Fondo para las Finanzas Responsables e Inclusivas en Centroamérica y el Caribe (FFRI-CAC)

Formulario de solicitudEvaluación Smart

Generalidades de una la actividad:

Antecedentes: La Cooperación Suiza en América Central (COSUDE) y el European Investment Bank (EIB) financian el Fondo para las Finanzas Responsables e Inclusivas (FFRI), la cual inició operaciones en noviembre del 2017 y está trabajando para construir capacidades y mejorar las prácticas en la gestión del desempeño social en la región de Centroamérica y el Caribe (CAC). El Grupo de Trabajo en Desempeño Social (SPTF por sus siglas en inglés) está gestionando el FFRI-CAC en colaboración con la Red Centroamericana y del Caribe de Microfinanzas (REDCAMIF). Un tipo de financiamiento que ofrece el FFRI-CAC es cofinanciamiento a las instituciones financieras que deseen realizar una “Evaluación Smart.” Puede ser una evaluación Smart formal, que involucra un equipo de dos evaluadores externos e involucra un análisis extenso, o una autoevaluación acompañada (que involucra solo un evaluador externo y un análisis con menor profundidad). Ver a continuación una descripción detallada de estas actividades.

Descripción de una “Evaluación Smart" : Hay dos tipos de evaluaciones que apoya el FFRI-CAC:

1. Evaluación Smart formal: evaluación diagnóstica que verifica qué tan bien está implementando su institución los principios de protección al cliente, realizada por un equipo de dos evaluadores acreditados por The Smart Campaign. Uno de los evaluadores es un “evaluador principal” acreditado y el otro es un “evaluador de apoyo” acreditado. La evaluación lleva a su institución a través de un proceso de revisión interna para identificar fortalezas, debilidades y oportunidades para mejorar las prácticas de protección a sus clientes. Los evaluadores realizan un análisis extenso con parte del trabajo fuera y parte del trabajo en el lugar de su institución. Trabajan estrechamente con el liderazgo de su institución para explicar los hallazgos y discutir las recomendaciones. Al final de la evaluación, los evaluadores proveen un informe narrativo detallado y un plan de acción.

2. Autoevaluación acompañada: realizada por el personal propio de su institución y un consultor externo capacitado en la metodología de evaluación para guiarle (como la evaluación Smart formal, una autoevaluación acompañada le permite identificar las fortalezas y debilidades en su institución, y ayuda a priorizar las áreas en las que necesita trabajar más). Involucra la revisión de documentos y una visita al lugar por parte del consultor. Al final de la evaluación, el consultor proporciona un informe narrativo resumido y algunas recomendaciones.

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Para conocer más acerca de las evaluaciones de protección al cliente, incluyendo las Evaluaciones Smart, consulte el sitio de Smart Campaign. Quizás también quiera descargar y leer A Guide to Client Protection Assessments.

Duración : Típicamente, una evaluación Smart formal lleva 20-25 días en total e incluye una revisión de documentos, la redacción de informes y presentaciones. 5-7 días se trabaja en el lugar de su institución. Una autoevaluación acompañada lleva de 3-8 días, lo cual incluye de 3-5 días de visita en el lugar.

Evaluadores Smart : The Smart Campaign capacita y mantiene la lista de evaluadores acreditados. Una Evaluación Smart es realizada por un equipo de dos evaluadores: un “evaluador principal” y un “evaluador de apoyo.”Para una lista de evaluadores principales, vaya a:http://smartcampaign.org/certification/2-assess/lead-assessors.Para una lista de evaluadores de apoyo acreditados, vaya a:http://smartcampaign.org/certification/2-assess/support-assessors.Para una autoevaluación acompañada, puede usar cualquiera de los evaluadores acreditados por Smart Campaign u otro consultor capacitado en protección al cliente. La base de datos de proveedores de asistencia técnica (AT) del SPTF le permite buscar proveedores de AT capacitados en las evaluaciones Smart: https://sptf.info/resources/find-a-ta-provider. Es responsabilidad de su institución contactar a los candidatos posibles para encontrar un consultor o un equipo de evaluadores que esté disponible para realizar una Evaluación Smart en su institución durante las fechas que proponga. El formulario de solicitud a continuación le pedirá información acerca del(los) evaluador(es) que haya seleccionado. Si está teniendo dificultad para identificar a un evaluador disponible con quién trabajar, le invitamos a contactar al FFRI-CAC (ffricac@sptf.info) para que le ayude a encontrar uno.

Compartir experiencias : El FFRI-CAC requiere que todas las instituciones financieras que reciben cofinanciamiento compartan con el FFRI-CAC la información sobre sus experiencias, resultados y lecciones aprendidas. El aprendizaje de pares es esencial para avanzar las practicas del sector de las finanzas responsables e inclusivas. Su retroalimentación se tratará confidencialmente a menos que usted esté de acuerdo en compartirla públicamente. El formulario de solicitud a continuación proporciona mayor información acerca del mecanismo de retroalimentación del FFRI-CAC.

Elegibilidad : Todos los proveedores de servicios financieros inclusivos, pueden solicitar independientemente de la forma legal.

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Idioma : Vea la lista de evaluadores Smart acreditados para consultar las capacidades de idioma de los diversos evaluadores. Sin embargo, el informe que rinde al FFRI-CAC sobre los resultados de su evaluación debe estar en inglés o español.

Costo : El costo de la Evaluación Smart varía de acuerdo a las tarifas diarias del consultor o del equipo de evaluador principal y evaluador de apoyo que escoja, así como el número total de días que el consultor/evaluadores pasarán realizando la evaluación, y factores como si el(los) evaluador(es) es(son) local(es) o debe(n) viajar al país. Por favor vea en el Anexo I una plantilla del presupuesto de Evaluación Smart proporcionado por Smart Campaign, el cual desglosa cada uno de los costos que generalmente está involucrado en una Evaluación Smart formal. Llenará este presupuesto después de haber identificado los evaluadores con quienes trabajará y lo presentará junto con esta solicitud. Para una autoevaluación acompañada, los costos serán 3-8 días del tiempo de un solo evaluador, más los costos locales de transporte. El FFRI-CAC cofinanciará no más del 50% del costo total de cualquier tipo de evaluación Smart que elija. Su institución será responsable del 50% restante del costo de la evaluación.

Procedimiento del FFRI-CAC para desembolsar la subvención de cofinanciamiento : El FFRI-CAC no distribuirá la subvención de cofinanciamiento a una institución en la fecha cuando se aprueba su solicitud. En su lugar, esperará hasta que la institución comience a pagar, o use la contribución en especie para implementar, su parte del 50% del costo. Esto se hace para evitar problemas que podrían ocurrir si el FFRI-CAC contribuye el 50%, pero la institución financiera finalmente no puede contribuir su 50% del costo. Adicionalmente, el FFRI-CAC pagará a los proveedores terceros directamente. Esto significa que una porción de, o todo, el cofinanciamiento puede ser pagado directamente a una tercera parte en lugar de depositado en la cuenta de la institución. En los casos donde no es posible que el FFRI-CAC pague a proveedores terceros directamente, la institución puede pagar a dichos proveedores directamente y luego presentar recibos al FFRI-CAC para reembolso.

Fechas de inicio y terminación del proyecto : Por definirse. Una pregunta en el formulario de solicitud a continuación le pide su fecha preferida de inicio para la Evaluación Smart y también que describa cualquier limitación de tiempo que tenga. El FFRI-CAC revisará las solicitudes y hará su mejor esfuerzo de hacer las subvenciones en el momento que se ajuste a su agenda. Por favor, tenga en mente que la disponibilidad del evaluador también es limitada, así que al seleccionar su fecha preferida de inicio, por favor verifique con los evaluadores que ha seleccionado que ellos también estén disponibles en esa fecha.

Fecha límite para presentar la solicitud : Ninguna. El FFRI-CAC acepta solicitudes de manera continua.

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Preguntas para el solicitante:

1. Datos personales. Por favor, proporcione la siguiente información acerca de su persona:o Nombre: o Apellido: o Correo electrónico: o Nombre de Skype (opcional): o Número de teléfono con código de país (opcional): o País de residencia: o ¿Cuál es el idioma de trabajo preferido (por favor responda inglés, español, o

ambos)? o ¿Por cuántos años ha trabajado en el sector de finanzas responsables e

inclusivas? o Describa brevemente sus responsabilidades en su trabajo actual (1-2 oraciones):

2. Datos organizacionales . Por favor, proporcione la siguiente información acerca de la institución en la que trabaja:

o Nombre de su institución: o País(es) donde trabaja su institución: o Por favor enumere todas las redes o asociaciones de las cuales es miembro su

institución:

3. Tipo de actividad solicitada . ¿Está solicitando cofinanciamiento de una Evaluación Smart formal o de una Autoevaluación acompañada?

4. Información organizacional . Por favor presente información sobre su institución al FFRI-CAC en uno de cualquiera de los siguientes formatos:

o ¿Presentó informe su institución al MIX o REDCAMIF el año pasado? Si es así, por favor adjunte los datos que reportó al MIX o REDCAMIF

o ¿Llenó su institución una Hoja de datos Factsheet/MICROFACT de los últimos tres años? Si es así, por favor adjunte el archivo de datos.

o ¿Ha llenado su institución la SPI4? Si es así, por favor presente la información de la página de Información Organizacional de la SPI4.

o ¿Recibió su organización una calificación social el año pasado? Si es así, por favor presente el informe que recibió de la agencia calificadora.

o Desde el año pasado, ¿le ha pedido alguno de sus inversionistas que le proporcione información sobre su institución que responda a las preguntas que se enumeran a continuación? Si es así, puede presentar la información que envió a su inversionista.

o Si no tiene disponible ninguno de los anteriores para presentarlo al FFRI-CAC, por favor responda las siguientes preguntas:

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¿Cuál es la estructura legal de su organización (p.ej. ONG, IFNB, banco)?: ¿En qué año se fundó su institución?:

¿Cuál es la misión de su institución? ¿Cuántas cuentas de ahorro abiertas tiene su institución?: ¿Cuántos prestatarios activos tiene su institución? ["prestatario activo" =

prestatario con al menos un préstamo sin saldar]: Productos y servicios . Por favor enumere todos los tipos de productos y

servicios que ofrece su institución.

5. Datos sociales : ¿Reportó datos de los indicadores del desempeño social al MIX el año pasado? Si es así, por favor presente dichos datos. Si su institución también recopila datos sobre indicadores sociales diferentes a los monitoreados por el MIX, por favor presente sus datos sobre estos indicadores sociales del año pasado también. Si no ha reportado indicadores del desempeño social al MIX, pero recopila datos sociales, por favor enumere cualquier indicador social que usa y por favor también presente cualquier dato que su institución ha recopilado sobre esos indicadores el año pasado. Escriba “no aplicable” abajo si su institución no recopila datos sociales.

6. Razón por la que desea una Evaluación Smart . Explique por qué su institución desea una evaluación Smart. ¿Cómo beneficiará esto a su institución? ¿Cómo beneficiará a sus clientes? También explique si su institución estaría interesada en una certificación de protección al cliente y, si es así, cómo le ayudará esta evaluación a obtener la certificación:

7. Personas responsables . ¿Quién en su institución estará participando en la Evaluación Smart? Para cada persona, por favor escriba el nombre, título y las responsabilidades esperadas relacionadas con el proceso de Evaluación Smart:

8. Experiencia de evaluación previa . ¿Ha realizado algún tipo de evaluación de protección al cliente antes, incluyendo el llenado del cuestionario Getting Started? Si lo hizo, ¿cuándo? Por favor, presente los resultados junto con esta solicitud:

9. Experiencia con la gestión del desempeño social. Según sea de su conocimiento, por favor describa qué capacitación en gestión del desempeño social o experiencia en la implementación de la gestión del desempeño social ha tenido su institución en los últimos tres años.

10. Información financiera general . Por favor presente, junto con su formulario de solicitud lleno, las copias de los estados de pérdidas y ganancias y balances generales del año anterior de su institución. Si esto no es posible, por favor explique por qué:

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11. Presupuesto . Por favor, cree y presente, junto con este formulario de solicitud, un presupuesto detallado para su Evaluación Smart o Autoevaluación acompañada. Vea la sección de “Costo” en la página 2 de este formulario para obtener detalles sobre cómo preparar su presupuesto. Por favor, también proporcione documentación (p.ej. un correo electrónico o una carta) de cada evaluador estableciendo su tarifa diaria, confirmando de que está interesado/a en realizar una Evaluación Smart para usted y proporcionando información sobre las fechas en las que está disponible o no está disponible para hacer este trabajo.

12. Declaración de la capacidad de cofinanciar . Explique específicamente qué fondos o recursos usará su institución para pagar su parte del costo total. Observe que se permiten las contribuciones en especie.

13. Fecha de inicio . ¿Cuándo desea comenzar la Evaluación Smart? Por favor indique su(s) mes(es) preferidos y el año:

14. Fechas no disponibles . ¿Hay alguna semana o mes en los siguientes doce meses cuando no estaría disponible para una Evaluación Smart? Por favor explique:

15. Evaluador(es) . Su Evaluación Smart será realizada por un equipo de dos evaluadores: un “evaluador principal” acreditado y un “evaluador de apoyo” acreditado. Por favor, observe que es su responsabilidad seleccionar y contactar a los evaluadores Smart acreditados a quienes desea contratar para realizar su Evaluación Smart. Vea la sección de “evaluadores Smart” en la página 2, arriba, para información acerca de cómo encontrar evaluadores elegibles. Por favor, proporcione toda la información que se solicita a continuación sobre el(los) evaluador(es) que contratará. Si está teniendo dificultad en identificar un evaluador disponible con quién trabajar, le sugerimos que contacte al FFRI-CAC (FFRI-CAC@sptf.info) para recibir apoyo para encontrar uno.

o Nombre y correo electrónico del consultor o evaluador principal.

o ¿Cuándo estará disponible este consultor o evaluador principal? Por favor, pídale las fechas en que estaría potencialmente libre y las fechas en que no estará disponible, e informe la respuesta aquí:

o [Si se aplica] Nombre y correo electrónico del evaluador de apoyo:

[Si se aplica] ¿Cuándo está disponible el evaluador de apoyo? Por favor, pídale las fechas en que estaría potencialmente libre y las fechas en que no estará disponible, e informe la respuesta aquí:

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16. Acuerdo de proveer retroalimentación. El aprendizaje de pares es una herramienta valiosa para ayudar al sector de las finanzas responsables e inclusivas a mejorar prácticas alrededor del mundo. Por esta razón, el FFRI-CAC requerirá a todos los proveedores de servicios financieros que reciben subvenciones del FFRI-CAC que se comprometan a proporcionar retroalimentación al FFRI-CAC acerca de su experiencia en la implementación de actividades financiadas por FFRI-CAC. El mecanismo de retroalimentación incluirá tanto hablar al personal del FFRI-CAC sobre sus experiencias, sea virtualmente o en persona, así como presentar respuestas por escrito a un formulario de evaluación del proyecto. Por favor, escriba sus iniciales al final de la siguiente declaración para confirmar que comprende y está de acuerdo con esta regla.

o Estoy de acuerdo en proporcionar retroalimentación al FFRI-CAC sobre la experiencia de mi institución en la Evaluación Smart. Comprendo que se requiere que proporcione retroalimentación por medio de dos canales: a) conversaciones con el personal de FFRI-CAC y b) respuestas por escrito al formulario de evaluación del proyecto. [Sus iniciales]:

17. Instrucciones para presentar la solicitud o Por favor complete todas las preguntas de esta solicitud en una computadora. Si

su única opción es completarla escrita a mano, por favor utilice letra clara.o Una vez haya llenado la solicitud, por favor envíe por correo electrónico los

siguientes documentos a ffricac@sptf.info y escriba "Solicitud al FFRI-CAC de una Evaluación Smart" en la línea de asunto:

Su formulario de solicitud, lleno Su CV Estados financieros auditados de su institución del año anterior Información organizacional descrita en la pregunta 4 (esto puede

presentarse como documento separado, o puede proporcionar la información solicitada directamente en respuesta a la pregunta 4)

Resultados de evaluación(es) previas de protección al cliente que su institución ha hecho

Un presupuesto estimado para su Evaluación Smart CV del evaluador principal que propone contratar, estableciendo su

tarifa, fechas de disponibilidad e interés en realizar el proyecto CV del evaluador de apoyo que propone contratar, estableciendo su

tarifa, fechas de disponibilidad e interés en realizar el proyecto_______________

Por favor tome nota que el FFRI-CAC le responderá al recibir su solicitud, para confirmar que la hemos recibido. El comité directivo del FFRI-CAC se reúne trimestralmente para revisar solicitudes. Por lo tanto, recibirá el aviso sobre la respuesta de su solicitud, a más tardar tres meses después de la fecha en que lo presentó. Gracias por su interés.

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Anexo 1Plantilla de presupuesto para una Evaluación Smart

SalariosNivel de esfuerzo (en numero de días)

Tarifa diaria (US$) Total (US$)

Evaluador principal Aprox. 20-25Evaluador Smart Aprox. 20-25Empleado 1 de su instituciónEmpleado 2 de su instituciónEmpleado 3 de su instituciónEmpleado 4 de su institución

Boleto de avión (no se requiere si los evaluadores son locales) Evaluador principal – costo del vuelo Evaluador de apoyo – costo del vuelo

Alojamiento (no se requiere si los evaluadores son locales) Evaluador principal: # de noches en habitación de hotel * costo por noche = costo total

de alojamiento Evaluador de apoyo: # de noches en habitación de hotel * costo por noche = costo total

de alojamiento

Imprevistos (viáticos del evaluador para cubrir alimentación, taxi, acceso a la red inalámbrica del hotel, etc.). Nota: Los evaluadores deben presentar recibos. El FFRI-CAC no reembolsará el costo sin recibos. El FFRI-CAC se reserva el derecho de revisar todos los gastos y reembolsará únicamente los que estén directamente relacionados con la realización de la Evaluación Smart.

Evaluador principal: 5-7 días en el lugar, aproximadamente $50 por día, total $250-$350 Evaluador de apoyo: 5-7 días en el lugar, aproximadamente $50 por día, total $250-$350

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