Presentación Ficos Treasury 2014

La solución de Tesorería de Grupo Choice

Abril 2014

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Conocimiento de negocio

Implantación de soluciones a

medida ÁreasFuncionales

Sectores industriales

Conocimiento de Tecnología (sistemas)

ImplantaciónSistemasPropios

Implantación SistemasTerceros

Automoción

Consumo (CPG)

Electrónica

Manufacturing

Distribución

Finanzas FICOS

SIAC TRADE

Oracle eBusiness Suite

Oracle JDEdwards

Oracle Business Intelligence

Soluciones CRM

Construcción Sistemasa medida

Tec. Microsoft: ASP, .net, VisualBasic

Tec. Oracle: JAVA, APEX, Developer

Presentación Grupo Choice

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Miembro de la Cátedra de Cash Management

y Riesgo de clientes del Instituto de Empresas de Madrid (IE).

Propietario de un ERP financiero y TMS

que desarrolla, mantiene e implanta, denominado Ficos Open y su módulo Ficos Treasury,

adaptable a cualquier modelo de tesorería.

Integración completa con ERPs del mercado

y el resto de sistemas customizados (cobros, pagos, contabilidad, compras, nóminas, etc.), gestión

documental y business intelligence.

Partners de Microsoft y Oracle,

con empresas del grupo especializadas en desarrollos a medida.

Referencias de clientes de diferentes sectores

Presentación Grupo Choice

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Nuestra visión: El problema de negocio

Cash flow operativo

Cash flow financiero

Cobros PagosClientes Proveedores

Bancos

SistemaFinanciero

EUR EUR

EUR iCash flow Neto

¡¡LA TESORERÍA NO SON SÓLO LAS

CUENTAS CORRIENTES!!

¡¡LA TESORERÍA NO SON SÓLO LAS

CUENTAS CORRIENTES!!

Cash Management: Control de flujos de cobro y pagoCash Management: Control de flujos de cobro y pago

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Objetivo : Optimizar la rentabilidadObjetivo : Optimizar la rentabilidad

AF

Stocks/Clientes

Tesorería

FP

Ex. LP

Ex.CP

Proveed.

ROE

i

“i”

i

Rentabilidadp.e.15%

JITPolíticas de cobro

Rentabilidad0% !!!

Objetivos:•Cubrir las necesidades de tesorería•Minimizar la tesorería ociosa

CONOCER CUÁNTOS FONDOS TENEMOS/NECESITAMOS

TENER FONDOS

CASH IS KING!!CASH IS KING!!

PASADO HOY FUTURO

LIQUIDEZ


Cuentas bancarias

Fecha valor/Fecha operación /Fecha vencimiento

Tipos de operación

Orígenes del flujo

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CONOCER CUÁNTO

PASADO HOY FUTURO

LIQUIDEZ


PASADO

CONCILIACIÓN CASH FLOW NEGOCIO BANCARIO CONTROL CONDICIONES BANCARIAS

• ComisionesComisiones• Liquidaciones de int.Liquidaciones de int.• Otras condicionesOtras condiciones

• NIC 7 (IFRS)NIC 7 (IFRS)• Control flujos Control flujos y desviacionesy desviaciones

7


HOY

BALANCE TESORERO

• Cuentas corrientesCuentas corrientes• Financiación a corto plazoFinanciación a corto plazo• Financiación comercialFinanciación comercial• Barridos (Cash pooling)Barridos (Cash pooling)

CONOCER CUÁNTO

PASADO HOY FUTURO

LIQUIDEZ

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FUTURO

PREVISIONES PAGOS/COBROS INTERESES AMORTIZACIONES

DE PRINCIPALINVERSIONES FINANCIERAS

• Moneda nacionalMoneda nacional• Moneda extranjeraMoneda extranjera• FXAsFXAs• Leyes estadísticasLeyes estadísticas

• FRAsFRAs• IRSIRS

CONOCER CUÁNTO

PASADO HOY FUTURO

LIQUIDEZ

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Previsiones de Pago(compromisos)

Nuestra solución: Niveles de integración

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TMS

Bancos

Presupuesto DevengadoComprometido

ERP

Órdenes de Cobro

Órdenes de Pago

Previsiones de Cobro

Previsiones de Pago

BI

•Documentos•Inversiones•Préstamos

1. Posición diariaNegocio bancario

2. Conciliación

3. Previsiones CP

5. Integración total

6. Business Intelligence

4. Previsiones MP

Cobros*Cobros*

Visualización registro

PagosPagos

Liquidado

Visualización registro

(*)Gestión impagados

Gestión avanzadaGestión avanzada

Previsiones(Riesgo liquidez MP)

Previsiones(Riesgo liquidez MP)

Gestión operativa Gestión operativa

Control de condicionesControl de condiciones

Administración tesorería

Banco

Integración cobros y pagos

Integración cobros y pagos

Comunicación con bancos

Comunicación con bancosConciliaciónConciliación

Control cash-flow

y negocio bancario

Control cash-flow

y negocio bancario

Riesgo de interésRiesgo de interés Riesgo de cambioRiesgo de cambio

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Nuestra solución: Niveles de gestión

Gestión de la posición

/cash pooling

Gestión de la posición

/cash pooling

ReconciliationReconciliation

ReconciliationReconciliation

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Tesorería : Una solución escalableTesorería : Una solución escalable

Nuestra solución: Niveles de gestión

Ficos Lite

Ficos Treasury

Saldobancario

Saldobancario

Reconciliación

Previsión de Tesorería

Financiación comercial

Prestamos / Inversiones

Riesgo interés/divisa

Funds Manager (Ficos Lite)

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Niveles de solución: por funciones

Gestión fin. comercial

Gestión fin/inv

Gestión de riesgo

NegociobancarioNegociobancario

Incorporación

extractos

Incorporación

extractos

Posición

del día

Ficos-NEGOCIO

Ficos-NEGOCIO

Conciliación

+Justificación de saldos

+Justificación de saldos

+Incorporación

Movimientos

+Incorporación

Movimientos

+Conciliación

automática

Ficos-CONCILIAFicos-CONCILIA

Gestión ctas. corrientes

+Incorporación de operaciones(auxiliar o finalista)

+Incorporación de operaciones(auxiliar o finalista)

+Incorporación

cobros y pagos

(previstos y realizados)

+Incorporación

cobros y pagos

(previstos y realizados)

+Proyección de

Saldos(día y futuros)

Ficos-GESTIÓNFicos-GESTIÓN

+Cash flow Liquid. intereses

+Cash flow Liquid. intereses

+Control de condiciones

+Control de condiciones

+Gestión riesgo bancario

+Gestión riesgo bancario

+Remesas

al cobro

+Remesas

al cobro

+Remesas al

descuento

Ficos-CARTERAFicos-CARTERA

+ Cálculo Gastos financ.

+ Cálculo Gastos financ.

+Incorporación impagados

+Incorporación impagados

+Inversiones+Inversiones

+Préstamos

Ficos-INVERSIÓNFicos-INVERSIÓN

+Maduraciónintereses

+Maduraciónintereses

+Avales+Avales

LIVE: +4 días

+FRASwaps+FRASwaps

+Mapa

exposición

+Mapa

exposición

+Seguros

de cambio

Ficos-RIESGOS

Ficos-RIESGOS

+Simulación+Simulación

Ficos Treasury (+OPCIONAL: FICAGENT-EDITRAN)

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Nuestra solución: Principales outputs

Saldos en cuenta actuales y previstos

Riesgos disponibles y dispuestos

Diferencias de condiciones bancarias

Cash flow

Negocio bancario

Liquidación de intereses

Otras consultas y reports

PRINCIPALES OUTPUTS

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BeneficiosBeneficios

Nuestra solución: Beneficios

1. Reducción de las tareas administrativas

1.1. Comunicación con bancos

1.2. Conciliación

1.3. Contabilización

2. Adelanto en el conocimiento de la

Posición de tesorería e impagados

3. Optimización de la Posición

3.1. Cash pooling

3.2. Minimización de tesorería no requerida

4. Mejor control de las condiciones bancarias

4.1. Comisiones

4.2. Fechas valor

4.3. Tipos de cambio

4.4. Intereses de inversiones/financiaciones

Ingresos: 125M €Flujos monetarios estimados: 250M€Recuperación de discrepancias: 1/1000Beneficio neto: 250.000€ POR AÑO

Ingresos: 125M €Flujos monetarios estimados: 250M€Coste de recursos: 5%Impacto de 1 día de valoración:

34.000€ POR AÑO

ROI < 1 AÑO

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Situación inicialSituación inicial


•Coches nuevos•Coches usados•Seguros•Talleres

Subsidiarias

Ventas Grupo: 50M€Ventas Grupo: 50M€


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Situación finalSituación final


Subsidiarias

Info intradía (5 veces al día)

Cash pooling

•Coches nuevos•Coches usados•Seguros•Talleres

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BeneficiosBeneficios


Key factors Antes Después

Tesoreros (personal dedicado)

1 Tesorero en cada compañía (12)

1 Tesorero a nivel Grupo

Reconciliación 3 personas 1 persona

Disponibilidad de saldos bancarios

At 1:00 p.m. At 9:30 a.m.

Control de condiciones bancarias

Bajo Alto

Contabilización de info bancaria

100% manual 15% manual. Resto automáticamente

Previsión tesorería CP Manual (Excel) Automática

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Ficos Treasury, en sus distintas versiones y módulos, está preparado para responder a:Diferentes modelos de tesoreríaCobertura diferenciada de funcionesDiferentes niveles de integración

Con el objetivo de cubrir la gestión de: Riesgo de liquidez Riesgo de cambio Riesgo de intereses

Nuestra solución: Ficos Treasury

EDItran®

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Automatización de las llamadas a los bancos

Recepción de extractos bancarios N43.3Envío y recepción de cualquier otra norma

local (N34, N19, N58, etc.)Mensaje de confirmación de recepción por

banco

Automatización de la incorporación y lanzamiento de conciliación automática

Control de saldos y fechasInformes de conciliación y pendientesSin intervención de usuario

Comunicación con bancos

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Conciliación automáticaConciliación automática con los movimientos

tesoreros antes de contabilizar de forma definitiva, combinando múltiples criterios:

importes, fechas operación y valor, documentos, referencias, registro 23, …

Generación automática operacionesGeneración automática de operaciones y

contabilización de los asientos contables correspondientes a partir de la información del banco tales como:

barridos, ingresos por transferencia, domiciliaciones, gastos VISA, gastos teléfono, gastos empleado, cargos por impago o devoluciones (N19 y N58)

Ratio final FICOS OPEN Ratio final FICOS OPEN de conciliación de conciliación automáticaautomática gracias a las operaciones gracias a las operaciones generadas automáticamentegeneradas automáticamente

Conciliación

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Control de condiciones bancariasInformación detallada de gastos, comisiones,

intereses, tipos de cambio (ej. USD/EUR, etc.) cargados e identificación de las excepciones a las condiciones pactadas

Posición de tesoreríaA corto, medio y largo plazo, actualizada

permanentemente, incluyendo:Previsiones de cobro y pago a partir

de contratos, pedidos, flujos de ingresos de años anteriores, facturas de compras o servicios, etc.

Gestión de necesidades y puntas de tesoreríaInversiones, financiaciones, créditos

intercompany y avales, con generación automática del calendario de amortización, liquidación y generación de los asientos contables correspondientes

Posición y control de condiciones

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Cash flow y negocio bancarioInformación del negocio mantenida con los

bancos mediante informes tales:Cash flow real y financiero, saldos

medios comparados, balance banco-empresa, negocio bancario, por compañía y

grupo

Mapa de exposición al riesgo de cambioExposición al riesgo de tipos de cambios,

seguros de cambios, FRA/FXA, swaps.

Presupuesto de tesoreríaIntegración del presupuesto de tesorería, con

mantenimiento de versiones y seguimiento y análisis de desviaciones.

Cuadros de mandos de Dirección

Para el seguimiento diario de la tesorería y otros KPI’s de negocio

Información del negocio

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Pantallas y documentos

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Informes Operativos:Extracto de cuentaJustificación de saldosOperaciones relacionadas de tesoreríaRelación de operacionesVolumen de operaciones/contrapartidasBalance contable predatado…

Gestión financiera:Cash FlowPosición crediticiaPosición de tesoreríaPrevisiones de tesoreríaSaldos medios comparadosSituación financieraControl de presupuestosOperaciones de riesgo cubiertas…

Negociación bancaria:Balance banco-empresaControl de condiciones bancariasFloat FinancieroLiquidación de interesesNegocio bancario…

Inversiones/FinanciacionesExtracto de

inversiones/financiacionesMaduración de interesesSituación inversiones/financiacionesVencimientos por periodo…

Consultas e informes

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Consultas e informes

Cuadros de mando de Tesorería

Nuestra solución: Metodología implantación

Procesos

Personas

Tecnología

Estrategia

Definición y

Modelización

InstalaciónDiseño

yPrototipo

Metodología de implantación de Ficos Treasury con reingeniería de la función económica-financiera:

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Fase I: Definición y modelización

Definición del modelo

Master plan

Visión estratégica

OrganizaciónDeterminación de estrategias y

prioridades

Definición del plan de

implantación

Definición de acciones a corto

plazo

Revisión de la situación actual

Definición de la arquitectura general de sistemas

Definición del modelo de procesos

Análisis del impacto

organizativo

Benchmark

Definición de requerimientos de información

Análisis de cobertura Ficos

Open

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Fase II: Diseño y prototipo

Plan de instalación

Diseño detallado

Instalación Software

Organización

Diseño de pro-cesos y flujos

de trabajo

Diseño de adaptaciones Ficos Open

Diseño de “interfaces”

Diseño de informes y

documentos

Desarrollo del prototipo

Plan de instalación

Diseño de la parametriza-

ción

Planificación de recursos Hw

Estrategia de conversión

Plan de formación

Instalación software de sistemas

Instalación aplicación Ficos

open

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Fase III: Instalación

Prueba del sistema

Formación

Desarrollos

Parametrización del sistemaOrganización Prueba global del sistema

Tuning

Conversión y puesta

en marcha

Soporte y seguimiento

postconversión

Formación a usuarios

Parametrización Workflow Manager

Configuración de informes y documentos

Carga masiva de tablas

Configuracióndel sistema

Desarrollo de adaptaciones Ficos Open

Desarrollo de procesos de conversión

Desarrollo de “interfaces”

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32

FabricaciónFabricaciónServicios y Servicios y

comunicacióncomunicaciónLogísticaLogística ConsumoConsumo

Org. Org. oficialesoficiales

Referencias de clientes

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Software

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