HERRAMIENTAS PARA LA GESTIÔN FINANCIERA Y LA PLANEACIÔN En LAS ORGANIZACIONES

Gestión financiera

Gestión financiera

Es un proceso cuyo objetivo esta orientado a

conseguir, mantener y utilizar dinero , bien sea

físico ( billetes y monedas ) o a través de otra

tipología como cheques tarjetas de crédito.

La gestión financiera en las organizaciones se

orienta a las acciones que realiza la empresa

para el mantenimiento de sus recursos y la

obtención de otros, que se necesitan para

cumplir con sus objetivos, también ayuda a

establecer los criterios que deben utilizarse

para la asignación y distribución de sus

activos y pasivos

LA PLANEACIÔN

¿CÓMO? ¿PARA QUIÉN?

¿CUÁNTO?

¿QUÉ?¿CON QUIÉN?

Pensar y plasmar como se van hacer las actividades

PROYECTOS PERFILES DE PROYECTOS PROPUESTAS

Modelos de negocio Planes de negocio

Herramientas de gestión financiera

Herramientas de gestión financiera y planeación

¿ QUE ES UN PROYECTO ?

Es un documento que plasma la solución a una necesidad o a una problemática previamente identificada

Perfil de proyectoEs un resumen o descripción

simplificada de un proyecto que presenta un estimado de las

actividades requeridas y de la inversión total que necesitara.

¿ que es ?

Es un documento que relaciona unasolicitud expresa de una necesidadespecífica, que busca una solución rápida yoportuna

Modelo de negocios

Un Modelo de Negocio herramienta de

planeación didáctica y grafica que

describe la manera y la forma lógica,

cómo una organización gana dinero, a

través de crear, distribuir y retener

valor

Herramienta para

describir, analizar y

diseñar modelos de

negocio

El Lienzo: Alex

Osterwalder

Modelo canvas

Una Herramienta para Generar Modelos de

Negocios Rentables

Lienzo de Modelo de NegocioREDES DE PARTNERS ACTIVIDADES CLAVES OFERTA RELACIONES

CON LOS CLIENTESSEGMENTOS DE CLIENTES

RECURSOS CLAVESCANALES DE DISTRIBUCIÓN Y COMUNICACIÓN

FLUJOS DE INGRESOS

ESTRUCTURA DE COSTOS

Cómo Qué Quién

Cuánto

Modelo

de

canvas

Planes de negocio

Es una herramienta que permite realizarun proceso de planeación para seleccionarel camino mas adecuado hacia el logro delas metas y objetivos de la empresa ,permite también gestionar recursos parafortalecer las organización ya existentes ylas que Emprenden

Pasos para la Formulación de un plan de negocios efectivo

LA ESTRUCTURA DEL PLAN DE NEGOCIO

Paso 1

Definir LAESTRUCTURADEL PLAN denegocio

TENER EN CUENTA LOS SIGUIENTES ASPECTOS

CONVOCATORIA ESPECIFICA SI ES PARA EMPRENDIMIENTOSI ES PARA FORTALECIMIENTOTENER EN CUENTA LA POBLACION

OBJETIVO TENER EN CUENTA LA MAGNITUD DEL

NEGOCIOSI ES PARA UN TIPO DE INVERSOR

DE NEGOCIOS COHERENTES

Paso 2 : El proceso de redacción

ETAPASCOMPONENTES 1 2 3Resumen ejecutivoLa EmpresaPlan de mercadeoPlan técnico / operacionesPlan financieroPropuesta a inversoresRiesgosAnexos

EL RESUMEN EJECUTIVO

OBJETIVOConvencer al lector del atractivo y la confiabilidad de lapropuesta. Llevarlo a que lee todo el plan y escuche alemprendedor o al equipo.

• El Resumen es la “entrada” al plan de negocios. Si resulta interesante continua.

• Durante la primera etapa es útil que se haga un esbozo de lo que se quiere trasmitir con el Resumen, pero hay que recordar que es solo un borrador.

• Un buen resumen es sólo es posible redactar al final.

• Es útil seleccionar oraciones claves en cada sección a medida que se van escribiendo las diferentes partes del plan a fin de trasladarlas luego a está sección.

• Máximo 2 páginas.

Contenido• Tipo de empresa, industria o mercado en el que compite y breve

resumen de lo que hace.

• Descripción del producto o servicio, resaltando ventajas competitivas o diferencias con otros similares. Propuesta de valor.

• Resumen de la oportunidad a aprovechar (datos de mercado: tamaño, crecimiento y competencia).

• Propuesta de valor.

• Estrategia comercial. Proyecciones de las ventas y la participación de mercado.

• Resultados esperados. Punto de equilibrio. Recuperación de la inversión. Tasa de retorno. Estrategia de salida para del inversor.

• Equipo gerencial fundador. Sus características personales relevantes para la empresa.

• Capital requerido y uso del mismo.

LA EMPRESA

OBJETIVO

• Informar acerca de lascaracterísticas de la empresa, delconcepto de negocio, del estadoactual y de su desarrollo futuro.

Contenido

• Declaración de identidad o breve historia de la empresa.

• Misión, visión, principios,

• Metas

• Estrategia de entrada y crecimiento, brevemente explicar cómo se va a iniciar operaciones y cómo se va a crecer

• Productos o servicios: • características físicas y variedad

• propuesta de valor

• Equipo emprendedor: miembros claves, demostrar que son capaces de explotar la oportunidad

EL PLAN DE MARKETINEl mercado

• El componente de mayor tiempo. Es un insumo necesario para del plan de mercadeo y para los demás componentes del plan de negocios. Se requiere para realizar proyecciones.

• Para su desarrollo hay que buscar la mayor cantidad de fuentes de información. Clave la elección que se haga en términos de su confiabilidad.

• Recomendación. Elaborar una lista de la información a conseguir y las posibles fuentes (revistas, estudios de mercado, investigaciones hechas , directorios de industrias, informes de asociaciones, cámaras de comercio y oficinas del gobierno).

• Internet algunas veces puede ser una muy buena fuente de información, pero en este caso para no perder mucho tiempo hay que saber usar muy bien los buscadores.

• Expertos de la industria en la que vas a desarrollar el negocio.

Tamaño del mercado Objetivo: Cuantificar y caracterizar el mercado a servir.

• Caracterizar y cuantificar el mercado meta.• ¿Quiénes son los clientes?

• ¿Cuáles sus características distintivas?

• Participación / volumen de venta

• Caracteriza la competencia • Grado de concentración

• Principales competidores

• Sus características

• Fortalezas y debilidades

• Participación en el mercado / volumen de ventas

• Canales de distribución utilizados

• Identificar variables que pueden afectar al negocio (análisis del entorno)

11 de abril de 2015 Planes de Negocio 37

La estrategia de mercadeo Objetivo: Explicar cómo se conseguirá que los clientes

potenciales compren nuestros productos o servicios.

Debe dar respuesta a temas como:

la estrategia de precios,

la distribución

Publicidad

Promoción

Relaciones públicas

El presupuesto del área.

Proyecciones de venta

Objetivo: proyectar las ventas de la empresa y argumentarlas.

• El lector debe entender y parecerle razonable las ventas que se estimen, justificarlas.

• Presentarlas por período.

• En caso de tener más de un producto o servicio, mostrar su importancia relativa. Esto ayuda además a establecer prioridades en la asignación de recursos. • si el número de es aconsejable mostrar las ventas por categorías de

productos.

• también se puede desagregar en función de los tipos de clientes (grandes empresas,

• PYMES, gobierno. Etc.).

PLAN TECNICO -OPERACIONAL

Producción, procesos de la empresa

Objetivo: Describir el proceso de producción o de prestación del servicio, los recursos requeridos y los costos asociados y, de existir, las ventajas sobre los competidores .

Se debe mostrar que la empresa puede hacer eficientemente lo que promete. Si la empresa no está en marcha, se debe mostrar que se sabe como se hará y que se cuenta con el para hacerlo.

Describir el proceso definiendo que se hará y que se subcontratará.

Precisar el ciclo operativo del negocio y si hay estacionalidades decir como se cubrirán.

Equipo humano Objetivo: mostrar el equipo humano con el se contara para la iniciación y crecimiento de la empresa.

Se debe mostrar que la empresa tiene claridad acerca de la gente que se contratara y cómo se vinculara.

Mostrar las necesidades de corto, mediano y largo plazo.

Requerimientos físicos de equipo y ubicación

Objetivo: señalar los requerimiento en cuanto a máquinas y equipos, instalaciones y localización.

• Decir cómo y cuándo se vas a conseguir (compra, alquiler, etc.).

• Respecto de las maquinas y equipos explicar cuáles son necesarios, por qué lo son y cómo se obtendrán (compra, préstamo, leasing, etc.).

• Cuando se expliques la ubicación física se debe indicar sus ventajas y desventajas en términos de cercanía a consumidor o acceso a proveedores.

• Presentar un plan de producción con información acerca de costos de acuerdo con diferentes niveles de ventas, mano de obra necesaria, insumos necesarios, niveles de inventarios.

• Precisar los proveedores, si son adecuados. Mostrar política de compras, dar una visión general de la misma.

• Otra información adicional que se puede agregar es acerca de las políticas de calidad, de producción, de inventarios

• Mostrar los procedimientos que se usarán para asegurar la satisfacción del cliente.

• Mostrar, si existe, legislación especial para el producto o servicio en el mercado que se produce (mercado de origen) o para el que se produce (mercado destino).

Objetivo

• Estimar las futuras ganancias de la empresa y las necesidades de capital, permitiendo

verificar la factibilidad financiera del negocio.

• Agrupa los supuestos básicos de proyección y crecimiento de la empresa, la mayoría debieron ser planteados en secciones anteriores

niveles de ventas,

nivel de crecimiento de la

demanda,

número de clientes captados,

ingresos y egresos, requerimientos de

inventarios, rotación de inventarios

venta promedio,

costos fijos, costos variables

capital de trabajo,

salarios,

compra, etc.

• Componentes fundamentales

Análisis del punto de equilibrio

Estado de resultados

Flujo de caja

Estado de resultados proyectadosObjetivo: Precisar las ganancias del negocios.

Se arma usando las proyecciones de ventas, los costos operativos/producción y otros gastos.

Es necesario armarlo mensualmente para el primer año o hasta llegar al punto de equilibrio y luego por períodos, dependiendo de las características del negocio.

Normalmente se realizan proyecciones para los primeros 3 años del negocio.

Es útil una vez terminado realizar un análisis de sensibilidad, variando las

principales variables a las que atamos supuestos, a fin de ver como cambia la

rentabilidad del negocio para saber si es posible.

LA ESTRUCURA DEL PLAN