PROYECTO BANCO DE LOS ALPES Gestión de Solicitudes Nathaly González Andrés Ramos Fernando Bernate...

PROYECTO BANCO DE LOS ALPES

Gestión de Solicitudes

• Nathaly González

• Andrés Ramos

•Fernando Bernate

•Néstor Bohórquez

Grupo EASY Software & Innovation ProyectGrupo EASY Software & Innovation Proyecto Banco de los Alpes Universidad de loo Banco de los Alpes Universidad de los Andes 2009s Andes 2009

22

1.1. Levantamiento de Información.Levantamiento de Información.

2.2. Análisis.Análisis.

3.3. Arquitectura Conceptual.Arquitectura Conceptual.

4.4. Servicios (definición – diseño).Servicios (definición – diseño).

5.5. Arquitectura de Solución. Arquitectura de Solución. 6. Lineamientos de Diseño y Lecciones

Aprendidas.

Agenda


33

Levantamiento de Información (1)

1. Los actores y sus tareas (1)

Cliente- Autenticarse y/o validarse frente al canal

- Seleccionar la solicitud en particular que desea realizar- Registrar la solicitud

Asesor comercial

- Registrar la solicitud del cliente en la plataforma de CRM

- Solicitar una calificación de crédito y capacidad de endeudamiento del

cliente al sistema de riesgo del Banco.- Validar contra el catalogo de productos del banco que la

franquicia requerida por el cliente aplique para el plan que el mismo tiene con el Banco.


44

1. Los actores y sus tareas (2)

Oficial de seguridad

- Validar la solicitud hecha por el cliente rechazarla en caso de que la descripción se inconsistente o darle gestión a la solicitud.

Analista de integridad de datos

- Validar la información que el cliente desea actualizar con entidades externas



55


2. Funcionalidades de Negocio (1)

ID Funcionalidad

Fn01 Consulta lista de negra

Fn02 Consulta calificación datacredito

Fn03 Consulta de scoring crediticio

Fn04 Generación de evento en Sistemas de Monitoreo

Fn05 Gestión de los documentos

Fn06 Creación de cliente

Fn07 Creación de producto Crédito de consumo

Fn08 Creación de producto Tarjeta de Crédito

Fn09 Registrar cliente como no deseado

Fn10 Replicación de información del cliente

Fn11 Verificar Datos Solicitud de servicio

Fn12 Actualizar Estado tarjeta

Fn13 Genera un registro de alerta a FENALCO

Fn14 Evaluar Descargos

Fn15 Notificar Fiscalía


66


2. Funcionalidades de Negocio (2)

ID Funcionalidad

Fn16 Consultar Clasificación del Cliente

Fn17 Borrar Cargos Asociados a la Tarjeta

Fn18 Notificar a FENALCO

Fn19 Notificar Aseguradora

Fn20 Generar Orden de Emisión de Nueva Tarjeta

Fn21 Generar actualizaciones de estado de la solicitud en sistema centralizado de solicitudes

Fn22 Validación de la Dirección del Cliente

Fn23 Validación del Número telefónico del cliente

Fn24 Actualización de Número Telefónico del cliente en los sistemas del banco

Fn25 Actualización de dirección física del cliente en los sistemas del banco

Fn26 Actualización de los nombres del cliente en los sistemas del banco

Fn27Solicitar una calificación de crédito y capacidad de endeudamiento del cliente al sistema de

riesgo del Banco

Fn28Generar actualización del producto (tarjeta de crédito) en sistema de tarjetas de crédito del

Banco

Fn30 Cambio de franquicia del producto (tarjeta de crédito) X

Fn29 Validar contra el catalogo de productos la viabilidad del cambio de franquicia


77


3. Diagramas BPMN

3.1 Gestión de Solicitudes3.2 Gestión de Solicitudes Sobre Cuenta3.3 Gestión de Solicitudes Sobre Producto3.4 Gestión de Solicitudes Sobre Servicio


88

Gestión de Solicitudes


99

XXX

Gestión de Solicitudes Sobre Cuenta


1010

Gestión de Solicitudes Sobre Producto


1111

Gestión de Solicitudes Sobre Servicio


1212


4. Reglas de Negocio

Comunes Solicitudes de Servicio

Solicitudes Sobre el Producto Solicitudes Sobre la Cuenta


1313


5. Reglas de Control de Flujo

Proceso Solicitud de Servicio Proceso Solicitud Sobre Cuenta

Proceso Solicitud Sobre Producto


1414


6. Diagramas de Clases (Modelo de Negocio) (1)

class Solicitud Crédito de consumo

SolicitudCreditoDeConsumo

+ datosSolicitud+ referenciasPersonales+ estado: EstadoSolicitud+ estrato+ salario+ edad+ estadoCivil+ nivelEscolaridad

Banco

EstadoSolicitud: Estudio Rechazado Aprovado

Cliente

+ informacionCliente+ tipoCliente: TipoCliente

TipoCliente: Empresa PersonaNatural

Documento

+ cliente: Cliente

ListaNegra

Cuenta

+ saldo

CreditoDeConsumo

Mov imiento

+ fecha+ valor+ tipo: TipoMovimiento

TipoMovimiento: Debito Credito

+electronicas *

+cuentaDeAhorro 1+cuentaDeCredito 1

1

+cuentasDeAhorro

*

+digitados *

+cuentasDeCredito

* *

+manuales *

1

*

*+digitalizados *


1515



class Solicitud Tarjeta de crédito

Banco

EstadoSolicitud: Estudio Rechazado Aprovado

Cliente



Documento

+ cliente: Cliente

ListaNegra

Cuenta

+ saldo

TarjetaDeCredito

+ cupo+ franquicia+ estado+ idPlastico

SolicitudTarjetaDeCredito

+ datosSolicitud+ referenciasPersonales+ estado: EstadoSolicitud

Mov imiento


TipoMovimiento: Debito Credito

+cuentaDeTarjetaDeCredito 1

*

*

*

+digitalizados * +digitados *

+electronicas * +manuales *

*

1

1


1616


6. Diagramas de Clases (Modelo de Negocio) (3)class Solicitud sobre el producto

SolicitudSobreProducto

+ nroSolicitud+ estado: EstadoSolicitud+ tipoSolicitudProducto+ detalleSolicitud+ nroCuentaTarjetaDeCredito

Estado: Activa Bloqueada Cancelada

TipoSolicitudProducto CambioFranquicia AumentoCupo

Banco

Cuenta

+ saldo

ProductoTarjetaDeCredito



Plan

EstadoSolicitud: "Solicitud de aumento de cupo aprobado" "Solicitud de aumento de cupo rechaza por falta de garantías financieras" "Cambio de franquicia posible y aplicado correctamente" "Cambio de franquicia posible y fallo al aplicarse" "Solicitud de cambio de franquicia no es posible"

Cliente

+ tipoCliente: TipoCliente+ estrato+ salario+ edad+ estadoCivil+ nivelEscolaridad

Franquicia

Franquicia: Visa MasterCard American Express

Mov imiento



*

*

*

*

*

+cuentaDeTarjetaDeCredito 1

*

*

0..1

*

*

*


1717


6. Diagramas de Clases (Modelo de Negocio) (4)class Solicitudes sobre la cuenta

Banco SolicitudCambioDireccion

+ nroSolicitud+ estado: EstadoSolicitud

EstadoSolicitud: "Solicitud de aplicación de novedad de dirección aceptada" "Rechazada"

Cliente


Direccion

+ direccion+ ciudad+ departamento+ pais

SolicitudActualizacionNombreApellido

+ nroSolicitud+ estado: EstadoSolicitud+ nuevoNombre+ nuevoApell ido

SolicitudCambioTelefono

+ nroSolicitud+ estado: EstadoSolicitud

Telefono

+ indicativoCiudad+ numeroTelefonico+ tipo: TipoLinea

EstadoSolicitud: "Solicitud de aplicación de novedad de teléfono aceptada" "Rechazada"

TipoLinea Fijo Movil


EstadoSolicitud: "Novedades de cliente aplicadas" "Rechazada"

+nuevaDireccion 1

**

*

*

+nuevoTelefonoDeContacto 1

+telefonoDeContacto

1

+direccionDeFacturacion

1

+direccionDeContacto

1


1818



class Solicitudes de Serv icio

Banco

SolicitudDeServ icio

+ nroSolicitud+ nroTarjetaDeCredito+ estado: EstadoSolicitud+ tipoSolicitudServicio+ descripcionSucesos

Descargo

+ version+ fechaRecepcion+ horaRecepcion

EstablecimientoComercial

+ nombre+ sede+ telefono

SolicitudReclamacionSeguro

+ nroSolicitud+ detalleSolicitud

OrdenEmisionTarjetaCredito

+ nroOrden

TipoSolicitudServ icio: ReclamoPorFraude ReclamoPorClonacion


TarjetaDeCredito


Cliente

+ informacionCliente+ direccionDeContacto+ tipoCliente: TipoCliente+ segmentacion: Segmentacion


EstadoSolicitud: "Notificación a FENALCO" "Solicitud Rechaza" "Fraude notificado a la Fiscalía" "Reclamación aceptada y Banco asume cargos" "Reclamación analizada en fiscalía, y solicitud pagada por el Banco o FENALCO" "Solicitud cerrada y tarjeta de crédito reemitida"

SolicitudDescargos

+ nroSolicitud+ fechaLlamada+ horaDeLlamada

SolicitudInv estigacion

+ nroSolicitud+ detalleSolicitud

Segmentacion: Platino Oro Plata Bronce

ResultadoInv estigacion

+ detalleResultado

1 0..1

*

*

*

*

*

*

*

1

0..1

1

0..1

0..1


1919

Análisis de la Información

Matrices de Análisis


2020

cmp Diseño Conceptual

SOACanales ProveedoresProcesos Tareas

DatosMonitoreoEntidades Transformacion

(Fachada)

Infraestructura

AplicacionesLegado

AplicacionesExternas

Seguridad Transformacion(Adaptadores)

Electrónicos

Presenciales

Arquitectura Conceptual (1)

En esta zona residen todos puntos o medios de contacto que facilitan la comunicación entre los clientes y los servicios del banco.

En esta zona se encuentran todos los servicios que se expondrán para poder cumplir con los procesos de negocio del banco.

Esta zona es la encargada de alojar todos los componentes necesarios para cumplir con los requerimientos de seguridad necesarios dentro de los procesos, esta zona contiene componentes que ayudan a cumplir las funcionalidades de autenticación y de autorización según las políticas requeridas por la organización.

Con el fin de cumplir con el requerimiento de no intrusión (en canales) en esta zona residirán los servicios de tipo adaptador que se encargaran de transformar formatos, protocolos y completar la información que ingresa desde los diferentes canales del banco.

ProcesosEn esta zona residen los servicios de tipo proceso que son servicios poco reutilizables pero que componen servicios granulares (servicios tipo tarea y tipo entidad) con el fin de cumplir los requerimientos de los procesos del banco. Para ingresar a esta zona se debe de cumplir con las políticas de seguridad requeridas por el negocio.TareasEn esta zona residen los servicios tipo tarea que son un poco mas granulares que los tipos proceso pero que también tienen composición de servicios de tipo entidad y pueden o no ser consumidos por varios procesos. Para ingresar a esta zona se debe de cumplir con las políticas de seguridad requeridas por el negocio.EntidadesEn esta zona residen los servicios más granulares. Para habitar en esta zona un servicio no debe componer otros servicios, además los servicios de entidad son aquellos que se conectan con la zona de fachada y/o de proveedores externos. Para ingresar a esta zona se debe de cumplir con las políticas de seguridad requeridas por el negocio.

Con el fin de cumplir con el requerimiento de no intrusión (en aplicaciones legado) en esta zona residirán los servicios de tipo fachada que se encargaran de transformar formatos, protocolos y completar la información que ingresa desde la zona de servicios de entidad hasta las aplicaciones legado del banco.

En la zona de proveedores se encuentran todas las aplicaciones que son requeridas por los procesos de negocio del Banco, estos proveedores pueden ser internos del banco a los cuales se les llamará aplicaciones legado o pueden ser externos a los cuales se les llamará aplicaciones externas.

En esta zona reside la infraestructura que es usada o que será usada por el banco para manejar la información sensible de monitoreo que es usada por el banco para toma de decisiones. Es importante aclarar que la información que sea gestionada en los componentes de esta zona es información volátil.

En esta zona se ubican todas las bases de datos de manejo interno del banco, estas bases de datos son mantenidas por las aplicaciones del banco.

1. BluePrint Conceptual


2121

Zona 1 Dirección Zona 2 Observaciones

Zona de Canales Zona de Transformación (Adaptadores)

En esta comunicación se deben cumplir las condiciones de seguridad necesarias, por ello todas las peticiones deben pasar por la zona de seguridad.

Zona de Transformación (Adaptadores)

Zona de ProcesosA partir de la Zona de Transformación (Adaptadores) se maneja el lenguaje canónico para la Zona SOA.

Zona de Procesos

Zona de Tarea

Zona de Entidades

Zona de Infraestructura

Zona de Monitoreo


2. Comunicación Entre Zonas (1)


2222




Zona de Tarea

Zona de Entidades


Zona de Monitoreo

Zona de Entidades


Zona de Aplicaciones externas

Zona de Transformación (Fachada)

Zona de Monitoreo

Zona de Infraestructura Zona de Fachadas


2323




Zona de Transformación (Fachada)

Zona de Proveedores

A partir de esta Zona de transformación (Fachada) se maneja el lenguaje y protocolos da cada aplicación.

Zona de Monitoreo Zona de Datos

Zona de Proveedores Zona de Datos


2424

Servicios (1)

Servicio Tipo Método Motivaciones Para nominarlo

ES001_Gestión Solicitudes Proceso Top-Down Composición: En el proceso de gestión de solicitudes es muy importante delegar lo referente a la clasificación de las solicitudes y posterior re direccionamiento a un servicio más grande que pueda controlar a alto nivel el enfoque a cada solicitud.

ES002_Gestión Solicitud sobre la Cuenta Proceso Top-Down Composición: al ver el negocio en una vista de procesos es necesario poder orquestar todas las tareas tanto automáticas como de usuario, por ello se crean los servicios de tipo proceso, que aunque no son muy reutilizables, son los que orquestan todo el proceso

ES003_Gestión Solicitud Servicio Proceso Top-Down

ES004_Gestión Solicitud sobre Producto Proceso Top-Down

ES005_Gestión Solicitud Tarjeta de Crédito Proceso Top-Down

ES006_Gestión Solicitud Crédito Consumo Proceso Top-Down

ES007_Gestión Cambio Franquicia Tarea In-the-middle Cohesión y Composición: este servicio es cohesivo en el sentido que maneja solo operaciones relacionadas con la franquicia, y compone otros servicios tipo entidad por tal razón es importante para el proceso contar con las operaciones que presta el servicio.

ES008_Gestión Riesgo Tarea Top-Down Cohesión y Composición: En este servicio se componen una serie de operaciones de diferentes servicios cuya única funcionalidad es evaluar el riesgo de un cliente por diferentes métodos.

ES009_Gestión Cliente Productos Tarea Top-Down Cohesión, Composición y Portal 360°: Debido al factor del portal es una buena idea poder centralizar las operaciones relacionadas con el cliente y sus productos, así será mas fácil poder replicar la información de los clientes

1. Descubrimiento de Servicios (1)


2525

Servicios (2)



ES010_Verificación Información Tarea In-the-middle Cohesión y Reusabilidad: debido a que en el futuro lo servicios que verifican teléfonos o direcciones pueden cambiar de proveedor es bueno abstraer los llamados a un nivel superior así el proceso no se verá fuertemente impactado.

ES011_Manejador Solicitud Entidad Botton-Up Cohesión: al nominar un manejador de solicitudes, ayuda a centralizar las tareas especificas relacionadas con las solicitudes y con ello a centrar el manejo de los diferentes estados por los que puede pasar una solicitud.

ES012_Comunicación FENALCO Entidad Botton-Up Flexibilidad y bajo acoplamiento: Debido a que las entidades externas son susceptibles al cambio es mejor delegar su llamado a un servicio, de tal forma que si hay un cambio en el proveedor, el impacto debido al cambio sea mucho menor y más rápido de solucionar.

ES013_Comunicación Fiscalía Entidad Botton-Up

ES014_Comunicación Aseguradora Entidad Botton-Up

ES022_Enlace DataCredito Entidad Botton-Up


2626

Servicios (3)



ES020_Gestion Información Telefónica Entidad Botton-Up

ES021_Gestion Información Territorial Entidad Botton-Up

ES015_Manejador Cliente Entidad Botton-Up Alta cohesión: debido a la gran cantidad de operaciones sobre el cliente en los diferentes sistemas es bueno contar con un servicio que administre dicha entidad, además con ello se hace más fácil obtener todos los movimientos del cliente en un solo servicio para así poder replicar su información.

ES017_Manejador Tarjeta Crédito Entidad Botton-Up Alta Cohesión y bajo acoplamiento: debido a que las operaciones sobre la tarjeta de crédito son muchas durante todo el proceso, es bueno tener el servicio cohesivo, de tal forma que ayude a su mantenibilidad.

ES018_Manejador Cuentas Entidad Botton-Up Alta cohesión: En el problema vemos diferentes tipos de cuentas que pueden ser manejadas en un solo servicio ya que sus funcionalidades base son prácticamente las mismas.


2727

Servicios (4)

2. Portafolio de Servicios (1)

Taxonomía por Procesos de negocio

* Gestión Solicitud Tarjeta de CréditoES005_Gestión Solicitud Tarjeta de CréditoES008_Gestión RiesgoES009_Gestión Cliente ProductosES022_Enlace DataCreditoES015_Manejador ClienteES017_Manejador Tarjeta CréditoES018_Manejador Cuentas

* Gestión Solicitud Crédito ConsumoES006_Gestión Solicitud Crédito ConsumoES008_Gestión RiesgoES009_Gestión Cliente ProductosES022_Enlace DataCreditoES015_Manejador ClienteES018_Manejador Cuentas

* Gestión Solicitud sobre ProductoES001_Gestión SolicitudesES004_Gestión Solicitud sobre ProductoES007_Gestión Cambio FranquiciaES008_Gestión RiesgoES011_Manejador SolicitudES017_Manejador Tarjeta CréditoES018_Manejador Cuentas


2828

* Gestión Solicitud sobre la CuentaES001_Gestión SolicitudesES002_Gestión Solicitud sobre la CuentaES010_Verificación InformaciónES011_Manejador SolicitudES020_Gestion Información TelefónicaES021_Gestion Información TerritorialES015_Manejador Cliente

* Gestión Solicitud ServicioES001_Gestión SolicitudesES003_Gestión Solicitud ServicioES011_Manejador SolicitudES012_Comunicación FENALCOES013_Comunicación FiscalíaES014_Comunicación AseguradoraES017_Manejador Tarjeta CréditoES018_Manejador Cuentas

Servicios (4)

2. Portafolio de Servicios (2)


2929

Arquitectura De Solución (1)

1. Arquitectura Conceptual de Solución – BluePrint Nivel 1

cmp Blue-Print (Niv el 1)_

SOACanales ProveedoresZonaSOA

TareasDatosMonitoreo

Entidades Transformacion(Fachada)

Infraestructura

Aplicaciones Legado

AplicacionesExternas

Seguridad Transformacion(Adaptadores)

Presenciales

Electronicos

ATM

IVR

Oficina/Agencia

Sucursal Virtual

ES001_Gestión Solicitudes

ES002_Gestión Solicitud sobre la Cuenta

ES003_Gestión Solicitud Serv icio

ES004_Gestión Solicitud

sobre Producto

ES005_Gestión Solicitud

Tarjeta de Crédito

ES006_Gestión Solicitud Credito

Consumo

ES023_Auditoria ES024_GestionDocumental ES025_Mensajeria

ES007_Gestión Cambio

Franquicia

ES008_Gestión Riesgo

ES009_Gestión Cliente

Productos

ES010_Verificación Información

ES011_Manejador Solicitud

ES012_Comunicación FENALCO

ES013_Comunicación Fiscalía

ES014_Comunicación Aseguradora

ES015_Manejador Cliente

ES017_Manejador Tarjeta Crédito

ES018_Manejador Cuentas

ES020_Gestion Informacion Telefónica

ES021_Gestion Información

Territorial

ES022_Enlace DataCredito

Empresa Aseguradora

Google Maps

Sistema DataCredito

Sistema centralizado de delitos financieros

Sistema de Numeración

Nacional

Sistema de establecimientos

de comercio

Calificador se

Solicitudes

Core Bancario

Datamart

Document Illusion

ERP

FACT

Scoring de Crédito

Siebel (CRM)

Sistema Centralizado

de Solicitudes

Sistema de Auditoría

Sistema de Emisión de plásticos y

tarjetas

Sistema de Negaciones

Sistema de Nov edades de clientes

Sistema de Riesgos

Sistema de gestión de

freude electrónico

Systematics

Vision +

Auditoria

CRM

Calificador Solicitudes

Core Bancario

Datamart

Documentos

ERP

FACT

Gestion Fraude

Negaciones

Nov edades Clientes

Plasticos Tarjetas

Portal 360

Riesgos

Scoring

Solicitudes

Systematics

Vision +


3030


2. Arquitectura Conceptual de Solución – BluePrint Nivel 2

X Error

Escalar

Escalar


3131


3. Arquitectura Física de Solucióndeployment Netwo...

ZONA PROTEGIDA

Zona SOACanales

ProveedoresTransformacion(Adaptadores) DatosTransformacion (Fachada)

SeguridadPresenciales

Electronicos

ATM

IVR

Oficina/Agencia

Sucursal Virtual

Terminal

Route r

Firewall

HTTP Serv er HTTP Serv er

DMZ

Conector/Adapter Serv er

Infraestructura


Firewall

Certificate / Encrypt Serv er

AppServ er

ESB

BPM

BAM Serv er



AppServ er

iSeries

zSeries

AS400

DataBase Serv er

DataBase Serv er

DataBase Serv er

MailServ er Documents Serv er

HTTPS (encripcion a niv el de transporte)

WS Security (firmas a niv el de mensaje)


3232

Lineamientos de Diseño Utilizados

Lineamientos de Diseño

• Alta Cohesión Bajo Acoplamiento

• Flexibilidad

• Escalabilidad

• Multicanalidad

• Manejo de Transacciones y de Errores

• Reusabilidad SOA

• Gobernabilidad SOA


3333

FIN


3434

Reglas de Negocio

Comunes:

- Al finalizar el proceso dado a las solicitudes se debe enviar un correo electrónico al cliente detallándole todos los estados por los cuales paso su solicitud y el resultado de la misma.

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3535

Reglas de Negocio Solicitudes de servicio (1)

•Las solicitudes pueden ser rechazas de manera directa por inconsistencia en la descripción de los sucesos que relatan el fraude.•Si la solicitud es aceptada para estudio Se genera una orden de bloqueo temporal de la tarjeta sobre el sistema de tarjetas de crédito del Banco•Si la solicitud es aceptada para estudio Se genera un registro de alerta en el sistema de Establecimientos de Comercio FENALCO, indicando los datos del establecimiento de comercio en el cual se están presentando problemas de clonación o fraudes de tarjetas de crédito.•Sí después de 24 horas el establecimiento de comercio no presenta descargos relacionado con los fraudes que se le imputan, se procede a notificar al sistema centralizado de delitos financieros que opera la fiscalía general de la nación, para que sobre dicho sistema de información se cree un expediente y se asigne oficialmente un fiscal al caso.•Si antes de las 24 horas se recibe en el sistema de fraude electrónico los descargos se debe direccionar la información al oficial de seguridad.•Sí el oficial de seguridad considera que la versión de los descargos no es convincente se toma la decisión de notificar a la fiscalía y se procede a borrar sobre el sistema de tarjetas de créditos todos los cargos o gastos asociados a la tarjeta de crédito del cliente que hicieron parte del fraude o la clonación

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3636

Reglas de Negocio

Solicitudes de servicio (2)

Sí el oficial de seguridad considera que la versión de los descargos es convincente y si el cliente es un cliente platino u oro el Banco asume el valor del fraude, en caso de que el cliente no pertenezca a estos segmentos se proceda a rechazar la solicitud de reclamo y es el cliente quien asume el pago del fraude.•Si la solicitud fue enviada a la Fiscalía y esta última determina que el establecimiento de comercio fue quien cometió el fraude es FENALCO a través de una póliza de seguros quien paga el valor del fraude.•Si la solicitud fue enviada a la Fiscalía y esta última determina que el establecimiento de comercio fue quien cometió el fraude el Banco es quien asume, a través de su aseguradora, el valor o monto que fue sujeto de fraude.•Independiente de la decisión tomada, el oficial de seguridad desde el front-end de la aplicación de fraude electrónico genera una orden emisión de una nueva tarjeta de crédito para el cliente.

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3737

Reglas de Negocio

Solicitudes sobre el producto

•Si se trata de la actualización del número de teléfono de contacto, el sistema de novedades valida la existencia de dicho numero contra el sistema de numeración nacional que administra el ministerio de telecomunicaciones del país.•Si se trata de la actualización de la dirección de facturación, el sistema de novedades valida la dirección física y ubicación de la misma contra el sistema de Google Maps.•Las solicitudes de cambio de nombres no pasan por filtro de validación alguna.•La información de clientes debe estar consistente en los tres sistemas (ERP, CRM y Core Bancario).

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3838

Reglas de Negocio

Solicitudes sobre la cuenta

•Si la solicitud está relacionada con el aumento del cupo de la tarjeta de crédito se debe solicitar una calificación de crédito y capacidad de endeudamiento del cliente al sistema de riesgo del Banco.

•Si la solicitud está relacionada con el cambio de franquicia se debe validar contra el catalogo de productos que la franquicia requerida por el cliente aplique para el plan que el mismo tiene con el Banco.

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3939

Reglas de Flujo

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Proceso Solicitud de Servicio

Verificar Datos de la Solicitud¿Datos de Solicitud Consistentes?

SI Actualizar Estado de Tarjeta a “Bloqueada Temporalmente”NO Actualizar Estado Solicitud “Rechazada”

De acuerdo a la Respuesta enviada por FENALCO ¿El establecimiento presento descargos?

SI Evaluar Descargos NO Notificar a Fiscalía

Evaluar Descargos ¿Versión Convincente?

SI Consultar Clasificación del ClienteNO Borrar Cargos Asociados a la Tarjeta

Consultar Clasificación del Cliente¿Cliente Platino u Oro?

SI Actualizar Estado Solicitud a “Reclamación aceptada y Banco asume cargos”NO Actualizar Estado Solicitud a “Reclamación rechazada y el cliente

asume cargos”De acuerdo a la Respuesta de la Fiscalía ¿Establecimiento Culpable?

SI Notificar a FENALCONO Notificar a Aseguradora


4040

Reglas de Flujo

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Proceso Solicitud Sobre Cuenta

Validar Información ¿Tipo de Solicitud?

TELEFONO Validar Número DIRECCION Validar Dirección NOMBRES Actualizar Nombres del Cliente

Validar Número de Teléfono del Cliente¿Número Valido?

SI Actualizar Número Telefónico del Cliente NO Actualizar Estado de Solicitud “Rechazada”

Validar Dirección del Cliente¿Dirección Valida?

SI Actualizar Dirección del Cliente NO Actualizar Estado de Solicitud “Rechazada”


4141

Reglas de Flujo

Regresar

Proceso Solicitud Sobre Producto

Validar Tipo de Solicitud ¿Tipo de Solicitud?

AUMENTO CUPO TARJETA Solicitar Calificación del Cliente

CAMBIO DE FRANQUISIA Consultar Catalogo de ProductosSolicitar Calificación del Cliente¿Cliente Aprobado?

SI Actualizar Cupo de Producto NO Actualizar Estado Solicitud

“Solicitud de aumento de cupo rechaza por falta de garantías financieras”Consultar Catálogo de Productos ¿Franquicia aplica al Plan del Cliente?

SI Actualizar Franquicia de Producto NO Actualizar Estado Solicitud

“Solicitud de Cambio de Franquicia No es posible”Actualizar Franquicia de Producto ¿Resultado de la Transacción correcto?

SI Actualizar Estado Solicitud “Cambio de franquicia posible y aplicado correctamente”

NO Actualizar Estado Solicitud “Cambio de franquicia posible y fallo al aplicarse”

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