Agente Multired

Banco de la Nacin Departamento de Operaciones

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CANAL DE ATENCIN: AGENTE MULTIRED

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NDICE

1. OBJETO 3

2. FINALIDAD 3

3. ALCANCE 3

4. BASE LEGAL Y/O ADMINISTRATIVA 3

5. VIGENCIA 3

6. DEFINICIN DE TRMINOS. 3

7. DISPOSICIONES GENERALES. 5

8. ETAPAS DEL PROCESO DEL CANAL AGENTE MULTIRED 5

8.1 DE LA PLANIFICACIN DEL CANAL AGENTE MULTIRED 6

8.2 DE LA AFILIACIN DE AGENTES MULTIRED 7

8.3 DE LA IMPLEMENTACION DEL AGENTE MULTIRED. 12

8.4 DE LA OPERATIVIDAD DE LOS AGENTES MULTIRED. 13

8.4.1 DEL PAGO DE COMISIONES AL AGENTE MULTIRED 13

8.4.2 DE LA ATENCIN DE CONSULTAS, INCIDENCIAS TECNOLGICAS Y OPERATIVAS DEL AGENTE MULTIRED 14

8.4.3 DE LA ATENCIN DE CONSULTAS Y RECLAMOS DEL CLIENTE 17

8.4.4 DE LA DEVOLUCIN AL AGENTE MULTIRED Y CLIENTE BANCO DE LA NACIN (CARGO Y ABONO EN CUENTAS DE AHORRO) 18

8.5 DEL MONITOREO Y CONTROL OPERATIVO DE TRANSACCIONES 21

8.6 DE LA DESAFILIACION DE AGENTES MULTIRED 22

9. DE LA CONTABILIZACIN, CONCILIACION Y LIQUIDACIN DE TRANSACCIONES. 23

10. DEL PAGO POR EL SERVICIO DE AFILIACIN, PROCESAMIENTO DE TRANSACCIONES Y MANTENIMIENTO DE LOS AGENTES MULTIRED. 24

11. RESPONSABILIDADES 24

12. DISPOSICIONES FINALES 27

13. ANEXOS 28


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1. OBJETO Establecer las disposiciones, actividades y responsabilidades en la Gestin del Canal de Atencin: AGENTE MULTIRED.

2. FINALIDAD Implementar el canal de atencin Cajero Corresponsal del Banco de la Nacin, denominado AGENTE MULTIRED, en base a una gestin flexible y efectiva.

3. ALCANCE Las disposiciones descritas en el presente documento alcanzan a los Departamentos de Operaciones y Red de Agencias, as como otras unidades del Banco que estn directa o indirectamente relacionadas con la gestin del canal de atencin AGENTE MULTIRED

4. BASE LEGAL Y/O ADMINISTRATIVA Resolucin SBS N 8181-2012, de fecha 25 de octubre de 2012, que aprueba el Reglamento

de Transparencia de Informacin y Contratacin con usuarios del Sistema Financiero.

Decreto Supremo N 07 94 EF del 26 de enero de 1994 y sus modificatorias, que aprueba el Estatuto del Banco de la Nacin.

Contrato para operar Cajeros Corresponsales, suscrito entre la empresa Procesos de Medios de Pago S.A. y el Banco de la Nacin.

Resolucin SBS N 6338-2012, del 21 de Agosto de 2012, Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, supervisadas en materia de Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a travs de la UIF-PER

Resolucin SBS N 6285-2013, del 18 de Octubre de 2013, Aprueban el Reglamento de Apertura, conversin, traslado o cierre de oficinas, uso de locales compartidos, cajeros automticos y cajeros corresponsales

5. VIGENCIA

La presente Directiva entrar en vigencia a partir de la fecha de su publicacin.

6. DEFINICIN DE TRMINOS.

AGENCIA MATRIZ:

Corresponde a la oficina de la Red de Agencias del Banco a la cual ha sido asignado el AGENTE MULTIRED.

AGENTE MULTIRED: Denominacin comercial establecida por el Banco de la Nacin para identificar al Canal de Atencin Cajero Corresponsal, el cual opera a travs del dispositivo POS.

REAS RECTORAS: Son las reas del Banco que tienen a su cargo la operatividad de las transacciones que se brindan a travs del canal de atencin AGENTE MULTIRED.


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CAJERO CORRESPONSAL Son operadores de servicios constituidos por personas naturales o jurdicas que funcionan en establecimientos propios o de terceros, distintos de los del sistema financiero, que conforme a un acuerdo contractual y bajo responsabilidad de la empresa del sistema financiero, pueden prestar determinadas operaciones y servicios.

CLIENTE: Persona natural o jurdica poseedora de una cuenta de ahorros, cuenta corriente o crdito, mediante la cual puede acceder a los productos y servicios ofrecidos por nuestra institucin.

CONSULTA: Accin de brindar informacin a un cliente, usuario y/o Agente Multired sobre algn detalle particular del servicio de cajeros corresponsales.

CUENTA CONTROL CAJERO CORRESPONSAL: Tipo de cuenta para personas naturales o jurdicas que sirve nicamente para operar el AGENTE MULTIRED, permitiendo realizar: cargos y abonos en lnea asociados a la atencin de transacciones, depsitos en cuenta para la atencin de transacciones, entre otras operaciones.

EMPRESA PROVEEDORA (QUE BRINDA EL SERVICIO DE PROCESAMIENTO DE TRANSACCIONES DE LOS AGENTES MULTIRED): Persona jurdica que se encarga de recibir y transmitir, para su autorizacin, al Banco de la Nacin, todas las transacciones que se realicen en el POS del AGENTE MULTIRED. Asimismo, se encarga de remitir la informacin sobre el movimiento diario de transacciones, de tal manera que permita el proceso de conciliacin diaria y mensual; as como la liquidacin mensual por la prestacin del servicio de procesamiento y las comisiones a los AGENTES MULTIRED.

EMPRESA PROVEEDORA QUE BRINDA LOS SERVICIOS DE AFILIACIN Y MANTENIMIENTO DE AGENTES MULTIRED: Persona jurdica que de manera directa o indirecta, y a nombre del Banco de la Nacin se encarga del proceso de afiliacin de los AGENTES MULTIRED a nivel nacional, considerando para ello el cumplimiento de los requerimientos establecidos por el ente supervisor, as como otros criterios propios del Banco. Asimismo, es responsable del correcto funcionamiento del POS, capacitacin, visitas, etc. Esta actividad no incluye el mantenimiento de la sealtica u otros elementos a cargo del Banco.

GOBIERNO SUBNACIONAL: rgano de gobierno con personera jurdica de derecho pblico, que goza de autonoma poltica, econmica y administrativa en los asuntos de su competencia, tiene entre sus atribuciones prestar servicios distintos a los del sistema financiero, por lo que no se encuentra sujeto al control de la SBS y manifiesta reunir todas las condiciones para desempearse como cajero corresponsal del Banco.

INCIDENCIA OPERATIVA: Eventos generados por la inoperatividad del POS tales como: fallas en el equipo, desabastecimiento de contmetros, problemas de comunicacin (lnea) y desconocimiento en el manejo operativo del POS. Para mayor detalle ver el numeral 8.4, sobre la atencin de consultas, reclamos e incidencias tecnolgicas y operativas.


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INCIDENCIA TCNOLOGICA Situacin generada por problemas en el sistema del Banco, cadas de lnea y otras de tipo tecnolgico, las cuales ocasionan prdidas econmicas a los Agentes Multired. Para mayor detalle ver el numeral 8.4, sobre la atencin de consultas, reclamos e incidencias tecnolgicas y operativas.

LMITES OPERATIVOS: Corresponde a los montos mximos que se pueden operar en el AGENTE MULTIRED. Estos lmites pueden establecerse por tipo de transaccin, por monto mximo al da por cliente, por monto mximo permitido en la cuenta control cajero corresponsal en base a las condiciones de infraestructura y de seguridad del local, entre otros.

POINT OF SALE: (POS) Equipo (terminal) interconectado a una red de procesamiento de transacciones y datos, ubicado en locales en donde un tarjetahabiente del Banco de la Nacin o usuario de alguna Entidad Pblica o Privada, pueden efectuar transacciones con cargo a su cuenta o el pago de tasas y tributos, entre otros.

RECLAMO: Comunicacin que presenta un usuario o cliente a travs de los diferentes canales de atencin disponibles en nuestra institucin, expresando su insatisfaccin con el servicio y/o producto recibido o manifestando la presunta afectacin de un legtimo inters.

USUARIO: Persona natural o jurdica que no mantiene vnculo contractual con el Banco, el cual utiliza o pueda utilizar los productos y servicios ofrecidos por las empresas supervisadas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

7. DISPOSICIONES GENERALES.

El Canal de Atencin AGENTE MULTIRED atender las siguientes transacciones: Pago de tasas, disposicin de efectivo, consulta de saldos con Tarjeta Multired Global Dbito (TMGD), depsitos, transferencias, entre otros pagos, los mismos que se detallan en el Anexo N 1 (Manual Operativo Agente Multired).

Los AGENTES MULTIRED deben mantener los elementos publicitarios en lugares visibles que los identifiquen como un Canal de Atencin del Banco de la Nacin, segn lo establecido en el contrato suscrito y el Protocolo de Afiliacin (Ver protocolo). Las Oficinas matrices son las encargadas de velar por el cumplimiento de esta disposicin.

Para atender las transacciones del AGENTE MULTIRED, es requisito bsico contar con una Cuenta Control Cajero Corresponsal con fondos suficientes, inclusive para las actividades de capacitacin del personal del comercio.

8. ETAPAS DEL PROCESO DEL CANAL AGENTE MULTIRED

Los procesos que comprenden la gestin del Canal de Atencin AGENTE MULTIRED, son los siguientes:

8.1 De la Planificacin del Canal AGENTE MULTIRED 8.2 De la Afiliacin de AGENTES MULTIRED. 8.3 De la Implementacin del Servicio


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8.4 De la Operatividad del AGENTE MULTIRED. 8.5 Del Monitoreo y control operativo del AGENTE MULTIRED. 8.6 De la Desafiliacin del AGENTE MULTIRED

8.1 DE LA PLANIFICACIN DEL CANAL AGENTE MULTIRED

La Divisin Planeamiento - Departamento de Planeamiento y Desarrollo deber: 8.1.1 Identificar distritos que presenten una demanda potencial de AGENTES MULTIRED, debiendo

definir las metas pertinentes.

8.1.2 Para la identificacin de los distritos, se deben considerar los siguientes criterios:

a) Descongestionar las Oficinas de la Red de Agencias con alto volumen de transacciones, principalmente aquellas asociadas: a la atencin de usuarios de entidades pblicas (pago de tasas, tributos, retiros de haberes, etc.).

b) Implementacin de AGENTES MULTIRED en lugares aledaos a Entidades Pblicas (RENIEC, SUNAT, Poder Judicial, Ministerio del Interior, entre otras).

c) Distritos que cuenten con cobertura de comunicacin.

d) Distritos donde no hay oferta bancaria.

e) En distritos sin actividad comercial se coordinar con la Municipalidad local (Bancarizacin).

8.1.3 Coordinar con el Dpto. de Informtica las ubicaciones propuestas a fin de obtener la confirmacin del Soporte en cuanto a Capacidad de la Plataforma Tecnolgica y facilidades de Comunicacin por Distrito.

8.1.4 A nivel de distritos identificados con demanda potencial, se propone la meta anual de AGENTES MULTIRED a ser instalados en el ejercicio, dicha propuesta deber ser elevada al Directorio. Una vez aprobado deber ser comunicado a los Departamentos de: Red de Agencias, Operaciones, Logstica y a la Divisin Imagen Corporativa.

8.1.5 Evaluar las propuestas de los Administradores a nivel nacional para la instalacin de Agentes Multired no contemplados en el Plan de Afiliaciones. Asimismo, de ser aprobada la propuesta presentada, remitir su conformidad al Departamento Red de Agencias y la Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones.

8.1.6 Coordinar las facilidades tcnicas necesarias (lnea celular de datos o internet satelital) para la instalacin de nuevos Agentes Multired que estn dentro o fuera del Plan de Afiliaciones.

8.1.7 Coordinar con la Divisin Canales Remotos y Virtuales, la ejecucin trimestral de las metas de instalacin de nuevos Agentes Multired.

El Departamento Red de Agencias deber: 8.1.8 Difundir a travs de las Macro Regiones, las metas aprobadas por el Directorio; en provincias los

Administradores en base al conocimiento del distrito y en coordinacin con sus Agencias dependientes, propondrn ubicaciones especficas al Departamento de Planeamiento y Desarrollo para la elaboracin del plan de afiliaciones anual, las cuales debern ser asignadas a una Agencia Matriz.

8.1.9 Los Administradores en Lima Metropolitana y Callao designaran a l/los Funcionario/s Autorizado/s de dicha Oficina para realizar las coordinaciones con el personal de la Empresa Proveedora, a fin de facilitar el proceso de bsqueda


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La Divisin Canales Remotos y Virtuales deber: 8.1.10 Elaborar el cuadro trimestral de Programacin de material publicitaria y sealtica en base a la

meta aprobada por el Directorio.

8.1.11 Coordinar la definicin de las especificaciones tcnicas del material publicitario y sealtica con la Divisin de Imagen Corporativa y remitir el requerimiento debidamente consolidado con las especificaciones tcnicas visadas por ambas dependencias al Departamento de Logstica o a las Macro Regiones. Adicionalmente, podr autorizar al Departamento Red de Agencias cargar su presupuesto asignado a publicidad y letreros del Servicio, con el objeto que las Macro Regiones puedan adquirir directamente dicho material.

8.1.12 Coordinar la distribucin del material publicitario a las Agencias con la Seccin Almacn, e informar al Departamento Red de Agencias lo actuado, para la difusin pertinente.

La Macro Regin deber: 8.1.13 Verificar la distribucin del material publicitario y sealtica, solicitando a las Agencias de su

dependencia que va correo electrnico adjunten el nmero o la gua de remisin.

8.1.14 Solicitar, de ser necesario y siempre que sea autorizado por el Departamento de Operaciones, la elaboracin del material publicitario y sealtica a proveedores locales, bajos los trminos de referencia aprobados por el Departamento de Operaciones y la Divisin Imagen Corporativa.

8.2 DE LA AFILIACIN DE AGENTES MULTIRED

El personal autorizado del Dpto. de Red Agencias:

8.2.1 En Provincia: Los administradores en base al conocimiento del distrito, establecern los comercios que finalmente debern sern incorporados a la Red de AGENTES MULTIRED y que se encuentren en el plan de afiliaciones anual, identificando si la ubicacin es de fcil acceso (ciudad) o difcil acceso (lejana a la agencia, trocha o carretera afirmada). En caso el comercio o Gobierno Sub-Nacional (Municipio) se encuentre fuera del Plan de afiliacin anual deber remitir su propuesta va correo electrnico a la Divisin Planeamiento del Departamento de Planeamiento y Desarrollo.

8.2.2 Las Macro Regiones debern remitir la Matriz de afiliacin a la Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones, a fin de solicitar las instalaciones de AGENTES MULTIRED a la empresa proveedora.

8.2.3 Para ello se deben considerar, entre otros, los siguientes criterios:

a) Criterios de Seguridad. El AGENTE MULTIRED no debe ubicarse en distritos reconocidos como de alto riesgo.

Se deben privilegiar ubicaciones que cuenten con acceso prximo a instalaciones policiales u otras que impacten directa o indirectamente en los niveles de seguridad del AGENTE MULTIRED.

Se deben considerar factores como: iluminacin de la zona, facilidad de acceso a avenidas, entre otros; que resguarden la integridad fsica de usuarios o clientes del Banco.

Se deben privilegiar distritos que mantengan trnsito medio de pblico en horas de la noche.

Debe poseer la infraestructura fsica y el personal adecuado para la prestacin de los servicios en condiciones de seguridad.


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b) Criterios de Ubicacin. Considerando lo establecido en el numeral 8.1.2., se deben privilegiar los distritos ms

prximos a las Oficinas de la Red de Agencias, Entidades Pblicas o lugares geogrficos donde el Banco de la Nacin se constituye como nica oferta bancaria, segn sea el caso.

En principales centros comerciales, principales avenidas de distritos, centros cvicos, plaza mayor de distritos y zonas fronterizas a nivel nacional, siempre que la demanda lo amerite.

En lugares donde exista mayor concentracin de clientes del Banco y pblico en general como: conjuntos habitacionales del sector educacin, interior, defensa, otros.

c) Perfil del Agente Multired Debern ser comercios con alto trnsito de clientes y solvencia econmica (flujo de caja y

liquidez de efectivo) que garanticen la atencin de nuestros clientes y/o usuarios.

La persona natural o persona jurdica con la que se firmar contrato, deber encontrarse con calificacin NORMAL en el Sistema Financiero.

No debern ser instalados en lugares que daen la imagen y honorabilidad de nuestra institucin (hoteles, hostales, bares, casas de juego, discotecas y/o otros comercios de dudosa reputacin).

Se priorizar la instalacin en comercios, tales como:

Farmacias Ferreteras Bodegas Locutorios Libreras Bazares Grifos Casas de cambio2 Centros Comerciales Campos Feriales Centros de Artesana Centros de Abarrotes/Mayoristas, y otros comercios considerando la restriccin del

inciso a).

La Empresa Proveedora en Lima Metropolitana y Callao deber:

8.2.4 Realizar el trabajo de campo en base a la informacin brindada por el Banco, a fin de identificar los potenciales comercios a ser incorporados a la red de AGENTES MULTIRED. De ser necesario, contactar con el Funcionario Autorizado de la Agencia Matriz, a fin de efectuar un reconocimiento previo de la zona.

8.2.5 Entregar a la persona natural o Representante Legal del comercio formato Tu eres el Elegido (Anexo 6), la cual contiene los beneficios y ventajas de pertenecer a la Red de Agentes Multired del Banco de la Nacin.

8.2.6 Verificar que los comercios identificados cumplan con lo especificado en el punto 8.2.3.

8.2.7 Recibir los documentos de la persona natural o Representante Legal del AGENTE MULTIRED que firm el contrato para la verificacin correspondiente, informndole que debe acercarse a la

2 Debern estar inscritos en los Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda - SBS


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Agencia del Banco ms cercana para que pueda proceder a la asignacin de la cuenta control cajero corresponsal, recabar la Tarjeta Multired Global Dbito y realizar el abono inicial en cuenta, cuyo monto mnimo es de S/.200.00.

8.2.8 Asimismo, informar que si la persona natural o Representante Legal designa a otra persona para el trmite de asignacin de cuenta, emisin de tarjeta bancaria y generacin de clave secreta; esta ltima se presentar en la Agencia Matriz con la siguiente documentacin:

Original y copia de su DNI, Carta Poder con firma legalizada de la persona que firm el contrato, autorizndolo

expresamente para recabar la tarjeta y generar su clave secreta.

8.2.9 Para el caso de Lima Metropolitana y Callao: esta actividad debe efectuarse en un plazo no mayor a 24 horas luego de recibida la propuesta de la Empresa Proveedora. Asimismo, el personal de la empresa proveedora debe afiliar y remitir la documentacin a la Agencia Matriz de la Red de Agencias ms cercana al comercio, una vez se hayan recabado todos los documentos.

La Agencia de la cual depende el Agente Multired deber:

8.2.10 Solicitar al Agente Multired los siguientes requisitos para contratar:

AGENTES MULTIRED (Comercios). Debern presentar los siguientes documentos:

a. 02 ejemplares del Contrato Bancario de Cajero Corresponsal entre el AGENTE MULTIRED y el Banco de la Nacin (previamente debe llenarse el Anexo 01 Generales de Ley del AGENTE MULTIRED),

b. Copia de la licencia de funcionamiento y otros documentos necesarios para realizar los trmites ante la jurisdiccin municipal correspondiente, cuando esta ltima lo exija,

c. Copia simple de ficha RUC,

d. Copia del documento de identidad de la persona natural o Representante Legal del comercio,

Adicionalmente, cuando se trate de una persona jurdica, se debern remitir los documentos del expediente al Asesor Legal Externo, en provincias y en Lima, a la Divisin Asuntos Bancarios y Administrativos del Departamento de Asesora Jurdica; para el correspondiente estudio de Poderes del Representante Legal, esta actividad debe efectuarse bajo responsabilidad, como mximo a las 24 horas de haberse suscrito el contrato. Los documentos solicitados son:

a. Contrato firmado por la persona natural o representante legal del AGENTE MULTIRED y los Funcionarios Autorizados del Banco, sean estos con poderes de clase A y A o en su defecto poderes de clase A y B (Ver directiva de DIRECTIVA, BN-DIR-2700 N 048-01)

b. Copias de los documentos de identidad del representante Legal del comercio.

c. Copia simple de la Escritura Pblica de constitucin de la empresa donde figure las facultades de contratacin del representante legal.

d. Vigencia de Poder emitida por Registros Pblicos, en donde se acredite las facultades del Representante Legal de la persona jurdica para celebrar este tipo de contratos (vigencia desde la emisin: Para Lima 10 das y para Provincias 15 das calendario).


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El Asesor Legal Externo / Abogado Divisin Asuntos Bancarios y Administrativos del Departamento de Asesora Jurdica deber:

8.2.11 Solicitar, cuando sea necesario, los documentos y/o informacin complementaria que permita otorgar la conformidad a la suscripcin del contrato.

8.2.12 Remitir a la Agencia Matriz los documentos con el correspondiente VB en seal de conformidad, a fin que se archive en el expediente del AGENTE MULTIRED.

AGENTES MULTIRED GOBIERNOS SUBNACIONALES.

Previa coordinacin con el Administrador o Funcionario autorizado de la Agencia matriz, deber presentar los siguientes documentos: a) Acuerdo del Concejo de la Municipalidad o Consejo del Gobierno Regional (legalizado), el

mismo que deber acordar: Celebrar el Contrato Bancario de Cajero Corresponsal entre Agentes Multired

(Gobiernos Subnacionales) y el Banco de la Nacin. Autorizar al Alcalde o Presidente Regional a suscribir el mencionado Contrato. Autorizar a los funcionarios (indicando nombres completos y DNI) que se encargaran de

mantener con saldo permanente la cuenta que ser abierta en el BN para efectos de operar como Agente Multired y poder manejar dicha cuenta. (Ver Modelo Acuerdo de Concejo- Anexo N02).

b) Copia de los documentos de identidad de los funcionarios autorizados por parte de la Municipalidad o Consejo Regional

c) Ficha RUC del Gobierno Subnacional.

Estos documentos (legalizados) se deben remitir, en Provincia: al Asesor Legal Externo y en Lima a la Divisin Asuntos Bancarios y Administrativos del Departamento de Asesora Jurdica, previo a la suscripcin del contrato, el Acuerdo de Concejo de la Municipalidad o Consejo del Gobierno Regional.

De ser necesario, se deben obtener copias de los documentos que servirn para la asignacin de la cuenta control cajero corresponsal, considerando que se estn remitiendo los mismos para el estudio de Poderes.

La Agencia de la cual depende el Agente Multired deber:

8.2.13 Validar toda la informacin contenida en el expediente de afiliacin (Check List del Expediente - Ver Anexo N 03).

8.2.14 Identificar a la persona natural, Representante Legal o persona autorizada del AGENTE MULTIRED mediante su documento de identidad; asimismo, verifica los documentos que forman parte del expediente del AGENTE MULTIRED y que se encuentran en el archivo de la Agencia Matriz.

8.2.15 Realizar la asignacin de la cuenta control cajero corresponsal en el Mdulo de Apertura de Cuentas BDUC, segn procedimiento vigente.

8.2.16 Vincular la tarjeta Multired Global Dbito a la cuenta control cajero corresponsal, segn procedimiento vigente.

8.2.17 Solicitar a la persona natural, Representante Legal o persona autorizada del AGENTE MULTIRED, que genere su clave de 04 dgitos y firme la Declaracin de Uso de la Tarjeta Multired Global Dbito Cuenta Control Cajero Corresponsal. (Ver Anexo N 04)


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8.2.18 Entregar tarjeta Multired Global Dbito vinculada a la cuenta control cajero corresponsal y archivar en el expediente del AGENTE MULTIRED los siguientes documentos:

a. Copia del/de los documento/s de identidad y original de la Carta Poder con firma legalizada, cuando corresponda,

b. Formulario Declaracin de Uso de la Tarjeta Multired Global Dbito Cuenta Control Cajero Corresponsal, debidamente llenada y firmada por la persona natural, Representante Legal o persona autorizada del AGENTE MULTIRED.

8.2.19 Solicitar a la persona natural, Representante Legal o Persona autorizada del AGENTE MULTIRED, que realice en ventanilla el primer depsito de la cuenta control cajero corresponsal, el cual no deber ser menor de S/.200.00. Seguidamente le indica que se apersone con el Administrador o Funcionario Autorizado de la Oficina.

8.2.20 Administrador o funcionario autorizado debe brindar un breve mensaje de bienvenida e informacin adicional, estableciendo el nivel de coordinacin que garantice una adecuada operacin del AGENTE MULTIRED durante la relacin contractual con el Banco de la Nacin (Ver protocolo de Afiliacin-Anexo N05)

8.2.21 Deber entregar al AGENTE MULTIRED la siguiente documentacin, debiendo quedar como acuse de recibo el cargo de entrega de acuerdo al:

a. Formato Tu Eres el elegido (Ver Anexo N 06), b. 01 ejemplar del Contrato Bancario de Cajero Corresponsal entre el AGENTE MULTIRED y

el Banco de la Nacin, debidamente firmado por 02 Funcionarios Autorizados del Banco,

c. Manual Operativo del AGENTE MULTIRED (previamente debe llenarse el Anexo N03 formulario Informacin de la Agencia Matriz del Banco de la Nacin),

d. 01 Ejemplar del formulario de trminos y condiciones generales para el uso de la Tarjeta Multired Global Dbito.

e. Tarifario vigente de las transacciones que se atendern en el AGENTE MULTIRED, f. Protocolo de Atencin al Cliente, g. Fotocheck,

En el caso de las Agencias 3, el Administrador deber coordinar con su Agencia Principal para realizar la firma del contrato.

En relacin al expediente de afiliacin del Agente Multired, se deber:

8.2.22 Archivar toda la documentacin asociada con la afiliacin del AGENTE MULTIRED en un expediente individualizado y el cual ser de responsabilidad de la Agencia Matriz. Cabe sealar que durante toda la relacin contractual con el AGENTE MULTIRED, se irn anexando documentos que acrediten las operaciones y otros trmites a cargo del mismo.

8.2.23 Para provincia los administradores debern remitir va correo electrnico a su Macro Regin la matriz de afiliacin.

8.2.24 En el caso de Lima Metropolitana y Callao debern remitir al personal designado la matriz de afiliacin y copia de trmite de licencia de cesionario a nombre del Banco de la Nacin. Licencia original debe ser entregado al titular del comercio previa firma de cargo de recepcin (Anexo N 07).

8.2.25 Las Macro Regiones sern las encargadas de comunicar las afiliaciones realizadas oportunamente a la Divisin Canales Remotos y Virtuales con copia al Departamento de Red de Agencias.


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8.2.26 Las Agencias que cuenten con Agentes Multired a su cargo, debern designar la supervisin de los mismos a mnimo 02 funcionarios o representantes de la Agencia (Titular y suplente).

8.3 DE LA IMPLEMENTACION DEL AGENTE MULTIRED. La Divisin Canales Remotos y Virtuales Departamento de Operaciones deber:

8.3.1 Solicita la instalacin al proveedor a fin de que se instale el POS al nuevo Agente Multired.

La Empresa Proveedora deber:

8.3.2 Instalar el POS en el AGENTE MULTIRED afiliado de acuerdo a los plazos contractuales pactados: 5 das calendario en localidades de fcil acceso y 30 das calendario en localidades de difcil acceso. Una vez instalado deber comprobar su funcionamiento (prueba de consulta de saldos). Los plazos de instalacin podran ampliarse previa coordinacin del proveedor con el Banco y siempre que exista la debida justificacin.

8.3.3 El personal de la empresa proveedora a cargo de la instalacin deber:

Entregar a los operadores la cartilla de instrucciones del uso del POS.

Capacitar en los servicios que se ofrecern a travs de los Agentes Multired en los lmites por persona y por tipo de transaccin y en el monto de transacciones por operador de servicio.

8.3.4 Asimismo, el personal de la empresa proveedora deber capacitar al Agente Multired, tomando como base las instrucciones contenidas en el Manual Operativo entregado al AGENTE MULTIRED, as como:

a) Funcionalidades del POS.- referido a los componentes del POS que permitirn la atencin a los clientes del Banco de la Nacin o pblico en general (opciones de teclado, verificacin de conectividad, atenciones de primer nivel, entre otros).

b) Atencin al Cliente.- referido a las polticas y protocolos de atencin al cliente establecidos por el BN, atencin de consultas y reclamos, etc.

c) Operacin del POS para atencin de transacciones.- referido a la secuencia de operacin para la atencin de transacciones autorizadas por el Banco de la Nacin, as como otras transacciones administrativas como: inicio de da, anulaciones, reimpresiones, cuadre de operaciones, cierre de da, entre otras.

d) Otros.- referido a otros tpicos de utilidad para el comercio como: medidas preventivas de seguridad, identificacin bsica de riesgos, transparencia de la informacin, etc.

Para efectuarse las actividades de capacitacin relacionadas con la atencin de transacciones va el POS, se debe contar con saldo suficiente en la cuenta control cajero corresponsal.

8.3.5 Una vez efectuada la instalacin y capacitacin correspondiente, deber informar a la Divisin Canales Remotos y Virtuales la conformidad de las acciones realizadas.

El Funcionario autorizado de cada Agencia deber:

8.3.6 Entregar el kit publicitario a cada Agente el mismo que contendr:

Banner, volantes, un vinil adhesivo, un recibidor de vuelto e identificacin del Agente (fotochek).

8.3.7 Entregar la sealtica en el Agente Multired.


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8.3.8 Firmar conjuntamente con el Agente el acta de conformidad (Check List Expediente Agente Multired - Anexo N 03) de que se encuentra apto para iniciar operaciones.

8.3.9 Archivar en el expediente del Agente Multired la lista de verificacin con el visto bueno del Agente Multired.

8.3.10 Evaluar la instalacin de un 2do POS en un comercio ya afiliado y que ya opere como Agente Multired, teniendo en consideracin:

Realizar un volumen de operaciones mayor a 100 transacciones diarias en los ltimos 3 meses.

Contar con suficiente personal para la atencin.

No haber recibido carta de exhortacin por cobro de comisiones indebidas o bajo volumen de operaciones en los ltimos doce meses.

Generar una nueva Cuenta Control Cajero Corresponsal a fin de ser inscrita en el nuevo POS asignado al Agente Multired.

Asimismo dicha evaluacin deber contar con la aprobacin del Dpto. de Red Agencias quien comunicar a la Divisin Canales Remotos y virtuales los datos necesarios para que se proceda con la instalacin del segundo POS.

8.3.11 Para casos de solicitud de reactivacin de Agentes Multired, previamente dados de baja por bajo volumen operativo, se deber contar con la autorizacin del Departamento Red de Agencias para proceder a la activacin del mismo, junto con una carta simple del propietario justificando los motivos por los cuales no pudo cumplir con las metas establecidas por el Banco.

8.4 DE LA OPERATIVIDAD DE LOS AGENTES MULTIRED.

La atencin de transacciones y otras instrucciones operativas, se deben ejecutar de acuerdo a lo descrito en el Manual Operativo entregado al comercio. (Referencia en el siguiente enlace Web. http://www.bn.com.pe/canales-atencion/documentos/guia-rapida-agente-multired.pdf).

8.4.1 DEL PAGO DE COMISIONES AL AGENTE MULTIRED

LA EMPRESA PROVEEDORA deber

Remitir informacin al AGENTE MULTIRED a travs del POS, precisando el monto total por transacciones monetarias y no monetarias y el monto total a recibir por comisiones del mes transcurrido (voucher), dicha informacin estar disponible para el agente, a partir del primer da del mes siguiente.

El AGENTE MULTIRED deber:

Elaborar la boleta o factura a nombre del Banco de la Nacin por el concepto Pago de comisiones Agente Multired indicando el periodo a pagar, adjuntando el voucher emitido por el POS (no incluye el IGV) para ser presentados en su Agencia Matriz.

Cuando el pago sea procesado con factura, se le deber agregar al monto que aparece en el voucher el Impuesto General a las Ventas IGV, cuyo importe ser asumido por el Banco.


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LA AGENCIA DE LA CUAL DEPENDE deber:

Recibir el comprobante de pago debidamente llenado, si este excede el monto fijo asignado a la agencia, se debe hacer la consulta va correo electrnico a la Divisin Contabilidad Complementaria; si adems sobrepasa los S/.700 de comisiones, se har la consulta a la Seccin Tributacin del Departamento de Contabilidad.

Ingresar al aplicativo de la empresa proveedora a travs de la pgina Web (www.mc.com.pe), selecciona a la opcin liquidacin de comercios y consigna el cdigo del comercio, el periodo y el monto total de las comisiones, segn el voucher emitido por el POS.

El sistema mostrar un cdigo de confirmacin, el cual indica se ha cerrado el pago pendiente del perodo, cuya impresin se guardar en el archivo de cada agente en su de la Agencia Matriz.

CUANDO EL AGENTE MULTIRED DEPENDE DE UNA AGENCIA 1 O 2, deber:

Realizar el pago de las comisiones al AGENTE MULTIRED, ingresando en Saraweb la transaccin 9375 Pago a Proveedores , y en el campo de las cuentas contables ingresar la secuencia 72, equivalente a la cuenta 4212.29.01.10 Comisiones P/servicios./POS-Agente Multired.

Realizar el depsito en la cuenta control cajero corresponsal mediante la transaccin: 1800 Depsito de Ahorros en efectivo, ingresando el nmero de cuenta control cajero corresponsal del Agente Multired.

Retener para su archivo una copia de la boleta o factura visado por el funcionario autorizado del Banco.

CUANDO EL AGENTE MULTIRED DEPENDE DE UNA AGENCIA 3 deber:

Realizar el pago de comisiones ingresando en Saraweb la transaccin 9320 cuenta 1919010103 Operaciones Dependencias.

El original de la boleta y factura debidamente firmado por el AGENTE MULTIRED ser remitido con la nota 1919.01.01.03 Dependencias, a su Oficina Principal para la regularizacin y la contabilizacin correspondiente mediante la transaccin 9375.

Retiene para su archivo una copia de la boleta o factura visado por el funcionario autorizado del Banco.

8.4.2 DE LA ATENCIN DE CONSULTAS, INCIDENCIAS TECNOLGICAS Y OPERATIVAS DEL AGENTE MULTIRED

PARA INCIDENCIAS OPERATIVAS:

Son los eventos generados por la inoperatividad del POS tales como: fallas en el equipo, desabastecimiento de contmetros, problemas de comunicacin (lnea) y desconocimiento en el manejo operativo del POS, los cuales son reportados por el Agente Multired al Call Center del Banco y derivados automticamente a la Central de Procesos MC, quienes sern los responsables de solucionar estas incidencias. Solo para el caso de desabastecimiento de contmetros en Provincia sern comunicados al Administrador de la Agencia Matriz del Agente Multired.


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PARA CONSULTAS

Las consultas y potenciales incidencias tecnolgicas, que por sus caractersticas puedan ser resueltas de forma inmediata, podrn ser atendidas por las Oficinas de la Red de Agencias en apoyo de las siguientes reas Rectoras:

PERSONAL DE CONTACTO POR CADA TIPO DE OPERACIN EN AGENTE MULTIRED

REAS RECTORAS POR: DERIVADO A : ANEXO

DIVISIN CANALES REMOTOS Y VIRTUALES

OPERACIONES NO RECONOCIDAS (TRANSACCIONES FALLIDAS, CARGOS INDEBIDOS Y FALTANTES EN CUENTAS DE CLIENTES).

[email protected] 11395



ESTADO DE RECLAMO O INCIDENCIA TECNOLOGICA


SECCION ADMINISTRACIN DE

CUENTAS

CARGOS Y/O ABONOS NO EFECTUADOS EN LAS CUENTAS DE AHORROS

[email protected]

11266

ABONOS NO EFECTUADOS EN LAS CUENTAS CORRIENTES.

[email protected] [email protected]

11463

SECCION RECAUDACIN

SECCION RECAUDACIN

SUNAT




RENIEC / INPE [email protected] 12730

MIGRACIONES (DIGEMIN) Y MTC [email protected] 12193

MINISTERIO DEL INTERIOR-PNP, SANIDAD Y OSCE


PODER JUDICIAL [email protected] 12733

PAGO DE SERVICIOS (MOVISTAR Y CLARO) BACKUS UNIQUE


RECARGAS (CLARO Y MOVISTAR) - 12890

EDYFICAR Y CREDISCOTIA) UNIVERSIDAD LOS ANGELES DE CHIMBOTE UNIVERSIDAD ALAS PERUANAS

[email protected]

13206

ONG MANUELA RAMOS UNIVERSIDAD INCA GARCILASO DE LA VEGA BELCORP

[email protected]

12688

PARA INCIDENCIAS TECNOLGICAS (Ver Anexo 13)

Son los eventos generados por problemas en el sistema del Banco, cadas de lnea y otras de tipo tecnolgico, las cuales ocasionan prdidas econmicas a los Agentes Multired.

El plazo mximo que tendr un Agente Multired para reportar su incidencia ser de 1 da desde que realiz la transaccin, caso contrario deber asumir el importe de la operacin. Este plazo entrar en vigencia desde la firma del cargo de recepcin del Manual Operativo del Agente Multired a partir de la versin de Julio 2014.

Estas incidencias tecnolgicas no sern reportadas a la SBS, puesto que se realizaron en el rol de Cajero Corresponsal, siendo un Agente Multired una persona (natural o jurdica) que presta servicios o


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vende bienes distintos a los del sistema financiero, en establecimiento/s propio/s o de tercero/s, por lo que no se encuentra sujeto al control de la SBS (Contrato Bancario entre el Banco de la Nacin y el Agente Multired). Estas incidencias sern obligatoriamente registradas y tratadas de acuerdo a las instrucciones detalladas en el cuadro siguiente:

Canal de Ingreso

Tipo de Operacin Acciones

Agencias Matrices / Va Correo Electrnico Agencias Matrices / Va Correo Electrnico

- Recargas (Claro y Movistar), - Depsitos (Cuenta de Ahorros) - Retiros

Paso 1 Debern ser registradas obligatoriamente en el Aplicativo AISR (Libro de Reclamaciones), ingresando dentro de la hoja de reclamaciones lo siguiente: - En Servicio: Cajeros Corresponsales - En Opcin Es Agente Multired - En Cdigo de Agente Multired: Cdigo Agente - En Descripcin: Detallar fecha, hora de la operacin, Nmero de cuenta del Agente Multired, cuenta del cliente (Ahorro o Corriente), tipo de operacin y documento de pago (N de DNI, RUC, Cliente, Suministro, Celular o Fijo). Paso 2 Resolver la incidencia por parte de la Agencia a cargo del Agente Multired, de acuerdo al Anexo 14: "Manual de Instrucciones operativas para la devolucin de dinero por transacciones de retiro, depsitos y recargas".

Sunat, Pago de Tasas, Universidades, Pago de Servicios, Pago de Productos de Belleza, ONGs, Backus y Pago Financieras.

Realizar lo indicado en el Paso 1. Asimismo, derivar la incidencia a travs Aplicativo AISR (Libro de Reclamaciones) a la Seccin Recaudacin / Divisin Servicios Bancarios / Dpto. de Operaciones para resolverla, de acuerdo lo indicado en el numeral 8.4.4.

- Depsitos en Cuentas Corrientes - Faltantes no identificados en el Agente Multired

Realizar lo indicado en el Paso 1. Asimismo, derivar la incidencia a travs del Aplicativo AISR (Libro de Reclamaciones) a la Seccin Canales Virtuales / Divisin Canales Remotos y Virtuales / Dpto. de Operaciones para resolverla, de acuerdo lo indicado en el numeral 8.4.4.

Call Center

Recargas (Claro y Movistar), Depsitos (Cuenta de Ahorros), Retiros y Depsitos en Cuentas Corrientes y faltantes no identificados en el Agente Multired

Realizar lo indicado en el Paso 1. Asimismo, derivar la incidencia a travs del Aplicativo AISR (Libro de Reclamaciones) a la Seccin Canales Virtuales / Divisin Canales Remotos y Virtuales / Dpto. de Operaciones para resolverla, de acuerdo lo indicado en el numeral 8.4.4.

Sunat, Tasas, Universidades, Pago de Servicios, Pago de Productos de Belleza, ONGs, Backus y Pago Financieras.

Realizar lo indicado en el Paso 1. Asimismo, derivar a la Seccin Recaudacin / Divisin Servicios Bancarios / Dpto. de Operaciones para resolver la incidencia, de acuerdo lo indicado en el numeral 8.4.4.

PARA LA ATENCIN Y REGISTRO DE CONSULTAS O INCIDENCIAS DEL AGENTE MULTIRED INGRESADOS A TRAVS DEL CALL CENTER DEL BN

Para atender diversas consultas, registrar incidencias (Agentes Multired) e ingresar reclamos (clientes), se cuenta con la lnea exclusiva en el Call Center del Banco, bajo la siguiente estructura:


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Evento Contacto

Para registrar incidencias operativas, tales como: avera en el POS, problemas de comunicacin (lnea), desabastecimiento de contmetros (slo Lima Metropolitana y Callao), duplicado de tarjetas maestras (operador y supervisor): atencin las 24horas.

Call Center BN: Opcin 04 / Opcin 1 Correos: cajeros @mc.com.pe y [email protected]

Para solicitar publicidad, capacitacin, actualizacin de datos y conocer el estado de la afiliacin: atencin de lunes a viernes de 8:00 a 17:00 horas.

Call Center BN: Opcin 04 / Opcin 2 Agencia Matriz

Para consultar operaciones fallidas: atencin de lunes a viernes de 08:00 a 17:00 horas.

Agencia Matriz Call Center BN: Opcin 4 / Opcin 3

Requisitos de Agente Multired, reclamos y otros. Atencin las 24 horas.

Call Center BN: Opcin 04 / Opcin 3 Oficinas del Banco de la Nacin en horario de atencin

Call Center: Agente Multired Lnea gratuita: 0800-10700 opcin 04 Telfonos: 440-5305 / 442-4470 opcin 04

8.4.3 DE LA ATENCIN DE CONSULTAS Y RECLAMOS DEL CLIENTE

PARA CONSULTAS Y RECLAMOS

Las consultas y potenciales reclamos, que por sus caractersticas puedan ser resueltas de forma inmediata, podrn ser atendidas por las Oficinas de la Red de Agencias en apoyo de las siguientes reas Rectoras:

PERSONAL DE CONTACTO POR CADA TIPO DE OPERACIN EN AGENTE MULTIRED








CUENTAS




[email protected] [email protected]

11463

SECCION RECAUDACIN

SUNAT




RENIEC / INPE [email protected] 12730

MIGRACIONES (DIGEMIN) Y MTC [email protected] 12193

MINISTERIO DEL INTERIOR-PNP, SANIDAD Y OSCE


PODER JUDICIAL [email protected] 12733

PAGO DE SERVICIOS (MOVISTAR Y CLARO) BACKUS UNIQUE



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RECARGAS (CLARO Y MOVISTAR) - 12890

EDYFICAR Y CREDISCOTIA) UNIVERSIDAD LOS ANGELES DE CHIMBOTE UNIVERSIDAD ALAS PERUANAS

[email protected]

13206

ONG MANUELA RAMOS UNIVERSIDAD INCA GARCILASO DE LA VEGA BELCORP

[email protected]

12688

Cuando la consulta no pueda ser atendido mediante trato directo con el cliente, este debe ser atendido conforme a lo establecido en la normativa vigente para la atencin de consultas y reclamos. Para ello, el personal (indicado en el numeral anterior) o el personal autorizado de las Agencias Matriz de la Red de Agencias, debern orientar al cliente para que presente sus reclamos a travs de nuestros canales de atencin (Agencias y/o Call Center). Las Agencias a nivel nacional podrn atender ciertos reclamos de acuerdo a lo indicado en el Anexo 14 Manual de Instrucciones operativas para la devolucin de dinero por transacciones de retiro, depsitos y recargas.

8.4.4 DE LA DEVOLUCIN AL AGENTE MULTIRED Y CLIENTE BANCO DE LA NACIN (CARGO Y ABONO EN CUENTAS DE AHORRO)

Personal de las Agencias Matrices, Seccin Canales Virtuales de la Divisin Canales Remotos y Virtuales y Seccin Recaudacin de la Divisin Servicios Bancarios, se encargar de revisar y analizar los reportes y aplicativos tanto de Procesos MC como del Banco por operaciones fallidas (Reclamos de Clientes e Incidencias Tecnolgicas de Agentes Multired), a fin proceder con la devolucin mediante abonos y/o cargos a las cuentas control de los Agentes Multired y/o Cuentas de Ahorros / Corrientes de los clientes del Banco de la Nacin, de acuerdo al tipo de operacin, siendo las reas Rectora las detalladas a continuacin:

REAS RECTORAS POR:




CUENTAS



SECCION RECAUDACIN

SUNAT

RENIEC / INPE

MINISTERIO DEL INTERIOR - DIGEMIN

PODER JUDICIAL

PAGO DE SERVICIOS (MOVISTAR Y CLARO)

RECARGAS (CLARO Y MOVISTAR)


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REAS RECTORAS POR:

PAGO UNIVERSIDADES (UNIVERSIDAD LOS ANGELES DE CHIMBOTE, INCA GARCILASO DE LA VEGA Y ALAS PERUANAS), BACKUS Y ONG MANUELA RAMOS

PAGO PRODUCTOS DE BELLEZA (BELCORP Y UNIQUE)

PAGO FINANCIERAS (EDYFICAR Y CREDISCOTIA)

PARA RECLAMOS E INCIDENCIAS TECNOLGICAS ATENDIDAS POR LA SECCIN CANALES VIRTUALES DE LA DIVISIN CANALES REMOTOS Y VIRTUALES

Personal de la Seccin Canales Virtuales de la Divisin Canales Remotos y Virtuales, atender los Reclamos de Clientes e Incidencias Tecnolgicas de los Agentes Multired, que fueron derivados a travs del Aplicativo AISR (Libro de Reclamaciones) o aquellas que por su complejidad no puedan ser atenidas por la Agencias Matrices a nivel nacional, a fin de que el rea Rectora proceda con la devolucin mediante abonos y/o cargos a las cuentas control de los Agentes Multired y/o Cuentas de Ahorros / Corrientes de los clientes del Banco de la Nacin, de acuerdo al tipo de operacin:

a) Operaciones de Pago de Tasas y Sunat. PARA OPERACIONES DENTRO DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales remitir el anlisis de la operacin fallida a la Seccin Recaudacin Divisin Servicios Bancarios.

La Seccin Recaudacin, elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas con los importes de las tasas fallidas cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respectivo. PARA OPERACIONES FUERA DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas con los importes de las tasas fallidas cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respectivo.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar el Formato N1 Mltiple Registro de Evento de Perdida por Riesgo Operacional indicando los datos de la transaccin e Informe Tcnico, el cual detalla los problemas presentados en el sistema del Banco, asimismo, se debe adjuntar el estado de cuentas de ahorros y cdigo de error a fin de cargar a la cuenta de perdida por riesgo operacional.

b) Operaciones de Pago de Servicios, Pago de Universidades, Pago de Financieras, Backus &Johnston y ONGs

PARA OPERACIONES DENTRO DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales remitir el anlisis de la operacin fallida a la Seccin Recaudacin Divisin Servicios Bancarios.

La Seccin Recaudacin Divisin Servicios Bancarios, elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas, con los importes de las operaciones cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respetivo. PARA OPERACIONES FUERA DEL PLAZO (VER ANEXO 15)


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La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Acreedora, la Seccin Administracin de Cuentas, con los importes de las operaciones cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respetivo.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar Formato N1 Mltiple Registro de Evento de Perdida por Riesgo Operacional indicando los datos de la transaccin e Informe Tcnico, el cual detalla los problemas presentados en el sistema del Banco, asimismo, se debe adjuntar el estado de cuentas de ahorros y cdigo de error a fin de cargar a la cuenta de perdida por riesgo operacional.

c) Operaciones de Recarga.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar el Formato N1 Mltiple Registro de Evento de Perdida por Riesgo Operacional indicando los datos de la transaccin e Informe Tcnico, el cual detalla los problemas presentados en el sistema del Banco, asimismo, se debe adjuntar el estado de cuentas de ahorros y cdigo de error a fin de cargar a la cuenta de perdida por riesgo operacional.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, con los importes de las recargas cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respetivo

d) Operaciones de Retiro

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Deudora con los importes de los retiros fallidos cargados indebidamente, a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, a fin que realice el cargo correspondiente al Agente Multired.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos con los importes de los retiros fallidos a abonar al Cliente BN.

e) Operaciones de Depsitos Cuentas Ahorros y Cuentas Corrientes

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Deudora con los importes de los depsitos fallidos cargados indebidamente, a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, a fin que realice el cargo correspondiente al Cliente BN.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, con los importes de los depsitos fallidos, a abonar al Agente Multired.

f) Operaciones de Transferencias

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Deudora con los importes de las transferencias cargadas indebidamente, a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, a fin que realice el cargo correspondiente al beneficiario.

La Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, con los importes de las transferencias fallidas a abonar al emisor


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PARA INCIDENCIAS TECNOLGICAS ATENDIDAS POR LA SECCIN RECAUDACIN (DIVISIN SERVICIOS BANCARIOS)

Personal de la Seccin Recaudacin de la Divisin Servicios Bancarios, atender las Incidencias Tecnolgicas de los Agentes Multired, que fueron derivados a travs del Aplicativo AISR (Libro de Reclamaciones), de acuerdo al tipo de operacin:

a) Operaciones de Pago de Tasas y Sunat. PARA OPERACIONES DENTRO DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

La Seccin Recaudacin, elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas con los importes de las tasas fallidas cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respectivo.

Realizar la regularizacin contable y solicitar la recuperacin del efectivo a la Entidad correspondiente. PARA OPERACIONES FUERA DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

Derivar la incidencia a la Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales para su atencin.

b) Operaciones de Pago de Servicios, Pago de Universidades, Pago de Financieras, Backus &Johnston y ONGs

PARA OPERACIONES DENTRO DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

La Seccin Recaudacin Divisin Servicios Bancarios, elaborar la Nota Acreedora a la Seccin Administracin de Cuentas, con los importes de las operaciones cargadas indebidamente a los Agentes Multired para su abono respectivo.

Realizar la regularizacin contable y solicitar la recuperacin del efectivo a la Entidad correspondiente. PARA OPERACIONES FUERA DEL PLAZO (VER ANEXO 15)

Derivar la incidencia a la Seccin Canales Virtuales Divisin Canales Remotos y Virtuales para su atencin

PARA RECLAMOS E INCIDENCIAS ATENDIDAS POR LAS AGENCIAS A NIVEL NACIONAL

Las Agencias a nivel nacional podrn atender los reclamos de acuerdo a lo indicado en el Anexo 14 Manual de Instrucciones operativas para la devolucin de dinero por transacciones de retiro, depsitos y recargas.

8.5 DEL MONITOREO Y CONTROL OPERATIVO DE TRANSACCIONES

8.5.1 La Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones, es la encargada de:

Realizar el monitoreo operativo del Canal de Atencin AGENTE MULTIRED; garantizando, en coordinacin con las reas del Banco respectivas, la permanente operacin de este Canal de Atencin.

Remitir en forma semanal al Dpto. de Red de Agencias: el volumen de operaciones por agente, cantidad de operaciones y monto por tipo de operaciones, transacciones por entidad y volumen por departamento.


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8.5.2 EL Departamento Red de Agencias es el encargado del monitoreo diario operativo de los AGENTES MULTIRED y comprende las siguientes actividades:

Cada Administrador deber monitorear diariamente, a travs del Aplicativo MC Center, la operatividad de los Agentes Multired a su cargo.

El Departamento Red de Agencias mediante correo electrnico ser el encargado de reportar semanalmente a las Macro Regiones, el volumen operacional y montos de la Red de POS instalados en el canal de atencin AGENTE MULTIRED, a fin de establecer medidas correctivas y/o de mejora, en coordinacin con las reas pertinentes del Banco.

Pasados 6 meses de operatividad del Agente Multired y de no mantener un promedio mayor a 200 operaciones mensuales, el Administrador de la Agencia Matriz deber exhortar al Agente Multired mediante carta a mejorar sus operaciones. Luego de 3 meses posteriores a la comunicacin y de no producirse incremento en sus operaciones mensuales (mnimo 100), el Agente deber sustentar, dentro de quince das calendario las razones del bajo volumen de operaciones, lo que ser evaluado por el Administrador de la Agencia. En caso de no proceder su continuidad le ser remitir una carta en la que se proceder al retiro de equipo y culminacin del contrato. Ver Anexo 16 Modelo de Carta de Exhortacin.

El personal autorizado de la Agencia Matriz ser el encargado de monitorear mensualmente que el AGENTE MULTIRED, durante toda la relacin contractual que mantiene con el Banco, no se encuentre clasificado, en su condicin de deudor, en las categoras de deficiente, dudoso o prdida en el sistema financiero. De darse el caso, debe ser reportado a la Divisin Canales Remotos y Virtuales.

8.6 DE LA DESAFILIACION DE AGENTES MULTIRED Estos criterios debern tambin ser tomados en cuenta al momento de la desafiliacin:

Incumplimiento de contrato

Por regin o zona a la cual pertenece cuando existe una agencia del BN

Por regin o zona a la cual pertenece cuando no existe una Agencia del BN.

Considerar cifras en funcin del volumen que manejan las Agencias.

Personal Autorizado del AGENTE MULTIRED y el Administrador y/o Funcionario autorizado:

8.6.1 Firmaran el ACTA DE RESOLUCIN DE CONTRATO BANCARIO DE CAJERO CORRESPONSAL ENTRE EL AGENTE MULTIRED Y EL BANCO DE LA NACIN (Ver anexo N8), segn lo dispuesto en la dcimo sptima clusula del contrato suscrito.

8.6.2 Verificar las comisiones pendientes de pagar al Agente Multired, antes de firmar el ACTA DE RESOLUCIN DE CONTRATO BANCARIO DE CAJERO CORRESPONSAL ENTRE EL AGENTE MULTIRED Y EL BANCO DE LA NACIN

8.6.3 Cuando, del resultado del seguimiento de sus operaciones, se determine un volumen inferior al mnimo exigido, las oficinas matrices informarn de la desafiliacin o resolucin del contrato a la Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones, enviando va correo electrnico a [email protected] con copia a [email protected] , el ACTA DE RESOLUCIN DE CONTRATO BANCARIO DE CAJERO CORRESPONSAL ENTRE EL AGENTE MULTIRED Y EL BANCO DE LA NACIN indicando brevemente las razones del desistimiento.

8.6.4 Luego de la firma del ACTA DE RESOLUCIN DE CONTRATO BANCARIO DE CAJERO CORRESPONSAL y retirado los fondos de la cuenta control cajero asignada, solicitar la


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cancelacin de la cuenta control cajero corresponsal va correo electrnico a la Seccin Apertura de Cuentas.

La Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones

8.6.5 A la firma del Acta de Resolucin, solicitar a la empresa proveedora, el bloqueo y la desinstalacin de los equipos.

8.6.6 Informaran al Departamento Red de Agencias, cuales son los AGENTES MULTIRED con un volumen inferior al mnimo exigido, para que las oficinas matrices cumplan con el monitoreo respectivo.

9. DE LA CONTABILIZACIN, CONCILIACION Y LIQUIDACIN DE TRANSACCIONES.

9.1.1 La Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones, es la encargada de

realizar la conciliacin diaria y contabilizacin centralizada del canal de atencin AGENTES MULTIRED, a travs de los reportes proporcionados por el Departamento de Informtica y la empresa proveedora.

9.1.2 Las reas Rectoras siguientes, son las encargadas de la contabilizacin, consistencia y conciliacin diaria de transacciones a su cargo, que se brindan por el canal de atencin AGENTE MULTIRED

9.1.3 La Seccin Recaudacin Divisin Servicios Bancarios es la responsable de coordinar con las Entidades Pblicas y Empresas la devolucin de los importes generados por reclamos de los clientes e incidencias tecnolgicas de los Agentes Multired, de acuerdo a los plazos establecidos en el Anexo 15, con el objeto de proceder a la regularizacin contable respectiva.

9.1.4 La Seccin Administracin de Cuentas Divisin Depsitos, es la responsable de realizar los cargos y/o abonos a los Agentes Multired y/o Clientes, a solicitud de la Divisin Canales Remotos y Virtuales, con el objeto de proceder a la regularizacin contable respectiva.

ARES RECTORAS POR TIPO OPERACIN

REAS RECTORAS TRANSACCIONES:

Seccin Recaudacin

Pago de tasas de RENIEC, DIGEMIN y Poder Judicial, en efectivo; otros pagos de tasas.

Recargas, pago de servicios e instituciones: Movistar, Claro, Unique, Belcorp, Crediscotia, Universidad Alas Peruanas (UAP), Universidad los ngeles de Chimbote (ULADECH),Universidad Inca Garcilaso de la Vega (UIGV), Backus y ONG Manuela Ramos.

Otros Tasas y Servicios


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Seccin Administracin de Cuentas

Disposicin de efectivo y consulta de saldos con tarjeta Multired Global Dbito (TMGD).

Depsitos en cuentas de ahorros y corrientes con TMGD. Transferencias mismo banco con cargo en cuentas de ahorros MN.

10. DEL PAGO POR EL SERVICIO DE AFILIACIN, PROCESAMIENTO DE TRANSACCIONES Y

MANTENIMIENTO DE LOS AGENTES MULTIRED.

Personal Autorizado de la Empresa proveedora.

10.1 Presenta factura al Banco por los servicios prestados durante el mes, la cual contendr el costo por afiliaciones, procesamiento de transacciones y mantenimiento, debidamente consignados en el tarifario que forma parte del Contrato suscrito.

Personal Autorizado de la Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones.

10.2 Valida los montos facturados por el procesamiento de transacciones u otros conceptos que figuren en la factura, en base a los reportes de transacciones enviados por la Empresa Procesadora y los reportes de instalaciones controlados por la Divisin Canales Remotos y Virtuales.

10.3 En caso de discrepancia en los montos, debe presentar el debido sustento a la empresa proveedora y coordinar la regularizacin correspondiente con las reas internas del Banco y ante la empresa proveedora, de ser el caso.

10.4 Una vez culminada la validacin, sin presentarse discrepancias, realiza el pago a la empresa proveedora.

11. RESPONSABILIDADES

Departamento de Operaciones: Divisin Canales Remotos y Virtuales, debe:

11.1 Coordinar con las reas competentes del Banco para dar inicio a las operaciones de los AGENTES MULTIRED.

11.2 Velar por el cumplimiento de lo establecido en el contrato, dentro del mbito de su competencia, tanto el celebrado con la empresa proveedora como el celebrado con el AGENTE MULTIRED.

11.3 Realizar el monitoreo operativo de los AGENTES MULTIRED, en coordinacin con las Oficinas matrices de la Red de Agencias en el mbito nacional y otras reas del Banco que correspondan.

11.4 Comunicar al Departamento Red de Agencias aquellos Agentes que no cumplen los volmenes de operaciones mensuales detallados en la Nota del punto 8.5.2.

11.5 Actualizar, en coordinacin con las reas pertinentes del Banco, el Manual Operativo del AGENTE MULTIRED. La Jefatura del Departamento de Operaciones es la encargada de aprobar las nuevas versiones de este documento.

11.6 Velar que el Manual Operativo entregado a los AGENTES MULTIRED corresponda a la versin aprobada y vigente.


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11.7 Coordinar con las Oficinas Matrices de la Red de Agencias, la Divisin Imagen Corporativa u otras reas del Banco, a fin que los AGENTES MULTIRED cuenten con el correcto abastecimiento de material publicitario y de paneles que muestren de forma visible al pblico, la condicin de proveedor de servicios del BN en todos los AGENTES MULTIRED.

11.8 Coordinar con las reas pertinentes del Banco para la identificacin e implementacin de mejoras en el Canal de Atencin.

11.9 Efectuar la conciliacin y liquidacin mensual para el pago correspondiente a la empresa proveedora; as el monitoreo del pago total de comisiones a los AGENTES MULTIRED.

11.10 Coordinar e informar a las reas internas del Banco cuando se incorporen nuevas transacciones a este canal de atencin, a fin de ejecutar oportunamente las actividades necesarias (capacitacin, colocacin de elementos publicitarios, etc.).

Departamento de Operaciones: Seccin Administracin de Cuentas - Divisin Depsitos, debe:

11.11 Efectuar el seguimiento al proceso operativo de las transacciones a su cargo que se brindan a travs de los AGENTES MULTIRED.

11.12 Contabilizar diariamente las transacciones a su cargo que se atienden en los AGENTES MULTIRED.

11.13 Realizar los cargos y/o abonos a los Agentes Multired y/o Clientes, a solicitud de la Divisin Canales Remotos y Virtuales, por los reclamos e incidencias tecnolgicos presentadas en el Canal.

Departamento de Operaciones: Seccin Recaudacin- Divisin Servicios Bancarios debe:

11.14 Coordinar con las Entidades Pblicas y Empresas la devolucin de los importes generados por reclamos de los clientes e incidencias tecnolgicas de los Agentes Multired, de acuerdo a los plazos establecidos en el Anexo N 15.

Departamento Red de Agencias Administrador de las Oficinas Matrices, debe:

11.15 Programar visitas peridicas a los AGENTES MULTIRED, asignados a su oficina, monitorear que las condiciones en las que opera el AGENTE MULTIRED tales como: horario de atencin, cantidad y calidad del material publicitario, mantenimiento de la sealtica, entre otros; sean los adecuados para ofrecer una atencin ptima. (Ver Anexo 09). Adems de contrastar denuncias que puedan afectar la imagen del Banco. (Ver Anexo 10).

11.16 Reportar las fallas tcnicas y/o operativas utilizando los canales de atencin adecuados.

11.17 Velara por una correcta afiliacin, segn lo sealado en la presente directiva.

11.18 Solicitar a la Divisin Seguridad, cuando las circunstancias lo ameriten y de manera preventiva, opinin sobre la evolucin de los riesgos de criminalidad del rea y/o jurisdiccin donde se encuentren ubicados los AGENTES MULTIRED.

11.19 Remitir al Asesor Legal Externo en el caso de provincias o a la Divisin Asuntos Bancarios y Administrativos del Departamento de Jurdica, los documentos para el estudio de Poderes dentro del plazo establecido en la presente norma.

11.20 Promover el uso y/o derivacin de usuarios y clientes a los AGENTES MULTIRED asignados.


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11.21 Atender al personal autorizado del AGENTE MULTIRED de manera preferente, cuando ste requiera efectuar depsitos en su cuenta control cajero corresponsal, abastecerse de monedas o billetes u otra gestin asociada al AGENTE MULTIRED.

11.22 Gestionar ante la Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones, las necesidades de capacitacin del personal del AGENTE MULTIRED.

11.23 Gestionar las licencias municipales para la colocacin de elementos publicitarios u otros trmites que requiera el comercio para su funcionamiento como AGENTE MULTIRED, cuando la autoridad municipal de la jurisdiccin lo requiera; as como su instalacin fsica en el comercio, en coordinacin con las reas pertinentes del Banco. En caso de AGENTES MULTIRED GOBIERNOS SUBNACIONALES, no ser necesario gestionar cualquier tipo de licencias municipales.

11.24 Recibir y mantener debidamente identificada y archivada toda la documentacin que los AGENTES MULTIRED remitan como parte de las instrucciones brindadas a travs del Manual Operativo u otros canales de comunicacin debidamente autorizados.

11.25 Atender y/o coordinar con las reas pertinentes del Banco las consultas o reclamos presentados por los clientes o usuarios del Banco y el personal autorizado del AGENTE MULTIRED.

Las Macro Regiones, debe: 11.26 Coordinar con sus Dependencias para informar a la Divisin Canales Remotos y Virtuales u otras

reas pertinentes del Banco, sobre las acciones de mejora que deben implementarse en el canal de atencin AGENTE MULTIRED.

Departamento de Informtica, debe: 11.27 Apoyar con las facilidades tcnicas necesarias a la empresa proveedora para la instalacin e

interconexin del POS con los sistemas del Banco.

11.28 Atender oportunamente los requerimientos efectuados por la empresa proveedora; como parte del soporte tcnico que se brinda a los AGENTES MULTIRED.

11.29 Mantener operativo los servidores SFTP y equipos de comunicacin que permitan la recepcin y envo de archivos en medios seguros.

11.30 Velar por la correcta comunicacin entre el servidor del Banco y el servidor de la empresa proveedora.

11.31 Brindar informacin oportuna del movimiento diario de los AGENTES MULTIRED, que permita realizar la conciliacin para el pago por el procesamiento de transacciones.

11.32 Garantizar la integridad y actualizacin oportuna de la informacin necesaria para el funcionamiento del canal de atencin AGENTE MULTIRED, segn los cambios solicitados y establecidos por el rea Rectora.

11.33 Brindar las facilidades necesarias para realizar el monitoreo de los lmites operativos establecidos por el Banco para los AGENTES MULTIRED.

Divisin Imagen Corporativa, debe: 11.34 Disear y coordinar la elaboracin del material publicitario para este canal de atencin.

11.35 Establecer, en coordinacin con las reas pertinentes del Banco y AGENTES MULTIRED, de ser necesario; las estrategias de marketing y publicidad que permitan posicionar este nuevo Canal de Atencin.


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Departamento de Finanzas Divisin Estudios Econmicos y Financieros, debe:

11.36 Efectuar evaluaciones peridicas sobre la rentabilidad financiera del canal de atencin AGENTE MULTIRED, ya sea a cuenta propia o por requerimiento de otras reas pertinentes del Banco.

Departamento de Logstica Divisin Abastecimiento, debe:

11.37 Realizar la adquisicin de letreros para sealtica de los AGENTES MULTIRED, de acuerdo al numeral 8.1.11.

12. DISPOSICIONES FINALES

12.1 Las Oficinas de la Red de Agencias a nivel nacional, deben fomentar y difundir el uso de este

canal de atencin comunicando a nuestros usuarios y clientes sus beneficios y haciendo entrega, de ser el caso, de la publicidad establecida por el Banco.

12.2 La Divisin Canales Remotos y Virtuales del Departamento de Operaciones, conforme se vayan implementando otras transacciones a travs de este Canal de Atencin, deber solicitar la oportuna actualizacin del Manual Operativo al Departamento de Planeamiento y Desarrollo. Dicho Manual, al ser un documento estrictamente operativo y de uso exclusivo para el AGENTE MULTIRED, podr ser actualizado segn la necesidad del canal de atencin y anexado para consulta en la presente norma, cuantas veces sea necesario.

12.3 Dejar sin efecto el Memo Mltiple BN-MUL-3100 N 0021 2014.

12.4 Dejar sin efecto las disposiciones y/o instrucciones relacionadas con Cajeros Corresponsales descritas en la Directiva, BN-DIR-3100 N 122-01 Servicio RAPIDITO (Entindase por Cajeros Corresponsales, a la modalidad normada mediante la Resolucin S.B.S. N 775 2005, Reglamento de Apertura, Conversin, Traslado o Cierre de Oficinas, Uso de Locales Compartidos, Cajeros Automticos y Cajeros Corresponsales).

Queda establecido el siguiente alcance para el servicio RAPIDITO y el canal de atencin AGENTE MULTIRED:

RAPIDITO: Denominacin comercial del servicio a prestarse a travs de otras Entidades Corresponsales pertenecientes al sistema financiero, el cual proveer, entre otros, servicios de recaudacin de tributos a favor de las entidades de la Administracin Pblica con las que el Banco de la Nacin mantiene Contratos o Convenios.

Este servicio permitir realizar transacciones financieras y administrativas en lnea, atendida por personal a cargo de la entidad financiera, pblica y/o privada, en lugares ubicados ms cerca de clientes, usuarios y pblico en general.


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AGENTE MULTIRED: Denominacin comercial establecida por el Banco de la Nacin para identificar su Canal de Atencin Cajero Corresponsal.

12.5 El Agente Multired se desempear como cajero corresponsal del Banco de la Nacin sin exclusividad.

13. ANEXOS

Anexo 01: Manual Operativo del AGENTE MULTIRED Banco de la Nacin. Anexo 02: Modelo de Acuerdo de Consejo Anexo 03: Check List Expediente Agente Multired Anexo 04: Declaracin de uso de tarjeta Multired Global Dbito Anexo 05: Protocolo de Afiliacin Anexo 06: Formato Tu eres el elegido Anexo 07: Modelo de Licencia de Cesionario Anexo 08: Acta de Resolucin de Contrato Anexo 09: Carta de Invitacin para incorporarse como Agente Multired Anexo 10: Visita inopinada-Agente Multired. Anexo 11: Cuadro de Registro de Eventos de prdida por riesgo operacional. Anexo 12: Flujogramas Anexo 13: Procedimiento de Atencin de Incidencias en Agente Multired Anexo 14: Manual de Instrucciones Operativas para la devolucin de dinero por transacciones de retiro, depsitos, recargas y otros en Agentes Multired Anexo 15: Plazos de Devolucin Anexo 16: Modelo Carta de Exhortacin

Original Aprobado por: JUAN CARLOS GALFR GARCA Gerente General (e)

Original Visado por: ISAAS ANTONIO VILLANUEVA MORY Jefe Departamento de Operaciones

OSCAR ALFREDO PAJUELO GONZLEZ Jefe Departamento de Contabilidad

LUIS SAAVEDRA ZEGARRA Jefe (e) Departamento de Informtica

JAIME RICARDO LI JUANICO Jefe (e) Departamento Red de Agencias

SCAR ALFREDO PAJUELO GONZLEZ Jefe (e) Departamento de Logstica

PERCY MANUEL NEZ VERGARA Jefe (e) Departamento de Finanzas

LILIANA LAZO RODRGUEZ Jefa (e) Departamento de Planeamiento y Desarrollo


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ALFREDO CELSO ALVA BRAVO Jefe Divisin Canales Remotos y Virtuales

CARLOS JULIN BARZOLA MENDOZA Jefe Divisin Produccin

HORTENCIA VALDERRAMA TORRES Jefa (e) Divisin Abastecimiento

SCAR RICARDO LPEZ LPEZ Jefe Divisin Infraestructura y Comunicaciones

JORGE FERNANDO JARA GUZMN Jefe Divisin Contabilidad Complementaria

VICTOR GONZALO BRINGAS ALVARADO Jefe Divisin Caja y Valores

CELESTE ESTREMADOYRO OSORES Jefa Divisin Calidad de Servicios

FANNY GREEN ZEVALLOS Jefa(e) Divisin Imagen Corporativa

SOFIA SUSANA FERNANDEZ ZEVALLOS Jefa (e) Divisin Desarrollo Organizacional

JULIANA PALOMINO SALAZAR Jefa (e) Seccin Medios Electrnicos


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ANEXO N1

MANUAL OPERATIVO AGENTE MULTIRED

MODELO DE FORMULARIO CARGO DE ENTREGA DE MANUAL OPERATIVO AL AGENTE MULTIRED

.. , ..de. de 20..

DATOS BSICOS DEL AGENTE MULTIRED: Nombres completos del Agente Multired (si es persona jurdica indicar la razn o denominacin social exacta):.

Correo electrnico:.

YO, ., identificado con

DNI N , declaro haber recibido el Manual Operativo del AGENTE MULTIRED del

Banco de la Nacin en su versin vigente.

En tal sentido, me comprometo a cumplir estrictamente lo establecido en el Manual Operativo del

AGENTE MULTIRED, en el Contrato de Cajero Corresponsal suscrito con el Banco de la Nacin, as

como en otros documentos que el Banco me proporcione para el funcionamiento de sus cajeros

corresponsales, denominados AGENTES MULTIRED.

----------------------------------------------- ------------------------------------------------------ Firma del Representante Legal o VB y Firma Representante Autorizado BN Personal Autorizado AGENTE MULTIRED

D.N.I. N: .


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ANEXO N 2

ACUERDO DE CONCEJO N 2013-M.

de febrero de 2013 EL CONCEJO MUNICIPAL DE.. POR CUANTO: El Concejo Municipal de.. en Sesin Ordinaria de la fecha; y, () CONSIDERANDO: Que, la Municipalidad de.. es un rgano de gobierno local con personera jurdica de derecho pblico, que goza de autonoma poltica, econmica y administrativa en los asuntos de su competencia y tiene entre sus atribuciones prestar servicios distintos a los del sistema financiero, por lo que no se encuentra sujeto al control de la SBS. Que, la Municipalidad de.. rene todas las condiciones para desempearse como cajero corresponsal de El Banco de la Nacin, encontrndose facultado por sus instancias internas y por su respectiva Ley a brindar el servicio como cajero corresponsal en su localidad.

Que, es necesario para efectos de prestar el servicio descrito en los considerandos antes expuestos, aprobar la participacin del Municipio de .como cajero corresponsal de El Banco de la Nacin, as como facultar a su Alcalde o a quien este designe, a suscribir los respectivos convenios y dems documentos necesarios. Que, habindose puesto a consideracin del pleno del Concejo en Sesin ordinaria de fecha ..y en uso de sus facultades conferidas por la Ley Orgnica de Municipalidades, Ley N 27972, por unanimidad, ha aprobado el siguiente: ACUERDO: Primero: Aprobar la participacin del Municipio deen calidad de cajero corresponsal de El Banco de la Nacin dentro de la localidad de la jurisdiccin de.

Segundo: Autorizar y designar al Alcalde Distrital para suscribir toda documentacin necesaria, as como celebrar todo acto jurdico que se necesiten para formalizar, perfeccionar, modificar y enmendar el Contrato o Convenio de Cajero Corresponsal a ser suscrito con El Banco de la Nacin; la presente autorizacin podr delegarla el Alcalde en un funcionario de su comuna.

REGSTRESE, COMUNIQUESE Y CMPLASE

Agente Multired

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