Factoring y Oportunidades de Financiamiento
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Factoring y Oportunidades Factoring y Oportunidades de Financiamientode Financiamiento
I Feria de Servicios Financieros para la PYMEI Feria de Servicios Financieros para la PYME
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COFIDECOFIDE
Corporación Financiera de Desarrollo
Perfil InstitucionalPerfil Institucional
98.7% Estado
1.3% CAF
Accionistas
US$ 1,627 MM
Activos Patrimonio
US$ 610 MM
Clasificación
Riesgo Institucional: AInstrumentos de Deuda: AAA(pe)
179 personas
Capital Humano
US$ 1,081 MM
Fideicomisos
Corporación Financiera de Desarrollo
EvoluciónEvolución
Refinería dePetróleo de Talara
CentralHidroeléctrica
de Carhuaquero
OleoductoNor Peruano
Refinería deCobre de Ilo
RepresaYuracmayo
1971 1991
BANCA DE 1er PISO
1992 99 / 2000
BANCA DE 2do PISO
Banco LatinoBanco Latino Banco República
Banco República
Banco Nuevo MundoBanco Nuevo Mundo NBK BankNBK Bank
COLOCACIONES IFIS CRISIS FINANCIERA
Federación De Cajas Banca Múltiple
Corporación Financiera de Desarrollo
EvoluciónEvolución
2001 2006
PFE MERCADO DECAPITALES
FIDEICOMISOS
Federación De Cajas Banca Múltiple
Corporación Financiera de Desarrollo
Cambio de Orientación EstratégicaCambio de Orientación Estratégica
2007
BANCA DE DESARROLLOBANCA DE INVERSIÓN
FINANCIAMIENTO DE GRANDES PROYECTOS
El MetropolitanoEstación Javier Prado
´
INCLUSIÓN SOCIALMYPE
IIRSA 1 – IIRSA 5 METROPOLITANO PRIDER – UNICAS
AntecedentesAntecedentes
Corporación Financiera de Desarrollo
AntecedentesAntecedentes
FACTORING - CONCEPTO
Factura
Bienes y Servicios
MYPE Proveedora Empresa Compradora
Vende Factura
Anticipo deRecursos S/. Cancela Factura al
Vencimiento S/.
Institución Financiera
Corporación Financiera de Desarrollo
AntecedentesAntecedentes
FACTORING SIN RECURSO
Factura
Bienes y Servicios
MYPE Proveedora Empresa Compradora
Vende Factura
Anticipo deRecursos S/. Cancela Factura al
Vencimiento S/.
ASUME RIESGO DE NO PAGO
ASUME RIESGO DE NO PAGO
FACTORING CON RECURSO
Institución Financiera
Corporación Financiera de Desarrollo
AntecedentesAntecedentes
FACTORING EN EL MUNDO
• Existen 1,809 empresas de factoring en el mundo, de las cuales 615 están en Europa.
• Durante el 2008 las colocaciones por factoring superaron el 1.3 billones de Euros, de los cuales el 67% correspondió al continente europeo.
• Son más de 100,000 empresas en Europa las que recurren al factoring, de las cuales más del 80% son Pymes.
FUENTE: Factor Chain International
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100,000
200,000
300,000
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600,000
700,000
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1,000,000
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
Mill
ones
de
Euro
s
Operaciones de Factoring por ContinenteEvolución 2002 - 2008
Europa
América
Africa
Asia
Australasia
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900,000
1,000,000
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008
Mill
ones
de
Euro
s
Operaciones de Factoring por ContinenteEvolución 2002 - 2008
Europa
América
Africa
Asia
Australasia
67%
18%
12%2%
1%
Corporación Financiera de Desarrollo
Año 2000 NAFIN en crisis
150,000
15,000
Estudio de Mercado
1. Pequeñas y Medianas Empresas
• Información en tiempo real• Capacitación• Financiamiento
2. Banca de primer piso
AntecedentesAntecedentes
REFERENTE EN LATINOAMÉRICA
• Procesos Burocráticos• Plataforma electrónica desfasada
• Sólo el 25% de las Pymes recibía financiamiento de los bancos
SoluciónPROGRAMA DE CADENAS
PRODUCTIVAS
Corporación Financiera de Desarrollo
AntecedentesAntecedentes
Institución Financiera
Empresa de Primer Orden
PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS
Proveedores
Compra las Facturas
Cobra al Vencimiento
RIESGO DE NO PAGO
Plataforma NAFIN
Corporación Financiera de Desarrollo
AntecedentesAntecedentes
Plataforma NAFIN
2004 2005 2006 20071er lugar CIT 35 42 44 492do lugar NAFINSA 7 9 10 12.63er lugar GMAC 9 10 9 10
(Billones de US$)Empresas Operadoras de Factoraje en NAFTA
Monto (Millones de US$)
12,500
Número de transacciones 3 millones
Operaciones de factoraje 2008
RESULTADOS
PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS
Corporación Financiera de Desarrollo
El Mercado de Factoring en el Perú
• Existe un amplio potencial de desarrollo del factoraje en el país. Del total de las colocaciones del sistema financiero en el 2008, las operaciones de factoraje y de descuento representaron el 0.65% y 3.68% respectivamente.
AntecedentesAntecedentes
• Solo el mercado de compras estatales representa un importe anual de S/. 27,700 MM, de los cuales S/. 6,000 MM corresponden a proveedores MYPE.
Corporación Financiera de Desarrollo
AntecedentesAntecedentes
Experiencia de NAFINSA
Potencial del Factoring en el país
Compras Estatales
Estrategia Inicial
CaracterísticasCaracterísticas
Corporación Financiera de Desarrollo
ComponentesComponentes
Corporación Financiera de Desarrollo
ParticipantesParticipantes
Proveedores
Institución Financiera IntermediariaEmpresas Privadas y
Entidades del Estado
Compra las Facturas
Cobra al Vencimiento
Corporación Financiera de Desarrollo
ParticipantesParticipantes
Proveedores
Institución Financiera Intermediaria
Empresas Privadas y Entidades del Estado
RIESGO DE NO PAGO
Corporación Financiera de Desarrollo
ProcesoProceso
La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1
Corporación Financiera de Desarrollo
ProcesoProceso
La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1 2
Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas
2
Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas.
Corporación Financiera de Desarrollo
ProcesoProceso
La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1 2
Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas
3
Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar.
3
Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar
Corporación Financiera de Desarrollo
ProcesoProceso
La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1 2
Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas
3
Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar
4
La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora.
Corporación Financiera de Desarrollo
ProcesoProceso
La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1 2
Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas
3
Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar
5
La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora
4
La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora.
5
La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora.
Corporación Financiera de Desarrollo
ProcesoProceso
La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.
1 2
Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas
3
Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar
6
Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación.
5
La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora
4
La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora.
6
Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación.
Corporación Financiera de Desarrollo
Convenio de Incorporación
Lista GEP
Proveedores
CapacitaciónCapacitación
Declaración
Jurada
Contrato de Factoring
Convenio de Incorporación
Lista Proveedore
sConvenio de Incorporación
Carta de No
Objeción
GEP
Proveedores
Convenios Convenios
Beneficios y PotencialidadesBeneficios y Potencialidades
Corporación Financiera de Desarrollo
Beneficios Beneficios
Gran Empresa Privada
Fidelidad
Proveedores Proveedores
Liquidez
Empresas Públicas
Transparencia en los pagos
Institución Financiera
Nuevos clientes
Corporación Financiera de Desarrollo
Potencialidades Potencialidades
Financiamiento Capital de trabajo
Financiamiento Activo Fijo
Productos en DesarrolloProductos en Desarrollo
Corporación Financiera de Desarrollo
Institución Financiera Intermediaria
RIESGO DE NO PAGO
Grandes Empresas Proveedoras
MYPE Compradoras
SEPYMEXFactoring de Proveedores Corporativos
Compra las Facturas
Cobra al Vencimiento
RIESGO DE NO PAGO
Corporación Financiera de Desarrollo
SEPYMEXFactoring de Proveedores Corporativos
S/.
Facturas
Grandes Empresas Proveedoras
MYPE Compradora
RIESGO DE NO PAGO
MITIGADORES DE RIESGO
Institución Financiera Intermediaria
Corporación Financiera de Desarrollo
Riesgo de no pago Cuenta abierta como condición de pago
Financiamiento IFI Carta de crédito o Cobranzas
SEPYMEX Factoring Internacional
Limitaciones de la PYME Exportadora
Corporación Financiera de Desarrollo
Importador Extranjero
Banco del Importador
Cobertura 50%
Exportador PYMECobertura 50%
Pre Embarque
SEPYMEX
Despacho Mercadería
Copia Factura
Paga Factura
Cancela Pre Embarque
Factoring 80%
Paga Factura
Copia
Factura
Liquida
IFIS
Banco Local
IFIS
Línea de Crédito
SEPYMEX Factoring Internacional
Pre - embarque Factoring Internacional
Corporación Financiera de Desarrollo
Consideraciones FinalesConsideraciones Finales
Proveedores
Sistema FinancieroSector Público y Privado
Corporación Financiera de Desarrollo
Muchas Gracias