planeación estratégica integral desde la

perspectiva de la gestion y supervisión

Gabriel Montalvo Egüez • 31 de mayo 2019

Ciudad de Panamá • Panamá

Seminario Internacional Mejores Prácticas para la

Administración Cooperativa

la planificación a largo plazo, no es pensar en las decisiones

futuras, sino en el futuro de las decisiones actuales

peter drucker

el modelo de gestión cooperativo

RIESGOS ÓRGANOS DE

GOBIERNOTIC

TALENTO

HUMANO

CONTROL

INTERNO

MERCADEO

TESORERÍA

OPERACIONES

CONTRALORÍACONTABILIDAD

ADMINISTRACIÓN

ciclo de planeación coorporativa

revisar lo hecho en el pasado, en cuanto a impacto, eficacia y eficiencia

01identificar la proyección de mercado actual y potencial

02evaluar recursos necesarios para cumplir la planificación…estimar costos

03Proyectar la visión estratégica y acciones que viabilicen esta

04

Definir un modelo de mitigación de riesgos

05

llevar un monitoreo, control y seguimiento permanente

06

fortalecimiento de capacidades y competencias

en esencia:¿qué busca un proceso de planificación estratégica?

punto A

punto B

¿sólo lo estratégico?

análisis y planeación comercial

elementos comerciales relevantes

afiliación captación colocación

manejo estratégico de la información

obtener manipular explorar

modelarinterpretar

* eliminar incertidumbres

* tomar decisiones

* modificar procedimientos

* cambiar la realidad

cómo se construye

– La información proveniente de los diferentes sistemas operativos y adicionales, originalmente plana, se conjunta en una TABLA DE HECHOS:

SUCURSALES

COLOCACIONES TIEMPO

la tabla de hechos sirve para construir CUBOS que le dan volumen al conjunto de datos, generando diferentes DIMENSIONES:

AGENCIAS

PRODUCTOS

TIEMPO

consultas

una vez estructurados los cubos de

información, se hacen las consultas, que son

PREGUNTAS a la información:

• ¿cuántos créditos coloca la sucursal “x” en un periodo de 6 meses?

• ¿cuántas mujeres recibieron créditos productivos en zonas rurales en el mes de mayo?

• ¿cuál es el promedio de ahorro comparado entre los diferentes productos de la sociedad?

Sistema de Información Gerencial qubos®, Raiffeisen 2019

herramientas de análisis comercial

matriz Ansoff matriz BCG

PRODUCTOS

EXISTENTES NUEVOS

ME

RC

AD

OS

NU

EV

OS

EX

ISTE

NTE

S

ESTRATEGIA

DE

PENETRACIÓN

DESARROLLO

DESARROLLO

DE MERCADO

DIVERSIFICA-

CIÓN

IGOR ANSOFF, 1960

permite definir la dirección

estratégica de crecimiento de la

cooperativa, basado en los

productos y mercados actuales

MATRIZ

DE

ANSOFF

MATRIZ BCG (1970)

• gran crecimiento / participación

• flujos estables de dinero

• requiere alta inversión para

mantener el liderazgo

• genera flujo cuando hay inversión

• requiere alta inversión para ser

estrella

• puede llegar a ser perro o estrella

• genera flujos estables de dinero

• requiere de poca inversión

• útil para generar liquidez para otros

negocios / productos

• genera baja utilidad o

pérdida

• requiere poca o nula

inversión

• generalmente en última

etapa de vida

• se debe decidir si se elimina

herramienta que permite realizar un análisis de la cartera de

negocios

PARTICIPACIÓN MERCADO

A L T A B A J AC

R

E

C

I

M

I

E

N

T

O

B

A

J

O

A

L

T

O

planeación financiera

en este punto, estaremos en capacidad de:

definir pronósticos y metas económicas/financieras

evaluar los recursos necesarios para preparar la planificación financiera

estimar costos asociados

proyectar

– captaciones – costos (tasa pasiva)

– colocaciones – ingresos (tasa activa)

– gastos de operación - egresos

definir recursos disponibles y/o los que se requieren para lograrlo

la secuencia de la planeación financiera

desarrollar

pronóstico

financiero

diseñar y

formular el

presupuesto

anual

documentar las

cédulas

presupuestarias

promover cultura

de control de los

recursos

realizar

seguimiento a la

ejecución

presupuestaria

planeación estratégica

CLÁSICA MODERNA

horizonte 10 años 3 años

punto de partida histórico actual y futuro

perspectiva financiera F / CM / PI / CA

modalidad elitista socializada

medición objetivos indicadores

resultados esperados financieros integrales

responsable gerente general equipo de planeación

planificación clásica vs moderna

metodología del cuadro de mando integral -CMI-

modelo integral de gestión que ayuda a las organizaciones a traducir su visión de largo plazo en acciones diarias

• ejecutadas por cada miembro del equipo

las 4 perspectivas definen la construcción del cuadro de mando integral -balanced score card-

• permitiendo una adecuada fluidez de las acciones estratégicas

el flujo de planeación

misiónvisión

objetivos

indicadoresestrategias

proyectos

cualitativo

cuantitativo

nivel

estratégico

táctico

operativo

consejo administración

junta vigilancia

gerencia general

responsables de área

jefes de oficina

personal operativo

crecimiento aprendizaje

procesos internos

cliente mercado

financiera

PERSPECTIVAS ESTRATÉGICAS

perspectivas

riesgos

crecimiento aprendizaje

procesos internos

social

cliente mercado

financiera

PERSPECTIVAS ESTRATÉGICAS

perspectivas

los externos no pueden ser controlados por la organización

para aprovecharlos o evadirlos

los internos pueden ser controlados por la organización

para aprovecharlos buscar aminorar su efecto o eliminarlos

cuatro bloques

factores internos •fortalezas – limitaciones

factores externos •oportunidades – amenazas

herramienta de análisis estratégico

matriz análisis

situacional FLOA

F +

L +

O OFENSIVAS

A DEFENSIVAS

O REORIENTACION

A SUPERVIVENCIA

tipos de estrategias

¿cuál es la posición

estratégica de la

organización?

posición estratégica

objetivos

corresponden a propósitos macro que pretende lograr la organización en el período para el cual ha formulado sudesarrollo y bajo los cuales alineará los planes operativos y demás actividades

alineamiento estratégico

• para qué• cuánto

• cómo• situación

FLOA Estrategias

ObjetivosIndicadores

se refiere al motivo o razón de ser de una organización, que se enfoca en el presente; es la actividad que justifica lo que está haciendo y para lo que fue creada

m i s i ó n

se refiere a una imagen que la organización plantea a largo plazo sobrecómo espera que sea su futuro, una expectativa ideal de lo que quiere que ocurra.

v i s i ó n

planeación operativa

• actividades por estrategia

• líder de proyecto

• tiempo de ejecución

• responsable

proyectos estratégicos –plan de acción–

ejemplo de un plan operativo

ESTRATEGIANOMBRE DEL PROYECTO

LÍDER DE PROYECTO

NO. ACTIVIDAD FECHA INICIO DIAS FECHA FIN RESPONSABLE % AVANCE1 Diagnostico de requerimientos 02/01/2016 15 17/01/2016 informática2 Plan de Elaboracion de Tableros en base a prioridad 18/01/2016 7 25/01/2016 informática3 Capacitacion Usuarios Expertos en Excel Avanzado 01/01/2016 7 08/01/2016 talento humano 4 Capacitacion de Usuarios Expertos Taller de Tableros de Control 02/02/2016 7 09/02/2016 talento humano 5 Diseño de los Tableros de Control 02/02/2016 90 02/05/2016 informática6

Total

implementar un sistema de información gerencialsistema de información gerencial por tableros de control informática

puesta en marcha del plan

•¿cuánto?• ¿cómo? PROYECTOS

•¿para qué?

•situación

FLOA Objetivos

Indicadores

Estrategias

seguimiento

proyectos de las estrategias

metas de indicadores

avance del plan

3

años

gabriel montalvo egüez

gmontalvo@rflatina.com

¡gracias!

@RaiffeisenLatam