Enfoques y Metodologías Innovadoras

de Educación Financiera

XI Congreso Regional de Remesas,

Inclusión Financiera y Microfinanzas

COREMIF 2016

Guatemala,

12 y 13 de septiembre 2016

Ursula Heimann / SOLLIV

Temario

1.Innovaciones – ¿qué son y para que están?

2.Innovaciones en educación financiera

3.Qué hacer para innovar en educación financiera

1. Innovaciones – ¿qué son y para que están?

¿Qué es educación financiera?

La Educación Financiera proporciona a las

personas

la información y las herramientas para manejar su

dinero y recursos más eficientemente

tomar mejores decisiones financieras

y alcanzar metas que les permiten mejorar su

bienestar financiero.

La definición enfoca:

-Conocimientos

-Herramientas

-Aplicación

-Hábitos y comportamientos

-Toma de decisión

-Impacto

¿Qué es una innovación?

Un término – muchas definiciones

Elemento central: “lo nuevo”

“Nuevo” puede referirse a:

-el producto

-el diseño

-la forma de entrega

-el tipo de comunicación

-la metodología de un programa

-entre otros

Una innovación puede ser:

- radical o fundamental

- gradual o parcial

La innovación debe satisfacer

una necesidad y ser útil.

2. Innovaciones en educación financiera

Innovaciones en educación financiera

¿Para qué?

Proceso de educación financiera

• Diagnóstico

• Objetivos

• Enfoque

• Metodología

• Contenido

• Material

Diseño

• Canal de entrega

• Lugar

• Facilitadores

• Tipo de intervenciones

• Duración

• Número de intervenciones

Implementación

• Indicadores

• Herramientas

• Aplicación

• Evaluación

• Ajustes

Evaluación

Innovaciones requeridas

• Diagnóstico

• Objetivos

• Enfoque

• Metodología

• Contenido

• Material

Diseño

• Realizar diagnósticos

• Fijar objetivos precisos

• Objetivos enfocados a segmentos

• Enfoque por segmentos

• Enfoque a los objetivos precisos

• Enfoque a comportamiento y hábitos

• Metodología adecuada al segmento

• Metodología adecuada a los objetivos

• Momentos aptos para el aprendizaje

• Visualizar

• Divertir

• Nuevas metodologías

• Contenidos innovadores

• Material enfocado al segmento

• Material con diseño innovador

Innovaciones

Acción International: Formar capacidades financieras

Siete principios

Momentos para aprendizaje

Aprender haciendo

Avisos y recordativos

Reglas que facilitan la memoria (heurísticas)

Hacerlo divertido

Adaptarlo a la medida

Volverlo social

Center for Financial Inclusión: A Change in Behavior. Innovations in Financial Capability, 2016

• Canal de entrega

• Lugar

• Facilitadores

• Tipo de intervenciones

• Duración

• Número de intervenciones

Implementación

• Canales basados en tecnología

• Canales basados en medios visuales

• Lugares accesibles para población objeto

• Lugares innovadores

• Sin lugar específico, accesible por tecnología

• Facilitadores enfocados al segmento

• Facilitadores según canal de entrega

• Intervenciones de mayor duración

• Intervenciones de menor duración

• Intervenciones secuenciales

• Más o menos duración

• Eventos modulares durante varias semanas

Innovaciones

• Indicadores

• Herramientas

• Aplicación

• Evaluación

• Ajustes

Evaluación

• Realizar evaluaciones

• Indicadores precisos

• Enfoque estratégico, no calificativo

• Enfoque participativo

• Metodología de evaluación (no solo numéricas)

• Aplicación con muestras establecidas adecuadamente

• Lecciones aprendidas

• Recomendaciones de mejora

• Ajustes estratégicos

Innovaciones

3. Qué hacer para innovar en educación financiera

¡Es importante innovar

en todas las etapas del proceso!

• Diagnóstico

• Objetivos

• Enfoque

• Metodología

• Contenido

• Material

Diseño

• Canal de entrega

• Lugar

• Facilitadores

• Tipo de intervenciones

• Duración

• Número de intervenciones

Implementación

• Indicadores

• Herramientas

• Aplicación

• Evaluación

• Ajustes

Evaluación

Preguntas claves para las etapas del proceso

Diseño

Implemen

-tación

¿Qué requiere qué segmento de la población?

¿Cuáles son los objetivos?

¿Cómo alcanzarlos?

¿A quién atender para qué fin y con qué metodología?

¿Dónde atender a la población objeto?

¿Cómo atraerla y mantener su interés?

¿Cuánto tiempo?

¿Quién lo hace?

¿Cuáles objetivos se alcanzaron y cuáles no?

¿Factores de éxito y áreas de oportunidad?

¿Qué opinan los actores relevantes?

¿Qué mejoras se requieren?

Evalua-

ción

• GRACIAS POR SU ATENCIÓN

Dra. Ursula Heimann

Teléfono oficina: 5336-2692

Email: uheimann@solliv.com

Twitter: @UrsulaHeimann

Internet: www.solliv.com

Ursula Heimann • Socio Director de

SOLLIV

• Profesora en la UNAM

• Presidenta de CEDEA

• Miembro del Comité

Técnico del Premio

Banamex a la

Microempresa

• Oradora y moderadora

• Inclusión financiera

• Educación financiera

• Emprendedores y

Mipymes

• 24 años en sector

financiero

• 14 años en México

• Enfoque internacional

Inclusión financiera • Educación financiera • Emprendedores y Mipymes

• Diagnósticos, análisis,

investigaciones

• Estrategias de mercado

y organizacionales

• Implementación y

asistencia técnica

• Management training /

Liderazgo

• Evaluaciones

• Banamex

• MIDE

• Banco Azteca

• Women’s World Banking

• ACCION Internacional

• Sparkassenstiftung

• Fundación Capital

• BANSEFI

• PENSIONISSSTE

• UNAM

• CIDE

• Fundación Educa

• Inwent/GIZ

• WOCCU

• entre otros