ACTIVIDAD SEMANA 3

SARLAFT – SENA

APRENDIZ: MARTHA ISABEL RAMOS TUNAROSA

INFORME A LA UIAF

REPORTE DE TRANSACCIONES MULTIPLES EN EFECTIVO

INFORMANTE: BANCO MONSERRATE

REPORTADO: Ricardo Alba

TIPO DE INFORME: Reporte de Transacciones múltiples en efectivo:

TIPO DE OPERACIÓN: Sospechosa

FECHA DE REPORTE: 10 de Julio de 2014

DESCRIPCIÓN: El Sr Ricardo Alba es cliente del BANCO MONSERRATE,

siempre ha manejado en su cuenta corriente un monto de $5.000.000 al mes y

sus consignaciones o sus movimientos no superan los $4.000.000, desde hace

un tiempo titular ha venido presentando movimiento semanales de casi

$25.000.000 lo cual se tomó como una actividad inusual, se procedió a

investigar y titular, aun sigue con el mismo establecimiento comercial, sin que

evidencie incremento en sus ingresos (ampliación, apertura de otra sucursal del

supermercado, etc) por otro lado recibe ingresos o tiene consignaciones de

ciudades donde el titular o tiene ningún vinculo ni comercial ni laboral, como

para presumir que es de allí de donde proceden los recursos.

ACCIONES REALIZADAS POR BANCO MONSERRATE: Aún no se ha

procedido a cancelarle la cuenta corriente al cliente, lo que si se ha hecho es

congelar los depósitos que titular ha realizado es decir, ese dinero entro en las

arcas de BANCO MONSERRATE, pero a una cuenta especial de vigilancia,

dineros que no han sido usados dentro de la actividad normal del banco, no se

ha realizado ningún reporte a las autoridades porque se debe hacer una

rigurosa investigación, en conjunto con la UIAF y nuestro sistema de SARLAFT

para no caer en errores y en posibles daños tanto a nuestro cliente como a la

entidad misma, partimos de la presunción de que “se es inocente hasta que no

se demuestre lo contrario”

Como primera medida se llamó a titular para que nos hiciera llegar los soportes

y evidencias donde justifique los montos tan grandes (según su

comportamiento bancario) que ha tenido en los últimos dos meses, titular no ha

hecho llegar el soporte de sus cambios en su situación a pesar de la insistencia

y la solicitud del banco.

REQUERIMIENTOS: Banco Monserrate reporta estas actividades inicialmente

inusuales, que ahora son sospechosas, esta esperando el reporte de la UIAF y

se procederá a tomar acciones correctivas, como cancelar la cuenta y poner

tanto los dineros como la información a la orden de las autoridades

competentes.

MARTHA ISABEL RAMOS TUNAROSA Directora Sistema De Administración Y Riesgo Contra Lavado De Activos

Y Financiamiento Del Terrorismo SARLAFT BANCO MONSERRATE