Presentaci³n sarlaft 2016

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Presentacin de PowerPoint

SISTEMA DE ADMINISTRACIN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO SARLAFT

QUE ES EL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO?

Se entiende por riesgo de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo la posibilidad de prdida o dao que puede sufrir VML S.A Corredores de Seguros por su propensin a ser utilizada directamente o a travs de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalizacin de recursos hacia la realizacin de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.

SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA?

LEY 599 DE 2000

ARTCULO 323. LAVADO DE ACTIVOS

El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de trfico de migrantes, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, trfico de armas, trfico de menores de edad, financiacin del terrorismo y administracin de recursos relacionados con actividades terroristas, trfico de drogas txicas, estupefacientes o sustancias sicotrpicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administracin pblica, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les d a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilcito, incurrir por esa sola conducta, en prisin de diez (10) a treinta (30) aos y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales vigentes.

SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA?

SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA?

ARTICULO 324. CIRCUNSTANCIAS ESPECIFICASLas penas privativas de la libertad previstas en el artculo anterior se aumentarn de una tercera parte a la mitad cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una persona jurdica, una sociedad o una organizacin dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes, administradores o encargados de las referidas personas jurdicas, sociedades u organizaciones.ARTICULO 325. OMISION DE CONTROL. El miembro de junta directiva, representante legal, administrador o empleado de una institucin financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crdito que, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilcito del dinero, omita el cumplimiento de alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurdico para las transacciones en efectivo incurrir, por esa sola conducta, en prisin de treinta y ocho (38) a ciento veintiocho (128) meses y multa de ciento treinta y tres punto treinta y tres (133.33) a quince mil (15.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes.

OBJETIVOS SARLAFT

Establecer mecanismos con el fin de evitar y controlar caer en el riesgo de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo.

Dar cumplimiento a la normatividad emitida por los entes de Control.

Optimar los mecanismos para la identificacin de las operaciones inusuales que nos facilite determinar oportunamente y con exactitud las operaciones sospechosas.

Capacitar a todos los funcionarios de la Compaa en los temas de LA/FT, con el fin de mantenerlos actualizados en las nuevas modalidades de este delito.

ELEMENTOS DEL SARLAFT

Procedimientos para administrar la gestin de riesgos de Lavado de Activos y Financiacin del TerrorismoPolticas de conocimiento del cliente y procesos para Verificar y Actualizar informacin; brindar seguridad, confidencialidad y custodia de la documentacin suministrada por nuestros clientes.Estructura organizacional que soporta la gestin de Administracin de los Riesgos relacionados.

ELEMENTOS DEL SARLAFT

rganos de Control responsables de evaluar permanentemente la estructura SARLAFT a travs de las auditoras internas. As como tambin por la Revisora Fiscal.Procesos de capacitacin para asegurar que los funcionarios apliquen correctamente las disposiciones legales sobre los esquemas y estructura de SARLAFT.Documentacin, infraestructura Tecnolgica, Divulgacin de la informacin.

ETAPAS DEL RIESGO OPERATIVO

RIESGO OPERATIVO

Posibilidad de incurrir en prdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnologa, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

RIESGO LEGAL

Es la posibilidad de prdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daos como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.

RIESGO REPUTACIONAL

Es la posibilidad de prdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institucin y sus prcticas de negocios, que cause prdida de clientes, disminucin de ingresos o procesos judiciales.

RIESGO DE CONTAGIO

Es la posibilidad de prdida que Unimos S.A. Corredores de Seguros puede sufrir, directa o indirectamente, por una accin o experiencia de un relacionado o asociado. Contagian a la organizacin: Empleados, intermediarios, accionistas, proveedores.

QUE ES UNA OPERACIN INUSUAL?

Es toda aquella operacin que no guarda relacin con la actividad econmica o se salen de los parmetros fijados por la entidad y respecto de las cuales la entidad no ha encontrado explicacin o justificacin que se considere razonable.

QUE ES UNA OPERACIN SOSPECHOSA?

Es aquella operacin inusual que de acuerdo con razones objetivas establecidas por la entidad, es identificada como sospechosa la cual deber ser reportada a la UIAF.

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

CMO PROTEGERNOS?

DUDE de negocios fciles.NUNCA preste su nombre.NUNCA preste sus productos financieros.SIEMPRE pregunte el origen de los bienes y dinero con los cuales va hacer negocios.SIEMPRE documente las transacciones que realice|

QU DEBERIAMOS HACER TODOS LOS FUNCIONARIOS?

Conocer y cumplir la normatividad.Asistir a las capacitaciones.Reportar las operaciones inusuales.Consultar dudas o temas de inters con el Oficial de Cumplimiento (ante la dudapregunte).Verificacin listas internacionales.Atender a las autoridades.Guardar reserva.

QUE SANCIONES PODEMOS TENER?

Hacer parte de rumores.Prdida de reputacin.Hacer incluidos en listas internacionales (Lista Clinton).Prdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.

QUE SANCIONES PODEMOS TENER?

Prdida de relaciones comerciales con otros pases.Y en casos se llega hasta la captura.Cdigo Penal Art.323 Lavado de Activos, Art.324 Circunstancias Especificas, Art.325 Omisin de Control

MUCHAS GRACIAS

CAROLD JOHANNA SILVA VARGASOficial de Cumplimiento 6004333 Ext. 102

carold.silva@vmlcorredores.com