GOLDEN SUR OROS DEL SUR S. A.

PROYECTO: Comercializacin, importacin y exportacin de

minerales metlicos

Loja, mayo del 2010.

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PROYECTO: Comercializacin, importacin y exportacin de

minerales metlicos

CONTENIDO.

PRESENTACIN DE LA EMPRESA

1.- ADMINISTRACIN Y PLANIFICACIN DEL PROYECTO

a. Tipo de empresa b. Accionistas c. La administracin y representacin d. Organigrama e. Distribucin de funciones y responsabilidades f. Gerencia del Proyecto. g. Gobierno Corporativo h. Plan estratgico, misin, visin y objetivos estratgicos i. La ejecucin j. Control del Proyecto

2.- MERCADEO Y COMERCIALIZACIN

a. Anlisis del mercado (investigacin de mercado) b. Mercado de oferta c. Mercado de demanda d. Demanda insatisfecha e. Principal competencia f. Producto g. Precio h. Plaza i. Zona de influencia del proyecto j. Comercializacin k. Posibilidades del proyecto l. Normas internacionales

3.- ASPECTOS TECNOLGICOS DEL PROYECTO

a. Diseo o descripcin del producto y/o servicio (otros productos y servicios) b. Procesos de produccin y comercializacin c. Ubicacin del proyecto (oficinas ) d. Determinacin de la capacidad de la empresa e. Diseo de oficina tipo

f. Especificaciones (materia prima, ingredientes, insumos, producto final,

normas y estndares) g. Escogencia de la tecnologa del producto h. Clasificacin de los tipos de equipos

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i. Vida til del proyecto j. Costos de mantenimiento y seguros k. Insumos, servicios y mano de obra directa l. Sistemas de control de calidad, de empaque, de transporte, de

almacenamiento m. Abastecimiento de materias primas:

Anlisis de la produccin Materias primas Localizacin y caractersticas de las zonas de produccin Periodos de disponibilidad de la produccin Produccin disponible para el proyecto Disponibilidad de productos y servicios complementarios Programacin de abastecimiento

4.- EVALUACIN FINANCIERA DEL PROYECTO

a. Estructuracin financiera del proyecto: Plan de inversiones, clasificacin y fuentes de financiamiento Programa y calendario de inversiones Poltica de cobros, pagos y existencias Depreciaciones de activos fijos y amortizaciones y activos diferidos Programa de produccin y ventas Costos de materias primas, mano de obra directa e indirecta y gastos de

produccin Gastos de administracin, ventas (comisiones %) y financieros Resumen de costos y gastos Capital de trabajo Flujo de caja Detalle de las proyecciones de ingresos (ventas proyectadas) Estado de prdidas y ganancias Balance general

b. Evaluacin del proyecto:

Principales criterios de evaluacin Punto de equilibrio ndices financieros:

1. Liquidez 2. Retorno (VAN, TIR,ROE,ROA) 3. Eficiencia 4. Apalancamiento 5. Rotacin 6. Composicin de activos

Anlisis de sensibilidad Determinacin del riesgo

c. Anlisis del costo/beneficio 5.- IMPACTO DEL PROYECTO DE INVERSIN

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a. Valor agregado b. Generacin de divisas y empleo.

PRESENTACIN DE LA EMPRESA

1.- ADMINISTRACIN Y PLANIFICACIN DEL PROYECTO

a. Tipo de empresa El presente Proyecto, que se pone a consideracin, es presentado por Golden Sur S. A. GOLDEN SUR, empresa que tendr su domicilio en la ciudad de YANZATZA; Su objeto social, Le faculta para la comercializacin, exportacin, importacin, industrializacin, concesin de las diferentes formas de minerales metlicos y no metlicos, as tambin estar en capacidad de realizar actividades mineras, promociones a travs de los medios tecnolgicos elaboracin de marcas, desarrollo de diferentes tipos de productos y servicios relacionados de la industria minera, estar en capacidad de realizar en forma nacional e internacional conformando nuevas sociedades, sucursales, desarrollo de marcas a sus productos y servicios ser una empresa, sociedad annima, con un capital social de US$ 1,000.000. (Un milln dlares americanos). b. Accionistas Para su constitucin legal, GOLDEN SUR S. A, estar integrada por Jos Jaramillo, Reinaldo Jaramillo, Erick lvarez, Marco Rosillo, accionistas cuyo paquete accionario es de .. , distribuidas de la siguiente manera:

Ing. Reinaldo Enrique Jaramillo Castillo Sr. Jos Jaramillo Sr. Erick lvarez Sr. Marco Rosillo

En caso de existir mas socios o polticas se lo informara a su debido tiempo.

c. La administracin y representacin El mximo organismo de la empresa es la JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS, que dictamina polticas a seguir y es la que gobierna la gestin social. En orden jerrquico, EL PRESIDENTE, es el portavoz de la Junta y quin la preside; a su vez es el encargado de vigilar que se cumplan las polticas emanadas de la misma. Por estatutos, la administracin de la empresa est a cargo del Presidente y Gerente General quin cumple con funciones de representacin legal, judicial y extrajudicial.

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d. Organigrama

ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL HORMISUR

e. Distribucin de funciones y responsabilidades Junta General:

Nombrar y remover a los administradores y gerentes. Reformar y aprobar los estatutos.

PRESIDENTE

JUNTA GENERAL ACCIONISTAS

GERENTE GENERAL

SECRETARIO /CONTADOR

(2)

FUNDIDO KILITADIOR(2)

AGENTE DE VENTAS INTERNACIONALES (2)

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Resolver sobre aumentos o disminuciones de capital. Discutir y aprobar el presupuesto anual y las reformas que sean

necesarias. Acordar la disolucin de la compaa o prorrogar el contrato social. Autorizar la forma de reparto de utilidades. Conocer y aprobar los informes, cuentas y balances que presenten los

administradores. Aprobar los reglamentos internos. Autorizar al presidente y gerente general, la celebracin de actos y

contratos, la enajenacin o adquisicin de bienes y la imposicin de gravmenes cuyo monto sea superior a los cinco mil dlares.

Aprobar la fusin, transformacin o liquidacin de la compaa. Interpretar de manera obligatoria para los socios, los estatutos. Acordar la exclusin de socios por las causales previstas en la Ley. Resolver cualquier otro asunto determinado en cada orden del da de

acuerdo con la convocatoria. Las dems que sean inherentes a la buena marcha de la compaa.

Presidente:

Presidir la Junta General. Suscribir conjuntamente con el secretario, las Actas de las Juntas

Generales. Suscribir conjuntamente con el Gerente General, las acciones de la

compaa. Cuidar de la ejecucin y cumplimiento de las resoluciones de la Junta

General. Suscribir conjuntamente con el Gerente General, la celebracin de actos

y contratos de enajenacin o adquisicin de bienes, imposicin de gravmenes cuyo monto sea superior a cinco mil dlares.

Reemplazar al Gerente General en ausencia temporal o definitiva del mismo, con todos los deberes y atribuciones.

Presentar ofertas a nombre de la compaa en licitaciones, concursos de precios y de ofertas, conjuntamente con el Gerente General.

Gerente General:

Representar, legal, judicial y extrajudicialmente a la compaa. Presentar ofertas a nombre de la compaa en licitaciones, concursos de

precios y de ofertas, conjuntamente con el Presidente. Administrar y manejar los bienes, fondos y negocios de la compaa. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones de la Ley, de los presentes

estatutos, de los reglamentos y las resoluciones de la Junta General. Realizar a nombre de la compaa actos de comercio relacionados con el

objeto de la misma, con las limitaciones y previas autorizaciones que se indican en los estatutos.

Llevar los libros sociales, como son los de actas de las juntas generales, expedientes, el de participaciones y socios.

Conferir certificaciones que se soliciten de acuerdo con la Ley.

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Nombrar y remover de acuerdo con la Ley, al personal de trabajadores que requiera la empresa, conjuntamente con la anuencia del presidente, siempre y en todo caso, sujeto a las disposiciones presupuestarias.

Presentar anualmente a la Junta General los informes de actividades de la compaa en el ejercicio del ao inmediato anterior, tanto en lo econmico como en lo administrativo, incluyendo el Balance General y los Estados Financieros.

Elaborar el proyecto de proforma presupuestaria y ponerlo a consideracin de la Junta General.

Realizar a nombre de la compaa toda clase de gestiones, actos, contratos, operaciones bancarias y crediticias, suscribir pagars, letras de cambio y otros documentos en general, firmar pedidos, facturas, ofertas y ms comprobantes relacionados con el negocio de la compaa.

Controlar se mantengan inventarios actualizados de la compaa. Vigilar bajo su personal responsabilidad el que se lleve los libros

exigidos por el Cdigo de Comercio. Responsabilizarse por el control de archivos y correspondencia, as como

de la conservacin de los bienes de la compaa. Administracin y control de personal. Actuar como secretario de la Junta General. Autorizar con su firma conjuntamente con la del presidente, las actas de

la junta general, siempre y cuando hubiere actuado como secretario. Suscribir conjuntamente con el Presidente, las acciones de la compaa. Elaborar y presentar los informes que por ley o a pedido de los socios,

debe poner a consideracin de la Junta General. Subrogar al Presidente, en ausencia temporal o definitiva. Las dems establecidas en la Ley, en los Estatutos, en los Reglamentos y

en las disposiciones de la Junta General. Establecer polticas de mercadeo, comercializacin y ventas. Definir y asignar sectores de venta para cada vendedor. Establecer polticas y procedimientos para la adquisicin y reposicin de

mercaderas, maquinarias y equipos en coordinacin con los niveles de ingerencia.

Secretario Contador:

Llevar los libros contables de la compaa (libro diario y mayor), de acuerdo con las normas de contabilidad vigentes y legalmente aceptadas.

Elaborar y suscribir los balances y estados de resultados, luego de finalizado cada ejercicio fiscal o cuando le sean solicitados por el Gerente General.

Administrar y controlar inventarios, kardex y ms documentacin y registros relacionados con cualquier aspecto contable.

Administrar y controlar la elaboracin de facturas, conciliaciones bancarias, registros de ingresos y egresos y ms documentacin inherente a sus funciones.

Elaborar y presentar las declaraciones de impuestos, en los trminos y plazos establecidos por la Ley.

Elaborar roles de pago, liquidaciones tributarias y laborales.

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Coordinar y supervisar el manejo de caja chica, conjuntamente con la secretaria.

Elaborar flujos de caja y presupuestos en coordinacin con la Gerencia General.

Proceder con el clculo y pago de dividendos, en coordinacin con el Gerente General.

Llevar registros de cobros y pagos de facturas, recordatorios y detalles que debern ser reportados diariamente.

Cumplir con las obligaciones laborales de acuerdo con el reglamento interno, disposiciones y leyes vigentes.

Atender y efectuar llamadas telefnicas y transferirlas diligentemente a cualquier destinatario.

Controlar que el uso del telfono sea nicamente para asuntos relacionados con el giro de la empresa.

Atender con cortesa a clientes que lleguen a las oficinas de la compaa y recibir los pedidos para direccionarlos a los tcnicos respectivos.

Controlar la puntualidad y asistencia del personal de la empresa. Llevar con exactitud la caja chica de la empresa y rendir cuentas al

contador. Mantener al da y con mucho orden los archivos de la empresa. Llevar con precisin la Agenda de la Gerencia General. Organizar y elaborar la correspondencia de la empresa, tanto entrante

cuanto saliente. Coordinar las actividades del personal bajo su responsabilidad (choferes). Autorizar la provisin de combustible y mantenimiento de los vehculos,

en coordinacin con los choferes. Reportar a la Gerencia General, cualquier novedad en el

desenvolvimiento de la actividad. Cumplir con las obligaciones laborales de acuerdo con el reglamento

interno y disposiciones y leyes vigentes.

f. Gerencia del proyecto

La gerencia del proyecto estar a cargo de personal con vasta experiencia en administracin, marketing, relaciones pblicas, sistemas de seguridad y produccin, tecnologa comercio exterior etc. Presidente: Persona de estricta confianza de la Junta General de Accionistas, dispuesta a cumplir y hacer cumplir todas las normas, polticas y leyes vigentes que ejerza conjuntamente con el Gerente General la representacin legal de la empresa. Gerente General: Persona formada en Administracin de Empresas, Economa o Ingeniera Comercial; con vastos conocimientos administrativos, manejo de personal, marketing y ventas, relaciones pblicas y seguridad industrial, cuya experiencia laboral preferentemente est vinculada con esta lnea de actividad.

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g. Plan estratgico, misin, visin y objetivos estratgicos

PLAN ESTRATGICO. La coyuntura actual con la perspectiva de asociacin, nos permite avizorar nuevos horizontes y nos compromete a elaborar una proyeccin consistente y efectiva, para poder cumplir ampliamente con los compromisos que estaramos asumiendo, posicionarnos del mercado meta, que gracias a las buenas relaciones con socios y mercados internacionales nos permitir dar cumplimiento a los objetivos trazados. y satisfacer las necesidades importantes de nuevos productos y servicios que ofrecer nuestra compaa, que muevera ingentes recursos econmicos, siendo uno de los principales generadores de empleo.

MISIN:

Comercializar, generar productos y servicios de sustancias minerales a nivel nacional e internacional generando valores tangibles e intangibles tanto para nuestros clientes y accionistas. Con un alto criterio analtico y profesionalismo en nuestro desempeo laboral.

VISIN:

En cinco aos seremos una empresa lder, reconocida a nivel nacional e internacional por la calidad de nuestros productos y servicios, integrada por un equipo de personal calificado, orgulloso de pertenecer a la organizacin, que investiga e innova constantemente sus productos y servicios.

OBJETIVOS

Objetivo General.

Desarrollar una actividad econmica que aporte a la comercializacin de

la industria de la minera y que sea rentable en el corto plazo, a travs de la generacin de nuevos productos y servicios.

Objetivos estratgicos.

Alianza estratgica con los nuevos accionistas de nacionalidad espaola

para implementar una compaa de capital nacional e internacional.

En un lapso de seis meses, aspiramos contar con una red de oficinas instaladas y funcionando, de tal manera que se inicie la comercializacin programada.

Desde el primer ao de actividades, esperamos estar consolidados en el

mercado, contando con aceptacin para nuestros clientes que por calidad

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y precios nos vayan posicionando como lderes, con presencia y prestigio.

Al mismo tiempo iniciaremos el estudio de nuevos mercados, y clientes

a nivel internacional.

Caracterizar y evaluar el comportamiento de los mercados meta y de la demanda potencial.

Validar y completar los protocolos de manejo tcnico de produccin y

comercializacin en la red de oficinas y optimizar todos los recursos.

Validar y completar los protocolos de asesora tcnica e incremento de productos y servicios.

Realizar una evaluacin econmica para cada uno de los productos y

servicios determinando la rentabilidad de los mismos.

Convertirnos en comercializadores serios, por nuestros altos valores ticos, morales y de servicio y con pleno reconocimiento de los clientes, vendedores como de nuestros compradores satisfechos por nuestros productos y servicios.

Instalaremos una red integral de seguridad antes durante y despus de

entregar nuestros productos y servicios a nuestros clientes compradores como proveedores.

Contrataremos un seguro de proteccin de nuestros activos.

Buscaremos la certificacin de una verificadora internacional para mayor

confianza de nuestro producto.

Fabricaremos una marca para cada uno de nuestros productos y servicios.

h. La ejecucin

El desarrollo del proyecto, depender de las facilidades asociativas que estamos proyectando, En cuanto dispongamos de los desembolsos, mismos que deben estar ajustados a los trminos planteados en la factibilidad econmica, prcticamente arrancar nuestra gestin que la estamos detallando en el presente proyecto. Nos comprometemos a la ejecucin de todas las tareas tal como se las propone.

i. Control del Proyecto

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El control del proyecto, estar asignado a la administracin de la compaa, siendo de responsabilidad absoluta del Gerente General, quien podr contar con el personal idneo que le permita cumplir con esta funcin. Esto no obsta para que los accionistas de alguna manera puedan obtener informacin completa, veraz e idnea del desarrollo de la empresa, a travs de los medios que acordemos.

2.- MERCADEO Y COMERCIALIZACIN

a. ANLISIS DEL MERCADO (INVESTIGACIN DE MERCADO)

Oro

Tecnologa: El trabajar con mquinas, equipos de marcas de reconocimiento mundial, en nuestro sistema de produccin, con tecnologa de punta en la red de oficinas, nos asegurar la idoneidad de nuestros productos y servicios.

Innovacin: Continuamente estaremos actualizndonos sobre los nuevos productos de acuerdo a las necesidades del mercado ecuatoriano y estaremos pendientes de los avances tecnolgicos de manera que, cualquier innovacin que vaya a optimizar la comercializacin internacional, tendremos la flexibilidad para introducirla y promocionarla para que pueda ser aceptada.

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Garanta: Generalmente, todos los productos que comercializaremos estarn respaldados por la certificacin de una verificadora internacional dando garanta de calidad.

Minimizacin de los tiempos de entrega: Gracias a la ubicacin geogrfica y estratgica de las redes de oficinas, que contar con vas de acceso de primer orden, las buenas relaciones que mantenemos con mineros, compradores y proveedores de las materias primas, podremos contar con la facilidad de despachos en periodos planificados y lo que es ms, estamos dispuestos a programar comercializacin de emergencia para atender necesidades especiales de los clientes

b. Mercado de oferta

Como nuestra actividad est encaminada a la comercializacin de sustancias minerales, nuestro pas Ecuador cuenta varias zonas de produccin indicando a continuacin en la siguientes provincias.

1. Provincia de Zamora Chinchipe. En la provincia de Zamora Chinchipe podemos indicar que se encuentran varios asentamientos mineros como son Nambija que por tradicin a sido durante aos un asentamiento de minera artesanal conformada por pequeos medianos y grandes mineros dndonos una produccin 10 kilos diarios.

2. Conguime es una zona minera ubicada en la Nangaritza conformando por mineros que realizan extraccin aluvial.

3. Chinapintza es una zona de asentamiento minero de oro primario la ocupan mineros de mediana escala.

4. En toda la provincia y por todos los sectores se encuentran muchos asentamientos mineros aluviales y primarios que sera difcil cuantificar debido a que esta provincia goza de una inmensa riqueza mineral.

5. Las nuevas leyes ecuatorianas sobre regulacin y control minero han hecho que se formalice de manera sustentable la industria minera, por lo tanto ha llegado al pas nuevas compaas de inversin minera en las cuales podemos mencionar a KINGRROSS-AURELIAN que son compaas que tienen concesiones mineras con valores descubiertos con ms de once millones de onzas de oro y que estn prximas en llegar a la fase de explotacin. Nuestra compaa intentara llegar hacia este potencia proveedor. Provincia de Esmeraldas En esta provincia se encuentras asentamientos de oro aluvial muy importantes y que estn descubiertos recientemente. Provincia del Oro En esta provincia los asentamientos mineros tambin son muy importantes para los cuales podemos mencionar:

La Ponce Enrquez, Bella Rica, Zaruma, Porto Belo. Estos importantes asentamientos mineros hacen que pensemos en la

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15

Medalla del campeonato mundial de bisbol 2006.

El oro ejerce funciones crticas en comunicaciones, naves espaciales, motores de aviones de reaccin y otros muchos productos.

Su alta conductividad elctrica y resistencia a la oxidacin ha permitido un amplio uso como capas delgadas electro depositadas sobre la superficie de conexiones elctricas para asegurar una conexin buena, de baja resistencia.

Como la plata, el oro puede formar fuertes amalgamas con el mercurio que a veces se emplea en empastes dentales.

El oro coloidal (nanopartculas de oro) es una solucin intensamente coloreada que se est estudiando en muchos laboratorios con fines mdicos y biolgicos. Tambin es la forma empleada como pintura dorada en cermicas.

El cido cloro urico se emplea en fotografa. El istopo de oro 198Au, con un periodo de semidesintegracin de 2,7 das, se

emplea en algunos tratamientos de cncer y otras enfermedades. Se emplea como recubrimiento de materiales biolgicos permitiendo ser visto a

travs del microscopio electrnico de barrido (SEM). Se emplea como recubrimiento protector en muchos satlites debido a que es un

buen reflector de la luz infrarroja. En la mayora de las competiciones deportivas es entregada una medalla de oro

al ganador, entregndose tambin una de plata al subcampen y una de bronce al tercer puesto.

Se ha iniciado su uso en cremas faciales o para la piel. Se utiliza para la elaboracin de flautas traveseras finas debido a que se calienta

con mayor rapidez que otros materiales facilitando la interpretacin del instrumento.

El oro se us en los primeros cables en vez del cobre, debido a su gran conductividad. Sin embargo, fue sustituido por plata debido a los robos que se producan. Asi mismo, cambiaron la plata por cobre por los robos.

16

PRECIOS DEL ORO A TRAVEZ DEL TIEMPO.

17

18

f. Comercializacin Como podemos apreciar los diagramas estamos ante una evidente escalada de precios desde los ltimos diez aos este mineral por la siguientes razones. Recientemente la economa Estado Unidense despus de la cada de las torres gemelas, el endeudamiento de este pas aunado a una creciente desempleo, como tambin la cada de la bolsa de valores wald stret. A esto debemos las muchas economas ligadas a este pas hicieron que la economa global caiga drsticamente. No debemos olvidar la cada de euro en la Unin Europea, como las polticas de otros pases en aumentar sus reservas de oro para proteccin econmica como es el caso de la India otro factor importante de la alza de este mineral es la baja de produccin por parte de empresas instaladas como por ejemplo en Surfrica. Estos y muchos otros factores han cambiado la mentalidad de los inversores de bolsa que lo han visto en el oro una fuente de proteccin econmica por lo tanto el oro ya no sera una fuente de demanda solamente para el sector joyero. Es por eso que nuestra empresa se enfocara a estos nuevos nichos de mercado.

b. Determinacin de la capacidad de comercializacin La compaa estar en capacidad de compra de aproximadamente 20 kilos quincenales dependiendo de la oferta y demanda.

c. Equipos de fundicin y kilateo.

.

19

LABORATORIO DE FUNDICIN DEL ORO

20

VENTAJAS DEL EQUIPO

Balanza fcil transportacin. Equipo de ltima tecnologa. Tecnificado.

EQUIPO DE LA PLANTA COMPUESTO POR LOS SIGUIENTES ELEMENTOS:

Balanza de kilateo hasta 3000 grs peso aire peso agua. Equipo de fundicin con base de horno impulsado con gas y

oxigeno Software y anlisis para kilateo. Extractor de gases. Pinzas. Moldes de diferentes medidas con logotipo y nombre de nuestra

empresa (kilogramo, medio kilo, 250 gr, 100 gr, onza troy).

DESCRIPCIN DE MATERIAS PRIMAS POR PRODUCTOS

ORO LEY 65/ KILO ORO LEY 75 /KILO ORO LEY 85/ KILO ORO LEY 95/KILO

INSUMOS: Entre los insumos que podramos necesitar para el acondicionamiento de nuestros productos podemos sealar los siguientes:

Brax granulado Salitre Acido sulfrico Bicarbonato y carbonato de sodio

PRUEBAS DE CALIDAD:

Se las realizara mdiate el kilateo final para despacho, y como habamos sealado se contratara le certificacin de una verificadora internacional

21

GOLDEN SUR INVERSIONES AL AO RUBRO VALOR USD.

TERRENO OBRAS CIVILES 2.000 EQUIPOS 10.000 HERRAMIENTAS E IMPLEMENTOS 3.000 MUEBLES Y EQ. DE OFICINA 5.000 VEHICULO 27.000 INVERSION PUBLICITARIA 3.208 GASTOS DE CONSTITUCION 1.200 EQUIPOS DE COMPUTACION 1.500 OTROS COSTOS PREINV. 3.500 TOTAL 1.000

- 57.408

4.- EVALUACIN FINANCIERA DEL PROYECTO

a. Estructuracin financiera del proyecto: Plan de inversiones, clasificacin y fuentes de financiamiento

El proyecto prev una necesidad de recursos aproximada de US$ 1`057.408 en primera instancia se necesitara para la inversin de los activos fijos, en un plazo de un mes. Y luego de esta operacin se pondr en marcha el funcionamiento de la compaa para el cual se necesitara en los primeros 15 das conforme a la oferta del producto y forma sistemtica y planificada el capital de operacin. las actividades, estn desglosadas de la siguiente manera:

- Inversiones en activos fijos US$ 57,408.00 - Capital de operacin US$ 1000,000.00

La inversin por cada oficina ser en activos fijos de US$ 57,408.00 por este concepto se tomara en cuenta cuantas oficinas se planifique instalar. Se realizara una nueva planificacin de las mismas que incluir reubicacin geogrfica de la matriz.

22

Programa y calendario de inversiones

En el cuadro que sigue, se detallan los componentes de gastos de venta y comercializacin siendo el nico el de publicidad.

Anual 1 2 3 4 5 ACTIVOS FIJOS Maquinaria, equipo y herramientas 57408 57408 CAPITAL DE OPERACIN Compra de Materia prima 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 Gastos Generales y de Administracin 36836 60800 60800 60800 60800 Gastos de venta y comercializacin 12000 24000 24000 24000 24000 Gastos Seguros TOTAL INVERSIONES SEMESTRE 1 1106244 1142208 1142208 1142208 1142208

Detalle de las proyecciones de ingresos

Ventas netas:

PROYECCION DE VENTAS AO ORO LEY 65/ KILO ORO LEY 75 /KILO ORO LEY 85/ KILO ORO LEY 95/KILO

CANTIDAD PRECIO CANTIDAD PRECIO CANTIDAD PRECIO CANTIDAD PRECIO

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,00

3 849.60

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Notas Importante Haciendo un anlisis actual de la tendencia del oro podemos concluir que nuestros precios de ventas se marginaran una utilidad entre el 2 y 10 % en nuestro mercado meta sin tomar en cuenta como ya lo habamos analizado a los futuros inversionistas que lo harn por encima de los precios oficiales llegando a sobre pagar hasta un US 4$ por gramo sobre la bolsa troy.

Anlisis de sensibilidad y determinacin de riesgo Una de las causas de vulnerabilidad a la compra del material seria la competencia que realizara sobre pago de los oficiales. Baja temporal de los precios internacionales afectando al material comprado con precios anteriores. Baja de produccin en las zonas mineras.

Cambio de polticas gubernamentales y falta de acuerdos bilaterales.

c. Anlisis del costo/beneficio

Desde el punto de vista econmico, la relacin entre la inversin y las utilidades acumuladas, al trmino del perodo de operaciones (5 aos), nos arroja un resultado por dems positivo ya que debemos considerar que la empresa maneja su propio capital. Arrojando una excelente tasa interna de retorno (TIR) en relacin a mantener el dinero en un banco.

b. Generacin de divisas y empleo.

Por la actividad de la compaa, cuyos productos y servicios en principio estn destinados a ser comercializados, no estaramos generando divisas internacionalmente. El contar con una red oficinas de comercializacin, el ingreso y salida de divisas genera impuestos para el pas asi como tambin las utilidades ya mencionadas a nuestros accionistas. En cuanto a la generacin de puestos de trabajo, podemos mencionar que directamente se beneficiara a 8 empleados con relacin laboral directa con la compaa, distribuidos de la siguiente manera: Gerente, secretario contador, fundidor quilatador, agente vendedor indirectamente se beneficiaran sectores como la alimentacin minera, seguros, transportes, areos , fisco, banca, etc.

c). Proyecciones. Nos hemos permitido hacer el anlisis tan solamente de un solo producto como es el oro, ya habamos mencionado el objeto social de nuestra compaa no solamente se dedicara al desarrollo de este producto sino que mientras avanzamos fsica, tecnolgica y financieramente la compaa incursionar en el desarrollo de nuevos productos y servicios relacionados a la industria.

Autores:

Ing. Reinaldo Jaramillo Erick lvarez Jos Jaramillo