INFORME EDUCACIÓN FINANCIERA 2019 · Quevedo, y además en la ciudad de Ambato. Con corte a...
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INFORME EDUCACIÓN FINANCIERA 2019
Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A.
1. ANTECEDENTES. -
Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., presenta el informe de actividades desarrolladas
en el periodo 2019, en referencia al Plan de Educación Financiera prevista para el mismo periodo.
Visión estratégica.
Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A., es una organización internacional que por más de
25 años ha creado oportunidades exitosas para miles de personas en escenarios desfavorables para
que puedan salir de la pobreza mediante la provisión de servicios financieros oportunos, adaptados
a las necesidades de cada cliente. Nuestra metodología de trabajo se basa en proveer un
acompañamiento y asesoramiento a nuestros clientes que ahora formalizaremos y tecnificaremos
mediante la estructuración de un Programa de Educación Financiera.
Objetivo.
Informar, concienciar, educar y promover a grupos y subgrupos de la población sobre el manejo de
sus finanzas personales, a través de educación financiera de calidad, integrando capacitaciones
presenciales y virtuales, que superen el mínimo de 1.674 personas que corresponden al 10% del
total de clientes activos (dic 2018: 16.738).
2. DESARROLLO
Banco Finca a través de actividades presenciales estructuradas dentro de su programa de educación
financiera institucional y la iniciativa grupal de Tus Finanzas llegó a grupos de la población a través
de talleres presenciales y medios de difusión. El alcance de las varias actividades ejecutadas se
resume en el siguiente cuadro:
PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA BANCO FINCA
CAPACITACIONES PRESENCIALES
Capacitaciones presenciales a grupos de la población ejecutadas por Aval:
Niños escolares (5 a 8 años) 135
Preadolescentes (9 a 12 años) 50
Jóvenes (13 a 17 años) 1.001
Jóvenes adultos (18 a 24 años) 413
Adultos (25 a 64 años) 245
Total 1.844
MEDIOS DE DIFUSIÓN INSTITUCIONAL
Visitas bancofinca.tusfinanzas.ec 74
MEDIOS DE DIFUSIÓN PROGRAMA TUS FINANZAS*
Visitas www.tusfinanzas.ec 37.125
Likes Nuevos Facebook 427
Suscriptores nuevos al boletín mensual 604 * Fuente: AVAL – TUS FINANZAS
3.1 Capacitaciones Presenciales
El Programa Institucional de Banco Finca logró un alcance de 1.844 personas a través de 27
actividades presenciales. La cobertura geográfica de las actividades se realizó en al menos el 25%
de la zona geográfica donde tiene presencia la institución, como lo establece el Artículo 10.4 de la
Resolución SB-2015-665.
A continuación, se detallan las actividades realizadas por Banco Finca con grupos de la población
con el apoyo de Aval en 2019:
3.1. Actividades realizadas con grupos de la población
3.1.1. Niños escolares (5 a 8 años)
Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 3 charlas de ahorro a escuelas de la ciudad de Quito
que visitaron la Fundación Mundo Juvenil.
Temática cubierta: Ahorro
Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en la ciudad de Quito
Alcance: Se dio charlas a 135 niño/as escolares.
A continuación, se identifican las actividades realizadas para niños escolares en 2019:
FECHA CIUDAD INSTITUCIÓN CHARLA ESCUELA # NIÑO/AS
23/05/2019 Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas
ganando
U.E. Básica Rebeca Jarrin
64
23/05/2019 Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas
ganando
U.E. José Acosta Vallejo 24
23/05/2019 Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas
ganando
U.E. José Acosta Vallejo 20
3.1.2. Preadolescentes (9 a 12 años)
Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 2 charlas de ahorro a escuelas de la ciudad de Quito.
Temática cubierta: Ahorro
Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en la ciudad de Quito.
Alcance: Se dio charlas a 50 preadolescentes.
A continuación, se identifican las actividades realizadas a preadolescentes en 2019:
FECHA CIUDAD CHARLA ESCUELA # PREADOLESCENTES
25/11/2019 Quito Mi Ahorro Escuela Giordano Bruno 25
25/11/2019 Quito Mi Ahorro Escuela Giordano Bruno 25
3.1.3. Jóvenes (13 a 17 años)
Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 10 charlas a colegios de la ciudad de Quito y Ambato.
Temática cubierta: Ahorro y presupuesto
Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en las ciudades de Quito y Ambato.
Alcance: Se dio una charla a 1.001 jóvenes.
A continuación, se identifican las actividades realizadas a jóvenes en 2019:
FECHA CIUDAD INSTITUCIÓN CHARLA COLEGIO # JÓVENES
21/11/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa Tarcila Albornoz
28
25/11/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa El Oro 36
25/11/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa El Oro 19
28/11/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa Picaihua 76
29/11/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa Celite 17
3/12/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa Picaihua 47
6/12/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa Hispano América
132
6/12/2019 Ambato Entendiendo el Manejo del Dinero
Unidad Educativa Hispano América
209
28/11/2019
Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas
ganando
Unidad Educativa Domingo Faustino
250
29/11/2019 Quito Mundo Juvenil Ahorrando y jugando en la vida vas
ganando
Unidad Educativa Domingo Faustino
187
3.1.4. Jóvenes adultos (18 a 24 años)
Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 6 talleres en universidades de las ciudades de
Quevedo y Chone
Temáticas cubiertas:
Planificación y presupuesto
Ahorro
Manejo de crédito
Medios de pago electrónico
Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en las ciudades de Quevedo y Chone.
Alcance: Se dio talleres a 413 jóvenes adultos.
A continuación, se identifican las actividades realizadas a jóvenes adultos en 2019:
FECHA CIUDAD TALLER INSTITUTICIÓN # JÓVENES ADULTOS
30/05/2019 Quevedo Ahorro sin Pretextos y Emprendimiento
Universidad Técnica de Quevedo 116
30/05/2019 Quevedo Ahorro sin Pretextos y Emprendimiento
Universidad Técnica de Quevedo 129
26/11/2019 Chone Chequea tu salud financiera
Universidad Técnica de Manabí 68
26/11/2019 Chone Chequea tu salud financiera
Universidad Técnica de Manabí 33
26/11/2019 Chone Chequea tu salud financiera
Universidad Técnica de Manabí 43
26/11/2019 Chone Chequea tu salud financiera
Universidad Técnica de Manabí 24
3.1.5. Adultos (25 a 64 años)
Descripción de Actividad: Banco Finca realizó 6 talleres en las ciudades de Quito, Santo Domingo y
Ambato.
Temáticas cubiertas:
Planificación y presupuesto
Manejo de crédito
Cobertura geográfica: Las charlas se realizaron en las ciudades de Quito, Santo Domingo y Ambato.
Alcance: Se dio talleres a 245 adultos.
A continuación, se identifican las actividades realizadas a adultos:
FECHA CIUDAD TALLER INSTITUCIÓN # ADULTOS
22/05/2019 Quito Crédito con Cautela IESS Sector Mariscal 42
26/09/2019 Santo Domingo
Las 3D del presupuesto Unidad Educativa San Gregorio Magno
82
28/09/2019 Ambato Las 3D del presupuesto Unión Nacional de Mujeres Emprendedoras
26
30/11/2019 Quito Crédito con Cautela Gestiona 42
30/11/2019 Quito Crédito con Cautela Gestiona 31
30/11/2019 Quito Crédito con Cautela Gestiona 22
4. Medios de Difusión
A través de los medios de difusión se busca informar, concienciar y educar a diferentes grupos de la
población en las diferentes temáticas establecidas en la Resolución SB-2015-665. Los temas tratados
son los siguientes:
Estructura, conceptos y actores funcionamiento de los sistemas controlados
Planificación financiera, ahorro y elaboración de un presupuesto familiar.
Derechos y obligaciones contenidas en el “Código de Derechos del Usuario del Sistema Financiero”.
Rol de la Superintendencia de Bancos.
Administración, riesgos asociados, derechos y obligaciones de operaciones de crédito.
Formas y figuras legales establecidas para ejercer sus derechos y reclamos tanto dentro de la entidad controlada como en organismos públicos.
Administración, manejo, uso, derechos y obligaciones, y riesgos asociados de los productos ofertados por el sistema controlado, tales como libretas de ahorro, cuentas corrientes y uso del cheque, depósitos a plazo, créditos; y, tarjetas de crédito, entre otros.
Administración, manejo, uso, derechos y obligaciones; y, riesgos asociados de los servicios financieros ofertados, tales como tarjetas de débito, cajeros automáticos, banca electrónica, giros y transferencias, remesas, entre otros.
Seguros relacionados con los productos ofertados por las entidades controladas, especialmente en lo concerniente a: información general sobre seguros, los derechos y obligaciones de los asegurados, los riesgos cubiertos y exclusiones del seguro; los montos asegurados; y, el proceso, requisitos y los plazos para realizar las reclamaciones ante la ocurrencia del siniestro, entre otros.
Utilización de los canales transaccionales.
Medios de pago electrónico
5.1. Medios de Difusión
5.1.1. Medios de difusión institucionales
5.1.1.1. Portal de Internet – bancofinca.tusfinanzas.ec
Descripción: En el 2019 el portal de internet tuvo 72 contenidos nuevos, entre artículos,
herramientas y videos de webinars.
Cobertura geográfica: La cobertura geográfica de la página web es a nivel nacional. Las visitas a la
página web en 2019 fueron en su mayoría de las siguientes ciudades: Quito, Ambato, Manta,
Portoviejo e Ibarra.
Alcance: Durante el 2019, la página web institucional recibió 74 visitas.
5.1.2. Manejo de medios de difusión Programa Tus Finanzas
5.1.2.1. Portal de Internet – www.tusfinanzas.ec
Descripción: En el 2019 el portal de internet tuvo 72 contenidos nuevos, entre artículos,
herramientas, y videos de webinars.
Cobertura geográfica: La cobertura geográfica de la página web es a nivel nacional. Las visitas a la
página web en 2019 fueron en su mayoría de las siguientes provincias: Pichincha, Guayas, Manabí,
Tungurahua, Azuay, Loja.
Alcance: Durante el 2019, las visitas a la página web Tus Finanzas correspondientes a cada
auspiciante fueron 37.125 visitas.
5.1.2.2. Redes Sociales
Durante el 2019, el Programa Tus Finanzas tuvo presencia en redes sociales:
Facebook: https://www.facebook.com/tusfinanzasec
Twitter: @TusFinanzasEcu
YouTube: https://www.youtube.com/user/tusfinanzasec
A través de estas redes sociales se difundió periódicamente mensajes educativos y se publicaron
infografías y videos sobre el buen manejo de finanzas personales al público en general, en los diez
temas determinados en el Artículo 13 de la Resolución SB-2015-665.
Cobertura geográfica: La cobertura geográfica de las redes sociales es nacional. La mayor parte de
los seguidores de las redes sociales durante 2019 fueron de las provincias de Pichincha, Guayas,
Azuay, Loja, Tungurahua, El Oro, Manabí, Imbabura, Esmeraldas y Chimborazo.
Alcance: Durante el 2019, el alcance de Tus Finanzas en cada red social fue:
Red social Alcance
Facebook 427 Nuevos Me gusta
Twitter 751 Seguidores
YouTube 445 suscriptores
5.1.2.3. Boletín Electrónico
Tus Finanzas, envía mensualmente boletines electrónicos. En 2019, se enviaron doce boletines
enfocados en las siguientes temáticas: (Ver ejemplares de cada boletín en el Anexo).
Número de Boletín
Mes de Envío Tema
1 Enero 2019 Comienza el año rastreando tus gastos
2 Febrero 2019 Conceptos básicos para un buen uso de la tarjeta de crédito
3 Marzo 2019 Ganancias de educar financieramente a niños y niñas.
4 Abril 2019 Decisiones financieras sobre tu vivienda: Arrendar un bien
5 Mayo 2019 Consejos financieros para futuros padres
6 Junio 2019 Consejos para enfrentar el estrés financiero
7 Julio 2019 Planifica tus vacaciones en familia
8 Agosto 2019 Planifica tus gastos de regreso a clases
9 Septiembre 2019 Consejos para administrar tu préstamo educativo
10 Octubre 2019 Ahorro para cubrirte de imprevistos
11 Noviembre 2019 Planifica y controla tus gastos de fin de año
12 Diciembre 2019 Termina el 2019 con tus finanzas en orden y planifica tu 2020
Cobertura geográfica: La cobertura geográfica del envío de boletines durante el 2019 fue a nivel
nacional.
Alcance: Hasta diciembre de 2019 el alcance del boletín mensual correspondiente a cada
auspiciante fue de 604 suscriptores nuevos.
5.1.2.4. Difusión de contenidos educativos en medios
En este año, el programa Tus Finanzas difundió contenidos educativos en los siguientes medios:
Publicaciones en prensa: En 2019, se realizaron 33 publicaciones en prensa. Se publicaron notas
sobre manejo de finanzas personales en la Revista Gestión Digital. Los links a artículos publicados
en la versión digital de la revista:
1. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/cumple-con-tus-metas-
financieras-este-2019
2. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/lo-que-puedes-aprender-si-
rastreas-tus-gastos-por-un-mes
3. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/consejos-para-manejar-las-
deudas-de-las-fiestas
4. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/administra-eficientemente-tu-
sueldo
5. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/organiza-tus-finanzas-con-
una-aplicacion-movil
6. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/tips-para-prevenir-ser-
victima-de-un-robo-al-salir-de-una-institucion-financiera
7. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/tu-personalidad-puede-
definir-tu-objetivo-de-ahorrar-dinero
8. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/depositar-tus-ahorros-en-
bancos-o-cooperativas-de-ahorro
9. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/finanzas-personales-los-30-anos-mitos-
y-verdades
10. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/puedes-comprar-una-
vivienda-si-tienes-deudas
11. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/que-puedes-hacer-con-el-
dinero-del-pago-de-las-utilidades
12. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/razones-por-las-que-hablar-
sobre-tus-finanzas-es-positivo
13. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/conoce-que-es-el-phishing-y-
las-precauciones-que-debes-tener
14. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/como-afrontar-el-estres-
financiero
15. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/cuando-es-mas-inteligente-
arrendar-una-casa-que-comprar
16. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/responde-estas-5-preguntas-
importantes-sobre-el-manejo-de-tu-dinero
17. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/formas-de-reducir-tus-gastos-
de-arriendo
18. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/los-seguros-te-protegen-ante-eventos-
inesperados
19. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/estas-listo-para-un-bebe-
responde-estas-preguntas-sobre-tus-finanzas
20. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/5-errores-de-dinero-que-
cometen-los-padres-primerizos-y-como-evitarlos
21. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/como-enganar-tu-mente-y-
alcanzar-tus-metas-financieras
22. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/deudas-de-un-familiar-
fallecido-conoce-sobre-el-seguro-de-desgravamen
23. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/5-maneras-de-sentirse-
menos-estresado-sobre-tus-finanzas
24. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/que-es-la-planificacion-financiera
25. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/aprende-sobre-tu-salud-
financiera-en-4-sencillos-pasos
26. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/invierte-tus-ahorros-en-bienes-
inmuebles
27. https://revistagestion.ec/tu-dinero/6-preguntas-antes-de-ser-garante
28. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/diferido-o-corriente-que-
eliges
29. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/consejos-de-ahorro-para-
millenials
30. https://revistagestion.ec/index.php/tu-dinero-analisis/buenos-habitos-para-el-uso-
de-la-tarjeta-de-credito
31. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/como-afrontar-una-enfermedad-desde-
el-punto-de-vista-financiero
32. https://revistagestion.ec/tu-dinero-analisis/retos-para-aumentar-tus-ahorros
33. https://revistagestion.ec/analisis-tu-dinero/ocho-aciertos-financieros-para-
comenzar-bien-el-proximo-ano
5.1.2.5. Webinars
Durante el 2019 el Programa Tus Finanzas realizó 12 webinars gratuitos a través de la plataforma de
internet join.me. Los webinars se enfocaron en dar consejos o estrategias prácticas para mejorar el
manejo de las finanzas personales a través de presentaciones de treinta minutos vía internet.
A continuación, se detallan los webinars que se realizaron:
Mes Tema Link acceso
Enero 2019 Comienza el año rastreando tus gastos https://tusfinanzas.ec/blog/tusfinanzas-tv/comienza-el-ano-rastreando-tus-gastos/
Febrero 2019 Conceptos básicos para un buen uso de la tarjeta de crédito
https://tusfinanzas.ec/blog/tusfinanzas-tv/webinar-conceptos-basicos-para-un-buen-uso-
de-la-tarjeta-de-credito/
Marzo 2019 Ganancias de educar financieramente a niños y niñas.
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-ganancias-de-educar-financieramente-a-los-ninos/
Abril 2019 Decisiones financieras sobre tu vivienda: Arrendar un bien
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-decisiones-financieras-sobre-tu-vivienda/
Mayo 2019 Consejos financieros para futuros padres https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/consejos-financieros-para-futuros-padres/
Junio 2019 Consejos para enfrentar el estrés financiero
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/consejos-para-enfrentar-el-estres-financiero/
Julio 2019 Planifica tus vacaciones en familia https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/planifica-tus-vacaciones-en-familia/
Agosto 2019 Planifica tus gastos de regreso a clases https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/planifica-tus-gastos-de-regreso-a-clases/
Septiembre 2019
Consejos para administrar tu préstamo educativo
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-consejos-para-administrar-tu-prestamo-educativo/
Octubre 2019 Importancia del ahorro para cubrirse ante imprevistos
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-la-importancia-del-ahorro-para-cubrirte-ante-imprevistos/
Noviembre 2019
Planifica y controla tus gastos de fin de año
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-planifica-y-controla-tus-gastos-de-fin-de-ano/
Diciembre 2019 Termina el 2019 con tus finanzas en orden y planifica tu 2020
https://tusfinanzas.ec/tusfinanzas-tv/webinar-termina-el-2019-con-tus-finanzas-en-orden-y-
planifica-tu-2020/
6. EDUCACIÓN FINANCIERA CLIENTES Y FUNCIONARIOS
Banco FINCA valora a su capital humano, es por esta razón que potencializa a su personal el
desarrollo de habilidades como facilitadores, actividad que se ha venido desarrollando durante tres
años consecutivos, otorgando la responsabilidad a los Jefes de oficina de replicar a clientes los
conocimientos que adquirieron a través de capacitaciones y talleres.
El programa de formación de facilitadores tiene los siguientes objetivos:
• Concienciar a los participantes sobre la importancia de la capacidad financiera y cómo usar actividades de educación financiera para promover la misma.
• Informar a los participantes sobre el marco legal asociado con educación financiera en el Ecuador.
• Fortalecer las competencias (habilidades, conocimientos y actitudes) de los participantes para conducir eventos educativos con efectividad.
Con los resultados obtenidos en los años anteriores, la Gerencia General ha mostrado su apoyo en el empoderamiento a nuestros 12 Jefes de Oficinas, para que continúen transmitiendo los conocimientos de Educación Financiera a los clientes de Banco FINCA, una vez planificado y
conformado el grupo de facilitadores internos FINCA, se inicia las capacitaciones presenciales simultáneamente en las diferentes localidades donde Banco FINCA mantiene presencia, a partir del mes de agosto de 2018, donde se han considerado temas de relevantes como:
Importancia y formas de Ahorro
Productos y Servicios Financieros
Riesgos y Seguros
Toma Control de tus deudas
Las capacitaciones presenciales han sido realizadas en las zonas donde la institución mantiene presencia: Quito, Manta, Portoviejo, Libertad, Guayaquil, Santo Domingo, Loja, Ibarra, Tulcán, Quevedo, y además en la ciudad de Ambato.
Con corte a diciembre de 2019, adicional a las 1.844 personas, la Institución capacito a 256 clientes de banca comunal en zonas rurales:
Oficina Clientes Mujeres
Clientes Hombres
Guayaquil Centro 17 8
Guayaquil California
1 6
Libertad 0 21
Loja 2 8
Portoviejo 10 26
Quevedo 6 15
Ibarra 4 17
Santo Domingo 9 18
Tulcan 7 14
Quito La Prensa 5 19
Quito La Magdalena
4 17
Manta 2 20
TOTAL 67 189
7. CONCLUSIONES
Los programas de Educación Financiera 2019, se han cumplido de acuerdo a lo planificado,
capacitando a un total de 1.935, lo cual supera lo solicitado (1674) por el organismo de
control con un porcentaje de cumplimiento del 116%.
Se ha cumplido con los objetivos propuestos en cuanto a brindar Educación Financiera de
calidad a los sectores donde se encuentra brindando servicios financieros Banco FINCA,
cubriendo más del 25% de la zonas de cobertura.
Se fortalecerá la educación financiera a los microempresarios a través de una alianza
estratégica con la empresa ELEVATE, quien iniciará en el mes de marzo las capacitaciones
que durarán 6 meses.
Atentamente,
Saludos Cordiales.
Javier Juna OFICIAL DE SERVICIO AL CLIENTE Banco para la Asistencia Comunitaria FINCA S.A Anexos.:
a) Material didáctico talleres b) Post facebook tips. c) Fotografías talleres público en general y clientes. d) Certificado de participación Programa de Educación Financiera.