que daba a sus inversores entre 8% y 12% anual.
En que consistia el negocio de Madoff
Madoff se dedicaba a invertir una pequeña parte del dinero de sus inversores y con la otra parte pagaba los intereses prometidos.
El respaldo de haber sido el presidente del consejo de administración de NASDAQ le ayudo a conseguir rápidamente inversionistas.
EL ESQUEMA PONZI
Madoff trabajaba bajo el esquema Ponzi, que consistía en un sistema piramidal con el cual las personas invertían dinero y conforme mas personas iban entrando al negocio, se les iba pagando con los fondos de los inversionistas, de tal modo que mientras más personas o empresas ingresaban, mayores eran las ganancias de Madoff.
Burlando a los organismos reguladores
Madoff utilizaba dos libros de contabilidad para cubrir su tan grande fraude. En uno de los libros, mantenía la información falsa que mostraba a los inversionistas, de tal forma que estos solo veían grandes ganancias. En el otro libro, registraba las perdidas reales generadas.
Burlando a los organismos reguladores
La Security and Exchange Comisión (SEC) intervino la compañía en 1992, luego de haber recibido varias denuncias y alertas, sin descubrir ningún aparente procedimiento ilegal.
En el 2001, surgieron reportajes contra sus métodos y cuando las autoridades le preguntaban por información, este respondía que no podía porque era parte de su secreto, ocultando así el verdadero fraude.
Burlando a los inversionistas
Los inversores no se vieron interesados en investigar las practicas de Madoff debido a que este los atraía con altas tasas de rendimiento sobre su inversión, además de haber tenido una excelente trayectoria por NASDAQ.
El colapso de Madoff
En el 2008, se inicio la crisis en los EE.UU, con el colapso del sistema financiero. Esto dificultaba a Madoff debido a que no podía conseguir nuevos clientes.
A su vez, los inversionistas decidían retirar sus fondos debido al temor por futuras perdidas.
El colapso de Madoff
Sin fondos que ingresaran y con los inversionistas retirando su dinero, Madoff no tenia como sostener la base de la pirámide, llegando al punto de no poder devolverle el dinero a sus inversores.
El colapso de Madoff
Madoff decide comunicarle a sus hijos sobre el fraude que estaba llevando a cabo y el cual no pudo sostener debido a que no podía devolver el dinero.
Son sus mismos hijos que lo denuncian ante las autoridades y estas proceden a su detención.
Principales empresas afectadas en todo el mundo
La asociación de fondos de cobertura Alternative Investment Management Association (AIMA) experimentó una desfalco millonario que afectó a miles de inversores.
Japón. El Banco Nomura fue despojado de 224,5 millones de euros.
España. Banco Santander con una pérdida de 3.117 millones de dólares, el BBVA con 404 millones de dólares y la Caja de Madrid
