SHCP

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Manual de Procedimientos para elaborar los Reportes Regulatorios que se envían a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

.' Fecha de Emisión' 29·12·2016 Fecha de ActualIzación: Emlslon Pagma. 1 de 22

SHCP ~rCRlTAJUA DlIlALlL!'.DA

Y CRmlTO PUBliCO

Versión

001

Fecha de Aprobación

29-12-2016

Subdirectora

Laura Corona Verduzco

Órgano Colegiado Órgano Colegiado Fecha de / Sesión / Sesión entrada en vigor

No aplica. No aplica. 30-12-2016

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~ ~ ~ ~A~!?AClUNAL

DE DESARROU.O A(~ROPEC¡;ARIO. RURAL. FORESTAL y PESQUERO

Antonio Eliceo Mora Téllez

Breve descripción de cambios

Emisión .

Nota: Este documento se emite a efecto de atender la recomendación 7 del oficio núm. 122-3/100453/2016 emitido por la CNBV derivada de la visita de inspección ordinaria que se llevó a cabo del 16 de febrero de 2016 al13 de de 2016.

Fecha de Emisión: 29-12-2016 Fecha de Actualización: Emisión Página: 2 de 22

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Contenido

~~ ~~!?""'" ;:' n . lO> ,\<;lOr .. Ol"~ R\fM "T.\e Y PU<)t,W)

1. Introducción ............................... ................................................................................... 4

2. Objetivo ............................................. ... .............. ........................... ... ........... ..... ........ ..... 4

3. Alcance .......................................................................................................................... 4

4. Fundamento Normativo ............................................................................................... . 4

5. Politicas .. ....................................................................................................................... 5

6. Responsabilidades ....................... .. ........................................................................... ... 6

7. Descnpclon ................................................................................................. ..... .. .... ....... 7

8. Diagrama de flujo ........... ............................................................................................. 16

9. Acrónimos I Siglas ............ ... ............................................................ .. ....... ......... .... .... 22

, .

SHC P ". 'A,,¡ ... , '" , ... "

1. Introducción

~ ~ ~.~!?~'''''' ,,, n;'A.I.<H Iu '"'''''''' , .A.' o, . fU 'rA.'I· .. q' ...

La Ley Orgánica de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural , Forestal y Pesquero (FND) faculta a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para expedir disposiciones prudenciales que procuren fortalecer la sana administración de dicho organismo descentralizado, así como para regular el registro contable de sus operaciones. los requerimientos de información financiera a que estará sujeta, la prestación de los servicios de avalúo y la estimación de los activos integrantes del patrimonio de ésta, considerando para ello la naturaleza y el objeto que la misma persigue. Asimismo, la CNBV tiene facultades para ejercer funciones de inspección y vigilancia sobre los sistemas de registro y contabilidad de las operaciones de la FND, en tanto entidad integrante del sistema financiero mexicano.

Por lo anterior, y considerando la conveniencia de homologar el tipo de información financiera que la FND debe publicar y difundir periódicamente al público en general con la aplicable a las instituciones de crédito, la CNBV expidió las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial. Contable y para el Requerimiento de Información, Aplicables a la Financiera Rural (hoy FND), mismas que se publicaron en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el 16 de mayo de 2006, mismas que han estado sujetas a diversas resoluciones modificatorias.

Cabe mencionar que, en la Sección I del Capitulo Segundo de dichas Disposiciones, así como en su Anexo 13, se establecen los criterios para la emisión y entrega de la información financiera que se presenta en los Reportes Regulatorios.

Por otra parle, derivado de la visita de inspección ordinaria realizada a partir del 16 de febrero de 2016, la CNBV recomendó a la FND generar un manual de políticas y procedimientos que regulen el proceso de elaboración de sus Reportes Regutatorios.

2. Objetivo

Atender la recomendación de la CNBV, as! como para integrar los procedimientos que permitan a la FND cumplir en tiempo y forma con la entrega de los Reportes Regulatorios que se deben enviar periódicamente a la CNBV.

3. Alcance Este documento aplica para todas las áreas involucradas en la elaboración y presentación de los reportes regulatorios a la CNBV:

• Gerencia de Contabilidad

• Gerencia de Gestión con Sociedades de Información Crediticia

• Gerencia de Organización y Administración de Personal

• Subdirección Corporativa de Coordinación y Evaluación Regional

4. Fundamento Normativo

• Ley Orgánica de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero.

• Estatuto Orgánico de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero.

• Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el Requerimiento de Información, Aplicables a la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores .

SHCP

5. Políticas

5.1 Los Reportes Regulatorios se elaboran de conformidad con el Anexo 13 de las Disposiciones de Carácter General en Materia Prudencial, Contable y para el requerimiento de información aplicables a la FND emitidas por la CNBV.

5.2 Los Reportes Regulatorios se entregan a la CNBV a través del Sistema Interinstilucional de Transferencia de Información (SITI), en apego a los tiempos y formalos establecidos en dichas Disposiciones.

5.3 Los Reportes Regulatorios que se envían a la CNBV, la periodicidad y el área responsable de su elaboración se presentan a continuación .

... R01

A-0111 Catálogo Mínimo Mensual GC Catálogo Mínimo

Calificación de la cartera de crédito A-0417 estimación preventiva para Mensual GGSIC

crediticios

C-0441 Desagregado de créditos Mensual SCCER

G-0481 Matriz de migración de cartera

Trimestral GGSIC R04 comercial Cartera de Crédito

G-0482 Matriz de migración de cartera de consumo

Trimestral GGSIC

G-0484 Matriz de migración de cartera total Trimestral GGSIC

J-0410 Créditos otorgados y recuperados Mensual SCCER

A-1011 Reclasificaciones en el Balance

Mensual GC R10 General

Reclasificaciones Reclasificaciones en el Estado de GC A-1012 Resultados Mensual

A-1311 de Variaciones en el Trimestral GC

A-1312 de Cambios en la Situación Trimestral GC

R13 Estados Financieros

GC 8·1321 General Mensual

8-1322 Estado de Resultados Mensual GC

SHCP - -- ---.. , ..

R14 Información cualitativa

A-1413 Número de funcionarios, empleados y coordinaciones

Trimestral

6. Responsabilidades

6.1 Gerente de Contabilidad (GC)

Elaborar los reportes regulatorios conforme a su ámbito de competencia.

Gestionar la entrega de los reportes regulatorios a la CNBV, a través del SJTI.

6.2 Gerente de Gestión con Sociedades de Información Crediticia (GGSIC)

Elaborar los reportes re9ul310ri05 conforme a su ámbito de competencia.

Dar seguimiento a la entrega de los reportes regulalori05 a la CNBV.

6.3 Gerente de Organización y Administración de Personal (GOAP)

Elaborar los reportes regulatorios conforme a su ámbito de competencia .

Dar seguimiento a la entrega de los reportes regulatorios a la CNBV.

6.4 Subdirector Corporativo de Coordinación y Evaluación Regional (SCCER)

,. "', _" _l '" • I'U< ~

GOAP/GC

Elaborar los reportes regulatorios conforme a su ámbito de competencia, a través del Coordinador Técnico de Información (CTI), Líder de Proyecto (LP) y Coordinador de Información (CI).

Dar seguimiento a la entrega de los reportes regulatorios a la CNBV.

Los GC, GGSIC, GOAP y SCCER se apoyarán en el personal adscrito a sus áreas para llevar a cabo las actividades descritas.

SHCP -.. " "'"

7. Descripción

Gerente de Contabilidad I

Gerente de Gestión con

Sociedades de Información

1

~~~,~!?, "'" 1>1: :li \ UWIII> 1I(,""~En',,, R'JUI., H>~Ul~. y rlS<,ll" ""

-~ • • _ r l.' . .. .

--;-- :TI'-A~t¡vida~~.:- _ .. .:.~

Elaborar los reportes regulatorios.

Elabora los reportes regulatorios que le correspondan dentro de su ambito de I ""m,peterlcia y conforme a los formatos establecidos por la CNBV para cada reporte regulatorio.

Crediticia I Gerente 1---t------------------------------1 de Organización y Administración de

Personal I Subdirector

Corporativo de Coordinación y

Evaluación Regional

Gerente de Contabilidad

2

3

Remitir al GC los reportes regulatorios.

Remite al Gerente de Contabilidad, por correo electrónico, los reportes regulatorios que le corresponda dentro de su ámbito de competencia.

Incorporar al SITI los reportes regulatorios.

Incorpora al 51Tl1os reportes regulatorios.

Nota: El SITI ejecuta un proceso de validación para incorporar cada reporte regulatorio y emite un acuse confirmando que el documento ha sido aceptado satisfactoriamente. En caso de generarse un error, el SITI envía un mensaje indicando el renglón y columna donde se ha detectado dicho error.

¿ El reporte regulatorio se incorporó satisfactoriamente en el 51T1?

01 sí: continua en la actividad 5.

4

5

6

NO: continua en la actividad 4.

Notificar que se generó un error.

Notifica al area responsable de la elaboración del reporte regulatorio que se presentó un error al incorporarlo en el SITI.

a la actividad 1.

Obtener del SITI los acuses correspondientes

Obtiene del 51Tllos acuses a cada reporte regulatorio.

Enviar al area responsable los acuses correspondientes.

Envia al area responsable los acuses correspondientes a cada regulatorio incorporado en el 51TI.

SHCP " "

7

en el expediente electrón ico correspondiente.

en el expediente electrónico correspondiente tanto el i como el acuse del SITI.

-... . •. Jn _ ~ prace Imlen o

Los GGSIC, SCCER, GOAP y GC se apoyarán en el personal adscrito a sus áreas para llevar a cabo las actividades descritas.

Gerente de Contabilidad

1

archivo en Excel para incorporar la balanza consolidada dj¡tr¡" I de cierre de mes.

I P,e[la'a el archivo en Excel que contiene una macro denominada "redondeo" la balanza consolidada diaria de cierre de mes.

Ejecutar macro para obtener los reportes regulatorios R01, R10 Y R1 3.

2 Ejecuta la macro denominada "redondeo" a través de la cual se generan los

3

regulatorios R01 , R10 Y R13 con base en los dalos de las balanzas

las cifras.

que las cifras obtenidas a través de la macro coincidan con las reportadas en los estados financieros.

¿Coinciden las cifras?

01 si: continúa en la actividad 4.

NO: regresa a la actividad 1.

Generar archivos CSV.

Genera un archivo CSV para cada uno de los reportes regulatorios R01, R10 4 Y R13.

Continúa en la actividad 3 del procedimiento ~Gesti6n de los Reportes Regulatorios·.

~~--""":":T~ Findelprocedimlento :" :~----:----_.~_.- - ::-~.¡ ... ~..,..& '. lC-_Ii.~ ..... , __ ,_ ~ ._ _ ,- - - . ' ~

El GC se apoyará en el personal adscrito a su área para llevar a cabo las actividades descritas.

SHCP .... " . "

Elaboración de los Reportes Regulatorios R04 Cartera de Crédjt~· - -~-- - ~-~ A-0417 Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios, G~ .:-~ 0481 Matriz de migración de cartera comercial, G-0482 Matriz de migración de cartera .dE!. ~~SU~ y G-0484 Matriz de migración de cartera total. '" __ . _ ••• -. . • ~-I 1P5' ~,....,....-- _.- I " . . '1"'" " ,,,,, .. • _~I~",W ..... ;";""":... ........... __ Actividad ':' . __ ...: -

Gerente de Gestión con

Sociedades de Información Crediticia

1

2

01

3

I :~:!:~~,:~IO~S~ reportes . "Matriz i de la Cartera de Crediticios" .

.. migraclon de cartera comercial" y Crédito y Estimación Preventiva para

I Obl;;, ,ne de los sistemas de calificación de cartera (Sistema ·Cartera" de,,,,,, I Terminal Financiera) los reportes relativos a "Matriz de migración

I "",rte,'a comercial" y ·Calificación de la Cartera de Crédito y Estimación Preventiva para Riesgos Credilicios~, de acuerdo a los descrito en el

Integrador Relativo a la Metodología para la Calificación de la I can,era Crediticia Comercial para Aplicarse a la Cartera de la F;"a"c;"ra, I

1.

las cifras.

la congruencia de las cifras obtenidas a través del sistema.

las cifras?

: continúa en la actividad 3.

NO: regresa a la actividad 1,

archivos CSV.

I Gen,,'a un archivo CSV para cada uno de los reportes regulatorios,

I Conl:;;, lúa en la actividad 2 del procedimiento "Gestión de los Reportes Regulatorios· ,

Findelp~,

El GGSIC se apoyara en el personal adscrito a su area para llevar a cabo las actividades descritas,

Coordinador Técnico de Información

Solicitar al área de operaciones los archivos de saldos de cartera.

1 Solicita al area de operaciones los archivos de saldos de cartera correspondientes al cierre de mes: ab_saldos,txt. sdyagocapit.txt,

SHCP ."

Lider de Proyecto

, U' "'-.L.r. ''''00. )I,;.~ loaUT,>. r ...... 'LW

Solicitar al area de sistemas los arch ivos de saldos de cartera.

2 Solicita al area de sistemas los archivos de saldos de correspondientes al cierre de mes: sdoscrediUxt, sd~maesdos.txt, si_cliente.lx!, si_direcciones. Ix!, sd_delminis.txt.

3

Entregar al LP los archivos de saldos de cartera.

Entrega al LP los archivos de saldos de cartera recibidos del operaciones y sistemas.

Preparar base de datos en Access.

4 Preparar base de datos en Access para cargar los archivos de saldos cartera de cierre del mes en curso, así como el reporte C-0441 del anterior.

Identificar los nuevos créditos.

5 Compara el archivo ab_saldos.lx! con el reporte C-0441 del mes anterior identificar los nuevos créditos que se deberán cargar en los catahl 'g(,san'.X(lS I que se utilizan para la generación del reporte C-0441 .

6

7

8

9

10

Preparar un archivo en Excel con las nuevas reestructuras renovaciones.

Prepara un archivo en Excel con los créditos de nuevas reestructuras renovaciones (anexo 5), asignando la clasificación legal de cada uno.

Preparar un archivo en Excel con los nuevos destinos de crl! d ito.

Prepara un archivo en Excel con los nuevos destinos de crédito (anexo asignando la clave del destino conforme las clasificaciones del SITI (Capita l'l

Trabajo o Activo Fijo).

i a las Coordinaciones Regionales la vali dación de los crédito.

I i via correo electrónico a las Coordinaciones Regionales la i' corrección de la clasificación de los destinos de crédito propuestos.

en un archivo en Excel las clasificac iones de destinos de revisadas.

Recibe y concentra en un archivo en Excellas clasificaciones de destinos de crédito revisadas por las Coordinaciones Regionales.

Ingresar a TERFIN.

Ina,e',a al módulo denominado ~Reporte a Autoridades" que se encuentra de TERFIN seleccionar la ~ Reporte C-0441 ".

SHcr

Coordinador Técnico de Información

Coordinador Técnico de Información

11

~~ ~,~I? ~. " .

Genera el reporte C-0441 conforme a lo descrito en el manual de usuario dicho reporte . (ver Manual Usuario R04-C0441 .

Validar las variables del reporte C-Q441.

12 Procede a validar cada una de las 48 variables que integran el reporte C-0441 ocupando para ello la base de dalos Access que contiene los archivos cierre de mes.

13

14

15

Corregir las diferencias.

Corrige las diferencias que existan entre lo generado por el módulo TORO'" I y la base de Access .

Remitir al ell el reporte C-0441.

Remite al CTI el reporte C-0441 para su revisión y visto bueno.

Validar el reporte C-0441.

Realiza una validación general del contenido del reporte C-0441.

Remitir a la GC el reporte C-0441 .

Genera un CD con el reporte C-0441 y lo remite vía oficio a la Gerencia 16 Contabilidad.

1

Continua en la actividad 2 del procedimiento "Gestión de los Re'Dorte" I Regulatorios~.

I i

Fin del procedimiento -

área de sistemas los archivos de saldos de cartera.

al area de sistemas los archivos de saldos de al cierre de mes: y si_cliente.txt.

cartera

e ~~~JA~~~~~"~~~'m~it~~;J, ~'~'~~"~E:·'::"~"':'~d~'~F,~'----'i,"~,~,~,~O'~'~~::::::::::::::::::::::::::~:::5c~,i"~'~'~M~A~N~P~P~.~D~E~F~.O~O~2

Fecha de Emisión: 29-12·2016 Fecha de Actualizacion: Emisión Pá~ina; 11 de 22 - .. -

Bi ,

I

SHCl' - -- ----..." , "

Coordinador de información

2

3

Generar un listado de Intermediarios Financieros Rurales (IFRs).

I ~,~~~~~ un listado de Intermediarios Financieros Rurales (IFRs) para poder [1 la clasificación de los créditos otorgados y recuperados de segundo piso.

Remitir al el los archivos recibidos por el área de sistemas y el listado IFRs.

Remite al Cllos archivos recibidos por el área de Sistemas y el listado de IFRs para iniciar con el proceso de generación de los créditos recuperados que integran el reporte J·040.

Obtener los créditos otorgados.

4 los créditos otorgados conforme a lo establecido en el "Procedimiento para determinar la colocación de Cartera R

, publicado en la Normateca Institucional con la clave PRO-DEEECR-001.

Preparar base de datos en Access para cargar los créd itos otorgados.

5 Prepara base de datos en Access para cargar los créditos otorgados del cierre

6

7

mes obtenidos mediante el procedimiento PRO-DEEECR-001 .

Realizar la clasificación de los créditos otorgados en operaciones de cartera comercial y operaciones de IFRs.

Utiliza el listado de IFRs para realizar la clasificación de los créditos otorgados en de cartera comercial de IFRs.

Agrupar los créditos otorgados por Coordinaci ón Regional y clasificación de cartera.

I A"",pa los créditos otorgados por Coordinación Regional y clasificación de cartera.

Obtener el archivo de las recuperaciones.

8 Ingresa a TERFIN para obtener el archivo denominado movsdia.txt, con el cual se obtendrán las recuperaciones.

9

Prepara base de datos en Access.

Prepara base de datos en Access para cargar los archivos de cierre del mes entregados por el CTI y realiza un consolidado de los movdia.txt obtenidos de TERFIN.

SHCP -"' "

10

11

12

13

14

15

Obtener datos de las recuperaciones.

~W~ ~~D ., ."l Ir, . ~.IO,

v.. ,nl.'" L"UO

-.,- '''T:'-~ .,...

~ ........ .... . -. .. .. ---0...-.., _

, .' 1; >' • ~ ....... ,. .. ~. . . .

Obtiene de los archivos consolidados movdia.txt los siguientes datos: • Número de crédito

• Numero de divisa

• Número de producto

• Fecha

• Código_fun"

• Código_ref

• Monto pagado

Únicamente de las recuperaciones , las cuales se identifican con la columna codigo_fun igual a '033' .

Obtener datos de agencias y productos.

Utiliza un catálogo de agencias y productos para obtener la descripción de los siguientes campos:

• Nombre de la Coordinación regional • Nombre de la Entidad federativa • Nombre de agencia • Tipo de carlera (Crédito/Reporto)

Agregar datos del cliente.

Utiliza la tabla sd_maecred y la tabla si_cliente para agregar los s;9Iu;',"les l datos:

• Numero de cHente • Nombre del cliente

Realizar la clasificación de las recuperaciones en operaciones de comercial y operaciones de IFRs.

Utiliza el listado de IFRs para realizar la clasificación de las re(:u~,erac;ones I en operaciones de cartera comercial y operaciones de IFRs.

Generar un archivo de recuperaciones por Coord inación Reg ional, entidad federativa y monto recuperado.

Genera un archivo de y monto

por Coordinación Regional, enl;d"d 1

al CTI la información de recuperaciones.

Remite al eTI vía correo electrónico la información de recuperaciones para y concentración.

SHCP . '"

Elaboración de los Reportes Regulatorios R04 Cartera de,Crédito: .... _ '. ~" _... : J~040 Créditos Otorgados y Recuperados. !J_.. -......u.. .... _.': .' __ • '; .....

Resl10nsable ~~ ... :. .. ....:-~.:. ...... ,- Actividad ' ._, .. .; , ~ ~~-~-- _.. -

Coordinador Técnico de Información

16

17

18

19

Integra a la base de datos en Access las recuperaciones.

Integra a la base de Access las recuperaciones de! mes entregadas por el el.

Generar un archivo en Excel de créditos otorgados y recuperados.

Genera un archivo en Excel de acuerdo al formato establecido por el SITI para el llenado de los datos de créditos olorgados y recuperados.

Generar un archivo CSV del reporte J-040.

Genera un archivo en formato de texto CSV con las columnas del reporte J-040.

Remitir al GC el reporte J-040.

Genera un CD con el reporte J-040 y lo remite vía oficio al Gerente de Contabilidad,

Continúa en la actividad 2 del procedimiento "Gestión de los Reportes Regulatorios",

..-..,...;~.- - - -_ , _ _. ' Fi'1 del procedimiento .• _ _

'Elaboraci6nde los Reportes Regulatorios R141nformación cualitati~ ~~~,., -, ~¡;Ie ti;¡ -N::;~-- -Actividad~_:'

e . . --. , - , ~ ... - ~.' - ... - -,

Solicitar al GOAP el formato "Anexo E". Gerente de 1

Contabilidad Solicita a la Gerencia de Organización y Administración de Personal (GOAP) vía correo electrónico el formato denominado -Anexo E",

Generar el formato "Anexo E",

2 Genera el formato denominado "Anexo E" con datos de la plantilla de personal Gerencia de Organización y del trimestre a reportar.

Administración de Remitir al GC el formato "Anexo E". Personal

3 Remite al Gerente de Contabilidad vía correo electrónico el formato denominado "Anexo E",

SHCP <'" •

'lO" ~ ~ ~~,I?",,,~

:l'l'U'''I'' 'J" •• (}"n.A'''~ .J .... ' ""¡Ul.\ .• "I.I,,¡ •. ......,

"Elaboración de los Reportes Regulatorios R141nformación cualjtati~ ~":~~ ... ,' :fJ

~-----~--- ----.... --' ._ t(esp~le ""J~: N°" ." ". Actjvidad ~':':-·::· - • -

Gerente de Contabilidad 4

Generar archivo CSV.

Genera un archivo CSV del reporte regulatorio A-1413.

Continúa en la actividad 3 del procedimiento ~Gesti6n de los Regulatorios".

~ •. ::I.:"-I~~m~~p~ Los GOAP y GC se apoyarán en el personal adscrito a sus áreas para llevar a cabo las actividades descritas.

SHCP

8. Diagrama de flujo

~.2!..IO..s ~!Iportes Regulatorios

Geronlo do ContabIlidad I Gerente de Gestron con Sociedades de Información Crediticia I

Geranto de OrganIzación y AdministracIón de POIsonal 1 Subdlroctor CO/porahvo dc CoordmacJon y EvaluaclÓfI RegIOnal

}---<I 1 ElallOral lOS reporles regulalollos

2 Rcmltlr al ce 10$ reporles regulalorlOs

--..... '"'-~~: ~-_ .. -.- '. -'~ .... -......- _ _ .7:s:::

Gerento do Contabilidad

r------..¡] InCOlporill al SITIIof; repOrles ICgulalorlo5

~EI repone regulillQUO $('

incorporO saUslactOllamenle t'fI el SIT!'

NoIl/lcar QUe se g«lel un elfor

5 ()t)1ef\ef oet SlTIlOs ses COIre&pOl1O\eflt

6 ElW1al al IU.'a responsable lOS acuses

COlrcspomllenlCS

1lnleg¡ar efll.'! expeolenle eledfonlco

conespom.lleflle

·~r .-.. .....

SHCP "' .... ,,, . ,,,,o. , , ~.~ ~E~~,c"""

m D!.S.UOI IO AGlOnC¡: •• IO. RII ...... 'UltSl.,," , fl.1<,¡UUQ

Elaboración de los Reportes Regulatori~ - -- ---y --. - -, ,-R01 Catálogo Minimo, R10 Reclasificaciones, R13 Estados Financieros -~ ~~ _____ ....o..-_~_~

Gerente de Contabilidad

InICIO

~

I '-l ' Preparar archl~O en 1 Reg'esar "l la acl''''''l"d

Excel para incorporar la , balallZa consolidada

[ "' di""" Y de Cierre de mH

T 2 E,ecular macro para

¿Coinciden las obtener los raparles

I 'egulalonos ROl. Rl0 Y edras?

'" •

~ 4 Generar archivos

3 Val,da, las clfra$ , esv

J Ir a Gesllón de Repones Regu~lo"os

" Área ue emite: DireccIón E ecuUva de Finanzas

" • Fecha de Emisión: 29-12-2016 Fecha de Aclualiza.ciÓn: Emisión

c--":;)

Punto de Conlf~

Clave: MANPP.DEF-002

Página: 17 de 22 ~

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L" ¡lIS~MI(Jtlu \{;R<,>,"' Allo R\lIA~ fOam.1' T PHQ\'[1O

IElaboraCión de los Reportes Regulatorios R04 Cartera de Crédito: .......... ~ . ..:o...~ ~ Aw 0417 Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios, G-04fj ~atriz de migracIón de cartera comercial, G-0482 Matriz de migración de cartera de consumo y G-~_4~~~at.!¡~;~:~~-~·:· ., .,.'t

, -

lnoclo

_ 1_ 1 Obtener los reportes "Mat"z de mtgraclÓn de

cartera come'Clar y 'Calificación de la

., Cartera do Crédito y EstImación Preventiva

para Riesgos Cred,tlcios·

I --,--2 Valida, las ell",.

Gerente de Gestión con Sociedades de Información

Crediticia

I----~ ¿Colncn:len las cifra."

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:) Gener", a'c!lrJOS e,v

, 1, a Gesu6n de

Reportes RegulalO/IOS

PunID de Conl rol

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~IOS Reportes Regulatorios R04 Cartera de Créd¡to:~~ .-:.:~ ~p~sagregado de créditos.~ .. d " ... ',_ _ " ..... n

Coordinador Técnico de Información Lider de Proyecto

9 Con""nt, .. r en un 4 Preparar base de •

"rch,vo en Excellas lnooo 1 clasificaciones tk! dalOS en Access des hnos de eradilo

'<}Vlsadas , I

1 Sohc ltar al area de operaaon ... los y ,

"rch,vos de saldos de cartera

5 Idemdocaf los nuevos 10 Ing"ts'" a TERFIN crédItos ,

I -'-- ,

! 2 Soloclta, al area de sIstemas los archIVO' de saldos .se can"ra

6 Prepara, un arCh iVO" I I

en Excel COn las 11.Generar el ropo"" nuevas teesl'UCluras y regulalooo C.0441 , , .. nova",on". , , ¡ "m",,,.,,, ,:]

areh,vos de saldos de y cane.a

7 Prepa'ar un aretuvo en Exce1 con los 12.Validar las v,,"ables

nuevos destInos de del reporle C-0441 crédIto

, ! 8.Sohcotar a las Coordrnaclones 13.COIreg" las Regionales la d,ferern:,as validae;oo de los

de.t,nos de Cfé<j,lo

, 15 Validar el repone C· I 14.Rem,t" al CTI el

0441 ... repone C..(l.441

I ,.

16 Remll" a la GC el repone C·044 1

, 1, a Gesb6n de

Repones Regu lato''''.

Punto de Control

ue emite· Dirección E ecullva de Finanzas

Fecha de Actualización: Emisión

SHCP

. ~ - ~---- ~. --....- - -. ~

Elaboración de los Reportes Regulatorios R04 Cartera de Crédito: ' :J-040 Creditos Otorgados y Recuperados. - -- ____ o ___ -

CoorÓlnador fÓCIlICO do Coordlllador de II1lorrnaclón Información

( ,,- ) 8 OOIenef el ardllYo de ,.. 12 Agr~ dalOS del laS ¡eaJpelidOne5 "

I SOlldUII al alea de 4 ObIenl'l 10$ tI~IOS ¡

sl~lemll5lo, ~lchlvO$ 01019ao05 1l.ReallZar la oc salO()i oe cartera 9 PU~p'llilr Da$(! de ClaSlncadon de las

(Jalo& en AIXCIiS lec~radOne5 el' apela nes de cartera

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2 Gcnoerilr un lisiado oe 5 Preparar ba!óe oe ¡ QpI!radolles de lFRs

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Gerento de Contabilidad

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GerencIa do OrganIZación y AómlJlIstraclon do Porsonal

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9. Acrónimos I Siglas

DiM . ". ''ot;' '-:-.'f~

CI Coordinador de Información

CNBV Comisión Nacional Bancaria y de Valores

CTI Coordinador Técnico de Información

FND Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural . Forestal y Pesquero

GC Gerente de Contabilidad

GGSIC Gerente de Gestión con Sociedades de Información Crediticia

GOAP Gerente de Organización y Administración de Personal

IFRs Intermediarios Financieros Rurales

LP Líder de Proyecto

SCCER Subdirector Corporativo de Coordinación y Evaluación Regional

SITI Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información

TERFIN '.' I ; 1; Que ,los ; I ; del · ; ~ •. I de I