SESION No 4. EL SARLAFT UN MODELO EN CONSTRUCCIÓN PANEL DE EXPERTOS.
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SESION No 4. EL SARLAFT UN MODELO EN CONSTRUCCIÓN PANEL DE EXPERTOS
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SESION No 4.
EL SARLAFT
UN MODELO EN CONSTRUCCIÓN
PANEL DE EXPERTOS
INTRODUCCIÓN
Dentro de la puesta en producción del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación de Terrorismo (SARLAFT); las instituciones financieras invirtieron en recursos técnicos, tecnológicos, consultorías y capacitación de sus empleados, para lograr la implementación de un modelo que se ajuste al objeto y estrategia del negocio; sin embrago, una vez superado el montaje del modelo, realizados los ajustes y calibraciones al SARLAFT implementado, surgen algunas inquietudes sobre el alcance, interpretación y funcionalidad de algunos procedimientos o medidas de mitigación adoptadas; las cuales se pretenden profundizar en esta sesión.
SESION No 4.
EXPOSITORES
Jorge Humberto Galeano L, Superintendente Delegado para el Riesgo LA/FTAlberto Lozano , Consultor - Lozano Vila Consultores Juan Pablo Rodríguez, Consultor – RICS Management Andrés Fernández, Attorney Gunster Yoakley
MODERADOR
Carlos Fernando Díaz L, Oficial de Cumplimiento, Banco AV Villas
Tema 1:
¿De sus experiencias como regulador o como consultor, cuales consideran ustedes son los principales beneficios, y las principales fallas identificadas en los SARLAFT implementados?
Dr. Jorge GaleanoDr. Alberto LozanoDr. Juan Pablo Rodriguez
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
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Douglas W. Hubbard
“…en muchas empresas hay exceso de papel y déficit de piel…”
• Beneficios: Paradigma Positivo• Diagnóstico Profundo. • Cultura de Administración del
Riesgo.• Denominación del LA y FT como
riesgos.• El O.C. como un aliado del
negocio de Alto Nivel.AUTORREGULACION
• Fallas: Paradigma Negativo • Falta de información completa,
actualizada, verificada y analizada.
• Falta identificación de riesgos FT.• Hacer depender las decisiones de
la estadística.10
BALANCE
Los Modelos estadísticos pueden
crear una ilusión: tener todo bajo
controlCredit Suisse Group, 2002
Tema 2:
¿Partiendo de los resultados y la evolución del SARLAFT, que aspectos o ajustes normativos recomiendan ustedes realizar al sistema de administración de riesgos establecido?
Dr. Alberto LozanoDr. Juan Pablo RodriguezLc. Andrés Fernández
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
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• Peps• Necesidad de una lista – DAFP.• from the red carpet to the red
flag
• KYC en contratación estatal• Art. 27 de la Ley 1121 de 2006• ¿Decreto Reglamentario?
• Tiempo de reporte• EOSF y C.E. SFC• Oportuno • Inmediato
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CAMBIOS
“…la gente solo sigue lo que entiende…”
Tema 3:
¿Cuales son los principales puntos de encuentro entre la gestión SARO y la gestión SARLAFT y cuales son sus diferencias?
Dr. Jorge GaleanoDr. Juan Pablo RodriguezLc. Andres Fernández
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
• Puntos de encuentro
• Fundamento metodológico ASNZ 4360
• Factor de riesgo de fraude• AS 8001: 2008• Reportes
• Diferencias
• Naturaleza • Nivel de gerencia• Importancia
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ALCANCE
“…si no sabes lo que persigues nunca sabrás a donde vas…”
Junta Directiva
Vicepresidente de Riesgos
Oficial de Cumplimiento Gerente URO
Presidente
Sistema de Administración de Riesgo
SARSARC SARL SARM SARG MECI SARO SARLAFT SCI
F. Interno F. Externo
F. InternoF. Externo
L. A.F. T.
Tema 4:
En la normatividad SARLAFT se define el control de listas vinculantes para Colombia, observando en esta directriz, que la lista OFAC no cumple con la relación de vinculante.
¿Cuáles son las dificultades practicas para aplicar la lista OFAC, y como consideran ustedes que se impacta el modelo SARLAFT de la Entidad?
Dr. Alberto LozanoLc. Andrés FernándezDr. Jorge Galeano
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
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Tema 5:
¿Consideran ustedes que las operaciones de fraude y estafa, deben ser gestionadas por las Unidades de cumplimiento y reportadas como sospechosas a la UIAF. Cual debería ser el alcance y en que evento si y en cuales no se debe actuar?
Dr. Jorge GaleanoDr. Alberto LozanoLc. Andrés Fernández
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
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Tema 6:
¿Como ven ustedes los riesgos legales de carácter administrativo y penal para el oficial de cumplimiento, y cuales son sus recomendaciones de cubrimiento y debida diligencia ?
Dr. Jorge GaleanoLc. Andrés FernándezDr. Juan Pablo Rodriguez
SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos.
• Administrativos• ¿Su SARLAFT es efectivo,
eficiente y oportuno?• Requerimientos de Autoridad
Judicial.• Sanción económica y
reputacional.
• Penales • Dolo Eventual: ¿Lavado Culposo?• Posición de Garante• ¿Testigo Experto en el Sistema
Acusatorio?• Apetito al Riesgo vs. Riesgo
Permitido.
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RESPONSABILIDAD
“…una idea, bastante olfato y mucho coraje…”
