BANCO DE COMERCIO EXTERIOR FINANCIAMIENTO AL EXPORTADOR Caracas, Septiembre 2008.
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BANCO DE COMERCIO EXTERIORFINANCIAMIENTO AL EXPORTADOR
Caracas, Septiembre 2008
EL Banco de Comercio Exterior, BANCOEX, nace el
12 de julio de 1996, con la aprobación de la Ley
del Banco de Comercio Exterior.
Abre sus puertas al público el 07 de octubre de
1997.
Pasa a ser Banco de Desarrollo según Decreto con
Fuerza de Ley del Banco de Comercio Exterior el
22 de noviembre de 2001.
BREVE RESEÑA HISTÓRICABREVE RESEÑA HISTÓRICA
Ser una de las instituciones financieras del Estado venezolano reconocida por su efectividad en el financiamiento y promoción de las exportaciones, el fomento de las inversiones, la cooperación internacional y la reconversión industrial, promoviendo la políticas y estrategias de la integración, la cooperación y el comercio exterior, en el marco del modelo productivo de desarrollo endógeno y de participación popular.
MISIÓNMISIÓN
EL Banco de Comercio Exterior (BANCOEX) como parte del sistema financiero del Estado venezolano tiene como misión: impulsar el desarrollo endógeno, sustentable y el fomento de las inversiones, hacia una Venezuela productiva y exportadora, ofreciendo asistencia integral a los sectores productivos nacionales, en función de fortalecer sus competitividad para su inserción y permanencia en los mercados internacionales. Asimismo, coadyuvará a la cooperación internacional, en la reconversión industrial y en la construcción del nuevo modelo productivo. VISIÓN
SERVICIOS QUE OFRECE BANCOEXSERVICIOS QUE OFRECE BANCOEX
Promoción internacional
Asistencia técnica y acompañamiento empresarial
Financiamiento
COMPONENTES DE PROMOCION INTERNACIONAL
TIPOS DE EVENTOSTIPOS DE EVENTOS
• Ferias comerciales nacionales e internacionales
• Ruedas de negocios e inversión
• Misiones comerciales
• Misiones de compradores
COMPONENTES DE ASISTENCIA INTEGRAL
Asistencia Asistencia TécnicaTécnica
Información Comercial
Apoyo en la búsqueda de
mercados de exportación
Capacitación en Comercio
Exterior
Acompañamiento Empresarial
FINANCIAMIENTO
MARCO LEGALMARCO LEGAL
El proceso de tramitación de créditos en BANCOEX se encuentra regulado por la normativa siguiente:
Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras
Ley del Banco de Comercio Exterior
Circulares emanadas de la Superintendencia de Bancos y Otras instituciones financieras (SUDEBAN)
Normas Prudenciales SUDEBAN
Convenios Cambiarios Nº 4 y 5
Providencias Nº 70 y 71 de CADIVI (Exportadores)
CONDICIONES QUE SE DEBEN CUMPLIR PARA SER FINANCIABLESCONDICIONES QUE SE DEBEN CUMPLIR PARA SER FINANCIABLES
•Estar inscrito en CADIVI y tener número de RUSAD asignado (esto es válido para todos los productos de financiamiento).
•Empresas exportadoras directas, indirectas o potenciales exportadoras con un Valor Agregado Nacional (VAN) no menor al 30%.
•Empresas con medidas demostrables de responsabilidad social interna con los empleados y externas con la comunidad.
•La empresa debe constituir un expediente de crédito tal y como lo exige la SUDEBAN a través de la Resolución 1197, publicada en GO 36.433.
•No debe existir desabastecimiento nacional del producto objeto de exportación.
•Productos y servicios venezolanos sin restricciones de exportación.
CONDICIONES GENERALES DEL FINANCIAMIENTO DE BANCOEXCONDICIONES GENERALES DEL FINANCIAMIENTO DE BANCOEX
•Créditos Administrados.
•Créditos a través de operaciones puntuales o líneas de crédito.
•Fuente de repago en la misma moneda en que fue otorgado el financiamiento.
•La cobranza de sus exportaciones debe ser domiciliada a BANCOEX.
•Los descuentos de facturas debe ser con un mínimo de 45 días
•La comisión por transferencia al proveedor es de 30$ a 40$ por cada una.
•Los gastos de notaría, registro de documentos y avalúos son por cuenta del cliente.
•Condiciones Generales:
Monto: Hasta US$ 14.000.000, o su equivalente en Bs. 30.100.000
Sólo hasta el 70% de la inversión para proyectos; 100% de facturas para post-embarques
Plazo: Entre 1 y 10 añosTasas: En US$ desde : Libor + 2% Anual En Bs. desde: 10% Anual Garantías: Hipotecarias (Inmobiliaria, mobiliaria). Relación
1:5 a 1 Fianzas financieras. Relación 1 a 1 Fianzas personales. Sólo para Pymes Otras: Cumplimiento de cláusulas sociales
CONDICIONES GENERALES DEL FINANCIAMIENTO DE BANCOEXCONDICIONES GENERALES DEL FINANCIAMIENTO DE BANCOEX
OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROSOFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
BANCOEX APOYA:BANCOEX APOYA: • Exportadores: Directos Indirectos• Potenciales Exportadores
- Créditos Pre-embarque:Capital de trabajoInversión en Activos FijosAmpliación, instalación y puesta en marcha
- Créditos Post-embarque: Descuento de documentos financieros o comerciales
- Crédito al Comprador- Servicios de Comercio Exterior- Fideicomiso
Créditos Pre-embarqueCréditos Pre-embarque::
CAPITAL DE TRABAJO (CP-MP)
Insumos, pago de mano de obra, inventarios, servicios corrientes o gastos generales de producción, fabricación o comercialización
INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS (CP-MP)
Adquisición e instalación de maquinarias o equipos
PRODUCTOS FINANCIEROS:PRODUCTOS FINANCIEROS:
PROYECTOS INSTALACIÓN – AMPLIACIÓN (MP)
Capital Trabajo, Activo Fijo, Activo IntangibleHasta el 70%
Créditos Post-embarqueCréditos Post-embarque::
DESCUENTO DE DOCUMENTOS FINANCIEROS O COMERCIALES
Adelantos de fondos sobre las cobranzas que estas ventas a plazos generan.
A través de líneas de crédito con bancos corresponsales
Crédito Directo al comprador (garantizado con LC Stand By)
Crédito al Importador:Crédito al Importador:
PRODUCTOS FINANCIEROS:PRODUCTOS FINANCIEROS:
B: Fianzas Financieras
SERVICIOS FINANCIEROS:SERVICIOS FINANCIEROS:
Servicios de Comercio Exterior:Servicios de Comercio Exterior:
A: Operaciones de Comercio Exterior: Créditos documentarios o Cartas de crédito Cobranzas documentarias
• Ofrecemos planificar sus negocios fiduciarios a través de novedosos productos.
• Ofrece además una administración transparente y eficaz de los bienes y recursos pertenecientes al fondo fiduciario.
Modalidades• Fideicomiso para la adquisición de insumos• Fideicomiso de liquidez pre – embarque• Fideicomiso para la búsqueda de nuevos mercados
Otras modalidades de fideicomisos• Administración• Ejecución de obras y proyectos• Inversión• Garantía
FIDEICOMISO FIDEICOMISO BANCOEX:BANCOEX:
PRODUCTOS FINANCIEROS:PRODUCTOS FINANCIEROS:
PROCEDIMIENTO PARA TRAMITAR CRÉDITO ANTE BANCOEX
SOLICITUD y
RECAUDOS
VISITA A LA EMPRESA
ELABORACIÓN DE
PROPUESTA
INSTANCIAS DE DECISIÓN
ELABORACION Y FIRMA DE CONTRATO
EVALUACIÓN Y
ANÁLISIS DE LA
SOLICITUD
LIQUIDACIÓN DEL CRÉDITO
(DESEMBOLSO)
ENTREVISTA: ASISTENCIA TÉCNICA, FINANCIAMIENTO
VENTAJAS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Financiamiento bajo costo: tasas de interés competitivas en dólares americanos y en bolívares.
Condiciones de financiamiento adecuadas al ciclo productivo de la empresa.
Proporción adecuada de garantías, aceptación de garantías no comunes, como Pólizas de Seguro y Fianza de Sociedad de Garantía Recíproca (SGR).
Asistencia técnica para el acceso al crédito, acompañamiento empresarial, participación en eventos de promoción internacional, información comercial e inteligencia de mercados internacionales.
Posibilidad de acceso a divisas directamente en BANCOEX para compra de insumos importados, necesarios para el proceso de exportación.
Crédito oportuno y tiempo de respuesta adecuado al proyecto.
Documentación legal registrada y vigente de persona la
natural o jurídica, accionistas y representante legal (rif,
cédula de identidad, acta constitutiva y actas de junta
directiva)
Estados financieros auditados de los tres últimos años
Plan de negocios o proyecto
Garantía Real ó Financiera en relación mínima 1,5 :1
Además de Otros recaudos que se le indicaran en la
entrevista de negocios (De acuerdo a exigencias de
SUDEBAN y CADIVI)
Requisitos básicos para optar al crédito:
www.bancoex.gob.ve
(0212) 277 46 110800-EXPORTE