beyondBankingbanking on global sustainability

Sostenibilidad ambiental, social y de gobierno corporativo en los intermediarios financieros

de América Latina y el Caribe

-segunda encuesta regional-

2012

Fundado en 1959, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es la principal fuente de financiamiento multilateral para el desarrollo de América Latina y el Caribe (ALC). El BID fomenta el crecimiento económico y la reducción de la pobreza en los 26 países miembros prestatarios para apoyar a sus gobiernos, a la sociedad civil y al sector privado.

Sobre nosotros

43 preguntas sobre

sostenibilidad ambientalsostenibilidad socialgobierno corporativo

porcentajeTodos los porcentajes son respuestas positivas

Sobre la encuesta

80 bancos

Información por:

respuestas positivas

Con la colaboración de:

tipo de banco por volumen de capital (en USD)

pequeños: hasta 100 millones

medianos: de 101 a 400 millones

grandes: más de 401 millones

región 80 bancos representados por:

(34)(23)(23)

%

%

%

respuestas negativas/sin respuesta

La División de Mercados Financieros del Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo del BID contribuye a la creación de sistemas financieros sólidos, sostenibles y responsables en ALC combinando capacidad y experiencia con tradición e innovación.

El programa beyondBanking: banking on global sustainability es la plataforma para lograr este objetivo.

México, Centroamérica y el Caribe

Países Andinos

Costa Rica (7)

El Salvador (2)

Guatemala (5)

Honduras (6)

México (6)

Nicaragua (2)

Panamá (4)

República Dominicana (1)

Surinam (1)

18 países

Cono Sur

3 regiones:

Bolivia (9)

Colombia (2)

Ecuador (6)

Perú (5)

Venezuela (1)

Argentina (6)

Brasil (10)

Chile (3)

Paraguay (4)

tipo de banco por volumen de capital (en USD)

www.iadb.org/scf

9%

13%

19%

¿Ha firmado el banco los Principios de Ecuador?1 *

¿Participa el banco en la iniciativa sobre emisiones del Carbon Disclorure Project?2*

¿Es miembro de la iniciativa financiera del Programa de Naciones Unidas del Medio Ambiente (PNUMA- IF)?3*

¿Tiene el banco una política ambiental formal y escrita?

¿Tiene el banco un Sistema de Gestión Ambiental (SGA)?

¿Ha recibido el SGA del banco alguna certificación externa?

13% 9% 17% 67% 56% 10%

Sostenibilidad Ambiental

6%

13%

10%

12%

22%

19%

79%

48%

67%

59%

48%

62%

9%

9%

14%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

México, Centroamérica y el Caribe | Países Andinos | Cono Sur | Tipos de bancos por volumen de capital (en USD): pequeños | medianos | grandes

1 http://equator-principles.com | 2 www.cdproject.net | 3 www.unepfi.org | 4 RSE= Responsabilidad Social Empresarial | * Las filiales de los bancos internacionales en ALC reportan junto a sus matrices.

23%7%5% 13%7%5% 33%7%5% 83%64%45% 67%61%35% 13%14%0%

¿Ha implementado el banco estándares sociales y ambientales dentro de su política de concesión de préstamos y créditos?

71%

74%

70%

67%

73%68%70%

¿Tiene el banco algún programa para incrementar el uso interno de energías renovables?

¿Tiene el banco una política sobre la incorporación de criterios ambientales en sus decisiones de compra?

26% 29%

29%

13%

33%

29%

26%

33%

33%32%5% 47%32%0%

¿Ha llevado a cabo el banco iniciativas para reducir la emisión directa de gases de efecto invernadero de sus operaciones?

47%

50%

57%

33%

73%43%15%

¿Ofrece el banco servicios financieros verdes?

35%

41%

39%

19%

57%18%25%

% Todos los porcentajes son respuestas positivas

¿Tiene el banco una política sobre la libertad de asociación?

¿Tiene el banco una política sobre la eliminación de cualquier tipo de discriminación?

¿Ha tomado el banco iniciativas para incrementar la diversidad entre sus empleados?

¿Ha recibido el banco algún reconocimiento como “mejor sitio para trabajar”?5

¿Tiene el banco una política general sobre los requisitos mínimos de las condiciones laborales de sus contratistas y proveedores?

54% 81% 73% 29% 65%

Sostenibilidad Social

44%

61%

62%

79%

87%

76%

74%

74%

71%

29%

52%

5%

59%

74%

67%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

5 Great Place to Work Institute (www.greatplacetowork.com), o equivalente.

53%57%50% 83%86%70% 83%71%60% 47%32%0% 73%64%55%

México, Centroamérica y el Caribe | Países Andinos | Cono Sur | Tipos de bancos por volumen de capital (en USD): pequeños | medianos | grandes

¿Qué porcentaje de empleados está cubierto por convenios colectivos?

¿Cuál es la tasa de rotación de empleados?

53% 77%

27%

61%

86%

74%

87%

71%

12%

54%47%60% 70%79%85%

4% 49% 36% 15% 53% 23%9%

¿Tiene el banco algún programa de alfabetización financiera?

¿Mide el banco el impacto de su actividad en la sociedad (balance social)?

45% 37%

38%

74%

24%

41%

48%

19%

¿Se involucra el departamento de RSE/Sostenibilidad4 en el desarrollo de productos y servicios de la entidad?

29%

32%

35%

19%

43%21%20% 60%43%25% 43%39%25%

% Todos los porcentajes son respuestas positivas | 0% 1-50% 51-100% sin respuesta | >10% 5-10% <5% sin respuesta

¿Ha implementado el banco algún programa concreto de revisión y evaluación del cumplimiento de los estándares sociales en la cadena de suministros?

32%

38%

52%

48%

53%43%35%

¿Promueve el banco el acceso a servicios financieros a los colectivos más desfavorecidos?

51%

35%

91%

33%

53%57%40%

¿Tiene el banco alguna guía para dirigir sus actividades filantrópicas?

62%

62%

61%

62%

77%57%45%

¿Tiene el banco una fundación?

31%

38%

26%

24%

47%29%10%

F

¿Tiene el banco productos y/o servicios específicos para mujeres, descapacitados o minorías étnicas?

mujeres

minorías étnicas discapacitados

sí (sin especificar categoría)

no

sin respuesta65%5%

4%4% 3%

19%

Gobierno Corporativo

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

6 RSE= Responsabilidad Social Empresarial

% Todos los porcentajes son respuestas positivas | comunicación corporativa/marketing | dirección general | recursos humanos | otros

¿Está ligada la remuneración de los miembros del Consejo al cumplimiento de objetivos relacionados con sostenibilidad?

12%

13%14%5%

9%

9%

19%

¿Tiene el banco mujeres dentro del Consejo?

40%

40%36%45%

38%

39%

43%

¿Los puestos de Presidencia del Consejo (Directorio) y de CEO están separados?

81%

80%75%90%

76%

96%

71%

¿Elabora el banco una memoria anual de RSE6?

51%

63%50%35%

38%

74%

48%

2

¿La memoria anual de RSE6 del banco está verificada por una entidad externa?

31%

50%25%10%

24%

48%

24%

21%

6%

0%

¿Cuenta el banco con un departamento de RSE6? En caso afirmativo, ¿de quién depende?

68%

73%71%55%

13%

18%

17%

25%

41%

25%

42%

35%

58%

71%

74%

57%

15%43% 30% 11%

¿Está el banco interesado en elaborar una memoria integrada?

74%

77%79%65%

76%

78%

67%

¿Cómo definiría las actividades de SGA que lleva a cabo su banco?

Más cercanas al valor compartido (shared value)

Más cercana de la sostenibilidad

Más cercana de la RSE

8%

19%

50%Más cercana a la filantropía

23%

7 www.unglobalcompact.org | 8 www.unpri.org | * Las filiales de los bancos internacionales en ALC reportan junto a sus matrices.

1%

¿Ha firmado PIR8 de Naciones Unidas?

¿Ha firmado el Pacto Mundial de Naciones Unidas?7*

29%

18%

43%

33%

0%

0%

5%

México, Centroamérica y el Caribe | Países Andinos | Cono Sur | Tipos de bancos por volumen de capital (en USD): pequeños | medianos | grandes

¿Tiene el banco una política de inversión responsable?

37%

40%39%30%

38%

43%

29%

¿Tiene el banco un comité de compensación y retribuciones?

54%

50%57%55%

41%

61%

67%

¿Tiene el banco un comité de auditoría?

94%

97%93%90%

91%

100%

90%

¿Ha hecho el banco alguna declaración sobre las contribuciones a partidos políticos?

15%

23%14%5%

12%

22%

14%

¿Tiene el banco algún equipo interno inde-pendiente dedicado a la implantación de políticas de inversión responsable?

36%

30%57%15%

35%

43%

29%

¿Tiene el banco una política sobre corrupción y soborno?

90%

93%82%95%

91%

91%

86%

¿Tiene el banco una política sobre blanqueo de capitales?

97%

100%93%100%

97%

100%

95%

¿Qué es beyondBanking?

El programa beyondBanking: banking on global sustainability de la División de Mercados Financieros promueve prácticas de sostenibilidad social, medioambiental y de gobierno corporativo entre los Intermediarios Financieros (IF) de América Latina y el Caribe (ALC) a través de seis pilares estratégicos:

accessBankingImpulsa estrategias de inclusión financiera

clearBankingFortalece el gobierno corporativo, la transparencia y el uso de los informes de sostenibilidad

connectBankingDifunde nuevas tecnologías de información y comunicación

equalBankingApoya la diversidad y la igualdad de género en los IF

learnBankingFomenta la educación financiera como herramienta para la toma de decisiones financieras responsables

planetBankingBusca respuesta a los efectos del cambio climático, reduciendo la huella ambiental directa e indirecta de los IF

Para lograr sus objetivos beyondBanking:

• Apoya a los IF para que incluyan los principios de sostenibilidad como parte fundamental de su negocio, haciendo de ellos una ventaja competitiva y así ser agentes de cambio tanto en el sector financiero como en la economía en general.

• Hacreadounaplataforma(futureBankinglab) para crear conocimiento, desarrollar productos e impulsar iniciativas de sostenibilidad en la industria financiera con el objetivo de anticiparse a las futuras necesidades del mercado, la sociedad y el medioambiente.

¿Por qué se creó beyondBanking?

beyondBanking nació para contribuir a la formación de la Banca del Futuro, un modelo de negocio financiero que:• Combinalarentabilidadfinancieraconelretornosocialymedioambiental• Tienecomoprincipioslatransparencia,laresponsabilidadylaintegridad• Buscallegaramásgentemediantemáscanales• Respetaelmedioambienteylacomunidaddondeopera

¿Quiénes son nuestros clientes?

• Bancoscomerciales• Fondosdeinversión• Emisoresenmercadosdecapitales• OtrosIF

¿Cómo funciona beyondBanking?

beyondBanking pone a disposición de los IF los siguientes recursos y herramientas:

Productos financieros

• Préstamos: Financiamiento con plazos adaptados a las necesidades de

la cartera de los IF usando capital del BID (préstamo A) y/o movilizando recursos adicionales (préstamo B)

• Garantías:Facilidades de riesgo compartido: Estructuras que permiten

a los IF compartir el riesgo de crédito de su cartera en cualquier divisa.

Garantías parciales de crédito: Garantías de mejora crediticia para emisión de deuda y titularización de cartera.

Asistencia técnica Creación de conocimiento

Banco Interamericano de Desarrollo1300 New York Avenue N.W.

Washington D.C. 20577

www.iadb.org/beyondbanking