República de ColombiaMinisterio de Hacienda y Crédito Público

Unidad de Informacióny Análisis Financiero

Unidad de Información y Análisis Financiero

La tecnología como herramienta para la detección de Lavado de Activos

Subdirección de Análisis EstratégicoJunio de 2004

Unidad de Informacióny Análisis Financiero

Antes de comenzar

• No “casarse” con el software• No dejarse llevar por el lenguaje técnico• Explorar otras posibilidades disponibles. Madurez del software• Buscar opciones de tipo abierto• No descartar la posibilidad de desarrollar aplicaciones

propietarias• Seguimiento de la calidad de la información• Ejecutar tareas de estadarización de datos• “Socialización de la tecnología”. • No hay software inutil ni software infalible• No crea en soluciones mágicas

Acceso de Datos

Se debe contar con procedimientos claros que permitan el análisis de la información, su archivo ordenado y conservación adecuada, de modo que sea de fácil y rápido acceso para los funcionarios directamente a cargo del deber de prevenir y controlar el lavado y de las autoridades que la soliciten.

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Visualización

Herramientas para la interpretación de datos

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Visualizar

Representar mediante imágenes fenómenos de otro carácter. Formar en la mente una imagen visual de un concepto abstracto. Imaginar con rasgos visibles algo que no se tiene a la vista.

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Para el caso …

Utilizar herramientas para interpretar grandes volúmenes de información de forma acertada y en corto tiempo. Una forma de incrementar la oportunidad de la Información.

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Es necesaria cuando …

• Se tiene información coleccionada de varias fuentes.

• Se requiere realizar comparativos entre los datos disponibles.

• Se requiere analizar la evolución en el tiempo de un fenómeno.

• Identificar las relaciones entre los elementos de un conjunto.

• Identificar las variables que afectan a una entidad.

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Busca …

• Proveer el máximo de información con el mínimo de confusión o distorsión.• Involucrar las técnicas de mostrar grandes cantidades de información.• Revelar las relaciones entre las entidades y tendencias en los datos.• Facilitar la interpretación de los datos.• Apoyar la explicación de resultados.

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Fases de visualización

En términos generales, la visualización de datos puede considerar en cuatro fases

1. Descripción e importación de datos.

2. Transformación de los datos.

3. Procesamiento de datos a través de un programa visual.

4. Presentación de las imágenes resultantes.

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Visualización no es …

• Dibujos de procesos, diagramas de flujo, o diagramas que no están relacionados con datos.• La representación de la solución (es la representación utilizada para encontrar la solución).• No es el final del proceso pero significa un paso hacia el entendimiento.• “Vision” no es visualización; ver no es necesariamente entender.

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1. Descripción e importación de datos

• Identificar requerimientos• Identificar las fuentes de información• Seleccionar la información a importar• Estructurar la información• Automatizar procesos

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2. Transformación de los datos.

• Revisar los datos• Identificar “inconsistencias”• Corrección de Inconsistencias• Alistar los datos

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3. Procesamiento de datos a través de un programa visual

• Exportación o conversión de datos• Importación en el programa visual

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4. Presentación de las imágenes resultantes.

• Búsqueda de vistas alternas• Seleccionar la mejor opción visual

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Primer ejemplo

Hojas Electrónicas

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Interpretación con gráficos

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Seguimiento de saldos

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Cuentas con mayores transacciones

-50,000,000.00

-

50,000,000.00

100,000,000.00

150,000,000.00

200,000,000.00

250,000,000.00

-50,000,000.00 - 50,000,000.00 100,000,000.00 150,000,000.00 200,000,000.00 250,000,000.00

Abonos

Re

tiro

s

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Análisis de comportamientos

Análisis de Segmentación

Reclasificación por Segmentos

0.00

20,000,000.00

40,000,000.00

60,000,000.00

80,000,000.00

100,000,000.00

120,000,000.00

140,000,000.00

- 20,000,000 40,000,000 60,000,000 80,000,000 100,000,000 120,000,000 140,000,000

Ingreso

Eg

reso Segmento 1

Segmento 2

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Histogramas de frecuencia

Valor de la transacción

3,80

0,00

03,

600,

000

3,40

0,00

03,

200,

000

3,00

0,00

02,

800,

000

2,60

0,00

02,

400,

000

2,20

0,00

02,

000,

000

1,80

0,00

01,

600,

000

1,40

0,00

01,

200,

000

1,00

0,00

080

0,00

060

0,00

040

0,00

020

0,00

00

Histograma de frecuencias para valor

Fre

cue

nci

a

(un

ida

de

s)

100

80

60

40

20

0

Desv. típ. = 823451.7

Media = 773195

N = 318.00

Monto (pesos)

3,80

0,00

03,

600,

000

3,40

0,00

03,

200,

000

3,00

0,00

02,

800,

000

2,60

0,00

02,

400,

000

2,20

0,00

02,

000,

000

1,80

0,00

01,

600,

000

1,40

0,00

01,

200,

000

1,00

0,00

080

0,00

060

0,00

040

0,00

020

0,00

00

Histograma de frecuencias para Monto

Fre

cue

nci

a (

un

ida

de

s)

100

80

60

40

20

0

Desv. típ. = 823451.7

Media = 773195

N = 318.00

Gráficas para visualizar normalidad de los datos

Gráfico Q-Q normal de Valor_transaccion

Valor observado

40000003000000200000010000000-1000000-2000000

No

rma

l esp

era

do

3

2

1

0

-1

-2

-3

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Recursos relacionados con el tema• http://www.socumefa.sld.cu/msoffice2000/sitiodeexcel2000/0001.htm: Sitio de tutoriales y recursos relacionados con Gráficas y Tablas dinámicas.

• http://download.openoffice.org/index.html: Software gratuito para el manejo de hojas electrónicas.• http://www.duiops.net/windows/office/recurfor.htm Página de tutoriales de Excel avanzado.•http://office.microsoft.com/assistance/topcategory.aspx?TopLevelCat=CH79001802&CTT=6&Origin=ES790020011036: Sitio de recursos de Excel de Microsoft.• http://www.software602.com/: Software de hoja electrónica compatible con MS Excel de licencia gratuita.• http://www.digdb.com/: Página de harramientas adicionales para optimizar tareas en Excel.• http://users.vol.net/edwintam/EPT.HTM: Herramienta complementaria de Excel que proporciona 60 funciones y 44 fórmulas nuevas.

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Segundo ejemplo

Sistemas de Información Geográfica (SIG)

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Importación de datos

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Transformación de datos

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Visualización de puntos

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Análisis de resultados

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Recursos relacionados con el tema

• http://www.dpi.inpe.br/spring/english/home.html: El Instituto Nacional Brasilero para la Investigación Espacial (INPE) ha desarrollado SPRING, un completo SIG totalmente gratuito y disponible en Internet.

• http://www.aeroterra.com/HTMs/ArcExplo.htm: ArcExplorer (spnArcExplorer) es una aplicación de Mapeo y Análisis Geográfico gratuita.

• http://www.procig.org/esp/recursos-soft.htm: Página de recursos SIG gratuitos.

• http://mapserver.gis.umn.edu/: Interfaz gratis para Servidor de Mapas es un ambiente de desarrollo de origen accesible para la construcción espacial de aplicaciones en internet.

• http://grass.itc.it/: GRASS GIS (Geographic Resources Analysis Support System) es un software de Sistemas de Información Geográfica de código abierto gratis.

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Tercer ejemplo

Análisis de Vínculos

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Importación de datos

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Transformación de datos

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Visualización de vínculos

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Análisis de resultados

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Recursos relacionados con el tema• http://ailab.uta.edu/subdue/: Software de generación de gráficos basados

en minería de datos, permite encontrar frecuencias y estructuras predefinidas.

• http://www.megaputer.com/products/pa/algorithms/la.php3: Software para análisis y visualización de datos (PolyAnalyst 4.5).

• http://www.research.att.com/sw/tools/graphviz/: Software de código abierto para la visualización de gráficos diseñado por AT&T.

• http://www.spss.com/SPSSBI/Clementine/: Clementine, Software de minería de datos de SPSS que incluye un software de visualización.

• http://www.i2inc.com/: Analyst's Notebook 6, de i2 Inc., realiza análisis de vínculos sofisticados, análisis temporales y visualización de datos para investigaciones complejas.

• http://www.netmapanalytics.com/corp_govt.html: Herramientas de análisis y visualización de datos con NET MAP.

• http://www.plumbdesign.com/products/thinkmap: Software de visualización y análisis THINKMAP

• http://www.intelcenter.com/linkanalysis.html: Página de recursos de inteligencia analítica relacionada principalmente con terrorismo.

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Data mining

Una solución a considerar

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Es un proceso para extraer información de grandes almacenes de datos con el fin de resolver problemas del negocio.

Una ecuación matemática que describe las relaciones entre un conjunto de datos. Los Modelos usualmente están basados en métodos estadísticos e incluyen supuestos sobre las distribuciones de la información utilizada en el modelo, así como la fórmula matemática de las relaciones entre los datos utilizados.

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