Pres reinnova icf

Los retos en la gestión de residuos urbanos en una economía globalizadaEls reptes en la gestió de residus urbans en una economia globalitzada

Challenges in waste management in a globalized economy

ORGANIZADO POR: CON LA COLABORACIÓN DE:

Quin és el futur dels projectes de finançament públic-privat com a sistema de suport de les infraestructures

Juan Martinez, director general Comercial



ÍNDEX

A. Estructura organitzativa i funcional del Grup ICFB. ICF Finançament EmpresarialC. ICF Finançament Inversions en Capital RiscD. Canals de Distribució i AccésE. Conclusions



A – ESTRUCTURA ORGANITZATIVA I FUNCIONAL DEL GRUP ICF

FINANÇAMENT EMPRESARIAL

Avalis SGR

Suport financer (AVALS) a PIMES i Autònoms

Grup ICF

ICF (+ ICCA)Entitat FinanceraFinançament Empresarial Empreses i Autònoms

ICF Holding, ICF Capital, IFEMSocietats Mercantils Públiques

Capital Risc i Participacions FinanceresInversions

Objectiu: canalitzar finançament a les empreses que poden liderar el procés de reactivació de l’economia catalana, amb una nova oferta de productes. Visió 360º del conjunt d’activitats de suport financer a les empreses. Coordinar amb el Departament d’Empresa i Ocupació, les activitats de suport financer a les empreses.



Estructura organitzativa del Grup ICF

Hem reorganitzat les funcions i activitats del Grup ICF en 5 unitats.

El Comitè Executiu està format pels directius responsables dels diferents àmbits de Gestió del Negoci i de la Gestió del Risc, les Finances i Mitjans de l’ICF i el conseller delegat d’AVALIS SGR.

Gestió Comercial EmpresesPromoció i ComunicacióDesenvolupament negoci

Anàlisi RiscGestió OperacionsRecuperacions

Conseller Delegat i President del Comitè Executiu

Josep-Ramon Sanromà

Conseller delegatAVALIS

Joan Cervera

Direcció General Comercial

Joan Martinez

Direcció General Corporatiu i Capital Risc

Joan-Carles Rovira

Direcció General Finançament Empresarial

Anna Alvarez

Direcció General Finançament

AgroalimentariICCA

Divina Alsinet

Direcció General Finances i Mitjans

Josep Lores

Gestió de FinançamentAgroalimentari

Tresoreria i MercatsComptabilitat i ControlControl Gestió i RiscRRHHTecnologia i ProcessosServeis Generals

Gestió Comercial CorporacionsParticipacions FinanceresCapital Risc

PIMES I AUTÒNOMS< 100M€/facturació

Empreses i corporacions > 100M€ facturació

A – ESTRUCTURA ORGANITZATIVA I FUNCIONAL DEL GRUP ICF



Com a referència, a Espanya, l’any 2010, les pimes han aportat el 78% de l’ocupació i el 68% del PIB.Dades CNMV

B – ICF FINANÇAMENT EMPRESARIAL: OFERTA DE PRODUCTES / NECESSITATS

El mercat objectiu: Les empreses (Pimes i Autònoms) que han d’impulsar el rellançament econòmic de Catalunya.

TEIXIT EMPRESARIAL CATALÀ

Nombre (milers)

%Ocupació (milers)

%Valor

Afegit Brut (M€)

%

Pimes (sense empleats) 290,6 55,1% 290,6 10,8% 14.009 8,4%Pimes (< 250 empleats) 235,6 44,7% 1.656,7 61,5% 90.093 54,2%TOTAL PIMES 526,2 99,8% 1.947,3 72,3% 104.102 62,6%Grans Empreses (>250) 0,9 0,2% 745,9 27,7% 62.177 37,4%

TOTAL EMPRESES 527,1 100,0% 2.693,3 100,0% 166.279 100,0%

Dades 2008 Pimec



B – ICF FINANÇAMENT EMPRESARIAL: OFERTA DE PRODUCTES / NECESSITATS

CIRCULANT INVERSIÓ CAPITAL

MEDIACIÓ EEFF

DIRECTE ICF Línia Inversions : Per a tot tipus d'inversions en actius fixos, participacions empresarials i finançament del ciruclant. Entre 0,5 i 10 M€. Termini: fins a 15 anys.

Capitalització: Crèdits a accionistes a partir de 100.000 €, a 8 anys de termini, amb 2 anys de carència, per ampliar el capital i millorar la solvència.

Capital Risc: Fons d’Inversió administrats per gestors independents o a través dels vehicles especialitzats del grup ICF (ICF Holding, ICF Capital, IFEM).

ICFcrèdit: Fondeig + preu preferent -Fins 1 M€/ empresa, en préstecs i lísings; Eur + 3,25% ; sense comissions, i fins a 10 anys de termini.

Línia i + i - Per a projectes d'innovació + internacionalització. Fondeig + Assumció de risc del 50%. Entre 50.000 i 4 M€. Elegibilitat i col·laboració del Departament d'Empresa i Ocupació / ACC1Ó.

Avals: ICF / Avalis - Fins al 50% del risc - Per a tot tipus de circulant: factoring: confirming, pòlisses, internacional, etc. - Ampliant límits es millora la cobertura de risc per a l'Entitat Financera. Per a Inversions avals fins el 100%.



B – ICF FINANÇAMENT EMPRESARIALNoves línies de finançament per a Empreses i Autònoms

Producte Límits 2011 Imports x Client Descripció

Avalis: Avals Circulant 150M€ Fins 0,6M€ Línia de mediació fins 50% del risc

Producte Límits 2011 Imports x Client o Projecte Descripció

ICF: Avals Circulant 500M€ Entre 0,6 M€ i 5M€ Línia de mediació fins 50% del risc

ICF Capitalització 200M€ Entre 0,1M€ i 5M€ Risc directe

ICFcrèdit 300M€ Entre 10.000€ i 1M€ Línia de mediació bonificada

ICF Inversió + circulant 500M€ Entre 0,5M€ i 10M€ Risc directe

ICF Internacionalització + Innovació (I+I) (2011-2012)

600M€ Entre 50.000€ i 4M€ Línia de mediació amb 50% de risc

TOTAL ICF 2.100M€



Línia d’Avals d’ICF i Avalis

Per finançar circulant d’empreses: Operacions noves o renovacions amb increment de límits

Valor afegit: complement de garantia per facilitar el crèdit. Aval fins al 50% de l’operació proposada

Beneficiaris: Seu social o centre de treball a Catalunya

Perfil Import de l’aval

AVALIS pimes i autònoms – menys de 250 treballadors, menys de 50 M€ facturació, ....) Fins a 600.000 €

ICF principalment pimes – sobretot amb facturació superior 50 M€ Entre 600.000 euros i 5 M€

Modalitat Termini Interès / comissions finançament

Comissions de l’Aval Mutualitat Avalis SGR

AVALIS Pòlissa de crèdit, préstec, pòlisses de descompte, factoring amb recurs i confirming

Mínim de 3 anys i màxim de 5 anys (amb opció de cancel·lació anticipada anual)

Interès Finançament: EUR + màx 4,50% i

Comissió obertura finançament: 0,50% (pel termini aprovat !!!!)

Comissió anual d’aval sobre el límit de risc avalat. 1,50% si difer. ≤3%1,75% si difer. >3 - 3,50%2% si difer. >3,50 - 4%2,25% si difer. >4 – 4,50%Comissió obertura aval = 0,60%

Fins 4% (dipòsit) a retornar a l’extinció de l’aval

ICF ----------

Condicions econòmiques:

Les garanties aportades al finançament seran compartides (ICF o Avalis en seran beneficiaries en proporció al percentatge aval)

Requisits: Viabilitat econòmica; Recursos propis positius; No estar en concurs ni preconcurs de creditors; No tenir impagats (superiors a 90 dies)

B – ICF AVALS CIRCULANT (i)



Condicions de concessió dels avals:

Import i límit de l’aval:

Percentatge avalat: La menor de dues variables:

a) Màxim el 50% de l’operació de finançament proposada

b) El doble de l’increment del límit de l’operació de circulant amb l’entitat financera

Es requereix increment total de posicions de circulant de com a mínim el 10%

Import de l’aval per beneficiari: màx. 600.000 per Avalis i entre 600.000 i 5 M€ per ICF

L’ICF podrà estudiar avals de menys de 600.000 euros en els següents casos: a) si és una empresa mitjana/gran (> 50M€ de facturació)b) si per límit de risc no el pot atendre AvalisExemples:Client nou: L’Entitat EF no té posicions de circulant, i proposa una operació de 2 M€ - L’aval serà del 50% de 2 M€; per tant d’1M€Client amb risc de circulant de 4 M€. Es proposa un increment de posicions del 25%

Posició actual Increment Operació

proposadaImport aval

% aval de l'operació

Préstec 0 0

Pòl issa crèdit 2 0,5 2,5 1 40%

Descompte 1 0,5 1,5 0,75 50%

Factoring 1 0

Confi rming 0 0

Total 4 1

Dades en milions d’euros (M€)

B – ICF AVALS CIRCULANT (ii)



Línia de finançament directe de l’ICF. Opcions per les EEFF: Cofinançar operacions (ICF aporta 50% dels fons i assumeix el 50% del risc) Finançar operacions sols l’ICF.

Finalitat: ampliacions de capital i millora de la solvència de l’empresa

Condicions:

Import Termini Interès Comissions Garanties

Mínim 100.000 € Màxim 25% del capital social

8 anys (6 d’amortització + 2 de carència)

EUR + diferencial

0,50% d’estudi0,50% d’obertura

Externes a l’empresa a capitalitzar

Empresa a capitalitzar Beneficiaris

- Facturació mínima: 1M€ (a nivell de grup fiscal) mitjana dels darrers 3 anys

- Capital social ≥ 500.000 € (*)- Estats financers auditats

Persona física o jurídica (accionista actual, o no) amb:- Domicili social o fiscal a Catalunya- Estructura financera equilibrada- Garanties no vinculades al projecte finançat

Condicions financeres:(*) Les reserves no distribuïbles per estatuts de la societat, poden computar en els 2 M€ de capital social

B – LÍNIA CAPITALITZACIÓ



Línia de finançament directe de l’ICF. Opcions per les EEFF: Cofinançar operacions (ICF aporta 50% dels fons i assumeix el 50% del risc) Finançar operacions sols l’ICF

Finalitat: inversions empresarials en actius fixos (materials, immaterials o financers)

Beneficiaris: Empreses amb seu social a Catalunya i/o seu operativa, amb facturació < 250M€ anuals

Condicions financeres:


Fins al 80% del projecte (mínim 0,5M€ i màxim 10M€)

Entre 5 i 15 anys, amb 2 de carència inclosos

EUR + diferencial Fins a l’1% de l’import formalitzat del préstec

Les considerades com a suficients per l’entitat

En el cas de cofinançament, les garanties aportades seran compartides entre l’ICF i l’Entitat Financera

B – LÍNIA INVERSIÓ



Línia de mediació – tramitació a través d’Entitats Financeres

Per finançar inversions i circulant de pimes i autònoms

Valor afegit: condicions preferents

Beneficiaris: pimes i autònoms amb seu social a CatalunyaPime: - Tenir menys de 250 treballadors- Volum de negoci anual inferior a 50M€ o xifra de balanç NO superior a 43M€- No estar participada en un 25% o més, per una empresa o conjunt d’empreses que no compleixin de forma agregada, els requisits esmentats (excepció que la participació sigui de societats de capital risc, universitats o centres d’investigació sense finalitat lucrativa). Aquests criteris hauran de correspondre a l'últim exercici fiscal tancat (situació a 31 de desembre). Es perdrà la condició de pime si es rebassen aquests requisits durant dos exercicis consecutius.

Import/ beneficiari Finalitat Termini Interès Comissions

Inversions Mínim 10.000 i màxim 1 M€

Actius fixos materials o immaterials (fins el 100%) i despeses associades com ara l’IVA (fins 20% addicional)

3 anys sense carència5, 7, o 10 sense o amb 1 any de carència EUR 6m + màx.

3,25%

0% obertura i estudi Possible -Fins a 1% per amortització anticipada

Circulant Mínim 10.000 i màxim 100.000 €

Estocs, tresoreria, formació...

2 anys amb 1 de carència

Condicions econòmiques:

B – ICFcrèdit



Línia de mediació - tramitació a través d’Entitats Financeres

Finalitat: projectes principalment d’internacionalització, innovació, industrialització i turisme

Beneficiaris: autònoms i empreses amb:Seu social o activitat a CatalunyaCertificat d’elegibilitat d’ACC1Ó relatiu al projecte

El perfil de beneficiaris i tipologia de projectes finançables es concreten amb més detall en l’ordre d’ajuts publicada pel Departament d’Empresa i Ocupació / ACC1Ó.

Condicions de concessió del finançament:


Entre 50.000€ i 4M€ per projecte

2 anys amb 1 de carència3 anys amb 0 de carència5 anys amb 1 de carència7 anys amb 1 de carència

EUR + diferencial de fins al 5%

Obertura del 0,50% Mínim de 500€.

Assumpció de risc per ICF del 50% de l’operació. Les considerades com a suficients per l’entitat. Seran compartides entre l’Entitat i l’ICF.

B – Línia I+I (INTERNACIONALITZACIÓ I INNOVACIÓ)



ICF - Inversions en Capital Risc

Com a complement de les activitats de Finançament Empresarial, el grup ICF té previst realitzar inversions fins un total de 100M€ en Fons d’Inversió especialitzades en PIMES, administrats per gestors independents i/o a través dels vehicles especialitzats del grup ICF:

• ICF Holding • ICF Capital • IFEM

Les inversions 2011/2012 de l’ICF en els Fons de Capital Risc estaran focalitzades en els objectius estratègics següents:

- Participació en projectes empresarials que impulsin la internacionalització de les PIMES catalanes

- Participació en els projectes empresarials que impulsin la competitivitat i l'eficiència de les empreses catalanes

- Participació en projectes empresarials que impulsin la innovació i el desenvolupament de sectors d’alt creixement

C – ICF INVERSIONS 2011



Signatura convenis amb EEFF

(A partir de juny 2011 )

Instrumentació Operativa

(Bancs/ICF: juny/setembre 2011)

Difusió i Comercialització

(A partir de setembre 2011)

Objectiu Grup ICF: Incrementar el finançament per a Pimes i Autònoms

Primera fase: Millora de l’oferta de productes + Canals de distribució i accés

D – CANALS DE DISTRIBUCIÓ I ACCÉS



Autònom

Promotor Financer GRUP ICF

PIME- Patronals- Cambres de

Comerç- Associacions

empresarials- Assessors

financers privats

Sol·licituds de crèdit a través del portal FinEmpresa

- Accés privat als promotors

- Presentació d’operacions i documentació

- Seguiment de la gestió

Entitats Financeres

D – CANALS DE DISTRIBUCIÓ I ACCÉS: PROMOTORS FINANCERS DEL GRUP ICF



Facilitar l’accés al crèdit de Pimes i Autònoms de Catalunya

Millorar la confiança i activitat econòmica de Catalunya

Contribuir com a motor econòmic a la millora de la situació econòmica d’Espanya

Millorar el conjunt de l’economia d’Europa

E – CONCLUSIONS

Contribuir a la Recuperació Econòmica Potenciar àrees claus per al futur:

• Internacionalització

• Innovació

• Eficiència Energètica

• Eficiència i Productivitat

• Formació i Ocupació



Institut Català de Finances

Moltes gràcies!

www.icf.cat

http://www.icf.cat/

Pres reinnova icf

Documents

Transcript of Pres reinnova icf