Vicepresidencia de Riesgos Gerencia de Riesgo Operativo ...

Vicepresidencia de Riesgos Gerencia de Riesgo Operativo

RIESGOS DE CORRUPCIÓN El Banco Agrario de Colombia S.A., es una entidad financiera estatal creada con el objetivo de financiar en forma principal, pero no exclusiva, las actividades relacionadas con el sector rural, agrícola, pecuaria, pesquero, forestal y agroindustrial, la cual, es vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, para funcionar como Banco comercial, que en atención a su capital, es de economía mixta del orden nacional, sujeta al régimen de empresa industrial y comercial del Estado, vinculada al Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural. La Entidad, debido a su naturaleza y en el desarrollo de sus operaciones bancarias, se encuentra expuesta a diferentes tipos de riesgos, entre otros, al riesgo de corrupción. Por esta razón el Banco, alineado al compromiso del Gobierno Nacional de eliminar este flagelo de las entidades del Estado y en cumplimiento de la Ley 1474 de 2011 “Estatuto Anticorrupción”, y acorde a lo dispuesto por la Guía para la administración del riesgo y el diseño de controles en entidades públicas, implementó el Sistema de Administración de Riesgos de Corrupción, con el firme propósito de gestionar este tipo de riesgos. Por lo tanto, la entidad a través de la Gerencia de Riesgo Operativo estableció políticas, procedimientos y metodologías que le permiten identificar, medir, evaluar controles, divulgar información y realizar monitoreo y seguimiento a los riesgos, siendo una estrategia integral que involucra otras áreas del Banco, como la Oficina de Auditoria Interna en el seguimiento de los mapas de riesgos. La Estrategia del Banco esta direccionada a gestionar los riesgos que se pueden presentar en las áreas funcionales de toda la organización, involucrando los 27 procesos que componen la entidad, y como resultado, se implementaron los mapas de riesgos pertenecientes a 43 Gerencias Nacionales, 4 Oficinas y áreas adscritas a la Presidencia del Banco, 1 subgerencia y 1 jefatura. La anterior gestión, demuestra el alto compromiso del Banco Agrario de Colombia en administrar y mitigar adecuadamente el riesgo de corrupción al interior de la Entidad, en procura de generar un parte de tranquilidad a los accionistas, clientes, proveedores y demás partes interesadas de la entidad. A continuación, se presenta el perfil consolidado del riesgo de corrupción del Banco Agrario de Colombia y la matriz de riesgos por cada uno de procesos, para la vigencia 2020.

PERFIL DE RIESGOS DE CORRUPCIÓN

PROBABILIDAD PROBABILIDAD

Casi seguro Casi seguro

Probable Probable

Posible Posible

Improbable Improbable

Rara vez Rara vez

Moderado Mayor Catastrófico Moderado Mayor Catastrófico

IMPACT O IMPACT O

MAPA DE RIESGOS INHERENTE MAPA DE RIESGOS RESIDUAL

MATRIZ DE RIESGOS DE CORRUPCIÓN

No.

Pro

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Riesgo

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Control Evidencia Responsable

1

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Ge

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de

De

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231

Posible manipulación

de la información

de clientes en documentos o

aplicativos buscando dádivas o beneficios

propios y/o de terceros C

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up

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n

76 Abuso de autoridad

Ra

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Ma

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Ba

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Pre

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nir

94 Verificar Solicitud de creación de usuario

Registros de gestión de requerimientos en la base de datos de Service Manager /

Registros de creación y mantenimiento de usuarios en

los aplicativos

Vp Ejecutiva / Vp TIC / Gcia. de Servicios

Tecnológicos / Control de Acceso / P.

Universitario

Pre

ve

nir

95

Por cada solicitud recibida, valida si: El cargo es el competente para desarrollar la actividad. -

Efectúa el cruce de información, validando las actividades del proceso al que pertenece el rol,

los cargos que tienen asignado el rol. - Se conserva la segregación de funciones del

proceso. - La atribución que solicita el usuario está soportada en la documentación vigente.

Valida la matriz de roles que se encuentra publicada en la intranet en la ruta:

http://bac/ServiciosIntranet/Paginas/MatricesRoles.aspx. Si la actualización no es viable, informa

vía correo electrónico al administrador del aplicativo o módulo la causa de la negación y

termina este procedimiento. Si la actualización es viable, complementa el formato SU-FT-013

“Solicitud de actualización de roles”.

Correo electrónico o formato SU-FT-013 “Solicitud de actualización de roles”



Universitario

78 Utilización

indebida de la información D

ete

cta

r

138

Todas las oficinas deben realizar vinculación de los clientes diligenciando la totalidad de los campos habilitados por el sistema Cobos

Clientes, siendo responsable de la calidad y de la verificación de la información que se reciba en

el formulario, en cuanto a que sea veraz, completa, exacta, comprobable y comprensible,

la cual debe coincidir con la información otorgada por el cliente.

Trazabilidad Core Bancario

Vp Ejecutiva / Vp Agrop /

Gcia. Regional Ccial. / Oficinas

/ director de Ofc.

91 Información errada y /o adulterada D

ete

cta

r

138

Todas las oficinas deben realizar vinculación de los clientes diligenciando la totalidad de los

campos habilitados por el sistema Cobis Clientes, siendo responsable de la calidad y de

la verificación de la información que se reciba en el formulario, en cuanto a que sea veraz,

completa, exacta, comprobable y comprensible, la cual debe coincidir con la información

otorgada por el cliente.

Trazabilidad Core Bancario



/ director de Ofc.

265

Posibilidad de efectuar pagos a

funcionarios que no son

acreedores a incentivos por

resultados

75

Aprovechamiento de la confianza

depositada Ra

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Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

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nir

88

Mediante la evaluación se identifican las características individuales de los candidatos

obteniendo una descripción y predicción de su desempeño. Esta evaluación se realiza

utilizando herramientas e instrumentos técnicos, orientados a la consecución de candidatos

idóneos y son eliminatorias.

Informe de evaluación de candidatos

Vp Ejecutiva / Vp de Gest

Humana / Gcia. Selección / SubGcia. Gestión

Humana / P. Universitario

No.

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Op

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ejo


comerciales buscando dádivas o beneficios

propios y/o de terceros

85 Ocultamiento

y/o destrucción de información P

reve

nir

20

El PS de Seguimiento y Control recibe archivo, con el cálculo de los resultados, y solicita a su Profesional Universitario y a los Coordinadores

Comerciales de las Regionales, por correo electrónico, la validación integral de la

información reportada, en caso de encontrar inconsistencias, las reporta al PS de

Seguimiento y Control para que realice la respectiva notificación a la Gerencia SIG. Para las variables que no son automáticas, el área

comercial responsable del concurso especifico (ejemplos asesores Asagro, Microfinanzas,

Integrales, Canales, etc.), evalúa y determina los ganadores de acuerdo con la colocación de los

productos y/o servicios, conforme al cumplimiento de las metas comerciales.

Será responsabilidad del director de la Oficina validar que se cumplan las condiciones,

parámetros y premisas establecidas en el concurso, por cada uno de los funcionarios de la oficina, validando que todo producto y/o servicio colocado en función del concurso, cumpla con las condiciones y reglamentos establecidos por la entidad. En caso de presentarse indicios de

malas prácticas que buscan beneficios particulares, se tomarán las medidas administrativas a las que haya lugar.

Archivo de punteo y validación de premios

Vp Ejecutiva / Vp Agrop / Gcia. Dllo.

Ccial. / Control y Seguimiento de la Gestión

Ccial. / P. Senior

91 Información errada y /o adulterada P

reve

nir

20

El PS de Seguimiento y Control recibe archivo, con el cálculo de los resultados, y solicita a su Profesional Universitario y a los Coordinadores

Comerciales de las Regionales, por correo electrónico, la validación integral de la

información reportada, en caso de encontrar inconsistencias, las reporta al PS de

Seguimiento y Control para que realice la respectiva notificación a la Gerencia SIG. Para las variables que no son automáticas, el área

comercial responsable del concurso especifico (ejemplos asesores Asagro, Microfinanzas,

Integrales, Canales, etc.), evalúa y determina los ganadores de acuerdo con la colocación de los

productos y/o servicios, conforme al cumplimiento de las metas comerciales.

Será responsabilidad del director de la Oficina validar que se cumplan las condiciones,

parámetros y premisas establecidas en el concurso, por cada uno de los funcionarios de la oficina, validando que todo producto y/o servicio colocado en función del concurso, cumpla con las condiciones y reglamentos establecidos por la entidad. En caso de presentarse indicios de

malas prácticas que buscan beneficios particulares, se tomarán las medidas administrativas a las que haya lugar.

Archivo de punteo y validación de premios



Ccial. / P. Senior

324

Posibilidad de suministrar

comportamientos de los

indicadores, que desvíen la aplicación de

las estrategias comerciales buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Ra

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Mo

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o

Ba

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Pre

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nir

88









79 Extralimitación de funciones

Pre

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nir

18 Generar informes de seguimiento y apoyo a la

gestión comercial Informes Comerciales



Ccial. / P. Senior

Ge

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de

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P

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232

Posible filtración de

estrategias de nuevos

productos,


Imp

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Mo

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De

tecta

r

196

Realiza revisiones periódicas del portal web e identifica necesidades de creación, actualización o eliminación de los contenidos que pertenecen

a su área.

formato CO-FT010 Formato Solicitud de Creación y/o

Actualización de Contenido del Portal Web

Vp Banca Ccial / Gcia.

Mercadeo / N.A / P. Senior

No.

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Riesgo

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servicios y de comunicación

(Espionaje industrial) buscando dádivas o beneficios


Pre

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nir

199

Validar el requerimiento




Mercadeo / N.A / P.

Universitario

De

tecta

r

202

Revisa la estrategia propuesta y de estar conforme aprueba para su posterior

implementación

estrategia anual para redes sociales


Mercadeo / Subgerencia de

Marca y Publicidad / Subgerente

77

Abuso de privilegios sobre los

aplicativos asignados

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

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nir

95













Universitario

78 Utilización

indebida de la información

De

tecta

r

194

Verifica que la información que se solicita sea publicada en el portal web, no contenga riesgos

para la información del banco.





De

tecta

r

196


a su área.





Pre

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nir

199





Mercadeo / N.A / P.

Universitario

Pre

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nir

200

Aprobar Producción propuesta de producción



De

tecta

r

202


implementación






Pre

ve

nir

195

Verifica vía telefónica con las contrapartes operativas de la negociación los datos de la

orden de operación generada por la Mesa de Tasa Local, Mesa de Tasa extranjera, Mesa de

Distribución y Mesa de Balance y Liquidez de las operaciones activas y pasivas y operaciones OTC en moneda extranjera o moneda local

RF-HT-002

Anexo 54. Protocolo Confirmación

Telefónica Operaciones.

Vp Ejecutiva / Vp de

Operaciones / Gcia. Oper.

Pasivas / Operaciones de

Tesorería / P. Operativo

De

tecta

r

196


a su área.





Pre

ve

nir

199





Mercadeo / N.A / P.

Universitario

Pre

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r 200

Aprobar Producción propuesta de producción Vp Banca Ccial

/ Gcia.

No.

Pro

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De

tecta

r

202


implementación





De

tecta

r

204

Revisa las actividades tácticas propuestas y de estar conforme aprueba para su posterior

ejecución

estrategia en actividades tácticas



Ge

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cia

de

Pro

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sp

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liza

do

s

340

Posibilidad de proponer

estrategias de diseño,

rediseño o desarrollo de

productos especializados que vayan en contravía

de los intereses del

banco buscando dadivas a beneficios


75


depositada

Imp

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Mo

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Pre

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nir

88










De

tecta

r

302

Una vez el producto o programa reúna las condiciones de mercado, de riesgo y

tecnológicas será presentado al Comité de Presidencia para su aprobación.

Acta comité

Comités / Comité /

Presidencia / N. A

Pre

ve

nir

303

Recibe propuesta inicial del Profesional Universitario.

9.2 Analiza la información de la iniciativa y la propuesta de

producto y realiza ajustes. Socializa la propuesta en la sesión de trabajo de la Gerencia de

Mercadeo.

Propuesta inicial


Mercadeo / Productos / P.

Senior

De

tecta

r

304

Recibe la propuesta enviada por parte de la Gerencia de Mercadeo. 14.2Analiza la viabilidad

de la propuesta validando que se ajuste a las necesidades del Cliente y objetivos del Banco. 14.3Toma decisión sobre el producto, en caso

de no aprobar la propuesta finaliza el procedimiento, de lo contrario continua con la

siguiente tarea

Acta comité Comités / Comité /

Comités / N. A

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98

El Banco como principio tendrá que los trabajadores oficiales no podrán en el ejercicio

de sus funciones, postular, ni contratar con personas con las cuales tengan parentesco hasta el cuarto grado de consanguinidad,

segundo de afinidad, primero civil, o con quien estén ligados por matrimonio o unión

permanente.

CH-FT-021 Formato de entrevista d selección y CH-

FT-072 Acta de cumplimiento de los lineamientos del banco

numeral 5




86

Omisión y/o retardo en la ejecución de

procedimientos

De

tecta

r

302

Una vez el producto o programa reúna las condiciones de mercado, de riesgo y

tecnológicas será presentado al Comité de Presidencia para su aprobación.

Acta comité


Presidencia / N. A

Pre

ve

nir

303




Mercadeo.

Propuesta inicial



Senior

De

tecta

r

304




siguiente tarea


Comités / N. A

93

Adulteración y/o falsificación

de la información

Pre

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nir

303




Mercadeo.

Propuesta inicial



Senior

De

tecta

r

304




siguiente tarea


Comités / N. A

No.

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341

Posible alteración en las reglas de participación

de los oferentes buscando dádivas o beneficios


75


depositada

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Ba

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Pre

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88










Pre

ve

nir

56 Verifica aprobación de la instancia competente

para la apertura del proceso, si es del caso según la modalidad de contratación

Guía para generación de criterios habilitantes y

calificables

Vp Ejecutiva / Vp Admón. /

Gcia. Contratación

bienes servicios / Gcia.

Contratación bienes servicios

/ P. Senior

De

tecta

r

57 Verificar y decidir negociación Informe de negociación


Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r

58 Validar y dar viabilidad a negociación Verificación de aprobación


Gcia. Contratación



/ Gerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.

CH-FT-021 Formato de entrevista de selección y CH-FT-072 Acta de cumplimiento de los lineamientos del banco

numeral 5

VP Ejecutiva / Vp de Gest



86


procedimientos

Pre

ve

nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

93


de la información

Pre

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nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación


Contratación

No.

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Causa

Pro

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bienes servicios / Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente D

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cta

r

59 Verifica solicitud de compra y anexos soporte de

la necesidad. Solicitud de compra


Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r

287

Revisa para cada solicitud que el resultado de GEPLAFT no contenga impedimentos de

relacionamiento con el corresponsal propuesto Si la respuesta trae alertamientos cancela el

proceso de vinculación de ese corresponsal. Si la respuesta no trae alertamientos continua con

la siguiente actividad.

Correo con el resultado de las listas

Vp Banca Ccial / Gcia. Vtas.

Banca Emp. / Gcia. Vtas.

Banca Ofc. / N.A / P. Senior

342

Posibilidad de generar

propuestas de políticas de precios y modelos

tarifarios de los productos especializados que vayan en contravía

de los intereses del

banco buscando

dadivas y/o beneficios

propios o de terceros

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

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rad

o

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

305

Revisa propuesta preliminar en términos de competitividad frente al mercado y de estar

conforme aprueba. 6.2 Remite comunicación con la propuesta preliminar aprobada a la Gerencia de Valoración Financiera. 6.3 En caso de que la

propuesta requiera ajustes, solicita al Profesional Senior las respectivas modificaciones, hasta

lograr su aprobación.

Correo electrónico


Mercadeo / N.A / Gerente

De

tecta

r

306

Revisa las recomendaciones de la Gerencia de Valoración Financiera sobre las tarifas

propuestas y de ser necesario realiza las modificaciones que determine y aprueba el

tarifario definitivo. 8.2 Solicita publicación del tarifario según lo descrito en el procedimiento

PE-PR038 Modelo integral de gestión de solicitudes.

Correo electrónico



80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




86


procedimientos

Pre

ve

nir

305





Correo electrónico



De

tecta

r

306





Correo electrónico



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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ació

n

Causa

Pro

ba

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da

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l

Imp

acto

re

sid

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l

Rie

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l

Op

ció

n d

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93


de la información

Pre

ve

nir

305





Correo electrónico



De

tecta

r

306





Correo electrónico



Ge

ren

cia

de

Se

rvic

io a

l C

lien

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243

Posible vencimiento

de los términos

establecidos en respuestas de PQR´s por

la gestión indebida de

los funcionarios

buscando dádivas o beneficios


86


procedimientos Ra

ra v

ez

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

168

Validar calidad de la respuesta Correo electrónico con

observaciones o Carta para firma

Vp Ejecutiva / Gcia. Serv. al

Cliente / Gestión PQR y Call Center / P.

Universitario

Ge

ren

cia

de

Ve

nta

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an

ca

Ag

rop

ecu

ari

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256

Posible direccionamie

nto de la información de las líneas

de crédito buscando dádivas o beneficios


78 Utilización


Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

90

Verifica el estado de los usuarios relacionados en el informe en caso de encontrar

inconsistencia pasa a la siguiente actividad de lo contrario finaliza procedimiento.

Informe semanal de monitoreo



Universitario

269

Posible filtración

intencional de información

de las estrategias comerciales de la banca buscando dádivas o beneficios


78 Utilización


Ra

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Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









270

Posibilidad de avalar o emitir

procesos o procedimientos asociados a la Banca sin la

debida aplicación de

la normatividad



75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

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r

Mo

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Pre

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nir

88









Pre

ve

nir

89 Confirmar conceptos y generar informe correo electrónico




84

Adecuar lineamientos o procedimientos

para generar interpretaciones ambigüas o

confusas

De

tecta

r

33

Decidir aprobación/Durante todo el proceso de gestión de aprobaciones los identificados como interesados en la solicitud, podrán consultar el

caso de que contiene el boletín normativo, en pro de apoyar y validar la información, para la

decisión del aprobador.

Aprobación en el aplicativo ORIGIN

Vp Ejecutiva / Vp Planeación y

Dllo Corp / Gcia. Ing.

Procesos y Mejora

Continua / Subgcia. de

Mejora continua,

Normatividad, y Metodologías /

No determinado

No.

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Pre

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nir

97

Cada vez que se generen nuevos procedimientos y/o o se modifiquen los vigentes,

estos deben ser remitidos por Ingeniería de procesos a Riesgo Operativo para revisión de

riesgos y controles, emisión de concepto (RI-FT 105 Registro Actualización Mapa de Riesgo); y

según sea el caso, ajuste en el mapa de riesgos.

Formato RI-FT 105 Registro Actualización Mapa de Riesgo

Vp Riesgos / Gcia. Riesgo

Oper. / SARO / P. Universitario

Ge

ren

cia

de

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pre

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256





75


depositada

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nir

88









86


procedimientos De

tecta

r

33







Procesos y Mejora


Mejora continua,


No determinado

269

Posible filtración




78 Utilización


Ra

ra v

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Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

52

Es responsabilidad de los colaboradores del Banco, que acceden a la información del BAC o de sus clientes y usuarios, atender los controles

establecidos para gestionar los activos de información a los cuales tienen acceso en

desarrollo de sus funciones.

Inventario de gestión de la información

Vp Riesgos / Gcia.

Ciberseguridad / Gest. Aseg.

Datos y Riesgo Activ.

Tecnológicos / Todos los

funcionarios

270




la normatividad



86


procedimientos Imp

rob

ab

le

Mo

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rad

o

Ba

jo

De

tecta

r

33







Procesos y Mejora


Mejora continua,


No determinado

Ge

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cia

de

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an

ca

Mic

rofin

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za

s

256





75


depositada

Ra

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Ma

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r

Ba

jo

Pre

ve

nir

310

Recomendar operación

Formato CM-FT-102 Formulario de Vinculación de

Cliente y Solicitud de Productos - Persona Natural.

Vp Ejecutiva / Vp Agrop / Regional / Subgcia Regional

Comercial / director de Ofc.


Pre

ve

nir

88









269

Posible filtración




75


depositada

Po

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le

Mo

de

rad

o

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









78 Utilización

indebida de la información P

reve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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esid

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



funcionarios

98 Infidelidad

institucional D

ete

cta

r 26

Valida la respuesta enviada por el colaborador responsable: Si con la respuesta recibida se

permite establecer que no se afectó la confidencialidad, disponibilidad e integridad y se

ajusta las funciones del colaborador, continúa con la actividad 5. De lo contrario, continúa con

la actividad" Escala la alerta con la respuesta del colaborador enviando correo electrónico a

[email protected], para que se realice la investigación pertinente de

acuerdo con el procedimiento RI-PR-048 Gestión de Incidentes de Seguridad de la Información y

continúa con la actividad".

Correo electrónico e informe de servicio de SOC y la

herramienta DLP

Vp Riesgos / Gcia.



Tecnológicos / P. Universitario

270




la normatividad



75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









78 Utilización


reve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

84



confusas

De

tecta

r

96 Verificar documentos Formato MC-FT-027



Procesos y Mejora

Continua / Subgerencias

de Optimización / P. Senior

Ge

ren

cia

de

Ve

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s B

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ca

Oficia

l

269

Posible filtración




75


depositada

Imp

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le

Ma

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r

Mo

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o

Pre

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nir

88









78 Utilización


reve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

86


procedimientos De

tecta

r

33







Procesos y Mejora


Mejora continua,


No determinado

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


270




la normatividad



84



confusas Im

pro

ba

ble

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r




Procesos y Mejora



86


procedimientos De

tecta

r

33







Procesos y Mejora


Mejora continua,


No determinado

Ge

ren

cia

de

Ve

nta

s B

an

ca

Pe

rso

na

s

256





75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


reve

nir

88









269

Posible filtración




75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









78 Utilización


reve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




86


procedimientos De

tecta

r

33







Procesos y Mejora


Mejora continua,


No determinado

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









270




la normatividad



75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



2

Ge

stió

n d

e A

dm

inis

tra

ció

n V

ISR

Ge

ren

cia

de

Viv

ien

da

en

Tra

nsic

ión

293

Posible favorecimiento

en la asignación de programas de

VISR a una entidad

específica, buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88







Humana / Gcia. SelecciónSubG

cia. Gestión Humana / P. Universitario


Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




86


procedimientos

Pre

ve

nir

222

Elaborar y Aprobar Estudios Previos. La Gerencia de Contratación recibe la

documentación, el PU Contratación revisa los documentos radicados, y de ser necesario

solicita subsanación y/o aclaración ya sea por medio de un comunicado y/o por correo electrónico a la Gerencia de Vivienda

Estudios Previos

Vp Ejecutiva / Gcia. Vivienda

Gestión Jurídica / P. Senior

De

tecta

r

223

evalúa los aspectos calificables de las ofertas según el Acta de Recepción Ofertas. Los resultados de la evaluación obtenida se

diligencian por el PU de Contratación en el formato Calificación Aspectos Calificables. Ver SV-FT-204 Calificación Aspectos Calificables

SV-FT-204 Calificación Aspectos Calificables


Gcia. Contratación

bienes serviciosGcia. Contratación

bienes servicios / P.

Universitario

Pre

ve

nir

224

Verificar habilitantes técnicos, jurídicos, financieros, y solicitud de subsanaciones y

aclaraciones

evaluación de los habilitantes técnicos, financieros y

jurídicos respectivamente

Dos o más Vp. / Dos o más

Gerencias Dos o más Unidades

/ P. Senior

Pre

ve

nir

225

Recibir y revisar pólizas del contrato Acta aprobatoria


Gestión Jurídica / P.

Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


91 Información errada y /o adulterada

De

tecta

r

223





Gcia. Contratación



Universitario

Pre

ve

nir

224


aclaraciones





/ P. Senior P

reve

nir

225




Universitario

294

Posibilidad de contratar una

entidad operadora o

gerencia integral del

programa de VISR, sin el

cumplimiento de los

requisitos exigidos por el

Banco buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora

Continua Subgerencias


Pre

ve

nir

97




según sea el caso, ajuste en el mapa de

riesgos.


Vp Riesgos / Gcia. Riesgo Oper. SARO /

P. Universitario

85 Ocultamiento

y/o destrucción de información

Pre

ve

nir

222




Estudios Previos



De

tecta

r

223





Gcia. Contratación



Universitario

Pre

ve

nir

224


aclaraciones





/ P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

225




Universitario

86


procedimientos D

ete

cta

r

223





Gcia. Contratación



Universitario P

reve

nir

225




Universitario


ete

cta

r

223





Gcia. Contratación



Universitario

295

Posibilidad de agilizar

anticipos y aprobar

desembolsos y/ o pagos

sin que estos cumplan los requisitos y

políticas establecidas

por el programa de

VISR, buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ca

tastr

ófico

Alto

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

226

Revisar comprobante contable y comunicado interno

comunicado

Vp Ejecutiva / Gcia.

ViviendaN.A / Coordinador

Pre

ve

nir

230

Verifica que el valor del desembolso coincida con la ficha. Revisa que cumpla con lo requerido

en el contrato suscrito con el Banco. Si no cumple, retorna al solicitante los documentos soporte e informa la causal de su rechazo y

culmina el presente procedimiento

formato SV-FT-150 o SV-FT-233 “Constancia de

cumplimiento de requisitos para desembolsos”


Gestión Técnica Seg. a

Proyectos / P. Universitario

Pre

ve

nir

231

Realizar validación de cumplimientos SV-FT-243 “Aval Pagos

Administrativos”



Proyectos / Coordinador

De

tecta

r

233

Se revisa que el formato de aval de pagos entregado por el Área Administrativa y financiera

para la firma del supervisor del contrato informe de supervisión



Proyectos / P. Senior

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento

y/o destrucción de información D

ete

cta

r

227

Recibir y verificar comprobante contable comprobante contable

Vp Ejecutiva / Vp Financiera /

Gcia. Contabilidad

Operaciones de Tesorería y Comex / P.

Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

228

Verificar registros y saldos de las cuentas contables afectadas

formato RCFT-002 Formato Comprobante Manual Por

captura



Pre

ve

nir

229

Revisa los requisitos legales de la factura. Revisa los soportes de la factura. Revisa los

requisitos contractuales. Si hay inconsistencias se retorna al proveedor para su ajuste indicando

la causal y finaliza el presente procedimiento

factura / aval del supervisor


Gestión Admón. y Financiera / P.

Universitario

86


procedimientos

Pre

ve

nir

229







Universitario

De

tecta

r

234

Verificar requisitos para pago Comunicación



Senior


Pre

ve

nir

226

Revisar comprobante contable y comunicado interno

comunicado



De

tecta

r

227

Recibir y verificar comprobante contable comprobante contable


Gcia. Contabilidad

Operaciones de Tesorería y Comex / P.

Universitario

Pre

ve

nir

229







Universitario

298

Posible alteración de la invitación pública para beneficiar a

un proveedor sin el

cumplimiento total del

proceso de selección objetiva,



75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora

Continua Subgerencias


Pre

ve

nir

97





riesgos.


Vp Riesgos / Gcia. Riesgo Oper. SARO /

P. Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



reve

nir

222




Estudios Previos



3

Ge

stió

n d

e A

ud

ito

ría

In

tern

a

Oficin

a d

e A

ud

ito

ria

In

tern

a

226

Posible alteración de informes y/o soportes en contra de lo evidenciado

en el ejercicio de la auditoría para beneficio propio y/o de un tercero.

Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

49

Para evitar cualquier conflicto de intereses que pueda menoscabar la objetividad e imparcialidad de la Oficina de Auditoría Interna, los auditores internos seleccionados no podrán desarrollar su función sobre áreas, oficinas o actividades en las

cuales hayan estado trabajando durante los últimos doce (12) meses.

AI-FT-027

Presidencia / Aud. Int. / Ofic.

Auditoría Interna / Todos los funcionarios

Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

289

El incumplimiento del Código de Ética será evaluado por el jefe de la Oficina de Auditoría

Interna, Comité de Auditoría y/o Comité de Ética de la Entidad, dependiendo del caso y la

magnitud e impacto del incumplimiento. Las sanciones, si a ello hubiere lugar, se

considerarán y aplicarán según las normas establecidas por la Entidad considerándolas como incumplimiento de responsabilidades

propias del cargo y sus implicaciones.

Acta de comité


Auditoría Interna / jefe Ofc. Aud. Int.


Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

289






Acta de comité



80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

49

Para evitar cualquier conflicto de intereses que pueda menoscabar la objetividad e imparcialidad de la Oficina de Auditoría Interna, los auditores internos seleccionados no podrán desarrollar su función sobre áreas, oficinas o actividades en las

cuales hayan estado trabajando durante los últimos doce (12) meses.

AI-FT-027



Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




De

tecta

r

289






Acta de comité



85 Ocultamiento


reve

nir

50 Supervisar los trabajos de Auditoría AI-FT-013 Planilla de

Evaluación de la Calidad del Proceso



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


86


procedimientos De

tecta

r

51 Aprobar informe ejecutivo AI-FT-012 Informe Ejecutivo




Pre

ve

nir

50 Supervisar los trabajos de Auditoría AI-FT-013 Planilla de

Evaluación de la Calidad del Proceso



De

tecta

r

51 Aprobar informe ejecutivo AI-FT-012 Informe Ejecutivo



234

Posible utilización de la información

pública confidencial o

pública reservada, buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

289






Acta de comité




Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

289






Acta de comité



78 Utilización


Pre

ve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

De

tecta

r

289






Acta de comité



86


procedimientos Pre

ve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

53

Los auditores internos del Banco respetan el valor y la propiedad de la información que

reciben y no divulgan información sin la debida autorización a menos que exista una obligación

legal o profesional para

hacerlo.

CH-FT-01 1 Certificación de recibo y aceptación de

responsabilidades



4

Ge

stió

n d

e C

an

ale

s

Ge

ren

cia

de

Ca

na

les y

oficin

as

208

Posible alteración de la información parametrizada

en los aplicativos

con el fin de favorecer a clientes o

terceros en tasas y

comisiones buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

86


procedimientos

Pre

ve

nir

265

Ingresa al módulo ATMADMIN: Mantenimiento/Convenios de servicio y valida

que la información que se encuentra en el formato sea la misma que se encuentra

parametrizada en el convenio. Si se presentan inconsistencias solicita corrección, al profesional

Universitario.

formato CN-FT-063 firmado


Operaciones / Gcia. Canales /

Redes y Tarjetas

Bancarias / P. Senior

Pre

ve

nir

266

Valida en el sistema que los cambios hayan quedado aplicados de acuerdo con la solicitud. De presentarse novedades solicita subsanarlas

al Profesional Universitario de la Unidad de Canales Virtuales. 5.2. Envía respuesta de la realización de la solicitud por medio de correo

electrónico al solicitante.

Correo electrónico



Canales Virtuales / P.

Senior

Pre

ve

nir

267

Realiza el análisis, para verificar que el parámetro solicitado este acorde con las normas establecidas por el Banco para el funcionamiento del proceso respectivo (Según Tarifario vigente;

Circular de Montos y Atribuciones para la atención de Operaciones) y que además se

ajuste a la funcionalidad requerida. 3.2. Establece si es una creación o mantenimiento.

3.3. Si la solicitud no cumple las normas

establecidas por el Banco, rechaza la solicitud informando los motivos y la devuelve al área

solicitante.

3.4. Si cumple con las normas establecidas por el Banco, la autoriza y la envía al

Profesional Universitario de la unidad de

Canales Virtuales

Correo electrónico




Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

271

Recibe y evalúa la información. 7.2. Aprueba la solicitud de nuevos límites de transacciones para

el punto de servicio. En caso de presentarse inconsistencias con la información informa al

Profesional Universitario para su corrección. 7.3. Solicita mediante correo electrónico al profesional universitario encargado de

la parametrización cambio de los límites

establecidos para el Corresponsal Bancario, informando las condiciones en las que son

aceptadas los cambios de limite

Correo electrónico



Canales Asistidos / P.

Senior

De

tecta

r

272




Universitario. 5.2 Firma formato como aprobación y entrega al Profesional Universitario

formato CN-FT-063



Redes y Tarjetas


101

Complicidad entre

funcionarios y/o terceros

Pre

ve

nir

265




Universitario.

formato CN-FT-063 firmado



Redes y Tarjetas


Pre

ve

nir

266

Valida en el sistema que los cambios hayan quedado aplicados de acuerdo con la solicitud. De presentarse novedades solicita subsanarlas

al Profesional Universitario de la Unidad de Canales Virtuales. 5.2. Envía respuesta de la realización de la solicitud por medio de correo

electrónico al solicitante.

Correo electrónico




Senior

Pre

ve

nir

267

Realiza el análisis, para verificar que el parámetro solicitado este acorde con las normas establecidas por el Banco para el funcionamiento del proceso respectivo (Según Tarifario vigente;

Circular de Montos y Atribuciones para la atención de Operaciones) y que además se

ajuste a la funcionalidad requerida. 3.2. Establece si es una creación o mantenimiento.

3.3. Si la solicitud no cumple las normas

establecidas por el Banco, rechaza la solicitud informando los motivos y la devuelve al área

solicitante.

3.4. Si cumple con las normas establecidas por el Banco, la autoriza y la envía al

Profesional Universitario de la unidad de

Canales Virtuales

Correo electrónico




Senior

De

tecta

r

271

Recibe y evalúa la información. 7.2. Aprueba la solicitud de nuevos límites de transacciones para

el punto de servicio. En caso de presentarse inconsistencias con la información informa al

Profesional Universitario para su corrección. 7.3. Solicita mediante correo electrónico al profesional universitario encargado de

la parametrización cambio de los límites

establecidos para el Corresponsal Bancario, informando las condiciones en las que son

aceptadas los cambios de limite

Correo electrónico




Senior

De

tecta

r

272




Universitario. 5.2 Firma formato como aprobación y entrega al Profesional Universitario

formato CN-FT-063



Redes y Tarjetas


221

Posible desviación de

recursos, mediante la

figura de Data Entry

buscando dádivas o

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


beneficios propios y/o de

terceros

77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

86


procedimientos

De

tecta

r

268

Aprobar ajustes Registro aprobación en

COBIS



Redes y Tarjetas


De

tecta

r

269

Validar la clasificación y el reconocimiento inicial

Hoja Técnica para la verificación

contable Gestión de Canales


Gcia. Contabilidad /

Subg. de Monitoreo y

Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

270

Analizar el resultado de la revisión y determinar acciones a seguir

Informe definitivo de análisis financiero de los canales




Aseg. Contable / P. Senior

De

tecta

r

273

Controlar transacciones pendientes de conciliación de redes

Contabilización automática / Reclasificación contable



Redes y Tarjetas

Bancarias / P. Operativo

101

Complicidad entre


De

tecta

r

268

Aprobar ajustes Registro aprobación en

COBIS



Redes y Tarjetas


De

tecta

r

269

Validar la clasificación y el reconocimiento inicial

Hoja Técnica para la verificación

contable Gestión de Canales




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

270

Analizar el resultado de la revisión y determinar acciones a seguir

Informe definitivo de análisis financiero de los canales





No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

273

Controlar transacciones pendientes de conciliación de redes

Contabilización automática / Reclasificación contable



Redes y Tarjetas

Bancarias / P. Operativo

236

Posible manipulación

de las liquidaciones

de comisiones de

corresponsales bancarios a

cambio de dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

86


procedimientos

Pre

ve

nir

274

Efectúa la revisión de la cuenta de cobro. 3.2. Si la revisión arroja inconsistencias se le informa al

Profesional Universitario la causa para su subsanación y se retorna a la actividad 1.

"Calcular liquidación de comisiones” del presente procedimiento. 3.3. Si la revisión de la

liquidación es aprobada y el corresponsal es de régimen común continua con la actividad 7

“Informar valor de factura” del presente procedimiento. 3.4. Si la revisión de la

liquidación es aprobada y el corresponsal es de régimen simplificado, solicita mediante

comunicación a la Gerencia de Contabilidad la acusación y registro de la cuenta por pagar,

anexando las cuentas de cobro físicas.

Correo electrónico




Senior

De

tecta

r

275

Recibe las cuentas de cobro físicas de la Gerencia de Canales. 4.2. Valida y constituye la

cuenta por pagar a cada uno de los Corresponsales Bancarios en el módulo

Contable Sidac ejecutando el procedimiento GC-PR021 “Reconocimiento de cuentas por cobrar y

pagar” del proceso de Gestión Contable.

Correo electrónico



Canales Asistidos / P. Universitario

101

Complicidad entre

funcionarios y/o terceros P

reve

nir

274

Efectúa la revisión de la cuenta de cobro. 3.2. Si la revisión arroja inconsistencias se le informa al

Profesional Universitario la causa para su subsanación y se retorna a la actividad 1.

"Calcular liquidación de comisiones” del presente procedimiento. 3.3. Si la revisión de la

liquidación es aprobada y el corresponsal es de régimen común continua con la actividad 7

“Informar valor de factura” del presente procedimiento. 3.4. Si la revisión de la

liquidación es aprobada y el corresponsal es de régimen simplificado, solicita mediante

comunicación a la Gerencia de Contabilidad la causación y registro de la cuenta por pagar,

anexando las cuentas de cobro físicas.

Correo electrónico




Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

275

Recibe las cuentas de cobro físicas de la Gerencia de Canales. 4.2. Valida y constituye la

cuenta por pagar a cada uno de los Corresponsales Bancarios en el módulo

Contable Sidac ejecutando el procedimiento GC-PR021 “Reconocimiento de cuentas por cobrar y

pagar” del proceso de Gestión Contable.

Correo electrónico



Canales Asistidos / P. Universitario

307

Posible manipulación de usuarios de Banca Virtual a



75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

86


procedimientos

Pre

ve

nir

276

"Valida la documentación, si los documentos están correctamente diligenciados, ingresa en el módulo correspondiente y registra la novedad, en caso de presentarse inconsistencia informa por correo electrónico motivo de devolución.

"

Correo electrónico



Canales Virtuales / P. Universitario

Pre

ve

nir

277

Todas las personas Jurídicas, manejarán una doble autorización para ejecutar sus

transacciones monetarias, es decir; un usuario ingresa (inicia) la transacción y posteriormente otro usuario ingresa a la página y la autoriza. El sistema valido que el usuario que ingresa sea

diferente al que autoriza.

Log de detect ID




Senior

Pre

ve

nir

278

Servicio de Autenticación Fuerte Doble Factor Log de detect ID




Senior

101

Complicidad entre


Pre

ve

nir

276

"Valida la documentación, si los documentos están correctamente diligenciados, ingresa en el módulo correspondiente y registra la novedad, en caso de presentarse inconsistencia informa por correo electrónico motivo de devolución.

"

Correo electrónico



Canales Virtuales / P. Universitario

Pre

ve

nir

277

Todas las personas Jurídicas, manejarán una doble autorización para ejecutar sus

transacciones monetarias, es decir; un usuario ingresa (inicia) la transacción y posteriormente otro usuario ingresa a la página y la autoriza. El sistema valido que el usuario que ingresa sea

diferente al que autoriza.

Log de detect ID




Senior

Pre

ve

nir

278

Servicio de Autenticación Fuerte Doble Factor Log de detect ID



Canales

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Virtuales / P. Senior

338

Posible divulgación de

información asociada al proceso de gestión de canales, a usuarios y

partes interesadas a



75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

78 Utilización


reve

nir

279

Monitorear Ejecución de Escaneo de Vulnerabilidades

Socialización de resultados

Vp Riesgos / Gcia.




101

Complicidad entre


reve

nir

279

Monitorear Ejecución de Escaneo de Vulnerabilidades

Socialización de resultados

Vp Riesgos / Gcia.




5

Ge

stió

n d

e C

ap

ita

l H

um

an

o

Ge

ren

cia

de

Ap

rovis

ion

am

ien

to d

el T

ale

nto

195

Posibilidad de contratar

personal sin proceso de

selección y/o que no

cumpla con el perfil del

cargo buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n 75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

172

Preseleccionar hojas de vida Si cumple requisitos se incluye

la hoja de vida dentro del proceso


Humana / Gcia. Selección / N.A

/ P. Universitario

Pre

ve

nir

174

Consultar cumplimiento de requisitos de los candidatos

Concepto de viabilidad por correo electrónico



/ P. Universitario

Pre

ve

nir

176

Consultar listas inhibitorias y Cifin El documento de consulta que

se genera en la página de CIFIN



/ P. Universitario


Pre

ve

nir

172





No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


/ P. Universitario

Pre

ve

nir

174





/ P. Universitario

Pre

ve

nir

176





/ P. Universitario

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




Pre

ve

nir

172





/ P. Universitario

Pre

ve

nir

174





/ P. Universitario

Pre

ve

nir

176





/ P. Universitario

85 Ocultamiento


Pre

ve

nir

172





/ P. Universitario

Pre

ve

nir

174





/ P. Universitario

Pre

ve

nir

176





/ P. Universitario

86


procedimientos

Pre

ve

nir

172





/ P. Universitario

Pre

ve

nir

174





/ P. Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

176





/ P. Universitario

345

Posible favorecimiento en el proceso

de contratación de bienes y

servicios que se encuentren excluidos del

manual de contratación del Banco buscando dádivas o beneficios


75


depositada Po

sib

le

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









Ge

ren

cia

de

Ad

min

istr

ació

n d

el T

ale

nto

199

Posibilidad de influenciar en el traslado, renuncia o

desvinculación del

colaborador en busca beneficio

propio o de un tercero

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97








93


de la información D

ete

cta

r

104

Verificar y aprobar novedad Formato CH-FT-003 remisión

de conformidad de nómina


Humana / Gcia. Compensación /

Unidad de Nómina y Seguridad Social / P.

Senior

247

Posible manipulación en el pago de salarios y/o

liquidaciones de los

colaboradores

77


aplicativos asignados Im

pro

ba

ble

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo




Pre

ve

nir

95













Universitario

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




88 Uso indebido de bienes o

servicios De

tecta

r

102

Validar y efectuar las modificaciones en los sistemas

Nueva versión de la estructura organizacional



Unidad de Relaciones

Laborales / P. Universitario

93


de la información

De

tecta

r

103

Revisar la correcta aplicación de las novedades Formato CH-FT-003 remisión





Senior

De

tecta

r

104






Senior

Ge

ren

cia

de

Me

jora

y R

eco

no

cim

ien

to a

l D

ese

mp

eñ

o

257

Posibilidad de alterar

información de los

colaboradores en

documentos o aplicativos buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

127

Monitorear y reportar resultados de ejecución del proceso del SGD Fase III Seguimiento Uno y

Fase IV Evaluación Final

Reporte consolidado por Vicepresidencia y Regional


Humana / Gcia. Dllo. y Bienestar

/ Desarrollo Humano / P.

Senior

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


ete

cta

r

104






Senior

93



ete

cta

r

104






Senior

6

Ge

stió

n d

e C

om

un

ica

cio

ne

s

Oficin

a d

e C

om

un

ica

cio

ne

s

278

Posible alteración de información a publicar en los

diferentes medios de

comunicación buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ca

tastr

ófico

Alto

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

153

Revisar y aprobar material o piezas de comunicación

Material aprobado y publicado

Presidencia / Oficina de

Comunicaciones / Oficina de

Comunicaciones / Asesor Com.

De

tecta

r

154

Revisar publicación y realizar corrección de la pieza de comunicación

Corrección de la pieza de comunicación y nuevamente

publicada



Comunicaciones / Asesor de

comunicaciones

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


De

tecta

r

153






De

tecta

r

154



publicada




comunicaciones

86


procedimientos

De

tecta

r

153






De

tecta

r

154



publicada




comunicaciones

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


93


de la información

De

tecta

r

153






De

tecta

r

154



publicada




comunicaciones

7

Ge

stió

n d

e C

on

tra

tació

n

Ge

ren

cia

de

Co

mp

ras y

Co

ntr

ata

ció

n

194

Posibilidad de contratar

intencionalmente bienes y/o

servicios a precios

superiores a los del

mercado buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

55 Revisar y aprobar estudio de mercado CT-FT-064 Formato Resultado

de Estudio


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r

68 Verifica plan de compras establecido para la vigencia. Si aprueba, notifica al secretario del

comité para divulgación

Divulgación del plan de compras a través del portal de

contratación del Banco

Comités / Comité / Nal. de Contratación /

Comité

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r 60 Validar y decidir sobre viabilidad de apertura Viabilidad de apertura


Gcia. Contratación


Contratación bienes servicios / vicepresidente

77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario


De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r






Comité

De

tecta

r

69 Validar Plan de Compras Consolidado Correo electrónico al

administrador del plan


Gcia. Contratación



/ Gerente

80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r

60 Validar y decidir sobre viabilidad de apertura Viabilidad de apertura


Gcia. Contratación



De

tecta

r

62 Validar y decidir sobre la divulgación del

consolidado final de evaluación Correo electrónico


Gcia. Contratación



/ Gerente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

64 Dar viabilidad a Acta Validación acta de corte de cuentas o finiquito bilateral

Vp Jurídica / Gcia. Asesoría

Jur. Inst. / Asuntos de

Contratación / Gerente

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r

65

Valida si el acuerdo requiere modificación. Si requiere modificación, continúa con la actividad No. 10 - Modificar acuerdo en el aplicativo de

compras

Cierre acuerdo de compra en el aplicativo


Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


De

tecta

r





De

tecta

r

67 Revisar y autorizar presentación

Correo electrónico remitido por el área usuaria donde

remite el plan de compra para su vigencia

Dos o más Vp. / Todas las

Gerencias. / Todas las Unidades /

vicepresidente

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

228

Posible favorecimiento en el proceso

de contratación de bienes y

servicios buscando dádivas o beneficios


75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r


de Estudio


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r






Comité

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

95













Universitario


De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r






Comité

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r



Gcia. Contratación



De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r





Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r

65

Valida si el acuerdo requiere modificación. Si requiere modificación, continúa con la actividad No. 10 - Modificar acuerdo en el aplicativo de

compras

Cierre acuerdo de compra en el aplicativo


Gcia. Contratación



/ Gerente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


De

tecta

r





De

tecta

r

67 Revisar y autorizar presentación

Correo electrónico remitido por el área usuaria donde

remite el plan de compra para su vigencia

Dos o más Vp. / Todas las

Gerencias. / Todas las Unidades /

vicepresidente

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

239

Posible alteración al contrato que

no se ajusta a la realidad técnica y

fáctica del mismo,



75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r


de Estudio


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

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r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r






Comité

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



Pre

ve

nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r 57 Verificar y decidir negociación Informe de negociación


Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r



Gcia. Contratación



De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r





Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




241

Posible alteración en las reglas de participación

de los oferentes buscando dádivas o beneficios

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r


de Estudio


Gcia. Contratación



/ P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r 58 Validar y dar viabilidad a negociación Verificación de aprobación


Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r






Comité

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r



Gcia. Contratación



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

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r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r




Contratación / Gerente D

ete

cta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




250

Posibilidad de no publicar o

publicar inoportuname

nte con intención, los

requisitos para acceder

al proceso contractual adelantado

por el Banco buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r


de Estudio


Gcia. Contratación



/ P. Senior

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r






Comité

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir




calificables


Gcia. Contratación



/ P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r



Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r 58 Validar y dar viabilidad a negociación Verificación de aprobación


Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r



Gcia. Contratación



80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r



Gcia. Contratación



De

tecta

r




Gcia. Contratación



/ Gerente

De

tecta

r





Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




Ge

ren

cia

de

Se

rvic

ios A

dm

inis

tra

tivo

s

198

Posible apropiación del bien y/o activos de la

entidad buscando dádivas o beneficios


75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o D

ete

cta

r

82

Coordinar y validar con los contratistas o proveedores, previo a la radicación de las facturas, los conceptos y valores a cobrar. Informar al área de Pagos Administrativos

descuentos por ANS, anticipos a proveedores.

Actas correspondientes a la ejecución contractual

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Serv. Admtivos. / Gestión de

Suministros / Supervisor-

contrato

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



De

tecta

r

83

Garantizar el procedimiento de pagos administrativos: Debe asegurar que se cumplan

los requisitos, trámites y procedimientos establecidos y reglamentados para realizar

correctamente el pago. (En Regional la subgerencia administrativa).

Reportes e informes periódicos

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Serv. Admtivos. /

Pagos Administrativos

y Servicios Generales / P.

Senior

80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r 81 Verificar factura o cuenta de cobro Radicación en ERP




Operativo

De

tecta

r

82






contrato

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




253

Posible venta de BRDP y/o activos del

banco sin las condiciones, requisitos y/o

valoración correspondien

te a lo establecido por el BAC buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

82






contrato

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

83








Senior

80 Conflicto de

Interés

De

tecta

r

81 Verificar factura o cuenta de cobro Radicación en ERP




Operativo

De

tecta

r

82






contrato

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


93


de la información

De

tecta

r





Operativo

De

tecta

r 84 Validar y conciliar facturas

Facturas, cuentas de cobro y demás documentos soporte

para la radicación

Procedimiento de monitoreo, cierre y apertura

de cuentas a pagar



y Servicios Generales / P. Universitario

319

Posibilidad de manipular los

pagos administrativo

s buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

82






contrato

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

83








Senior

77



De

tecta

r

83








Senior

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario


De

tecta

r

83







y Servicios

No.

Pro

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so

Ge

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cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

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l

Imp

acto

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ua

l

Rie

sg

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esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Generales / P. Senior

De

tecta

r

84 Validar y conciliar facturas


para la radicación


de cuentas a pagar




8

Ge

stió

n d

e C

on

tro

l D

iscip

lina

rio

Oficin

a d

e C

on

tro

l D

iscip

lina

rio

344

Posible dilación de los

procesos disciplinarios

con el propósito de obtener el

vencimiento de los

términos, a cambio de dádivas o beneficios propios y/o

para un tercero.

Co

rru

pció

n

97 Inadecuada

aplicación de la normatividad

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

De

tecta

r

85 Tomar decisión de segunda instancia Carpeta de denuncias o

compulsas de copias

Externo / Externo /

Externo / No determinado

De

tecta

r

86 Confirmar o revocar fallo Expediente

Externo / Externo /

Externo / No determinado

Pre

ve

nir

87

El jefe de la Oficina de Control Disciplinario Interno realizará visitas anuales, o cuando se requiera, a las Coordinaciones Disciplinarias,

con el fin de verificar que las decisiones tomadas se ajustan a la Ley 734 de 2002, especialmente las de archivo de indagación preliminar, archivo de investigación, fallo absolutorio, y las que se hubieren dado lugar a acciones judiciales o a la intervención de la Procuraduría General de la

Nación.

Informe de visita

Presidencia / Ofc. Control

Disciplinario / N.A / jefe Ofc.

de Control Discp. Int.

De

tecta

r

245

Revisa el formato CD-FT-011, Lista de Chequeo de Procesos Disciplinarios, verificando que las

actuaciones procesales previas a la toma de una decisión de fondo se encuentren surtidas, si

efectuada la revisión evidencia inconsistencias y/o incompletitud la subsanará según sea el caso. 1.2. Profiere pliego de cargos, con las

formalidades y requisitos legales.

Pliego de cargos




De

tecta

r

246

Emitir Fallo formato CD-FT-011,




98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




235

Posible falta de objetividad

en la investigación

o toma de decisiones en

un proceso disciplinario, a

cambio de dádivas o beneficios propios y/o

para un tercero.

75


depositada

Ra

ra v

ez

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

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l

Imp

acto

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sid

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l

Rie

sg

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l

Op

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ejo


9

Ge

stió

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e C

réd

ito

Ge

ren

cia

de

Ad

min

istr

ació

n d

e C

art

era

218

Posible alteración y/o filtración de información confidencial buscando dádivas o beneficios

propios y/o de terceros C

orr

up

ció

n

77



Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

78 Utilización


Pre

ve

nir

27 Realizar seguimiento cartera asignada Acta de soporte


Gcia. Administración

de Cartera / Cobro

preventivo, Administrativo y Prejurídico / P.

Senior

Pre

ve

nir

28 Validar y presentar informe CR-FT-665 Informe de

Gestión Plan o Programa Especial de Cartera



de Cartera / Planeación y Formulación / Subgerente

Pre

ve

nir

29 Aprobar informe del diagnóstico de la cartera Diagnóstico estado de la

cartera



de Cartera / Planeación y

Formulación / P. Senior

93


de la información

Pre

ve

nir

27 Realizar seguimiento cartera asignada Acta de soporte



de Cartera / Cobro

preventivo, Administrativo y Prejurídico / P.

Senior

Pre

ve

nir

28 Validar y presentar informe CR-FT-665 Informe de

Gestión Plan o Programa Especial de Cartera



de Cartera / Planeación y Formulación / Subgerente

Pre

ve

nir

29 Aprobar informe del diagnóstico de la cartera Diagnóstico estado de la

cartera



de Cartera / Planeación y

Formulación / P. Senior

291

Posible ofrecimiento

de alternativas de

normalización

75


depositada Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

30 Validar base potencial generada por el SIG Correo electrónico


Créd. / Riesgo de Crédito / P.

Senior

No.

Pro

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so

Ge

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cia

Riesgo

Cla

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ació

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Causa

Pro

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Imp

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sid

ua

l

Rie

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l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


ya establecidas por el Banco



Pre

ve

nir

88









Ge

ren

cia

de

No

rma

liza

ció

n y

Co

bro

Ju

ríd

ico

290

Posible dilatación u

omisión en la ejecución de procesos por parte de los abogados externos buscando dádivas o beneficios


86


procedimientos Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

283

Realizar seguimiento para inicio de cobro jurídico

Correos Electrónicos / Comunicación Escrita / Informes / Trazabilidad

Herramienta de Cobranza

Vp Ejecutiva / Vp Crédito / Regional /

Cobro Jurídico / P. Universitario

De

tecta

r 284

Realizar seguimiento de operaciones en cobro jurídico

Formatos de Seguimiento CJ / Trazabilidad Herramienta de

Cobranza

Vp Ejecutiva / Vp Crédito / Regional /

Cobro Jurídico / P. Universitario

Pre

ve

nir

301

Gestionar y realizar seguimiento para obtener sentencias

Formato CT-FT-652 “Seguimiento Cobro Jurídico”,

hoja Seguimiento_Requerimientos_

Jud”

Vp Ejecutiva / Vp Crédito /

Gcia. Normalización y Cobro Jurídico / Cobro Jurídico /

Coordinador

291

Posible ofrecimiento

de alternativas de

normalización ya

establecidas por el Banco



75


depositada Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

282

Analizar y emitir concepto Concepto del tipo de

normalización

Vp Ejecutiva / Vp Crédito /

Gcia. Normalización y Cobro Jurídico / Normalización de Cartera / P. Universitario

Ge

ren

cia

de

Ve

nta

s B

an

ca

Ag

rop

ecu

ari

a

192

Posibilidad de modificar y/o eliminar de

manera intencional información

de los clientes para el trámite

de créditos buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

89 Confirmar conceptos y generar informe correo electrónico




De

tecta

r

288

La recomendación comercial que debe hacer la originación se efectúa de manera colegiada para

los montos representativos (mayores a 100 SLMMV) de tal forma que el conocimiento

integral del cliente está soportado en más de una persona de forma independiente.

Aprobación Solicitud de crédito


Gcia. Regional Ccial. / Zonal / Gerente Zonal


De

tecta

r

288







80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




De

tecta

r

288







No.

Pro

ce

so

Ge

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Riesgo

Cla

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n

Causa

Pro

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l

Rie

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ejo



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cta

r

288







Ge

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Em

pre

sa

ria

l

192






75


depositada

Ra

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Ma

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r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




93



ete

cta

r

31 Revisa Operación y Verifica monto

concepto emitido por los profesionales que realizaron la

evaluación de la solicitud

Vp Ejecutiva / Vp Crédito / Gcia. Nal. Análisis de

Créd. / SubGcia. Crédito

Empresarial y Oficial / P.

Senior

Ge

ren

cia

de

Ve

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s B

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ca

M

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fin

an

za

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192






75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o P

reve

nir

88









93



ete

cta

r

155

Actividad 9 Recomendar operación: Verifica la completitud y consistencia de la

información

CMFT-102 Formulario de Vinculación de Cliente y Solicitud de Productos -

Persona Natural

Vp Ejecutiva / Vp Agrop / Gcia. Vtas.

Microfinanzas / Gestión Ccial. Microfinanzas / director de Ofc.

Ge

ren

cia

de

Ve

nta

s B

an

ca

Oficia

l

192






75


depositada

Imp

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ab

le

Ma

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r

Mo

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rad

o

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




93



ete

cta

r

31 Revisa Operación y Verifica monto

concepto emitido por los profesionales que realizaron la

evaluación de la solicitud



Empresarial y Oficial / P.

Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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an

ejo


Ge

ren

cia

de

Ve

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ca

Pe

rso

na

s

192






75


depositada

Imp

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ab

le

Ma

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r

Mo

de

rad

o

Pre

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nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



86


procedimientos De

tecta

r

33







Procesos y Mejora


Mejora continua,


No determinado

Ge

ren

cia

Na

cio

na

l d

e A

ná

lisis

de

Cré

dito

211

Posible aprobación de operaciones de crédito sin

el cumplimiento

de los requisitos

establecidos por el Banco



75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

1

Revisa la coherencia entre la condiciones de aprobación propuestas, la recomendación emitida y los soportes que se consideren

necesarios. Si la operación no se encuentra dentro de sus atribuciones, emite su

recomendación para la siguiente instancia y avanza el trámite. Si la operación se encuentra dentro de sus atribuciones, decide la operación en las condiciones que considere pertinentes,

firma la carta. Si es física de acuerdo a lo descrito en las atribuciones de cada comité y

continua con la actividad 8. Si la carta es desmaterializada avanza el trámite en el sistema

y continua con la actividad 10. En caso que se requieran aclaraciones, correcciones o

replanteamientos de la operación, estos se solicitan al Profesional de Análisis y continua con

la actividad 5. De lo contrario continua con la siguiente actividad.

Carta de aprobación

Comités / Comité / Comités / Comité

De

tecta

r

2 Recibir trámite y decidir operación Aprobación Tramite en el

sistema



Personal y Microfinanzas /

P. Senior

De

tecta

r

3 Revisar Operación y Verifica monto Estudio de crédito


Créd. / SubGcia.

Crédito Pymes / Subgerente

De

tecta

r

4 Decidir créditos Carta de decisión en el

sistema




Comité

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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n

Causa

Pro

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l

Rie

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ejo


Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

1











De

tecta

r


sistema




P. Senior

De

tecta

r



Créd. / SubGcia.


De

tecta

r


sistema




Comité


De

tecta

r



Créd. / SubGcia.


De

tecta

r


sistema




Comité

De

tecta

r

5 Recepcionar Tramite y registro de concepto de

decisión para la operación en el sistema Decisión en el sistema




Coordinador

No.

Pro

ce

so

Ge

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cia

Riesgo

Cla

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Causa

Pro

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l

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acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

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esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


259

Posible modificación de manera

intencional de los registros

de la decisión de

otorgar/normalizar

operaciones de crédito, buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r






Coordinador

De

tecta

r 6

La Secretaría del Comité corresponde ejercerla al Vicepresidente de Crédito y Cartera, y en su

ausencia el Comité puede designar el secretario para la sesión correspondiente.

El secretario tiene las siguientes funciones:

• Preparar en coordinación con

Actas de Comité Respectivo

Comités / Comité / Comités / Secret.

Gerencia

De

tecta

r

7

De las reuniones del Comité se deja constancia en actas, las cuales serán elaboradas por el

secretario del Comité y se remitirán a cada uno de los miembros para su respectiva lectura y

aprobación, junto con el material correspondiente en la siguiente sesi

Actas de Comité respectivo


Gerencia

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r






Coordinador

De

tecta

r

6







Gerencia

De

tecta

r

7






Gerencia

78 Utilización


De

tecta

r






Coordinador

De

tecta

r

6







Gerencia

De

tecta

r

7






Gerencia

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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ua

l

Rie

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ua

l

Op

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n d

e m

an

ejo



De

tecta

r






Coordinador

De

tecta

r 6







Gerencia

De

tecta

r

7






Gerencia

260

Posibilidad de recomendar los créditos

analizados sin cumplir los requisitos

establecidos por el Banco



75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

1











De

tecta

r


sistema




P. Senior

De

tecta

r



Créd. / SubGcia.


De

tecta

r


sistema




Comité

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

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da

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e m

an

ejo


Ge

ren

cia

Op

era

tiva

de

De

se

mb

ols

os y

Ca

rte

ra

193

Posibilidad de alterar y/o eliminar de

manera intencional, información

de las garantías

físicas que soportan las operaciones

de crédito para

favorecimiento propio y/o de

terceros

75


depositada Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









197

Posibilidad de desembolsar operaciones de crédito de

manera intencional, a clientes que no cumplan

los requisitos y/o políticas establecidas por el Banco en beneficio propio o de

terceros

80 Conflicto de

Interés

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

307

Verifica y asegura la creación del Registro de desembolso de la operación, corresponda a la

autorizada por el cliente solicitante de dicho crédito, valida la liquidación del desembolso. En

el caso que se presenten inconsistencias o devoluciones realiza el proceso respectivo

Registro en la herramienta


Operaciones / Gcia. Operativa

de Desembolsos y

Cartera / Fábrica de

Desembolsos / P. Senior

Pre

ve

nir

308

Registrar y validar condiciones de desembolso de operación activa

Registro en la herramienta tecnológica



de Desembolsos y


Desembolsos / P. Universitario

205

Posibilidad de realizar

desembolsos a cuentas que

no corresponden a los titulares

de las operaciones




Ra

ra v

ez

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

307

Verifica y asegura la creación del Registro de desembolso de la operación, corresponda a la

autorizada por el cliente solicitante de dicho crédito, valida la liquidación del desembolso. En

el caso que se presenten inconsistencias o devoluciones realiza el proceso respectivo

Registro en la herramienta



de Desembolsos y


Desembolsos / P. Senior

245

Posible modificación


de operaciones de cartera

favoreciendo o

perjudicando a un tercero buscando dádivas o beneficios

propios y/o al tercero

77



Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

295

Determina el tipo de ajuste y su viabilidad, argumentando el concepto. El Profesional Sénior

asigna a los Profesionales Universitarios de Cartera las solicitudes recibidas, autorizando la

realización de los ajustes pertinentes.

soporte solicitud



de Desembolsos y

Cartera / Cartera

Operativa / P. Senior

Pre

ve

nir

296

Avalar ajustes a operaciones de cartera Soporte documental



de Desembolsos y

Cartera / Cartera

Operativa / P. Senior

Su

bg

ere

ncia

Se

gu

imie

nto

Té

cn

ico

A

gro

pe

cu

ari

o

203

Posible alteración de los informes de controles de inversión, ocultando la utilización de

dineros en inversiones diferentes a

las establecidas para la línea de crédito buscando

75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88










reve

nir

13 Revisar Informe Trazabilidad Herramientas


Créd. / SubGcia. De Seguimiento

No.

Pro

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so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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n

Causa

Pro

ba

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acto

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l

Rie

sg

o r

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ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


dádivas o beneficios


Técnico Agropecuario / P. Universitario

292

Posible favorecimiento

en la presentación de avalúos

alterados o no realizados por

agentes externos para cobertura de

créditos buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88










ete

cta

r

10 Validar calidad del informe Correo Electrónico


Créd. / SubGcia. De Seguimiento

Técnico Agropecuario / P. Universitario

10

Ge

stió

n d

e I

mp

ue

sto

s

Ge

ren

cia

de

Im

pu

esto

s

255

Posible alteración de información exógena-

DIAN que no refleje la

realidad de las operaciones activas y/o

pasivas de los clientes,

proveedores, usuarios y

funcionarios buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

105

La información exógena a reportar a la DIAN para ejecutar los procesos de fiscalización que

tiene bajo su responsabilidad es considerada de carácter confidencial y solo debe utilizarse para

tal fin por parte de las personas que tienen la responsabilidad de elaborar y presentar los

correspondientes formatos dentro de la Gerencia de Impuestos. Para tal efecto los funcionarios firmarán un Acuerdo de Confidencialidad que deberá tramitar la Gerencia de Impuestos y

deberá remitirlo a la Vicepresidencia de Gestión Humana para guardarlo en la Hoja de Vida del

funcionario

Acuerdo de Confidencialidad firmado por el funcionario

Vp Ejecutiva / Vp Financiera / Gcia. Impuestos / Administración de Información Tributaria / P.

Senior

77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

85 Ocultamiento


reve

nir

106

Validar formatos y emitir concepto Emisión del concepto en el

formato correspondiente por correo electrónico


Gerencias / Dos o más Unidades

/ P. Senior

86


procedimientos De

tecta

r

311

Validar información exógena

Correo electrónico mensual con el resultado y

conclusiones de los análisis efectuados

Vp Ejecutiva / Vp Financiera / Gcia. Impuestos / Administración de Información Tributaria / P.

Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

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l

Imp

acto

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l

Rie

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l

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11

Ge

stió

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tro

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Ge

ren

cia

de

In

telig

en

cia

de

Ne

go

cio

s y

An

alít

ica

313

Posible alteración de la información presentada en los informes a

entes de control y/o

áreas del BAC buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

77



Alto

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

85 Ocultamiento


Pre

ve

nir

21 Validar disponibilidad de la información Registro en CATI


Dllo Corp / Gcia. de Sist.

de Inf. / Inteligencia de Negocios / P.

Senior

Pre

ve

nir

22 Validar Informe Informe validado



de Inf. / Inteligencia de Negocios / P.

Senior

De

tecta

r

48 Revisar y aprobar por áreas usuarias Correo electrónico



de Inf. / Inteligencia de

Negocios / Gerente

12

Ge

stió

n d

e la

Me

jora

Co

ntin

ua

Ge

ren

cia

de

Ap

rovis

ion

am

ien

to d

el T

ale

nto

213

Posible creación y/o modificación

de cargos que no se ajustan

a las necesidades del Banco, buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n


Ra

ra v

ez

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

171

Validar el Estudio Técnico Envío por correo electrónico el

estudio técnico a Talento Humano



Procesos y Mejora


Mejora continua,


Subgerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




Pre

ve

nir

171





Procesos y Mejora


Mejora continua,


Subgerente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

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ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


101

Complicidad entre


reve

nir

171





Procesos y Mejora


Mejora continua,


Subgerente

Se

cre

tarí

a G

en

era

l

237

Posible modificación

de la normatividad

interna buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

243

Revisar y aprobar el contenido del acta Acta de Asamblea General de Accionistas, Junta Directiva y Comités de Apoyo e Internos

Asamblea de Accionistas / N.A / N.A /

Asamblea de Accionistas


Pre

ve

nir

242

Revisar y dar visto bueno de las actas Acta de asamblea, de junta directivo o de comités de

apoyo a la junta

Presidencia / secretaria Gral.

/ N.A / secretario Gral.


Pre

ve

nir

240

Verificar respuesta de acuerdo a la solicitud Correo electrónico Presidencia /

secretaria Gral. / N.A / P. Senior

Pre

ve

nir

243




80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




304

Posibilidad de no emitir

respuestas oportunas y adecuadas hacia los entes de control,



85 Ocultamiento


Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

240



93


de la información P

reve

nir

240



305

Posibilidad de no revelar en

las actas, información

relevante para la toma de decisiones, buscando dádivas o beneficios



Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

241

Verificar y aprobar certificación Certificación Secretarial



Pre

ve

nir

242


apoyo a la junta



Pre

ve

nir

243




Pre

ve

nir

244

Garantizar la custodia de las actas Actas de Asamblea General

de Accionistas, Junta Directiva y Comités de Apoyo e Internos



85 Ocultamiento


Pre

ve

nir

242


apoyo a la junta



Pre

ve

nir

244

Garantizar la custodia de las actas Actas de Asamblea General

de Accionistas, Junta Directiva y Comités de Apoyo e Internos



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


13

Ge

stió

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lan

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ció

n E

str

até

gic

a

Ge

ren

cia

de

Pla

ne

ació

n F

ina

ncie

ra

223

Posible alteración de

estudios e informes que

soporten negocios y

clientes estratégicos



Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









78 Utilización


De

tecta

r

290

Revisa mensualmente la consistencia del informe de seguimiento mensual, realiza las

recomendaciones y solicita ajustes si es necesario

Citación / Correo Electrónico


Gcia. Valoración

Financiera de Neg. / N.A /

Gerente D

ete

cta

r

291

Revisa y analiza que la información remitida se encuentre completa y en caso de que requiera

ajustes la solicita nuevamente al área respectiva, actualiza la información correspondiente a los

resultados de los Estados Financieros del Banco y las dimensiones de Costeo y Rentabilidad

Archivos excel de validación


Gcia. Valoración

Financiera de Neg. / Análisis y

desempeño financiero /

Valoración y rentabilidad / P.

Universitario

De

tecta

r

292

Analiza y revisa la consistencia de la información de los archivos y la presentación que contienen

el informe de seguimiento mensual Versiones - Correo electrónico


Gcia. Valoración




Senior

De

tecta

r

293

Analiza y discute el informe de seguimiento mensual, emite los ajustes y/o decisiones Indica las acciones a seguir por cada Vicepresidencia

Acta


Presidencia / No determinado

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


De

tecta

r

290





Gcia. Valoración


Gerente

De

tecta

r

291






Gcia. Valoración




Universitario

De

tecta

r

292




Gcia. Valoración


No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

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esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo




Senior

De

tecta

r

293


Acta



86


procedimientos

De

tecta

r 290





Gcia. Valoración


Gerente

De

tecta

r

291






Gcia. Valoración




Universitario

De

tecta

r

292




Gcia. Valoración




Senior

De

tecta

r

293


Acta



93


de la información

De

tecta

r

290





Gcia. Valoración


Gerente

De

tecta

r

291






Gcia. Valoración




Universitario

De

tecta

r

292




Gcia. Valoración




Senior

De

tecta

r

293


Acta



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


266

Posible alteración de la información del estado y avance de la

estrategia buscando dádivas o beneficios


75


depositada Im

pro

ba

ble

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

183

Código de Conducta del Banco Agrario de Colombia

no existe


Gcia. Valoración

Financiera de Neg. / N.A / P.

Senior


De

tecta

r

184

Verificar información para la construcción de los tableros

Tablero de control


Gcia. Valoración

Financiera de Neg. / N.A / P. Universitario

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


reve

nir

183


no existe


Gcia. Valoración


Senior

93


de la información

Pre

ve

nir

183


no existe


Gcia. Valoración


Senior

De

tecta

r

184

Verificar información para la construcción de los tableros

Tablero de control


Gcia. Valoración

Financiera de Neg. / N.A / P. Universitario

Ge

ren

cia

de

Ge

stió

n P

resu

pu

esta

l

309

Posible alteración del presupuesto por parte de

los ordenadores

de gasto buscando dádivas o beneficios



Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

139

Validar proyecto de solicitud de aprobación o notificación

Correo Electrónico


Gcia. Gest. Pptal. / Gestión Presupuestal

Operación Normal / P.

Senior

Pre

ve

nir

140

Validar la consistencia de la solicitud de modificación

Correo Electrónico



Operación Normal / Gerente

De

tecta

r

141

Revisa el proyecto de notificación, cada vez que se requiera atender una solicitud de modificación

presupuestal, de acuerdo con la decisión de la

instancia correspondiente

Correo Electrónico



Operación Normal / P.

Senior

14

Ge

stió

n d

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Pro

ce

sa

mie

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y

Co

ne

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T

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oló

gic

a

Ge

ren

cia

de

In

fra

estr

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Te

cn

oló

gic

a

234



pública reservada, buscando dádivas o

Co

rru

pció

n

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88






Vp Ejecutiva / Vp de Talento

Humano / Gcia. Selección /

Subgcia Regional de

Gestión Humana / P. Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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n

Causa

Pro

ba

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

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ua

l

Op

ció

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e m

an

ejo


beneficios propios y/o de

terceros

De

tecta

r

289






Acta de comité




Pre

ve

nir

88






Vp Ejecutiva / Vp de Talento

Humano / Gcia. Selección /

Subgcia Regional de

Gestión Humana / P. Universitario

77



Pre

ve

nir




los aplicativos

Vp Ejecutiva / Vp Tecnología e

Innovación / Gcia. de Servicios


Universitario

Pre

ve

nir

95











Vp Ejecutiva / Vp Tecnología e

Innovación / Gcia. de Servicios


Universitario

78 Utilización


reve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

15

Ge

stió

n d

e P

rod

ucto

s P

asiv

os

Ge

ren

cia

de

Op

era

ció

n B

an

ca

ria

y A

po

yo

Tra

nsa

ccio

na

l

208

Posible alteración de la información parametrizada

en los aplicativos

con el fin de favorecer a clientes o

terceros en tasas y

comisiones buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Ra

ra v

ez

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

160

Valida la información parametrizada en el sistema frente a las condiciones aprobadas

correo electrónico



Pasivas / Producto y Servicios

Bancarios / P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario


Pre

ve

nir

162

Realizar seguimiento a la parametrización en el sistema

correo electrónico / cati sd / Parámetro actualizado en el

sistema / tarifario





Pre

ve

nir

163

Verificar y aprobar parametrización CATI- SD /Parámetro

actualizado en el sistema/ correo electrónico





Pre

ve

nir

170

ingresa al sistema y verifica que la tasa modificada corresponda a la registrada en el

formato CM-FT-059 “Negociación de tasas para CDT”.

correo electrónico /formato CM-FT-059 “Negociación de

tasas para CDT”





80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




86


procedimientos

De

tecta

r

159

Mensualmente verifica la correcta funcionalidad del sistema o cada vez que se requiera, ya sea por nuevos desarrollos, mejoras en el aplicativo

o parametrizaciones en el sistema

(archivo Excel y/o Word) con las verificaciones




Bancarios / P. Universitario

Pre

ve

nir

160


correo electrónico





Pre

ve

nir

167

Recibe y Verifica que la información del formato CM-FT-059 “Negociación de tasas para CDT”

enviado por los Gerentes Nacionales, Gerentes de Cuenta

correo electrónico /formato CM-FT-059 “Negociación de

tasas para CDT”




No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



Pre

ve

nir

169


formato CM-FT-060 “Negociación de Tasas para

Cuenta de Ahorro Activo





16

Ge

stió

n d

e P

roye

cto

s

Je

fatu

ra d

e P

roye

cto

s

276

Posible alteración de la información

de los proyectos buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

34 Validar la necesidad de la iniciativa Gestión de la Demanda de

Proyectos

Todas las Vp. / Todas las

Gerencias / Todas las

Unidades / Líder de la iniciativa

De

tecta

r

36 Validar y decidir sobre el caso de negocio Correo electrónico


Gerencias / Todas las Unidades /

vicepresidente

De

tecta

r

38 Realizar Monitoreo y Seguimiento

Correo electrónico / Acta grupos primarios operativos/ Nota control ejecutado por el

rol de líder o gerente



Gerente

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r




vicepresidente

De

tecta

r






Gerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


De

tecta

r




vicepresidente

De

tecta

r






Gerente


Pre

ve

nir

35 Validar la información y emitir decisiones PY-FT-030 Matriz de

seguimiento de gestión preliminar



vicepresidente

De

tecta

r




vicepresidente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

37

Evaluar, calcular y clasificar los componentes de gasto funcionamiento, inversión y contrataciones

a largo plazo, identificando los rubros y subrubros correspondientes

Malla presupuestal


Dllo Corp / Gcia. Ofc. de Proyectos / Gcia. Ofc de

Proyectos / P. Senior

17

Ge

stió

n d

e R

ecu

rso

s F

ina

ncie

ros

Ge

ren

cia

de

Te

so

rerí

a

200

Posibilidad de llevar a cabo operaciones en Moneda

Legal y Extranjera con contrapartes de dudosa

solidez financiera y

reputacional a cambio de dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

213

Efectuar periódicamente un monitoreo del cumplimiento de los protocolos de negociación y confirmación de operaciones, los cuales deben

contener como mínimo lo establecido por el Autorregulador del Mercado en cuanto a

medidas de seguridad en la negociación y confirmación de operaciones.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

280



Distribución y Mesa de Balance y Liquidez de las operaciones activas y pasivas y operaciones OTC en moneda extranjera o moneda local.

Como evidencia de validación de la operación con la contraparte deja nota en la papeleta de negociación u hoja de registro de la operación

los datos de la confirmación, siguiendo el protocolo de conversación establecido según el RF-HT-002 Anexo 54. Protocolo Confirmación


nota en la papeleta de negociación u hoja de registro

de la operación



de Desembolsos y

Cartera / Unidad Renta Fija y COI / P.

Operativo

De

tecta

r

281

Aprobar Operaciones Correo electrónico

Vp Ejecutiva / Vp Financiera / Gcia. Tesorería

/ Mesa de Distribución / Subgerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




Pre

ve

nir

214

a) Verificar con la Gerencia de Selección, que los funcionarios del proceso de Gestión de

Recursos Financieros diligencien el formato de declaración de información en el momento de ingreso al Banco. B) Gestionar la actualización

semestral del formato de declaración de información por parte de todos los funcionarios

del proceso de Gestión de Recursos Financieros y remitir los originales a la Gerencia de

Compensación, para su archivo en las hojas de vida de los funcionarios.

CH-FT-086 Declaración de Información.


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

85 Ocultamiento


reve

nir

215




Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

280




Como evidencia de validación de la operación con la contraparte deja nota en la papeleta de negociación u hoja de registro de la operación

los datos de la confirmación, siguiendo el protocolo de conversación establecido según el RF-HT-002 Anexo 54. Protocolo Confirmación



de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




86


procedimientos

De

tecta

r

216

Monitorear de forma aleatoria las operaciones OTC efectuadas a lo largo de la jornada de

negociación, verificando que estas sean registradas en el tiempo establecido para ello por parte de los operadores; del mismo modo validar

que la hora de dichas operaciones estén conforme con la hora registrada en la planilla de operaciones de la Mesa de Distribución, además

de tener en cuenta los protocolos exigidos por los reguladores del mercado, en esta

verificación.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

280




Como evidencia de validación de la operación con la contraparte deja nota en la papeleta de

negociación u

hoja de registro de la operación los datos de la confirmación, siguiendo el protocolo de

conversación establecido según el RF-HT-002 Anexo 54. Protocolo Confirmación Telefónica

Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









101

Complicidad entre


De

tecta

r

217

Las conversaciones relacionadas con negociaciones, liquidación y cumplimiento de

operaciones de tesorería son grabadas con el fin de garantizar su transparencia, verificar que las

operaciones se realizaron en las condiciones pactadas y para dirimir conflictos que pudieran

presentarse con la contraparte.

Registro de grabación de llamada


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Universitario

De

tecta

r

280





negociación u


conversación establecido según el RF-HT-002


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Anexo 54. Protocolo Confirmación Telefónica Operaciones.

De

tecta

r

281




216

Posible colusión en

las negociaciones de las mesas

de dinero para beneficio

propio y/o un tercero.

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









85 Ocultamiento


De

tecta

r

217







Mercado / Riesgo de


De

tecta

r

280





negociación u



Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

86


procedimientos

Pre

ve

nir

215




Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

216





verificación.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

217







Mercado / Riesgo de


No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

280





negociación u



Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









101

Complicidad entre


Pre

ve

nir

218

Mantener la separación funcional e independencia decisoria entre los operadores de la Mesa de Distribución y los operadores de las

mesas generadoras (Moneda Local, Extranjera y Derivados), impidiendo la generación de

conflictos de interés.

Separación lógica de las áreas

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Gest. Inmuebles /

Adecuaciones Físicas, lógicas y ambientales /

Gerente

De

tecta

r

280





negociación u



Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




102

Tráfico de Influencias

De

tecta

r

216





verificación.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

281




244


información sobre

inversiones y/o relaciones

con otras Instituciones

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Financieras y/o partes

interesadas a cambio de dádivas o beneficios


78 Utilización


reve

nir

219

La Información que se obtenga en las áreas que intervienen en las operaciones de tesorería es

confidencial y sólo pertenece a la Institución. Su divulgación procederá únicamente por orden

judicial, por requerimiento de los organismos de control y vigilancia del Estado u otra entidad competente y la suministrará directamente el Vicepresidente de Riesgos, el Vicepresidente

Financiero, el Vicepresidente de Operaciones o el Vicepresidente de Tecnología o quien (es)

ellos deleguen formalmente.

Acuerdo confidencialidad

Vp Ejecutiva / Vp Financiera / Gcia. Tesorería / N.A / Todos

los funcionarios

86


procedimientos

Pre

ve

nir

215




Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

216





verificación.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

217







Mercado / Riesgo de


98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









102


Pre

ve

nir

215




Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

216





verificación.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

217







Mercado / Riesgo de


263

Posibilidad de superar de

manera dolosa los

límites, atribuciones y/o cupos a

las

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


contrapartes del Banco

aprobados por Junta

Directiva buscando dádivas o beneficios



Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

281





De

tecta

r

175

Validar informes Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

Pre

ve

nir

177

Realizar informes de seguimiento y control Informe


Mercado / Riesgo de


Pre

ve

nir

220

Respetar el cumplimiento de los cupos de crédito para operaciones de tesorería aprobados a los clientes vinculados a la Mesa de Distribución,

para efectuar operaciones con derivados. Dicho cupo corresponderá a un porcentaje del cupo

total de crédito aprobado por la Vicepresidencia de Crédito y Cartera, y será determinado por la

Gerencia de Riesgo de Mercado.

Informe


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

280





negociación u



Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









101

Complicidad entre


De

tecta

r

175



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

Pre

ve

nir

177

Realizar informes de seguimiento y control Informe


Mercado / Riesgo de


No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

280





negociación u



Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




102


Pre

ve

nir

215




Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

216





verificación.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

217







Mercado / Riesgo de


De

tecta

r

280





negociación u



Operaciones.


de la operación



de Desembolsos y


Operativo

De

tecta

r

281




Ge

ren

cia

de

O

pe

ració

n B

an

ca

ria

y A

po

yo

T

ran

sa

ccio

na

l

312

Posibilidad de cumplir

operaciones sin el

cumplimiento de los

requisitos del mercado o

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


que no favorezcan los intereses del

Banco en complicidad

entre funcionarios

del Banco y/o contrapartes




Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario P

reve

nir

95













Universitario

78 Utilización


Pre

ve

nir

192

Revisar y verificar información de operaciones y firmas

anexos /comunicación




Tesorería / P. Universitario

Pre

ve

nir

201

Verificar y validar tasas tasas parametrizadas





Pre

ve

nir

210

Verificar vencimientos y cumplimientos del día (Operaciones Non Delivery OTC)

informes financieros generados en el cierre del día

anterior





De

tecta

r

211

Valida y aprueba la información registrada en la papeleta de negociación u hoja de registro de la

operación, en caso de encontrar diferencias devuelve al profesional universitario para que

realice la corrección

aprobación en el aplicativo




Tesorería / P. Senior


De

tecta

r

193

Verificar y aprobar Operaciones soportes de cada operación





De

tecta

r

198

Verificar pago de operaciones soportes de las operaciones




Tesorería / Subgerente

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

203

Recibir y validar Informes Financieros informe CETES / informe de

Rentabilidad Diaria





Pre

ve

nir

206

Verificar y dar visto bueno al pago de Operaciones

registro en el aplicativo / correo electrónico





Pre

ve

nir

208

Verifica cada vez que recibe la solicitud, disponibilidad de los títulos asignados como garantía en el portafolio de inversiones del

Banco

correo con la solicitud





De

tecta

r

209

Generar y validar la contabilidad de los títulos en garantía

contabilidad de los títulos / informes de garantías





De

tecta

r

211

Valida y aprueba la información registrada en la papeleta de negociación u hoja de registro de la

operación, en caso de encontrar diferencias devuelve al profesional universitario para que

realice la corrección

aprobación en el aplicativo





80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5





Pre

ve

nir

192

Revisar y verificar información de operaciones y firmas

anexos /comunicación





Pre

ve

nir

195



Distribución y Mesa de Balance y Liquidez de las operaciones activas y pasivas y operaciones OTC en moneda extranjera o moneda local

RF-HT-002

Anexo 54. Protocolo Confirmación





Tesorería / P. Operativo

Pre

ve

nir

197

Verificar y gestionar traslado de recursos a través de SEBRA

Anexo No. 7 Planilla traslados vía SEBRA RF-FT-005





Pre

ve

nir

201

Verificar y validar tasas tasas parametrizadas





Pre

ve

nir

205

Verificar instrucciones en Sebra vs instrucciones enviadas por el cliente

instrucciones del cliente / correo electrónico



Pasivas /

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Operaciones de Tesorería / P. Universitario

18

Ge

stió

n C

on

tab

le

Ge

ren

cia

de

Co

nta

bili

da

d

251

Posible inclusión de

manera dolosa por

parte de los ejecutores

transversales del proceso, de registros

contables que no

correspondan a hechos

económicos reales



Co

rru

pció

n

77



Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

De

tecta

r

112

Verificar y analizar errores de interfaz Archivo de los errores de

interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

118

Validar la solicitud de creación/contabilización de cuenta por cobrar / pagar

Correo electrónico solicitando los ajustes complementar la

documentación para la creación / contabilización de

cuenta por cobrar / pagar




Aseg. Contable / P.

Universitario

85 Ocultamiento


De

tecta

r

108

Verificar saldos y variaciones de cuentas Correo Electrónico a las áreas operativas y/o administradoras

solicitando aclaraciones




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

110

Verifica diaria o mensualmente según se requiera, la información de las matrices

correspondientes a las provisiones y contingencias de los procesos jurídicos

Matrices de provisiones y contingencias de los procesos

jurídicos



Subg. Reconocimiento y Revelación / P. Universitario

De

tecta

r

111

Validar información de los comprobantes

Correo electrónico a los ejecutores la causa y/o

correcciones o anexo de soportes.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

113

Evaluar impacto de la reversión de comprobante

Correo electrónico con la autorización para reversión o anulación del comprobante

solicitado



Subg. de Reconocimiento y Revelación /

P. Senior

De

tecta

r

114

Verificar y analizar comprobantes en estado B Correo electrónico por parte

del área solicitante




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

115

Verificar cuentas con saldos contrarios y terceros inconsistentes

Correo electrónico al área operativa y/o al administrador

del producto o servicios, solicitando la aclaración de los

saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

119

Validar y Trasladar la solicitud de creación/contabilización de cuenta por cobrar /

pagar

Correo electrónico solicitando los ajustes de

creación/contabilización de cuenta por cobrar / pagar





De

tecta

r

147

Verifica la propuesta de corrección y avala mediante su firma en el comprobante contable

manual, su adecuado diligenciamiento y la existencia de los soportes correspondientes

Aprobación sobre los comprobantes contables





86


procedimientos

De

tecta

r

109

Verificar las diferencias y determinar acciones a seguir

Correo Electrónico solicitando solicitar un comprobante de

ajuste y/o proponer el informe de oportunidades de mejora





De

tecta

r

113

Evaluar impacto de la reversión de comprobante

Correo electrónico con la autorización para reversión o anulación del comprobante

solicitado




P. Senior

De

tecta

r

114






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

118

Validar la solicitud de creación/contabilización de cuenta por cobrar / pagar

Correo electrónico solicitando los ajustes complementar la

documentación para la creación / contabilización de

cuenta por cobrar / pagar




Aseg. Contable / P.

Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

119

Validar y Trasladar la solicitud de creación/contabilización de cuenta por cobrar /

pagar

Correo electrónico solicitando los ajustes de

creación/contabilización de cuenta por cobrar / pagar





De

tecta

r

123

Verifica con la periodicidad definida, que los comprobantes de medición bajo NIIF queden registrados en el libro contable y en la cuenta

CUIF correspondiente, validando la aplicación de la política contable de reconocimiento bajo NIIF y

definiciones dadas por la Superintendencia Financiera de Colombia

Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

148

Validar la estimación y reconocimiento de los cambios en la medición posterior modelo de

costo

Anexo Inventario de información base para la

verificación contable





Aseg. Contable / P.

Universitario

252

Posibilidad de que las áreas ejecutoras del

proceso contable

alteren las transacciones

y registros contables que

generan contabilidad buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

116

Verifica cada vez que se requiera que el comprobante esté debidamente aprobado, con las firmas de autorización de los Profesionales Senior de Monitoreo y Aseguramiento Contable

de (l) (los) ciclo(s) afectado(s)

Correo electrónico para normalización del

comprobante al área de Monitoreo y Aseguramiento

Contable.



Subg. de Reconocimiento y Revelación / P. Universitario


De

tecta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

120

Verifica cada vez que se requiera que toda la información grabada en el aplicativo corresponda

a los soportes remitidos por los Profesionales Senior de los ciclos de monitoreo

Correo electrónico solicitando las correcciones de creación

de cuenta por cobrar.




P. Senior

De

tecta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

152

Verifica cada vez que se requiera, los archivos y documentos fuente que soportan la utilización de

operaciones autorizadas por los órganos de dirección y control

Bitácora de aprobación




Aseg. Contable / P.

Universitario

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora


No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo



Pre

ve

nir

97





riesgos.




De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

85 Ocultamiento


De

tecta

r

108






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

147








86


procedimientos

De

tecta

r

108






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

109








De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

114






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

120








P. Senior

De

tecta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

152







Aseg. Contable / P.

Universitario

93


de la información

De

tecta

r

116

Verifica cada vez que se requiera que el comprobante esté debidamente aprobado, con las firmas de autorización de los Profesionales Senior de Monitoreo y Aseguramiento Contable

de (l) (los) ciclo(s) afectado(s)

Correo electrónico para normalización del

comprobante al área de Monitoreo y Aseguramiento

Contable.



Subg. de Reconocimiento y Revelación / P. Universitario

De

tecta

r

120








P. Senior

De

tecta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

152







Aseg. Contable / P.

Universitario

267

Posibilidad de alterar por

parte de los ejecutores

información de los

archivos, base de datos e

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


interfaces que se cargan en

el módulo contable




De

tecta

r

121

Validar la solicitud de acceso al módulo COBIS anexo GC-FT021 Solicitud de

acceso de seguridad




P. Senior

77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario P

reve

nir

95













Universitario

De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario


De

tecta

r

109








De

tecta

r

117

Verifica Contabilización de información de interface

Correo electrónico solicitando la contabilización de la

información




Aseg. Contable / Subgerente

De

tecta

r

121

Validar la solicitud de acceso al módulo COBIS anexo GC-FT021 Solicitud de

acceso de seguridad




P. Senior

De

tecta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

97





riesgos.




De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

85 Ocultamiento


De

tecta

r

108






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

112


interfaz




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

114






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

147








86


procedimientos

De

tecta

r

108






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

109








De

tecta

r

112


interfaz




No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

114






Aseg. Contable / P.

Universitario D

ete

cta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

117

Verifica Contabilización de información de interface

Correo electrónico solicitando la contabilización de la

información




Aseg. Contable / Subgerente

De

tecta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

147








93



ete

cta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

286

Posible alteración de información

contable relevante para la entidad en complicidad

con el ejecutor del proceso buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

125

Recibe y verifica la calidad, integridad y suficiencia de la información remitida por los

Profesionales Universitarios, con el resultado del monitoreo y control realizado a las cuentas

objeto de validación y análisis





78 Utilización


ete

cta

r

109








No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

125

Recibe y verifica la calidad, integridad y suficiencia de la información remitida por los

Profesionales Universitarios, con el resultado del monitoreo y control realizado a las cuentas

objeto de validación y análisis





De

tecta

r

126

Validar el comprobante de ajuste Correo electrónico solicitando

los ajustes y correcciones correspondientes





De

tecta

r

149

Validar la estimación y el reconocimiento de deterioro







Aseg. Contable / P.

Universitario

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




De

tecta

r

108






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

126







De

tecta

r

149








Aseg. Contable / P.

Universitario

85 Ocultamiento


De

tecta

r

108






Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

112


interfaz




No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

114






Aseg. Contable / P.

Universitario D

ete

cta

r

115




saldos contrarios.




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

126







De

tecta

r

147








93


de la información

De

tecta

r

123




Correo Electrónico




Aseg. Contable / P.

Universitario

De

tecta

r

126







De

tecta

r

149








Aseg. Contable / P.

Universitario

19

Ge

stió

n d

e

Rie

sg

os

Ge

ren

cia

de

C

ibe

rse

gu

rid

ad

217

Posible complicidad

para el ocultamiento

de alertas generadas en los aplicativos

Co

rru

pció

n

77



Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


de monitoreo buscando dádivas o beneficios


Pre

ve

nir

95













Universitario

234





75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

Ge

ren

cia

de

Rie

sg

o d

e C

réd

ito

248


las calificaciones

de clientes buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

187

Verifica en el cierre preliminar que las calificaciones ratificadas en el Comité Nacional y Regional de Calificación aprobadas en las actas

respectivas, versus las registradas en el aplicativo, se ingresa al sistema por la siguiente

ruta: Módulo de Gestión/Crédito/ Clientes/Calificación por Dirección Nacional y/o

Calificación por Regional.

Si en el aplicativo no se evidencian los cambios nuevamente el día del cierre definitivo se ingresa la calificación verificando la ejecución del mismo,

de lo contrario, el profesional Sénior de Evaluación y Calificación de Cartera en el cierre

preliminar, genera del módulo de Gestión el archivo con los clientes que presentaron mayor

provisión y recuperación de provisión por la siguiente ruta: Gestión/ Crédito/ Cierre

Mensual/Provisiones y Recuperaciones, y analiza las variaciones más representativas

Actas de comité


Créd. / Evaluación y

Calificación de Cartera / P.

Senior

86


procedimientos

De

tecta

r

185

El Profesional Senior y/o Profesionales Universitarios de Evaluación y Calificación de

Cartera, realizan los cambios de calificación de los clientes decididos en el Comité Regional y

Nacional (por el rol asignado) para que el sistema registre automáticamente las

provisiones en el módulo de Gestión, en la siguiente ruta: Crédito/Clientes/Calificación por

Dirección Nacional; verificando que la calificación asignada quede correctamente

ingresada en el Aplicativo. Aplica también para los cambios decididos en Comités Regionales Ordinarios y Extraordinarios de Evaluación y

Calificación de Cartera.

Registros en aplicativos COBIS / Actas de comité




Senior

De

tecta

r

186

Los profesionales de Calificación de Cartera realizan control dual de cada uno de los clientes de los cambios realizados en el Aplicativo, de la

siguiente manera:

• Las calificaciones de clientes del Comité Nacional y Regional de Evaluación y Calificación de Cartera, serán revisadas en el sistema por un

Profesional Universitario de Evaluación y Calificación de Cartera diferente al que realizó el

registro de las calificaciones en el aplicativo.

• Hace seguimiento a la elaboración de las actas de los Comités Regionales y las archiva en

forma magnética en el repositorio del área de Calificación de Cartera.

actas de los Comités




Senior

De

tecta

r

187










Actas de comité




Senior

101

Complicidad entre

funcionarios y/o terceros D

ete

cta

r

185

El Profesional Senior y/o Profesionales Universitarios de Evaluación y Calificación de

Cartera, realizan los cambios de calificación de los clientes decididos en el Comité Regional y

Nacional (por el rol asignado) para que el sistema registre automáticamente las

provisiones en el módulo de Gestión, en la siguiente ruta: Crédito/Clientes/Calificación por

Dirección Nacional; verificando que la calificación asignada quede correctamente

ingresada en el Aplicativo. Aplica también para los cambios decididos en Comités Regionales Ordinarios y Extraordinarios de Evaluación y

Calificación de Cartera.

Registros en aplicativos COBIS / Actas de comité




Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

186

Los profesionales de Calificación de Cartera realizan control dual de cada uno de los clientes de los cambios realizados en el Aplicativo, de la

siguiente manera:

• Las calificaciones de clientes del Comité Nacional y Regional de Evaluación y Calificación de Cartera, serán revisadas en el sistema por un

Profesional Universitario de Evaluación y Calificación de Cartera diferente al que realizó el

registro de las calificaciones en el aplicativo.

• Hace seguimiento a la elaboración de las actas de los Comités Regionales y las archiva en

forma magnética en el repositorio del área de Calificación de Cartera.

actas de los Comités




Senior

De

tecta

r

187










Actas de comité




Senior

Ge

ren

cia

de

Rie

sg

o d

e M

erc

ad

o y

Liq

uid

ez

201

Posible ocultamiento o manipulación

de la información obtenida en

los monitoreos realizados buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


ete

cta

r

173

Validar informes. Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

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l

Imp

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re

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l

Rie

sg

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esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


86


procedimientos De

tecta

r

173

Validar informes. Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









206

Posible alteración de información privilegiada, por la cual la

entidad pueda llevar a cabo operaciones de tesorería que no sean

conocidas por el mercado buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

78 Utilización


ete

cta

r

175



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


ete

cta

r

175



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









101

Complicidad entre

funcionarios y/o terceros D

ete

cta

r

175



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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ació

n

Causa

Pro

ba

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


258


los límites, atribuciones y/o cupos a

las contrapartes

del Banco aprobados por

Junta Directiva buscando dádivas o beneficios


77



Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

179

Aprobar cupos parametrizados Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


reve

nir

179



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

86


procedimientos

Pre

ve

nir

179



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

Pre

ve

nir

180

Valida los resultados de la metodología de asignación de cupos de créditos para

operaciones de tesorería,

verificando los factores de cuantitativo, calificación de riesgo y Cualitativo.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









101

Complicidad entre


Pre

ve

nir

179



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

Pre

ve

nir

180

Valida los resultados de la metodología de asignación de cupos de créditos para

operaciones de tesorería,

verificando los factores de cuantitativo, calificación de riesgo y Cualitativo.

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

301


información manipulada, incompleta,

confusa inadecuada a

usuarios y partes

interesadas a cambio de dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









78 Utilización

indebida de la información De

tecta

r

181

Validar resultados de exposición de Riesgo de Mercado

Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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l

Imp

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re

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ua

l

Rie

sg

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ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


93



ete

cta

r

181


Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









100

Sobrecarga de trabajo a

funcionarios De

tecta

r

175



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

101

Complicidad entre


De

tecta

r

175



Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

De

tecta

r

181


Correo electrónico


Mercado / Riesgo de

Mercado / P. Senior

337

Posible omisión de las

políticas, metodologías, condiciones,

procedimientos y

lineamientos para

establecimiento de la

exposición cuyo efecto lesione los

intereses de la entidad a cambio de dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario


De

tecta

r

182

Revisar y evaluar mensualmente el cumplimiento de políticas de exposición, concentración y

límites. Acta comité


Riesgos / No determinado

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora

Continua /

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

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o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Subgerencias de Optimización

/ P. Senior

Pre

ve

nir

97





riesgos.




98 Infidelidad

institucional

Pre

ve

nir

88









Ge

ren

cia

de

Rie

sg

o O

pe

rativo

234





75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


ete

cta

r

294

Valida aleatoriamente que la información registrada por el Profesional Universitario sea clara y coherente con los archivos y/o reportes

de eventos realizados.

Información generada en excel por el aplicativo.


Oper. / SARO / P. Senior

102


Pre

ve

nir

88









333

Posibilidad de presentar

informes que no reflejan la

realidad de los riesgos a los

que se expone el

Banco, buscando dadivas o beneficio

propio y/o de un tercero

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









78 Utilización


Pre

ve

nir

298

Validar informes Presentación - Informe de

eventos de riesgo operativo



Pre

ve

nir

299

Revisar propuesta de mapa de riesgos Mapa de riesgo



Pre

ve

nir

300

Revisar y presentar informes Información generada en

excel por el aplicativo.


Oper. / SARO / Gerente

85 Ocultamiento


ete

cta

r

294






No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

299




Pre

ve

nir

300





86


procedimientos

De

tecta

r

294






Pre

ve

nir

298





Pre

ve

nir

299




Pre

ve

nir

300






De

tecta

r

294






Pre

ve

nir

298





Pre

ve

nir

299




Pre

ve

nir

300





102


De

tecta

r

294






Pre

ve

nir

300





Ge

ren

cia

pa

ra la

Pre

ve

nció

n d

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ava

do

de

Activo

s y

la

F

ina

ncia

ció

n d

el T

err

ori

sm

o S

AR

LA

FT

274

Posible alteración de información de clientes

que presenten operaciones

inusuales buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

74

Valida los soportes y justificaciones correspondientes a la operación inusual, de

conformidad con el conocimiento y análisis del Profesional Universitario. Si se requiere la

gestión del Director de Oficina (respecto a la actualización de información, o soportes de

movimientos en sus productos), continúa con la siguiente actividad, en caso contrario, continua

con la actividad 7

Informe de alerta

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Análisis ROI - ROS / P. Universitario

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

75

Valida las Operaciones Inusuales y documentación presentadas por el Profesional

Universitario semanalmente. En caso de no contar con la documentación completa, devuelve

al Profesional

Universitario para realizar ajustes.

Acta precomité

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Análisis ROI - ROS / P.

Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

76

El Gerente y los Profesionales Senior de la GPLAFT, validan y deciden si la operación debe

ser reportada o

requiere de un seguimiento con mayor profundidad por un periodo determinado: Si la

operación se califica como sospechosa, continua con la actividad 12, en caso contrario, continua

con la actividad 13.

Acta de comité

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Análisis

ROI - ROS / Gerente

275

Posible alteración de información de clientes

reportados en listas

inhibitorias, buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

77

Diligencia el formato RI-FT-175 Bitácora de cruces diarios dejando evidencia del cruce

realizado. Verifica las coincidencias generadas: Si se evidencia error en el cargue y

coincidencias, reporta al Profesional Senior Gestión SARLAFT, para continuar con actividad 3. En caso contrario continua con procedimiento.

Formato RI-FT-175

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Gestión SARLAFT / P. Universitario

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

78 Evaluar levantamiento de inhibitorias Correo electrónico con

solicitud de levantamiento de listas inhibitorias

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Gestión SARLAFT / P.

Senior

77



Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

81 Debilidades en

el software

Pre

ve

nir

80

Verifica las coincidencias generadas: Si se evidencia error en el cargue y coincidencias,

reporta al profesional Senior Gestión SARLAFT, para continuar con actividad 3. En caso contrario

continua con procedimiento.

Correo electrónico - Reporte A4 materialización evento

riesgo operativo

Presidencia / Gcia.


317

Posible obstrucción en

la implementación de controles

Sarlaft buscando dádivas o beneficios


75


depositada Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

74





con la actividad 7

Informe de alerta

Presidencia / Gcia.


Pre

ve

nir

77

Diligencia el formato RI-FT-175 Bitácora de cruces diarios dejando evidencia del cruce

realizado. Verifica las coincidencias generadas: Si se evidencia error en el cargue y

coincidencias, reporta al Profesional Senior Gestión SARLAFT, para continuar con actividad 3. En caso contrario continua con procedimiento.

Formato RI-FT-175

Presidencia / Gcia.


No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

75

Valida las Operaciones Inusuales y documentación presentadas por el Profesional

Universitario semanalmente. En caso de no contar con la documentación completa, devuelve

al Profesional

Universitario para realizar ajustes.

Acta precomité

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Análisis ROI - ROS / P.

Senior P

reve

nir

78 Evaluar levantamiento de inhibitorias Correo electrónico con

solicitud de levantamiento de listas inhibitorias

Presidencia / Gcia.

Prevención LAFT / Gestión SARLAFT / P.

Senior

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

74





con la actividad 7

Informe de alerta

Presidencia / Gcia.


Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




20

Ge

stió

n d

e S

eg

uri

da

d B

an

ca

ria

Ge

ren

cia

de

Se

gu

rid

ad

Ba

nca

ria

261

Posibilidad de no informar conductas

irregulares de fraude sobre las cuales se

tenga conocimiento



Co

rru

pció

n

75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

47 Iniciar proceso de investigación Formato SE-FT-012 - SE-FT-

021

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Seg. Bancaria /

Investigaciones / P.

Universitario

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir


021



Universitario

85 Ocultamiento


reve

nir


021



Universitario

86


procedimientos Pre

ve

nir


021



Universitario

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

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ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


262

Posible fuga de

información confidencial o de uso interno en actividades de seguridad

bancaria Investigaciones, Seguridad

Física, Monitoreo

Transaccional buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

70

El Gerencia de Seguridad Bancaria, consciente de la importancia que tiene el tema de establecer los procedimientos que en materia de seguridad

debe tener la Entidad para el control de los visitantes y el control sobre las áreas sensibles o restringidas del Banco, contempladas dentro del

marco jurídico y legal, ha implementado las normativas dispuestas en la circular

reglamentaria 014 de la Superintendencia Financiera de Colombia. Incorporando los

procedimientos descritos dentro de la circular 014, se procede a definir las áreas denominadas

“sensibles o reservadas”, de acuerdo a características propias y sobre las cuales el

acceso de clientes internos o externos debe ser restringido y por ende sujeto a los

procedimientos que para cada caso se menciona.

Log de Control de Acceso

Todo el Banco / N.A / N.A / Todos los

funcionarios

Pre

ve

nir

88









78 Utilización


reve

nir

70

El Gerencia de Seguridad Bancaria, consciente de la importancia que tiene el tema de establecer los procedimientos que en materia de seguridad

debe tener la Entidad para el control de los visitantes y el control sobre las áreas sensibles o restringidas del Banco, contempladas dentro del

marco jurídico y legal, ha implementado las normativas dispuestas en la circular

reglamentaria 014 de la Superintendencia Financiera de Colombia. Incorporando los

procedimientos descritos dentro de la circular 014, se procede a definir las áreas denominadas

“sensibles o reservadas”, de acuerdo con características propias y sobre las cuales el

acceso de clientes internos o externos debe ser restringido y por ende sujeto a los

procedimientos que para cada caso se menciona.

Log de Control de Acceso


funcionarios

84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


ete

cta

r

72 Validar informe Correo Electrónico

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Seg. Bancaria / Monitoreo

Transaccional / P. Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Pre

ve

nir

73

DECLARACIÓN POLÍTICA. La presente política se imparte para desarrollar el derecho

constitucional que tienen todas las personas de conocer, actualizar y rectificar la información que haya sido recogida y tratada en forma física en

archivos, automatizada y/o que repose en distintos soportes, para evitar el potencial uso por parte de terceros en forma no autorizada y

termine afectando su dimensión personal, profesional y social. Este documento establece

los parámetros que se tendrán en cuenta al interior del BANCO AGRARIO DE COLOMBIA para el tratamiento de los datos personales de personas naturales, excluyendo la información de las bases de datos y archivos relacionados

con el monitoreo y control del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y aquellas que

se encuentren reguladas por la Ley 1266 de 2008, a las cuales solo les aplicarán los

principios que contempla la Ley 1581 de 2012. Adicionalmente, este documento establece los procesos que deben seguir los titulares para

hacer efectivos los derechos que le asisten de conformidad con lo establecido en la ley 1581 de

2012.

Logs de borrado de información


funcionarios

21

Ge

stió

n d

e S

erv

icio

s B

an

ca

rio

s

Ge

ren

cia

Op

era

tiva

de

Co

nve

nio

s

227

Posibilidad de no enviar o no

ejecutar las medidas de embargo o

desembargo por parte de

los funcionarios encargados,



Co

rru

pció

n

85 Ocultamiento


Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

De

tecta

r

134

El funcionario que recibió el oficio debe asegurar el envío de la información a la Unidad Operativa de Clientes y Embargos dentro de la siguiente hora de la recepción revisando que el correo

enviado no presente rechazos. Las oficinas que no cuenten con el servicio de scanner informarán a la Unidad Operativa de Clientes y Embargos el

número de sticker con el cual se envió los oficios, mediante correo electrónico y/o los

demás medios de comunicación disponibles por el Banco Agrario de Colombia

Planilla de Envío de Correspondencia / Correo

electrónico



/ director de Ofc.

Pre

ve

nir

135

Recibir, verificar oficios Archivo consolidado de control




Bancarios / P. Operativo

Pre

ve

nir

136

Valida que los oficios cumplan con los requisitos para su aceptación de acuerdo con lo

establecido en el PP-MC-008 Marco contextual de embargos y desembargos. Valida que el

archivo magnético contenga la siguiente información para el cargue masivo de registros

Archivo de acuerdo con TRD/ Medio magnético





Pre

ve

nir

143

Verificar proceso y enviar oficios Reporte Diario de

Transacciones por Usuario



Convenios / Unidad

Operativa de Clientes / P. Operativo

De

tecta

r

236

Revisa que las comunicaciones cuenten con el visto bueno de revisión

por parte del Profesional Universitario.

Realiza validación del contenido En caso de

presentarse alguna

inconsistencia devuelve para su corrección y/o proceso.

Firma las comunicaciones y entrega al

Profesional Operativo para su

envío.

Comunicación de devolución de oficios



Convenios / Unidad

Operativa de Clientes / P.

Senior

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


86


procedimientos

De

tecta

r

134

El funcionario que recibió el oficio debe asegurar el envío de la información a la Unidad Operativa de Clientes y Embargos dentro de la siguiente hora de la recepción revisando que el correo

enviado no presente rechazos. Las oficinas que no cuenten con el servicio de scanner informarán a la Unidad Operativa de Clientes y Embargos el

número de sticker con el cual se envió los oficios, mediante correo electrónico y/o los

demás medios de comunicación disponibles por el Banco Agrario de Colombia

Planilla de Envío de Correspondencia / Correo

electrónico



/ director de Ofc.

Pre

ve

nir

135

Recibir, verificar oficios Archivo consolidado de control




Bancarios / P. Operativo

Pre

ve

nir

136

Valida que los oficios cumplan con los requisitos para su aceptación de acuerdo con lo

establecido en el PP-MC-008 Marco contextual de embargos y desembargos. Valida que el

archivo magnético contenga la siguiente información para el cargue masivo de registro

Archivo de acuerdo con TRD/ Medio magnético





Pre

ve

nir

143

Verificar proceso y enviar oficios Reporte Diario de

Transacciones por Usuario



Convenios / Unidad

Operativa de Clientes / P. Operativo

De

tecta

r

236

Revisa que las comunicaciones cuenten con el visto bueno de revisión

por parte del Profesional Universitario.

Realiza validación del contenido En caso de

presentarse alguna

inconsistencia devuelve para su corrección y/o proceso.

Firma las comunicaciones y entrega al

Profesional Operativo para su

envío.

Comunicación de devolución de oficios



Convenios / Unidad


Senior

De

tecta

r

237

Valida la información de la respuesta y si está de acuerdo aprueba y

firma las comunicaciones generadas. Si en la

validación de la

respuesta se presentan inconsistencias devuelve al Profesional

Universitario y solicita las respectivas

correcciones.

Entrega para envío una vez se realicen las correcciones

Comunicación de respuestas



Convenios / Unidad


Senior

De

tecta

r

238

Verifica las comunicaciones, en caso de presentarse inconsistencias

devuelve para su corrección.

De no presentarse inconsistencia continua con la

siguiente tarea (9.3).

Firma en señal de aprobación las comunicaciones

Comunicación de respuestas



Convenios / Unidad


Senior

22

Ge

stió

n d

e

So

lucio

ne

s d

e

Te

cn

olo

gía

G

ere

ncia

de

D

esa

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e

So

lucio

ne

s

Te

cn

oló

gic

as

234



pública reservada,

Co

rru

pció

n

75


depositada Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

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rad

o

Pre

ve

nir

88








No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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ació

n

Causa

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l

Rie

sg

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esid

ua

l

Op

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e m

an

ejo






Pre

ve

nir

88









78 Utilización


Pre

ve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

Pre

ve

nir

286

Validar solución técnica - Valida por cada solicitud de cambio de software si en el formato

se incluyeron los impactos para todos los requisitos funcionales, técnicos y de seguridad de la información expresados, la razonabilidad

de dichos impactos, la razonabilidad de los tiempos considerados por componente. Si se

considera que la solicitud requiere ajustes, vuelve a la actividad 5. “Gestionar valoración” De

lo contrario actualiza la herramienta CVS disponible promoviendo el requerimiento a la etapa siguiente. Continua con la actividad 7.

“Validar solución funcional”

Validación por correo electrónico o la herramienta

CVS

Vp Ejecutiva / Vp TIC / Gcia.

Dllo. TIC / N.A / P. Senior

Ge

ren

cia

de

Ase

gu

ram

ien

to T

ecn

oló

gic

o

242

Posible uso indebido de información confidencial

en actividades de pruebas de software con

data de producción buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









78 Utilización


Pre

ve

nir

52





Vp Riesgos / Gcia.




funcionarios

Pre

ve

nir

285

Validar solicitud de ambientación - Por cada solicitud de catalogación, valida si no hay cruces

de fuentes en los ambientes no producción. Si no hay cruce de fuentes, continua con el

“Procedimiento de custodia y versiona miento de líneas base de requerimientos de software”, para

la catalogación, una vez la ejecución sea exitosa, continua con la actividad 10 “Ejecutar

pruebas de ciclo cero” de este procedimiento. Si hay cruce notifica al Profesional Senior de

Gestión de Pruebas efectuando la devolución a través de la herramienta definida para tal fin y

continua con la siguiente actividad.

Solicitud de catalogación

Vp Ejecutiva / Vp TIC / Gcia. Aseguramiento TIC / N.A / P. Universitario

92 Información de interpretación

ambigua De

tecta

r




Procesos y Mejora



No.

Pro

ce

so

Ge

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cia

Riesgo

Cla

sific

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n

Causa

Pro

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ua

l

Rie

sg

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ua

l

Op

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an

ejo


Pre

ve

nir

97








23

Ge

stió

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op

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Usu

ari

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la

In

form

ació

n

Ge

ren

cia

de

Ge

stió

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e S

erv

icio

s T

ecn

oló

gic

os

210


claves de acceso, roles,

usuarios y dominios en

aplicativos de apoyo a los procesos buscando dádivas o beneficios


Co

rru

pció

n

75


depositada Ra

ra v

ez

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

24

Ge

stió

n d

el E

fectivo

Ge

ren

cia

de

Tra

nsp

ort

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e V

alo

res

202

Posible complicidad

entre funcionarios y proveedores o clientes en el proceso de

aprovisionamiento y/o

recaudo de efectivo



Co

rru

pció

n

75


depositada Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

39 Validar respuesta del estudio de seguridad Correo electrónico enviado por

el supervisor del contrato a transportadoras de valores

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Trans.

Valores / Gcia. Trans. Valores / P. Universitario

Pre

ve

nir

40

Verifica en servicios de provisión que el monto solicitado no supere la diferencia entre cupo y saldo, para esto consulta en el formato EF-FT-

028 Excesos y Saldos (Anexo 23) la hoja “Cupos para Programación”, el cual es generado y

enviado mediante correo electrónico por parte del Oficial de Soporte de la Gerencia de

Transporte de Valores

Formato EF-FT-028, Correo electrónico de director de oficina y/o P.U. Regional



Pre

ve

nir

88









215

Posible complicidad

con proveedores para generar sobrecostos

en el proceso de transporte de numerario



75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

41 Conciliar facturación servicio aéreos Plantillas EF-FT-022 - EF-FT-

023 - EF-FT-024



Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

41 Conciliar facturación servicio aéreos Plantillas EF-FT-022 - EF-FT-

023 - EF-FT-024



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

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o r

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l

Op

ció

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e m

an

ejo


Pre

ve

nir

45 Legalizar Solicitudes de servicio Formato EF-FT-070


Valores / Gcia. Trans. Valores /

P. Operativo

93


de la información P

reve

nir

44 Revisar documentación de cada servicio Formato EF-FT-024 - EF-FT-

070



25

Ge

stió

n D

ocu

me

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l

Ge

ren

cia

de

Se

rvic

ios A

dm

inis

tra

tivo

s

320

Posibilidad de alterar

información del archivo central de

gestión que soporta la

documentación de las

diferentes áreas del



Co

rru

pció

n

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

De

tecta

r

82






contrato

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

83








Senior

77



De

tecta

r

83








Senior

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario

84



confusas

De

tecta

r





Operativo

No.

Pro

ce

so

Ge

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cia

Riesgo

Cla

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Causa

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l

Rie

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l

Op

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ejo


De

tecta

r

83








Senior

De

tecta

r 96 Verificar documentos Formato MC-FT-027



Procesos y Mejora



Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


De

tecta

r





Operativo

De

tecta

r

83








Senior

De

tecta

r



para la radicación


de cuentas a pagar




93


de la información

De

tecta

r





Operativo

De

tecta

r



para la radicación


de cuentas a pagar




95 Información incompleta

De

tecta

r





Operativo

No.

Pro

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so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

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n

Causa

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Rie

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l

Op

ció

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e m

an

ejo


De

tecta

r



para la radicación


de cuentas a pagar




26

Ge

stió

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urí

dic

a

Ge

ren

cia

de

Ase

so

ría

Ju

ríd

ica

de

l N

eg

ocio

302

Posibilidad de emitir

conceptos jurídicos

contrariando u omitiendo el

marco jurídico aplicable de

manera dolosa que afecten los

intereses del Banco



Co

rru

pció

n

75


depositada

Ra

ra v

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Ca

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Mo

de

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o

Pre

ve

nir

23 Revisar el proyecto de respuesta Correo electrónico o Concepto

con firma de aprobación


Jur. Neg. / Conceptos /

Gerente P

reve

nir

88










Pre

ve

nir





Gerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

De

tecta

r




Procesos y Mejora



303



manipulados de manera

dolosa encaminados a inducir error en la toma de

decisiones afectando los intereses del



75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir





Gerente

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir





Gerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

Pre

ve

nir

97








No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

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esid

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

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e m

an

ejo


Ge

ren

cia

de

Ase

so

ría

Ju

ríd

ica

In

stitu

cio

na

l

224

Posible evaluación inadecuada

de los requisitos

habilitantes jurídicos de oferentes de

manera dolosa, que afecten los

intereses del Banco



75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

yo

r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









86


procedimientos

Pre

ve

nir

91 Evaluar ofertas y validar solicitud de

aclaraciones o subsanaciones – Etapa técnica Comunicación física


Jur. Inst. / Todas las

Unidades / P. Universitario

Pre

ve

nir

92 Analizar solicitud de concepto o requerimiento Registro en el aplicativo




Pre

ve

nir

93 Revisar el proyecto de respuesta Comunicación con visto bueno

dirigida al área solicitante


Jur. Inst. / Todas las Unidades /

Coordinador

302



contrariando u omitiendo el

marco jurídico aplicable de

manera dolosa que afecten los

intereses del Banco



75


depositada

Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




84



confusas

Pre

ve

nir





Coordinador

Pre

ve

nir

97





riesgos.




85 Ocultamiento


reve

nir





86


procedimientos

Pre

ve

nir





Pre

ve

nir





Coordinador

308

Posibilidad de dar viabilidad

jurídica de manera

dolosa al proyecto de

78 Utilización


Ra

ra v

ez

Ca

tastr

ófico

Mo

de

rad

o

Pre

ve

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No.

Pro

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Ge

ren

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Causa

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l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

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ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


invitación a ofertar que no

cumpla los requisitos

legales, que afecten los

intereses del Banco



86


procedimientos

Pre

ve

nir





Coordinador

Pre

ve

nir

99 Verificar negociación

Correo electrónico con observaciones para

aprobación o Registro en el aplicativo




Pre

ve

nir

100

Validar y dar viabilidad a negociación

Correo electrónico con observaciones para

aprobación o Registro en el aplicativo



Gerente

Ge

ren

cia

de

De

fen

sa

Ju

dic

ial

222

Posible dilación de los procesos con el propósito

de obtener el vencimiento

de los términos, a cambio de dádivas o beneficios propios y/o

para un tercero.

75


depositada

Imp

rob

ab

le

Ma

yo

r

Mo

de

rad

o

Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

137

Revisar informe y cargar en aplicativo Reporte generado por el

aplicativo

Vp Jurídica / Gcia. Defensa Judicial / N.A / Coordinador


De

tecta

r

137

Revisar informe y cargar en aplicativo Reporte generado por el

aplicativo

Vp Jurídica / Gcia. Defensa Judicial / N.A / Coordinador

27

Ge

stió

n L

og

ística

Ge

ren

cia

de

Ge

stió

n d

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nfr

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str

uctu

ra F

ísic

a

204

Posibilidad de realizar

adiciones en obras o

presentar propuestas de remodelación

y adecuaciones

por encima del valor real



Co

rru

pció

n

75


depositada

Ra

ra v

ez

Ma

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r

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

247

El supervisor del contrato de obras civiles debe realizar como mínimo un 30% de visitas aleatorias en las obras para las que fue

designado como supervisor durante la ejecución y/o entrega final de las mismas

informe de visitas


Administración de Inmuebles / No determinado


Pre

ve

nir

88









Pre

ve

nir

248

Validar cambio y emitir concepto

informes generados de la visita LG-FT-200 /Acta de fijación y aprobación de

precios de actividades no previstas - LG-FT-229

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Gest.

Inmuebles / N.A / Supervisor-

contrato

78 Utilización


ete

cta

r

90






Universitario

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




No.

Pro

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Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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Causa

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Rie

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l

Op

ció

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e m

an

ejo


82 Uso

inadecuado del presupuesto

De

tecta

r

249

Realizar seguimiento formato LG-FT-200 Informe de

Visita


Inmuebles / N.A / P.

Universitario

Pre

ve

nir

250

Validar viabilidad del requerimiento y asignar Archivo excel de seguimiento

Generales


Inmuebles / N.A / P. Senior

97 Inadecuada

aplicación de la normatividad

Pre

ve

nir

252

Realizar gestión preliminar formato LG-FT-200 Informe de Visita / LG-FT-198 Cantidades

de obra civiles



Universitario

De

tecta

r

254

Evaluar y decidir cambio de condiciones CT-PR-054 novedad

contractual


Inmuebles / N.A / Gerente

Pre

ve

nir

255

Revisar y evaluar requerimiento correo electrónico

Generales



Universitario

207

Posibilidad de comprar lotes o locales para la prestación del servicio a sabiendas de

existir información

falsa e inconsistente



75


depositada

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88










Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

258

Aprobar y Verificar plan de Negocios Plan de Negocios general de

la Vicepresidencia Administrativa


N.A / N.A / Gerente

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


reve

nir

256

Revisar Vencimientos de contratos y traslados correo electrónico


Administración de Inmuebles / P. Universitario

86


procedimientos

Pre

ve

nir

259

Elaborar concepto técnico (costo de la obra) y validar con el Gerente de Gestión de Inmuebles,

atendiendo los ajustes que surjan. Analizar la mejor alternativa entre las diferentes opciones de

compra y arriendo, desde el punto de vista financiero, la cual estará dada por el resultado del diligenciamiento de la herramienta Modelo CAUE, que está ubicada en la Intranet y será suministrada y actualizada por la Gerencia de

Valoración Financiera

conceptos de viabilidad de compra


Inmuebles / N.A / P. Senior

Pre

ve

nir

260

Analizar las alternativas propuestas, tanto la información presentada en las fichas de datos

para adquisición de inmuebles como en los conceptos recibidos y elaborados

Ficha de datos para Adquisición de Inmuebles LG-

FT-186



No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

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n

Causa

Pro

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ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


De

tecta

r

261

Verificar Plan de Negocios Plan de Negocios



336

Posibilidad de incumplimient

o de los objetos

contractuales por parte de

los proveedores

con beneplácito

del supervisor, buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

Pre

ve

nir

88









De

tecta

r

262

Revisar servicios de mantenimientos atendidos y cuantificar ANS

Formato de Control de Mantenimientos” (Anexo)

Vp Ejecutiva / Vp Admón. / Gcia. Serv. Admtivos. / Subgcia.

Admón. / P. Universitario


Pre

ve

nir

88









78 Utilización


ete

cta

r

90






Universitario

80 Conflicto de

Interés

Pre

ve

nir

98




permanente.



numeral 5




85 Ocultamiento


reve

nir

264

Validar la información suministrada verificando que haya consistencia de la misma, en caso de

que se encuentren inconsistencia este será devuelto a la respectiva área que la suministró

Correo electrónico


Administración de Inmuebles /

P. Senior

86


procedimientos Pre

ve

nir

260

Analizar las alternativas propuestas, tanto la información presentada en las fichas de datos

para adquisición de inmuebles como en los conceptos recibidos y elaborados

Ficha de datos para Adquisición de Inmuebles LG-

FT-186



93



ete

cta

r

263

Validar facturación factura / aplicativo ERP


Administración de Inmuebles /

P. Senior

Ge

ren

cia

de

Se

rvic

ios A

dm

inis

tra

tivo

s

214

Posible autorización y

expedición indebida de gastos de

viaje buscando dádivas o beneficios


75


depositada

Imp

rob

ab

le

Mo

de

rad

o

Ba

jo

De

tecta

r

82






contrato

Pre

ve

nir

88










De

tecta

r

82





Suministros /

No.

Pro

ce

so

Ge

ren

cia

Riesgo

Cla

sific

ació

n

Causa

Pro

ba

bili

da

d r

esid

ua

l

Imp

acto

re

sid

ua

l

Rie

sg

o r

esid

ua

l

Op

ció

n d

e m

an

ejo


Supervisor-contrato

De

tecta

r

83








Senior

77



De

tecta

r

83








Senior

Pre

ve

nir




los aplicativos



Universitario

Pre

ve

nir

95













Universitario


ete

cta

r

83








Senior

93


de la información

De

tecta

r





Operativo

De

tecta

r



para la radicación. Procedimiento de monitoreo, cierre y apertura de cuentas a

pagar




Vicepresidencia de Riesgos Gerencia de Riesgo Operativo ...

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