BCP REcaudacion_ManualValidación Completa

Servicio de Recaudacincon Validacin CompletaManual del usuario

Cmo identificar los pagos de susclientes de la manera ms simple

Si tiene cualquier consulta o requiere mayor informacin sobre nuestros productos y servicioscontacte al rea de Servicios para Empresas:Telfonos 242 5951, 242 9674Fax 242 6605Correo electrnico [email protected]

Si lo desea, tambin puede contactar directamente a su Funcionario de Negocios.

ndice

Introduccin

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa 4

Cmo se identifican los depsitos? 4

Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos? 4

Caractersticas del Servicio 5

Cmo funciona el Servicio? 7

Envo del Archivo de Cobranza 7

Actualizacin de Registros 7

Atencin en ventanilla 7

Cobro de comisiones, intereses y clculo de mora 8

Forma de Pago 8

Recojo de Archivos de Resultados 9

Abono de la recaudacin 9

Cobro de la comisin 9

Pago parcial del depsito 9

Diseo de los Archivos de Cobranza 10y de Resultados

Archivo de Cobranza 10Registro de Cabecera 10Registro de Detalle 11Ejemplo prctico para elaborar un Archivo de Cobranza 13

Archivo de Resultados de la Cobranza 15Registro de Cabecera 15Registro de Detalle 16Ejemplo prctico para interpretar un Archivo de Resultados 17Archivo de Resultados de Actualizacin de Registros 19Registro de Cabecera 19Registro de Detalle 20Ejemplo de Boleta de Depsito 21

Anexos 23Anexo 1 Cdigos de Oficinas del BCP 23

Anexo 2 Nmeros de Bancos del Sistema Financiero 25

Anexo 3 Modelo de carta de Aviso a Depositantes 26

Anexo 4 Ejemplo de la Tarjeta del Serviciode Recaudacin 26

Introduccin

El Servicio de Recaudacin le ofrece la ms completainformacin sobre la recaudacin de su Empresa oInstitucin, permitindole hacer ms efectiva su gestin decobranza.

En el presente manual, usted encontrar todas lascaractersticas sobre nuestro Servicio de Recaudacin en lamodalidad de Validacin Completa.

Si tuviera alguna duda sobre la forma de operar el sistema,le agradeceremos contactarse con su Ejecutivo Comercial deServicios para Empresas llamando a los telfonos 242 9674y 242 5951. Tambin puede enviar un fax al 242 6605 oescribir a [email protected]

4Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Servicio de Recaudacin con ValidacinCompletaNuestro Servicio de Recaudacin le permite identificar cadauno de los depsitos realizados en la cuenta recaudadorade su Empresa o Institucin, asociando cada uno de ellosal cdigo indicado por su cliente en el momento querealiza el pago.

Cmo se identifican los depsitos?Su Empresa o Institucin deber asignar uno o varioscdigos por cada depositante o para cada depsito que serealice, mediante el cul podr identificar quin ledeposit, y por qu concepto.

El envo de esta informacin se realiza a travs de unArchivo de Cobranza que deber contener la relacin delos Cdigos de identificacin de sus Depositantes oUsuarios y los Importes a pagar (1 en el grfico), cuyoformato de texto y diseo de registro describiremos msadelante. El Banco al recibir este archivo lo pone adisposicin de todas nuestras ventanillas ubicadas ennuestra red de Oficinas a nivel nacional.

De esa manera, cuando su cliente se acerque a cualquierade nuestras ventanillas a efectuar el pago en la cuenta desu Empresa o Institucin (2 en el grfico), deber indicar

el Nombre de su Empresa, la Cuenta a Abonar y elCdigo de Identificacin del Depositante o Usuario. EsteCdigo es aquel que usted comunic previamente a sucliente. e.g. DNI o RUC.

El depsito slo se recibe por el monto indicado por elsistema, y puede incluir opcionalmente el clculo de una mora.

Al da siguiente, usted podr recoger de nuestros servidoresun Archivo de Resultados (3 en el grfico) con toda lainformacin de lo recaudado el da anterior, a travs denuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer.Usted puede acceder a este sistema conectndose al BCP atravs de un mdem o va internet.

Dnde puede ver los cdigos de sus depsitos?

Los Cdigos de Identificacin asociados a los depsitos desus clientes, podrn ser consultados a travs de lossiguientes medios:

En archivos diarios que puede recoger a travs denuestro Sistema de Transferencia de ArchivosTeletransfer, al cual puede acceder conectndose atravs de un mdem o va internet.

En lnea, a travs de Telecrdito, nuestro sistema debanca remota, usted tambin puede ver todos losdepsitos realizados en el da o en das anteriores.

BCP Clientesu Empresao Institucin(Cdigos e importes)

Archivo de Cobranza

(Cdigos e importes)Archivo de Resultados

(Cdigos e importes)Pago

1 2

3

Proceso de envo y recepcin de archivos

5A travs de un Estado de Cuenta impreso o va correoelectrnico con la periodicidad que usted desee.

Adems, usted dispone de los Extractos deMovimientos1 de su Cuenta Corriente que puedeobtener a travs de los siguientes canales: CajerosAutomticos VaBCP, Banca por Telfono VaBCP y Bancapor Internet VaBCP, ingresando a: www.viabcp.com y atravs de nuestros Promotores de Servicio en Ventanilla.

Caractersticas del Servicio

Cada registro del Archivo de Cobranza debe incluir lossiguientes campos:

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario.Nombre del Depositante (opcional).Campo con informacin de retorno (opcional).Fecha de emisin del pago.Fecha de vencimiento del pago.Monto del cupn.Monto de la mora (opcional).Importe mnimo (opcional).

El cdigo indicado por su cliente (Cdigo de Identificacindel Depositante o Usuario) es la llave que le permiteidentificar a su cliente. La combinacin del Cdigo deIdentificacin del Depositante o Usuario y la Fecha deVencimiento del Pago debe ser nica, es decir que sepuede aceptar varios registros con un mismo cdigo,siempre que la fecha de vencimiento sea diferente.

El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuariopuede ser de tipo numrico, alfabtico, o alfanumrico,como por ejemplo: un nmero telefnico, una factura, eldocumento de identidad, el nombre del depositante, sucdigo de cliente o el cdigo numrico, alfabtico oalfanumrico que su Empresa o Institucin decida hastauna longitud de 14 caracteres.

El campo Nombre del Depositante contiene informacinque describe o se asocia al Cdigo de Identificacin ysirve para optimizar el proceso en ventanilla ya que amboscampos, Cdigo y Nombre del Depositante, aparecen enla pantalla del Promotor de Servicios (ventanilla) y seimprimen en la Boleta de Depsito , que se le entrega a sucliente una vez efectuado el pago.

Para ingresar el Cdigo del Depositante o Usuario en elArchivo de Cobranza, a continuacin algunos ejemplos:

1 Si bien los movimientos de su cuenta recaudadora tambin pueden obtenerse de losTerminales de Saldos y Movimientos, esta opcin no le permitir visualizar en sutotalidad el Cdigo de Identificacin asociado a cada depsito.

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario

Descripcin

El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con espacios en blancohacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados

Tipo de Cdigo

Si el Cdigo de Identificacin del Depositanteo Usuario contiene al menos una letra

El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con espacios en blancohacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados

Si el Cdigo de Identificacin del Depositanteo Usuario contiene slo letras

El Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario deber ser llenado con ceros hacia laizquierda hasta completar los 14 espacios asignados

Si el Cdigo de Identificacin del Depositanteo Usuario contiene slo nmeros

00ABCD00ABCD 00ABCD 14 caracteres

6

Servicio de Recaudacin con Validacin Completa

Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario: casos posibles

Forma como se ingresaren el Archivo de Cobranza

ABCD

Cdigo del depositante deseadopor su Empresa o Institucin

ABCD

Cdigo del depositanteresultante

ABCD

Logitud total

14 caracteres

1230123ABCD1230123ABCD 1230123ABCD 14 caracteres

ABCD00ABCD00 ABCD00 14 caracteres

000000000012341234 1234 14 caracteres

AB1234CDAB1234CD AB1234CD 14 caracteres

0000000000123401234 1234 14 caracteres

Nota 1 Espacios en blanco, estn representados por__

Nota 2 El Depositante, en este caso, su cliente, debe necesariamente conocer el Cdigo de Identificacin ya que indicando ste a nuestro Promotor deServicios en ventanilla, es la nica forma como podr efectuar el pago. El sistema no permite buscar su cdigo o su nombre alfabticamente medianteel campo de referencia. Es por ello que resulta absolutamente imprescindible que su Empresa o Institucin, informe a cada uno de sus clientes elcdigo que debe indicar al momento de hacer el pago.

1234567890123412345678901234 12345678901234 14 caracteres

012345678901231234567890123 1234567890123 14 caracteres

00000000000456000456 456 14 caracteres

000000000123400012340 12340 14 caracteres

7Cmo funciona el Servicio?

Cmo funciona el Servicio?Envo del Archivo de Cobranza

Su Empresa o Institucin debe enviar el Archivo deCobranza a travs de nuestro Sistema de Transferencia deArchivos Teletransfer, (horario de lunes a sbado de 8:00a.m. a 8:30 p.m.) cuyo manual operativo adjuntamos aeste documento. El detalle del diseo de los registros deeste archivo puede encontrarse en la pgina 10. Estainformacin puede ser enviada en forma mensual,quincenal, semanal e inclusive diaria, en el horariopreviamente asignado por el Banco. Al da siguiente deenviada, esta informacin estar disponible en lasventanillas de todas nuestras Oficinas a nivel nacional.

Actualizacin de Registros

Si su Empresa o Institucin as lo requiere, podr enviarArchivos de Actualizacin que le permitan agregar,modificar o eliminar registros del Archivo de Cobranzavigente o activo en el Banco. Si desea reemplazar toda lainformacin del Archivo de Cobranza vigente en el Banco,deber enviar un Archivo de Reemplazo (el diseo deestos archivos los podr visualizar ms adelante). Toda lainformacin que nos enve en el Archivo de Cobranzaestar vigente en nuestro sistema, as como en todasnuestras ventanillas e internet hasta que (i) enve otroArchivo de Cobranza (sea un Archivo de Reemplazo oArchivo de Actualizacin) o (ii) que la cuota sea canceladay por tanto desaparezca del sistema. Para habilitar estafuncionalidad, usted deber indicarlo al momento deafiliarse al Servicio de Recaudacin o posteriormentecontactando a su Ejecutivo Comercial de Servicios paraEmpresas llamando a los telfonos 242 9674 y 242 5951.

Atencin en ventanilla

Para la atencin en ventanilla nuestro Promotor de Serviciosingresa el Cdigo de Identificacin indicado por elresponsable del pago o depositante. Este cdigo deber serproporcionado por su Empresa o Institucin y eldepositante deber tener pleno conocimiento del mismoya que, de no tenerlo, no podr efectuar el depsito.

Para comunicar a sus clientes cul es el cdigo que debenutilizar y cmo deben efectuar sus depsitos en su cuentadel Servicio de Recaudacin del BCP, es absolutamenteindispensable que usted les enve una carta con toda estainformacin. En el Anexo 3 al final de este Manual,encontrar un modelo de esta carta. Es importante que elprocedimiento y el cdigo descrito en esta carta sea deltotal conocimiento de la persona que realiza los pagos porsu cliente.

Adicionalmente a la carta de comunicacin, usted puedeadquirir del Banco, al costo de fabricacin, y enviarle a susclientes, las Tarjetas del Servicio de Recaudacin. Enestas tarjetas, est toda la informacin que su clientenecesita para efectuar sus depsitos (ver una muestraen el Anexo 4).

Una vez ingresado, el Cdigo de Identificacin delDepositante o Usuario, este se valida contra el Archivo deCobranza enviado previamente por su Empresa oInstitucin, y slo se aceptar el depsito que figureasociado al Cdigo de Identificacin. En caso no exista elcdigo indicado por su cliente, nuestro sistema enva unmensaje indicndolo y, por lo tanto, no ser posible realizarel depsito.

8Cmo funciona el Servicio?

Si el cdigo identifica al deudor y ste debe ms de unacuota, el depositante podr elegir qu cuota pagar,pudiendo pagar ms de una. Usted puede condicionar aque su cliente le pague siempre la cuota impaga msantigua o que pueda pagar cualquier cuota. La opcin queusted elija debe indicarse en el contrato.

Cobro de comisiones, intereses y clculo de la mora

El Servicio de Recaudacin, permite establecer el cobrode los siguientes conceptos de moras, comisiones eintereses al depositante bajo la modalidad de ValidacinCompleta, las mismas que son determinadas por parte dela Empresa o Institucin afiliada y puestas a disposicin deesta como parte del servicio de cobranza:

Cargo fijoComprende el cobro de un monto fijo que ser cobradoal depositante slo si la Empresa o Institucin afiliada loconsigna en su Archivo de Cobranza y se debercoordinar con el Banco para su implementacin ydeterminar si el cobro de este concepto se activar encuyo caso, luego se especificar su cobro (i)independiente a la fecha de vencimiento del documentoo (ii) luego de la fecha de vencimiento.

Mora Esta mora se calcula sobre la base de una tasa deinters diario y/o una comisin diaria y ser cobradasiempre que el pago sea hecho despus de la fecha devencimiento asociada al mismo en el Archivo deCobranza. Puede ser de 2 tipos:

Comisin variable: La comisin variable que secobra al depositante la estipula la Empresa oInstitucin afiliada directamente al BCP y comprendeel cobro de un monto de dinero diario o mensual elcual ser cobrado en funcin del tiempo transcurridoa partir de la fecha de vencimiento del documento.

Dicha comisin se deber coordinar con el Bancopara su implementacin.

Mora total = comisin diaria x no. de das vencidos

Inters simple o compuesto: Permite el cobro deun monto de inters simple o compuesto a partir dela fecha de vencimiento del documento. Dichointers ser cobrado sobre la base de una tasa deinters de hasta 09 decimales de manera diaria queser estipulada por la Empresa o Institucin, y sedeber coordinar con el Banco para suimplementacin.

Mora total = cuota x tasa de inters diario x no. dedas vencidos

Nota Cualquier cambio que usted quiera realizar con respecto alclculo y cobro de moras de cualquiera de sus cuentas, debercomunicarlo necesariamente por escrito al rea de Servicios paraEmpresas a la direccin Av. Jos Pardo 425, 5to. piso, Miraflores,Lima 18, Per; o al fax 242 6605.

Forma de pago

Dado que nuestro sistema le permite definir la(s) forma(s)de pago que usted prefiera, ya sea en efectivo y/o concheques del BCP y/o con cheques de otro banco, la formade tramitar cada uno de estos depsitos es distinta:

En efectivoSe tramita como una operacin cualquiera de este tipo.

Con cheques del BCP (a nuestro cargo)Estos sern cobrados en el momento y depositadoscomo efectivo en su cuenta recaudadora.

Con cheques de otro BancoEstos afectarn el saldo contable de su cuentarecaudadora, hacindose lquidos despus de seguir sutrmite respectivo en el canje interbancario.

9Al finalizar la operacin, nuestro Promotor de Servicios (enventanilla) le entregar al depositante una Boleta deDepsito donde su cliente debe verificar el Nombre de laEmpresa, la Cuenta a Abonar, el Monto Depositado y elCdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (veren la pgina 21 una copia de este comprobante).

Recojo de Archivos de Resultados

Todos los das (de lunes a sbado de 2:00 a.m. a 8:30 p.m.)se pondr a su disposicin el archivo con los resultados delda anterior (CDPG); As como tambien el archivo con losresultados de la actualizacin (CPAR). Esta informacin secoloca en un servidor del Banco al cual usted tiene accesova mdem o internet, utilizando nuestro Sistema deTransferencia de Archivos Teletransfer. Adjunto a estemanual, usted deber recibir el manual de usuario deTeletransfer.

Abono de la recaudacin

Los pagos en efectivo y/o con cheques del BCP afectan enlnea los saldos de su cuenta recaudadora. Los pagos concheques en canje (misma plaza u otra plaza) y negociadosafectan al saldo contable de su cuenta.

Cobro de la comisin

La comisin de recaudacin por cada depsito podr sercompartida entre su Empresa o Institucin y su cliente. Lanica condicin es que su Empresa o Institucin paguecomo minimo el 20 % de la tarifa vigente.

Si su Empresa o Institucin deseara compartir la comisinpor depsito, la fraccin a cargo del depositante por lospagos efectuados en ventanilla ser cobrada en efectivo enel momento del depsito.

Las comisiones de recaudacin a cargo de su Empresa oInstitucin, se cargan en su cuenta recaudadora delServicio de Recaudacin. Se realiza un solo cargo por larecaudacin del da anterior, segn la tarifa vigente.

Adems de las comisiones por recaudacin, su cuentarecaudadora del Servicio de Recaudacin est sujeta atodas las comisiones vigentes para una cuenta corrientenormal (e.g. mantenimiento, cheques devueltos, etc.); conexcepcin de las comisiones de proceso de operaciones yde traslacin/transferencia de fondos que correspondena los depsitos en ventanilla identificados con su cdigorespectivo (depsitos del Servicio de Recaudacin).

Pago parcial del depsito

Si su Empresa o Institucin as lo requiere, el deudor podrpagar un importe parcial del total de cualquier cuotaimpaga. Para habilitar esta opcin debe indicarlo almomento de afiliarse al Servicio de Recaudacin yadems considerar en su Archivo de Cobranza un importemnimo de recaudacin por cuota.

10

Diseo de los Archivos de Cobranza y de Resultados

Diseo de los Archivos de Cobranza y de ResultadosA continuacin adjuntamos la descripcin detallada de loscampos y registros que componen los Archivos deCobranza y de Resultados. Para comprender la estructurade estos archivos es importante aclarar los siguientesconceptos:

PosicinIndica la posicin inicial y final de cada campo.

LongitudEs la longitud del campo expresada en bytes.

TipoTipo de dato requerido para cada campo:

A-AlfabticoLa informacin se alinea a la izquierda y se completacon espacios en blanco a la derecha.

N-NumricoLa informacin se alinea a la derecha y se completa conceros a la izquierda.

A/N-AlfanumricoLa informacin se alinea a la izquierda y se completacon espacios en blanco a la derecha.

Tipo

A

longitud

2

Descripcin

Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)

Posicin

1 - 2

N3 Cdigo de la sucursal1 (de la cuenta de la empresa afiliada)3 - 5

N1 Cdigo de la moneda1 (de la cuenta de la empresa afiliada), (soles = 0, dlares = 1)6 - 6

N7 Nmero de cuenta de la empresa afiliada17 - 13

A1 Tipo de validacin (C= Completa)14 - 14

A40 Nombre de la empresa afiliada 15 - 54

N8 Fecha de transmisin (AAAAMMDD)55 - 62

N9 Cantidad total de registros enviados en el detalle63 - 71

Archivo de Cobranza (Actualizacin o Reemplazo)(CDPG.TXT) Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)

1 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20 El cdigo de la sucursal es 193El cdigo de la moneda es 0El nmero de cuenta es 0691230

11

Registro de Detalle (identifica al depositante)

TipoLongitud DescripcinPosicin

1 - 2 2 A Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)

3 - 5 3 N Cdigo de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada)

6 - 6 1 N Cdigo de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada)

7 - 13 7 N Nmero de cuenta de la empresa afiliada

14 - 27 14 A-N-A/N Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (ver pgina 5 y 6)

28 - 67 40 A Nombre del Depositante (para registros tipo A o M)

Tipolongitud DescripcinPosicin

N15 Monto total enviado (2 decimales)(slo validacin completa)*72 - 86

A1 Tipo de archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)287 - 87

N113 Filler (libre)88 - 200

2 Si deja en blanco esta posicin se considerar como un Archivo de Reemplazo.* El monto total enviado ser igual al monto del cupn sin incluir el monto de la mora.

El Registro de Detalle contina en la siguiente pgina.

Tipolongitud DescripcinPosicin

12

Diseos de los Archivos de Cobranza y de Resultados

68 - 97 30 A-N-A/N Campo con informacin de retorno (para registros tipo A o M)

98 - 105 8 N Fecha de emisin del cupn (slo validacin completa) (para registros tipo A o M)

106 - 113 8 N Fecha de vencimiento del cupn (slo validacin completa) (para registros tipo A o M)

114 - 128 15 N Monto del cupn (2 decimales) (slo validacin completa)(para registros tipo A o M)

129 - 143 15 N Monto de mora* (2 decimales) (slo validacin completa) (para registros tipo A o M)

144 - 152 9 N Monto mnimo1 (2 decimales) (slo validacin completa con rangos)(para registros tipo A o M)

153 - 153 1 A Tipo de Registro2 (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar)

154 - 200 47 N Filler (libre)

Contina de la pgina anterior.

* En el caso de que usted, de acuerdo al contrato o comunicacin posterior escrita, haya escogido la opcin de cargo fijo, sta se deber incluir en este campo Monto de la mora, el cual lepermitir efectuar un cobro de mora diferenciado por cada uno de sus clientes. Si usted especific en el contrato el cobro de una mora variable por parte del Banco (en base a un inters diarioy/o una comisin diaria) no es necesario llenar este campo, por lo tanto debe ser llenado con ceros.1 En caso no requiera trabajar con Rangos en su recaudacin, este campo podr quedar en blanco. Sin embargo si al momento de afiliarse al Servicio de Recaudacin con ValidacinCompleta decidi que trabajara con Rangos deber llenar este campo con el importe mnimo a ser recaudado por cuota, si desea que alguna cuota se recaude en su totalidad deber llenareste campo con el monto del cupn sin considerar la mora (nunca dejarlo en blanco).2 Si el Archivo de Cobranza es de Reemplazo, el registro deber ser de tipo R o en blanco. Si el Archivo de Cobranza es de Actualizacin, el registro deber ser de tipo A, M o E.

Nota El nombre del Archivo de Cobranzas (a enviar va Teletransfer) ser siempre CDPG.txt. Si su Empresa o Institucin tuviera dos o ms cuentas, es decir, tendra que enviar dos o msArchivos de Cobranza, estos debern ir en un solo archivo CDPG.txt, uno debajo del otro (la cabecera del segundo archivo deber ir justo debajo del ltimo registro del primer archivo). Encuanto a los Archivos de Resultados, su Empresa o Institucin afiliada recibir por separado un archivo por cada cuenta afiliada al servicio.

13

1800.24Monto total

Ejemplo prctico para elaborar un Archivo deCobranza

Para el ejemplo, se ha considerado la cuenta recaudadoraen moneda nacional 193-9385110-0-89 para la empresaficticia PRAKTI CHEFF S.A.C., la misma que consignara lossiguientes datos en su Archivo de Cobranza, para unnmero total de registros (en este caso 13):

Nombre de la empresa afiliada: PRAKTI CHEFF S.A.CCta. Cte. MN 193-9385110-0-89Cdigo de la moneda: 0 (NUEVOS SOLES)Fecha de transmisin (17/04/2003)

Cliente Fecha de vencimiento Monto cuota Monto mnimo

142321 Herrera Menese, Juan 20030515 12.50 0

G0020 Vidal Denegri Freddy 20031230 125.00 50.00

G0029 Blacker De La Puente Jos Armando 20030515 125.00 50.00

N3319 Villarreal Crdova Jessica 20031230 125.00 50.00

N3320 Morriberon Rosas Julio Csar 20030515 12.50 0

N3317 Ulfe Zapata Myriam Beatriz 20030515 125.00 50.00

N3318 Medroa Bulnes Marcel Pal 20031230 125.00 100.00

N3219 Ronceros Pautrat Juan Guillermo 20030515 125.00 0

APN0091 Lpez Rojas Ruben Daro 20031230 107.25 60.00

APN0092 Vsquez Figueroa Alberto 20030515 107.25 80.00

APN0084 Colque Crdova Arturo Javier 20031230 10.74 0

CRE0010 Villagaray Prez Susana 20030515 300.00 250.00

ERE0089 Caldern Montojoy Milagros 20031230 500.00 370.00

Cdigo de Identificacindel Depositante o

Usuario

14


Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)

1= Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres)2= Cdigo de la sucursal (longitud: 3 caracteres)3= Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter)4= Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres)5= Tipo de validacin (C= Completa) (longitud: 1 caracter)6= Nombre de la empresa afiliada (longitud: 40 caracteres)7= Fecha de transmisin (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)8= Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres)9= Monto total enviado (longitud: 15 caracteres)10= Tipo de Archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualizacin)(longitud: 1 caracter)11= Filler (libre) (longitud: 113 caracteres)

CC19309385110CPRAKTI CHEFF S.A.C. 20030417000000013000000000180024 RDD19309385110 00000000014231HERRERA MENESES, JUAN 20030417 20030515 000000000001250000000000000000 000000000DD19309385110 G0020VIDAL DENEGRI, FREDDY 20030417 20031230 000000000012500000000000000000 000005000DD19309385110 G0029BLACKER DE LA PUENTE, JOSE ARMANDO 20030417 20030515 000000000012500000000000000000 000005000DD19309385110 N3319 VILLAREAL CORDOVA, JESSICA 20030417 20031230 000000000012500000000000000000 000005000DD19309385110 N3320MORRIBERON ROSAS, JULIO CESAR 20030417 20030515 000000000001250000000000000000 000000000DD19309385110 N3317 ULFE ZAPATA MIRYAM BEATRIZ 20030417 20030515 000000000012500000000000000000 000005000DD19309385110 N3318 MEDROA BULNES, MARCEL PAUL 20030417 20031230 000000000012500000000000000000 000010000DD19309385110 N3219 RONCEROS PAUTRAT, JUAN GUILLE 20030417 20030515 000000000012500000000000000000 000000000DD19309385110 APN0091LOPEZ ROJAS, RUBEN DARIO 20030417 20031230 000000000010725 000000000000000 000006000DD19309385110 APN0092VASQUEZ FIGUEROA, ALBERTO 20030417 20030515 000000000010725 000000000000000 000008000DD19309385110 APN0084COLQUE CORDOVA, ARTURO JAVI 20030417 20031230 000000000001074 000000000000000 000000000DD19309385110 CRE0010 VILLAGARAY PEREZ, SUSANA 20030417 20030515 000000000030000000000000000000 000025000DD19309385110 ERE0089 CALDERON MONTOJOY, MILAGROS 20030417 20031230 000000000050000000000000000000 000037000 R

1 2 3 4 75 6 8 9 10

1 2 3 4 5 6 7 8 119 10 12 13 14


1= Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres)2= Cdigo de la sucursal (longitud: 3 caracteres)3= Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter)4= Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres)5= Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres)6= Nombre del Depositante (longitud: 40 caracteres)7= Campo con informacin de retorno (longitud: 30 caracteres)8= Fecha de emisin del cupn (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)9= Fecha de vencimiento del cupn (longitud: 8 caracteres)10= Monto del cupn (longitud: 15 caracteres)11= Monto de mora (longitud: 15 caracteres)12= Monto mnimo (longitud: 9 caracteres)13= Tipo de Registro de Actualizacin (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar) (longitud: 1 caracterer)14= Filler (libre) (longitud: 47 caracteres)

A continuacin se desagrega el contenido del Archivo de Cobranza:

15

Tipo

A

Longitud

2

Descripcin

Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)

Posicin

1 - 2


N1 Cdigo de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)(Soles=0, Dlares=1)6 - 6


A1 Tipo de validacin (C=Completa)14 - 14

N8 Fecha de proceso (AAAAMMDD)15 - 22

N9 Cantidad total de registros enviados en el detalle23 - 31

N15 Monto total de los importes pagados en detalle (13 enteros y 2 decimales)32 - 46

N4 Cdigo interno (BCP)47 - 50

N144 Filler (libre)57 - 200

A/N6 Casilla51 - 56

Archivo de Resultados de la Cobranza1Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)

1 Este archivo se produce diariamente y contiene la relacin de los pagos efectuados el da anterior2 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20 El cdigo de la sucursal es 193El cdigo de la moneda es 0El nmero de cuenta es 0691230

16


1 La informacin contenida en este campo es exactamente la misma que la enviada en el Archivo de Cobranza. Si esta informacin se enva justificada a la derecha, usted la recibir justificadaa la derecha. De la misma manera, si se enva justificada a la izquierda, usted la recibir justificada a la izquierda.

Registro de Detalle (identifica el pago realizado por el depositante)


1 - 2 2 A Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)

3 - 5 3 N Cdigo de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada)

6 - 6 1 N Cdigo de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada)

7 - 13 7 N Nmero de cuenta de la empresa afiliada

14 - 27 14 A-N-A/N Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario

28 - 57 30 A-N-A/N Campo con informacin de retorno1

58 - 65 8 N Fecha en que realiz el pago (AAAAMMDD)

66 - 73 8 N Fecha de vencimiento (AAAAMMDD) (Slo validacin completa)

74 - 88 15 N Monto pagado (2 decimales) (slo validacin completa)

89 - 103 15 N Monto de mora pagado (slo validacin completa) (13 enteros y 2 decimales)

104 - 118 15 N Monto total pagado (13 enteros y 2 decimales)

119 - 124 6 N Cdigo de Oficina (Anexo 1)

125 - 130 6 N Nmero de operacin

131 - 152 22 A-A/N Referencia (forma de pago: efectivo, cheque BCP o cheque de otro banco ms el Cdigo del Depositante o Usuario)

153 - 156 4 A/N Identificacin del terminal en donde se hizo la operacin (TETI)

157 - 168 12 A Medio de atencin (Promotor de Servicios o Banca por Internet VaBCP)

169 - 174 6 N Hora de atencin (HH/MM/SS)

175 - 184 10 N Nmero de cheque

17

Ejemplo prctico para interpretar un Archivo deResultados

Si en el transcurso del da con fecha 07/05/03 serecibieron los siguientes depsitos en su cuenta


185 - 186 2 N Cdigo del Banco (Anexo 2)

187 - 196 10 N Cargo fijo pagado2

197 - 200 4 N Filler (libre)

2 El cargo fijo pagado se informa cuando usted ha seleccionado una recaudacin con cargo fijo Siempre a sus cuotas, el cobro de este Cargo es independiente a la fecha de vencimiento ypago de la misma. Si tuviese un cargo fijo a cobrarse slo en el caso de pagos fuera de vencimiento, este importe pagado ser reportado dentro del la columna de Monto de Mora Pagado.

No. Cliente Cdigo de Identificacin Fecha de Monto de la cuota Monto de la mora Monto total del Depositante o Usuario vencimiento cobrado cobrado cobrado

1 Transportes Medroa S.A.C 1060102352 01/05/2003 104.00 1.00 105.00

2 Office Point S.R.L. 1060112754 01/05/2003 126.50 1.00 127.50

3 Formatex S.A. 1060123156 28/05/2003 136.00 0.00 136.00

4 Data Per S.A.C. 1060133558 28/05/2003 140.50 0.00 140.50

5 Plsticos Mar S.A. 1060143960 30/05/2003 150.00 0.00 150.00

6 Telares Nela S.A. 1060154362 01/06/2003 160.20 0.00 160.20

7 Ferretera El Clavito E.I.R.L. 1060164764 01/06/2003 170.00 0.00 170.00

8 Visin Per S.A. 1060175166 01/06/2003 180.80 0.00 180.80

Total 1168.00 2.00 1170.00

recaudadora en moneda nacional No.193-0691230-0-20,tal como se muestra en el siguiente cuadro:

18


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

1 2 3 4 75 6 8 9 10 11

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 15 17 18 19 20 211614

Registro de Cabecera

1= Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres)2= Cdigo de sucursal (longitud: 3 caracteres)3= Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter)4= Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres)5= Tipo de validacin (C= Completa) (longitud: 1 caracter)6= Fecha de proceso (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)7= Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres)8= Monto total de los importes pagados en el detalle (2 decimales) (longitud: 15 caracteres)9= Cdigo interno BCP (longitud: 4 caracteres)10= Casilla (longitud: 6 caracteres)11= Filler (libre) (longitud: 144 caracteres)

Registro de Detalle

1= Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres)2= Cdigo de sucursal (longitud: 3 caracteres)3= Cdigo de la moneda (longitud: 1 caracter)4= Nmero de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres)5= Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres)6= Campo con informacin de retorno (longitud: 30 caracteres)7= Fecha en que se realiz el pago (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres)8= Fecha de vencimiento del cupn (longitud: 8 caracteres)9= Monto pagado (longitud: 15 caracteres)10= Monto de mora pagado (longitud: 15 caracteres)11= Monto total pagado (2 decimales) (longitud: 15 caracteres)12= Cdigo de la Oficina (longitud: 6 caracteres)13= Nmero de operacin (longitud: 6 caracteres)14= Referencia (longitud: 22 caracteres)15= Identificacin del terminal (TETI) (longitud: 4 caracteres)16= Medio de atencin (longitud: 12 caracteres)17= Hora de atencin (longitud: 6 caracteres)18= Nmero de cheque (longitud: 10 caracteres)19= Cdigo del banco (longitud: 2 caracteres)20= Cargo fijo pagado (longitud: 10 caracteres)21= Filler (libre) (longitud: 4 caracteres)

El archivo a recoger al da siguiente tendr la estructura que se describe a continuacin:

19

Tipo

A

Longitud

2

Descripcin

Tipo de registro (CC= Cabecera)

Posicin

1 - 2


N1 Cdigo de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)6 - 6


A2 Filler (libre)14 - 15

N9 Total de registros enviados en el detalle16 - 24


N8 Fecha del proceso (AAAAMMDD)40 - 47


Archivo de Resultados de la Actualizacin de Registros1Registro de Cabecera

1 Este Archivo de Resultados slo se produce si usted a enviado un Archivo de Actualizacin de Registros.2 Si su cuenta es la nmero 193-0691230-0-20 El cdigo de la sucursal es 193El cdigo de la moneda es 0El nmero de cuenta es 0691230

20


Tipo

A

Longitud

2

Descripcin

Tipo de registro (DD= Detalle)

Posicin

1 - 2

N3 Cdigo de la sucursal(de la cuenta de la empresa afiliada)3 - 5

N1 Cdigo de la moneda(de la cuenta de la empresa afiliada)6 - 6


N8 Fecha de proceso (AAAAMMDD)14 - 21

N4 Cdigo interno de la cuenta22 - 25

A-N-A/N14 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario26 - 39

N8 Fecha de vencimiento del cupn (AAAAMMDD)(solo para Validacin Completa)40 - 47

A1 Tipo de Registro de Actualizacin ( =Registro de Reemplazo, A=Registro a Agregar, M=Registro aModificar, E=Registro a Eliminar)1

48 - 48

A/N40 Observaciones (Motivo de rechazo de la operacin)50 - 89

N1 Estado (1=Procesada, 0=No procesada)49 - 49


1 Espacio en blanco est representado por .


21

Ejemplo de Boleta de Depsito

Los siguientes son dos ejemplos de la Boleta de Depsitoque recibe su cliente despus de efectuar el pago. En ellospodemos apreciar los siguientes detalles:

Caso 1Cuando el cdigo identifica a la deuda, es decir, sloexiste un monto a pagar para un cdigo.

1 Ttulo con el nombre del BCP.

2 Tipo de operacin efectuada, en el ejemplo diceServicio de RecaudacinEFE: depsito Servicio deRecaudacin en efectivo.

3 Cdigo de la Oficina del Terminal y del Promotor deServicios que realiz la operacin.

4 Fecha en que se realiz la operacin: 15/04/2003.

5 Nmero de operacin: Op. 000058

6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita:IMAGEN S.A.

7 Cuenta a abonar (que permite identificar por elnombre la cuenta recaudadora en donde se hizo eldepsito): Servicios de publicidad.

8 Nmero de cuenta de la empresa afiliada:

191-0691230-0-20

9 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario:10306079.

10 Nombre del Depositante o Usuario: Jos Prez.

11 Fecha de vencimiento de la cuota: 23042003.

12 Importe pagado correspondiente a la cuota: S/. 5,674.15

13 Importe pagado correspondiente al cargo fijo:

S/. 0.00 en este ejemplo.

BCP

SERVICIO DE RECAUDACIN EFE OF.194-703D-4-E87402 FECHA 15/04/2003 OP.0000058GIRO/RUBRO : EMPRESASEMPRESA :

IMAGEN S.A.

CTA. A ABONAR : SERVICIOS DE PUBLICIDADNRO. CUENTA : 191-0691230-0-20COD. ID. USUARIO : 00000010306079DESCRIPCIN : JOS PEREZ

FECHA CUOTA CARGO MORA TOTALFIJO

23042003 5674.15 0.00 0.00 5674.15

TOTAL CUOTA : S/. 5674.15 COMISION : S/. 0.00TOTAL A PAGAR : S/. 5674.15

EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADOEN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA

Boleta de Depsito

14 Importe pagado correspondiente a la mora:

S/. 0.00 en este ejemplo.

15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): S/. 5,674.15en este caso ya no se cobr ni cargo fijo ni mora.

16 Comisin del deposito pagado en efectivo pagadopor el Depositante (fraccin de la comisin que secobra siempre y cuando usted lo haya estipulado en elcontrato): S/. 0.00 en este ejemplo.

17 Importe total a pagar (importe total del deposito+comisin): S/. 5,674.15 en este caso no se cobrcomisin.

22


BCP

SERVICIO DE RECAUDACIN EFE OF.194-703D-4-E87402 FECHA 10/04/2003 OP.0000058GIRO/RUBRO : EMPRESASEMPRESA :

INSTITUTO T. HALO S.A.C.

CTA. A ABONAR : ESTUDIOS DE IDIOMASNRO. CUENTA : 193-1045897-1-10COD. ID. USUARIO : 00000000990107DESCRIPCIN : RAL DAZ

FECHA CUOTA CARGO MORA TOTALFIJO

31012003 250.50 10.00 70.07 330.5729022003 230.00 10.00 39.36 279.3631032003 231.00 10.00 9.62 250.62

TOTAL CUOTA : US$ 860.55 COMISION : US$ 0.00TOTAL A PAGAR : US$ 860.55

EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADOEN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA

Boleta de Depsito

Caso 2Cuando el cdigo identifica al depositante, es decir, elcdigo puede repetirse y tener asociadas varias deudas:

1 Ttulo con el nombre del BCP.

2 Tipo de operacin efectuada, en el ejemplo diceServicio de RecaudacinEFE: depsito Servicio deRecaudacin en efectivo.

3 Cdigo de la Oficina del Terminal y del Promotor deServicios que realiz la operacin.

4 Fecha en que se realiz la operacin: 10/04/2003.

5 Nmero de operacin: Op. 000058

6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita:INSTITUTO T. HALO S.A.C.

7 Cuenta a abonar (que permite identificar por elnombre la cuenta recaudadora en donde se hizo eldepsito): Estudios de Idiomas.

8 Nmero de cuenta de la empresa afiliada:

193-1045897-1-10

9 Cdigo de Identificacin del Depositante o Usuario:00000000990107.

10 Nombre del Depositante o Usuario: Ral Daz.

11 Fechas de vencimiento de las cuotas: 31012003,29022003 y 31032003.

12 Importes pagados correspondientes a las cuotas: US$ 250.50, US$ 230.00 y US$ 231.00

13 Importes pagados correspondientes a los cargos fijos:

US$ 10.00 por cuota en este ejemplo.

14 Importes pagados por las moras correspondientes acada cuota:

US$ 70.07, US$ 39.36 y US$ 9.62 respectivamente.

15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): US$ 860.55

16 Comisin del deposito pagado en efectivo por elDepositante (fraccin de la comisin que se cobrasiempre y cuando usted lo haya estipulado en elcontrato): US$ 0.00 en este ejemplo.

17 Importe total a pagar (Importe deldeposito+comisin):

US$ 860.55 en este caso no se cobr comisin.

23

Anexos

Anexo 1Cdigos de Oficinas del BCP

Nombre Oficina

Argentina

Arica

Venezuela

Puente Piedra

Huaraz

Los Cipreces

Per

Plaza Unin

Elio

Naciones Unidas

Alfonso Ugarte

Callao

La Punta

Saenz Pea

Faucett

Plaza San Miguel

La Pampilla

Guadalupe

Minka

Bellavista

Serlipsa

Centro Areo Comercial

Cdigo de Oficina

191014

191016

191026

191035

191048

191050

191056

191062

191067

191084

191089

192000

192003

192005

192008

192009

192012

192013

192016

192042

192049

192054

Nombre Oficina

Maranga

San Marcos

Ventanilla

Cerro de Pasco

Chaupimarca

Huancavelica

Huancayo

El Tambo

Constitucin

Hunuco

Jauja

La Merced

La Oroya

Oxapampa

San Ramn

Satipo

Tarma

Tingo Mara

Lima

Beln

Mercado Central

Plaza San Martn

Cdigo de Oficina

192069

192081

192017

280000

280001

350000

355000

355001

355002

365000

400000

410000

420000

445000

515000

525000

555000

560000

191000

191001

191002

191004

Cdigo de Oficina

191005

191006

191009

191012

191025

191027

191030

191032

191038

191046

191047

191051

191052

191064

191066

191071

191072

191073

191075

191078

191079

191087

Cdigo de Oficina

191088

191093

191094

193002

193020

193021

194000

194001

194003

194006

194007

194008

194009

194011

194013

194015

194016

194018

194019

194020

194021

194024

Nombre Oficina

Grau

Aviacin

Nicols de Pirola

Cajamarca

Washington

Nicols Aylln

Tarapac

Parque Manco Cpac

Tpac Amaru

28 De Julio

Paruro

Volvo

Santa Anita

Mercado de Frutas

Repblica de Chile

Canad

Mxico

Nicols Arriola

Chosica

Mendiola

Gran Chim

El Pino

Nombre Oficina

Fiori

Tristar

Los Olivos

Panam

Angamos

Limatambo

Miraflores

Chorrillos

Pardo

San Antonio

Barranco

Tejada

San Juan de Miraflores

Las Gardenias

Larco

Ricardo Palma

Aurora

Prosegur

Chacarilla

Hipermercado Metro

Mobil San Blas

Villa El Salvador

Contina en la siguiente pgina.

24

Anexos

Contina de la pgina anterior.

Nombre Oficina

Vargas Machuca

El Polo

Hospital F.A.P.

Higuereta

Monterrico

Bagua Chica

Bagua Grande

Cajamarca

Casma

Chachapoyas

Chepn

Chiclayo

Pedro Ruiz

Legua

Santa Victoria

Chimbote

San Pedrito

Chota

Jan

Lambayeque

Pacasmayo

Paita

Piura

Grau

Catacaos

Sullana

Talara

Cdigo de Oficina

194040

194055

194080

194082

194086

230000

232000

245000

265000

290000

300000

305000

305001

305002

305003

310000

310001

318000

395000

415000

450000

455000

475000

475001

475003

535000

545000

Nombre Oficina

Trujillo

Mercado Mayorista

Espaa

Primavera

Hsares de Junin

Tumbes

Ayacucho

Barranca

Caete

Caraz

Chancay

Chincha

El Carmen

Huacho

Huaral

Huaraz

Ica

San Isidro

Nasca

Pisco

San Juan de Marcona

Iquitos

Beln

Punchana

Moyobamba

Rioja

Pucallpa

Cdigo de Oficina

570000

570002

570003

570004

570007

575000

220000

235000

255000

260000

295000

315000

315001

335000

370000

375000

380000

380003

440000

470000

513000

390000

390001

390002

435000

435001

480000

Cdigo de Oficina

550000

585000

193000

193001

193003

193004

193006

193007

193008

193009

193010

193011

193012

193014

193016

193017

193019

193022

193023

193029

193033

193036

193037

193044

193060

193063

193070

Cdigo de Oficina

193074

193076

193077

193085

193095

200000

205000

215000

215001

215002

215003

215004

215005

215006

250000

283000

285000

285003

385000

385001

405000

405002

425000

430000

430001

485000

495000

Nombre Oficina

Tarapoto

Yurimaguas

San Isidro

C.C. San Borja

Camacho

Molicentro

Fray Luis de Len

Sede Central

Soledad

Dos de Mayo

Pardo y Aliaga

Jockey Plaza

Ral Ferrero

Qumica Suiza

Mobil Real

Arnaldo Mrquez

La Molina

Rosa Toro

Magdalena

Risso

Bolvar

Jos Glvez

Carrillo-Miller

Vivanco

San Felipe

Arenales

San Luis

Nombre Oficina

Merino

Dasso

Parque de la Policia

Camino Real

C.C. Camino Real

Abancay

Andahuaylas

Arequipa

Miraflores

Cayma

La Merced

La Negrita

Parque Industrial

San Camilo

Caman

Corire

Cusco

Diagonal

Ilo

Town Site

Juliaca

Ayaviri

Mollendo

Moquegua

Cuajone

Puerto Maldonado

Puno

25

Anexo 2Nmeros de Bancos del Sistema Financiero

Nombre del Banco

Banco de Reserva del Per

Banco de Crdito BCP

Interbank

Citibank

Standard Chartered

Banco Wiese Sudameris

Banco Continental

Banco de la Nacin

Banco de Comercio

Banco Financiero

Banco Interamericano de Finanzas

Banco Sudamericano

Banco del Trabajo

Bank Boston

Banco Nacional de Paris

No. Banco

01

02

03

07

08

09

11

18

23

35

38

41

43

46

50

Nombre Oficina

Quillabamba

Sicuani

Tacna

Bolognesi

Toquepala

Cdigo de Oficina

505000

533000

540000

540002

565000

Nombre Oficina

Lurn

Megaplaza C.C. Cono Norte

San Juan de Lurigancho

Ate - Ceres

Rivera Navarrete

Cdigo de Oficina

194022

191010

191017

191013

193024

Cdigo de Oficina

540003

193053

191018

192017

191095

Cdigo de Oficina

191096

194025

191020

Nombre Oficina

Zotac

Pezet

Belaunde

Ventanilla

Capn

Nombre Oficina

Canto Grande

Villa Mara del Triunfo

Puruchuco

26

Anexos

Anexo 3Modelo de carta de Avisoa Depositantes

Carta de Aviso a Depositantes

Lima, 19 de mayo del 2004

Estimado Cliente:

Nos es grato dirigirnos a usted para saludarlo e informarle que a partir del mircoles 26de mayo de 2004, podr realizar los Depsitos en nuestra cuenta recaudadora, graciasa un convenio firmado con el Banco de Crdito, quien nos informar de los depsitosen nuestra cuenta totalmente identificados, en el horario habitual del Banco, a travsdel sistema del Servicio de Recaudacin.

Para su comodidad, usted slo deber acercarse a la oficina del Banco de Crdito mscercana e indicar lo siguiente:

Deseo hacer un depsito SER. RECAUD a:IMAGEN S.A. Tipo de empresa: EMPRESAS Nmero(s) de cuenta: Dlares: SSS-NNNNNNN-M-DD

Soles: SSS-NNNNNNN-M-DD Nombre de la(s) cuenta(s) a abonar: Facturacin Dlares

Facturacin Soles Cdigo de Identificacin: Indicar su RUC o su DNI

Es imprescindible que se dicte el Cdigo de Identificacin para que nosotros podamosidentificar su depsito, descargarlo de nuestras cuentas por cobrar y de esta manerapodremos brindarle una atencin rpida y eficaz.

Todos estos pagos pueden ser realizados mediante un depsito en efectivo o chequesdel mismo banco o de otros bancos girado a nombre de IMAGEN S.A.

Si desea hacer alguna consulta al respecto, favor contactarse con el Sr. - Dpto. de Tesorera al No. o a nuestro correo

electrnico:

Sin otro particular, quedamos de ustedes.

Atentamente,

[Nombre y apellido del firmante][Nombre de la Empresa]

Anexo 4Ejemplo de la Tarjeta del Servicio de Recaudacin

Servicios para EmpresasEs indispensable identificarse con su Cdigo de Identificacin de Usuario para realizar cualquier depsito.Es responsabilidad del depositante verificar que el nombre de la empresa afiliada y el Cdigo de Identificacin deUsuario estn correctamente consignados en el comprobante de pago.Se podrn hacer depsitos con cheques de otros bancos, siempre y cuando la empresa receptora del pago lo permita.Los pagos con cheques del Banco de Crdito se depositan como efectivo.Todos los cheques deben ser girados a nombre de la empresa afiliada.

Servicio de Recaudacin (CRED)

Tipo de empresa

Empresa afiliada

Cuenta a abonar

Nmero de cuenta

Cdigo de Identificacin

Tarjeta del Servicio de Recaudacin

Servicio de Recaudacincon Validacin CompletaManual del usuario

Cmo identificar los pagos de susclientes de la manera ms simple

Si tiene cualquier consulta o requiere mayor informacin sobre nuestros productos y servicioscontacte al rea de Servicios para Empresas:Telfonos 242 5951, 242 9674Fax 242 6605Correo electrnico [email protected]

Si lo desea, tambin puede contactar directamente a su Funcionario de Negocios.

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