Presentación Colegio de Mediadores de Euskadi v6 [Sólo lectura] · © Allianz Presentación...

Allianz FondoVida

Colegio de Mediadores de Euskadi

Susana Mendia Conde

© Allianz Presentación Colegio de Mediadores de Euskadi

Mapa de acciones en Unit Linked

Q3 2016

Formación

Comunicación y marketing

Acciones Allianz

31/12/2015 2017

Lanzamiento Allianz fondoVida

10/2014

Plan de formación inicial

Plan de comunicación y marketing para la promoción del producto

Mejora de la gama de fondos

� Cambios y mejoras en el producto� Mejora de la gama de fondos � Nuevas herramientas para el mediador

Lanzamiento nuevo producto

� Más herramientas para el mediador

Plan de formación continua adaptado a cada perfil de mediadores

CustomerCentricity

Ofrecer herramientas al mediador para poder ofrecer un asesoramiento de calidad a los clientes

� Entorno de bajos tipos de interés

� Crecimiento de la inversión en Fondos de inversión

� Cambio de mentalidad en los clientes

Colegio de Mediadores

� Nuestro producto Allianz FondoVida

� El nuevo producto y las nuevas herramientas creadas especialmente para cubrir las necesidades de la mediación

2014 2015 2016 2017

Emisión creciente

Allianz ofrece soluciones continuas a la mediación

▲79%▲40%

2014 2015 2016

▲x%

2017e


Retos para la mediación

Ser percibido por los clientes como proveedores globales de soluciones aseguradoras

Jugar un papel fundamental en la comercialización de este tipo de productos UL

Tener herramientas para ofrecer un asesoramiento de calidad y poder atraer clientes que actualmente recurren a otros proveedores para sus inversiones

Ofrecer Valor añadido a los clientes con asesoramiento y información actualizada en todo momento

Nuevas herramientaspara definir el perfil de riesgo

del cliente

Información que añada valor en todo

momento

Soporte en todo el

proceso de asesoramiento

¿Qué ofrece Allianz? Retos y oportunidades para la mediación


Soporte en todo el proceso de asesoramiento

Ase

sora

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Con

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emis

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Segu

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de

las

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2

3

Qué factores incomodan En qué casos te podemos ayudar?

� Producto de riesgo

� No conocer el perfil del cliente

� No saber qué fondos ofrecerle al cliente

� Que el proceso de emisión sea complicado

� Que disponga de herramientas

� Documentación completa y transparente

� Hacer un seguimiento de las inversiones

� Cómo añadir valor al cliente

� No tener información disponible

� App de AGI para crear consciencia

� Test para definir perfil de riesgo

� Buscador de fondos de inversión

� Establecer alarmas de ganancia y perdida

� Proceso de emisión totalmente digital� Responsive� Sencillo y intuitivo

� Documentación de calidad

� Área Privada para el cliente y mediador

� Gestión de alarmas de clientes

� Reports ampliados sobre la inversión


Asesoramiento Inicial 1

� App de AGI, un primer contacto

Adhesión voluntaria para las compañías Aseguradoras

Allianz Global investors es una gestora del grupo Allianz, que gestiona 442 billones en activos para individuos, familias y organizaciones en todo el mundo, que cuenta con presencia en 18 países.

App de AGI

Construir una historia de venta


AGI app

Construir unahistória de venta

Asesoramiento Inicial 1� App de AGI, un primer contacto


Test de asesoramiento

Asesoramiento Inicial 1

� Píldora de asesoramiento para definir el perfil de riesgo del cliente

Adhesión voluntaria para las compañías Aseguradoras

Conocer el perfil del cliente

Tener predefinidos los fondos que más se adaptan a cada cliente

Prudente Moderado Arriesgado

F1F2F3..

F1F2F3..

F1F2F3..

1

2

Asesoramiento en función de las necesidades de cada cliente


Asesoramiento Inicial 1� Buscador de fondos sencillo y avanzado según objetiv os y necesidades

Ágil buscador de fondos con reports con toda la información de cada fondo

Buscador de fondos


Seleccionar alarmas

Asesoramiento Inicial 1� Y en un futuro…. Gestor de Alertas

Aviso al cliente y al mediador por sms / email

Posibilidad de modificarlas

� Es muy importante establecer unos objetivos de la inversión. De este modo, al alcanzar la ganancia fijada o la pérdida máxima establecida, podemos contactar con el cliente para establecer un plan de acción


Contratación y emisión 2� Proceso de emisión sencillo digital y guiado

Responsive

Fast Track

� Cumplimentación sencilla� Campos precumplimentados� Ayudas y herramientas durante todo el proceso de

emisión


Contratación y emisión 2� Documentación completa y transparente

Documentación transparente

� Documentación sencilla� Con diseño actual � Que incluye toda la

información necesaria


Seguimiento de las inversiones3

Alarmas y seguimiento de las inversiones

Búsqueda de fondos

Conferencias regulares sobre inversión

Noticias y evolución de los mercados

Consultas Informes de calidad a los clientes

� Área Privada del mediador


Consultas

Seguimiento de las inversiones3� Área Privada del mediador

Consulta actualizada de la distribución de la cartera de inversiones de UL, con gráficos de evolución de cada fondo


Gestión de alarmas

Seguimiento de las inversiones3� Área Privada del mediador

Configuración de alarmas de clientes, fondos, y pólizas para poder hacer un seguimiento continuo de la evolución de las inversiones de los clientes


Informes

Generación de informes personalizados a petición del mediador

Seguimiento de las inversiones3� Reports a petición


Acompañamos a la mediación en todo el proceso

En Allianz trabajamos para dotar a la mediación de las herramientas necesarias para poder ofrecer un asesoramiento de calidad y poder acompañar al cliente en todo el proceso

Área Privada y Reports


Es necesario adaptarnos al nuevo entrono de tipos

El cliente demanda otro tipo de productos y la mediación tiene que estar preparada para ofrecerlos

Punto fuerte: PROXIMIDAD

La mediación tiene que estar preparada y con las mejores herramientas para ofrecer un buen

asesoramiento

o

El producto UL para la mediación

U.L. representa una oportunidad para consolidar al canal como asesores 360º de nuestros clientes.

No solo los productos de siempre, sino también convertirnos en proveedores y referentes en ahorro e inversión


Muchas gracias

Allianz FondoVida

Colegio de Mediadores de Euskadi

Susana Mendia Conde


El entorno ha cambiado, los clientes piden otro tipo de productos y las compañías y la mediación nos tenemos que adaptar.

20

� ▲15,88% de partícipes respecto diciembre 2014, llegando a los 7,7 millones

� En el período enero-diciembre 2015 el patrimonio invertido en fondos ha aumentado en 25M€m, un 11,39% respecto el periodo enero - diciembre 2014

� ▲15,88% de partícipes respecto diciembre 2014, llegando a los 7,7 millones

� En el período enero-diciembre 2015 el patrimonio invertido en fondos ha aumentado en 25M€m, un 11,39% respecto el periodo enero - diciembre 2014

*Fuente: www.datosmacro.com

Fuente: Inverco marzo 2016


Evolución reciente de los mercados

29/04/2016Evolución de las curvas de gobiernos…

Curva gobierno 10 años

País 2 años 3 años 5 años 7 años 10 años 15 años 30 años

Alemania -0,485 -0,477 -0,289 -0,126 0,271 0,462 1,008

Austria -0,444 -0,361 -0,28 0,009 0,483 0,592 1,487

Holanda -0,476 -0,452 -0,316 0,074 0,503 0,86 1,155

Bélgica -0,448 -0,402 -0,232 0,026 0,673 1,171 1,772

Finlandia -0,426 -0,359 -0,154 0,114 0,575 0,967 1,182

Francia -0,399 -0,332 -0,097 0,148 0,634 1,116 1,62

Eslovaquia -0,28 -0,144 -0,149 N.A. 0,481 1,284 N.A.

Irlanda -0,344 -0,293 0,01 0,458 0,959 1,37 1,927

Italia -0,045 0,018 0,387 0,959 1,487 1,889 2,619

Eslovenia -0,163 -0,058 0,295 N.A. 1,381 N.A. N.A.

España -0,065 0,016 0,575 0,884 1,59 2,02 2,816

Portugal 0,667 1,153 1,905 N.A. 3,148 3,557 4,082


� Responsive

� Fast track issuance process

� Complete and quality product

� With large experienced partners

� Issuance process Available in Web

� Accompany the customer in all the journey

� Advisement Test

� Investment expertise

� Financial situation

� Preference for managed investments or Life cycle investment (FII)

� Guidance through all the process

� Risk Profile definition:

� Adapt the offer depending on the risk profile of the customer

Transformation to UL

Customer Centricity: Quality Advisement & Product adapted to their needs

Easy & Significant ExperienceAdapted offer & Quality Advise Communication

� Take advantage of Private Area

� After sales services

� Periodic information

� Professional Reports

Private Area

Reports

Consultations

Alarms

ResponsiveChannels

Fast Track The product

Test

Profile

AGI APP

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Ret

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es

� Jugar un papel fundamental en la comercialización de este tipo de productos

� Evolución profesional más allá del� Asesoramiento� Productos garantizados

� Planificar las inversiones de los clientes de forma diversificada

� Ofrecer Valor añadido a los clientes

� Fidelizar Clientes

� Atraer clientes que actualmente recurren a otros proveedores para sus inversiones

� El entorno solicita profesionales que puedan ofrecer soluciones y asesoramiento a 360º

� Ofrecer a la mediación las herramientas suficientes para acometer sus propios retos

� Desarrollar productos de inversión y ahorro claros y de sencilla comprensión

� Ofrecer productos competitivos que cubran las necesidades de los clientes

� Aumentar la confianza de los clientes mediante transparencia en los procesos de contratación

� Proceso de cambios y adaptaciones proactivos al entorno

� Ofrecer mayor calidad en los procesos de asesoramiento y comercialización

� Posibilidad de ampliar la aportación real de valor al cliente

� Capacidad de Crecimiento

� Digitalización y innovación tecnológica

La Red de Mediación Allianz

Retos y oportunidades


Cual es el reto para la mediación y como nos adaptamos en Allianz?

- Ofrecer a los clientes una gama de productoscompleta.

- Ofrecer un asesoramiento de calidad

- Ser percibido por los clientes como proveedoresglobales de soluciones aseguradoras

- Pasas de comercialización a asesoramiento ygestión de ahorro e inversión

- Ampliación y renovación continua de productos- Acceso a conferencias y formaciones especializadas- Nuevo proceso de emisión Fast Track- ePac mas intuitivo, visual y completo- Digitalización


Soporte en todo el proceso de asesoramiento

• Test de idoneidad

• Buscador de fondos

• Alarmas

• Digital responsive

• Nuevo proceso de emisión ágil

y sencillo

• Área del mediador

• Acceso a Informes periódicos

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Qué incomoda al mediador?

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